公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，公司收入总额为132.75366亿人民币，2019年同期为141.81427亿人民币[11] - 截至2020年6月30日止六个月，公司销售成本为65.0095亿人民币，2019年同期为61.62222亿人民币[11] - 截至2020年6月30日止六个月，公司基本每股收益为0.54元人民币，2019年同期为0.58元人民币[11] - 2019年公司全年收入总额为268.56461亿人民币，2018年为253.78612亿人民币[11] - 2019年公司全年销售成本为125.25041亿人民币，2018年为114.84055亿人民币[11] - 2019年公司全年基本每股收益为1.14元人民币，2018年为1.02元人民币[11] - 2019年公司资产负债率为84.50%[13] - 2020年6月30日，公司净利息收益率为3.51%[14] - 2020年6月30日，公司净利息差为2.44%[14] - 2020年6月30日，公司运营成本率为34.86%[14] - 2020年上半年公司收入总额为132.75亿元，较2019年同期的141.81亿元有所下降[16] - 2020年上半年公司本公司普通股持有人应占期内溢利为20.56亿元，较2019年同期的22.33亿元有所下降[16] - 2020年6月30日公司资产总额为2893.17亿元，较2019年6月30日的2592.35亿元有所增长[17] - 2020年6月30日公司负债总额为2436.24亿元，较2019年6月30日的2190.51亿元有所增长[17] - 2020年6月30日公司资产负债率为84.21%，较2019年6月30日的84.50%略有下降[17] - 2020年上半年公司平均资产回报率为1.72%，较2019年同期的1.93%有所下降[16] - 2020年上半年公司平均权益收益率为13.45%，较2019年同期的15.88%有所下降[16] - 2020年6月30日公司不良资产率为1.13%，较2019年6月30日的1.04%有所上升[17] - 2020年6月30日公司拨备覆盖率为244.54%，较2019年6月30日的254.33%有所下降[17] - 2020年6月30日公司逾期30天以上生息资产比例为1.28%，较2019年6月30日的1.20%有所上升[17] - 2020年上半年公司除税前溢利3329603千元人民币，较上年同期下降6.73%；普通股持有人应占期内溢利2055682千元人民币，较上年同期下降7.96%[28] - 2020年上半年公司收入13275366千元人民币，较上年同期下降6.39%[29][30] - 2020年上半年销售成本6500950千元人民币，较上年同期增长5.50%[29] - 2020年上半年其他收入╱收益952089千元人民币，较上年同期增长181.06%[29] - 集团生息资产平均余额从2019年上半年的218,345,070千元降至2020年上半年的213,505,328千元，降幅2.22%[38] - 2020年上半年集团平均收益率为7.24%，较上年同期的7.48%下降0.24个百分点[39] - 2020年上半年集团利息收入为7,730,045千元，较2019年上半年的8,163,767千元有所下降[37] - 2020年上半年集团毛利为6,774,416千元，较去年同期减少1,244,789千元，降幅为15.52%，毛利率为51.03%，去年同期为56.55%[55] - 2020年上半年销售及行政开支为2,361,302千元，较上年同期减少457,994千元，降幅16.24%；与行政开支有关人员薪金及福利成本减少499,688千元，降幅22.92%；全职员工总数由2019年上半年的14,771人增至20,935人；运营成本率为34.86%，较上年同期下降[65] - 2020年上半年其他费用开支为304,975千元，较上年同期增加79,442千元，增幅35.22%；外汇损失为48,856千元，较上年同期增加12,129千元[66] - 2020年上半年财务成本为325,086千元，较上年同期增加103,545千元，增幅46.74%[67] - 2020年上半年集团拨备前溢利为49.86亿元，较上年同期下降1.97亿元，降幅3.80%[68] - 2020年上半年集团资产拨备合计16.56亿元，较上年同期增加0.43亿元，增幅2.69%，其中生息资产拨备下降25.70%，应收账款拨备增长58.27%[69] - 2020年上半年集团所得税开支为9.72亿元，较上年同期减少0.69亿元，降幅6.66%，有效税率为29.2%，与上年同期基本稳定[71] - 2020年上半年基本每股收益为0.54元，较上年同期减少0.04元，降幅6.90%[71] - 2020年上半年公司普通股持有人应占期内溢利为20.56亿元，较上年同期减少1.78亿元，降幅7.96%[73] - 2020年6月30日集团资产总额2893.17亿元，较上年末增加287.47亿元，增幅11.03%[75] - 2020年6月30日生息资产净额为2238.62亿元，较上年末增加207.13亿元，增幅10.20%[75] - 2020年6月30日贷款及应收款项为2200.38亿元，占比76.05%，较上年末增长9.41%[76] - 2020年6月30日现金及现金等价物为79.73亿元，占比2.76%，较上年末增长99.84%[76] - 2020年6月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为80.83亿元，占比2.79%，较上年末增长81.94%[76] - 2020年6月30日生息资产净额合计223,861,581千元，较2019年12月31日的203,149,075千元增长10.20%[78] - 