浙商银行股份有限公司第六届董事会 2023年第七次临时会议独立董事独立意见 根据《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司独立董事管理办法》等法 律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及《浙商银行股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）等有关规定，作为浙商银行股份有限公司（以下简称 "公司"）的独立董事，现就公司第六届董事会2023年第七次临时会议相关事项 发表如下独立意见： 关于提名董事候选人的独立意见 本次董事候选人的提名、审议程序符合法律法规及《公司章程》的相关规定。 董事候选人应宇翔先生具备法律法规规定的董事任职资格及工作经验，不存在 《公司法》《公司章程》规定不得担任公司董事的情形，也不存在被中国证监会 确定为市场禁入者且尚未解禁的情形。同意提名应宇翔先生为公司董事候选人， 并将该事项提交公司股东大会审议。 独立董事：周志方、王国才、 汪炜、许永斌、傅廷美 2023年11月24日 ...

浙商银行2023年第三季度业绩说明会 （根据录音整理） 会议时间：2023年11月1日15:30-16:30 会议形式：电话会议 行内参会人员：副行长骆峰、独立董事周志方、资金营运中心 总经理黄兴越、计划财务部总经理彭志远、浙江业务总部执行 副总裁郑建明、公司银行部副总经理沈金方、小企业信贷中心 副总经理郑君京、风险管理部副总经理陈永兵、信用卡（消费 金融）部营销推广中心主管娄振宇 记录人：浙商银行董事会办公室 提问一（中金公司银行业分析师王子瑜）：我们看到整个三 季度债券市场的波动是加剧了，但是我行其他非息营收表现还 是不错的，就想请问一下我行在金融投资业务这一块有何应对 措施，以及未来如何展望金融投资业务的营收表现。 副行长骆峰：三季度债券市场实际上在 7、8 两个月呈现稳 中向下的态势。我们延续了今年 3 月份以来看多债券市场的策 略。到 8 月末、9 月初的时候，我们关注到政策出台的密集度 及同步性， 9 月正好也是季末月，我们综合判断 9 月以后将会 因为持续政策预期的引导、资金面的扰动、债券供给的压力以 提问二（浙商证券银行业分析师周源）：我这边主要是想问 一个跟信贷投放有关的问题。就想请领导给我 ...

资产和负债 - 浙商银行2023年第三季度资产总额达到2956881百万元，同比增长12.77%[6] - 浙商银行2023年第三季度负债总额为2770121百万元，同比增长12.80%[15] - 浙商银行2023年第三季度股东权益合计为186760百万元，同比增长12.52%[16] 财务表现 - 浙商银行2023年第三季度净利润为13111百万元，同比增长10.9%[18] - 浙商银行2023年第三季度营业收入为49690百万元，同比增长3.9%[17] - 浙商银行2023年第三季度基本每股收益为0.53元，同比增长10.4%[19] 现金流量 - 浙商银行2023年第三季度经营活动产生的现金流量净额为-15063百万元，同比减少112.24%[13] - 浙商银行2023年第三季度投资活动使用的现金流量净额为-47497百万元，同比减少72127百万元[22] - 浙商银行2023年第三季度筹资活动产生的现金流量净额为37091百万元[23]

