适用范围 - 预案适用于公司及各级全资、控股子公司[2] 职责分工 - 资金部负责与财务公司洽谈及签署金融服务协议[4] 风险评估 - 每半年取得并审阅财务公司信息，出具风险持续评估报告[7] 风险处置 - 满足特定亏损或逾期条件应启动风险处置[9][10] 应急措施 - 发现风险后成立应急处置小组采取相应措施[10] 监督要求 - 公司加强对财务公司监督，要求增强资金实力[12]

担保情况 - 2026年度担保总额不超过1930亿元[4] - 截至2025年11月30日，实际担保余额为476.43亿元[2] - 截至2025年11月30日，对外担保总额为1296.68亿元，占最近一期经审计净资产的比例为392.58%[3] - 为资产负债率高于（含）70%的子公司担保金额不超过1340亿元[4] - 为资产负债率低于70%的公司等担保金额不超过550亿元[4] - 为参股公司预留担保总额不超过5亿元[4] - 为应收账款资产支持计划增信额度20亿元，为供应链资产证券化业务增信额度10亿元[4] 子公司业绩 - 国贸启润（上海）有限公司2025年1 - 9月净利润 - 7338.76万元，2024年度为1642.19万元[18] - 上海启润临港进出口有限公司2025年9月30日总资产较2024年12月31日增长[18] - 厦门国贸同歆实业有限公司2025年1 - 9月营业收入低于2024年度[18] - 厦门国贸纺原有限公司2025年9月30日净资产低于2024年12月31日[18] - 厦门国贸农产品有限公司2025年1 - 9月净利润扭亏为盈[18] - 厦门国贸纸业有限公司2025年9月30日总负债高于2024年12月31日[18] - 厦门国贸金属有限公司2025年1 - 9月营业收入低于2024年度[18] - 厦门国贸能源有限公司2025年1 - 9月净利润高于2024年度[18] - 厦门国贸启能有限公司2025年1 - 9月净利润低于2024年度[18] - 厦门旭阳国贸供应链有限公司2025年1 - 9月净利润249.36万元[19] - 黑龙江国贸农产有限公司2025年1 - 9月净利润为负[19] 公司发展 - 黑龙江国贸晨骐粮油食品有限公司注册资本2000万元，持股比例65%[21] - 国贸裕民（厦门）海运有限公司2025年总资产较2024年增长39%[21] - 厦门国贸集团（上海）新能源发展有限公司注册资本20000万元，持股比例100%[21] - 厦门国贸绿能供应链有限公司2025年净利润较2024年增长335%[21] - 厦门国贸健康科技有限公司2025年净利润较2024年下降169%[21] - 黑龙江国贸兴阳农产品有限公司2025年营业收入较2024年增长89%[21] - 宝达润2海运有限公司2025年净利润较2024年增长57%[21] - 厦门宝达纺织有限公司2025年营业收入较2024年增长803%[21] - 江苏宝达纺织有限公司2025年营业收入较2024年增长33%[21] - 厦门启润云智能制造有限公司注册资本5000万元，持股比例100%[21]

财务数据 - 财务公司注册资本300,000万元[1] - 厦门国贸控股集团认缴234,000万元，股权78%；厦门海翼集团认缴66,000万元，股权22%[5] - 2024年末资产1,701,213.74万元，负债1,375,117.91万元，净资产326,095.83万元，资产负债率80.83%[12] - 2025年9月末资产1,040,582.47万元，负债704,464.30万元，净资产336,118.17万元，资产负债率67.70%[12] - 2024年营收22,025.35万元，净利润12,485.63万元；2025年1 - 9月营收16,448.86万元，净利润12,092.06万元[12] - 2025年9月末资本充足率23.18%（监管≥8.50%）[14] - 2025年9月末流动性比例45.07%（监管≥25%）[14] - 2025年9月末贷款余额/存款余额与实收资本之和66.36%（监管≤80%）[14] - 2025年9月末集团外负债总额/资本净额0%（监管≤100%）[14] - 2025年9月末票据承兑余额/资产总额5.85%（监管≤15%）[14] - 2025年9月末投资总额/资本净额54.26%（监管≤70%）[14] 用户数据 - 2025年9月末公司及子公司在财务公司存款3.43亿元，贷款0亿元[15] - 2025年9月末公司及子公司在其他银行存款88.86亿元，贷款225.37亿元[15] - 公司在财务公司存款比例3.72%，贷款比例0%[15] - 公司在财务公司承兑汇票余额3.06亿元，其他银行193.04亿元，比例1.56%[16] - 公司在财务公司开立保函余额5.97亿元，其他银行6.29亿元，比例48.69%[16] 未来展望 - 公司每半年取得并审阅财务公司财报，出具风险评估报告并披露[17] 其他 - 财务公司治理规范，内控合理，风险可控[18]

