证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临 2025-016 上海爱建集团股份有限公司 关于公司及控股子公司 2025 年度对外担保预计 的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、前次担保额度及使用情况回顾 2024 年度公司担保情况如下： 单位：万元人民币 1 被担保人名称：上海爱建信托有限责任公司（以下简称"爱建信托"）、 上海爱建融资租赁股份有限公司（以下简称"爱建租赁"）、爱建（香港） 有限公司（以下简称"爱建香港"）及其子公司、上海爱建进出口有限 公司（以下简称"爱建进出口"）、上海爱建资产管理有限公司（以下简 称"爱建资产"）及其子公司、上海华瑞融资租赁有限公司（以下简称 "华瑞租赁"）及其全资子公司（含新设）、上海爱建集团股份有限公司 （以下简称"爱建集团"、"公司"或"本公司"）或其他控股子公司、 上海平祥企业管理有限公司（以下简称"上海平祥"） 本次担保金额及已实际为其提供的担保余额：爱建集团及控股子公司 2025 年度对外担保金额预计为人民币 98 亿元（含存续担保余额 ...

经核查公司全体独立董事的任职经历及其提交的自查文件，并对 照相关制度要求，公司董事会认为全体独立董事符合有关规定中对于 担任公司独立董事所应具备的独立性要求，未发现可能影响独立董事 进行独立客观判断的情形。 上海爱建集团股份有限公司董事会 2025年4月28日 上海爱建集团股份有限公司董事会 关于独立董事独立性的专项评估报告 根据《上市公司独立董事管理办法》、《上海证券交易所股票上 市规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范 运作（2023年12月修订）》等法律法规、规范性文件的要求，上海爱 建集团股份有限公司（以下简称"公司"）董事会就公司在任独立董 事岳克胜、段祺华、李健的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： 独立董事岳克胜、段祺华、李健对照《上市公司独立董事管理办 法》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作 （2023年12月修订）》等公司适用监管规定中关于独立董事所应具备 的独立性要求进行了逐项自查，并向公司董事会提交了2024年度独立 性自查情况报告。 ...

上海爱建集团股份有限公司 2024 年度履行社会责任报告 2024 年，爱建集团坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想 为指导，学习贯彻党的二十届三中全会精神，践行王均金董事长"一 二三四五"方法论，年初确立"坚持市场化导向、集中优势资源扬长 避短，聚焦核心主体、培育核心能力，在行业调整与重塑中把握先机， 推动公司实现质的有效提升和量的合理增长"的主线。面对行业周期、 政策环境、转型升级等多重挑战，继续努力落实王均金董事长关于 "金融生态化轻资产经营"要求，着力谋划金融生态、金融轻资产、 金融科技化、金融国际化，竭力探索从牌照里面创造价值、要有生态 协同综合服务能力、解决客户痛点、要有科技服务手段、为客户价值 创造等发展理念和经营策略；同时，继续对子公司业务结构展开战略 调整，探索进一步提升风控效能。公司整体经营业绩在内外多重挑战 下承受了较大压力，全年在推动业务发展、经营管理、党建文化等方 面取得一定工作成果。与此同时，公司继续坚持秉承"爱国建设"宗 旨，切实履行应尽的社会责任，为促进经济、环境和社会等方面的可 持续发展做出了新的贡献。 一、在促进公司可持续发展方面 1、积极应对经营环境变化调整，着力推进创 ...

上海爱建集团股份有限公司 营业收入扣除情况表专项报告 2024 年度 式有执业许可的会计 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会 .: . . 营业收入扣除情况表的鉴证报告 信会师报字[2025]第ZA12656号 上海爱建集团股份有限公司全体股东: 我们审计了上海爱建集团股份有限公司(以下简称"爱建集 团")2024年度的财务报表,包括 2024年 12 月 31 日的合并及母公司 资产负债表、2024 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现金流 量表、合并及母公司所有者权益变动表和相关财务报表附注,并于 2025 年 4 月 28 日出具了报告号为信会师报字(2025)第 ZA12653 号的 无保留意见审计报告。 在对上述财务报表执行审计的基础上,我们接受委托,对后附的 爱建集团2024年度营业收入扣除情况表(以下简称"营业收入扣除情 况表")执行了合理保证的鉴证业务。 一、管理层的责任 爱建集团管理层的责任是按照《上海证券交易所股票上市规则》 和《上海证券交易所上市公司自律监管指南第2号 -- 业务办理》的 相关规定编制营业收入扣除情况表,确保营业收入扣除情况表真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性 ...

