财务审计 - 毕马威华振审计民生银行2024年度财报，2025年3月28日签发无保留意见审计报告[2] 关联资金 - 民生银行编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[3] - 毕马威华振核对汇总表与审计资料，未发现重大不一致[3] 说明用途 - 专项说明仅供民生银行2024年年度报告披露使用[5]

业绩相关 - 2024年1 - 12月公司股票连续12个月每日收盘价低于最近一个会计年度经审计每股净资产[4] - 2024年1 - 3月28日每日收盘价均低于2022年经审计每股净资产11.53元[4] - 2024年3月29日 - 12月31日每日收盘价均低于2023年经审计每股净资产12.10元[4] - 2018年以来每年现金分红占归属于普通股股东净利润比例保持30%以上，2024年增加中期分红[13] 未来展望 - 2025年以“强客群、优结构、控风险、促增收”为主线推动业绩改善[5] - 2025年将成本收入比控制在合理范围，推进降本增效[5] - 2025年严格落实“稳中求进，优化结构、提升质效”风险偏好[10] - 2025年持续夯实风险内控管理体系，实现高质量发展[11] - 2025年推动贷款高质量均衡增长，防控重点领域风险[11] - 2025年优化不良资产清收管理模式，提升清收成效[12] - 2025年计划召开3场业绩说明会[16] 新策略 - 2025年3月28日审议通过《2025年估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》[4] - 公司开通2条投资者热线[20] - 至少每年评估估值提升计划实施效果[24] - 触发长期破净且日平均市净率低于行业均值，在年度业绩说明会专项说明估值提升计划执行情况[24] - 坚持规范运作，优化公司治理制度体系，加强董事会建设，发挥独立董事作用[15] - 提升投资者沟通交流频度、广度和深度[16] - 完善信息披露制度，打造合规长效管理机制[18] - 采取措施保护投资者尤其是中小投资者利益[20] - 与主要股东沟通，引导价值投资，鼓励自愿增持[21]

独立董事评估 - 公司董事会对2024年6位在任和2位离任独立董事独立性评估[1] - 6位在任和2位离任独立董事均符合独立性要求[1] 评估意见时间 - 董事会出具独立董事独立性评估专项意见时间为2025年3月28日[2]

公司概况 - 公司成立于1996年1月12日，已成立29年，2000年、2009年先后在上海和香港上市[10] - 2024年位居英国《银行家》“全球银行1000强”第22位等多项排名[10] - 公司总资产逾7.5万亿元、净资产逾5900亿元，分支机构2400多家、员工超6.3万名[10] ESG与绿色金融 - 获国际权威指数机构MSCI上调年度ESG评级至AAA级[13] - 2024年持续完善总分行多层次绿色金融营销体系等[28] - 截至2024年12月31日，绿色融资余额4115.64亿元，较年初增954.27亿元，增速30.19%[33] - 截至2024年12月31日，绿色债券投资余额882.98亿元，同比增长59.41%[34] 用户数据 - 零售线上平台用户数12066.20万户，比上年末增长7.10%；对公平台用户数403.32万户，比上年末增长11.40%[86] - “民生代发薪”2024年新签约13.77万户，累计签约109.25万户，本年发生交易客户36.55万户[89] - 报告期末普惠型小微企业贷款余额6627.18亿元，较上年末增加504.49亿元，增幅8.24%[100] 业务创新与发展 - 2024年举办230余场“科技金融•民生相伴”主题营销活动[111] - “民生小微App”累计服务小微用户114.3万户，较年初增长22.1万户，放款金额突破5100亿元[122] - 2024年“农链通”投放新增规模179.52亿元，服务链上客户较年初新增3561户[126] 科技投入与数字化 - 报告期内，全行信息科技投入达60.19亿元，科技人员数量同比增长2.87%[127] - 科技金融“萤火平台”集成企业评价等四大功能[133] - 远程银行已覆盖88个高频业务场景，2024年视频服务客户822.36万人次，客户满意度达99.65%[139] 消费者权益保护 - 报告期内受理并处理客户投诉共205,344笔[149] - 95568渠道客户服务满意度达99.8%，接获客户投诉52,408笔，受理客户投诉办结率100%[150] - 全行消费者权益保护教育宣传活动累计开展12.61万次，触及消费者超过13.35亿人次[162] 信息安全 - 报告期内新增及修订7份信息安全制度[166] - 报告期内完成42套系统同城灾备建设、24套异地灾备建设[173] - 公司信息安全管理体系获国际ISO 27001认证[183] 人才与团队建设 - 报告期内引进应届毕业生千余人，校园招聘成人才引进主渠道[186] - 2024年公司获“中国年度最佳雇主30强”等多项人力资源招聘荣誉奖项[189] - 2024年累计培训员工650万人次，组织行内资格认证402科，组织直播课堂300场次[197]