2020年6月30日计入贷款及应收款项的生息资产净值为216,506,013千元，占比98.39%，较2019年末增长9.56%[79] - 2020年6月30日生息资产拨备为6,201,527千元，较2019年12月31日增长12.04%[78] - 2020年6月30日公司总资产为2535980千元，2019年12月31日为2249087千元，2018年12月31日为2151747千元[100] - 2020年6月30日公司不良资产比率为1.13%，2019年为1.11%，2018年为0.96%[104] - 2020年公司不良生成率为0.33%，2019年为0.43%，2018年为0.52%[104] - 2020年6月30日次级类资产合计1543447千元，2019年12月31日为1689815千元，2018年12月31日为1328649千元[101] - 2020年6月30日可疑类资产合计992533千元，2019年12月31日为559272千元，2018年12月31日为823098千元[102] - 2020年6月30日，生息资产拨备总计6201527千元，不良资产拨备628448千元，占比10.13%，正常、关注类资产拨备5573079千元，占比89.87%，拨备覆盖比率244.54%，信贷成本率0.49%[106] - 2020年上半年坏账核销金额367682千元，主要分布在城市公用、交通物流、文化旅游行业，金额分别为180821千元、86982千元、77132千元[108] - 2020年6月30日，生息资产核销金额367682千元，核销比率16.35%，上年末不良资产2249087千元[107] - 2020年6月30日，30天以上逾期率为1.28%，较2019年末的1.29%下降0.01%[109] - 2020年6月30日，逾期30天以上生息资产合计2872147千元，其中医疗健康400194千元，占比13.93%；文化旅游599161千元，占比20.86%等[110] - 2020年6月30日，逾期30天以上生息资产中关注类1626423千元，占比56.63%；次级类452994千元，占比15.77%；可疑类792730千元，占比27.60%[111] - 2020年资产证券化业务生息资产本金总额8256百万元，较2019年上半年的14902百万元下降44.60%[112] - 2020年上半年公司通过资产支持证券/票据等方式累计出售生息资产本金约82.56亿元，较上年同期149.02亿元减少44.60%[114] - 2020年6月30日公司为资产支持证券/票据业务自持份额余额为53.89亿元，较2019年末减少4.62亿元，降幅7.89%[114] - 2020年6月30日公司现金及现金等价物79.73亿元，受限制存款54.17亿元，预付款项及其他应收款项余额为26.45亿元，递延所得税资产余额为47.32亿元[115] - 2020年6月30日公司物业、厂房及设备余额为143.15亿元，对合营/联营企业的投资余额为73.83亿元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额为80.83亿元[115] - 2020年6月30日公司衍生金融工具余额为19.10亿元，商誉余额为23.84亿元，使用权资产为31.06亿元[115] - 2020年6月30日公司负债总额2436.24亿元，较上年年末增加245.89亿元，增幅为11.23%[116] - 2020年6月30日计息银行及其他融资1881.83亿元，占负债总额77.24%，较上年末上升，其他应付款项、应计费用及其他负债386.11亿元，占比15.85%，较上年末下降[117] - 2020年6月30日继续涉入负债53.89亿元，占比2.21%，较上年末下降；应付贸易款项及应付票据75.72亿元，占比3.11%，较上年末上升[117] - 2020年6月30日应付税项10.68亿元，占比0.44%，较上年末下降；衍生金融工具1.56亿元，占比0.06%，较上年末下降[117] - 2020年6月30日，公司计息银行及其他融资总额188,182,819千元人民币，较上年末增加15.88%[118] - 2020年6月30日，公司流动计息银行及其他融资占比54.02%，较2019年末基本相当[119] - 2020年6月30日，公司无抵押的计息银行及其他融资占比90.29%，较上年末有所下降[121] - 2020年6月30日，公司银行贷款占比52.23%，较2019年末基本相当[122] - 2020年6月30日，公司境内银行及其他借贷总额占比76.41%，较上年末有所下降[124] - 2020年6月30日，公司人民币业务的银行及其他借贷总额占比77.76%，较上年末略有增加[126] - 2020年6月30日，公司直接融资总额占比42.83%，相比上年末略有上升[127] - 2020年上半年公司抵押融资较上年末增长55.34%，境外融资较上年末增长55.77%，其他币种融资较上年末增长22.32%，直接融资较上年末增长20.15%[120][124][125][127] - 2020年6月30日，集团权益总额45,692,982人民币千元，较上年末增加4,158,207人民币千元，增幅10.01%[128] - 2020年上半年股本金额增加18,753人民币千元，源于购股权计划行权价款及对应公允价值[129] - 2020年上半年度本公司普通股持有人应占期内溢利为2,055,682人民币千元[130] - 2020年6月30日，集团资产合计289,317,456千元，负债合计243,624,474千元，资产负债率为84.21%；2019年12月31日，资产合计260,570

