业绩总结 - 公司2023年营业收入为379.6亿元，同比增长3.8%[1] - 公司2023年归母净利润为61.9亿，同比增长1.0%[1] - 公司2023年加权ROE为12.99%，同比下降1.1个百分点[1] - 公司2023年实现融资租赁利息收入224.7亿元，占比59%[2] - 公司设备运营分部2023年实现营收96.1亿元，同比增长22%[2] 用户数据 - 公司客户群体进一步扩展，2023年末总服务客户数量达23.2万[2] 未来展望 - 公司预计2024-2026年归母净利润分别为63.6/68.3/72.8亿，同比增长2.6%/7.5%/6.6%[3] - 公司2024年预计市盈率为3.77倍，市净率为0.44倍[4] - 公司预测2026年的净利润为8,015百万元，较2022年增长21.5%[5] - 公司拥有的净息差资产从2022年的270,601百万元增长至2026年的336,406百万元[5] - 公司的股本在2022年至2026年期间保持不变，为13,052百万元[5]

业绩总结 - 公司2023年实现营业总收入379.60亿元，同比增长3.76%[1] - 公司2023年归母净利润为61.93亿元，同比增长1.00%[1] - 公司金融及咨询分部利息收入同比增长3.64%至224.67亿元，咨询服务费用收入同比减少50.82%至8.96亿元[1] - 公司生息资产平均余额较2022年增长0.67%至2,728亿元，生息资产平均收益率较2022年增加0.24%至8.24%[2] - 公司净利差较2022年增加0.04%，资产质量保持较优水平，不良资产率为1.04%[2] - 公司产业运营业务收入同比增长11.38%至147.39亿元，收入占比达到38.68%[2] - 宏信建发收入同比增长22.00%至96.11亿元，宏信健康收入同比增长15.53%至42.38亿元[2] - 公司预计2024-2025年归母净利润分别为66.49/70.43亿元，对应增速分别为7.37%/5.92%[2] - 公司风险提示包括监管政策趋严限制融资租赁业务开展、产业运营业务增长不及预期、利率大幅波动[3] - 远东宏信2026年预计营业总收入将达到455.04亿元，较2022年增长24.4%[4] - 2026年预计净利润为81.87亿元，同比增长24.1%[4] - 公司的每股净资产预计将从2022年的10.49元增长至2026年的13.38元，净资产收益率（ROE）稳定在12%左右[4]

公司整体状况 - 公司整体呈现稳健态势，生息资产投放平稳有序，期末生息资产总额较二零二三年年初小幅增长，息差较二零二三年年中稳中略升[3] - 公司經營管理各方面情況良好，金融业务整体呈现稳健态势，不良资产率保持稳定，资本化准备启动，经营状况恢复，口径營业收入及盈利保持增长[5] - 公司依然堅持穩健審慎的風險管理策略，利匯率對沖管理措施依舊審慎有效，流动性状况一如既往穩健良好[6] - 公司将繼續維持審慎經營與管理原則，始終秉持「金融+產業」發展戰略，将经营安全性置於首位，不断提升運營效率，夯实经营质量，力争实现全年的稳健发展[7] 公司发展策略 - 公司提供了有关购股权计划的補充资料，包括授出的购股权数量及可予发行的股份数目[9] 前瞻性陈述 - 公告中提到的前瞻性陈述并非未来表现的保证，而是根据现有意见及假设作出[11] - 公告中指出可能受到国内外金融、宏观市场波动的影响，以及个别市场的经济状况等因素的影响[12] - 公告中明确表示不作为盈利预测或暗示公司未来盈利必定达到或超过过往盈利[13]

财务表现 - 遠東宏信有限公司2023年中期收入總額为18,361,807人民幣千元，较2022年同期增长3.64%[8] - 本公司普通股持有人應佔期內溢利为3,070,724人民幣千元，基本每股收益为0.73元[8] - 平均資產回報率为1.97%，平均權益收益率为13.27%[8] - 遠東宏信有限公司2023年中期資產總額为361,362,852人民幣千元，生息資產淨額为278,786,745人民幣千元[10] - 負債總額为304,900,349人民幣千元，資產負債率为84.38%[10] - 匯聚全球資源2023年中期收入總額为18,361,807人民幣千元，较2022年同期增长3.64%[9] - 本公司普通股持有人應佔期內溢利为3,070,724人民幣千元，基本每股收益为0.73元[9] - 不良資產率为1.05%，撥備覆蓋率为234.87%[11] - 