公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年度公司合并报表归属于母公司所有者的净利润为1,152,155,643.38元，合并报表2021年末未分配利润为5,549,751,007.00元[6] - 2021年度母公司年初未分配利润为710,283,894.26元，净利润为1,339,655,142.69元，实施2020年度现金分红为419,164,792.28元，提取10%法定盈余公积133,965,514.27元，提取后年末可供分配利润为1,496,808,730.40元[6] - 2021年营业收入为1,912,862,372.85元，较2020年增长7.58%[25] - 2021年营业总收入为4,322,516,568.47元，较2020年减少1.24%[25] - 2021年归属于上市公司股东的净利润为1,152,155,643.38元，较2020年减少14.78%[25] - 2021年归属于上市公司股东的扣除非常性损益的净利润为949,798,768.83元，较2020年减少17.59%[25] - 2021年末经营活动产生的现金流量净额为14.98亿元，较2020年末减少28.41%[27] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产为123.81亿元，较2020年末增长5.67%[27] - 2021年末总资产为270.50亿元，较2020年末减少0.09%[27] - 2021年基本每股收益为0.714元/股，较2020年减少14.39%[27] - 2021年加权平均净资产收益率为9.64%，较2020年减少2.45个百分点[27] - 2021年第一至四季度营业收入分别为5.45亿元、5.13亿元、5.55亿元、3.00亿元[28] - 2021年第一至四季度归属于上市公司股东的净利润分别为3.27亿元、5.51亿元、2.78亿元、 - 0.41亿元[32] - 2021年非流动资产处置损益为5.82万元，2020年为 - 19.32万元，2019年为 - 3.21万元[33] - 2021年计入当期损益的政府补助为1488.36万元，2020年为1.04亿元，2019年为3936.20万元[33] - 2021年全年实现营业总收入43.23亿元，净利润11.52亿元[43] - 报告期内公司营业总收入43.23亿元，同比减少1.24%；归母净利润11.52亿元，同比减少14.78%；每股收益0.714元[78] - 营业收入19.13亿元，同比增长7.58%；营业成本13.62亿元，同比增长7.02%；销售费用942.93万元，同比减少43.72%；管理费用9.25亿元，同比增长3.15%；财务费用2.18亿元，同比减少15.33%；研发费用493.14万元，同比增长285.75%[78] - 经营活动现金流量净额14.98亿元，同比减少28.41%；投资活动现金流量净额2.29亿元，同比增长903.76%；筹资活动现金流量净额 -23.53亿元，同比减少82.54%；利息收入5.44亿元，同比减少42.79%；手续费及佣金收入18.66亿元，同比增长13.21%[78][81] - 2021年度公司前五名客户收入累计104.47亿元，占主营业务收入56.46%[82] - 金融业营业收入24.19亿元，毛利率94.94%，收入同比减少4.75%；商业营业收入7.74亿元，毛利率2.08%，收入同比增长36.39%；融资租赁业营业收入9.07亿元，毛利率42.76%，收入同比增长2.79%[83] - 华东地区营业收入42.52亿元，毛利率65.67%，收入同比增长0.75%；香港特别行政区营业收入1731.14万元，毛利率28.06%，收入同比增长457.63%[83] - 金融业成本1.22亿元，占总成本8.27%，同比增长2.62%；商业成本7.58亿元，占总成本51.20%，同比增长35.42%；融资租赁业成本5.19亿元，占总成本35.10%，同比减少17.93%[88] - 2021年度公司销售费用942.93万元，同比减少43.72%，因爱建基金销售公司销售人员减少及业绩下降使职工薪酬减少[89] - 本期资本化研发投入1590.82万元，研发投入合计1590.82万元，研发投入总额占营业收入比例0.83%，研发投入资本化比重100%[91] - 经营活动产生的现金流量净额为14.98亿元，上年同期为20.93亿元，变动幅度为 - 28.41%[93] - 投资活动产生的现金流量净额为2.29亿元，上年同期为0.23亿元，变动幅度为903.76%[96] - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 23.53亿元，上年同期为 - 12.89亿元，变动幅度为 - 82.54%[96] - 本报告期公司净利润为11.52亿元，与经营活动现金净流量存在重大差异[96] - 交易性金融资产本期期末数为20.02亿元，占总资产比例7.40%，较上期期末变动75.34%[97] - 应收账款本期期末数为4.03亿元，占总资产比例1.49%，较上期期末变动 - 51.04%[97] - 境外资产为18.41亿元，占总资产的比例为6.81%[100] - 截至报告期末主要资产受限合计87.01亿元，包括货币资金、应收票据等[101][103] - 报告期内公司投资额为30,179,850元，与上年同比变动数为 -481,016,559.09元，变动幅度为 -94.10%[116] - 本报告期末交易性金融资产20.02亿元，其中一年内到期信托计划投资9.70亿元、股票等投资10.32亿元[120] - 本报告期末其他权益工具投资0.61亿元，其他非流动金融资产14.98亿元[120] - 本报告期信托计划较年初增加5.98亿元，股票等投资增加2.62亿元，权益工具投资及其他权益工具投资增加2.12亿元[120] - 本报告期交易性金融资产及其他非流动金融资产公允价值变动损益1.64亿元，交易性金融资产投资收益 - 0.92亿元，其他非流动金融资产投资收益0.67亿元[120] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2021年12月底，爱建信托家族信托设立单数88单，较2020年末增长319%，家族财富业务存续规模13.5亿元，较2020年末增长164%，全年净利润9.52亿元[44] - 爱建租赁全年净利润7629.17万元，同比增长27.84%[44] - 华瑞租赁全年净利润8429.82万元[45] - 2021年祥卓“享阖”项目全年客房出租率约64％，存量资产租赁出租率基本维持在96%左右[48] - 截至2021年末，上海爱建信托总资产1170759.39万元，净资产828401.09万元，营业总收入241908.81万元，净利润95187.53万元[121] - 截至2021年末，上海爱建资产管理总资产104496.85万元，净资产19536.16万元，营业总收入14674.55万元，净利润 - 3889.98万元[124] - 截至2021年末，上海爱建产业发展总资产49015.58万元，净资产29308.44万元，营业总收入78953.77万元，净利润1160.18万元[124] - 截至2021年末，爱建证券总资产431853.96万元，净资产168717.76万元，营业总收入31226.01万元，净利润6063.78万元[129] 公司业务运营与发展 - 爱建信托在线资产管理核心系统上线后累计处理交易笔数超8000万，日交易量峰值超30万，最高并发承载200TPS[50] - 爱建信托数字集控中心启用，在客户经营等方面实现阶段性突破[50] - 爱建租赁完成客户营销等系统开发建设，实现集团云机房及本地机房网络线路互联互通[50] - 公司新增30亿元公司债获中国证监会批准[54] - 2021年公司完成“等保二级”测评，优化OA流程并测试上线，开发与优化费控系统二次集成[49] - 公司完成爱建集团2021 - 2025年度战略发展规划征求意见稿[53] - 2022年公司经营管理工作主基调为“调结构，谋发展，稳中求进”[60][135] - 公司信托业务主要包括融资类、投资类、事务管理类信托等，固有业务包括固有资金贷款及投资业务[70] - 公司开展融资租赁业务的子公司经营模式包括经营性租赁、融资性售后回租等[70] - 公司将期末持有的8个由上海爱建信托发行的资金信托计划作为结构化主体纳入合并财务报表范围[130] - 君信资本一期人民币基金2021年6月完成全部投资，共投资17个项目，2021 - 2022年有4个项目挂牌上市[129] - 公司将以金融业为主体，投资经营多种金融相关企业[134] - 公司目标是成为卓越的财富管理和资产管理综合服务提供商[134] - 公司将推进完善治理结构、业务创新转型等五方面工作[135] 行业市场数据 - 截至2021年3季度末，信托业受托管理的信托资产余额为20.44万亿元，同比下降2%，环比下降0.94%，较2017年4季度末峰值下降22.11%[61] - 截至2021年3季度末，信托公司实现经营收入872.64亿元，同比增长3.69%；信托业务收入632.29亿元，同比增长2.68%；利润总额为556.76亿元，同比增长14.58%[64] - 截至2021年6月末，全国融资租赁企业总数约为12159家，较2020年末增加3家；融资租赁合同余额约为63030亿元，比2020年末减少约2010亿元，下降3.09%[65] - 截至2021年三季度末，基金管理公司及其子公司等资产管理业务总规模约65.87万亿元，其中公募基金规模23.90万亿元等[66] - 2021年我国股权投资市场募资金额为2.21万亿，同比增长84.5%；投资金额为1.42万亿元，同比增长60.4%；退出案例数共4532笔，同比上升18.0%[69] 公司治理与会议情况 - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议9项议案均获通过[140] - 报告期内公司董事会召开4次会议，审议通过23项议案[143] - 报告期内公司监事会召开4次会议，审议通过7项议案[143] - 报告期内公司披露定期报告4次，临时公告66次[143] - 报告期内公司通过“上证e互动”平台回复投资者提问119条[143] - 报告期内公司召开两次业绩说明会[143] - 2021年召开八届14次董事会会议，日期为2021.03.29，通过多项决议[176] - 2021年召开八届15次董事会会议，日期为2021.04.27，通过《公司2021年第一季度报告》[176] - 2021年召开八届16次董事会会议，日期为2021.08.26，通过《爱建集团2021年半年度报告》[176] - 2021年召开八届17次董事会会议，日期为2021.10.26，通过《公司2021年第三季度报告》等议案[176] - 年内召开董事会会议次数为4次，其中现场会议2次，通讯方式会议2次[179] - 报告期内审计委员会召开5次会议[180] - 审计委员会于2021.03.01召开第八届董事会审计委员会第10次会议，审议通过《关于爱建集团2019年度财务报表审计计划之汇报》[180] - 审计委员会于2021.03.25召开第八届董事会审计委员会第11次会议，听取审计情况并通过多项报告[180][182] - 公司第八届董事会第19次会议审议通过《爱建集团2021年度内部控制评价报告》，于2022年3月31日在上交所网站披露[193] - 公司聘请立信会计师事务所对2021年财务报告内部控制实施情况审计，出具标准无保留意见的审计报告，于2022年3月31日在上交所网站披露[197] - 2021年5月6日公司董事会收到董事、副董事长冯杰书面辞职函，其因个人原因辞职[163] - 董事冯杰离任，原因是个人原因辞职[174] 公司人员情况 - 董事长王均金报告期内从公司获得的税前报酬总额为0万元[151] - 副董事长范永进报告期内从公司获得的税前报酬总额为395.08万元[151] - 董事、总裁蒋海龙报告期内从公司获得的税前报酬总额为306.35万元[151] - 董事、常务副总裁马金报告期内从公司获得的税前报酬总额为387.07万元[151] - 独立董事乔依德、季立刚、郭康玺报告期内从公司获得的税前报酬总额均为20万元[151][154] - 监事会副主席（代行监事会主席职权）胡爱军报告期内从公司获得的税前报酬总额为332.48万元[154] - 职工监事李忠诚报告期内从公司获得的税前报酬总额为117.51万元[154] - 职工监事方蕾报告期内从公司获得的税前报酬总额为144.39万元[154] - 公司董监高报告期内从公司获得的税前报酬总额合计为2326.22万元[154] - 报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计2326

