业绩总结 - 公司2023年营业收入为379.6亿元，同比增长3.8%[1] - 公司2023年归母净利润为61.9亿，同比增长1.0%[1] - 公司2023年加权ROE为12.99%，同比下降1.1个百分点[1] - 公司2023年实现融资租赁利息收入224.7亿元，占比59%[2] - 公司设备运营分部2023年实现营收96.1亿元，同比增长22%[2] 用户数据 - 公司客户群体进一步扩展，2023年末总服务客户数量达23.2万[2] 未来展望 - 公司预计2024-2026年归母净利润分别为63.6/68.3/72.8亿，同比增长2.6%/7.5%/6.6%[3] - 公司2024年预计市盈率为3.77倍，市净率为0.44倍[4] - 公司预测2026年的净利润为8,015百万元，较2022年增长21.5%[5] - 公司拥有的净息差资产从2022年的270,601百万元增长至2026年的336,406百万元[5] - 公司的股本在2022年至2026年期间保持不变，为13,052百万元[5]

业绩总结 - 公司2023年实现营业总收入379.60亿元，同比增长3.76%[1] - 公司2023年归母净利润为61.93亿元，同比增长1.00%[1] - 公司金融及咨询分部利息收入同比增长3.64%至224.67亿元，咨询服务费用收入同比减少50.82%至8.96亿元[1] - 公司生息资产平均余额较2022年增长0.67%至2,728亿元，生息资产平均收益率较2022年增加0.24%至8.24%[2] - 公司净利差较2022年增加0.04%，资产质量保持较优水平，不良资产率为1.04%[2] - 公司产业运营业务收入同比增长11.38%至147.39亿元，收入占比达到38.68%[2] - 宏信建发收入同比增长22.00%至96.11亿元，宏信健康收入同比增长15.53%至42.38亿元[2] - 公司预计2024-2025年归母净利润分别为66.49/70.43亿元，对应增速分别为7.37%/5.92%[2] - 公司风险提示包括监管政策趋严限制融资租赁业务开展、产业运营业务增长不及预期、利率大幅波动[3] - 远东宏信2026年预计营业总收入将达到455.04亿元，较2022年增长24.4%[4] - 2026年预计净利润为81.87亿元，同比增长24.1%[4] - 公司的每股净资产预计将从2022年的10.49元增长至2026年的13.38元，净资产收益率（ROE）稳定在12%左右[4]

公司整体状况 - 公司整体呈现稳健态势，生息资产投放平稳有序，期末生息资产总额较二零二三年年初小幅增长，息差较二零二三年年中稳中略升[3] - 公司經營管理各方面情況良好，金融业务整体呈现稳健态势，不良资产率保持稳定，资本化准备启动，经营状况恢复，口径營业收入及盈利保持增长[5] - 公司依然堅持穩健審慎的風險管理策略，利匯率對沖管理措施依舊審慎有效，流动性状况一如既往穩健良好[6] - 公司将繼續維持審慎經營與管理原則，始終秉持「金融+產業」發展戰略，将经营安全性置於首位，不断提升運營效率，夯实经营质量，力争实现全年的稳健发展[7] 公司发展策略 - 公司提供了有关购股权计划的補充资料，包括授出的购股权数量及可予发行的股份数目[9] 前瞻性陈述 - 公告中提到的前瞻性陈述并非未来表现的保证，而是根据现有意见及假设作出[11] - 公告中指出可能受到国内外金融、宏观市场波动的影响，以及个别市场的经济状况等因素的影响[12] - 公告中明确表示不作为盈利预测或暗示公司未来盈利必定达到或超过过往盈利[13]

财务表现 - 遠東宏信有限公司2023年中期收入總額为18,361,807人民幣千元，较2022年同期增长3.64%[8] - 本公司普通股持有人應佔期內溢利为3,070,724人民幣千元，基本每股收益为0.73元[8] - 平均資產回報率为1.97%，平均權益收益率为13.27%[8] - 遠東宏信有限公司2023年中期資產總額为361,362,852人民幣千元，生息資產淨額为278,786,745人民幣千元[10] - 負債總額为304,900,349人民幣千元，資產負債率为84.38%[10] - 匯聚全球資源2023年中期收入總額为18,361,807人民幣千元，较2022年同期增长3.64%[9] - 本公司普通股持有人應佔期內溢利为3,070,724人民幣千元，基本每股收益为0.73元[9] - 不良資產率为1.05%，撥備覆蓋率为234.87%[11] - 金融資產为315,071,697人民幣千元，金融負債为300,482,502人民幣千元[11] - 遠東宏信有限公司2023年中期每股淨資產为10.96元，较2022年同期增长12.15%[10] 业务运营 - 本集团產業運營分部收入从2022年上半年的6,197,942千元增加到2023年上半年的6,890,244千元，增长11.17%[34] - 金融及諮詢分部成本在2023年上半年达到9,909,226千元，比上年同期增长12.49%[36] - 金融及諮詢分部的銷售成本由2022年上半年的4,425,675千元增加至2023年上半年的5,008,769千元，增长13.18%[37] - 產業運營分部的銷售成本在2023年上半年达到4,900,457千元，比上年同期增长11.80%[39] 资产管理 - 本集团于2023年上半年的生息资产净额为278,786,745千元，较去年末增加8,185,855千元，增幅为3.03%[56] - 本集团2023年上半年的所得税有效税率为30.1%，较去年略有下降[56] - 基于以上分析，本公司普通股持有人应占期内溢利为3,070,724千元，较去年同期增加232,415千元，增幅为8.19%[57] - 本期基本每股收益为0.73元，较去年增加0.05元，增幅为7.35%[59] - 截至2023年6月30日，本集团资产总额为361,362,852千元，较去年末增加14,367,355千元，增幅为4.14%[60] - 生息资产占本集团2023年6月30日资产总额的75.25%，保持稳步增长[63] 风险管理 - 本集团对生息资产实施五级分级管理，包括正常、关注、次级、可疑和损失五个级别[76] - 截至2023年6月30日，本集团关注类资产占比为6.53%，较2022年末下降0.47个百分点，资产质量持续优化[87] - 本集团通过智能预警系统和专业处置团队，提前高效甄别风险企业并加强风险处置能力[83] - 城市公用行业关注类资产占总关注类资产的比重为44.09%，略低于公司整体关注类资产占比，表现较为稳定[89] - 醫療健康行业关注类资产占总关注类资产的比重为13.68%，略高于公司整体关注类资产占比[89] - 文化旅游行业关注类资产占总关注类资产的比重为13.25%，略高于公司整体关注类资产占比[89] - 工程建设行业关注类资产占总关注类资产的比重为11.54%，低于公司整体关注类资产占比[89] 融资情况 - 本集团的银行贷款和其他融资占总额的比例为81.68%，较上年末略有下降，主要是通过资产质押获取更多低成本资金[118] - 本集团的银行贷款占银行及其他借贷总额比例有所增加，主要是深化与银行渠道的合作，体现了稳健的多元化融资渠道[118] - 本集团的人民币业务的银行及其他借贷总额占比增加至81.70%，是因为积极推进境内人民币融资，拓宽和夯实人民币融资[119] - 本集团的直接融资占比为33.32%，较上年末有所下降，持续优化融资结构，夯实未来发展所需的资源基础[119] 股权激励 - 公司管理层讨论了每股行使价格和购股权数量的情况[172] - 董事和员工的购股权计划涵盖了多个年份和不同的行使价格[172] - 购股权的行使价格受到股票市场价格的影响，有明确的规定[174][176][178] - 遠東宏信有限公司报告期内未根据二零一九年购股权计划授出购股权，总计尚未行使的购股权为29,844,879股[180] - 匯聚全球資源公司报告期内已授出的购股权总计为99,199,465股，尚未行使的购股权为98,717,509股[181]

公司基本信息 - 公司公布截至2023年6月30日止六个月未经审核中期业绩[1] - 公司股份于香港联合交易所有限公司主板上市，股份代号为3360[1][5] - 公司主席、行政总裁及执行董事为孔繁星[1][4] - 公司财务总监为王明哲[4] - 公司高级副总裁为曹健[4] - 公司注册办事处位于香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[4] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[5] - 公司香港主要营业地点为香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[5] 公司人事变动 - 2023年2月24日，曹健获委任为执行董事，陈树民、卫濛濛获委任为非执行董事，宁高宁、杨林辞任非执行董事[4] - 2023年6月7日，黄家辉获委任为非执行董事、战略与投资委员会成员、环境、社会及管治委员会主席，蔡存强辞任独立非执行董事、战略与投资委员会成员、环境、社会及管治委员会主席[4] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年上半年公司收入总额为183.62亿元，2022年同期为177.16亿元[8][9] - 2023年上半年普通股持有人应占期内溢利为30.71亿元，2022年同期为28.38亿元[8][9] - 2023年上半年基本每股收益为0.73元，2022年同期为0.68元[8][9] - 2023年上半年平均资产回报率为1.97%，2022年同期为1.80%[9] - 2023年上半年平均权益收益率为13.27%，2022年同期为13.58%[9] - 2023年上半年净利息收益率为4.42%，2022年同期为4.49%[9] - 2023年上半年净利息差为3.81%，2022年同期为3.75%[9] - 