金融資產为315,071,697人民幣千元，金融負債为300,482,502人民幣千元[11] - 遠東宏信有限公司2023年中期每股淨資產为10.96元，较2022年同期增长12.15%[10] 业务运营 - 本集团產業運營分部收入从2022年上半年的6,197,942千元增加到2023年上半年的6,890,244千元，增长11.17%[34] - 金融及諮詢分部成本在2023年上半年达到9,909,226千元，比上年同期增长12.49%[36] - 金融及諮詢分部的銷售成本由2022年上半年的4,425,675千元增加至2023年上半年的5,008,769千元，增长13.18%[37] - 產業運營分部的銷售成本在2023年上半年达到4,900,457千元，比上年同期增长11.80%[39] 资产管理 - 本集团于2023年上半年的生息资产净额为278,786,745千元，较去年末增加8,185,855千元，增幅为3.03%[56] - 本集团2023年上半年的所得税有效税率为30.1%，较去年略有下降[56] - 基于以上分析，本公司普通股持有人应占期内溢利为3,070,724千元，较去年同期增加232,415千元，增幅为8.19%[57] - 本期基本每股收益为0.73元，较去年增加0.05元，增幅为7.35%[59] - 截至2023年6月30日，本集团资产总额为361,362,852千元，较去年末增加14,367,355千元，增幅为4.14%[60] - 生息资产占本集团2023年6月30日资产总额的75.25%，保持稳步增长[63] 风险管理 - 本集团对生息资产实施五级分级管理，包括正常、关注、次级、可疑和损失五个级别[76] - 截至2023年6月30日，本集团关注类资产占比为6.53%，较2022年末下降0.47个百分点，资产质量持续优化[87] - 本集团通过智能预警系统和专业处置团队，提前高效甄别风险企业并加强风险处置能力[83] - 城市公用行业关注类资产占总关注类资产的比重为44.09%，略低于公司整体关注类资产占比，表现较为稳定[89] - 醫療健康行业关注类资产占总关注类资产的比重为13.68%，略高于公司整体关注类资产占比[89] - 文化旅游行业关注类资产占总关注类资产的比重为13.25%，略高于公司整体关注类资产占比[89] - 工程建设行业关注类资产占总关注类资产的比重为11.54%，低于公司整体关注类资产占比[89] 融资情况 - 本集团的银行贷款和其他融资占总额的比例为81.68%，较上年末略有下降，主要是通过资产质押获取更多低成本资金[118] - 本集团的银行贷款占银行及其他借贷总额比例有所增加，主要是深化与银行渠道的合作，体现了稳健的多元化融资渠道[118] - 本集团的人民币业务的银行及其他借贷总额占比增加至81.70%，是因为积极推进境内人民币融资，拓宽和夯实人民币融资[119] - 本集团的直接融资占比为33.32%，较上年末有所下降，持续优化融资结构，夯实未来发展所需的资源基础[119] 股权激励 - 公司管理层讨论了每股行使价格和购股权数量的情况[172] - 董事和员工的购股权计划涵盖了多个年份和不同的行使价格[172] - 购股权的行使价格受到股票市场价格的影响，有明确的规定[174][176][178] - 遠東宏信有限公司报告期内未根据二零一九年购股权计划授出购股权，总计尚未行使的购股权为29,844,879股[180] - 匯聚全球資源公司报告期内已授出的购股权总计为99,199,465股，尚未行使的购股权为98,717,509股[181]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於香港註冊成立的有限公司） （股份代號：3360） 截至二零二三年六月三十日止六個月中期業績公告 遠東宏信有限公司（「本公司」）董事局（「董事局」）謹此公佈本公司及其附屬公司 （「本集團」）截至二零二三年六月三十日止六個月的未經審核中期業績，連同截至 二零二二年六月三十日止六個月的比較數字。本公告列載本公司二零二三年中期 報告全文，並符合香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）證券上市規則（「上市規 則」）中有關中期業績初步公告附載的資料之要求。 承董事局命 遠東宏信有限公司 主席、行政總裁及執行董事 孔繁星 香港，二零二三年八月九日 於本公告日期，本公司執行董事為孔繁星先生（主席）、王明哲先生及曹健先生； 本公司非執行董事為陳樹民先生、衛濛濛女士、劉海峰先生、郭明鑑先生及羅強 ...