公司基本信息 - 公司股票代码为3360，于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[3][61][62] - 公司已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[62] - 公司秉持「金融+产业」经营理念，在多个基础领域开展一体化产业运营服务[62] - 公司总部在香港，于上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[62] - 公司董事局主席为宁高宁[65] 宏观经济环境 - 2019年世界经济增长但面临贸易争端、地缘政治挑战，中国经济增速进一步放缓[66] - 2019年中国国内生产总值为99.1万亿元，同比增长6.1%，增幅较上年收窄0.6个百分点[90] - 2019年第一、二、三产业增加值分别为7.0万亿、38.6万亿、53.4万亿元，同比增长3.1%、5.7%、6.9%，三次产业占比分别为7.1%、39.0%、53.9%[90] - 2019年消费、投资、净出口贡献率分别为57.8%、31.2%、11.0%，社会消费品零售总额41.2万亿元，同比增长8.0%，较上年下降1.0个百分点，固定资产投资完成额56.1万亿元，同比增长5.1%，较上年下降0.8个百分点，进出口贸易额31.6万亿元，同比增长3.4%，较上年下降6.3个百分点[90] - 2019年一般公共预算收入同比增长3.8%，一般公共预算支出同比增长8.1%，地方一般公共预算本级收入同比增长3.2%，较上年下降3.8个百分点，地方一般公共预算支出同比增长8.5%，较上年下降0.2个百分点[90] - 2019年社会融资规模存量251.3万亿元，同比增长10.7%，与上年持平，广义货币M2同比增长8.7%，较上年上升0.6个百分点[90] - 2019年工业增加值31.7万亿元，同比增长5.7%，建筑业增加值7.1万亿元，同比增长5.6%，较上年加快0.8个百分点，服务业增加值53.4万亿元，同比增长6.9%[93] - 截至2019年四季度，全国融资租赁企业总数为12130家，同比增长2.9%，全国融资租赁合同余额约6.65万亿元，同比增长0.1%[94] 公司发展战略与经营策略 - 2019年公司坚持「金融叠加产业，有机有效协同」发展战略，实施稳健经营策略[66] - 2019年公司金融业务细化行业布局、创新经营手法、推动组织变革[66] - 2019年公司产业运营强化核心竞争力、提升运营效率[66] - 2019年公司坚持“金融 + 产业”发展战略应对复杂局面[98] - 金融业务优化组织阵型，将原有七大产业布局细分为九大行业，并按区域进一步细化[98] - 金融业务升级运营体系，设立职能部门五大区域服务中心，拓展经营功能，强化风险识别与资源配置[99] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年末，生息资产总额超2031.49亿元，较年初下降约9.30%[68][69] - 2019年实现归属普通股股东溢利约43.37亿元，同比增长约10.44%[68][71] - 2019年末不良资产率为1.11%，拨备覆盖率超246%[68][69] - 截至2019年末，集团资产总额达约2605.70亿元，较上年同期下降约2.03%[71] - 2019年实现总营业收入约268.56亿元，较上年同比增长约5.82%[71] - 2019年平均净资产收益率达14.99%[71] - 2019年11月，惠誉国际将集团评级展望上调至“稳定”，维持“BBB - ”长期信用评级[69] - 2019年公司收入总额为26,856,461千元，较2018年的25,378,612千元有所增长[82] - 2019年公司基本每股收益和摊薄每股收益均为1.14元，2018年为1.02元[82] - 2019年公司平均资产回报率为1.83%，平均权益收益率为14.99%[82] - 2019年公司净利息收益率为3.66%，净利息差为2.48%[82] - 2019年公司运营成本率为33.53%，低于2018年的35.36%[82] - 2019年12月31日公司资产总额为260,570,588千元，负债总额为219,035,813千元，资产负债率为84.06%[84] - 2019年12月31日公司每股净资产为7.61元，高于2018年的7.01元[84] - 2019年公司不良资产率为1.11%，拨备覆盖率为246.11%[84] - 2019年公司不良资产核销比率为40.30%，逾期30天以上生息资产比例为1.29%[84] - 2019年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为4,337,602千元，较2018年的3,927,472千元有所增长[82] - 2019年集团实现除税前溢利7144830千元，较上年增长10.05% [103] - 2019年公司普通股持有人应占年内溢利4337602千元，较上年增长10.44% [103] - 2019年集团实现收入26856461千元，较上年度增长5.82% [104][106] - 2019年销售及行政开支下降2.19% [104] - 集团生息资产平均余额从2018年的2167.48亿元降至2019年的2132.80亿元，下降1.60%[116] - 2019年集团平均收益率为7.43%，较上年度的7.45%下降0.02个百分点[117] - 2019年集团销售成本125.25亿元，较上年增长9.06%，其中金融及咨询分部成本80.39亿元，占比64.18%，下降5.73%；产业运营分部成本44.86亿元，占比35.82%，增加51.73%[129] - 2019年计息负债平均余额1623.54亿元，利息支出8.04亿元，平均成本率4.95%；2018年平均余额1649.33亿元，利息支出8.53亿元，平均成本率5.17%[133] - 