资产负债关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司资产总额2,956,881百万元，较上年末增长12.77%；发放贷款和垫款总额1,697,621百万元，较上年末增长11.32%；负债总额2,770,121百万元，较上年末增长12.79%；吸收存款1,793,417百万元，较上年末增长6.66%；归属于本行股东的权益183,515百万元，较上年末增长12.63%；归属于本行股东的期末每股净资产5.77元，较上年末下降11.09%[4] - 截至报告期末，集团资产总额29568.81亿元，较上年末增加3349.51亿元，增长12.77%[16] - 发放贷款和垫款总额16976.21亿元，较上年末增加1725.91亿元，增长11.32%[16] - 负债总额27701.21亿元，较上年末增加3141.21亿元，增长12.79%[16] - 吸收存款17934.17亿元，较上年末增加1119.74亿元，增长6.66%[16] - 截至2023年9月30日资产总计29568.81亿元，较2022年末的26219.30亿元增长12.8%[24] - 截至2023年9月30日负债合计27701.21亿元，较2022年末的24560.00亿元增长12.8%[24] - 2023年发放贷款和垫款为16550.02亿元，较2022年末的14862.91亿元增长11.4%[24] - 2023年吸收存款为17934.17亿元，较2022年末的16814.43亿元增长6.7%[24] - 2023年应付债券为3599.80亿元，较2022年末的3230.33亿元增长11.4%[24] 经营业绩关键指标变化 - 2023年1 - 9月，公司营业收入49,719百万元，较上年同期增长4.05%；税前利润15,454百万元，较上年同期增长9.35%；归属于本行股东的净利润12,753百万元，较上年同期增长10.54%；经营活动产生的现金流量净额为 - 15,063百万元，较上年同期下降112.24%；归属于本行股东的基本每股收益和稀释每股收益均为0.53元，较上年同期增长10.42%[5] - 报告期内，集团实现营业收入497.19亿元，同比增加19.35亿元，增长4.05%[16] - 集团实现归属于本行股东的净利润127.53亿元，同比增加12.16亿元，增长10.54%[16] - 2023年综合收益总额为129.31亿元，较2022年的115.35亿元增长12.1%[23] - 2023年基本每股收益和稀释每股收益均为0.53元，2022年为0.48元，增长10.4%[23] - 2023年前三季度税前利润为154.54亿元，较2022年同期的141.33亿元增长9.4%[28] - 2023年前三季度经营活动所得现金净额为 - 150.63亿元，2022年同期为123.088亿元[28] 财务比率关键指标变化 - 2023年1 - 9月，公司平均总资产收益率（年化后）为0.63%，较上年同期下降0.02个百分点；平均权益回报率（年化后）为11.47%，较上年同期上升0.24个百分点；非利息净收入占营业收入比为27.70%，较上年同期上升1.86个百分点；成本收入比为27.69%，较上年同期上升2.55个百分点[5] - 截至报告期末，集团不良贷款余额245.48亿元，较上年末增加21.95亿元，增长9.82%[16] - 不良贷款率1.45%，较上年末下降0.02个百分点[16] - 截至报告期末，集团资本充足率11.83%，较上年末上升0.23个百分点[16] 资本相关指标 - 截至2023年9月30日，本银行核心一级资本净额150,238百万元，核心一级资本充足率8.25%；一级资本净额175,233百万元，一级资本充足率9.62%；总资本净额215,394百万元，资本充足率11.82%[7] - 截至2023年9月30日，本集团一级资本净额181,215百万元，调整后表内外资产余额3,493,810百万元，杠杆率5.19%[8] 流动性相关指标 - 截至2023年9月30日，本集团流动性覆盖率为144.52%，合格优质流动性资产285,489百万元，未来30天现金净流出量197,546百万元[10] 财务报表差异情况 - 本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异[11] 股东数量情况 - 截至报告期末，股东总数为264,571户[12] 股本变化情况 - 2023年9月30日股本为274.64亿元，较2022年末的212.69亿元增长29.1%[25] 现金流量相关指标变化 - 经营活动产生的现金流量净额为-150.63亿元，2022年同期为1230.88亿元，同比减少112.24%，原因是客户存款现金流入减少[18] - 2023年处置固定资产等收到现金19，较2022年的199大幅减少[30] - 2023年购置固定资产等支付现金6116，高于2022年的4861[30] - 2023年取得投资收益收到现金21350，高于2022年的19196[30] - 2023年收回投资收到现金1310820，高于2022年的928460[30] - 2023年投资支付现金1373570，高于2022年的1015121[30] - 2023年投资活动所用现金净额47497，少于2022年的72127[30] - 2023年吸收投资收到现金12476，2022年为0[30] - 2023年发行债券收到现金381685，高于2022年的232388[30] - 2023年现金及现金等价物净减少额24873，高于2022年的11411[30] - 2023年收到利息64657，高于2022年的60893[30]

