沪指5月7日上涨0.80%，申万所属行业中，今日上涨的有26个，涨幅居前的行业为国防军工、银行，涨 幅分别为3.70%、1.49%。银行行业位居今日涨幅榜第二。跌幅居前的行业为传媒、计算机，跌幅分别 为0.56%、0.42%。 银行行业资金流向排名 资金面上看，两市主力资金全天净流出254.59亿元，今日有6个行业主力资金净流入，国防军工行业主 力资金净流入规模居首，该行业今日上涨3.70%，全天净流入资金41.90亿元，其次是农林牧渔行业，日 涨幅为0.71%，净流入资金为6.66亿元。 主力资金净流出的行业有25个，计算机行业主力资金净流出规模居首，全天净流出资金79.55亿元，其 次是电子行业，净流出资金为67.25亿元，净流出资金较多的还有通信、非银金融、医药生物等行业。 银行行业今日上涨1.49%，全天主力资金净流入5.86亿元，该行业所属的个股共42只，今日上涨的有42 只；。以资金流向数据进行统计，该行业资金净流入的个股有28只，其中，净流入资金超5000万元的有 7只，净流入资金居首的是民生银行，今日净流入资金1.25亿元，紧随其后的是平安银行、建设银行， 净流入资金分别为1.24亿元、951 ...

报告公司投资评级 - 行业为银行/股份制银行Ⅱ，6个月评级为买入（维持评级），当前价格3.98元 [6] 报告的核心观点 - 民生银行2025年一季度财报显示营收大幅改善、资产质量稳健，营收368亿元YoY+7.41%，归母净利润127亿元YoY - 5.13%，不良率1.46%，拨备覆盖率144.27% [1] 根据相关目录分别进行总结 营收情况 - 2025年一季度营收368亿元YoY+7.41%，较2024年末提升10.62pct，净利息收入249亿元YoY+2.49%，占营收比重67.6%，非息收入119亿元同比增长19.34%，较2024年末提升21.39pct [2] - 2025Q1拨备前利润、归母净利润分别同比+9.98%、 - 5.13%，主要因计提力度加大，一季度计提减值准备同比+42.68%，增长约33亿元 [2] - 非息收入中手续费及佣金收入49亿元同比 - 3.94%，其它非息收入整体同比增长43.79%，投资净收益94亿元同比增长58.10% [2] - 2025年一季度净息差1.41%，环比改善2bp，同比+3bp，可能源于成本端改善，利息支出333.13亿元同比下降18.16% [2] 资产负债情况 - 资产端：2025年一季度生息资产总计7.42万亿元同比增长0.9%，信贷投放是规模增长主要动能，一季度同比增长0.6%，环比+1.6%，贷款、金融投资、同业及拆放、存放央行占生息资产比重较2024年末分别变动+1.22、 - 0.52、 - 0.65、 - 0.05pct [3] - 负债端：2025年一季度计息负债余额6.97万亿元同比增长3.2%，较2024年末增速提升1.2pct，存款规模同比增长2.4%，环比+2.5%，发行债券同比增长35.0%，存款、发行债券、同业负债、向央行借款占计息负债比重分别变动+1.24、+0.13、 - 0.82、 - 0.55pct [3] 资产质量与资本充足情况 - 资产质量：2025年一季度不良贷款率1.46%，较2024年末改善1bp，拨备覆盖率144%，环比增长2.3pct [3] - 资本充足：2025年一季度核心一级资本充足率9.34%，环比下行2bp，可能因贷款投放力度大拉动风险加权资产增长，低息差环境下内源性资本补充空间受限 [3] 盈利预测与估值 - 预测公司2025 - 2027年归母净利润同比增长为+1.14%、2.35%、2.72%，对应现价BPS：12.96、13.42、13.91元 [4] 财务数据和估值 |项目|2023A|2024A|2025E|2026E|2027E| |----|----|----|----|----|----| |营业收入（亿元）|1408|1363|1361|1375|1405| |增长率（%）|-1.16|-3.21|-0.16|1.04|2.17| |归属母公司股东净利润（亿元）|358|323|327|334|343| |增长率（%）|1.57|-9.85|1.14|2.35|2.72| |每股收益（元）|0.82|0.74|0.75|0.76|0.78| |市盈率(P/E)|4.86|5.40|5.33|5.21|5.07| |市净率(P/B)|0.33|0.32|0.31|0.30|0.29| [5] 