金融及咨询销售成本从2018年的85.27亿元降至2019年的80.39亿元，平均成本率下降[136] - 2019年集团毛利为143.31亿元，较去年增加4.37亿元，增幅3.14%，毛利率为53.36% [141] - 2019年金融及咨询分部毛利率为60.62%，高于去年的59.45% [142] - 2019年利息收入158.42亿元，较去年下降1.84%；利息支出80.39亿元，较去年下降5.73%；净利息收入78.03亿元，较去年增加2.53% [143] - 2019年净利息差为2.48%，较去年上升0.20个百分点；净利息收益率为3.66%，较去年上升0.15个百分点 [143] - 2019年其他收入/收益合计11.57亿元，较去年增长56.56% [150] - 2019年销售及行政开支为48.05亿元，较上年度下降2.19%，运营成本率为33.53%，较上年下降 [152] - 2019年其他费用开支为4.97亿元，较上年增加25.77%，外汇损失较上年度减少7711万元 [154] - 2019年财务成本为4.61亿元，较上年增加0.17% [155] - 2019年拨备前溢利为99.17亿元，较上年度增长8.35% [156] - 2019年集团资产拨备合计2772570千元，较2018年的2660234千元增加4.22%[158] - 2019年集团所得税开支为2316573千元，较上年增加212131千元，增幅10.08%，有效税率为32.4%，与上年基本稳定[160] - 2019年公司普通股持有人应占年内溢利为4337602千元，较上年增加410130千元，增幅10.44%[162] - 2019年基本每股收益为1.14元，较上年度增加0.12元，增幅11.76%[163] - 2019年末集团资产总额为260570588千元，较上年末减少5399206千元，降幅2.03%[165] - 2019年末贷款及应收款项为201120901千元，较上年末减少19513370千元，降幅8.84%[165] - 2019年末现金及现金等价物为3989571千元，较上年末减少24.29%；受限制存款为5966661千元，较上年末增加13.00%[166] - 2019年末资产支持证券/票据之自持份额为5850246千元，较上年末增加144.74%；继续涉入资产为5850246千元，较上年末增加151.37%[166] - 2019年末生息资产净额为203149075千元，较2018年末减少9.30%[171] - 2019年末贷款及应收款项净值为201120901千元，较2018年末减少8.84%[169] - 2019年末集团生息资产净额为203,149,075千元，较2018年末的223,989,078千元下降9.30%[173][176][178][180] - 2019年末不良资产为2,249,087千元，不良资产比率为1.11%[191] - 2019年末关注类资产占比10.82%，较2018年末的11.94%下降了1.12%[192] - 2019年末公司不良资产率为1.11%，较上年末的0.96%上升了0.15%[198] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年产业运营分部整体营业收入约65.21亿元，较上年同比增长44.42%，占总营业收入比例达24.21%[71] - 截至2019年末，医疗健康方向公司化运营可开放床位约20000张，全年营业收入约29.12亿元，较上年同比增长约32.72%[71] - 2019年建设方向全年营业收入约23.62亿元，较上年同比增长约32.16%，累计服务客户数量超20000家[71] - 2019年金融及咨询分部收入20415516千元，占比75.79%，较上年度下降2.91% [106][107] - 2019年产业运营分部收入6521280千元，占比24.21%，较去年同期增长44.42% [106][107] - 2019年电子信息、化工医药、医疗健康及工程建设收入较去年分别增长27.57%、15.60%、11.78%及10.96% [108][110] - 2019年咨询服务收入下降6.44% [106] - 集团金融及咨询分部利息收入从2018年的161.38亿元降至2019年的158.42亿元，减少1.84%，占总收入58.81%[112] - 2019年来自湖北省的利息收入为4.44亿元，占利息收入总额的2.80%[119] - 集团金融及咨询分部服务费用收入从2018年的48.89亿元降至2019年的45.74亿元，下降6.44%，占总收入16.98%[121] - 医疗健康和文化旅游行业服务费收入2019年分别为9.27亿元和7.83亿元，较2018年分别增长25.63%和9.33%[122] - 工程建设行业服务费收入2019年为4.00亿元，较2018年下降26.06%[122] - 机械制造行业服务费收入2019年为1.31亿元，较2018年下降51.16%[122] - 2019年华东地区服务费收入为15.86亿元，占比34.67%[124] - 2019年来自湖北省的咨询服务收入为1.69亿元，占咨询服务收入总额的3.69%[124] - 产业运营分部收入从2018年的45.16亿元增至2019年的65.21亿元，增幅44.42%，占集团总收入24.21%[125] - 2019年医院运营收入29.13亿元，占比44.66%；设备运营收入23.62亿元，占比36.23%；教育机构运营收入2.35亿元，占比3.60%[126] - 2019年末公司运营优质幼儿园15所、学校3所，在校学生2360人，较2018年增长31.11%，教育机构运营收入增长32.80%[128] - 2019年产业运营分部成本中，医院运营成本21.68亿元，占比48.32%，增长36.85%；设备运营成本12.50亿元，占比27.86%，增长33.64%；教育机构运营成本2.32亿元，占比5.17%，增长58.78%[138] - 2019年新增运营幼儿园2所、学校1所，教育机构运营成本增长58.78%，增幅超收入[140] - 2019年产业运营分部毛利为20.35亿元，较2018年增长30.54% [147] 生息资产结构分析 - 行业方面，2019年末城市公用生息资产净额为73,7

