股东大会概况 - 民生银行2024年年度股东大会在京召开，管理层回应股东关于营收可持续性、净息差挑战、历史包袱处置和公司治理等核心议题 [1] - 参会股东涵盖机构投资者代表和个人股东，部分股东专程从其他城市赶来参会 [1] - 管理层重点围绕战略转型和具体打法进行介绍，并回应市值管理和分红比例等问题 [1] 股东结构变化 - 新希望集团通过二级市场增持民生银行股份并完成举牌动作，成为该行第二大股东 [2] - 长城资产已成为民生银行持股3%以上的大股东之一，提名其副总裁郑海阳为董事会非执行董事候选人 [2] - 泛海控股集团已不再是民生银行股东，仅持有1股该行股票 [3] - 近半年来新增股东包括部分基金公司、资产管理公司、保险机构以及新的民营企业股东 [3] 不良资产处置 - 2021-2024年累计处置不良资产3446亿元，累计实现现金回收953亿元，现金回收率27.7% [4] - 东方集团2024年末贷款余额76.4亿元，较2023年末减少19亿元，抵押物充足 [4] - "泛海系"2024年末贷款余额184.84亿元，抵押物充足，已取得多项诉讼判决 [5] - 近三年新准入客户不良生成率仅为0.43%，处于行业较好水平 [5] 战略转型与经营 - 战略转型成效显现，一季度营收同比增长超出预期 [6] - 坚持长期主义，优化资产负债结构，推动有效资产合理增长 [6] - 净息差一季度为1.41%，同比上升3BP，环比上升2BP [7] - 业务结构调整，压降高收益高风险业务，转向基础业务和产品 [7] 零售金融业务 - 零售业务收入实现较快增长，净利息收入和净非利息收入增速显著 [9] - 活期存款占比达30%，年日均活期存款增幅17%，付息率大幅下降 [9] - 新获客户均AUM较去年末增长18%，代发业务获客数量占新获客数量三分之一 [9] - AUM达到2万元以上的客户增量是去年增量的2倍以上 [9] - 财富管理中间业务收入同比实现30%以上的增幅 [10] 其他重要事项 - 正在研究AIC牌照申请工作，争取监管支持 [8] - 资本管理高级法预计今年年底向监管部门申报，预计需要2-3年时间实现 [8]

中国民生银行股份有限公司 本行及董事会全体成员保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ? 本次会议是否有否决议案：无 (二) 股东会召开的地点：北京市西城区西绒线胡同 28 号中国民生银行 A 股代码：600016 证券简称：民生银行 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 公告编号： 2025-024 东门一层第三会议室 (三) 出席会议的普通股股东及其持有股份情况： 境外上市外资股股东持股占股份总数的比例（%） 东。 | （以下简称《公司章程》），股东 | | --- | 质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十时，或主要股东在本 行授信逾期的，应当对其在股东会上的表决权进行限制。截至股权登记日，据本 行所知，共计限制 6,688,750,333 股股份在股东会上行使表决权，本次股东会有 表决权股份数共 37,093,668,169 股，占本行股份总数的 84.722748%。 (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议主持情 况等 会议采用现场投票和网络投票相结合的表决方式，网络投 ...

会议信息 - 2024年年度股东会于2025年6月26日在北京市西城区召开[2][3] - 出席会议股东和代理人3102人，其中A股3099人，H股3人[2] 股份情况 - 出席会议股东所持表决权股份总数16002701762股，占比43.141330%[2] - 截至股权登记日，限制6688750333股股份行使表决权，本次股东会有表决权股份数37093668169股，占比84.722748%[4] 议案表决 - 2024年年度报告普通股同意票数15899855581股，占比99.357320%[7] - 2024年度财务决算报告普通股同意票数15898002648股，占比99.345741%[8] - 2024年度利润分配预案普通股同意票数15918841669股，占比99.475963%[9] - 2025年度中期利润分配授权议案普通股同意票数15928501811股，占比99.536329%[10] - 2025年度财务预算报告普通股同意票数15922868218股，占比99.501125%[12] - 2024年度董事薪酬报告普通股同意票数15897144448股，占比99.340378%[15] - 续聘审计会计师事务所议案，普通股同意票数15844007469股，占比99.008328%[18] - 董事、监事及高级管理人员责任保险授权议案，普通股同意票数15467174335股，占比96.653519%[19] - 大家保险集团关联交易议案，普通股同意票数8106623385股，占比98.951924%[21] - 修订公司章程议案，普通股同意票数15919182536股，占比99.478093%[22] - 修订股东会议事规则议案，普通股同意票数15924343509股，占比99.510344%[23] - 修订董事会议事规则议案，普通股同意票数15924626119股，占比99.512110%[24][25] - 不再设立监事会议案，普通股同意票数15921943589股，占比99.495347%[26] - 选举郑海阳为非执行董事议案，普通股同意票数15642800616股，占比97.750998%[27] A股股东现金分红表决 - 持股5%以上普通股股东同意票数7352284689，比例100%[28] - 持股1%-5%普通股股东同意票数4077538051，比例100%[28] - 持股1%以下普通股股东同意票数1178652714，比例93.374906%[28] - 市值50万以下普通股股东同意票数582515779，比例98.679508%[28] - 市值50万以上普通股股东同意票数596136935，比例88.714925%[28] 另一统计议案表决 - 2024年度利润分配预案同意票数5256190765，比例98.433894%[30] - 2025年度中期利润分配授权议案同意票数5266097445，比例98.619418%[30] - 2024年度董事薪酬报告同意票数5236578318，比例98.066607%[30] - 2024年度监事薪酬报告同意票数5237886586，比例98.091107%[30] - 续聘2025年度审计会计师事务所及其报酬议案同意票数5251296548，比例98.342239%[30] - 大家保险集团有限责任公司关联交易议案同意票数5254187370，比例98.396376%[30] - 修订《中国民生银行股份有限公司章程》议案同意票数5256778170，比例98.444894%[30] - 不再设立监事会议案同意票数5259539223，比例98.496601%[30] - 选举郑海阳为非执行董事议案同意票数5185707656，比例97.113940%[30] 决议案类型 - 本次会议第13、16项议案为特别决议案，其余为普通决议案[31]