公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[8] - 公司注册办事处在香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[4] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[5] - 公司香港主要营业地点为香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[5] - 公司股份代号为3360[5] - 公司核数师为安永会计师事务所[5] - 公司法律顾问为贝克‧麦坚时律师事务所[5] - 公司网址为www.fehorizon.com[5] 宏观经济数据 - 2022年中国全年国内生产总值增长3%[11] - 社会消费品零售总额44.0万亿元人民币，同比下降0.2%[32] - 全年货物和服务净出口对经济增长贡献率为17.1%，拉动GDP增长0.5个百分点，第四季度负向影响GDP1.2个百分点[32] - 全年固定资产投资（不含农户）57.2万亿元人民币，比上年增长5.1%，其中基础设施投资增长9.4%，制造业投资增长9.1%[32] - 2022年末，广义货币供应量(M2)同比增长11.8%，社会融资规模存量同比增长9.6%[34] - 全国规模以上工业增加值比上年增长3.6%，其中采矿业增加值增长7.3%，制造业增长3.0%，电力、热力、燃气及水生产和供应业增长5.0%，高技术制造业、装备制造业增加值分别增长7.4%、5.6%[35] - 房地产行业全年销售额同比下滑26.7%，服务业增加值同比增长2.3%，其中信息传输、软件和信息技术服务业，金融业增加值分别增长9.1%、5.6%[35] - 全年乘用车出口突破300万辆，达311万辆[35] 公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2022年收入规模和盈利能力进一步增长[11] - 截至2022年末，集团资产总额达3469.94亿元，较上年末增长约3.31%，全年实现总营业收入约365.86亿元，较上年同比增长约8.74%，全年实现归属普通股股东净利润约61.31亿元，同比增长约11.23%[14] - 2022年平均权益收益率达14.13%，拟进行分红0.49港元/股[14] - 2022年公司收入总额为365.86亿元（36,585,722千元），2021年为336.44亿元（33,643,923千元）[18] - 2022年普通股持有人应占年内溢利为61.31亿元（6,131,474千元），2021年为55.12亿元（5,512,245千元）[18] - 2022年基本每股收益为1.46元，2021年为1.36元[18] - 2022年平均资产回报率为1.93%，平均权益收益率为14.13%，资产负债率为84.20%，净利息收益率为4.67%，净利息差为3.94%，运营成本率为36.79%，每股净资产为9.63元[18] - 2022年公司收入总额为36,585,722千元，较2021年的33,643,923千元增长约8.74%[19] - 2022年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为6,131,474千元，较2021年的5,512,245千元增长约11.23%[19] - 2022年公司平均资产回报率为1.93%，较2021年的1.96%略有下降[19] - 2022年公司净利息收益率为4.67%，较2021年的4.06%有所上升[19] - 2022年末公司资产总额为346,993,588千元，较2021年末的335,880,288千元增长约3.31%[22] - 2022年末公司资产负债率为84.89%，较2021年末的84.20%略有上升；若假设2022年12月31日相关协议总代价列为“权益”，资产负债率将降至84.42%[22][24] - 2022年公司不良资产率为1.05%，较2021年的1.06%略有下降[22] - 2022年公司拨备覆盖率为239.97%，较2021年的241.75%略有下降[22] - 2022年公司不良资产核销比率为50.14%，较2021年的40.32%有所上升[22] - 2022年公司逾期30天以上生息资产比例为0.91%，较2021年的0.94%略有下降[22] - 2022年公司普通股持有人应占年内溢利61.31474亿元，较上年增长11.23%[47] - 2022年公司实现收入365.85722亿元，较上年度增长8.74%[48][49][50] - 2022年销售成本181.27725亿元，较上年度增长10.32%[48] - 2022年毛利184.57997亿元，较上年度增长7.24%[48] - 