公司整体财务关键指标变化 - 截至2019年6月30日止六个月，公司收入总额为14,181,427千元人民币，同比上升11.08%[21] - 截至2019年6月30日止六个月，公司普通股持有人应占期内溢利为2,233,436千元人民币，同比上升11.13%[21] - 截至2019年6月30日止六个月，公司基本每股收益为0.58元人民币，同比上升11.54%[21] - 2019年6月30日，公司净利息收益率为3.64%[21] - 2019年6月30日，公司净利息差为2.44%[21] - 2019年6月30日，公司平均权益收益率为15.88%[21] - 2019年6月30日，公司资产负债率为84.50%，2018年12月31日为85.30%[21] - 截至2019年6月30日，公司不良资产率为1.04%[21] - 截至2019年6月30日，公司运营成本率为35.16%[21] - 2019年6月30日，公司每股净资产为7.21元人民币，2018年12月31日为7.01元人民币[21] - 2019年上半年公司收入总额为14,181,427千元，金融服务（利息收入）8,163,767千元，咨询服务（费用收入）3,078,778千元，产业运营收入2,970,529千元[25] - 2019年上半年公司税金及附加为(31,647)千元，销售成本(6,162,222)千元，借款成本(4,191,318)千元，产业运营成本(1,970,904)千元[25] - 2019年上半年公司拨备前溢利为5,182,898千元，除税前溢利3,569,893千元，本公司普通股持有人应占期内溢利2,233,436千元[25] - 2019年上半年基本每股收益和摊薄每股收益均为0.58元，平均资产回报率1.93%，平均权益收益率15.88%，净利息收益率3.64%，净利息差2.44%，运营成本率35.16%[25] - 2019年上半年公司资产总额为259,235,096千元，生息资产净额212,701,062千元，负债总额219,051,277千元，资产负债率84.50%，权益总额40,183,819千元[28] - 2019年上半年本公司普通股持有人应占权益为28,543,701千元，每股净资产7.21元，不良资产率1.04%，拨备覆盖率254.33%，不良资产核销比率30.63%，逾期30天以上生息资产比例1.20%[28] - 公司金融资产为228,882,159千元，金融负债208,269,856千元[28] - 2019年上半年公司计息银行及其他融资为163,292,253千元[28] - 2019年上半年公司销售成本较上年同期的5,277,926千元有所增加[25] - 2019年上半年公司借款成本较上年同期的3,875,644千元有所增加[25] - 2019年上半年公司除税前溢利3,569,893千元，较上年同期增长11.02%；本公司普通股持有人应占期内溢利2,233,436千元，较上年同期增长11.13%[43] - 2019年上半年公司实现收入14,181,427千元，较上年同期增长11.08%[44][46] - 2019年上半年公司总收入14,213,074千元，较2018年上半年的12,855,703千元增长10.56%[53][54][59] - 2019年上半年公司销售成本6162222千元，较上年同期的5277926千元增加16.75%[78] - 2019年上半年公司毛利为8019205千元人民币，较去年同期增加530392千元人民币，增幅7.08%[90] - 2019年上半年及2018年上半年，公司毛利率分别为56.55%及58.66%，产业运营毛利率从2018年上半年的30.85%增长2.80%至2019年上半年的33.65%[90] - 2019年上半年利息收入8163767千元人民币，较2018年增长5.19%；利息支出4191318千元人民币，较2018年增长8.15%[94] - 2019年上半年销售及行政开支为2,819,296千元，较上年同期增加32,826千元，增幅1.18%；运营成本率为35.16%，较上年同期的37.21%有所下降[106] - 2019年上半年其他费用开支为225,533千元，较上年同期增加131,760千元，增幅140.51%；外汇损失为36,727千元，较上年同期减少34,003千元[107] - 2019年上半年财务成本为221,541千元，较上年同期增加69,310千元，增幅45.53%[107] - 2019年上半年拨备前溢利为5,182,898千元，较上年同期增长254,662千元，增幅5.17%[107] - 2019年上半年资产拨备合计1,613,005千元，较2018年下降5.81%；生息资产拨备1,421,414千元，下降10.73%[111] - 2019年上半年所得税开支为1,041,013千元，较上年同期增加85,481千元，增幅8.95%；所得税有效税率为29.2%，较上年同期基本稳定[114] - 2019年6月30日，集团资产总额259,235,096千元，较上年末减少6,734,698千元，降幅2.53%；贷款及应收款项为209,413,968千元，较上年末减少11,220,303千元，降幅5.09%[121] - 2019年6月30日，公司资产总额为259,235,096千元人民币，较2018年12月31日的265,969,794千元人民币减少2.53%[122] - 