基本数据 - A股总股本35462.12百万股，流通A股股本35462.12百万股，A股总市值141139.25百万元，流通A股市值141139.25百万元，每股净资产12.73元，资产负债率91.44%，一年内最高/最低4.41/3.25元 [7] 财务预测摘要 - 利润表相关指标有净利息收入、手续费及佣金、其他收入等在2023A - 2027E的情况及对应增速 [11] - 规模增长相关指标如生息资产增速、贷款增速等在2023A - 2027E的情况 [11] - 存款结构活期、定期、其他占比在2023A - 2027E的变化 [11] - 贷款结构企业贷款(不含贴现)、个人贷款占比在2023A - 2027E的变化 [11] - 资产质量相关指标不良贷款率、拨备覆盖率等在2023A - 2027E的情况 [11] - 资本状况相关指标资本充足率、核心资本充足率等在2023A - 2027E的情况 [11] - 盈利能力相关指标ROAA、ROAE等在2023A - 2027E的情况 [11] - 其他数据总股本在2023A - 2027E均为438亿 [11]

报告公司投资评级 - 行业为银行/股份制银行Ⅱ，6个月评级为买入（维持评级），当前价格3.98元 [6] 报告的核心观点 - 民生银行2025年一季度财报显示营收大幅改善、资产质量稳健，营收368亿元，YoY+7.41%，归母净利润127亿元，YoY - 5.13%，不良率1.46%，拨备覆盖率144.27% [1] 根据相关目录分别进行总结 营收情况 - 2025年一季度营收368亿元，YoY+7.41%，较2024年末提升10.62pct，净利息收入249亿元，YoY+2.49%，占营收比重67.6%，非息收入119亿元，同比增长19.34%，较2024年末提升21.39pct [2] - 2025Q1拨备前利润、归母净利润分别同比+9.98%、 - 5.13%，主要因计提力度加大，一季度计提减值准备同比+42.68%，增长约33亿元 [2] - 非息收入中手续费及佣金收入49亿元，同比 - 3.94%，其它非息收入整体同比增长43.79%，投资净收益94亿元，同比增长58.10% [2] - 2025年一季度净息差1.41%，环比改善2bp，同比+3bp，可能源于成本端改善，利息支出333.13亿元，同比下降18.16% [2] 资产负债情况 - 资产端：2025年一季度生息资产总计7.42万亿元，同比增长0.9%，信贷投放是规模增长主要动能，同比增长0.6%，环比+1.6%，贷款、金融投资、同业及拆放、存放央行占生息资产比重较2024年末分别变动+1.22、 - 0.52、 - 0.65、 - 0.05pct [3] - 负债端：2025年一季度计息负债余额6.97万亿元，同比增长3.2%，较2024年末增速提升1.2pct，存款规模同比增长2.4%，环比+2.5%，发行债券同比增长35.0%，存款、发行债券、同业负债、向央行借款占计息负债比重分别变动+1.24、 + 0.13、 - 0.82、 - 0.55pct [3] 资产质量与资本情况 - 资产质量：2025年一季度不良贷款率1.46%，较2024年末改善1bp，拨备覆盖率144%，环比增长2.3pct [3] - 资本充足：2025年一季度核心一级资本充足率9.34%，环比下行2bp，可能因贷款投放力度大拉动风险加权资产增长，且低息差环境下内源性资本补充空间受限 [3] 盈利预测与估值 - 预测公司2025 - 2027年归母净利润同比增长为+1.14%、2.35%、2.72%，对应现价BPS：12.96、13.42、13.91元 [4] 财务数据 |项目|2023A|2024A|2025E|2026E|2027E| |----|----|----|----|----|----| |营业收入（亿元）|1408|1363|1361|1375|1405| |增长率（%）|-1.16|-3.21|-0.16|1.04|2.17| |归属母公司股东净利润（亿元）|358|323|327|334|343| |增长率（%）|1.57|-9.85|1.14|2.35|2.72| |每股收益（元）|0.82|0.74|0.75|0.76|0.78| |市盈率(P/E)|4.86|5.40|5.33|5.21|5.07| |市净率(P/B)|0.33|0.32|0.31|0.30|0.29| [5] 