业务开展安排 - 2026年开展外汇衍生品业务，交易期限为1月1日至12月31日[2] - 业务资金用公司及子公司自有资金或抵减金融机构授信额度，不涉及募集资金[2][4] - 2025年12月18日董事会审议通过相关议案，尚需股东会审议[7] 业务规模限制 - 在手合约任意时点交易保证金和权利金不超2025年末净资产20%[2][4][7] - 任一交易日最高合约价值不超2025年度营收20%且不超等值80亿美元[2][4][7] 业务相关情况 - 业务品种有外汇远期、掉期等及组合[2][4][7] - 目的是规避汇率风险、提高盈利稳定性[4] - 面临市场、收付汇预测等风险[9] - 以公允价值计量，变动计入当期损益[11] 风险管理 - 公司通过制度、培训等进行风险管理[10]

理财额度与期限 - 2026年度单日最高委托理财余额不超2025年末净资产50%，额度可循环[2][5][7] - 单笔委托理财期限不超12个月[5][7] 资金与方式 - 资金为公司及子公司闲置自有资金[6] - 理财方式含保本或低风险浮动收益型产品[2][6] 风险与防控 - 风险有市场波动、政策变化、操作失误等[10] - 制定规定、跟踪分析、多部门评估监督防范风险[10]

商品衍生品业务 - 2026年度交易期限为2026年1月1日至12月31日[2] - 保证金和权利金不超2025年末净资产20%[2][5][6] - 最高合约价值不超2025年度营收20%[2][5][6] - 业务品种含期货、掉期等产品及组合[2][5][6] - 资金用自有资金等，不涉及募集资金[2][5][6] 业务进展 - 2025年12月18日董事会通过议案，待股东会审议[6] 其他业务 - 供应链管理业务近年规模超千亿元[8] 风险管理 - 业务面临市场、流动性等风险[9] - 按规定管理各环节，构建决策机制[10] 核算披露 - 按会计准则对业务核算和披露[12]

业务限制 - 2026年度外汇衍生品业务交易保证金和权利金不超2025年末净资产20%[2] - 2026年度任一交易日最高合约价值不超2025年营收20%且不超80亿美元[2] 业务情况 - 开展目的为规避汇率风险、提高盈利稳定性[2] - 业务品种有外汇远期、掉期等及组合[2] - 资金来源为自有资金或抵减授信，不涉及募集资金[2] 业务风险 - 存在市场、收付汇预测等风险[6] - 通过制度保证风险可控[6] - 交易遵循防范风险原则，有真实背景[7] 业务展望 - 预计2026年交易金额与近年收付汇金额匹配[7]

业务开展计划 - 2026年开展商品衍生品业务[1] - 在手合约保证金和权利金不超2025年末净资产20%[1] - 最高合约价值不超2025年度营收20%[1] 业务情况 - 供应链管理业务近年规模超千亿元[3] - 业务品种含金属、纸浆及期货、掉期等[1] 业务目的与风险 - 目的是规避价格风险，提高盈利能力[1] - 存在市场、流动性等多种风险[5] 业务保障 - 构建专门决策机制，专人负责[7] - 制定并执行止盈止损机制[7] 业务评估 - 开展商品衍生品业务具必要性和可行性[9][10]

财务协议 - 财务公司为公司及子公司提供金融服务协议有效期3年[3] - 协议期内每日最高存款余额不超35亿元[3] - 协议期内信贷及其他金融服务每日余额不超70亿元[3] 财务数据 - 2024年末财务公司资产总额170.12亿元，负债137.51亿元，净资产32.61亿元[10] - 2025年9月30日资产总额104.06亿元，负债70.45亿元，净资产33.61亿元[10] - 2024年营业收入2.20亿元，净利润1.25亿元[10] - 2025年1 - 9月营业收入1.64亿元，净利润1.21亿元[10] - 2024年末吸收存款余额135.97亿元，发放贷款余额67.78亿元[12] - 2025年1 - 9月吸收存款余额68.99亿元，发放贷款余额65.69亿元[12] 决策审批 - 2025年12月18日公司第十一届董事会相关会议审议通过关联交易[22] - 同日经第十一届董事会独立董事专门会议审议通过，独立董事同意交易事项[22] 风险控制 - 双方应建立完善风险评估等体系，确保合规经营[17] - 乙方按规范运作，主要监管指标符合规定[17] - 乙方针对金融服务和产品制定风险控制措施和内控制度[17] - 甲方可随时提取款项，测试存款安全性和流动性[17] - 乙方危及甲方存款安全时应立即通知，甲方有权转出款项[18] - 甲方有权取得乙方财务报告和风险指标，乙方应配合提供[18]

关联交易 - 2026年度与国贸控股关联交易额度不超75.5亿，销售23.5亿、采购52亿[5] - 2025年1 - 9月关联销售实际3.39亿、预计22亿，采购实际1.36亿、预计24亿[8] - 2026年预计关联销售占0.67%、采购占1.47%，2025年1 - 9月销售占0.10%、采购占0.04%[11] 决策进展 - 2025年12月18日独立董事同意提交关联交易议案至董事会[3] - 2025年12月18日董事会同意该议案，关联董事回避表决[5] - 关联交易议案待股东会审议，关联股东回避表决[6] 国贸控股情况 - 截至2025年9月30日资产3835.86亿、负债2765.95亿，资产负债率72.11%[15] - 2025年1 - 9月营业收入3076.17亿，净利润0.99亿[15]