贷款及应收款项是公司资产主要组成部分，2019年6月30日占资产总额的80.78%，较2018年12月31日的82.95%下降5.09%[122][124] - 2019年6月30日，生息资产净额为212,701,062千元人民币，较2018年12月31日的223,989,078千元人民币减少5.04%[125][126][130][133] - 2019年上半年，生息资产拨备为5,608,895千元人民币，较2018年12月31日的5,093,732千元人民币增加10.11%[125] - 2019年6月30日，现金及现金等价物为4,507,551千元人民币，较2018年12月31日的5,269,392千元人民币减少14.46%[122] - 2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为4,480,102千元人民币，较2018年12月31日的2,669,404千元人民币增加67.83%[122] - 2019年6月30日，1年内生息资产净额为73,322,130千元，占比34.47%，较上年末下降33.88%[134] - 2019年6月30日，1 - 2年生息资产净额为90,477,452千元，占比42.54%，较上年末增长16.31%[134] - 2019年6月30日，2 - 3年生息资产净额为31,728,918千元，占比14.92%，较上年末增长35.11%[134] - 2019年6月30日，3年及以上生息资产净额为17,172,562千元，占比8.07%，较上年末增长45.35%[134] - 2019年6月30日，生息资产净额合计212,701,062千元，较上年末下降5.04%[134] - 2019年6月30日，1年内到期生息资产净额为92,525,212千元，占比43.50%，较上年末上涨3.66%[139] - 2019年6月30日，1 - 2年到期生息资产净额为65,297,498千元，占比30.70%，较上年末下降1.40%[139] - 2019年6月30日，2 - 3年到期生息资产净额为36,377,929千元，占比17.10%，较上年末下降12.25%[139] - 2019年6月30日，3年及以上到期生息资产净额为18,500,423千元，占比8.70%，较上年末下降31.62%[139] - 2019年6月30日关注类资产占比11.75%，较2018年末的11.94%下降0.19%[148] - 2019年6月30日不良资产率为1.04%，较上年末的0.96%上升0.08%[152] - 2019年6月30日，集团不良资产总计2205341千元，2018年12月31日为2151747千元，2017年12月31日为1760972千元[156] - 2019年6月30日，集团次级类资产总计1531099千元，2018年12月31日为1328649千元，2017年12月31日为1202699千元[157] - 2019年6月30日，集团可疑类资产总计674242千元，2018年12月31日为823098千元，2017年12月31日为558273千元[159] - 2019年、2018年、2017年不良资产年初金额分别为2151747千元、1760972千元、1389124千元[163] - 2019年、2018年、2017年不良资产降级金额分别为1177624千元、1819122千元、1108931千元[163] - 2019年、2018年、2017年不良资产升级金额分别为 - 90630千元、 - 190602千元、 - 159538千元[163] - 2019年、2018年、2017年不良资产收回金额分别为 - 374306千元、 - 631871千元、 - 505114千元[163] - 2019年、2018年、2017年不良资产核销金额分别为 - 659094千元、 - 605874千元、 - 72431千元[163] - 2019年、2018年、2017年不良资产比率分别为1.04%、0.96%、0.91%[163] - 2019年6月30日生息资产总拨备为5,608,895千元，其中不良资产拨备693,684千元，占比12.37%，正常、关注类资产拨备4,915,211千元，占比87.63%[165] - 拨备覆盖率从2018年12月31日的236.73%增加17.60%，至2019年6月30日的254.33%[165] - 2019年上半年坏账核销金额659,094千元，主要分布在建设、工业与装备、教育行业，金额分别为279,670千元、136,144千元、103,652千元[167][168] - 2019年6月30日30天以上逾期率为1.20%，较2018年末的0.94%上升0.26%[169] - 2019年6月30日生息资产核销金额659,094千元，核销比率30.63%[167] - 公司自2011年至2019年上半年坏账核销金额合计为2,075,558千元，已回收206,483千元[168] - 2019年上半年公司累计出售生息资产本金约149.02亿元，较上年同期的105.38亿元增加41.41%[179] - 2019年6月30日，公司为资产支持证券/票据业务自持份额余额为30.74亿元，较2018年12月31日增加6.83亿元，增幅28.59%[179] - 公司继续涉入资产余额为27.24亿元，较上年末增加3.96亿元，增幅17.03%[179] - 2019年6月30日，公司负债总额2190.51亿元，较上年年末减少78.26亿元，降幅为3.45%[181] - 2019年6月30日，计息银行及其他融资占负债总额的74.55%，比上年末76.04%有所下降[181] - 2019年6月30日，公司的计息银行及其他融资总额1632.92亿元，较上年末1725.15亿元降低5.35%[186] - 2019年6月30日，