财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入554,665,262.84元，同比增长37.89%；年初至报告期末营业收入1,612,637,744.61元，同比增长29.31%[7] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润278,251,140.55元，同比减少24.29%；年初至报告期末为1,156,246,059.80元，同比增长12.76%[7] - 本报告期扣除非经常性损益的净利润271,041,940.29元，同比减少27.67%；年初至报告期末为935,841,556.38元，同比减少0.66%[7] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额337,089,727.28元，同比减少87.88%[9] - 本报告期末总资产27,388,508,300.72元，较上年度末增长1.16%；归属于上市公司股东的所有者权益12,387,526,616.33元，较上年度末增长5.72%[9] - 2021年9月30日货币资金为1,607,131,851.36元，2020年12月31日为2,511,283,871.29元[26] - 2021年9月30日交易性金融资产为1,353,579,588.20元，2020年12月31日为1,141,748,117.49元[26] - 2021年前三季度营业总收入34.26亿元，较2020年的30.24亿元增长13.30%[35] - 2021年前三季度营业收入16.13亿元，较2020年的12.47亿元增长29.36%[35] - 2021年前三季度利息收入3.85亿元，较2020年的7.05亿元下降45.40%[35] - 2021年前三季度手续费及佣金收入14.28亿元，较2020年的10.71亿元增长33.32%[35] - 2021年前三季度营业总成本20.78亿元，较2020年的16.97亿元增长22.44%[35] - 2021年前三季度资产总计273.89亿元，较2020年的270.74亿元增长1.16%[30][35] - 2021年前三季度负债合计149.95亿元，较2020年的153.51亿元下降2.20%[32][35] - 2021年前三季度所有者权益合计123.93亿元，较2020年的117.23亿元增长5.72%[35] - 2021年前三季度应收账款7.42亿元，较2020年的8.24亿元下降9.94%[30] - 2021年前三季度预付款项1.95亿元，较2020年的0.70亿元增长177.56%[30] - 2021年前三季度净利润为11.56亿元，2020年同期为10.26亿元[38] - 2021年前三季度基本每股收益为0.713元/股，2020年同期为0.632元/股[40] - 2021年前三季度销售商品、提供劳务收到的现金为23.98亿元，2020年同期为13.26亿元[40] - 2021年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为14.48亿元，2020年同期为17.54亿元[44] - 2021年前三季度经营活动现金流入小计为46.15亿元，2020年同期为83.40亿元[44] - 2021年前三季度经营活动现金流出小计为42.78亿元，2020年同期为55.59亿元[44] - 2021年前三季度经营活动产生的现金流量净额为3.37亿元，2020年同期为27.82亿元[44] - 2021年前三季度投资活动现金流入小计为76.92亿元，2020年同期为92.16亿元[44] - 2021年前三季度投资活动现金流出小计为79.38亿元，2020年同期为71.74亿元[44] - 2021年前三季度筹资活动现金流入小计为79.10亿元，2020年同期为56.51亿元[45] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，流动资产合计减少4,993,422.91元，主要因预付款项减少4,993,422.91元[47][50] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，非流动资产合计增加85,441,576.81元，主要因使用权资产增加85,441,576.81元[50] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，资产总计增加80,448,153.90元[50] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，流动负债合计无变化，为8,336,485,374.85元[54] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，非流动负债合计增加80,448,153.90元，主要因租赁负债增加78,791,358.19元和预计负债增加1,656,795.71元[54] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，负债合计增加80,448,153.90元[54] - 2021年1月1日和2020年12月31日，归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计均为11,717,495,434.36元[54] - 2021年1月1日和2020年12月31日，少数股东权益均为5,510,523.95元[56] - 2021年1月1日和2020年12月31日，所有者权益（或股东权益）合计均为11,723,005,958.31元[56] - 2021年1月1日相比2020年12月31日，负债和所有者权益（或股东权益）总计增加80,448,153.90元[56] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数59,392[15] - 上海均瑶（集团）有限公司持股483,333,355股，持股比例29.80%，质押358,165,687股[15] - 广州产业投资基金管理有限公司持股176,740,498股，持股比例10.90%[15] - 上海均瑶（集团）有限公司持有无限售条件流通股483,333,355股[18] - 广州基金全资子公司持有华豚企业33.33%的股权，二者为一致行动人[21] - 公司回购专用证券账户持股数量9750174，持股比例0.60%[21] - 2021年公司完成回购，实际回购股份975.0174万股，占总股本0.60%，支付总金额6575.631974万元[22] 业务收入及现金流变动原因 - 本报告期营业收入增长主要因租赁及贸易业务收入增加[14] - 年初至报告期末经营活动现金流量净额减少主要因爱建信托公司T类信托计划规模下降导致流入减少[14] 法律诉讼案件情况 - 爱建信托与中昌海运案件涉及金额1.37亿元信托贷款本金及相应利息，与隆维畅案件涉及金额1.5亿元信托贷款本金及相应利息[25] - 截至2021年6月30日，案件一爱建信托收到执行款987万，案件二收到股票执行款4386余万元及抵偿债务股票1770万股[25]

报告期信息 - 报告期为2021年1月1日至2021年6月30日[13] 公司整体财务数据关键指标变化 - 营业收入为10.58亿元，较上年同期增长25.22%[23] - 营业总收入为23.20亿元，较上年同期增长15.05%[23] - 归属于上市公司股东的净利润为8.78亿元，较上年同期增长33.47%[23] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为6.65亿元，较上年同期增长17.18%[23] - 经营活动产生的现金流量净额为5.95亿元，较上年同期减少75.44%[23] - 归属于上市公司股东的净资产为121.09亿元，较上年度末增长3.34%[23] - 总资产为270.74亿元，较上年度末增长0.0001%[23] - 基本每股收益为0.541元/股，较上年同期增长33.25%[25] - 加权平均净资产收益率为7.26%，较上年同期增加1.34个百分点[25] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为5.50%，较之前增加0.39个百分点[27] - 2021年上半年公司营业总收入23.20亿元，同比增加15.05%；净利润8.78亿元，同比增加33.47%；资产负债率55.25%，较年初下降1.45个百分点[57] - 2021年上半年营业收入为10.5797248177亿美元，上年同期为8.4487914027亿美元，变动比例为25.22%[67] - 2021年上半年营业成本为7.6179465484亿美元，上年同期为6.0588409368亿美元，变动比例为25.73%[67] - 销售费用为4362223.04元，较上期减少61.31%；管理费用为370525210.33元，较上期增加28.51%；财务费用为116286118.48元，较上期减少8.91%；研发费用为2126456.10元，较上期增加333.47%[70] - 经营活动产生的现金流量净额为594771184.47元，较上期减少75.44%；投资活动产生的现金流量净额为342340620.63元，较上期增加152.00%；筹资活动产生的现金流量净额为 - 896407330.80元，较上期减少12.91%[70] - 利息收入为260525531.20元，较上期减少50.51%；手续费及佣金收入为1001458498.94元，较上期增加55.19%[70] - 其他应收款期末数为52786005.23元，占总资产0.19%，较上年期末增加88.69%；买入返售金融资产期末数为30000030.00元，占总资产0.11%，较上年期末增加650.16%；合同资产期末数为293002590.31元，占总资产1.08%，较上年期末增加64.40%[71] - 发放贷款和垫款为1417700000.00元，占总资产5.24%，较上期增加98.23%；债权投资为253001941.52元，占总资产0.93%，较上期减少79.31%[74] - 合同负债为76925616.53元，占总资产0.28%，较上期减少59.67%；应付职工薪酬为201484258.09元，占总资产0.74%，较上期减少45.22%；应交税费为316725839.50元，占总资产1.17%，较上期减少51.22%[74] - 其他应付款为462897225.46元，占总资产1.71%，较上期增加51.96%；应付债券期末为0元，较上期减少100.00%；其他非流动负债为60445082.33元，占总资产0.22%，较上期减少81.51%[74] - 境外资产为18.63亿元，占总资产的比例为6.88%[75] - 报告期内公司投资额为15460000.00元，与上年同比变动数为14977500.00元，变动幅度为3104.15%[80] - 本报告期末，公司交易性金融资产为12.28亿元，其他权益工具投资0.61亿元，其他非流动金融资产13.23亿元[84] - 本报告期末流动比率为1.46，较上年度末的1.58下降7.59%[166] - 本报告期末速动比率为1.45，较上年度末的1.58下降8.23%[166] - 本报告期末资产负债率为55.25%，较上年度末的56.70%下降1.45%[166] - 本报告期（1 - 6月）扣除非经常性损益后净利润为664,799,616.09元，较上年同期的567,320,439.41元增长17.18%[166] - 本报告期EBITDA全部债务比为0.09，较上年同期的0.06增长50.00%，主要因利润总额增加[166] - 本报告期利息保障倍数为10.85，较上年同期的7.72增长40.54%，主要因利润总额增加[166] - 本报告期现金利息保障倍数为4.25，较上年同期的8.18下降48.04%，主要因经营活动现金净流量减少[166] - 本报告期贷款偿还率为100.00%，较上年同期的114.83%下降14.83%[166] - 本报告期利息偿付率为117.98%，较上年同期的111.88%增长6.10%[166] - 2021年6月30日资产总计为27,074,048,554.67元，较2020年12月31日的27,074,028,284.78元基本持平[174] - 2021年6月30日流动资产合计16.38亿元，较2020年12月31日的20.74亿元有所下降[178] - 2021年6月30日非流动资产合计103.02亿元，较2020年12月31日的101.71亿元略有上升[181] - 2021年6月30日资产总计119.39亿元，较2020年12月31日的122.45亿元有所减少[181] - 2021年6月30日流动负债合计40.15亿元，较2020年12月31日的36.19亿元有所增加[181] - 2021年6月30日非流动负债合计4.56亿元，较2020年12月31日的19.20亿元大幅减少[183] - 2021年6月30日负债合计44.71亿元，较2020年12月31日的55.39亿元有所减少[183] - 2021年半年度营业总收入23.20亿元，较2020年半年度的20.17亿元增长15.05%[182] - 2021年半年度营业总成本13.30亿元，较2020年半年度的12.07亿元增长10.36%[182] - 2021年半年度利息收入2.61亿元，较2020年半年度的5.26亿元大幅减少50.33%[182] - 2021年半年度手续费及佣金收入10.01亿元，较2020年半年度的6.45亿元增长55.20%[182] - 2021年上半年公司营业利润为11.85亿元，2020年同期为9.00亿元[187] - 2021年上半年公司利润总额为11.78亿元，2020年同期为8.95亿元[187] - 2021年上半年公司净利润为8.78亿元，2020年同期为6.58亿元[187] - 2021年上半年公司综合收益总额为8.77亿元，2020年同期为6.60亿元[189] - 2021年上半年基本每股收益和稀释每股收益均为0.541元/股，2020年同期均为0.406元/股[189] - 2021年上半年母公司营业收入为3181.32万元，2020年同期为2295.25万元[191] - 2021年上半年母公司营业利润为12.81亿元，2020年同期为2.67亿元[193] - 2021年上半年母公司利润总额为12.81亿元，2020年同期为2.67亿元[193] - 2021年上半年母公司净利润为12.48亿元，2020年同期为2.67亿元[193] - 2021年上半年母公司综合收益总额为12.48亿元，2020年同期为2.67亿元[193] - 2021年半年度销售商品、提供劳务收到的现金为14.99亿元，2020年半年度为9.03亿元[197] - 2021年半年度收取利息、手续费及佣金的现金为10.67亿元，2020年半年度为11.78亿元[197] - 2021年半年度经营活动现金流入小计为30.87亿元，2020年半年度为67.75亿元[197] - 2021年半年度经营活动现金流出小计为24.92亿元，2020年半年度为43.54亿元[197] - 2021年半年度经营活动产生的现金流量净额为5.95亿元，2020年半年度为24.21亿元[197] - 2021年半年度投资活动现金流入小计为59.45亿元，2020年半年度为56.10亿元[200] - 2021年半年度投资活动现金流出小计为56.03亿元，2020年半年度为62.68亿元[200] - 2021年半年度投资活动产生的现金流量净额为3.42亿元，2020年半年度为 - 6.58亿元[200] - 2021年半年度筹资活动现金流入小计为58.23亿元，2020年半年度为40.34亿元[200] - 2021年半年度筹资活动现金流出小计为67.20亿元，2020年半年度为48.28亿元[200] 非经常性损益情况 - 