股东会信息 - 2025年3月29日提议召开2024年年度股东会[6] - 6月6日刊登会议通知和文件并就网络投票发布公告[6][16] - 出席股东及代理人3102人，代表股份160.02701762亿股，占比43.141330%[10] 议案情况 - 第十三、十六项为特别议案，需三分之二以上通过[19] - 其余多项为普通议案，需过半数通过[19] - 审议议案均获通过[19] 报告审议 - 审议2024年度财务决算报告等多项报告[20] 合规情况 - 律师认为股东会召集和召开程序合法有效[22]

会议信息 - 民生银行第九届董事会第十三次会议于2025年6月26日在北京现场召开[1] - 会议通知和文件于2025年6月12日以电子邮件方式发出[1] - 应到董事14名，现场9名、电话/视频4名出席，1名请假[1] 会议决议 - 会议审议通过2025年第二季度呆账核销决议[2] - 呆账核销决议议案表决同意12票，反对0票，弃权0票[2]

现金管理概况 - 公司使用闲置募集资金进行现金管理，涉及金额2488万元，包括两笔结构性存款产品，金额分别为1350万元和1138万元 [1][5] - 产品类型为保本浮动收益型，预计年化收益率分别为0.9%-1.6%和0.95%-1.65%，预计收益金额分别为1.07-1.89万元和1.81-3.14万元 [5] - 产品期限分别为32天和61天，资金投向与上海黄金交易所Au9999黄金现货挂钩的金融衍生品交易 [5][7] 资金来源 - 闲置募集资金来源于2014年非公开发行股票和2018年发行股份购买资产并募集配套资金，截至2025年6月25日，银行专户余额分别为3095.63万元和13.38万元 [2][5] - 2014年非公开发行股票募集资金净额为6亿元，主要用于高性能锂离子电池隔膜产业化建设项目等，部分项目已变更用途 [3][4] - 2018年募集配套资金部分变更为收购乐凯光电材料有限公司100%股权 [5][6] 决策程序与合规性 - 公司第九届董事会第二十五次会议审议通过现金管理议案，授权使用不超过1.2亿元闲置募集资金，期限不超过12个月 [1][11] - 中信证券作为保荐机构认为该事项符合监管要求，不影响募投项目正常进行 [12] - 监事会认为现金管理有利于提高资金使用效率，且风险可控 [11] 财务影响 - 截至2025年3月31日，公司货币资金8.63亿元，本次现金管理金额占最近一期期末货币资金的2.88% [10] - 现金管理产品计入资产负债表"交易性金融资产"，利息收益计入利润表"公允价值变动收益" [10] - 最近12个月现金管理累计收益264.88万元，但公司最近一年净利润为-6108.37万元 [12][13] 受托方情况 - 受托方为中国民生银行保定分行，民生银行为上交所上市公司（股票代码600016），注册资本437.82亿元，主营业务为商业银行业务 [8] - 受托方与公司无关联关系，资信状况良好，公司已签订书面合同明确权利义务 [8] 历史现金管理情况 - 最近12个月公司累计投入现金管理金额4.51亿元，收回本金3.52亿元，尚未收回本金9938万元 [12] - 单日最高投入金额1.047亿元，占最近一年净资产的3.61% [12] - 目前现金管理已使用额度9938万元，剩余额度2062万元，总额度为1.2亿元 [12][13]