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-066 浙商银行股份有限公司 第六届董事会第十次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 具体详见本公司在上海证券交易所及香港联交所披露的《浙商银行股份有 限公司2023年第三季度报告》。 二、通过《浙商银行关于主要股东评估的报告》 表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。 浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"或"浙商银行"）第六届董 事会第十次会议于 2023 年 10 月 13 日发出会议通知，并于 2023 年 10 月 27 日在 杭州以现场结合通讯方式召开。目前本公司董事会成员共 14 人。本次会议亲自 出席并参与表决的董事共 12 名，其中侯兴钏董事、胡天高董事、傅廷美独立董 事以视频形式参会。朱玮明董事因其他公务未能亲自出席，书面委托任志祥董 事出席会议并代为表决。高勤红董事参加会议，但因提名股东股权质押的原因， 不行使表决权。本次会议的召开符合法律、法规、部门规章、其他规范性文件 和《浙商银行股份有限公司章程》（以下简称" ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-068 浙商银行股份有限公司 2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 根据《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》 《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》《上海证券交易所上市 公司自律监管指南第1号——公告格式》以及《浙商银行股份有限公司募集资金管理办 法》等有关规定，浙商银行股份有限公司（以下简称"本行"）编制了《2023年半年度 募集资金存放与实际使用情况的专项报告》，详细情况如下： 一、募集资金基本情况 1 二、募集资金管理情况 为规范本行募集资金管理，保护投资者权益，本行制定了《浙商银行股份有限公司 募集资金管理办法》，并根据有关法律法规及《上市公司监管指引第2号——上市公司 募集资金管理和使用的监管要求》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号—— 规范运作》的规定，对A股配股募集资金实行专户存储，在本行杭州分行营业部开立A股 配 股 募 集 资 ...

2、同意将《关于本行对浙江恒逸集团关联方授信方案的议案》提交公司董 事会审议。 二、关于公司对浙江浙银金融租赁股份有限公司关联方授信方案的事前认 可 第十次会议独立董事事前认可声明 根据《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司独立董事管理办法》等法 律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及《浙商银行股份有限公司章程》等 有关规定，作为浙商银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，我们 召开了第六届董事会2023年第二次独立董事专门会议，对公司第六届董事会第 十次会议相关事项进行了事前审查，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度， 发表事前书面意见如下： 一、关于公司对浙江恒逸集团关联方授信方案的事前认可 1、该关联交易属于公司正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况不 会造成重大影响，符合国家有关法律、法规和政策的规定，不存在损害公司、股 东，特别是中小股东的利益的情形； 浙商银行股份有限公司第六届董事会 1、该关联交易属于公司正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况不 会造成重大影响，符合国家有关法律、法规和政策的规定，不存在损害公司、股 东，特别是中小股东的利益的情形； 2、同意将《关于本行对浙 ...

浙商银行股份有限公司第六届董事会 该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发 生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关 联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形， 符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营 能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。上述议案已经公司第六届董事会第十 次会议审议通过，关联董事侯兴钏回避表决，决策程序合法合规。 三、关于骆峰职务聘任的独立意见 法》《公司章程》规定不得担任公司高级管理人员的情形，也不存在被中国证监 会确定为市场禁入者且尚未解禁的情形。同意聘任骆峰为公司董事会秘书。 一、关于公司对浙江恒逸集团关联方授信方案的独立意见 该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围内发 生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关 联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形， 符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营 能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。上述议案已经公司第六届董事会第十 ...

浙商银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示: 2023 年 10 月 27 日，浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"或"浙商 银行"）第六届董事会第十次会议审议通过了《关于本行对浙江恒逸集团关联 方授信方案的议案》《关于本行对浙江浙银金融租赁股份有限公司关联方授信 方案的议案》，关联董事回避表决。 上述关联交易无需提交股东大会审议。 本公告述及的关联交易事项属于本公司日常业务经营中的正常授信业务，对 本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。 一、关联交易概述 证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-069 （一）与浙江恒逸集团关联方的关联交易 本公司第六届董事会第十次会议审议通过了《关于本行对浙江恒逸集团关 联方授信方案的议案》，同意给予浙江恒逸集团有限公司最高综合授信额度人 民币 65 亿元，授信方案有效期一年。 （二）与浙江浙银金融租赁股份有限公司关联方的关联交易 本公司第六届董事会第十次会议审议通过了《关于本行对浙江浙银金融 ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-067 浙商银行股份有限公司 第六届监事会第二十五次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 为保障监事会充分履职，根据相关法律法规，结合监事会工作需要，提名 马晓峰先生为本公司股东监事候选人，简历详见附件。 表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权 本议案尚需提交股东大会审议。 浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"）第六届监事会第二十五次 会议于2023年10月13日发出会议通知，于2023年10月27日在杭州以现场结合通 讯方式召开。本次会议应出席监事8名，实际出席监事8名。陈三联监事因工作 原因电话参会。本次会议的召开符合法律、法规、部门规章、其他规范性文件 和《浙商银行股份有限公司章程》的有关规定。会议审议通过了以下议案： 一、通过《浙商银行股份有限公司2023年第三季度报告》。 表决结果：8票赞成，0票反对，0票弃权 监事会对本公司2023年第三季度报告进行了审核，并出具如下审核意见： 《浙商银行股份有限公司2023年第三季度报告》 ...