非经常性损益项目中，非流动资产处置损益为51,359.59元，计入当期损益的政府补助为652,894.90元，计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费为1,459,601.93元，委托他人投资或管理资产的损益为810,016.37元，持有交易性金融资产等产生的公允价值变动损益及投资收益为254,323,972.84元，其他营业外收入和支出为 -3,591,914.76元，所得税影响额为 -40,510,627.71元，合计为213,195,303.16元[27][29] 公司业务线介绍 - 公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等[31] - 公司开展信托、证券等综合金融及类金融业务，提供综合型金融服务[50] 宏观经济与行业数据 - 2021年上半年中国GDP同比增速达12.7%[39] - 截至2021年1季度末，68家信托公司资产规模为20.38万亿元，较2017年4季度末历史峰值下降5.87万亿元，2021年1季度环比增速为 -0.55%，同比增速为 -4.46%[40] - 2021年1季度，68家信托公司固有资产总额为8,216.04亿元，较2020年1季度同比增长5.39%，较2020年4季度环比下降0.39%[40] - 2021年1季度，68家信托公司实现经营收入285.92亿元，较2020年1季度同比增长11.84%；实现利润总额180.59亿元，较2020年1季度同比增长8.73%[40] - 2020年以来全国融资租赁行业主体数量增速放缓，业务余额首次下降[41] - 2020年6月银保监会下发《融资租赁公司监督管理暂行办法》，对业务、盈利等方面产生较大影响[41][43] - 2021年部分融资租赁公司面临业务转型、资产质量下行、融资渠道和成本分化等压力，新租赁准则开始施行[43] - 2021上半年中国VC/PE市场新成立基金数量3521支，同比增长73%，认缴规模2509亿美元，同比增长120%[47] - 2021年上半年VC/PE市场投资数量3017起，同比稍有下滑，投资总规模973亿美元，同比增长52%[49] - 2021年上半年VC/PE市场平均单笔交易规模3224万美元，同比增长62%[49] - VC/PE市场上53%的资金来自9%的头部机构[49] - 2021年上半年VC/PE市场投资集中于IT、医疗等领域，合计占比76%[49] - 截至2021年一季度末，资管业务总规模约61.36万亿元，其中公募基金规模21.56万亿元等[44] 公司业务发展举措 - 公司积极推动不同业务板块协同合作，提升整体效益与客户价值[51] - 公司回归民营体制后，体制机制优势凸显，创新能力提升[52] - 爱建信托启用数字集控中心，上线数字化资管系统，成功募集首款线上化短期理财产品“周周盈”[58] - 爱建租赁基本完成2021年IT基础设施建设任务，完成客户营销系统（CMM）2.1版本上线，BI项目完成试运行[58] - 爱建集团微信公众号推出23期，关注数持续提升[65] - 集团设立“共享服务中心”，实现人力资源高效合理配置[62] - 公司将围绕经营管理主基调，做好七方面工作，包括制定“十四五”战略规划等[66] - 公司完成《上市公司治理

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产268.97亿元，较上年度末减少0.65%[12] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产119.79亿元，较上年度末增长2.24%[12] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为-1918.03万元，较上年同期减少105.52%[12] - 年初至报告期末营业收入5.45亿元，较上年同期增长56.29%[12] - 年初至报告期末营业总收入12.31亿元，较上年同期增长47.21%[12] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润3.27亿元，较上年同期增长13.55%[12] - 加权平均净资产收益率为2.75%，较上年增加0.11个百分点[12] - 基本每股收益为0.202元/股，较上年同期增长13.48%[12] - 2021年3月31日资产总计为26,896,801,849.54元，较2020年12月31日的27,074,028,284.78元减少[37] - 2021年3月31日负债合计为14,911,858,135.47元，较2020年12月31日的15,351,022,326.47元减少[40] - 2021年3月31日未分配利润为53.7474487998亿元，较2020年12月31日的50.4760552911亿元增长6.48%[42] - 2021年3月31日归属于母公司所有者权益合计为119.7948355717亿元，较2020年12月31日的117.1749543436亿元增长2.23%[42] - 2021年3月31日流动资产合计为18.3129045965亿元，较2020年12月31日的20.73512329亿元下降11.68%[42] - 2021年3月31日非流动资产合计为101.6350566528亿元，较2020年12月31日的101.7117167923亿元下降0.08%[46] - 2021年3月31日资产总计为119.9479612493亿元，较2020年12月31日的122.4468400823亿元下降2.04%[46] - 2021年第一季度营业总收入为12.3093744921亿元，较2020年第一季度的8.361727539亿元增长47.21%[48] - 2021年第一季度营业收入为5.4544978129亿元，较2020年第一季度的3.4899535213亿元增长56.29%[48] - 2021年第一季度营业总成本为7.4606745176亿元，较2020年第一季度的5.5391686064亿元增长34.69%[48] - 2021年第一季度营业成本为4.0007476774亿元，较2020年第一季度的2.5741324347亿元增长55.42%[48] - 2021年第一季度营业收入为10,693,664.99元，2020年第一季度为2,065,059.50元，同比增长417.84%[54] - 2021年第一季度营业利润为941,740,515.59元，2020年第一季度为 - 57,700,011.36元，实现扭亏为盈[57] - 2021年第一季度利润总额为941,730,451.67元，2020年第一季度为 - 57,624,018.36元，实现扭亏为盈[57] - 2021年第一季度净利润为941,730,451.67元，2020年第一季度为 - 57,624,018.36元，实现扭亏为盈[57] - 2021年第一季度综合收益总额为941,730,451.67元，2020年第一季度为 - 57,624,018.36元，实现扭亏为盈[57] - 2021年第一季度基本每股收益为0.202元/股，2020年第一季度为0.178元/股，同比增长13.48%[54] - 2021年第一季度稀释每股收益为0.202元/股，2020年第一季度为0.178元/股，同比增长13.48%[54] - 2021年第一季度投资收益为997,785,402.17元，2020年第一季度为20,497,856.55元，同比增长4767.87%[54] - 2021年第一季度利息费用为55,288,071.90元，2020年第一季度为59,386,367.06元，同比下降6.90%[54] - 2021年第一季度利息收入为5,749,691.41元，2020年第一季度为11,597,804.80元，同比下降50.42%[54] - 2021年第一季度经营活动现金流入小计13.02亿元，2020年同期为27.73亿元[60] - 2021年第一季度经营活动现金流出小计13.21亿元，2020年同期为24.26亿元[60] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-1918.03万元，2020年同期为3.47亿元[60] - 2021年第一季度投资活动现金流入小计34.61亿元，2020年同期为64.84亿元[60] - 2021年第一季度投资活动现金流出小计34.99亿元，2020年同期为65.16亿元[62] - 2021年第一季度投资活动产生的现金流量净额为-3776.99万元，2020年同期为-3189.47万元[62] - 2021年第一季度筹资活动现金流入小计31.99亿元，2020年同期为22.09亿元[62] - 2021年第一季度筹资活动现金流出小计39.46亿元，2020年同期为22.88亿元[62] - 2021年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为-7.47亿元，2020年同期为-7867.48万元[62] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加额为-8.04亿元，2020年同期为2.37亿元[62] - 2021年1月1日流动资产合计较2020年12月31日减少4,993,422.91元，从13,192,258,574.31元降至13,187,265,151.40元，主要因预付款项减少4,993,422.91元，从70,319,716.96元降至65,326,294.05元[67] - 2021年1月1日非流动资产合计较2020年12月31日增加85,441,576.81元，从13,881,769,710.47元增至13,967,211,287.28元，主要因使用权资产新增85,441,576.81元[70] - 2021年1月1日资产总计较2020年12月31日增加80,448,153.90元，从27,074,028,284.78元增至27,154,476,438.68元[70] - 2021年1月1日流动负债合计与2020年12月31日持平，均为8,336,485,374.85元[70] - 2021年1月1日非流动负债合计较2020年12月31日增加80,448,153.90元，从7,014,536,951.62元增至7,094,985,105.52元，主要因租赁负债新增78,791,358.19元、预计负债新增1,656,795.71元[73] - 2021年1月1日负债合计较2020年12月31日增加80,448,153.90元，从15,351,022,326.47元增至15,431,470,480.37元[73] - 2021年1月1日归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计与2020年12月31日持平，均为11,717,495,434.36元[73] - 2021年1月1日少数股东权益与2020年12月31日持平，均为5,510,523.95元[73] - 2021年1月1日所有者权益（或股东权益）合计与2020年12月31日持平，均为11,723,005,958.31元[73] - 2021年1月1日负债和所有者权益（或股东权益）总计较2020年12月31日增加80,448,153.90元，从27,074,028,284.78元增至27,154,476,438.68元[73] - 公司2021年第一季度流动资产合计20.74亿美元，非流动资产合计101.71亿美元，资产总计122.45亿美元[76] - 公司流动负债合计36.19亿美元，非流动负债合计19.20亿美元，负债合计55.39亿美元[79] - 公司所有者权益（或股东权益）合计67.06亿美元，负债和所有者权益（或股东权益）总计122.45亿美元[79] 股东相关信息 - 截止报告期末股东总数为65848户[17] - 上海均瑶（集团）有限公司期末持股4.83亿股，持股比例29.80%[17] - 上海均瑶（集团）有限公司持有483,333,355股人民币普通股，上海工商界爱国建设特种基金会持有176,740,498股，广州产业投资基金管理有限公司持有104,883,445股[19] - 广州基金全资子公司持有华豚企业33.33%的股权，广州基金与华豚企业为一致行动人[19] 股份回购情况 - 截至2021年3月月底，公司累计回购股份975.0174万股，占公司总股本的比例为0.60%，已支付总金额为6575.631974万元[27] 特定项目财务数据变化（2021年第一季度较2020年第一季度） - 2021年第一季度较2020年第一季度，营业收入增加196,454,429.16元，变动幅度56.29%；手续费及佣金收入增加215,982,086.33元，变动幅度68.63% [23] - 2021年第一季度较2020年第一季度，经营活动产生的现金流量净额减少366,535,897.70元，变动幅度-105.52%；筹资活动产生的现金流量净额减少668,695,664.50元，变动幅度-849.95% [26] - 2021年第一季度较2020年第一季度，营业成本增加142,661,524.27元，变动幅度55.42%；利息支出减少65,247,096.07元，变动幅度-74.56% [23] - 2021年第一季度较2020年第一季度，管理费用增加121,375,398.28元，变动幅度96.00%；投资收益减少126,340,819.85元，变动幅度-82.29% [23] - 2021年第一季度较2020年第一季度，公允价值变动收益减少10,143,484.20元，变动幅度-39.01%；信用减值损失增加9,176,206.12元，变动幅度-79.30% [23][25] 特定项目财务数据变化（2021年3月31日较2020年12月31日） - 2021年3月31日较2020年12月31日，货币资金减少768,893,832.11元，变动幅度-30.62%；买入返售金融资产增加39,600,899.98元，变动幅度990.23% [23] - 2021年3月31日较2020年12月31日，债权投资减少1,016,890,252.00元，变动幅度-83.15%；合同负债减少82,758,857.76元，变动幅度-43.39% [23] - 2021年3月31日货币资金为1,742,390,039.18元，较2020年12月31日的2,511,283,871.29元减少[33] - 2021年3月31日交易性金融资产为960,771,487.38元，较2020年12月31日的1,141,748,117.49元减少[33] - 2021年3月31日应收账款为843,762,913.22元，较2020年12月31日的823,977,509.10元增加[33] 公司业务（债券）相关情况 - 公司向均瑶集团非公开发行184,782,608股股份于2021年1月26日上市流通[28] - 1