2023年上半年运营成本率为41.76%，2022年同期为44.70%[9] - 2023年6月30日资产负债率为84.38%，2022年6月30日为86.20%[8][10] - 2023年6月30日不良资产率为1.05%，2022年6月30日为1.06%[11] - 2023年上半年公司普通股持有人应占期内溢利3070724千元，较上年同期增长8.19%[22] - 2023年上半年公司收入18361807千元，较上年同期增长3.65%[22][24] - 2023年上半年公司毛利为8,452,581千元，较上年同期减少454,557千元，降幅为5.10%，毛利率为46.03%，2022年同期为50.28%[41] - 2023年上半年公司销售及行政开支为3529882千元，较上年同期下降451473千元，降幅11.34%，运营成本率为41.76%，较上年同期的44.70%有所下降[48] - 2023年上半年公司其他费用开支为47269千元，较上年同期的250178千元减少81.11%[49] - 2023年上半年公司财务成本为532069千元，较上年同期557143千元减少4.50%[50] - 2023年上半年公司拨备前溢利为5282515千元，较上年同期降低260765千元，降幅4.70%[51] - 2023年上半年公司资产拨备合计292125千元，较2022年的984000千元减少70.31%[54] - 2023年上半年公司所得税开支为1501331千元，较上年增加65907千元，增幅4.59%，所得税有效税率为30.1%，较上年略有下降[56] - 2023年上半年公司普通股持有人应占期内溢利为3070724千元，较上年同期增加232415千元，增幅8.19%[57] - 本期基本每股收益为0.73元，较上年度增加0.05元，增幅7.35%[59] - 2023年6月30日，公司资产总额为361362852千元，较上年末增加14367355千元，增幅4.14%[60] - 2023年6月30日，公司生息资产净额为278786745千元，较上年末增加8185855千元，增幅3.03%[60] - 2023年6月30日资产总额为361,362,852千元，较2022年12月31日的346,995,497千元增长4.14%[62] - 2023年6月30日生息资产占资产总额的75.25%，生息资产净值为271,907,878千元，较2022年12月31日增长3.07%[63] - 2023年6月30日贷款及应收款项净值为276,744,255千元，较2022年12月31日增长3.60%[62][64] - 2023年6月30日现金及现金等价物为21,382,384千元，较2022年12月31日增长34.45%[62] - 2023年6月30日受限制存款为2,432,427千元，较2022年12月31日下降24.63%[62] - 2023年6月30日衍生金融工具为3,175,363千元，较2022年12月31日增长71.34%[62] - 2023年6月30日，集团负债总额为人民币304,900,349千元，较上年年末增加人民币10,346,274千元，增幅为3.51%[113] - 2023年6月30日，计息银行及其他融资占集团负债总额的87.98%，较上年末占比85.33%增加2.65个百分点[113] - 2023年6月30日，集团计息银行及其他融资总额为人民币268,197,588千元，较上年末增加6.71%[117] - 2023年6月30日，集团流动计息银行及其他融资占计息银行及其他融资总额的57.20%，比上年末有所上升[117] - 2023年6月30日，集团抵押计息银行及其他融资为人民币49,142,523千元，占比18.32%，较上年末增加29.92%[117] - 2023年6月30日，集团非抵押计息银行及其他融资为人民币219,055,065千元，占比81.68%，较上年末增加2.60%[117] - 2023年6月30日，银行贷款153,654,495千元，占比57.29%，较上年末增加14.46%；其他贷款114,543,093千元，占比42.71%，较上年末减少2.17%[118] - 2023年6月30日，境内融资211,224,865千元，占比78.76%，较上年末增加1.33%；境外融资56,972,723千元，占比21.24%，较上年末增加32.88%[118] - 2023年6月30日，人民币业务融资219,130,687千元，占比81.70%，较上年末增加10.17%；美元业务融资21,524,836千元，占比8.03%，较上年末减少21.08%[119] - 2023年6月30日，直接融资89,350,393千元，占比33.32%，较上年末下降8.29%；间接融资178,847,195千元，占比66.68%，较上年末增加16.21%[119] - 2023年6月30日，集团权益总额为56,462,503千元，较上年末增加4,021,081千元，增幅为7.67%[121] - 2023年6月30日，股本13,066,125千元，占比23.14%，较上年末增加0.11%；储备34,033,006千元，占比60.28%，较上年末增加6.48%[121] - 2023年6月30日，公司普通股持有人应占权益47,327,470千元，占比83.82%，较上年末增加4.59%；非控制权权益6,496,774千元，占比11.51%，较上年末增加57.99%[121] - 2023年上半年公司普通股持有人应占权益变动：年内溢利3,070,724千元，其他综合收益 -123,036千元，股息分配 -1,871,222千元，其他权益变动1,002,129千元[121] - 2023年6月30日集团资产合计361,362,852千元，负债合计304,900,349千元，权益合计56,462,503千元，资产负债率84.38%，较2022年末的84.89%有所下降[137] 宏观经济数据 - 2023年上半年国内生产总值为59.30万亿元，同比增长5.5%[15] - 2023年上半年货物进出口总额为20.10万亿元，同比增长2.1%，其中出口11.46万亿元，同比增长3.7%，进口8.64万亿元，同比下降0.1%，贸易顺差2.82万亿元[15] - 2023年上半年社会消费品零售总额22.76万亿元，同比增长8.2%[15] - 2023年上半年全国固定资产投资（不含农户）24.31万亿元，同比增长3.8%，其中基础设施投资同比增长7.2%，制造业投资同比增长6.0%，房地产开发投资同比下降7.9%[15] - 2023年上半年全国一般公共预算支出13.39万亿元，同比增长3.9%，全国一般公共预算收入11.92万亿元，同比增长13.3%[17] - 2023年上半年广义货币供应量（M2）同比增长11.3%，社会融资规模存量同比增长9.0%[17] - 2023年3月央行降准0.25个百分点，6月先后下调7天逆回购利率0.1个百分点、中期借贷便利0.1个百分点、1年期和5年期贷款市场报价利率0.1个百分点[17] - 2023年上半年国内旅游总人次23.84亿，比上年同期增加9.29亿人次，同比增长63.9%[17] - 2023年上半年全国医疗保健类人均消费支出达1421元，较去年同期增长17.1%[17] - 2023年上半年全国营业性客运量同比增长56.3%，社会物流总额同比增长4.8%[17] 公司业务发展与成果 - 2023年上半年公司成功发行3年期、规模6亿元的自贸区离岸债券（明珠债）[21] - 截至2023年6月，宏信建发在中国大陆业务网点达415家，覆盖近200个城市，海外业务网点4个，覆盖中国香港、马来西亚及印度尼西亚，位列全球百强租赁商第14位[19] - 截至2023年6月，宏信健康旗下控股医院29家，实际开放床位数约1.1万张[21] - 2023年上半年公司推进首单小微企业高质量发展ABS、首单可持续发展挂钩公司债券落地[21] - 2023年上半年，集团落地融资租赁行业首单自贸区离岸债券（明珠债），发行市场首单挂钩绿色及小微普惠双指标的可持续发展挂钩债券，并落地首单小微企业高质量发展ABS[115] - 2023年上半年，集团连续成功落地两个市场首单SLL银团，分别是绿色银团和蓝绿双标银团[115] 各业务线数据关键指标变化 - 2023年上半年金融及咨询分部收入11557346千元，占收入总额比例为62.65%，较上年同期下降0.34%[24][26] - 2023年上半年产业运营收入6890244千元，较上年同期增长11.17%[24] - 2023年上半年金融服务利息收入11084837千元，较上年同期增加5.39%，占总收入的60.09%[29] - 2023年上半年生息资产平均余额274693818千元，较2022年末增加1.28%[29][30] - 2023年上半年生息资产利息收入11084837千元，平均收益率8.07%[29] - 2023年上半年新型业务方向贡献利息收入12.94亿元，同比增加9.09%[27] - 2023年上半年咨询服务收入下降56.19%[24][27] - 2023年上半年非租赁业务占收入总额比例为46.93%，较上年同期基本稳定[27] - 2023年上半年集团平均收益率为8.07%，较上年同期的7.76%增加0.31个百分点[32] - 2023年上半年不同地域利息收入合计11,084,837千元，2022年同期为10,517,904千元[32] - 2023年上半年金融及咨询分部服务费收入为472,509千元，较2022年上半年的1,078,481千元下降56.19%[33] - 2023年上半年产业运营分部收入为6,890,244千元，较2022年上半年的6,197,942千元增加11.17%[34] - 2023年上半年设备运营收入为4,205,971千元，较2022年同期的3,565,169千元增长17.97%[34] - 2023年上半年医院运营收入为2,289,900千元，较2022年同期的1,971,250千元增长16.16%[34] - 2023年上半年集团销售成本