2022年除税前溢利103.18605亿元，较上年度增长3.05%[48] - 2022年年内溢利66.02441亿元，较上年度增长6.01%[48] - 2022年集团销售成本为181.28亿元，较上年增加10.32%，其中金融及咨询分部成本90.08亿元，占比49.69%，上升0.79%；产业运营分部成本91.20亿元，占比50.31%，增加21.69%[68][69] - 2022年集团毛利为184.58亿元，较上年增加7.24%，毛利率为50.45%；2021年毛利为172.13亿元，毛利率为51.16%[78] - 2022年其他收入╱收益合计19.88亿元，较2021年的24.24亿元下降17.99%，其中出表资产自持份额收益8.57亿元，降27.86%；银行利息收入2.01亿元，升5.99%等[86] - 2022年销售及行政开支为67.91亿元，较上年度上升7.17亿元，增幅11.80%，运营成本率为36.79%，较上年的35.29%略升[88] - 2022年其他费用开支为4.06亿元，较上年的1.65亿元增加146.57%，其中汇兑损失为2.65亿元，较上年度增加2.57亿元[89] - 2022年财务成本为10.55亿元，较上年9.16亿元增加15.19%[90] - 2022年拨备前溢利为124.38亿元，较上年度降低7.06亿元，降幅5.37%[91] - 2022年资产拨备合计21.19亿元，较2021年的31.30亿元下降32.29%，其中生息资产拨备13.90亿元，升48.90%；商誉拨备1.87亿元，降88.70%等[93] - 2022年所得税开支为37.16亿元，较上年减少0.69亿元，降幅1.82%，所得税有效税率为36.0%，较上年略有下降[95] - 本公司普通股持有人应占年内溢利为61.31亿元，较上年增加6.19亿元，增幅11.23%[98] - 2022年基本每股收益为1.46元，较上年度增加0.1元，增幅7.35%[99] - 2022年已发行普通股加权平均数为41.86亿股，较2021年的40.52亿股增加3.31%[100] - 2022年末集团资产总额为346,993,588千元，较上年末增加11,113,300千元，增幅3.31%[102] - 2022年末集团负债总额为294,554,075千元，较上年末增加11,727,897千元，增幅4.15%[170][171] - 2022年末集团权益总额为52,439,513千元，较上年末减少614,597千元，降幅为1.16%[189] - 2022年12月31日股本为13,052,344千元，占比24.89%，较2021年变动0.07%[190] - 2022年12月31日储备为31,960,872千元，占比60.95%，较2021年变动13.15%[190] - 2022年12月31日本公司普通股持有人应占权益为45,246,966千元，占比86.29%，较2021年变动8.97%[190] - 2022年12月31日永续证券为3,080,425千元，占比5.87%，较2021年变动 - 59.01%[190] - 2022年12月31日非控制权权益为4,112,122千元，占比7.84%，较2021年变动2.36%[190] - 2022年12月31日权益总额为52,439,513千元，较2021年变动 - 1.16%[190] - 2022年公司普通股持有人应占权益中，年内溢利6,131,474千元，其他综合收益 - 656,143千元，股息分配 - 1,505,444千元，其他权益变动 - 245,471千元[191] 生息资产相关数据变化 - 截至2022年末，集团生息资产规模约2706.01亿元，较年初增长4.73%，不良资产率降至1.05%，新型业务贡献利息收入24.30亿元，同比增加30.91%[12] - 生息资产平均余额从2021年的2517.06614亿元增加7.67%至2022年的2710.18828亿元，平均收益率从7.62%增至8.00%[55][57][58] - 新型业务方向生息资产平均余额从2021年的235.85137亿元增加23%至2022年的290.00805亿元，利息收入从18.56042亿元增加31%至24.29698亿元[56] - 2022年末生息资产净额为270,600,890千元，较上年末增加12,222,056千元，增幅4.73%[102] - 贷款及应收款项2022年末为267,138,233千元，占比76.99%，较上年末增长5.92%[103] - 现金及现金等价物2022年末为15,903,843千元，占比4.58%，较上年末增长1.56%[103] - 受限制存款2022年末为3,227,451千元，占比0.93%，较上年末下降23.88%[103] - 资产支持证券/票据之自持份额2022年末为890,572千元，占比0.26%，较上年末下降68.85%[103] - 