公司基本信息 - 公司股票A股上市交易所为上海证券交易所，股票简称爱建集团，股票代码600643，变更前股票简称爱建股份[21] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师姓名为陈勇、吉勇[21] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为海通证券股份有限公司，签字的保荐代表人姓名为田卓玲、朱玉峰，持续督导期间为2018年1月30日至2020年12月31日[21] 财务数据关键指标变化 - 2020年度公司合并报表归属于母公司所有者的净利润为1,351,971,075.58元，合并报表2020年末未分配利润为5,047,605,529.11元[6] - 2020年度母公司年初未分配利润为809,048,825.03元，净利润为340,795,202.48元，实施2019年度现金分红为405,480,613.00元[6] - 2020年度母公司提取10%法定盈余公积34,079,520.25元，提取后年末可供分配利润710,283,894.26元[6] - 2020年营业收入17.78亿元，较2019年增长4.69%；营业总收入43.77亿元，较2019年增长15.11%[25] - 2020年归属于上市公司股东的净利润13.52亿元，较2019年增长2.51%；扣除非经常性损益的净利润11.53亿元，较2019年下降7.05%[25] - 2020年经营活动产生的现金流量净额20.93亿元，较2019年增长41.32%[25] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产117.17亿元，较2019年末增长8.71%；总资产270.74亿元，较2019年末增长1.22%[25] - 2020年基本每股收益0.834元/股，较2019年增长2.58%；稀释每股收益0.834元/股，较2019年增长2.58%[26] - 2020年加权平均净资产收益率12.09%，较2019年减少0.86个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率10.31%，较2019年减少1.87个百分点[26] - 2020年非经常性损益合计1.99亿元，2019年为7891.61万元，2018年为2.17亿元[36] - 2020年采用公允价值计量的项目合计期初余额52.52亿元，期末余额24.89亿元，当期变动 - 27.63亿元，对当期利润的影响金额1.51亿元[37] - 交易性金融资产减少24.96亿元，合同资产增加1.78亿元，其他流动资产增加5.63亿元，发放委托贷款及垫款增加2.37亿元[51] - 境外资产10.89亿元，占总资产的比例为4.02%[52] - 2020年公司实现净利润13.52亿元，同比增长2.51%，营业总收入43.77亿元，同比增长15.11%[58] - 2020年末公司总资产达到270.74亿元，较上年末增长1.22%，净资产达到117.17亿元，较上年末增长8.71%[58] - 2020年公司营业总收入中营业收入17.78亿元、利息收入9.51亿元、手续费及佣金收入16.48亿元[65] - 2020年公司实现每股收益0.834元[65] - 公司营业收入为17.78亿元，较上年同期增长4.69%；营业成本为12.73亿元，较上年同期增长16.19%[67] - 2020年度公司前五名客户收入累计总额为10.31亿元，占本期主营业务收入的61.22%[69] - 金融业营业收入为25.40亿元，同比增长20.94%，毛利率为95.30%，较上年增加10.56个百分点[70] - 商业营业收入为5.67亿元，同比增长38.26%，毛利率为1.38%，较上年减少0.19个百分点[70] - 融资 租赁业营业收入为8.83亿元，同比增长0.15%，毛利率为28.31%，较上年增加5.42个百分点[70] - 华东地区营业收入为42.20亿元，同比增长12.42%，毛利率为67.26%，较上年增加4.66个百分点[70] - 公司销售费用为1675.34万元，同比减少60.25%[74] - 公司研发投入合计1783.56万元，研发投入总额占营业收入比例为1.00%，研发投入资本化的比重为100%[75] - 经营活动产生的现金流量净额为20.93亿元，较上年同期增长41.32%；投资活动产生的现金流量净额为2281.29万元，较上年同期增长101.32%；筹资活动产生的现金流量净额为 - 12.89亿元，较上年同期下降332.99%[67] - 货币资金期末数为25.11亿元，占总资产的9.28%，较上期期末增长50.66%[79] - 交易性金融资产期末余额为11.42亿元，占比4.22%，较上期减少68.61%，主要系一年内到期的信托计划投资减少所致[81] - 其他应收款期末余额为2797.47万元，占比0.10%，较上期减少76.41%，主要系对往来款补提信用减值准备所致[81] - 买入返售金融资产期末余额为399.91万元，占比0.01%，较上期减少90.93%，系爱建信托证券市场逆回购业务投放减少所致[81] - 其他流动资产期末余额为6.92亿元，占比2.56%，较上期增加437.37%，主要系爱建信托约定式回购业务及自购T类信托份额增加所致[81] - 发放委托贷款及垫款期末余额为7.15亿元，占比2.64%，较上期增加49.93%，主要系爱建信托自营贷款增加所致[81] - 应付票据期末余额为0，较上期减少100.00%，系爱建进出口支付银行承兑汇票[81] - 应付账款期末余额为1231.33万元，占比0.05%，较上期减少78.78%，主要系爱建租赁支付租赁设备款[81] - 预收款项期末余额为8132.84万元，占比0.30%，较上期减少61.15%，主要系爱建信托预收信托报酬转为合同负债核算所致[81] - 截至报告期末，受限资产合计88.74亿元，包括货币资金3650万元、固定资产49.23亿元等[82] - 报告期内公司投资额为511,196,409.09元，与上年同比变动数为 - 703,464,156.09元，变动幅度为 - 57.91%[97] - 本报告期末，公司交易性金融资产为11.42亿元，其他权益工具投资0.61亿元，其他非流动金融资产12.86亿元[102] - 本报告期持有的信托计划较年初减少29.81亿元，股票、基金、债券、资管计划等投资较年初增加5.32亿元，权益工具投资及其他权益工具投资较年初减少3.14亿元[102] - 本报告期交易性金融资产及其他非流动金融资产产生的公允价值变动损益为1.33亿元、持有及处置交易性金融资产产生的投资收益为0.48亿元、持有及处置其他非流动金融资产产生的投资收益为0.02亿元[102] - 2020年末公司净资产117.17亿元，较上年末增长8.71%，总资产270.74亿元，较上年末增长1.22%[179] - 2020年公司实现净利润13.52亿元，同比增长2.51%，完成营业总收入43.77亿元，同比增长15.11%[179] - 2020年末公司资产负债率为56.70%，较上年末减少2.98个百分点[179] - 2020年公司净资产收益率为12.09%，较上年减少0.86个百分点，每股收益0.834元/股，同比增长2.58%[180] - 2020年末公司负债总额153.510223亿元，较上年减少3.83%，归属于公司的所有者权益总额117.174954亿元，较上年增长8.71%[183] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司致力于成为以金融业为主体、提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司，主要业务包括信托、融资租赁等[38] - 爱建信托公司经营信托业务，主要经营模式包括信托业务和固有业务，信托业务包括融资类、投资类、事务管理类信托等[38] - 截至2020年三季度末，信托业受托管理的信托资产余额为20.86万亿元，同比下降5.16%，环比下降1.97%[42] - 2020年前三季度，信托业实现经营收入841.6亿元，同比增长5.78%，信托业务收入615.78亿元，同比增长11.69%，利润总额485.89亿元，同比下降13.13%[43] - 截至2020年三季度末，全国融资租赁企业总数约为12154家，较2019年底增加24家，增幅为0.19%；融资租赁合同余额约为65070亿元，比2019年底减少约1470亿元，下降2.2%[46] - 截至2020年三季度末，基金管理公司及其子公司等资产管理业务总规模约56.17万亿元，其中公募基金规模17.80万亿元等[47] - 2020年，中国股权投资市场共发生7559起投资，同比下降7.9%，投资金额8781.49亿元，同比上升14.0%[48] - 2020年爱建信托全年实现净利润12.08亿元[59] - 2020年爱建租赁全年实现净利润5967.70万元，生息资产余额39.20亿元[59] - 2020年华瑞租赁全年实现净利润14793.23万元，生息资产规模达到51.37亿元[59] - 2020年爱建香港存续管理四只美元基金，合计管理规模约3300万美元，客户合计认购规模约1500万美元[59] - 上海爱建信托有限责任公司注册资本为460,268.4564万元，截至2020年末，总资产为1,140,794.84万元，净资产833,214.05万元，营业总收入为253,969.31万元，净利润为120,840.90万元[103] - 2020年末上海爱建资产管理有限公司总资产153,980.14万元，净资产34,018.40万元，营业总收入18,211.80万元，净利润535.20万元[106] - 2020年末上海爱建产业发展有限公司总资产35,660.74万元，净资产28,805.21万元，营业总收入58,165.45万元，净利润685.04万元[106] - 2020年末上海爱建融资租赁股份有限公司总资产570,122.82万元，净资产256,472.50万元，营业总收入28,612.48万元，净利润5,967.70万元[107] - 2020年末上海华瑞融资租赁有限公司总资产537,288.18万元，净资产160,333.76万元，营业总收入59,661.24万元，净利润14,793.23万元[107] - 2020年末上海爱建资本管理有限公司总资产9,248.23万元，净资产8,948.47万元，营业总收入75.24万元，净利润 - 1,181.20万元[108] - 2020年末上海爱建基金销售有限公司总资产5,184.05万元，净资产5,018.28万元，营业总收入2,023.29万元，净利润349.21万元[108] - 2020年末爱建（香港）有限公司总资产108,892.06万元，净资产105,880.64万元，营业总收入698.04万元，净利润2,437.46万元[108] - 2020年末上海爱建商业保理有限公司总资产83,492.09万元，净资产32,390.94万元，营业总收入7,806.83万元，净利润2,078.96万元[111] 利润分配相关 - 提议2020年度利润分配方案：以股权登记日公司总股本（扣除已回购股份）1,612,172,278股为基数，向全体股东每10股派发现金股利2.60元人民币（含税）[6] - 2020年每10股派息2.60元（含税），现金分红数额为419,164,792.28元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为31.00%[125] - 2019年每10股派息2.50元（含税），现金分红数额为405,480,613.00元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为30.74%[125] - 2018年每10股派息1.20元（含税），现金分红数额为194,630,694.24元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为16.81%[125] 公司战略与规划 - 2021年公司经营管理工作主基调为“规划先行，科技先导，主动转型，严控风险，持续推动高质量发展”[64] - 2021年公司将推进制定战略规划、数字化建设、业务创新转型等六大方面工作[64] - 2021年爱建集团以“规划先行，科技先导，主动转型，严控风险，持续推动高质量发展”为经营管理工作主基调[115] 公司投资情况 - 公司对上海爱建商业保理有限公司投资额为200,000,000.00元，占比100.00%；对爱建证券有限责任公司投资额为146,590,909.09元，占比48.86%；对苏民投君信（上海）产业升级与科技创新股权投资合伙企业（有限合伙）投资额为120,000,000.00元，占比25.84%；对上海方达投资有限公司投资额为25,000,000.00元，占比95.56%；对上海爱潮投资管理有限公司投资额为10,0