公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[8] - 公司注册办事处在香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[4] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[5] - 公司香港主要营业地点为香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[5] - 公司股份代号为3360[5] - 公司核数师为安永会计师事务所[5] - 公司法律顾问为贝克‧麦坚时律师事务所[5] - 公司网址为www.fehorizon.com[5] 宏观经济数据 - 2022年中国全年国内生产总值增长3%[11] - 社会消费品零售总额44.0万亿元人民币，同比下降0.2%[32] - 全年货物和服务净出口对经济增长贡献率为17.1%，拉动GDP增长0.5个百分点，第四季度负向影响GDP1.2个百分点[32] - 全年固定资产投资（不含农户）57.2万亿元人民币，比上年增长5.1%，其中基础设施投资增长9.4%，制造业投资增长9.1%[32] - 2022年末，广义货币供应量(M2)同比增长11.8%，社会融资规模存量同比增长9.6%[34] - 全国规模以上工业增加值比上年增长3.6%，其中采矿业增加值增长7.3%，制造业增长3.0%，电力、热力、燃气及水生产和供应业增长5.0%，高技术制造业、装备制造业增加值分别增长7.4%、5.6%[35] - 房地产行业全年销售额同比下滑26.7%，服务业增加值同比增长2.3%，其中信息传输、软件和信息技术服务业，金融业增加值分别增长9.1%、5.6%[35] - 全年乘用车出口突破300万辆，达311万辆[35] 公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2022年收入规模和盈利能力进一步增长[11] - 截至2022年末，集团资产总额达3469.94亿元，较上年末增长约3.31%，全年实现总营业收入约365.86亿元，较上年同比增长约8.74%，全年实现归属普通股股东净利润约61.31亿元，同比增长约11.23%[14] - 2022年平均权益收益率达14.13%，拟进行分红0.49港元/股[14] - 2022年公司收入总额为365.86亿元（36,585,722千元），2021年为336.44亿元（33,643,923千元）[18] - 2022年普通股持有人应占年内溢利为61.31亿元（6,131,474千元），2021年为55.12亿元（5,512,245千元）[18] - 2022年基本每股收益为1.46元，2021年为1.36元[18] - 2022年平均资产回报率为1.93%，平均权益收益率为14.13%，资产负债率为84.20%，净利息收益率为4.67%，净利息差为3.94%，运营成本率为36.79%，每股净资产为9.63元[18] - 2022年公司收入总额为36,585,722千元，较2021年的33,643,923千元增长约8.74%[19] - 2022年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为6,131,474千元，较2021年的5,512,245千元增长约11.23%[19] - 2022年公司平均资产回报率为1.93%，较2021年的1.96%略有下降[19] - 2022年公司净利息收益率为4.67%，较2021年的4.06%有所上升[19] - 2022年末公司资产总额为346,993,588千元，较2021年末的335,880,288千元增长约3.31%[22] - 2022年末公司资产负债率为84.89%，较2021年末的84.20%略有上升；若假设2022年12月31日相关协议总代价列为“权益”，资产负债率将降至84.42%[22][24] - 2022年公司不良资产率为1.05%，较2021年的1.06%略有下降[22] - 2022年公司拨备覆盖率为239.97%，较2021年的241.75%略有下降[22] - 2022年公司不良资产核销比率为50.14%，较2021年的40.32%有所上升[22] - 2022年公司逾期30天以上生息资产比例为0.91%，较2021年的0.94%略有下降[22] - 2022年公司普通股持有人应占年内溢利61.31474亿元，较上年增长11.23%[47] - 2022年公司实现收入365.85722亿元，较上年度增长8.74%[48][49][50] - 2022年销售成本181.27725亿元，较上年度增长10.32%[48] - 2022年毛利184.57997亿元，较上年度增长7.24%[48] - 2022年除税前溢利103.18605亿元，较上年度增长3.05%[48] - 2022年年内溢利66.02441亿元，较上年度增长6.01%[48] - 2022年集团销售成本为181.28亿元，较上年增加10.32%，其中金融及咨询分部成本90.08亿元，占比49.69%，上升0.79%；产业运营分部成本91.20亿元，占比50.31%，增加21.69%[68][69] - 2022年集团毛利为184.58亿元，较上年增加7.24%，毛利率为50.45%；2021年毛利为172.13亿元，毛利率为51.16%[78] - 2022年其他收入╱收益合计19.88亿元，较2021年的24.24亿元下降17.99%，其中出表资产自持份额收益8.57亿元，降27.86%；银行利息收入2.01亿元，升5.99%等[86] - 2022年销售及行政开支为67.91亿元，较上年度上升7.17亿元，增幅11.80%，运营成本率为36.79%，较上年的35.29%略升[88] - 2022年其他费用开支为4.06亿元，较上年的1.65亿元增加146.57%，其中汇兑损失为2.65亿元，较上年度增加2.57亿元[89] - 2022年财务成本为10.55亿元，较上年9.16亿元增加15.19%[90] - 2022年拨备前溢利为124.38亿元，较上年度降低7.06亿元，降幅5.37%[91] - 2022年资产拨备合计21.19亿元，较2021年的31.30亿元下降32.29%，其中生息资产拨备13.90亿元，升48.90%；商誉拨备1.87亿元，降88.70%等[93] - 2022年所得税开支为37.16亿元，较上年减少0.69亿元，降幅1.82%，所得税有效税率为36.0%，较上年略有下降[95] - 本公司普通股持有人应占年内溢利为61.31亿元，较上年增加6.19亿元，增幅11.23%[98] - 2022年基本每股收益为1.46元，较上年度增加0.1元，增幅7.35%[99] - 2022年已发行普通股加权平均数为41.86亿股，较2021年的40.52亿股增加3.31%[100] - 2022年末集团资产总额为346,993,588千元，较上年末增加11,113,300千元，增幅3.31%[102] - 2022年末集团负债总额为294,554,075千元，较上年末增加11,727,897千元，增幅4.15%[170][171] - 2022年末集团权益总额为52,439,513千元，较上年末减少614,597千元，降幅为1.16%[189] - 2022年12月31日股本为13,052,344千元，占比24.89%，较2021年变动0.07%[190] - 2022年12月31日储备为31,960,872千元，占比60.95%，较2021年变动13.15%[190] - 2022年12月31日本公司普通股持有人应占权益为45,246,966千元，占比86.29%，较2021年变动8.97%[190] - 2022年12月31日永续证券为3,080,425千元，占比5.87%，较2021年变动 - 59.01%[190] - 2022年12月31日非控制权权益为4,112,122千元，占比7.84%，较2021年变动2.36%[190] - 2022年12月31日权益总额为52,439,513千元，较2021年变动 - 1.16%[190] - 2022年公司普通股持有人应占权益中，年内溢利6,131,474千元，其他综合收益 - 656,143千元，股息分配 - 1,505,444千元，其他权益变动 - 245,471千元[191] 生息资产相关数据变化 - 截至2022年末，集团生息资产规模约2706.01亿元，较年初增长4.73%，不良资产率降至1.05%，新型业务贡献利息收入24.30亿元，同比增加30.91%[12] - 生息资产平均余额从2021年的2517.06614亿元增加7.67%至2022年的2710.18828亿元，平均收益率从7.62%增至8.00%[55][57][58] - 新型业务方向生息资产平均余额从2021年的235.85137亿元增加23%至2022年的290.00805亿元，利息收入从18.56042亿元增加31%至24.29698亿元[56] - 2022年末生息资产净额为270,600,890千元，较上年末增加12,222,056千元，增幅4.73%[102] - 贷款及应收款项2022年末为267,138,233千元，占比76.99%，较上年末增长5.92%[103] - 现金及现金等价物2022年末为15,903,843千元，占比4.58%，较上年末增长1.56%[103] - 受限制存款2022年末为3,227,451千元，占比0.93%，较上年末下降23.88%[103] - 资产支持证券/票据之自持份额2022年末为890,572千元，占比0.26%，较上年末下降68.85%[103] - 计入贷款及应收款项的生息资产净额2022年末为266,528,182千元，占比98.49%，较上年末增长5.51%[105] - 