公司基本信息 - 公司2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[8] - 集团成立20多年，已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[8] - 集团总部在香港，于上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[8] - 集团在医疗、教育等多个基础领域开展一体化产业运营服务[8] - 集团由单一金融服务机构发展成产业综合运营服务机构[8] - 公司入选中国财富500强及福布斯全球企业2000强[14] 公司财务数据关键指标变化 - 截至2018年末，集团资产总额超2659亿元人民币，较年初增长约16.9%[11] - 2018年全年实现归属于普通股股东溢利约39.3亿元人民币，同比增长约21.6%[11] - 2018年末集团不良资产率为0.96%，拨备覆盖率超230%[11] - 2018年末公司资产总额约2659亿元人民币，较上年同期增长约16.9%[14] - 2018年公司营业收入约254亿元人民币，较上年同比增长约35.1%[14] - 2018年公司归属普通股股东净利润约39.3亿元人民币，同比增速约21.6%[14] - 2018年末公司生息资产规模跨越2239亿元人民币[15] - 2018年公司不良资产率维持在0.96%[15] - 2018年公司不良资产拨备覆盖率提升至236.73%[15] - 2018年公司收入总额为25,378,612千元，金融服务（利息收入）16,137,698千元，咨询服务（费用收入）4,889,048千元，产业运营收入4,515,625千元[17] - 2018年公司税金及附加为(163,759)千元，销售成本(11,484,055)千元，借款成本(8,527,275)千元，产业运营成本(2,956,780)千元[17] - 2018年公司拨备前溢利9,152,801千元，除税前溢利6,492,567千元，本公司普通股持有人应占年内溢利3,927,472千元[17] - 2018年公司平均资产回报率1.78%，平均权益收益率14.80%，净利息收益率3.51%，净利息差2.28%，运营成本率35.36%[17] - 2018年末公司资产总额265,969,794千元，生息资产净额223,989,078千元，负债总额226,877,290千元，资产负债率85.30%[18] - 2018年末公司权益总额39,092,504千元，本公司普通股持有人应占权益27,729,743千元，每股净资产7.01元[18] - 2018年公司不良资产率0.96%，拨备覆盖率236.73%，不良资产核销比率34.41%，逾期30天以上生息资产比例0.94%[18] - 2018年公司金融资产238,575,428千元，金融负债216,469,936千元[18] - 2018年公司基本每股收益和摊薄每股收益均为1.02元[17] - 2018年公司计息银行及其他融资172,514,982千元[18] - 2018年公司实现除税前溢利6,492,567千元，较上年同期增长35.62%[25] - 2018年公司普通股持有人应占期内溢利3,927,472千元，较上年同期增长21.63%[25] - 2018年公司收入25,378,612千元，较2017年增长35.12%[26] - 2018年公司销售成本11,484,055千元，较2017年增长41.66%[26] - 2018年公司毛利13,894,557千元，较2017年增长30.16%[26] - 2018年公司实现收入253.79亿元，较上年度的187.82亿元增长35.12%[27] - 2018年金融及咨询分部收入210.27亿元，占收入总额的比例为82.32%，较上年度增长34.50%[27] - 2018年咨询服务收入增幅达4.89%，产业运营收入较去年同期增长38.75%[27] - 2018年医疗、教育和建设行业整体收入较去年同期分别增长34.51%、23.88%及12.50%[30] - 2018年城市公用事业收入较去年同期增长106.72%[30] - 2018年金融及咨询分部的利息收入为161.38亿元，占总收入的63.18%，较2017年度增加47.08%[32] - 2018年公司生息资产平均余额为2167.48亿元，较2017年度的1675.24亿元上升29.38%[33][35] - 2018年城市公用事业生息资产平均余额较上年度增幅129.44%[35] - 2018年税金及附加为1.64亿元，较2017年度的1.06亿元增长54.77%[28] - 2018年度集团平均收益率为7.45%，较上年度的6.55%上升0.90个百分点[36] - 2018年各地区利息收入（未计税金及附加前）合计16,137,698千元，2017年为10,972,384千元[37] - 2018年度金融及咨询分部服务费用收入（未计税金及附加前）为4,889,048千元，较2017年的4,661,303千元增加4.89%，占集团总收入的19.14%[38] - 2018年各地区服务费收入（未计税金及附加前）合计4,889,048千元，2017年为4,661,303千元[41] - 2018年度产业运营分部收入（未计税金及附加前）为4,515,625千元，较2017年的3,254,433千元增加38.75%，占集团总收入的17.68%[42] - 2018年医院运营收入为2,194,490千元，占产业运营分部收入的48.60%，较2017年增长66.99%[43] - 2018年经营租赁收入为1,547,727千元，占产业运营分部收入的34.27%，较2017年增幅22.91%[43] - 2018年教育机构运营收入为176,691千元，较2017年增长20.50%[43] - 