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产27,064,397,230.94元，较上年度末增长1.19%[18] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产11,397,963,626.69元，较上年度末增长5.75%[18] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额2,781,686,865.09元，较上年同期增长131.93%[18] - 年初至报告期末营业收入1,247,140,677.46元，较上年同期增长3.73%[18] - 年初至报告期末营业总收入3,023,505,784.19元，较上年同期增长8.74%[18] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润1,025,377,488.39元，较上年同期增长0.40%[18] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润942,056,213.38元，较上年同期减少12.02%[18] - 加权平均净资产收益率为9.19%，较上年减少0.96个百分点[21] - 基本每股收益为0.632元/股，较上年增长0.32%；稀释每股收益为0.632元/股，较上年增长0.32%[21] - 2020年9月30日货币资金为31.58亿元，较2019年12月31日的16.67亿元增长89.47%[43] - 2020年9月30日交易性金融资产为12.21亿元，较2019年12月31日的36.38亿元下降66.40%[43] - 2020年9月30日应收账款为7.44亿元，较2019年12月31日的7.40亿元增长0.63%[43] - 2020年9月30日预付款项为0.26亿元，较2019年12月31日的0.62亿元下降58.29%[43] - 2020年9月30日流动资产合计为133.76亿元，较2019年12月31日的129.82亿元增长3.03%[43] - 2020年9月30日非流动资产合计为136.89亿元，较2019年12月31日的137.65亿元下降0.55%[47] - 2020年9月30日资产总计为270.64亿元，较2019年12月31日的267.47亿元增长1.18%[47] - 2020年9月30日负债合计为156.61亿元，较2019年12月31日的159.63亿元下降1.89%[49] - 2020年9月30日所有者权益合计为114.03亿元，较2019年12月31日的107.84亿元增长5.74%[49] - 2020年9月30日货币资金为696,995,854.27元，较2019年12月31日的367,314,638.10元增长约89.76%[53] - 2020年9月30日交易性金融资产为391,320,297.00元，较2019年12月31日的760,308,844.00元下降约48.53%[53] - 2020年9月30日短期借款为2,278,000,000.00元，较2019年12月31日的1,512,012,721.51元增长约50.66%[53] - 2020年9月30日流动资产合计为2,463,621,627.45元，较2019年12月31日的2,748,458,298.44元下降约10.36%[53] - 2020年9月30日非流动资产合计为9,744,835,196.60元，较2019年12月31日的9,576,114,923.85元增长约1.76%[53] - 2020年前三季度营业总收入为3,023,505,784.19元，较2019年前三季度的2,780,486,977.94元增长约8.74%[58] - 2020年前三季度营业总成本为1,697,287,855.66元，较2019年前三季度的1,619,785,525.41元增长约4.78%[58] - 2020年前三季度利息收入为705,237,919.82元，较2019年前三季度的372,320,195.14元增长约89.42%[58] - 2020年前三季度手续费及佣金收入为1,071,127,186.91元，较2019年前三季度的1,205,883,507.53元下降约11.17%[58] - 2020年9月30日长期借款为1,255,000,000.00元，较2019年12月31日的1,618,000,000.00元下降约22.43%[56] - 2020年第三季度营业收入为3643.21万元，2019年同期为564.80万元；2020年前三季度营业收入为5938.46万元，2019年同期为1188.83万元[68] - 2020年第三季度净利润为36762.59万元，2019年同期为39142.43万元；2020年前三季度净利润为102558.37万元，2019年同期为102113.60万元[62] - 2020年第三季度综合收益总额为36303.55万元，2019年同期为39089.77万元；2020年前三季度综合收益总额为102284.55万元，2019年同期为102051.40万元[67] - 2020年第三季度基本每股收益为0.227元/股，2019年同期为0.241元/股；2020年前三季度基本每股收益为0.632元/股，2019年同期为0.630元/股[67] - 2020年第三季度稀释每股收益为0.227元/股，2019年同期为0.241元/股；2020年前三季度稀释每股收益为0.632元/股，2019年同期为0.630元/股[67] - 2020年第三季度投资收益为1863.13万元，2019年同期为1776.28万元；2020年前三季度投资收益为40769.24万元，2019年同期为33308.67万元[68] - 2020年第三季度对联营企业和合营企业的投资收益为923.23万元，2019年同期为545.54万元；2020年前三季度对联营企业和合营企业的投资收益为2441.75万元，2019年同期为1828.06万元[68] - 2020年第三季度利息费用为6247.43万元，2019年同期为6993.52万元；2020年前三季度利息费用为18273.21万元，2019年同期为19537.97万元[68] - 2020年第三季度利息收入为996.38万元，2019年同期为5634.25万元；2020年前三季度利息收入为3644.23万元，2019年同期为7513.94万元[68] - 2020年前三季度其他收益为115.29万元[68] - 2020年前三季度营业利润为-16,646,701.75元，2019年同期为-13,295,540.60元[71] - 2020年前三季度利润总额为-16,641,877.75元，2019年同期为-11,776,783.21元[71] - 2020年前三季度净利润为-16,641,877.75元，2019年同期为-11,776,783.21元[71] - 2020年前三季度经营活动现金流入小计8,340,428,968.90元，2019年同期为5,960,087,131.17元[73] - 2020年前三季度经营活动现金流出小计5,558,742,103.81元，2019年同期为4,760,745,872.17元[75] - 2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额2,781,686,865.09元，2019年同期为1,199,341,259.00元[75] - 2020年前三季度投资活动现金流入小计9,215,820,458.78元，2019年同期为25,845,350,319.00元[75] - 2020年前三季度投资活动现金流出小计7,174,333,712.65元，2019年同期为28,867,979,795.76元[75] - 2020年前三季度投资活动产生的现金流量净额2,041,486,746.13元，2019年同期为-3,022,629,476.76元[75] - 2020年前三季度现金及现金等价物净增加额1,443,874,534.53元，2019年同期为-50,946,445.41元[75] - 2020年前三季度经营活动现金流入21.84亿元，2019年同期为1.79亿元；经营活动现金流出24.34亿元，2019年同期为10.68亿元；经营活动现金流量净额为-2.49亿元，2019年同期为-8.89亿元[78] - 2020年前三季度投资活动现金流入10.44亿元，2019年同期为9.04亿元；投资活动现金流出2.01亿元，2019年同期为17.75亿元；投资活动现金流量净额为8.43亿元，2019年同期为-8.70亿元[78] - 2020年前三季度筹资活动现金流入18.08亿元，2019年同期为36.25亿元；筹资活动现金流出20.72亿元，2019年同期为23.46亿元；筹资活动现金流量净额为-2.64亿元，2019年同期为12.78亿元[78][81] - 2020年现金及现金等价物净增加额为3.30亿元，2019年为-4.81亿元；期初现金及现金等价物余额2020年为3.67亿元，2019年为5.54亿元；期末现金及现金等价物余额2020年为6.97亿元，2019年为0.73亿元[81] - 2020年应收账款为7.36亿元，较2019年的7.40亿元减少382.82万元；合同资产为382.82万元，为2020年新增[81] - 2020年预收款项为9639.71万元，较2019年的2.09亿元减少1.13亿元；合同负债为1.13亿元，为2020年新增[84] - 2020年流动资产合计129.82亿元，非流动资产合计137.65亿元，资产总计267.47亿元，与2019年数据相同[81][84] - 2020年流动负债中短期借款为32.00亿元，应付票据为3678.00万元，应付账款为5801.83万元[84] - 2020年支付给职工及为职工支付的现金为4436.47万元，2019年为4647.01万元；支付的各项税费2020年为2085.59万元，2019年为1276.55万元[78] - 2020年收回投资收到的现金为5.19亿元，2019年为5.70亿元；取得投资收益收到的现金2020年为5.25亿元，2019年为3.34亿元[78] - 2020年第三季度公司负债合计159.63亿元，所有者权益合计107.84亿元，负债和所有者权益总计267.47亿元[86] - 2019年12月31日和2020年1月1日公司流动资产合计均为27.48亿元，非流动资产合计均为95.76亿元，资产总计均为123.25亿元[91] - 2019年12月31日和2020年1月1日公司流动负债合计均为25.23亿元，非流动负债合计均为31.28亿元，负债合计均为56.51亿元[91][95] - 2019年12月31日和2020年1月1日公司所有者权益合计均为66.73亿元，负债和所有者权益总计均为123.25亿元[91][95] - 公司一年内到期的非流动负债为24.80亿元[86] - 公司长期借款为60.26亿元[86] - 公司应付债券为14.96亿元[86] - 公司实收资本为16.22亿元[86] - 公司资本公积为40.45亿元[86] - 公司未分配利润为42.78亿元[86] 股东持股情况 - 上海均瑶（集团）有限公司期末持股483,333,355股，占比29.80%[23] - 2020年3月20日至6月9日，均瑶集团增持公司股份0.5%；6月12日至9月7日，均瑶集团增持公司股份0.3%[34] 部分资产及负债项目变动 - 交易性金融资产从2019年12月31日的

报告期信息 - 报告期为2020年1月1日至2020年6月30日[13] 财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入844,879,140.27元，上年同期854,401,746.56元，同比减少1.11%[20] - 本报告期营业总收入2,016,542,841.00元，上年同期1,950,532,868.79元，同比增长3.38%[20] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润657,841,346.22元，上年同期629,935,810.00元，同比增长4.43%[20] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润567,320,439.41元，上年同期734,986,651.39元，同比减少22.81%[20] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额2,421,291,192.67元，上年同期386,248,672.26元，同比增长526.87%[20] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产11,032,888,539.71元，上年度末10,778,675,685.68元，同比增长2.36%[20] - 本报告期末总资产27,180,027,570.10元，上年度末26,746,903,022.23元，同比增长1.62%[20] - 本报告期基本每股收益0.406元，上年同期0.388元，同比增长4.64%[22] - 本报告期加权平均净资产收益率5.92%，上年同期6.34%，减少0.42个百分点[22] - 非经常性损益合计90,520,906.81元，其中计入当期损益的政府补助60,318,000.00元，委托他人投资或管理资产的损益26,623,496.17元等[23] - 2020年上半年营业总收入20.17亿元，同比增加3.38%[40] - 2020年上半年净利润6.58亿元，同比增加4.43%[40] - 2020年上半年总资产271.80亿元，较年初增加1.62%[40] - 2020年上半年净资产110.33亿元，较年初增加2.36%[40] - 2020年上半年资产负债率59.39%，较年初下降0.29个百分点[40] - 营业收入为8.45亿元，较上年同期减少1.11%，主要系爱建租赁受新收入准则影响所致[47] - 营业成本为6.06亿元，较上年同期增加2.92%，主要系爱建进出口贸易业务成本增加所致[47] - 销售费用为1127.58万元，较上年同期增加45.88%，主要系爱建基金销售公司业务人员增加使得职工薪酬增加所致[47] - 经营活动产生的现金流量净额为24.21亿元，较上年同期增加526.87%，主要系爱建信托收回T类信托计划投资所致[47] - 交易性金融资产为19.32亿元，较上年同期减少45.02%，主要系投资信托计划减少所致[50] - 应收账款为7.91亿元，较上年同期减少48.39%，主要系保理业务投放款减少所致[50] - 一年内到期的非流动资产为74.39亿元，较上年同期增加362.87%，主要系租赁业务一年内到期的长期应收款增加等所致[50] - 投资性房地产为6.12亿元，较上年同期增加1297.31%，主要系在建工程交付使用转入所致[50] - 报告期内公司投资额为48.25万元，较上年同比减少99.93%[53] - 本报告期持有的信托计划较年初减少17.19亿元，股票、基金、债券等投资较年初增加0.13亿元[54] - 本报告期交易性金融资产及其他非流动金融资产公允价值变动损益为1,606.18万元，持有及处置交易性金融资产投资收益为3,481.62万元，持有及处置其他非流动金融资产投资收益为101.14万元[57] - 2020年半年度营业总收入为20.17亿元，较2019年半年度19.51亿元增长3.38%[149] - 