计入贷款及应收款项的生息资产净额2022年末为266,528,182千元，占比98.49%，较上年末增长5.51%[105] - 医疗健康行业生息资产净额2022年末为24,624,357千元，占比9.10%，较上年末下降8.30%[109] - 文化旅游行业生息资产净额2022年末为21,768,589千元，占比8.04%，较上年末下降14.46%[109] - 城市公用行业生息资产净额2022年末为137,913,725千元，占比50.97%，较上年末增长17.13%[109] - 2022年末集团新型业务方向生息资产净额290.21亿元，较2021年末280.81亿元增加9.40亿元，增幅3.35%[110] - 2022年末集团生息资产净额2706.01亿元，较2021年末2583.79亿元增长4.73%[113][116][119] - 2022年末华东地区集团生息资产净额占比37.87%，金额为1024.89亿元，较2021年占比提升2.94%[113] - 2022年末城市公用行业生息资产净额1379.14亿元，较2021年末1177.40亿元增长[114] - 2022年末1 - 2年账龄生息资产净额736.87亿元，占比27.23%，较2021年占比提升2.93%，金额增长17.36%[116] - 2022年末2 - 3年账龄生息资产净额269.26亿元，占比9.95%，较2021年占比提升3.80%，金额增长69.48%[116] - 2022年末1年内到期生息资产净额1471.95亿元，占比54.40%，较2021年占比提升2.79%，金额增长10.38%[119] - 2022年末1 - 2年到期生息资产净额736.15亿元，占比27.20%，较2021年占比下降0.83%，金额增长1.65%[119] - 2022年末2 - 3年到期生息资产净额328.81亿元，占比12.15%，较2021年占比提升0.15%，金额增长6.03%[119] - 2022年末3年及以上到期生息资产净额169.09亿元，占比6.25%，较2021年占比下降2.11%，金额下降21.71%[

公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[13] - 公司已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[12] - 公司总部设在香港，在上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[13] - 公司在医疗健康、文化旅游等多个基础领域开展一体化产业运营服务[13] - 公司董事局主席为宁高宁先生，行政总裁为孔繁星先生，财务总监为王明哲先生[8] - 公司注册办事处位于香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[8] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[10] - 公司股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司，位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼[10] 公司发展战略与经营策略 - 2021年公司坚持“金融 + 产业”发展战略，采用稳健发展策略[15] - 公司在风险管理上强化研判、高效决策，准确识别变化，建立外部变化的有效传导、解读、转化和应用机制[163] - 公司以风险管理委员会为统一决策平台，评估和研判外部变化对公司及各相关部门的综合影响[164] - 公司在经营上服务城市升级和产业升级，优化资产配置结构，加大新客户开发力度，完善产业图谱[165] - 公司完善不同类型客户的差异化授信通道，集中资源评估重点、难点行业和集团客户[167] - 对周期性行业，公司谨慎研判行业周期，形成行业风险管理手册和数据参照标尺[167] - 公司对多元化经营的集团客户进行全流程、多维度风险评估，参考融资机构授信条件优化交易结构[167] 财务数据关键指标变化 - 截至2021年末，集团生息资产总额达2583.79亿元，较年初增长约9.76%[16][18] - 全年实现归属普通股股东净利润约55.12亿元，同比增速约20.47%[16][19] - 集团不良资产率为1.06%，拨备覆盖率超过240%，平均权益收益率达14.57%[16] - 截至2021年末，集团资产总额达3358.80亿元，较上年同期提升约11.99%[19] - 全年实现总营业收入约336.44亿元，较上年同比增长约15.85%[19] - 2021年公司收入总额为33,643,923千元，较2020年的29,041,801千元有所增长[21][23] - 