截止2018年末已运营优质幼儿园13所、学校3所，在校学生人数近1800人，较2017年末增长65.14%[44] - 医疗、工业与装备及城市公用事业行业2018年平均收益率较上年度分别增长0.74%、0.59%与2.31%[36] - 2018年公司销售成本为114.84亿元，较上年同期的81.07亿元增加41.66%[45][46] - 金融及咨询分部成本为85.27亿元，占成本总额的74.25%，较上年同期增加46.98%[45][46] - 产业运营分部成本为29.57亿元，占成本总额的25.75%，较上年同期增加28.26%[45][46] - 2018年计息负债平均余额为1649.33亿元，利息支出为8.53亿元，平均成本率为5.17%[48] - 2018年公司毛利为138.95亿元，较去年同期增加32.19亿元，增幅为30.16%[53] - 2018年及2017年，公司毛利率分别为54.75%及56.84%[53] - 2018年金融及咨询分部毛利率为59.45%，较去年同期的62.89%有所下降[54] - 2018年利息收入为161.38亿元，较上年同期增加47.08%[55] - 2018年利息支出为85.27亿元，较上年同期增加46.98%[55] - 2018年净利息收入为76.10亿元，较上年同期增加47.18%[55] - 2018年集团净利息差为2.28%，较上年同期1.96%上升0.32个百分点，净利息收入从2017年的5170691千元增加47.18%至7610423千元，净利息收益率为3.51%，较上年同期3.09%上升0.42个百分点[56] - 2018年产业运营分部毛利为1558845千元，较2017年的949164千元增长64.23%，其中医院运营毛利610200千元占比39.14%，经营租赁毛利782750千元占比50.21%[57][58] - 2018年经营租赁业务毛利为782750千元，较2017年的498591千元增长56.99%，毛利率从2017年的39.60%升至50.57%[58] - 2018年教育机构运营业务毛利为30575千元，毛利率从2017年的25.05%降至17.30%，满校率从2017年末的60%降至37%[58] - 2018年集团其他收入及收益合计739058千元，较2017年的637738千元增长15.89%[59] - 2018年集团销售及行政开支为4913015千元，较上年度增加1001270千元，增幅25.60%，全职员工总数从2017年末的11558人增至12813人，运营成本率从36.64%降至35.36%[61] - 2018年集团其他开支为395474千元，较上年同期422743千元减少6.45%，外汇损失从31599千元增至128885千元[62] - 2018年集团拨备前溢利为9152801千元，较上年度增长2413244千元，增幅35.81%[63] - 集团收入增长35.12%，销售成本增长41.66%，毛利增长30.16%，销售及行政开支增长25.60%[63] - 生息资产平均余额同比上升29.38%，生息资产平均收益率上升90个基点，计息负债平均成本上升58个基点[56] - 2018年集团资产拨备合计2660234千元，较2017年的1952369千元增长36.26%[64] - 2018年集团所得税开支为2104442千元，较上年增加726819千元，增幅52.76%，有效税率为32.4%，较上年增长3.6%[65] - 2018年公司普通股持有人应占期内溢利为3927472千元，较上年增加698415千元，增幅21.63%[67] - 2018年基本每股收益为1.02元，较上年度增加0.18元，增幅21.43%[68] - 2018年末集团资产总额265969794千元，较上年末增加38515521千元，增幅16.93%[69] - 2018年末贷款及应收款项为220634271千元，较上年末增加29041913千元，增幅15.16%，占资产总额82.95%[69][70] - 2018年现金及现金等价物为5269392千元，较上年的2815544千元增长87.15%[70] - 2018年对合营/联营企业的投资为5964563千元，较上年的2274982千元增长162.18%[70] - 2018年衍生金融工具为1042779千元，较上年的123057千元增长747.40%[70] - 2018年生息资产净额为223989078千元，较2017年的193977583千元增长15.47%[72] - 2018年12月31日，集团生息资产净额为223,989,078千元人民币，较2017年12月31日的193,977,583千元人民币增加15.47%[73] - 2018年12月31日，医疗、教育与城市公用事业生息资产净额分别为39,247,992千元人民币、34,381,021千元人民币、64,735,477千元人民币，较2017年分别增加1,772,970千元人民币、620,479千元人民币、30,243,343千元人民币，增幅分别为4.73%、1.84%、87.68%[74] - 2018年12月31日，城市公用事业生息资产净额按细分行业拆分，城市运营及市政服务为42,281,999千元人民币，城市基础设施建设为22,453,478千元人民币[75] - 2018年12月31日，东北、华北、华南、华中、西北、西南区域生息资产净额分别为23,562,797千元人民币、29,549,576千元人民币、17,063,791千元人民币、30,590,085千元人民币、15,608,856千元人民币、53,231,368千元人民币[76] - 2018年12月31日，1年内、1 - 2年、2 - 3年、3年及以上生息资产净额分别为110,897,727千元人民币、77,792,874千元人民币、23,483,843千元人民币、11,814,634千元人民币，占