2020年半年度利息收入为5.26亿元，较2019年半年度2.23亿元增长135.84%[149] - 2020年半年度手续费及佣金收入为6.45亿元，较2019年半年度8.73亿元下降26.08%[149] - 2020年半年度营业总成本为12.07亿元，较2019年半年度11.36亿元增长6.25%[149] - 2020年上半年营业收入22952453.06元，2019年上半年为6240234.10元[155] - 2020年上半年营业利润900485765.73元，2019年上半年为1025450976.47元[153] - 2020年上半年利润总额895084323.99元，2019年上半年为864873921.40元[153] - 2020年上半年净利润657957813.67元，2019年上半年为629711655.88元[153] - 2020年上半年综合收益总额659809934.48元，2019年上半年为629616266.63元[155] - 2020年上半年基本每股收益0.406元/股，2019年上半年为0.388元/股[155] - 2020年上半年稀释每股收益0.406元/股，2019年上半年为0.388元/股[155] - 2020年上半年母公司营业利润266641763.36元，2019年上半年为193592862.02元[159] - 2020年上半年母公司利润总额266550453.76元，2019年上半年为193604950.52元[159] - 2020年上半年母公司净利润266550453.76元，2019年上半年为193604950.52元[159] - 2020年半年度经营活动现金流入小计67.75亿元，2019年同期为38.81亿元，同比增长74.56%[163] - 2020年半年度经营活动现金流出小计43.54亿元，2019年同期为34.95亿元，同比增长24.58%[163] - 2020年半年度经营活动产生的现金流量净额24.21亿元，2019年同期为3.86亿元，同比增长527.00%[163] - 2020年半年度投资活动现金流入小计56.10亿元，2019年同期为174.42亿元，同比下降67.83%[164] - 2020年半年度投资活动现金流出小计62.68亿元，2019年同期为201.98亿元，同比下降69.06%[164] - 2020年半年度投资活动产生的现金流量净额 -6.58亿元，2019年同期为 -27.57亿元，亏损幅度收窄76.13%[164] - 2020年半年度筹资活动现金流入小计40.34亿元，2019年同期为67.25亿元，同比下降40.01%[164] - 2020年半年度筹资活动现金流出小计48.28亿元，2019年同期为44.81亿元，同比增长7.74%[164] - 2020年半年度筹资活动产生的现金流量净额 -7.94亿元，2019年同期为22.44亿元，同比下降135.38%[164] - 2020年半年度现金及现金等价物净增加额9.69亿元，2019年同期为 -1.26亿元，同比增长860.32%[164] - 筹资活动现金流出小计为12.5348594517亿美元和15.036900001亿美元[171] - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 7548.594517万美元和13.008099999亿美元[171] - 现金及现金等价物净增加额为2.0196294627亿美元和4277.245165万美元[171] - 期初现金及现金等价物余额为3.673146381亿美元和5.5358245276亿美元[171] - 期末现金及现金等价物余额为5.6927758437亿美元和5.9635490441亿美元[171] - 上年期末归属于母公司所有者权益小计为107.7867568568亿美元，少数股东权益为508.754951万美元，所有者权益合计为107.8376323519亿美元[175] - 本期增减变动金额中归属于母公司所有者权益小计为2.5421285403亿美元，少数股东权益为11.646745万美元，所有者权益合计为2.5432932148亿美元[175] - 本期期末归属于母公司所有者权益小计为110.3288853971亿美元，少数股东权益为520.401696万美元，所有者权益合计为110.3809255667亿美元[177] - 2019年半年度归属于母公司所有者权益小计为96.3389382472亿美元，少数股东权益为3480.497204万美元，所有者权益合计为96.6869879676亿美元[177] - 2020年半年度综合收益总额使归属于母公司所有者权益增加6.2984042075亿美元，少数股东权益减少22.415412万美元，所有者权益合计增加6.2961626663亿美元[180] - 2020年半年度母公司所有者权益期末余额为66.31亿元，期初余额为66.73亿元，减少4223.15万元[186][189] - 2020年半年度综合收益总额为2.67亿元[186] - 2020年半年度所有者投入和减少资本金额为9669.87万元[186] - 2020年半年度利润分配金额为4.05亿元，主要是对所有者（或股东）的分配[186] - 2019年半年度所有者权益合计为63.87亿元，2020年期初因会计政策变更等调整后为66.97亿元[189] - 2019年半年度其他综合收益为3005.61万元，2020年期初调整后为2978.18万元[189] - 2020年半年度未分配利润较期初减少1.39亿元[186] - 2020年半年度资本公积较期初增加9669.87万元[186] - 2020年半年度对所有者（或股东）的分配金额为1.95亿元[183][189] - 2020年半年度实收资本（或股本）为1.62亿元，与期初持平[186][189] - 本报告期末流动比率1.70，较上年度末1.80下降5.56%；速动比率1.70，较上年度末1.80下降5.56%[127] - 本报告期末资产负债率59.39%，较上年度末59.71%下降0.32%；贷款偿还率114.83%，较上年度末100.00%增长14.83%[127] - 本报告期EBITDA利息保障倍数7.86，较上年同期7.32增长7.38%；利息偿付率111.88%，较上年同期90.22%增长21.66%[131] - 报告期内公司获银行授信额度195.76亿元，已使用126.92亿元，偿还银行贷款15.34亿元[132] - 2020年6月30日货币资金26.84亿元，较2019年12月31日16.67亿元增加[137] - 2020年6月30日交易性金融资产19.32亿元，较2019年12月31日36.38亿元减少[137] - 2020年6月30日资产总计271.80亿元，较2019年12月31日267.47亿元增加[140] - 2020年6月30日流动负债合计78.89亿元，较2019年12月31日71.96亿元增加[140] - 2020年6月30日非流动负债合计82.53亿元，较2019年末87.68亿元有所下降[142] - 2020年6月30日负债合计161.42亿元，较2019年末159.63亿元略有上升[142] - 2020年6月30日所有者权益合计110.38亿元，较2019年末107.84亿元有所增加[142] - 2020年6月30日货币资金为5.69亿元，较2019年末3.67亿元增长55.00%[144] - 2020年6月30日交易性金融资产为3.91亿元，较2019年末7.60亿元下降48.53%[144] - 2020年6月30日长期股权投资为90.23亿元，较2019年末89.11亿元增长1.26%[147] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等[26] - 2020年一季度末，信托行业68家信托公司受托资产规模为21.33万亿元，环比下降1.28%，同比下降5.38%[26] - 2020年一季度末，信托行业固有资产规模达到7,795.53亿元，环比增长1.54%，同比增长7.23%[26] -

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产27,443,839,550.06元，较上年度末增长2.61%[18] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产11,068,034,730.09元，较上年度末增长2.68%[18] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额347,355,593.77元，较上年同期减少30.73%[18] - 年初至报告期末营业收入348,995,352.13元，较上年同期减少8.68%[18] - 年初至报告期末营业总收入836,172,753.90元，较上年同期减少2.41%[18] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润288,092,123.45元，较上年同期增长8.99%[18] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润309,448,268.74元，较上年同期增长19.32%[18] - 加权平均净资产收益率为2.64%，较之前减少0.07个百分点[18] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.178元/股，较之前增长9.20%[18] - 2020年3月31日公司资产总计274.44亿元，较2019年12月31日的267.47亿元增长2.60%[42][44] - 2020年3月31日所有者权益合计110.73亿元，较2019年12月31日的107.84亿元增长2.68%[44] - 2020年流动负债合计26.2457061654亿元，2019年为25.2289292341亿元[50] - 2020年非流动负债合计29.3812895924亿元，2019年为31.2818458503亿元[50] - 2020年负债合计55.6269957578亿元，2019年为56.5107750844亿元[50] - 2020年所有者权益合计66.1587169549亿元，2019年为66.7349571385亿元[50] - 2020年基本每股收益0.178元/股，2019年为0.163元/股[55] - 2020年综合收益总额2.8943202015亿元，2019年为2.6468812227亿元[55] 股东相关情况 - 截止报告期末股东总数为65,890户[20] - 2019年8月6日至2020年1月2日，均瑶集团合计增持公司股票2,642,000股，占公司总股本的0.16%，完成增持计划[32] - 2020年3月20日，均瑶集团计划自当日起6个月内增持最低不少于0.1%，最高不超过0.5%爱建集团股份[32] 资产项目变化 - 买入返售金融资产从2019年12月31日的44,100,044.10元增至2020年3月31日的129,200,129.20元，变动幅度192.97%[25] - 发放贷款和垫款从2019年12月31日的477,000,000.00元减至2020年3月31日的307,900,000.00元，变动幅度-35.45%[25] - 其他非流动金融资产从2019年12月31日的1,537,022,586.39元增至2020年3月31日的1,998,653,975.27元，变动幅度30.03%[25] - 2020年3月31日货币资金为19.1042885606亿元，较2019年12月31日的16.6680991047亿元有所增加[39] - 2020年3月31日交易性金融资产为31.6346937862亿元，较2019年12月31日的36.375581106亿元有所减少[39] - 2020年3月31日应收账款为8.3766075982亿元，较2019年12月31日的7.3965516102亿元有所增加[39] - 2020年3月31日买入返售金融资产为1.292001292亿元，较2019年12月31日的0.441000441亿元有所增加[39] - 2020年3月31日发放贷款和垫款为3.079亿元，较2019年12月31日的4.77亿元有所减少[39] - 2020年3月31日流动资产合计为131.2087655189亿元，较2019年12月31日的129.8192223138亿元有所增加[39] - 2020年3月31日非流动资产合计143.23亿元，较2019年12月31日的137.65亿元增长4.05%[42] - 2020年3月31日母公司资产总计121.79亿元，较2019年12月31日的123.25亿元下降1.19%[48] - 2020年3月31日母公司流动资产合计25.98亿元，较2019年12月31日的27.48亿元下降5.46%[48] - 2020年3月31日母公司非流动资产合计95.81亿元，较2019年12月31日的95.76亿元增长0.05%[48] - 2020年3月31日无形资产为4023.47万元，较2019年12月31日的3985.38万元增长0.96%[42] 负债项目变化 - 应付账款从2019年12月31日的58,018,267.96元增至2020年3月31日的259,169,928.14元，变动幅度346.70%[25] - 预收款项从2019年12月31日的209,349,555.27元减至2020年3月31日的96,402,886.04元，变动幅度-53.95%[25] - 2020年3月31日流动负债合计77.87亿元，较2019年12月31日的71.96亿元增长8.21%[42] - 2020年3月31日非流动负债合计85.84亿元，较2019年12月31日的87.68亿元下降2.09%[44] - 2020年3月31日母公司流动负债中短期借款为18.88亿元，较2019年12月31日的15.12亿元增长24.90%[48] 收益相关变化 - 2020年第一季度利息收入为172,449,647.39元，较2019年第一季度的117,050,325.54元增加55,399,321.85元，变动幅度47.33%[28] - 2020年第一季度投资收益为153,531,428.05元，较2019年第一季度的59,467,952.14元增加94,063,475.91元，变动幅度158.18%[28] - 2020年第一季度营业总收入8.361727539亿元，2019年同期为8.5678290499亿元[53] - 