会议情况 - 中国民生银行第九届监事会第七次会议于2025年3月28日在北京召开，6名监事全体出席[1] 报告审议 - 《中国民生银行2024年年度报告》编制和审议程序合规，公允反映财务状况和经营成果，审计报告客观公正[1][2] 议案表决 - 《中国民生银行2024年度财务决算报告（草案）》等多项议案将提交股东会审议，表决均全票通过[3] - 《中国民生银行2024年度监事薪酬报告》部分监事本人回避，同意票为5票或6票[5] - 《中国民生银行2024年度内部控制评价报告》表决全票通过[6] - 续聘2025年度审计会计师事务所及其报酬等议案将提交股东会审议，表决全票通过[7]

会议信息 - 民生银行第九届董事会第十一次会议于2025年3月28日召开[2] - 应到董事14名，现场出席11名，电话/视频连线出席3名[2] 议案审议 - 多项报告及预案提交股东会审议，各议案同意票均为13票[3][4][5][6][7][8][11][12][15][16][17] - 关联交易额度和授信额度议案同意11票，回避2票[13] - 多位董事薪酬议案同意票为12或13票[17][18] - 绩效薪酬追索扣回情况报告决议同意13票[19] - 2025年第一季度呆账核销决议同意13票[20] - 估值提升计划暨行动方案决议同意13票[21] - 独立董事独立性评估同意票为12或13票[22] - 对2024年度会计师事务所履职及监督情况报告决议同意13票[23][25] 人事变动 - 董事会同意聘任王洪刚为公司秘书，张月芬不再担任[26] 其他决议 - 董事会提议召开2024年年度股东会会议，决议同意13票[27]

业绩总结 - 2024年度净利润308.30亿元[3] - 2024年已支付永续债利息和股息43.16亿元[3] - 2024年可供普通股股东分配利润265.14亿元[3] 利润分配 - 2024年度每10股派现金股利0.62元（含税）[2] - 2024年现金分红84.06亿元，占净利润30.04%[4] - 2025年3月28日通过2024年度利润分配预案[8] 资金提取 - 按2024年净利润10%提取法定盈余公积30.83亿元[3] - 按2024年末风险资产1.5%差额提取一般准备37.19亿元[3] 未分配利润 - 截至2024年12月31日，期末未分配利润2696.62亿元[3]

文章核心观点 公司拟于2025年4月1日召开2024年度业绩交流会，就业绩和经营情况与投资者交流并回答普遍关注问题 [2] 业绩交流会基本信息 - 类型为网络直播，针对2024年度业绩和经营情况交流并答疑 [2] - 召开时间为2025年4月1日15:00 - 16:30 [4][5] - 召开方式为网络直播 [4][5] - 网络直播地址有民生播客厅（https://hzbpc.yundzh.com//msyh/livePcRoom/30967）、会畅通讯直播平台（https://webcasting.bizconf.cn/live/watch/l88p6nal）或扫描二维码观看 [2][3] 参会人员 - 董事长高迎欣先生，副董事长、行长王晓永先生，高级管理层成员，以及独立董事代表 [3] 投资者参与方式 - 可于2025年4月1日12:00前将问题发至邮箱cmbc@cmbc.com.cn，公司将在会上回答普遍关注问题 [2][6] 联系方式 - 电子邮箱为cmbc@cmbc.com.cn，联系电话为010 - 58560975、010 - 58560824 [6] 其他事项 - 业绩交流会后可通过公司网站（www.cmbc.com.cn）“投资者关系”栏目查看会议情况及主要内容 [6]

会议信息 - 业绩交流会于2025年4月1日15:00 - 16:30召开[3][4][6] - 会议以网络直播方式进行[3][5][6] - 民生播客厅直播地址为https://hzbpc.yundzh.com//msyh/livePcRoom/30967[2][6] - 会畅通讯直播平台地址为https://webcasting.bizconf.cn/live/watch/l88p6nal[2][6] 投资者参与 - 投资者可于2025年4月1日12:00前将问题发至邮箱cmbc@cmbc.com.cn[2][8] - 投资者可于2025年4月1日15:00通过互联网或扫码观看交流会[8] 公司相关 - 公司参加人员有董事长高迎欣、副董事长兼行长王晓永等[6] - 公司电子邮箱为cmbc@cmbc.com.cn，联系电话为010 - 58560975、010 - 58560824[9] - 交流会后投资者可通过公司网站“投资者关系”栏目查看会议情况及内容[9] 公告时间 - 公告发布时间为2025年3月27日[10]

委员会规定 - 成员不少于三人，独立董事占多数[2] - 会议提前五日通知，紧急情况除外[9] - 三分之二以上成员参会方可举行会议[9] - 提交提案需全体成员二分之一以上同意[9] - 授权决策需全体成员三分之二以上同意生效[9] - 会议档案保存期限为永久[12] 细则废止 - 原《中国民生银行股份有限公司董事会薪酬与考核委员会工作细则》于2024年3月12日废止[17] 其他 - 数字5[19]