医疗健康行业生息资产净额2022年末为24,624,357千元，占比9.10%，较上年末下降8.30%[109] - 文化旅游行业生息资产净额2022年末为21,768,589千元，占比8.04%，较上年末下降14.46%[109] - 城市公用行业生息资产净额2022年末为137,913,725千元，占比50.97%，较上年末增长17.13%[109] - 2022年末集团新型业务方向生息资产净额290.21亿元，较2021年末280.81亿元增加9.40亿元，增幅3.35%[110] - 2022年末集团生息资产净额2706.01亿元，较2021年末2583.79亿元增长4.73%[113][116][119] - 2022年末华东地区集团生息资产净额占比37.87%，金额为1024.89亿元，较2021年占比提升2.94%[113] - 2022年末城市公用行业生息资产净额1379.14亿元，较2021年末1177.40亿元增长[114] - 2022年末1 - 2年账龄生息资产净额736.87亿元，占比27.23%，较2021年占比提升2.93%，金额增长17.36%[116] - 2022年末2 - 3年账龄生息资产净额269.26亿元，占比9.95%，较2021年占比提升3.80%，金额增长69.48%[116] - 2022年末1年内到期生息资产净额1471.95亿元，占比54.40%，较2021年占比提升2.79%，金额增长10.38%[119] - 2022年末1 - 2年到期生息资产净额736.15亿元，占比27.20%，较2021年占比下降0.83%，金额增长1.65%[119] - 2022年末2 - 3年到期生息资产净额328.81亿元，占比12.15%，较2021年占比提升0.15%，金额增长6.03%[119] - 2022年末3年及以上到期生息资产净额169.09亿元，占比6.25%，较2021年占比下降2.11%，金额下降21.71%[

公司整体财务数据关键指标 - 2022年截至6月30日止六个月，公司收入总额为17,715,854千元人民币[16] - 2022年截至6月30日止六个月，普通股持有人应占期内溢利为2,842,245千元人民币[16] - 2022年截至6月30日止六个月，基本每股收益为0.68元人民币[16] - 2021年全年收入总额为33,643,923千元人民币[16] - 2021年全年普通股持有人应占溢利为5,512,245千元人民币[16] - 2021年全年基本每股收益为1.36元人民币[16] - 截至6月30日止六个月，摊薄每股收益为0.62元人民币[17] - 截至6月30日止六个月，平均资产回报率为1.80%[17] - 截至6月30日止六个月，平均权益收益率为13.58%[17] - 截至6月30日止六个月，净利息收益率为4.49%，净利息差为3.75%，运营成本率为44.70%[19] - 截至2022年6月30日止六个月，公司收入总额为17,715,854千元，较2021年同期的16,184,157千元增长9.46%[20] - 2022年上半年，公司本公司普通股持有人应占期内溢利为2,842,245千元，较2021年同期的2,572,885千元增长10.47%[20] - 2022年上半年，公司基本每股收益为0.68元，较2021年同期的0.64元增长6.25%[20] - 截至2022年6月30日，公司资产总额为358,485,070千元，较2021年6月30日的333,554,753千元增长7.47%[21] - 截至2022年6月30日，公司负债总额为309,020,789千元，资产负债率为86.20%，较2021年6月30日的85.50%有所上升[21] - 截至2022年6月30日，公司不良资产率为1.06%，较2021年6月30日的1.10%有所下降[21] - 截至2022年6月30日，公司拨备覆盖率为236.30%，较2021年6月30日的255.40%有所下降[21] - 2022年上半年公司实现除税前溢利45.59亿元，较上年同期增长8.36%；公司普通股持有人应占年内溢利28.42亿元，较上年同期增长10.47%[40] - 2022年上半年公司实现收入177.16亿元，较上年同期增长9.46%[42] - 生息资产平均余额从2021年末的251,706,614千元增至2022年上半年的271,227,797千元，增幅7.76%[48] - 生息资产利息收入从2021年上半年的9,358,025千元增至2022年上半年的10,517,904千元[47] - 生息资产平均收益率从2021年上半年的7.54%增至2022年上半年的7.76%，增加0.22个百分点[47][49] - 新型业务方向生息资产平均余额从2021年末的23,585,137千元增至2022年上半年的28,990,705千元，增幅22.92%[47] - 新型业务方向利息收入从2021年上半年的873,050千元增至2022年上半年的1,186,596千元，增幅35.91%[47] - 销售成本从2021年上半年的7,972,570千元增至2022年上半年的8,808,716千元，增幅10.49%[56] - 2022年上半年销售成本88.09亿元，较2021年同期79.73亿元增长10.49%[57] - 2022年计息负债平均余额2205.68亿元，利息支出44.26亿元，平均成本率4.01%；2021年平均余额2010.84亿元，利息支出44.43亿元，平均成本率4.42%[59] - 2022年上半年毛利89.07亿元，较2021年同期82.12亿元增加6.96亿元，增幅8.47%；2022年及2021年上半年毛利率分别为50.28%及50.74%[63] - 2022年上半年其他收入╱收益合计12.54亿元，较2021年同期7.98亿元增长57.11%，其中出表资产自持份额收益8.24亿元，同比增长149.85% [69] - 2022年上半年销售及行政开支为39.81亿元，较上年同期上升7.01亿元，增幅21.37%，运营成本率为44.70%，较上年同期的39.95%有所上升 [71] - 2022年上半年其他费用开支为2.50亿元，较上年同期的1.43亿元增加74.94%，其中股权及债权投资净损失0.66亿元，金融资产转让净损失0.01亿元 [72] - 2022年上半年财务成本为5.57亿元，较上年同期的3.85亿元增加44.63%，设备运营分部财务成本为3.9亿元，较上年同期增加1.6亿元 [73] - 2022年上半年拨备前溢利为55.43亿元，较上年同期增长2.01亿元，增幅3.75% [74] - 2022年资产拨备合计9.84亿元，较2021年的11.35亿元下降13.33%，其中生息资产拨备9.57亿元，同比下降11.84% [75] - 2022年上半年所得税开支为14.31亿元，较上年同期增加1.15亿元，增幅8.77%，所得税有效税率为31.4%，与上年同期基本持平 [76] - 本公司普通股持有人应占期内溢利为28.42亿元，较上年同期增加2.69亿元，增幅10.47% [78] - 本期基本每股收益为0.68元，较上年同期增加0.04元，增幅6.25% [79] - 2022年6月30日，集团资产总额为人民币358,485,070千元，较上年末增加人民币22,604,782千元，增幅6.73%[81] - 2022年6月30日，生息资产净额为人民币276,939,725千元，较上年末增加人民币25,212,414千元，增幅10.02%[81] - 2022年6月30日，贷款及应收款项为人民币279,852,521千元，占比78.07%，较上年末增加10.96%[82] - 2022年6月30日，现金及现金等价物为人民币13,752,478千元，占比3.84%，较上年末减少12.18%[82] - 2022年上半年，生息资产净额合计为人民币284,076,759千元，较上年末增加9.95%[84] - 2022年6月30日，计入贷款及应收款项的生息资产净值为人民币272,699,503千元，占比97.44%，较上年末增加10.82%[85] - 2022年6月30日，医疗健康生息资产净额为人民币25,702,721千元，占比9.05%，较上年末减少4.28%[86] - 2022年6月30日，文化旅游生息资产净额为人民币27,315,294千元，占比9.62%，较上年末增加7.34%[86] - 2022年6月30日，工程建设生息资产净额为人民币26,163,850千元，占比9.21%，较上年末减少3.16%[86] - 2022年6月30日，城市公用生息资产净额为人民币141,195,940千元，占比49.68%，较上年末增加19.92%[86] - 2022年6月30日，集团新型业务方向生息资产净额299.01亿元，较2021年12月31日的280.81亿元增加18.20亿元，增幅6.48%[87] - 2022年6月30日，东北生息资产净额11,773,044千元，占比4.14%；2021年12月31日为12,743,031千元，占比4.93%[88] - 2022年6月30日，华北生息资产净额29,400,776千元，占比10.35%；2021年12月31日为27,874,070千元，占比10.79%[88] - 2022年6月30日，华东生息资产净额103,868,015千元，占比36.57%；2021年12月31日为90,249,456千元，占比34.93%[88] - 2022年6月30日，1年内生息资产净额160,420,005千元，占比56.47%；2021年12月31日为147,943,495千元，占比57.26%，变动8.43%[90] - 2022年6月30日，1 - 2年生息资产净额70,656,240千元，占比24.87%；2021年12月31日为62,788,047千元，占比24.30%，变动12.53%[90] - 