证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-029 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 第七届董事会第十八次会议决议公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 范径武独董因公务原因未能亲自出席会议，委托周月书独董代为出席并 表决。 本行第七届董事会第十八次会议于 2023 年 8 月 24 日以现场会议方式召开， 会议通知及会议文件已于 2023 年 8 月 14 日发出。会议由庄广强董事长主持，会 议应到董事 13 人，实到董事 12 人，范径武独董因公务原因未能亲自出席会议， 委托周月书独董代为出席并表决。全体监事和部分高管列席了会议，会议符合《公 司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。 会议审议并通过了如下议案： 增补委员：周月书 同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2.风险管理与关联交易控制委员会 增补委员：庞凌、范径武、周月书 主任委员：庞凌 同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。 3.审计与消费者权 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司独立董事 关于续聘会计师事务所的事前认可意见 范径武 独立董事签字(签署日期:二〇二三年八月二十四日): 蔡则祥 周月书 我们作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）的独立 董事，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，就续聘会计师事务所发表如 下事前认可意见： 经核查，德勤华永具有从事上市公司审计工作的丰富经验和职业素养，能够 满足本行2023年度财务和内控审计工作要求，我们同意按照公司治理相关程序， 将该议案提交董事会审议。 (以下无正文,为《江苏常熟农村商业银行股份有限公司独立董事关于续聘会计 师事务所的事前认可意见》签字页) 庞凌 周梅 e comments of the state ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-033 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年第一次临时股东大会的通知 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 (一)股东大会类型和届次 2023 年第一次临时股东大会 (二)股东大会召集人：董事会 (三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的 方式 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2023 年 9 月 12 日 9 点 召开地点：江苏省常熟市新世纪大道 58 号本行三楼多功能厅 (五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。 涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投 票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 — 规范运作》等有 关规定执行。 (七)涉及公开征集股东投票权 不适用 二、会议审议事项 本次股东大会审议议案及投票股东类型 股东大会召开日期：2023 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-031 | 序号 | 原《章程》条款 | 修改后《章程》条款 | 修改依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第一百二十八条 董事会行使下列职 | 第一百二十八条 董事会行使下列职 | 根据省联社《"三重一 | | | 权： | 权： | | | | ... | ... | 大"决策制度实施办 | | 1 | | | 法分层分类管理与指 | | | （十六）审议决定单笔 1000 万元以 | （十六）审议决定单笔2000万元以上 | 导意见》，结合本行实 | | | 上大宗物资（设备）、服务采购方案等 | 大宗物资（设备）、服务采购方案等费 | | | | 费用支出； | 用支出； | 际进行修订。 | | | 第一百三十三条 董事会运用本行资 | 第一百三十三条 董事会运用本行资 | | | | 产进行股权投资或对本行资产进行购 | 产进行股权投资或对本行资产进行购 | | | | 置或处置事项的权限由股东大会决 | 置或处置事项的权限由股东大会决 | | | | 定，董事会应当就其行使上述权限建 | 定，董事会应 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 独立董事关于相关事项的独立意见 根据《公司法》、中国银监会《商业银行公司治理指引》、中国证监会《上市公 司独立董事规则》、上海证券交易所《股票上市规则》及公司《章程》的规定，我 们作为公司的独立董事，对公司第七届董事会第十八次会议审议的相关事项发表独 立意见如下： 本次《公司章程》修订符合《证券法》等相关法律、法规和规范性文件的要求， 符合公司实际情况。本次修订有利于进一步完善公司法人治理结构，有利于保护投 资者的合法权益。 我们同意本次《公司章程》修订，并同意将该议案提交股东大会审议。 三、关于修订《董事、监事薪酬管理办法》 本次《董事、监事薪酬管理办法》修订符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等 规定，符合公司实际情况，不存在损害公司及全体股东，特别是中小投资者利益的 情形。 我们同意本次《董事、监事薪酬管理办法》修订，并同意将该议案提交股东大 会审议。 (以下无正文,为《江苏常熟农村商业银行股份有限公司独立董事关于相关事项的 独立意见》签字页) 独立董事签字(签署日期:二〇二三年八月二十四日): 一、关于续聘会计师事务所的独立意见 德勤华永具备会计师事务所执业证书，具有多年 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-032 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 第七届监事会第十三次会议决议公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会及全体监 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第七届监事会第十三次会议于 2023 年 8 月 24 日以现场会议方式召开， 会议通知及会议文件已于 2023 年 8 月 14 日以电子邮件方式发出。会议由宋毅监 事长主持，会议应到监事 6 人，实到监事 6 人。会议符合《公司法》等法律法规 及本行《章程》的有关规定。 会议审议并通过了如下议案： 一、2023 年半年度报告及摘要审核意见 同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会出具如下审核意见： （3）在提出本项意见前，未发现参与本行《2023 年半年度报告及摘要》编 制和审议的人员有违反保密规定的行为。 二、2023 年上半年董事会合规职责履行评价报告 同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、2023 上半年经营层合规职责履行评价报告 同意 6 票，反对 0 ...