基本数据 - A股总股本35462.12百万股，流通A股股本35462.12百万股，A股总市值141139.25百万元，流通A股市值141139.25百万元，每股净资产12.73元，资产负债率91.44%，一年内最高/最低4.41/3.25元 [7]

民生银行披露2025 年一季报，25Q1 营业收入、PPOP、归母利润同比增速分别为7.41%、 9.98%、-5.13%，增速分别较24A 回升10.63pct、15.37pct、4.72pct。累计业绩驱动上，规模增长、息差 回升、其他非息、成本收入比下降形成正贡献，中收及拨备计提形成负贡献。 核心观点： （3）不良率略降，资产质量指标平稳。25Q1 公司不良贷款率1.46%，环比24Q4末略降1BP；关注贷款 率2.69%，环比24Q4 末下降1BP。25Q1 末公司拨备覆盖率144.27%，环比24Q4 末提升2.33pct；拨贷比 2.11%，环比24Q4 末提升2BP。 关注：（1）中收负增。25Q1 手续费及佣金业务净收入49.27 亿元，同比增速-3.94%，负增幅度较24 年 全年略微收窄。中收连续五年负增，目前依旧承压。 （2）资产增速放缓。25Q1 公司总资产规模同比增长0.72%，增速较24 年全年下降1.10pct，其中贷款增 速0.48%，增速较24 年全年下降1.02pct，资产规模平稳。 投资建议：公司营收增速回暖，息差回升，资产质量指标平稳。虽然公司资产质量和存量拨备厚度仍有 ...

2025年4月30日，民生银行(600016.SH)发布2025年第一季报。截至2025年4月30日，共有32个机构投资 者披露持有民生银行A股股份，合计持股量达181.74亿股，占民生银行总股本的41.51%。其中，前十大 机构投资者包括大家人寿保险股份有限公司-万能产品、大家人寿保险股份有限公司-传统产品、深圳市 立业集团有限公司、同方国信投资控股有限公司、新希望六和投资有限公司、上海健特生命科技有限公 司、中国船东互保协会、东方集团股份有限公司、香港中央结算有限公司、国富恒瑞债券A，前十大机 构投资者合计持股比例达41.38%。相较于上一季度，前十大机构持股比例合计下跌了0.98个百分点。 公募基金方面，本期较上一期持股增加的公募基金共计8个，主要包括国富恒瑞债券A、国富弹性市值 混合A、招商安和债券A、创金合信沪深300增强A、工银价值精选混合A等，持股增加占比小幅上涨。 本期较上一季度持股减少的公募基金共计6个，主要包括易方达上证中盘ETF、南方中证银行ETF发起 联接A、国泰君安红利量化选股混合A、鹏扬景欣混合A、申万菱信红利量化选股股票A等，持股减少占 比小幅下跌。本期较上一季度新披露的公募基金 ...

"五一"假期即将到来，部分银行APP推出了"五一"假期理财产品或者"五一"理财攻略，比如中信银行、招商银行、民生银行、浦 发银行等。南财理财通评评"理"持续测评银行热销理财产品，本次测评民生银行APP "五一理财提前买" 活动中推荐的其中一款 产品：民生理财贵竹固收增利周周盈7天持有期16号理财产品A。 债市在2月中旬-3月中旬期间曾出现一轮调整，并且调整幅度不小。因此3月中旬时不少产品面临亏损压力。 而该产品较为"与众不同"，在涵盖债市下跌时间段的近3个月，该产品收益表现却不错，近3个月年化收益率为5.28%，有点逆市 增长那味道了。同期中债-新综合财富（总值）指数仅略涨0.1%。这对于一只绝大部分资金投向债市和现金类资产的产品来说并 不容易。近1个月债市明显反弹，中债-新综合财富（总值）指数上涨1.11%，但是该产品净值上涨速度却不算快，近1个月年化 收益率2.27%，在524只同类产品中排第185。 （"贵竹固收增利周周盈7天持有期16号A"净值走势） 在收益"逆市增长"的同时，该产品的规模也实现"逆袭"，从2024年末的575.34万元暴增至2025年一季度末的19.64亿元，增长超 340倍。 截至 ...