2022年6月30日，2 - 3年生息资产净额27,018,487千元，占比9.51%；2021年12月31日为15,887,437千元，占比6.15%，变动70.06%[90] - 2022年6月30日，1年内到期生息资产净额147,062,956千元，占比51.77%；2021年12月31日为133,352,545千元，占比51.61%，变动10.28%[91] - 2022年6月30日，1 - 2年到期生息资产净额78,949,089千元，占比27.79%；2021年12月31日为72,416,924千元，占比28.03%，变动9.02%[91] - 2022年6月30日，2 - 3年到期生息资产净额35,044,446千元，占比12.34%；2021年12月31日为31,010,907千元，占比12.00%，变动13.01%[91] - 2022年6月30日，生息资产净额为284,076,759千元，正常类资产占比91.50%，关注类资产占比7.44%，次级类资产占比0.54%，可疑类资产占比0.52%，不良资产比率为1.06%[98] - 与2021年末相比，2022年6月30日关注类资产占比从8.09%下降0.65个百分点[98] - 2022年6月30日关注类资产比重为77.10%，次级类为2.62%，可疑类为0.80%，损失类为0.92%，回收类为18.56%[102] - 2022年6月30日不良资产率为1.06%，较上年末持平[103] - 2022年6月30日不良资产为3020332千元，不良资产比率为1.06%，不良生成率为0.30%[109] - 2022年6月30日不良资产拨备为1151816千元，占比16.14%；正常、关注类资产拨备为5985218千元，占比83.86%；拨备覆盖率为236.30%，信贷成本率为0.35%[110] - 2022年6月30日不良资产核销/转出金额为500105千元，核销比率为18.18%[112] - 2022年上半年坏账核销金额为500105千元，主要分布在文化旅游、电子信息等行业；回收已核销款项金额为84821千元；2011 - 2022年上半年坏账核销金额合计为5018172千元，已回收867723千元[113] - 2022年6月30日30天以上逾期率为0.92%，较2021年末的0.94%下降0.02个百分点[114] - 2022年6月30日逾期30天以上生息资产合计2601630千元，其中医疗健康占比17.68%、文化旅游占比23.39%等[115] - 2022年初不良资产为2751412千元，年末为3020332千元[109] - 2021年末不良资产为2751412千元，不良资产比率为1.06%，不良生成率为0.52%[109] - 2020年末不良资产为2589888千元，不良资产比率为1.10%，不良生成率为0.76%[109] - 2022年6月30日关注、次级、可疑类资产分别为840,237千元、291,057千元、1,470,336千元，比重分别为32.30%、11.19%、56.51%；2021年12月31日对应数据为797,733千元、413,412千元、1,209,807千元，比重分别为32.95%、17.08%、49.97%[116] - 2022年通过资产支持证券/票据等方式出售

公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[13] - 公司已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[12] - 公司总部设在香港，在上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[13] - 公司在医疗健康、文化旅游等多个基础领域开展一体化产业运营服务[13] - 公司董事局主席为宁高宁先生，行政总裁为孔繁星先生，财务总监为王明哲先生[8] - 公司注册办事处位于香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[8] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[10] - 公司股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司，位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼[10] 公司发展战略与经营策略 - 2021年公司坚持“金融 + 产业”发展战略，采用稳健发展策略[15] - 公司在风险管理上强化研判、高效决策，准确识别变化，建立外部变化的有效传导、解读、转化和应用机制[163] - 公司以风险管理委员会为统一决策平台，评估和研判外部变化对公司及各相关部门的综合影响[164] - 公司在经营上服务城市升级和产业升级，优化资产配置结构，加大新客户开发力度，完善产业图谱[165] - 公司完善不同类型客户的差异化授信通道，集中资源评估重点、难点行业和集团客户[167] - 对周期性行业，公司谨慎研判行业周期，形成行业风险管理手册和数据参照标尺[167] - 公司对多元化经营的集团客户进行全流程、多维度风险评估，参考融资机构授信条件优化交易结构[167] 财务数据关键指标变化 - 截至2021年末，集团生息资产总额达2583.79亿元，较年初增长约9.76%[16][18] - 全年实现归属普通股股东净利润约55.12亿元，同比增速约20.47%[16][19] - 集团不良资产率为1.06%，拨备覆盖率超过240%，平均权益收益率达14.57%[16] - 截至2021年末，集团资产总额达3358.80亿元，较上年同期提升约11.99%[19] - 全年实现总营业收入约336.44亿元，较上年同比增长约15.85%[19] - 2021年公司收入总额为33,643,923千元，较2020年的29,041,801千元有所增长[21][23] - 2021年公司普通股持有人应占年内溢利为5,512,245千元，基本每股收益为1.36元，摊薄每股收益为1.25元[21][22][23] - 2021年公司平均资产回报率为1.96%，平均权益收益率为14.57%[22][23] - 2021年公司净利息收益率为4.06%，净利息差为3.21%[22][23] - 2021年公司运营成本率为35.29%[22][23] - 2021年末公司资产总额为335,880,288千元，负债总额为282,826,178千元，资产负债率为84.20%[25] - 2021年末公司生息资产净额为258,378,834千元，不良资产率为1.06%，拨备覆盖率为241.75%[25] - 2021年公司逾期30天以上生息资产比例为0.94%[25] - 2021年公司税金及附加为(138,062)千元，销售成本为(16,431,419)千元，借款成本为(8,937,086)千元，产业运营成本为(7,494,333)千元[23] - 假设2021年12月31日相关协议总代价列为「权益」，公司资产负债率将降至83.80%[26] - 2021年公司除税前溢利10,013,298千元，较上年增长33.38%；公司普通股持有人应占年内溢利5,512,245千元，较上年增长20.47%[38] - 2021年公司实现收入33,643,923千元，较上年度增长15.85%[39][40][41] - 2021年金融及咨询分部收入（未计税金及附加前）22,347,264千元，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为66.15%，较上年度上升9.77%[40][41] - 2021年产业运营收入较上年增长29.78%，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为33.85%[40][41] - 2021年金融服务（利息收入）19,168,370千元，占比56.74%，较上年度增长16.02%[41] - 2021年咨询服务（费用收入）3,178,894千元，占比9.41%，较上年度下降17.14%[41] - 2021年非租赁业务占收入总额比例为48.75%，较2020年的46.90%提升[43] - 金融及咨询分部利息收入从2020年的165.22亿元增加16.02%至2021年的191.68亿元，占总收入56.74%[44] - 生息资产平均余额从2020年的2208.08亿元增加13.99%至2021年的2517.07亿元[47] - 2021年平均收益率为7.62%，较上年度的7.48%增加0.14个百分点[48] - 金融及咨询分部服务费收入从2020年的38.36亿元下降17.14%至2021年的31.79亿元，占总收入9.41%[50] - 产业运营分部收入从2020年的88.11亿元增加至2021年的114.35亿元，占总收入33.85%[52] - 2021年公司销售成本为164.31亿元，较上年的140.76亿元增加16.73%[55][56] - 金融及咨询分部成本为89.37亿元，占成本总额的54.39%，较上年上升10.75%[55][56] - 产业运营分部成本为74.94亿元，占成本总额的45.61%，较上年增加24.77%[55][56] - 2021年计息负债平均余额为2027.40亿元，利息支出为8.94亿元，平均成本率为4.41%[58] - 2021年公司毛利为172.13亿元，较上年增加22.47亿元，增幅为15.01%[63] - 2021年金融及咨询分部利息收入为191.68亿元，较上年增长16.02%[65] - 2021年金融及咨询分部利息支出为89.37亿元，较上年增长10.75%[65] - 2021年金融及咨询分部净利息收入为102.31亿元，较上年增长21.05%[65] - 