2020年第一季度净利润2.8816509919亿元，2019年同期为2.6415038036亿元[53] - 2020年利息收入1.7244964739亿元，2019年为1.1705032554亿元[53] - 2020年销售费用899.611018万元，2019年为202.673032万元[53] - 2020年第一季度管理费用为29,784,517.48元，2019年同期为59,651,370.41元[59] - 2020年第一季度财务费用为47,369,687.60元，2019年同期为53,276,028.73元[59] - 2020年第一季度投资收益为20,497,856.55元，2019年同期为18,511,265.76元[59] - 2020年第一季度营业利润为 - 57,700,011.36元，2019年同期为 - 73,688,673.95元[59] 现金流量相关变化 - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为347,355,593.77元，较2019年第一季度减少154,088,652.54元，变动幅度-30.73%[28] - 2020年第一季度经营活动现金流入小计为2,773,228,225.11元，2019年同期为2,039,344,433.33元[61] - 2020年第一季度经营活动现金流出小计为2,425,872,631.34元，2019年同期为1,537,900,187.02元[61] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为347,355,593.77元，2019年同期为501,444,246.31元[61] - 2020年第一季度投资活动现金流入小计为6,484,143,341.70元，2019年同期为8,257,038,072.55元[62] - 2020年第一季度投资活动现金流出小计为6,516,038,037.88元，2019年同期为10,627,419,760.84元[62] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加额为237,118,945.59元，2019年同期为694,755,154.37元[62] - 经营活动现金流入小计为9052.48万美元，较之前的9046.30万美元略有增加[65] - 经营活动现金流出小计为3.55亿美元，较之前的2.77亿美元有所增加[65] - 经营活动产生的现金流量净额为 - 2.65亿美元，较之前的 - 1.86亿美元亏损扩大[65] - 投资活动现金流入小计为1.12亿美元，较之前的5.86亿美元大幅减少[65] - 投资活动现金流出小计为68.42万美元，较之前的11.50亿美元大幅减少[65] - 投资活动产生的现金流量净额为1.12亿美元，较之前的 - 5.63亿美元由负转正[65] - 筹资活动现金流入小计为5.38亿美元，较之前的24.15亿美元大幅减少[65] - 筹资活动现金流出小计为4.67亿美元，较之前的8.28亿美元有所减少[65] - 筹资活动产生的现金流量净额为7101.44万美元，较之前的15.87亿美元大幅减少[65] - 现金及现金等价物净增加额为 - 8187.87万美元，较之前的8.37亿美元由正转负[65] 诉讼及项目相关 - 爱建信托涉诉需承担股东出资8690万元及利息，已扣划5600万人民币及660万美元，预计赔偿本金和利息约1.569亿元会影响当期利润总额[33] - 2020年1月10日爱建信托向最高人民法院申请再审获同意，再审期间中止原判决执行[36] - 长三角地区协同优势产业基金募集目标总规模1000亿元，首期规模100亿元，公司拟认购不超5亿元，已缴付首期1.5亿元，2020年4月7日已收回[36] 债券相关 - 公司第二期公司债于2019年3月28日发行15亿元，票面利率5.34%，2020年3月30日支付首期利息[37]

公司基本信息 - 公司股票为A股，上市于上海证券交易所，简称爱建集团，代码600643，变更前简称爱建股份[24] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为南京东路61号四楼，签字会计师为黄晔、吉勇[24] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为海通证券股份有限公司，办公地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦，签字保荐代表人为田卓玲、朱玉峰，持续督导期间为2018年1月30日至2019年12月31日[24] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年度公司合并报表归属于母公司所有者的净利润为1,318,851,954.09元，合并报表2019年末未分配利润为4,277,693,279.44元[6] - 2019年度母公司年初未分配利润为570,169,736.44元，执行“新金融工具准则”追溯调整后年初未分配利润增加279,214,632.69元，调整后为849,384,369.13元[6] - 2019年度母公司净利润为171,439,055.71元，2018年度现金分红194,630,694.24元[6] - 2019年度母公司提取10%法定盈余公积17,143,905.57元，提取后年末可供分配利润为809,048,825.03元[6] - 提议2019年度利润分配方案：以股权登记日公司总股本1,621,922,452股为基数，每10股派发现金股利2.50元人民币（含税），不实施资本公积转增股本和送股[6] - 2019年营业收入16.98亿元，较2018年增长79.08%[27] - 2019年营业总收入38.02亿元，较2018年增长43.27%[27] - 2019年归属于上市公司股东的净利润13.19亿元，较2018年增长13.88%[27] - 2019年经营活动产生的现金流量净额14.81亿元，较2018年增长421.30%[27] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产107.79亿元，较2018年末增长11.88%[27] - 2019年基本每股收益0.813元/股，较2018年增长12.76%[27] - 2019年加权平均净资产收益率12.95%，较2018年增加0.11个百分点[27] - 2019年非经常性损益合计7891.61万元，2018年为2.17亿元，2017年为6035.69万元[37] - 2019年采用公允价值计量的项目合计期末余额52.52亿元，当期变动51.76亿元，对当期利润影响金额5.71亿元[38] - 交易性金融资产增加36.38亿元[51] - 一年内到期的非流动资产增加38.98亿元[51] - 发放委托贷款及垫款减少10.37亿元[51] - 债权投资增加9.84亿元[51] - 其他非流动金融资产增加15.37亿元[51] - 投资性房地产增加5.80亿元[51] - 2019年公司净利润13.19亿元，同比增加13.88%[62] - 2019年公司营业总收入38.02亿元，同比增加43.27%[62] - 2019年公司总资产267.47亿元，同比增加2.47%[62] - 2019年公司净资产107.79亿元，同比增加11.88%[62] - 2019年公司营业总收入38.02亿元，同比增长43.27%，归母净利润13.19亿元，同比增长13.88%，每股收益0.813元[73] - 2019年营业收入16.98亿元，同比增长79.08%；营业成本10.95亿元，同比增长99.03%；销售费用4214.83万元，同比增加484.95%；管理费用9.52亿元，同比增加37.73%；财务费用2.59亿元，同比增加109.30%[76][83] - 2019年经营活动现金流量净额14.81亿元，同比增长421.30%；投资活动现金流量净额 -17.27亿元，同比增长58.71%；筹资活动现金流量净额5.53亿元，同比下降85.57%[76] - 2019年利息收入1.17亿元，同比增长45.16%；手续费及佣金收入19.87亿元，同比增长22.28%[73][76] - 2019年公司前五名客户收入累计96.85亿元，占主营业务收入的58.52%[77] - 经营活动产生的现金流量净额本期较上年同期变动421.30%，主要系信托业务、经营租赁、融资租赁业务净流入增加所致[88] - 投资活动产生的现金流量净额本期较上年同期变动58.71%，主要系股权性投资及信托计划等投资净减少及租赁业务收回投放本金所致[88] - 筹资活动产生的现金流量净额本期较上年同期变动 - 85.57%，主要系银行借款净流入减少及上年公司完成定向增发所致[88] - 交易性金融资产本期期末数为3,637,558,110.60元，占总资产比例13.60%，系金融工具重分类所致[90] - 其他应收款本期期末数为118,594,786.21元，占总资产比例0.44%，较上期期末变动 - 83.75%，主要系收到非关联方往来款[90] - 一年内到期的非流动资产本期期末数为6,577,477,120.94元，占总资产比例24.59%，较上期期末变动145.49%，主要系金融工具重分类及爱建租赁、华瑞租赁一年内到期的长期应收款增加所致[92] - 投资性房地产本期期末数为625,444,309.96元，占总资产比例2.34%，较上期期末变动1,262.18%，系在建工程交付使用转入所致[92] - 应付债券本期期末数为1,495,697,018.61元，占总资产比例5.59%，较上期期末变动200.33%，系发行公司债[92] - 长期应付款本期期末数为931,176,867.82元，占总资产比例3.48%，较上期期末变动299.28%，主要系华瑞租赁飞机融资租赁业务应付款增加[92] - 报告期内公司投资额为12.1466056518亿元[107] - 报告期内公司投资额与上年同比变动数为 -20.8171265953亿元[107] - 报告期内公司投资额与上年同比变动幅度为 -63.15%[107] - 本报告期末，公司交易性金融资产36.38亿元，其中一年内到期信托计划投资34亿元，股票等投资2.38亿元；其他权益工具投资0.77亿元；其他非流动金融资产15.37亿元[111] - 本报告期持有的信托计划较年初增加2.75亿元，股票等投资较年初增加1.66亿元[111] - 本报告期交易性金融资产及其他非流动金融资产产生公允价值变动损益0.33亿元，持有及处置交易性金融资产投资收益5.12亿元，持有及处置其他非流动金融资产投资收益0.25亿元[111] - 2019年公司净资产107.79亿元，较上年末增长11.88%[179] - 2019年公司总资产267.47亿元，较上年末增长2.47%[179] - 2019年公司实现净利润13.19亿元，同比增长13.88%[179] - 2019年公司完成营业总收入38.02亿元，同比增长43.27%[179] - 2019年末公司资产负债率为59.68%，较上年末减少3.28个百分点[179] - 2019年公司净资产收益率12.95%，增加0.11个百分点[179] - 2019年公司每股收益0.813元/股，增长12.76%[179] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2019年3季度末，全国68家信托公司受托资产余额为22.00万亿元，环比下降2.39%，同比下降4.94%；固有资产规模达7402.85亿元，环比微增0.83%，同比增长7.23%；3季度经营收入累计795.64亿元，同比增长6.42%；累计利润559.35亿元，同比增长13.13%；风险项目数量1305个，环比增加18.64%；风险项目规模为4611.36亿元，环比增加32.72%；3季度末风险率增至2.10%[45] - 截至2019年末，中国融资租赁企业总数约为12130家，较上年增加353家，增长约3%；全国融资租赁合同余额约为66540亿元人民币，同比增长0.06%[46] - 截至2019年3季度末，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约51.19万亿元，环比下降0.01%[47] - 2019年新募基金募集总额约12444.04亿元，同比下降6.6%；人民币募资全年总额达10976.26亿元，同比上升1.5%，占比88.2%；PE投资年度总募集额超过1万亿元，同比增长0.5%，占市场总额的80.4%；早期创业投资和VC投资市场募资总额分别下降34.4%和28.3%；43.0%的机构募资额不足1亿元[50] - 2019年爱建信托净利润12.51亿元，同比增加12.96%[60] - 2019年爱建租赁净利润7957.08万元，生息资产余额32.34亿元[61] - 2019年华瑞租赁净利润1.14亿元，生息资产规模达55.99亿元[63] - 商业行业2019年营业收入4.10亿元，同比增长52.04%，营业成本4.04亿元，同比增长52.87%，毛利率1.57%，较上年减少0.54个百分点[78] - 融资租赁业2019年营业收入8.81亿元，同比增长124.31%，营业成本6.80亿元，同比增长193.75%，毛利率22.89%，较上年减少18.23个百分点[78] - 华东地区2019年营业收入16.54亿元，同比增长120.68%，营业成本10.84亿元，同比增长129.52%，毛利率34.49%，较上年减少2.52个百分点[78] - 香港特别行政区2019年营业收入97.53万元，同比下降98.65%，毛利率100.00%，较上年增加97.17个百分点[78] - 上海爱建信托有限责任公司2019年末总资产114.926467亿元，净资产74.669072亿元，营业总收入21.000258亿元，净利润12.510936亿元[112] - 上海爱建资产管理有限公司2019年末总资产17.051902亿元，净资产3.838949亿元，营业总收入2.307506亿元，净利润0.859971亿元[112] - 上海爱建产业发展有限公司2019年末总资产3.580298亿元，净资产2.885649亿元，营业总收入4.376575亿元，净利润0.158274亿元[112] - 上海爱建融资租赁有限公司2019年末总资产46.925159亿元，净资产12.642485亿元，营业总收入4.006861亿元，净利润0.795708亿元[112][115] - 