2021年公司普通股持有人应占年内溢利为5,512,245千元，基本每股收益为1.36元，摊薄每股收益为1.25元[21][22][23] - 2021年公司平均资产回报率为1.96%，平均权益收益率为14.57%[22][23] - 2021年公司净利息收益率为4.06%，净利息差为3.21%[22][23] - 2021年公司运营成本率为35.29%[22][23] - 2021年末公司资产总额为335,880,288千元，负债总额为282,826,178千元，资产负债率为84.20%[25] - 2021年末公司生息资产净额为258,378,834千元，不良资产率为1.06%，拨备覆盖率为241.75%[25] - 2021年公司逾期30天以上生息资产比例为0.94%[25] - 2021年公司税金及附加为(138,062)千元，销售成本为(16,431,419)千元，借款成本为(8,937,086)千元，产业运营成本为(7,494,333)千元[23] - 假设2021年12月31日相关协议总代价列为「权益」，公司资产负债率将降至83.80%[26] - 2021年公司除税前溢利10,013,298千元，较上年增长33.38%；公司普通股持有人应占年内溢利5,512,245千元，较上年增长20.47%[38] - 2021年公司实现收入33,643,923千元，较上年度增长15.85%[39][40][41] - 2021年金融及咨询分部收入（未计税金及附加前）22,347,264千元，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为66.15%，较上年度上升9.77%[40][41] - 2021年产业运营收入较上年增长29.78%，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为33.85%[40][41] - 2021年金融服务（利息收入）19,168,370千元，占比56.74%，较上年度增长16.02%[41] - 2021年咨询服务（费用收入）3,178,894千元，占比9.41%，较上年度下降17.14%[41] - 2021年非租赁业务占收入总额比例为48.75%，较2020年的46.90%提升[43] - 金融及咨询分部利息收入从2020年的165.22亿元增加16.02%至2021年的191.68亿元，占总收入56.74%[44] - 生息资产平均余额从2020年的2208.08亿元增加13.99%至2021年的2517.07亿元[47] - 2021年平均收益率为7.62%，较上年度的7.48%增加0.14个百分点[48] - 金融及咨询分部服务费收入从2020年的38.36亿元下降17.14%至2021年的31.79亿元，占总收入9.41%[50] - 产业运营分部收入从2020年的88.11亿元增加至2021年的114.35亿元，占总收入33.85%[52] - 2021年公司销售成本为164.31亿元，较上年的140.76亿元增加16.73%[55][56] - 金融及咨询分部成本为89.37亿元，占成本总额的54.39%，较上年上升10.75%[55][56] - 产业运营分部成本为74.94亿元，占成本总额的45.61%，较上年增加24.77%[55][56] - 2021年计息负债平均余额为2027.40亿元，利息支出为8.94亿元，平均成本率为4.41%[58] - 2021年公司毛利为172.13亿元，较上年增加22.47亿元，增幅为15.01%[63] - 2021年金融及咨询分部利息收入为191.68亿元，较上年增长16.02%[65] - 2021年金融及咨询分部利息支出为89.37亿元，较上年增长10.75%[65] - 2021年金融及咨询分部净利息收入为102.31亿元，较上年增长21.05%[65] - 2021年产业运营分部毛利为39.40388亿元，较2020年的28.04604亿元增长40.50%，其中设备运营毛利28.4593亿元，占比72.22%，医院运营毛利8.0891亿元，占比20.53%[68][69] - 2021年其他收入╱收益合计24.23979亿元，较2020年的17.62925亿元增长37.50%，其中政府补贴、股权及债权投资收益、金融资产转让收益增幅较大[70] - 2021年销售及行政开支为60.74317亿元，较上年度上升10.04605亿元，增幅19.82%，运营成本率为35.29%，较上年的33.88%有所上升[72] - 2021年其他费用开支为1.64601亿元，较上年的2.60397亿元减少36.79%，其中金融资产买断损失为零，较上年度的1.30988亿元大幅下降[73] - 