担保事项概述 - 上海爱建集团股份有限公司为全资子公司上海爱建进出口有限公司提供两笔流动资金借款的连带责任保证担保 [2] - 担保总额为人民币1900万元，其中为农业银行借款担保900万元，为兴业银行借款担保1000万元 [2][3] - 担保方式为连带责任保证，无反担保 [3][4] 内部决策与授权 - 本次担保事项已经公司法定代表人及经营班子批准 [6] - 担保额度基于公司2024年年度股东大会审议通过的2025年度对外担保预计议案，该议案授权总额度为人民币98亿元 [4][5] - 其中为爱建进出口公司提供的预计担保额度不超过人民币1.5亿元 [5] 担保协议核心条款 - 两笔担保的保证期间均为债务履行期限届满之日起三年 [11][18] - 担保范围均覆盖主债权本金、利息、罚息及债权人实现债权的相关费用 [9][16] - 争议解决方式分别为向债权人住所地人民法院提起诉讼和向合同签订地人民法院提起诉讼 [13][19] 累计担保情况 - 截至公告日，公司及控股子公司经审议生效的对外担保额度为人民币98亿元，占公司最近一期经审计净资产的83.23% [22] - 截至公告日，公司及控股子公司的实际担保余额为186,797.39万元，占公司最近一期经审计净资产的15.86% [23] - 公司及控股子公司无逾期对外担保情况 [23] 董事会意见 - 董事会认为本次担保是为满足子公司正常经营和业务发展之需，有利于增强其盈利能力 [21] - 担保财务风险处于公司可控范围之内，不存在损害公司及股东利益的情形 [21]

活动概况 - 活动为“全球资产管理中心上海国际活动周2025”财富管理专场 核心主题是“资管向新 财富为民——资产管理与财富管理循环驱动” [1] - 活动旨在精准对接资产管理机构转型需求 展现上海作为国际金融中心的创新活力与服务实体经济责任 [1] 行业趋势与转型 - 信托行业面临转型发展需要 行业正从“规模增长”转向“价值创造” 从同质化扩张转向差异化专业化能力建设 [2] - 信托行业“1+N”顶层设计完善 政策出台明确行业定位 信托制度优势契合居民尤其是企业家财富安排需求 [2] - 资产管理行业与科技产业需求存在错配 股权融资不足 仅私募基金参与度较高 [1] 上海信托发展实践 - 上海信托五年转型之路从规模调整到突破1.3万亿元 [2] - 公司通过构建财富管理信托账户体系 打造特色资管产品体系 提供“六合一”资质跨境服务 重塑科创领域长周期投融资体系 形成“财富+资产”循环模式 [2] - 公司投研与数智化建设赋能 对重塑商业模式更有底气 [2] - 公司创新服务国家战略 落地多类首单业务 在风险化解 公益慈善 上海国际金融中心建设中发挥价值 [2] 发展建议与方向 - 建议以私募股权基金为主引擎 优化投资阶段与退出通道 [1] - 建议推动保险资管转化为科创“长钱” 创新工具与评估框架 [1] - 建议搭建科创营商软支撑 善用战略科学家 优化退出机制与监管 [1] - 应具备先行先试探索能力 集聚资源蹚出传承财富 管理财富的健康之路 [1]

担保事项概述 - 公司为全资子公司爱建进出口公司提供两笔流动资金借款的连带责任保证担保 [1] - 第一笔担保主债权本金为人民币900万元，借款合同与农业银行签署 [1] - 第二笔担保主债权本金为人民币1000万元，借款合同与兴业银行签署 [1] - 担保目的为满足子公司正常经营和业务发展需要，增强其融资能力与盈利能力 [1] 公司整体担保情况 - 截至公告披露日，公司及控股子公司2025年经审议生效的对外担保额度为人民币98亿元 [2] - 该担保额度占公司最近一期经审计净资产的83.23% [2] - 截至公告披露日，上述担保余额约为18.68亿元，占公司最近一期经审计净资产的15.86% [2] 公司业务结构与市值 - 公司2024年营业收入构成为：融资租赁业占比37.71%，金融业占比35.59%，商业占比20.76%，其他业务占比5.94% [2] - 截至发稿，公司市值为89亿元 [3]

担保情况 - 为子公司爱建进出口公司向农行和兴业银行借款分别担保900万和1000万，合计1900万[2][4][5] - 为爱建进出口公司实际担保余额0万元[2] - 截至公告日公司及子公司对外担保余额186,797.39万元，占净资产15.86%[3][28] - 2025年度预计对外担保额度98亿，为爱建进出口预计不超1.5亿[7] - 公司与银行担保方式为连带责任保证[6][15][23] 子公司情况 - 爱建进出口为全资子公司，间接持股100%[9] - 爱建进出口注册资本3400万元[11] - 2025年6月30日其资产总额14,232.19万元，负债9,506.74万元，净额4,725.45万元[11] - 2025年1 - 6月营收13,156.92万元，净利润69.73万元[11] 其他 - 对外担保逾期累计金额0万元[3] - 公司及子公司无逾期对外担保情况[29]

事件概述 - 爱建集团控股股东上海均瑶（集团）有限公司办理了股份质押手续 [1] - 本次质押股份数量为3591万股 [1] - 相关信息通过公司公告形式于2025年10月20日晚间披露 [1]