本行董事会及董事会全体成员保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，中国民生银行股份有限公司 （以下简称"本行"）在全国银行间债券市场成功发行了"中国民生银行股份有 限公司 2025 年二级资本债券（第一期）"，并在银行间市场清算所股份有限公 司完成债券的登记、托管。 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2025-017 中国民生银行股份有限公司 关于成功发行 400 亿元二级资本债券的公告 特此公告 中国民生银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 29 日 本期债券于 2025 年 4 月 23 日簿记建档，并于 2025 年 4 月 25 日完成发行。 发行规模为人民币 400 亿元，品种为 10 年期固定利率债券，在第 5 年末附有条 件的发行人赎回权，票面利率为 2.35%。 本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于补充本行二级资 本，提高资本充足率。 ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2025-019 中国民生银行股份有限公司 第九届监事会第八次会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国民生银行股份有限公司（以下简称"中国民生银行""公司"）第九届监 事会第八次会议以书面传签方式召开，表决截止日期为 2025 年 4 月 29 日。会议 通知、会议文件于 2025 年 4 月 17 日以电子邮件方式发出。向监事发出表决票 6 份，收回 6 份。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限 公司章程》的规定，表决所形成的决议合法、有效。 会议审议通过了如下决议： 1. 关于《中国民生银行 2025 年第一季度报告》的决议 根据相关规定，会议对 2025 年第一季度报告提出如下审核意见： （1）公司 2025 年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规、规 范性文件及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定。 （2）公司严格按照企业会计准则、企业会计制度和金融企业会计制度规 ...

会议审议通过了如下决议： 1. 关于《中国民生银行 2025 年第一季度报告》的决议 《中国民生银行 2025 年第一季度报告》已经本行董事会审计委员会全体委员审 议通过，并同意提交董事会。《中国民生银行 2025 年第一季度报告》详见上海证券 交易所网站及本行网站。 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2025-018 中国民生银行股份有限公司 第九届董事会第十二次会议决议公告 本行董事会及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国民生银行股份有限公司（以下简称"中国民生银行"）第九届董事会第十 二次会议以书面传签方式召开，表决截止日期为 2025 年 4 月 29 日。会议通知、会 议文件于 2025 年 4 月 15 日以电子邮件方式发出，共收回有效表决票 13 份。会议符 合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决 所形成决议合法、有效。 4. 关于《中国民生银行 2024 年度资本充足率管理报告》的决议 议案表决情况：同 ...

资产相关数据变化 - 2025年3月31日资产总额77834.20亿元，较上年度末减少0.40%[3] - 报告期末，集团资产总额77834.20亿元，比上年末减少315.49亿元，降幅0.40%；发放贷款和垫款总额45204.67亿元，比上年末增加699.87亿元，增幅1.57%[18] - 2025年3月31日，本集团资产总计77834.20亿元，较2024年12月31日的78149.69亿元下降0.40%；本行资产总计75417.14亿元，较2024年12月31日的75710.13亿元下降0.39%[42] 贷款相关数据变化 - 2025年3月31日发放贷款和垫款总额45204.67亿元，较上年度末增长1.57%[3] - 2025年3月31日不良贷款总额660.45亿元，较上年度末增长0.66%[3] - 2025年3月31日不良贷款率1.46%，较上年度末下降0.01个百分点[3] - 2025年3月31日拨备覆盖率144.27%，较上年度末上升2.33个百分点[3] - 不良贷款总额660.45亿元，比上年末增加4.35亿元；不良贷款率1.46%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率144.27%，比上年末上升2.33个百分点[35] 