2021年产业运营分部毛利为39.40388亿元，较2020年的28.04604亿元增长40.50%，其中设备运营毛利28.4593亿元，占比72.22%，医院运营毛利8.0891亿元，占比20.53%[68][69] - 2021年其他收入╱收益合计24.23979亿元，较2020年的17.62925亿元增长37.50%，其中政府补贴、股权及债权投资收益、金融资产转让收益增幅较大[70] - 2021年销售及行政开支为60.74317亿元，较上年度上升10.04605亿元，增幅19.82%，运营成本率为35.29%，较上年的33.88%有所上升[72] - 2021年其他费用开支为1.64601亿元，较上年的2.60397亿元减少36.79%，其中金融资产买断损失为零，较上年度的1.30988亿元大幅下降[73] - 2021年财务成本为9.15665亿元，较上年6.17171亿元增加48.36%，其中设备运营分部财务成本为6.5亿元，较上年度的3.0亿元增加3.5亿元[74] - 2021年拨备前溢利为131.43618亿元，较上年度增长18.9468亿元，增幅16.84%[75] - 2021年资产拨备合计31.3032亿元，较2020年的37.41392亿元减少16.33%，其中生息资产拨备、存货拨备、固定资产拨备等降幅较大，商誉拨备增幅较大[76] - 2021年所得税开支为37.8504亿元，较上年增加13.10481亿元，增幅52.96%，所得税有效税率为37.80%，较上年略有上升[78] - 公司2021年境内法定税率25.0%，跨境业务预提税1.1%，不可扣税的费用7.0%，其他4.7%，合计37.8%，较2020年变动分别为0.0%、-0.3%、3.9%、1.2%、4.8%[79] - 公司普通股持有人应占年内溢利为55.12亿元，较上年增加9.36亿元，增幅20.47%[80] - 公司2021年基本每股收益为1.36元，较上年度增加0.16元，增幅13.33%[81] - 2021年末集团资产总额为3358.80亿元，较上年末增加359.54亿元，增幅11.99%；生息资产净额为2583.79亿元，较上年末增加229.65亿元，增幅9.76%[82] - 2021年末贷款及应收款项2522.18亿元，占比75.09%，较2020年变动9.95%；现金及现金等价物156.59亿元，占比4.66%，较2020年变动31.84%等多项资产数据有变动[83] - 集团生息资产占2021年末资产总额的74.95%[84] - 2021年末计入贷款及应收款项的生息资产净额2526.21亿元，比重97.77%；计入以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的生息资产净额57.58亿元，比重2.23%[85] - 2021年末计入贷款及应收款项的生息资产净值2460.77亿元，比重97.57%，较2020年变动9.04%；其他61.41亿元，比重2.43%，较2020年变动65.06%[86] - 2021年末医疗健康生息资产净额268.52亿元，比重10.39%，较2020年变动-5.38%；文化旅游254.47亿元，比重9.85%，较2020年变动-0.71%等各行业有变动[88] - 2021年各行业生息资产净额合计2583.79亿元，较2020年变动9.76%[88] - 2021年末新型业务方向生息资产净额280.81亿元，较2020年末增加80.70亿元，增幅40.33%[89] - 2021年末东北生息资产净额127.43亿元，占比4.93%；华北278.74亿元，占比10.79%等[90] - 2021年末1年内生息资产净额1479.43亿元，占比57.26%，较上年末上升[92] - 2021年末1 - 2年生息资产净额627.88亿元，占比24.30%，较上年增长56.44%[92] - 2021年末2 - 3年生息资产净额158.87亿元，占比6.15%，较上年下降51.42%[92] - 2021年末3年及以上生息资产净额317.60亿元，占比12.29%，较上年下降2.17%[92] - 2021年末1年内到期生息资产净额1333.53亿元，占比51.61%，较上年末保持稳定[94] - 2021年末1 - 2年到期生息资产净额724.17亿元，占比28.03%，较上年增长5.12%[94] - 2021年末2 - 3年到期生息资产净额310.11亿元，占比12.00%，较上年增长11.01%[94] - 2021年末公司正常类生息资产净额为234,737,048千元，占比90.85%；关注类为20,890,374千元，占比8.09%；次级类为1,541,604千元，占比0.60%；可疑类为1,209,808千元，占比0.46%；不良资产比率为1.06%[101] - 2021年末公司关注类资产占比8.09%，较2020年末的9.56%下降1.47个百分点[102] - 2021年末公司不良资产率为1.06%，较上年末的1.10%下降0.04个百分点[107] - 2021年末医疗健康不良资产为172,276千元，占比6.26%；2020年末为289,794千元，占比11.19%[109] - 2021年末公司不良资产年初为2,589,888千元，年末为2,751,412千元[113] - 2021年公司不良资产降级2,865,433千元，升级(609,118)千元，收回(1,050,475)千元，核销/转出(1,044,316)千元[113] - 2021年公司不良资产比率为1.06%，不良生成率为0.52%[113] - 2020年公司不良资产比率为1.10%，不良生成率为0.76%；2019年不良资产比率为1.11%，不良生成率为0.43%[113] - 2021年末生息

公司上市信息 - 公司股份于香港联合交易所主板上市，股份代号为3360[11] 基本每股收益情况 - 公司2021年基本每股收益为0.64元，2020年为0.54元，2020年全年为1.20元，2019年为1.14元，2018年为1.02元[16] 摊薄每股收益情况 - 2021年摊薄每股收益为0.60元[17] 特定时期资产回报率情况 - 2021年截至六月三十日止六个月平均资产回报率为1.83%[17] - 2021年上半年平均资产回报率为1.83%，2020年为1.72%[18] 特定时期权益收益率情况 - 2021年截至六月三十日止六个月平均权益收益率为14.45%[17] - 2021年上半年平均权益收益率为14.45%，2020年为13.45%[18] 特定时期资产负债率情况 - 2021年截至六月三十日止六个月资产负债率为84.21%，2020年为85.50%[17] - 2021年6月30日资产负债率为85.50%，2020年6月30日为84.21%[19] - 2021年6月30日，公司资产合计333,554,753千元，负债合计285,175,866千元，资产负债率85.50%；2020年12月31日，资产合计299,926,788千元，负债合计254,659,655千元，资产负债率84.91%[157] 特定时期净利息收益率情况 - 2021年截至六月三十日止六个月净利息收益率为3.96%[17] - 2021年上半年净利息收益率为3.96%，2020年为3.51%[18] - 2021年上半年净利息收益率为3.96%，比上年同期上升0.45个百分点[70] 特定时期净利息差情况 - 2021年截至六月三十日止六个月净利息差为3.12%[17] - 2021年上半年净利息差为3.12%，比上年同期上升0.68个百分点[70] 特定时期运营成本率情况 - 2021年截至六月三十日止六个月运营成本率为39.95%[17] - 2021年上半年运营成本率为39.95%，2020年为34.86%[18] - 2021年上半年，公司运营成本率为39.95%，较上年同期的34.86%有所上升[75] 特定时期每股净资产情况 - 2021年截至六月三十日止六个月每股净资产为7.82元，2020年为8.91元[17] 公司收入情况 - 2021年上半年收入总额为16,184,157千元，2020年为13,275,366千元[18] - 2021年上半年公司实现收入16184157千元，较上年同期上升21.91%[40][41] - 2021年上半年公司实现收入161.84亿元，较上年同期的132.75亿元增长21.91%[42] 公司溢利情况 - 2021年上半年本公司普通股持有人应占期内溢利为2,572,885千元，2020年为2,055,682千元[18] - 2021年上半年公司除税前溢利4207417千元，较上年同期增长26.36%[39] - 2021年上半年公司普通股持有人应占期内溢利2572885千元，较上年同期增长25.16%[39] - 2021年上半年，公司普通股持有人应占期内溢利为25.72885亿元，较上年同期增加5.17203亿元，增幅25.16%[83] 公司资产总额情况 - 2021年6月30日资产总额为333,554,753千元，2020年6月30日为289,317,456千元[19] - 2021年6月30日，公司资产总额为3335.54753亿元，较上年末增加336.27965亿元，增幅11.21%[85] - 2021年6月30日资产总额为333,554,753千元，较2020年12月31日的299,926,788千元增长11.21%[86] 公司不良资产率情况 - 2021年6月30日不良资产率为1.10%，2020年6月30日为1.13%[19] - 2021年6月30日不良资产率为1.10%，较上年末持平[109] - 2021年6月30日集团不良资产总计2879616千元，占比100%，不良资产比率1.10%，不良生成率0.34%[111][115] 公司拨备覆盖率情况 - 2021年6月30日拨备覆盖率为255.40%，2020年6月30日为244.54%[19] 宏观经济数据 - 