上海爱建集团股份有限公司（以下简称"公司"）聘请立信会计 师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）作为公司 2024 年度 审计机构。根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理 办法》和公司《章程》《董事会审计委员会实施细则（试行）》等规定 和要求，董事会审计委员会本着勤勉尽责的原则，恪尽职守，认真履 职。现将董事会审计委员会对会计师事务所 2024 年度年审履行监督 职责的情况汇报如下： 一、2024 年年审会计师事务所基本情况 上海爱建集团股份有限公司 董事会审计委员会 对会计师事务所 2024 年度年审履行监督职责情况的报告 （一）会计师事务所基本情况 立信由我国会计泰斗潘序伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年 复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务 所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计 网络 BDO 的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有 证券、期货业务许可证，具有 H 股审计资格，并已向美国公众公司 会计监督委员会（PCAOB）注册登记。 截至 2024 ...

证券代码：600643 证券简称：爱建集团 公告编号：临 2025-010 上海爱建集团股份有限公司 关于 2024 年度计提减值准备及核销资产的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、本次计提减值准备及核销资产的情况概述 （一）本次计提减值准备情况概述 根据《企业会计准则》和上海爱建集团股份有限公司（以下简称"公司"或 "本公司"）会计政策的相关规定，公司采用单项或组合计提减值准备等方法， 对截至 2024 年 12 月 31 日的需要计提减值的相关资产进行了预期信用损失评估 等，公司 2024 年度预计共计提减值准备 46,854.03 万元。对净利润的影响超过 公司 2023 年度经审计净利润的 10%，具体情况如下： 单位：万元人民币 | 项目 | 2024 年度计提减值准备金额 | | --- | --- | | 应收款项坏账损失 | 1,335.34 | | 长期应收款坏账损失 | 290.53 | | 合同资产减值损失 | 3,459.06 | | 发放贷款等债权减值损失 | 41,050 ...

财务数据关键指标变化 - 公司预计2024年归属母公司所有者净利润为-2.20亿元到-2.60亿元，上年同期为9950.15万元，将出现亏损[2][3][4] - 公司预计2024年归属母公司所有者扣除非经常性损益后的净利润为-3亿元到-3.5亿元，上年同期为8870.04万元[2][3][5] - 2024年爱建信托处置相关贷款资产合计损失3.01亿元，减少净利润2.24亿元[5] - 上年同期利润总额为21186.48万元，每股收益为0.062元[4][5] - 2025年3月底爱建信托决定不再推进交易方案，该资产在2024年终止确认，影响利润总额-3.01亿元、净利润-2.24亿元[9] 爱建信托常熟万城项目业务线数据关键指标变化 - 2021年9月爱建信托向常熟万城建设发放7.47亿元自营贷款，2024年末贷款净值6.80亿元[6] - 截至2024年末常熟万城项目底层资产可售面积6.94万平方，资产价值约9.75亿元[6] - 2022年4月爱建信托将常熟万城项目7.47亿元债权及其利息以4亿元对价转让[7] - 2024年12月爱建信托与资管公司初步达成常熟万城项目资产回购方案，原预计2025年3月底前完成交易[7][9] - 2025年2月常熟万城项目出现不配合情况，导致后续交易周期拉长，债权回收难度加大[8]

爱建集团（600643）公告，预计2024年年度实现归属于母公司所有者的净利润-2.2亿元到-2.6亿元，与 上年同期相比，将出现亏损；归属于母公司所有者的扣除非经常性损益后的净利润-3亿元到-3.5亿元。 业绩预亏主要原因是子公司爱建信托受房地产市场调控及信托行业监管影响，营业收入下降，同时处置 贷款资产损失3.01亿元，减少净利润2.24亿元。 ...