营业收入与净利润数据变化 - 2025年1 - 3月营业收入368.13亿元，较上年同期增长7.41%[4] - 2025年1 - 3月归属于本行股东的净利润127.42亿元，较上年同期减少5.13%[4] - 报告期内，集团实现营业收入368.13亿元，同比增加25.40亿元，增幅7.41%；比上年第四季度增加21.83亿元，增幅6.30%[19] - 报告期内，归属于本行股东的净利润127.42亿元，同比减少6.89亿元，降幅5.13%[19] - 2025年1 - 3月，本集团营业收入3681.3亿元，较2024年1 - 3月的3427.3亿元增长7.41%；本行营业收入3465.3亿元，较2024年1 - 3月的3200.8亿元增长8.26%[48] - 2025年1 - 3月，本集团净利润1278.2亿元，较2024年1 - 3月的1348.7亿元下降5.22%；本行净利润1248.1亿元，较2024年1 - 3月的1314.1亿元下降4.94%[48] 收益率数据变化 - 2025年1 - 3月平均总资产收益率（年化）0.66%，较上年同期下降0.04个百分点[4] - 2025年1 - 3月加权平均净资产收益率（年化）9.22%，较上年同期下降0.79个百分点[4] 股东相关数据 - 截至报告期末，普通股股东总数为337961户，其中A股320882户，H股17079户[9] - 前10名普通股股东中，香港中央结算（代理人）有限公司持股82.87亿股，占比18.93%；大家人寿保险万能产品持股45.09亿股，占比10.30%；大家人寿保险传统产品持股28.43亿股，占比6.49%[12] - 截至报告期末，境内优先股股东（或代持人）数量为56户[13] - 前10名优先股股东中，中国平安财产保险传统普通保险产品持股1400万股，占比7.00%；华润深国投信托瑞安6号集合资金信托计划持股1200万股，占比6.00%[15] 负债与存款数据变化 - 报告期末，集团负债总额71174.92亿元，比上年末减少409.09亿元，降幅0.57%；吸收存款总额43563.95亿元，比上年末增加1073.00亿元，增幅2.53%[18] - 个人存款在吸收存款中占比31.53%，比上年末提升0.97个百分点[18] - 2025年3月31日，本集团负债合计71174.92亿元，较2024年12月31日的71584.01亿元下降0.57%；本行负债合计69031.09亿元，较2024年12月31日的69415.09亿元下降0.55%[44] 生息资产与收入数据变化 - 报告期内，集团生息资产日均规模71700.34亿元，同比增加1092.78亿元，增幅1.55%；净息差1.41%，同比提升3BP；利息净收入248.66亿元，同比增加6.04亿元，增幅2.49%[19] - 报告期内，集团非利息净收入119.47亿元，同比增加19.36亿元，增幅19.34%；结算与清算手续费收入、托管及受托手续费收入分别同比增长16.83%、8.17%[19] - 2025年1 - 3月，本集团利息净收入2486.6亿元，较2024年1 - 3月的2426.2亿元增长2.49%；本行利息净收入2427.6亿元，较2024年1 - 3月的2366.1亿元增长2.68%[48] - 2025年1 - 3月，本集团手续费及佣金净收入492.7亿元，较2024年1 - 3月的512.9亿元下降3.94%；本行手续费及佣金净收入447.8亿元，较2024年1 - 3月的471.3亿元下降4.99%[48] - 2025年1 - 3月，本集团投资收益940.4亿元，较2024年1 - 3月的594.8亿元增长58.09%；本行投资收益883.7亿元，较2024年1 - 3月的585.0亿元增长51.06%[48] 科技与企业服务数据 - 截至报告期末，服务科技型企业11.96万户、“专精特新”客户2.71万户[21] 绿色金融数据 - 报告期内，发行100亿元绿色金融债券[22] - 截至报告期末，绿色信贷余额3444.50亿元，比上年末增加209.91亿元，增幅6.49%[23] 小微企业金融数据 - “民生惠”系列贷款余额超1100亿元，“蜂巢计划”服务超240个特色小微企业集群，链上服务中小微企业占比超90%[25] - 截至报告期末，普惠型小微企业贷款余额6691.55亿元，比上年末增加64.37亿元；贷款户数50.42万户；平均发放利率3.96%；不良率1.57%；2432家网点提供综合金融服务[25] 活动与客户服务数据 - 报告期内举办生活类、文化类活动超万场，民生书法大会覆盖全国30余省市，吸引超3万名书法爱好者参与[26] 养老金与年金账户数据 - 截至报告期末，个人养老金账户239.86万户，比上年末增加10.30万户，增幅4.49%；企业年金账户管理业务个人账户数26.77万户，比上年末增长5.10%[27] 科技应用与创新数据 - 报告期内，生成式人工智能落地32个新增场景，编制163项经营管理指标标准[28][29] - 