供应链金融发展趋势 - 企业经营布局从规模扩张转向构建智慧、绿色和负责任的供应链生态系统 [1] - 供应链金融业务在提升企业竞争力和实现长期价值创造中发挥重要作用 [1] 民生银行供应链金融业务 - 公司是首家成立供应链金融事业部的商业银行，创新先行者 [1] - 形成涵盖"供、产、销"的"民生E链"产品谱系，覆盖核心企业强增信、脱核供应链、小微泛供应链等 [1] - 提供结算、融资、供应链管理等一体化服务，推动业务规模快速增长 [1] - "民生E链"特色品牌初具市场影响力 [1] 民生银行青岛分行实践 - 依托"民生E链"产品谱系，通过科技创新和数字赋能聚焦客户旅程 [1] - 围绕企业管理、采购、生产、销售等环节提供账户结算、产业融资、资金管理等综合服务 [1] - 为家电、港口、轨道交通等行业龙头打造开放式、特色化、智能化供应链金融服务平台 [1] "民生E链"产品特点 - 针对不同企业制定个性化服务方案，标准化与特色化相结合 [2] - 线上线下相结合，数据增信与风险决策相结合 [2] - 多渠道快速对接客户数据，减少网点交付环节 [2] - 基于大数据实现多维度客户画像，优化授信审批和放款流程 [2] - 实现风险控制和资金精准投放，简化企业操作并提升业务效率 [2]

金融知识教育宣传活动 - 民生银行北京分行全面开展"防范非法金融宣传月"和"银行业普及金融知识万里行"活动，构建多元融合的"立体化"宣教新生态 [1] - 活动依托"五进入"工作，深化与首都高校、园区、社区合作，分人群、多渠道、多形式开展教育宣传 [1] - 活动旨在提升消费者金融素养、金融风险防范意识与自我保护能力，保障金融市场稳健运行和人民群众财产安全 [1] 青年学生金融教育 - 民生银行北京分行在"防范非法金融活动宣传月"期间举办金融知识进校园活动，以寓教于乐形式提升青年学生金融风险防范意识 [1] - 活动重点提升青年学生的依法维权意识、个人信息保护意识以及维护良好信用的自觉性 [1] 老年群体金融教育 - 民生银行北京分行通过"普及金融知识万里行"活动，以支行网点为依托，将金融知识送进社区养老院 [1] - 活动旨在提升老年群体的金融素养和风险意识，为银发长者织密筑牢金融安全网 [1] 社区金融宣教活动 - 民生银行亮马桥支行携手枣营社区举办宣教活动，营造温情氛围 [2] - 自贸试验区商务中心区支行将宣教活动延伸至专业养老社区大家的家·北京友谊城心社区 [2] - 金融宣教的最终目的是提升金融消费者的安全感 [2] 公司理念与未来规划 - 民生银行北京分行将继续以客户为中心，提升服务温度与专业度 [2] - 公司致力于防范化解金融风险、构建和谐金融关系，贡献民生智慧与力量 [2]

存款保险宣传活动 - 公司组织员工走进兖州区白衣堂社区开展存款保险宣传活动[1] - 活动现场布置宣传展板详细介绍存款保险定义、保障范围、偿付限额等关键信息[1] - 工作人员发放图文并茂的宣传手册并主动与居民交流讲解[1] - 结合实际案例分析存款保险制度在银行风险事件中的作用[1] - 设置咨询台为居民提供详细咨询服务[1] 活动效果 - 活动得到社区居民高度认可和积极参与[2] - 居民表示对存款保险制度有了更清晰深入的了解[2] - 公司将继续开展各类金融知识宣传活动[2]

活动概述 - 民生银行济宁任城支行联合幼儿园开展"小小银行家"暨"爱护人民币 了解人民币"主题宣传活动，通过互动体验普及金融知识[1] - 活动采用寓教于乐形式，包含金融知识课堂、职业体验、点钞比赛等环节，帮助幼儿树立金钱观和理财意识[1][2] 金融知识教育内容 - 银行工作人员通过卡通动画和实物展示讲解人民币发展历史、面额特征及防伪标识[1] - 设置问答互动环节强化学习效果，孩子们通过观察不同面额人民币图案学习辨别真伪[1] - 展示破损人民币案例，教育正确使用和保存方法，引导孩子们承诺爱护人民币[2] 职业体验设计 - 设置"小小银行家"角色扮演环节，模拟存取款、点钞等基础银行业务操作[1] - 点钞比赛成为活动高潮，孩子们模仿专业点钞动作并展现高度专注力[1] - 通过实践让幼儿感受银行工作的严谨性与责任感[1] 活动成果与社会价值 - 完成"爱护人民币"主题手绘海报，体现孩子们对货币的理解与珍视[2] - 颁发"小小银行家"荣誉证书并赠送金融知识绘本作为活动延伸[2] - 幼儿园认可活动弥补课堂教育不足，民生银行强调将持续创新金融教育形式覆盖不同年龄段群体[2]