上海华瑞融资租赁有限公司2019年末总资产57.970979亿元，净资产16.444503亿元，营业总收入6.047227亿元，净利润1.052807亿元[115] 行业政策法规动态 - 2018年4月商务部与银保监会完成典当行、融资租赁公司、商业保理公司的经营规则和监督管理规则制定职责转隶工作[98] - 2020年1月8日中国银保监会发布通知，对已起草的《融资租赁公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见[98] - 2013年我国明确提出要推进股票发行注册制改革[101] - 2019年1月证监会发布《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》[101] - 2019年3月证监会正式发布管理办法，上交所和中国结算中心发布相关业务规则，开启我国首次注册制序幕[101] - 2019年6月科创板正式开板，已平稳运行半年以上[101] - 2019年12月证券法第五次修订草案通过，奠定“注册制”全面推行的法律基础[101] 公司重大投资与业务活动 - 2019年集团完成对香港公司增资1.25亿元，7月31日到账[63] - 2019年发行公司债第二期，金额15亿元人民币[65] - 公司重大股权投资涉及多家公司，如爱建（香港）有限公司投资额5.0467391518亿元，占比100%；上海长三角协同优势产业股权投资合伙企业投资额1.5亿元，占比6.49%等[108] - 公司将20个由上海爱建信托有限责任公司发行的资金信托计划作为结构化主体纳入合并财务报表范围[116] - 2019年公司审议通过华瑞租赁及其控股子公司与九元航空及吉祥航空开展三家经营性飞机租赁业务暨关联交易的议案[159] - 华瑞租赁参与九元航空、吉祥航空2019年3架波音737系列飞机经营租赁招标项目，每架飞机平均月租金不低于飞机交易价格的千分之六[159] - 华瑞租赁竞标获得中标并签署相关协议，已引进一架737飞机并交付九元航空投入运营[159] - 2019年12月公司拟发起设立目标10亿元、规模最多不超15亿元的上海均联爱建航空产业基金，均联爱建出资1000万元，均瑶集团出资3.9亿元[165] - 公司拟认购苏民投君信基金，按目标募集规模15亿元的20%认购，总额不超3亿元，首次认购7200万元，2019年4月二期缴款120

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产28,700,708,056.71元，较上年度末增长9.95%[18] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产10,494,205,773.25元，较上年度末增长8.93%[18] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额1,199,341,259.00元，较上年同期增长26.26%[18] - 年初至报告期末营业收入1,202,283,275.27元，较上年同期增长179.12%[18] - 年初至报告期末营业总收入2,780,486,977.94元，较上年同期增长53.08%[18] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润1,021,315,521.19元，较上年同期增长25.04%[18] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,070,743,915.27元，较上年同期增长28.01%[18] - 加权平均净资产收益率为10.15%，较上年增加0.97个百分点[21] - 基本每股收益0.630元/股，较上年增长23.53%；稀释每股收益0.630元/股，较上年增长23.53%[21] - 2019年9月30日公司货币资金为1,343,548,872.91元，较2018年12月31日的1,539,048,086.32元减少[42] - 2019年9月30日公司流动资产合计为8,424,721,068.25元，较2018年12月31日的6,487,785,981.90元增加[42] - 2019年9月30日公司资产总计287.01亿元，较2018年12月31日的261.03亿元增长10%[46][48] - 2019年9月30日非流动资产合计202.76亿元，较2018年12月31日的196.16亿元增长3.36%[46] - 2019年9月30日流动负债合计84.12亿元，较2018年12月31日的85.73亿元下降1.88%[48] - 2019年9月30日非流动负债合计96.86亿元，较2018年12月31日的78.62亿元增长23.20%[48] - 2019年9月30日负债合计180.97亿元，较2018年12月31日的164.35亿元增长10.11%[48] - 2019年9月30日所有者权益合计106.03亿元，较2018年12月31日的96.69亿元增长9.66%[48] - 2019年9月30日未分配利润为41.72亿元，较2018年12月31日的32.81亿元增长27.14%[48] - 2019年前三季度营业总收入27.8048697794亿美元，较2018年同期18.1641134396亿美元增长53.08%[57] - 2019年前三季度营业总成本16.1978552541亿美元，较2018年同期7.5682840095亿美元增长114.02%[57] - 2019年前三季度净利润10.2113598577亿美元，较2018年同期8.1647652577亿美元增长25.07%[61] - 2019年第三季度营业总收入8.2995410915亿美元，较2018年同期5.8204382548亿美元增长42.60%[57] - 2019年第三季度营业总成本4.8338892538亿美元，较2018年同期2.4437535043亿美元增长97.80%[57] - 2019年第三季度净利润3.9142432989亿美元，较2018年同期2.7635122010亿美元增长41.64%[61] - 2019年资产总计125.7341090634亿美元，较上一年111.9263812060亿美元增长12.34%[54] - 2019年负债合计58.8952608089亿美元，较上一年48.0591492977亿美元增长22.55%[54] - 2019年所有者权益合计66.8388482545亿美元，较上一年63.8672319083亿美元增长4.65%[56] - 2019年未分配利润8.6733137106亿美元，较上一年5.7016973644亿美元增长52.12%[56] - 2019年前三季度持续经营净利润为181,828,167.31元，2018年同期为263,660,596.83元[64][72] - 2019年前三季度归属于母公司股东的净利润为1,021,315,521.19元，2018年同期为816,759,869.38元[64] - 2019年前三季度综合收益总额为1,020,513,961.11元，2018年同期为800,425,693.30元[66] - 2019年前三季度基本每股收益为0.630元/股，2018年同期为0.510元/股[66] - 2019年第三季度营业收入为5,648,019.29元，2018年同期为65,345,349.58元[69] - 2019年前三季度营业收入为11,888,253.39元，2018年同期为71,963,826.23元[69] - 2019年第三季度营业利润为 - 13,295,540.60元，2018年同期为158,551,969.12元[69] - 2019年前三季度营业利润为180,297,321.42元，2018年同期为263,568,444.53元[69] - 2019年第三季度利润总额为 - 11,776,783.21元，2018年同期为158,551,969.12元[69] - 2019年前三季度利润总额为181,828,167.31元，2018年同期为263,660,596.83元[69] - 2019年前三季度综合收益总额为 -1177.68万元，2018年同期为1.67亿元[74] - 2019年前三季度经营活动现金流入小计59.60亿元，2018年同期为34.44亿元[74] - 2019年前三季度经营活动现金流出小计47.61亿元，2018年同期为24.94亿元[74] - 2019年前三季度经营活动产生的现金流量净额为11.99亿元，2018年同期为9.50亿元[74] - 2019年前三季度投资活动现金流入小计258.45亿元，2018年同期为166.21亿元[77] - 2019年前三季度投资活动现金流出小计288.68亿元，2018年同期为212.81亿元[77] - 2019年前三季度投资活动产生的现金流量净额为 -30.23亿元，2018年同期为 -46.60亿元[77] - 2019年前三季度筹资活动现金流入小计82.13亿元，2018年同期为71.61亿元[77] - 2019年前三季度筹资活动现金流出小计64.41亿元，2018年同期为38.05亿元[77] - 2019年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为17.72亿元，2018年同期为33.56亿元[77] - 现金及现金等价物净增加额为-4.81亿元，期初余额为5.54亿元，期末余额为7283.53万元[83] - 流动资产合计增加15.13亿元[83] - 非流动资产合计减少14.79亿元[86] - 资产总计增加3369.91万元[86] - 其他综合收益减少2980.02万元，未分配利润增加6405.18万元[87] - 所有者权益（或股东权益）合计增加3369.91万元[87] - 2019年1月1日较2018年12月31日，流动资产合计从23.5913827753亿美元增至27.8940243908亿美元，增加4.3026416155亿美元[92] - 2019年1月1日较2018年12月31日，非流动资产合计从88.3349984307亿美元减至87.1319984307亿美元，减少1.203亿美元[95] - 2019年1月1日较2018年12月31日，资产总计从111.926381206亿美元增至115.0260228215亿美元，增加3.0996416155亿美元[95] - 未分配利润从2018年12月31日的5.7016973644亿美元增至2019年1月1日的8.8013389799亿美元，增加3.0996416155亿美元[97] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年9月30日交易性金融资产为31.53亿元，因金融工具重分类新增[28] - 应收账款较之前增加83.28%，主要系爱建保理业务投放款增加[28] - 其他应收款减少59.87%，主要系收到非关联方往来款[28] - 2019年前三季度营业收入为12.02亿元，较2018年前三季度增长179.12%，主要系爱建进出口贸易业务收入增加及本期合并华瑞租赁增加收入所致[31] - 2019年前三季度营业成本为7.49亿元，较2018年前三季度增长262.74%，主要系爱建进出口贸易业务成本增加及本期合并华瑞租赁增加成本所致[31] - 投资收益较2018年前三季度增长240.86%，主要系本期信托计划收益增加，及上年同期爱建信托处置投资产品损失所致[31] - 营业外支出较2018年前三季度增长312755.17%，主要系计提法院判决补充赔偿金所致[31] - 经营活动产生的现金流量净额较2018年前三季度增长26.26%，主要系爱建信托收取利息、手续费及佣金的现金增加及华瑞租赁本期参与合并增加经营活动现金流所致[34] - 投资活动产生的现金流量净额较之前减少35.13%，主要系爱建信托购买信托计划、基金等投资净流出减少[34] - 筹资活动产生的现金流量净额较2018年前三季度减少47.21%，主要系银行借款资金流入同比减少，及爱建信托合并信托计划增加的实收其他委托人信托资金同比减少[34] - 爱建信托涉诉需承担股东出资8690万元及利息，二审维持原判，法院已扣划5600万人民币及660万美元，预计涉案本金和利息约1.569亿元赔偿执行影响当期利润总额[38] - 2019年9月30日公司交易性金融资产为3,152,888,933.90元，2018年12月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为26,279,353.15元[42] - 2019年9月30日公司应收账款为1,719,289,108.56元，较2018年12月31日的938,066,324.22元增加[42] - 2019年9月30日公司预付款项为29,964,213.08元，较2018年12月31日的8,944,536.96元增加[42] - 2019年9月30日公司其他应收款为292,859,726.59元，较2018年12月31日的729,740,858.18元减少[42] - 2019年9月30日公司发放贷款和垫款为1,494,423,000.00元，较2018年12月31日的1,514,019,509.13元减少[42] - 2019年9月30日长期应收款为32.73亿元，较2018年12月31日的24.52亿元增长33.48%[46] - 2019年9月30日固定资产为52.14亿元，较2018年12月31日的50.67亿元增长2.89%[46] - 2019年9月30日长期借款为70.53亿元，较2018年12月31日的61.29亿元增长15.07%[48] - 2019年1月1日交易性金融资产为28.22亿元，较之前新增[83] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产减少2627.94万元[83] - 一年内到期的非流动资产减少12.82亿元[83] - 可供出售金融资产减少77.23亿元[86] - 交易性金融资产于2019年1月1日新增1.203亿美元[92] - 应收账款从2018年12月31日的62.04万美元增至2019年1月1日的66万美元，增加3.96万美元[92] - 其他应收款从2018年12月31日的17.3533149396亿美元增至2019年1月1日的20.4525605551亿美元，增加3.0992456155亿美元