报告期内，9家分行完成反洗钱新模式切换，启动全行战略性生态创新项目6个[29] 线上平台用户数据 - 截至报告期末，零售线上平台用户数12257.66万户，比上年末增长1.59%；对公线上平台用户数411.16万户，比上年末增长1.94%；银企直联客户数7158户，比上年末增长5.58%[30] 公司银行业务数据 - 公司银行战略客群存款余额12652.62亿元，较上年末增加478.69亿元；贷款余额12934.14亿元，较上年末增加282.19亿元[31] - 供应链金融累计服务核心企业和链上客户均比上年末增长15.42%，融资余额达3362.21亿元；国际结算业务量882.63亿美元，同比增长5.93%[31] - 代发业务代发额1025.42亿元，同比增加104.92亿元，增幅11.40%[31] 零售业务数据 - 零售客户13699.78万户，比上年末增长2.02%；私银客户66480户，比上年末增长7.05%[32] - 管理零售客户总资产达30678.31亿元，比上年末增加1215.84亿元，增幅4.13%[32] - 按揭贷款余额5682.69亿元，比上年末增加114.08亿元，增幅2.05%；报告期内累计投放317.79亿元，同比增加141.24亿元，同比增幅80.00%[32] 资金业务数据 - 资金业务银行间外汇期权交易量1237亿美元；黄金业务全市场交易量1095.51吨；托管规模12.18万亿元[33] 资本充足率数据 - 集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.34%、10.95%和12.69%，分别比上年末下降0.02、0.05和0.20个百分点[37] 流动性覆盖率数据 - 集团流动性覆盖率147.26%，高于监管达标要求47.26个百分点[38] 股东权益数据 - 2025年3月31日，本集团股东权益合计6659.28亿元，较2024年12月31日的6565.68亿元增长1.42%；本行股东权益合计6386.05亿元，较2024年12月31日的6295.04亿元增长1.45%[46] 营业支出与利润数据 - 2025年1 - 3月，本集团营业支出2226.5亿元，较2024年1 - 3月的1903.7亿元增长17.06%；本行营业支出2051.7亿元，较2024年1 - 3月的1724.6亿元增长18.97%[48] - 2025年1 - 3月，本集团营业利润1454.8亿元，较2024年1 - 3月的1523.6亿元下降4.51%；本行营业利润1413.6亿元，较2024年1 - 3月的1476.2亿元下降4.23%[48] 其他综合收益与综合收益总额数据 - 2025年1 - 3月本集团其他综合收益的税后净额为 - 34.06亿元，2024年同期为12.01亿元；本行该数据2025年为 - 33.79亿元，2024年为10.5亿元[50] - 2025年1 - 3月本集团综合收益总额为93.76亿元，2024年同期为146.88亿元；本行该数据2025年为91.02亿元，2024年为141.91亿元[50] 每股收益数据 - 2025年1 - 3月基本和稀释每股收益为0.29元，2024年同期为0.31元[50] 现金流量数据 - 2025年1 - 3月本集团经营活动现金流入小计为1782.13亿元，现金流出小计为 - 2956.68亿元，现金流量净额为 - 1174.55亿元；本行该数据分别为1658.52亿元、 - 2596.13亿元、 - 937.61亿元[52] - 2025年1 - 3月本集团投资活动现金流入小计为4182.54亿元，现金流出小计为 - 3062.51亿元，现金流量净额为1120.03亿元；本行该数据分别为3662.87亿元、 - 2815.11亿元、847.76亿元[54] - 2025年1 - 3月本集团筹资活动现金流入小计为1925.52亿元，现金流出小计为 - 1844.89亿元，现金流量净额为80.63亿元；本行该数据分别为1925.52亿元、 - 1844.08亿元、81.44亿元[54] - 2025年1 - 3月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为3500万元，2024年同期为9.37亿元；本行该数据2025年为4800万元，2024年为8.25亿元[56] - 2025年1 - 3月本集团现金及现金等价物净增加26.46亿元，年初余额为1849.9亿元，期末余额为1876.36亿元；本行该数据分别为 - 7.93亿元、1746.35亿元、1738.42亿元[56] 资金拆入与存放款项数据 - 2025年1 - 3月本集团吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为0，2024年同期为3887.9亿元；本行该数据2024年为2695.3亿元[52] - 2025年1 - 3月本集团拆入资金净增加额为203.1亿元，卖出回购金融资产款净增加额为5532.6亿元；本行该数据分别为212.8亿元、5399.6亿元[52]