股权情况 - 均瑶集团持有爱建集团股份48333.3355万股，占比30.34%[1][3] 质押情况 - 本次质押3591万股，占其所持7.43%，占总股本2.25%[1][2] - 累计质押38197.3981万股，占其所持79.03%，占总股本23.98%[1][3] 到期情况 - 未来半年到期27606.3981万股，融资余额8.3亿[2] - 未来一年到期38197.3981万股，融资余额12.7亿[4] 其他情况 - 质押目的为债务履约担保，还款有保障[2][4] - 本次质押对爱建集团无重大影响[5]

多元金融板块整体表现 - 2023年9月30日，多元金融板块整体下跌0.95%，表现弱于大盘，当日上证指数上涨0.52%至3882.78点，深证成指上涨0.35%至13526.51点 [1] - 板块内个股表现分化，瑞达期货领涨，涨幅为3.06%，中粮资本领跌，跌幅为1.98% [1][2] 领涨个股表现 - 瑞达期货收盘价为21.55元，上涨3.06%，成交量为7.76万手，成交额为1.66亿元 [1] - *ST仁东收盘价为7.12元，上涨2.89%，成交量为18.26万手，成交额为1.30亿元 [1] - 海德股份收盘价为6.65元，上涨1.22%，成交量为18.11万手，成交额为1.20亿元 [1] 领跌个股表现 - 中粮资本收盘价为13.39元，下跌1.98%，成交量为44.53万手，成交额为5.98亿元 [2] - 爱建集团收盘价为5.60元，下跌1.93%，成交量为16.29万手，成交额为9168.60万元 [2] - 九鼎投资收盘价为17.03元，下跌1.90%，成交量为4.46万手，成交额为7643.02万元 [2] 板块资金流向 - 当日多元金融板块整体呈现主力资金净流出，净流出金额为5.7亿元 [2] - 游资资金净流入1.06亿元，散户资金净流入4.64亿元 [2] 个股资金流向详情 - 海德股份主力资金净流入1202.57万元，主力净占比10.00%，是少数获得主力资金青睐的个股 [3] - 南华期货主力资金净流入569.06万元，主力净占比2.78% [3] - *ST熊猫主力资金净流出661.82万元，主力净占比高达-29.59%，资金流出压力显著 [3] - 中油资本主力资金净流出863.27万元，成交活跃，成交额达15.20亿元 [2][3]

股权及质押情况 - 均瑶集团持有爱建集团股份483,333,355股，占总股本30.34%[1] - 本次质押12,000,000股，占其所持2.48%，总股本0.75%[1] - 累计质押346,063,981股，占其所持71.60%，总股本21.72%[1] 到期质押及融资 - 未来半年到期质押27,606.3981万股，对应融资8.3亿[2] - 未来一年到期质押34,606.3981万股，对应融资10.7亿[4] 风险应对 - 还款来源含营收、投资收益、分红等[4] - 如平仓将补充质押、提前还款[4] 影响说明 - 本次质押对爱建集团业务等无重大影响[5]

股价表现与资金流向 - 9月29日盘中股价上涨2.15%至5.69元/股 成交额7071.85万元 换手率0.80% 总市值90.65亿元 [1] - 主力资金净流出226.22万元 特大单买卖占比分别为4.91%和8.04% 大单买卖占比分别为19.16%和19.24% [1] - 年内股价累计上涨10.06% 但近期呈现下跌趋势 近5日/20日/60日分别下跌0.52%/6.11%/14.82% [1] - 年内4次登上龙虎榜 最近7月2日净卖出3932.19万元 买入/卖出总额占比分别为6.96%和10.00% [1] 公司基本情况 - 公司位于上海市徐汇区 成立于1983年11月28日 1993年4月26日上市 [2] - 主营业务涵盖信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资 [2] - 收入构成：租赁业务53.03% 商品销售32.31% 管理咨询8.70% 物业管理3.26% [2] - 行业分类属非银金融-多元金融-金融控股 概念板块包括养老产业、破净股、信托概念等 [2] 财务与股东数据 - 2025年上半年营业收入10.81亿元 同比下降15.20% 归母净利润1.40亿元 同比下降33.26% [2] - 股东户数10.15万户 较上期大幅增加76.39% 人均流通股15665股 减少43.31% [2] - A股上市后累计派现23.91亿元 近三年累计派现1.77亿元 [3] - 香港中央结算有限公司为第四大股东 持股2360.94万股 较上期减少12.88万股 [3] - 南方中证1000ETF新进第八大股东 持股730.33万股 [3]

公司经营状况 - 公司在有关部门指导与支持下严格落实存量风险资产处置并积极展业 [1] - 公司受托管理信托规模达3378.91亿元 [1] - 存续信托规模1162.41亿元 [1] 诉讼风险 - 自2019年以来因前期信托业务保底承诺引发大量诉讼 [1] - 目前尚在审理案件3件 [1] - 涉案本金金额7.92亿元 [1] 业务风险 - 存续信托业务规模达1162.41亿元 [1] - 已到期项目173个 [1] - 风险成因复杂叠加宏观经济因素导致处置难度很大 [1]