2021年财务成本为9.15665亿元，较上年6.17171亿元增加48.36%，其中设备运营分部财务成本为6.5亿元，较上年度的3.0亿元增加3.5亿元[74] - 2021年拨备前溢利为131.43618亿元，较上年度增长18.9468亿元，增幅16.84%[75] - 2021年资产拨备合计31.3032亿元，较2020年的37.41392亿元减少16.33%，其中生息资产拨备、存货拨备、固定资产拨备等降幅较大，商誉拨备增幅较大[76] - 2021年所得税开支为37.8504亿元，较上年增加13.10481亿元，增幅52.96%，所得税有效税率为37.80%，较上年略有上升[78] - 公司2021年境内法定税率25.0%，跨境业务预提税1.1%，不可扣税的费用7.0%，其他4.7%，合计37.8%，较2020年变动分别为0.0%、-0.3%、3.9%、1.2%、4.8%[79] - 公司普通股持有人应占年内溢利为55.12亿元，较上年增加9.36亿元，增幅20.47%[80] - 公司2021年基本每股收益为1.36元，较上年度增加0.16元，增幅13.33%[81] - 2021年末集团资产总额为3358.80亿元，较上年末增加359.54亿元，增幅11.99%；生息资产净额为2583.79亿元，较上年末增加229.65亿元，增幅9.76%[82] - 2021年末贷款及应收款项2522.18亿元，占比75.09%，较2020年变动9.95%；现金及现金等价物156.59亿元，占比4.66%，较2020年变动31.84%等多项资产数据有变动[83] - 集团生息资产占2021年末资产总额的74.95%[84] - 2021年末计入贷款及应收款项的生息资产净额2526.21亿元，比重97.77%；计入以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的生息资产净额57.58亿元，比重2.23%[85] - 2021年末计入贷款及应收款项的生息资产净值2460.77亿元，比重97.57%，较2020年变动9.04%；其他61.41亿元，比重2.43%，较2020年变动65.06%[86] - 2021年末医疗健康生息资产净额268.52亿元，比重10.39%，较2020年变动-5.38%；文化旅游254.47亿元，比重9.85%，较2020年变动-0.71%等各行业有变动[88] - 2021年各行业生息资产净额合计2583.79亿元，较2020年变动9.76%[88] - 2021年末新型业务方向生息资产净额280.81亿元，较2020年末增加80.70亿元，增幅40.33%[89] - 2021年末东北生息资产净额127.43亿元，占比4.93%；华北278.74亿元，占比10.79%等[90] - 2021年末1年内生息资产净额1479.43亿元，占比57.26%，较上年末上升[92] - 2021年末1 - 2年生息资产净额627.88亿元，占比24.30%，较上年增长56.44%[92] - 2021年末2 - 3年生息资产净额158.87亿元，占比6.15%，较上年下降51.42%[92] - 2021年末3年及以上生息资产净额317.60亿元，占比12.29%，较上年下降2.17%[92] - 2021年末1年内到期生息资产净额1333.53亿元，占比51.61%，较上年末保持稳定[94] - 2021年末1 - 2年到期生息资产净额724.17亿元，占比28.03%，较上年增长5.12%[94] - 2021年末2 - 3年到期生息资产净额310.11亿元，占比12.00%，较上年增长11.01%[94] - 2021年末公司正常类生息资产净额为234,737,048千元，占比90.85%；关注类为20,890,374千元，占比8.09%；次级类为1,541,604千元，占比0.60%；可疑类为1,209,808千元，占比0.46%；不良资产比率为1.06%[101] - 2021年末公司关注类资产占比8.09%，较2020年末的9.56%下降1.47个百分点[102] - 2021年末公司不良资产率为1.06%，较上年末的1.10%下降0.04个百分点[107] - 2021年末医疗健康不良资产为172,276千元，占比6.26%；2020年末为289,794千元，占比11.19%[109] - 2021年末公司不良资产年初为2,589,888千元，年末为2,751,412千元[113] - 2021年公司不良资产降级2,865,433千元，升级(609,118)千元，收回(1,050,475)千元，核销/转出(1,044,316)千元[113] - 2021年公司不良资产比率为1.06%，不良生成率为0.52%[113] - 2020年公司不良资产比率为1.10%，不良生成率为0.76%；2019年不良资产比率为1.11%，不良生成率为0.43%[113] - 2021年末生息