2021年上半年第一、二、三产业增加值同比分别增长7.8%、14.8%、11.8%，两年平均分别增长4.3%、6.1%、4.9%，占GDP比重分别为5.3%、38.9%、55.7%，与上年同期比，第二产业比重提高1.5个百分点，第一、三产业分别下降0.4、1.1个百分点[31] - 2021年上半年社会消费品零售总额同比增长23.0%，两年平均增长4.4%，比一季度加快0.2个百分点；全国固定资产投资（不含农户）同比增长12.6%，两年平均增长4.4%，比一季度加快1.5个百分点；货物进出口总额同比增长27.1%，两年平均增长10.8%，比一季度加快0.9个百分点[31] - 2021年上半年全国一般公共预算收入同比增长21.8%，两年平均增长4.2%，比一季度加快1.1个百分点；一般公共预算支出同比增长4.5%，两年平均增速－0.8%，比一季度放缓0.9个百分点[32] - 2021年上半年全国新增地方政府专项债券1.0万亿元，全年发行进度27.8%[32] - 2021年6月末广义货币M2同比增长8.6%，比一季度放缓0.8个百分点，较2019年同期略高0.1个百分点；社会融资规模存量同比增长11.0%，比一季度放缓1.3个百分点，较2019年同期略低0.2个百分点；企业贷款加权平均利率4.63%，同比下降0.16个百分点[32] - 2021年中国人民银行下调金融机构存款准备金率0.5个百分点[32] - 2021年上半年工业增加值对国民经济增长贡献39.4%，拉动经济增长5.0个百分点；服务业增加值对国民经济贡献53.0%，拉动增长6.7个百分点[33] 融资租赁行业数据 - 截至2021年3月末，全国融资租赁企业约12,157家，较上年末仅增加1家；企业注册资金约人民币3.3万亿元，较上年末增长1.2%；融资租赁合同余额约人民币6.4万亿元，较上年末下降2.2%[35] 宏信建发相关情况 - 截至2021年6月末，宏信建发在151个城市设有超230家服务网点[36] - 2021年宏信建发获全球高空作业平台租赁企业50强第4位，IRN100全球租赁商第24位[36] - 2021年上半年，宏信建发获2.05亿美元战略融资[38] 宏信健康相关情况 - 2021年上半年，宏信健康调配三家医院300余名医护人员支援核酸采样工作[38] - 截至6月末，宏信健康控股医院29家，可开放床位数1.2万余张[38] - 2021年上半年控股医院数量为29家，可开放床位数超1.2万张，实际开放床位数约1万张[185] 公司各业务线收入占比情况 - 2021年上半年金融及咨询分部收入11132621千元，占收入总额比例为68.51%，较上年同期上升14.78%[41] - 2021年上半年产业运营收入较上年同期增长41.34%，占收入总额比例为31.49%[41] - 金融及咨询分部收入111.33亿元，占收入总额的68.51%；产业运营分部收入51.2亿元，较上年同期增长41.34%[43] - 非租赁业务占收入总额比例为47.78%，较上年同期的45.04%继续提升[44] 公司金融服务利息收入情况 - 金融服务利息收入由2020年上半年的77.30亿元，增加21.06%至2021年上半年的93.58亿元，占总收入的57.59%[45] - 2021年上半年利息收入为93.580亿元，较2020年同期增长21.06%；利息支出为44.434亿元，较2020年同期增长11.63%；净利息收入为49.146亿元，较2020年同期增长31.07%[68] 公司新型业务方向生息资产情况 - 2021年上半年新型业务方向生息资产平均余额21.34亿元，较2020年末大幅增加；利息收入8.73亿元，较2020年上半年大幅增加[47] - 2021年6月30日新型业务方向生息资产余额为226.64亿元，较2020年12月31日增加26.53亿元，增幅13.26%[91] 公司生息资产平均余额情况 - 生息资产平均余额由2020年末的220.81亿元，增加12.48%至2021年上半年的248.37亿元[48] 公司平均收益率情况 - 2021年上半年平均收益率为7.54%，较上年同期的7.24%增加了0.30个百分点[49] 公司各地区利息收入情况 - 华东地区利息收入31.93亿元，占比34.12%，为各地区最高[50] 公司咨询服务费用收入情况 - 咨询服务费用收入由2020年上半年的19.69亿元，下降9.88%至2021年上半年的17.75亿元，占总收入的10.92%[51] - 2021年上半年公司服务费收入总计1774596千元，较2020年的1969167千元下降9.88%，主要来源于工程建设、机械制造与城市公用行业[52][54] 公司部分行业咨询服务收入情况 - 2021年上半年机械制造和化工医药行业咨询服务收入较2020年上半年分别增长43.86%和33.05%[52] 公司产业运营分部收入情况 - 2021年上半年产业运营分部收入为5116738千元，较2020年上半年的3620098千元增加41.34%，占集团总收入的31.49%[55][56] 公司设备及医院运营收入情况 - 2021年上半年设备运营收入为2429705千元，较2020年的1381704千元增长75.85%；医院运营收入为1988390千元，较2020年的1539020千元增长29.20%[56] 公司销售成本情况 - 2021年上半年公司销售成本为7972570千元，较上年同期的6500950千元增加22.64%[58][59] 公司各业务线成本情况 - 2021年上半年金融及咨询分部成本为4443427千元，占成本总额的55.73%，较上年同期的3980399千元增加11.63%[58][59] - 2021年上半年产业运营分部成本为3529143千元，占成本总额的44.27%，较上年同期的2520551千元增加40.01%[58][59] - 金融及咨询销售成本从2020年上半年的39.804亿元升至2021年上半年的44.434亿元，2021年上半年平均成本率为4.42%，较2020年中下降[62] - 产业运营分部成本从2020年上半年的25.206亿元升至2021年上半年的35.291亿元，增幅40.01%，其中设备运营成本增幅77.83%，医院运营成本增幅27.15%[64] 公司计息负债相关情况 - 2021年上半年计息负债平均余额为201084272千元，利息支出为4443427千元，平均成本率为4.42%；2020年平均余额为166018719千元，利息支出为3980399千元，平均成本率为4.80%[61] 公司各地区服务费收入情况 - 2021年上半年华东地区服务费收入为719975千元，占比40.56%；华中地区为235466千元，占比13.27%；西南地区为243235千元，占比13.71%[54] - 2021年上半年华北地区服务费收入为190173千元，较2020年的264464千元下降28.09%；华南地区为136434千元，较2020年的175454千元下降22.24%[54] 公司毛利及毛利率情况 - 2021年上半年公司毛利为82.116亿元，较上年同期增加14.372亿元，增幅21.21%，毛利率分别为50.74%及51.03%[66] - 2021年上半年金融及咨询分部毛利率为60.09%，较去年同期的58.96%有所增加[67] - 2021年上半年产业运营分部毛利为15.876亿元，较2020年上半年增长44.39%，其中设备运营毛利增幅73.36%，医院运营毛利增幅38.07%[71] 公司其他收益情况 - 2021年上半年出表资产自持份额的收益为3.2999亿元，较2020年同期下降35.34%[73] - 2021年上半年银行利息收入为9356万元

公司基本信息 - 公司2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市，股份代号为3360[10][9] - 公司已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[10] - 公司秉承「金融 + 产业」经营理念，在多个基础领域开展一体化产业运营服务[10] - 公司总部在香港，于上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[10] - 公司在海内外设立金融服务、产业投资等多个专业化经营平台[10] 宏观经济数据 - 2020年中国GDP同比增长2.3%，是全球唯一实现经济正增长的主要经济体[13] - 2020年末，广义货币供应量（M2）余额人民币218.7万亿元，同比增长10.1%，社会融资规模存量人民币284.8万亿元，同比增长13.3%[36] - 2020年企业综合融资成本同比下降0.51个百分点至4.61%，为2015年统计以来最低[36] - 2020年全部工业增加值人民币31.3万亿元，同比增长2.4%，其中装备制造业增加值对规模以上工业增长贡献率达70.6%[37] - 2020年建筑业增加值人民币7.3万亿元，同比增长3.5%[37] - 2020年服务业增加值人民币55.4万亿元，同比增长2.1%，其中信息传输、软件和信息技术服务业，金融业，房地产业增加值合计划动服务业增加值增长2.7个百分点[37] - 2020年第一产业增加值人民币7.8万亿元，同比增长3.0%；第二产业增加值人民币38.4万亿元，同比增长2.6%；第三产业增加值人民币55.4万亿元，同比增长2.1%[35] - 2020年三次产业占国内生产总值比重分别为7.7%、37.8%、54.5%[35] - 2020年社会消费品零售总额人民币39.2万亿元，同比下降3.9%；全社会固定资产投资人民币52.7万亿元，同比增长2.7%；货物进出口总额人民币32.2万亿元，同比增长1.9%[35] - 2020年全国一般公共预算收入人民币18.3万亿元，同比下降3.9%；全国一般公共预算支出人民币24.6万亿元，同比增长2.8%；全年新增发行地方政府专项债券人民币3.6万亿元[35] - 2020年全国融资租赁企业约12156家，较上年末增加26家，全国融资租赁合同余额约为人民币6.5万亿元，同比下降2.3%[38] 公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2020年面对严峻环境完成较好年度业绩，优化金融业务及产业运营收益结构[13] - 截至2020年末，集团生息资产总额超2354.14亿元，较年初增长约15.88%[15][17] - 全年实现归属普通股股东溢利约45.76亿元，同比增长约5.49%[15][17] - 集团不良资产率为1.10%，拨备覆盖率超250%[15] - 截至2020年末，集团资产总额达2999.27亿元，较上年同期提升约15.10%[17] - 全年实现总营业收入约290.42亿元，较上年同比增长约8.14%，平均权益收益率达14.24%[17] - 2020年公司收入总额为29,041,801千元，金融服务（利息收入）为16,521,643千元，咨询服务（费用收入）及产业运营收入分别为3,836,492千元和8,811,129千元[27] - 2020年公司基本每股收益为1.20元，摊薄每股收益为1.16元[27] - 2020年公司平均资产回报率为1.80%，平均权益收益率为14.24%[22][27] - 2020年公司净利息收益率为3.83%，净利息差为2.85%，运营成本率为33.88%[22][27] - 截至2020年12月31日，公司资产总额为299,926,788千元，负债总额为254,659,655千元，资产负债率为84.91%[28] - 截至2020年12月31日，公司生息资产净额为235,414,093千元，不良资产率为1.10%，拨备覆盖率为252.20%[28] - 2020年公司不良资产核销比率为52.92%，逾期30天以上生息资产比例为0.99%[28] - 2020年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为4,575,751千元，每股净资产为8.58元[27][28] - 2020年公司拨备前溢利为11,248,938千元，除税前溢利为7,507,546千元[27] - 2020年公司税金及附加为(127,463)千元，借款成本为(14,076,166)千元，产业运营成本为(6,006,525)千元[27] - 2020年公司除税前溢利为人民币7,507,546千元，较上年同期增长5.08%；公司普通股持有人应占年内溢利为人民币4,575,751千元，较上年同期增长5.49%[41] - 2020年公司实现收入人民币29,041,801千元，较上年度增长8.14%，金融及咨询分部总体稳定但略有下降，产业运营分部持续大幅增长[43][44] - 2020年集团生息资产平均余额为220,808,249千元，较2019年的213,279,738千元增加3.53%，平均收益率为7.48%，较2019年的7.43%增加0.05个百分点[48][50] - 2020年销售成本140.76亿元，较2019年的125.25亿元增加12.38%[60][61] - 2020年金融及咨询分部成本80.70亿元，占成本总额的57.33%，较2019年上升0.39%；产业运营分部成本60.07亿元，占比42.67%，较2019年增加33.88%[60][61] - 2020年计息负债平均余额1742.14亿元，利息支出80.70亿元，平均成本率4.63%；2019年平均余额1623.54亿元，利息支出80.39亿元，平均成本率4.95%[63] - 2020年毛利为149.66亿元，较2019年增加6.34亿元，增幅为4.43%；2020年及2019年毛利率分别为51.53%及53.36%[68] - 2020年金融及咨询分部毛利率为60.36%，较2019年的60.62%有所下降[69] - 2020年利息收入165.22亿元，较2019年增长4.29%；利息支出80.70亿元，较2019年增长0.39%；净利息收入84.52亿元，较2019年增长8.32%[70] - 2020年净利息差为2.85%，较2019年增加0.37%；净利息收益率为3.83%，较2019年增加0.17%[70] - 2020年集团净利息差为2.85%，较上年同期2.48%上升0.37个百分点，净利息收入从2019年的7802932千元增加8.32%至8452002千元，净利息收益率为3.83%，较上年同期3.66%上升0.17个百分点[72] - 2020年度产业运营分部毛利为2804604千元，较2019年度的2034869千元增长37.83%，其中设备运营毛利1648360千元，占比58.77%，医院运营毛利678870千元，占比24.21%[73][74] - 2020年其他收入╱收益合计1981324千元，较2019年的1157073千元增长71.24%，其中出表资产自持份额的收益增长92.68%，银行利息收入增长65.03%等[75] - 2020年度集团销售及行政开支为5069712千元，较上年度上升264411千元，增幅5.50%，运营成本率为33.88%，较上年同期的33.53%有所上升[77] - 2020年度集团其他费用开支为478796千元，较上年同期的497393千元减少3.74%，其中金融资产卖断损失减少，公允价值变动损失增加[78] - 2020年度集团财务成本为617171千元，较上年同期460632千元增加33.98%[79] - 2020年度集团拨备前溢利为11248938千元，较上年度增长1331538千元，增幅13.43%[80] - 2020年生息资产拨备2168669千元，较2019年的1912753千元增长13.38%，应收款项拨备增长254.76%等，资产拨备合计增长34.94%[81] - 集团计息负债的平均成本率下降32个基点，生息资产的平均收益率上升5个基点[72] - 集团生息资产平均余额同比增加了3.53%[72] - 2020年度公司所得税开支为24.75亿元，较上年增加1.58亿元，增幅6.82%，有效税率为33.0% [83] - 2020年公司普通股持有人应占年内溢利为45.76亿元，较上年增加2.38亿元，增幅5.49% [85] - 2020年基本每股收益为1.20元，较上年度增加0.06元，增幅5.26% [86] - 2020年末公司资产总额为2999.27亿元，较上年末增加393.56亿元，增幅15.10% [87] - 2020年末生息资产净额为2354.14亿元，较上年末增加322.65亿元，增幅15.88% [87] - 2020年末现金及现金等价物为118.77亿元，较上年末增加78.88亿元，增幅197.71% [88] - 2020年末物业、厂房及设备为168.72亿元，较上年末增加52.89亿元，增幅45.66% [88] - 2020年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为93.43亿元，较上年末增加49.00亿元，增幅110.29% [88] - 2020年末合同资产为1.10亿元，较上年末增加0.87亿元，增幅386.32% [88] - 2020年生息资产拨备为65.32亿元，较上年增加9.96亿元，增幅18.00% [90] - 2020年末集团生息资产净额为235,414,093千元，较2019年末的203,149,075千元增长15.88%[93][95][97][99] - 2020年末新型业务方向生息资产净额为200.11亿元，较2019年末的100.60亿元增加99.51亿元，增幅98.92%[94] - 2020年末1年内生息资产净额占比上升，表明公司生息资产有稳健增长能力[97] - 2020年末1年内到期生息资产净额占比上升，说明生息资产到期时间分布均衡，可提供稳定现金流[99] - 2020年末正常类生息资产为210,311,324千元，占比89.34%；关注类为22,512,881千元，占比9.56%；次级为1,940,917千元，占比0.82%；可疑为648,971千元，占比0.28%；生息资产净额为235,414,093千元，不良资产为2,589,888千元，不良资产比率为1.10%[107] - 2020年末关注类资产占比9.56%，较2019年末的10.82%下降1.26%[108] - 2020年末公司总资产225.13亿元，其中城市公用占比34.66%最高，机械制造占比2.74%最低[110] - 2020年末公司关注类资产占比51.24%，较2019年的35.69%有所上升[112] - 2020年末公司次级类资产占比4.74%，较2019年的3.15%有所上升[112] - 2020年末公司可疑类资产占比0.40%，较2019年的0.05%有所上升[112] - 2020年末公司损失类资产占比1.96%，较2019年的0.67%有所上升[112] - 2020年末公司回收类资产占比32.75%，较2019年的37.68%有所下降[112] - 2020年末公司不良资产总额25.90亿元，其中城市公用占比52.80%最高，电子信息占比0.25%最低[115] - 2020年末公司次级类资产总额19.41亿元，其中城市公用占比50.47%最高，电子信息占比0.34%最低[116] - 2020年末公司可疑类资产总额6.49亿元，其中城市公用占比59.79%最高，民生消费占比0.44%最低[117] - 城市公用行业不良率为1.33%，较去年末增加0.21%[113] - 2020年末不良资产为2589888千元，不良资产比率为1.10%，不良生成率为0.76%[119] - 2020年末生息资产拨备总计6531587千元，其中不良资产拨备1070237千元，占比16.39%，拨备覆盖比率为252.20%，信贷成本率为0.98%[120] - 2020年不良资产核销/转出1190137千元，核销比率为52.92%[121] - 2020年末坏账核销金额为1190137千元，主要分布在城市公用、文化旅游、交通物流及医疗健康