财务表现 - 2023年第一季度，公司营业收入为2,410,203千元，同比增长13.28%[5] - 归属于上市公司股东的净利润为794,880千元，同比增长20.60%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为13,112,003千元，同比增长50.69%[5] - 2023年第一季度，公司营业总收入为2410203千元，较去年同期增长13.4%[18] - 利息净收入为2174208千元，较去年同期增长17.7%[18] - 经营活动产生的现金流量净额为13112003千元，较去年同期增长50.7%[19] - 归属于母公司股东的净利润为794880千元，较去年同期增长20.6%[19] - 每股基本收益为0.29元[19] - 综合收益总额为896848千元，较去年同期增长2.8%[19] - 期末现金及现金等价物余额为10467173千元[20] 资产负债情况 - 公司存款总额为240,225,748千元，贷款总额为204,540,272千元[8] - 公司资本充足率为13.29%，杠杆率为6.28%[11] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为38,478户，前十名股东持股情况中，交通银行股份有限公司持股数量为246,896,692股，占比为9.01%[12] - 全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金，公司未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系[14] 投资者关系 - 公司在报告期内进行了多次投资者交流，包括电话会议和现场会议，共涉及多家机构和投资者，为公司与投资者之间的沟通提供了平台[15]

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-008 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 关于召开 2022 年度业绩说明会的公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 会议召开时间：2023 年 04 月 04 日（星期二）15:00-16:30 会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心（网址： http://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心视频录播和网络互动 投资者可于 2023 年 03 月 28 日(星期二)至 04 月 03 日(星期一)16:00 前 登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过本行投资者关系邮箱： 601128@csrcbank.com 进行提问。本行将在 2022 年度业绩说明会（以下简称"业 绩说明会"）上对投资者普遍关注的问题进行回答。 （三）会议召开方式：上证路演中心视频录播和网络互动 三、参加人员 本行行长薛文先生、副行长兼财务总监尹宪柱先生、董 ...

公司发展战略 - 公司在2022年度报告中提到，经历了困难和压力之后，深刻领悟到只有自身的“免疫力”才是核心竞争力[12] - 公司紧紧围绕客户，从专业化向综合化、生态化转变，变产品驱动为客户导向，以客户需求创设产品，优化客户体验[12] - 公司紧紧围绕服务，相信服务能够创造价值，客户把积蓄存入公司，希望获得稳定增长的回报，公司在春节期间取得了人满为患的场面[12] 公司财务表现 - 公司2022年营收增幅为15%，归母净利润增幅为25%[14] - 公司2022年净资产收益率提升1.4个百分点，成本收入比下降2.8个百分点[14] - 公司2022年科技投入为3.14亿元，同比增长25%[14] 公司业务发展 - 公司坚守服务“三农两小”市场定位，推进乡村振兴、客户提升、财富管理三大工程[26][27] - 公司零售银行业务主要包括储蓄存款、投资理财、小微贷款等，积极推进普惠金融服务[28] - 公司银行业务重点支持小微、三农、实体、民营领域客户群体，促进资产重心持续做小、做散[29] 公司财务状况 - 公司2022年营业收入为8,808,734千元，同比增长15.07%[19] - 公司2022年归属于上市公司股东的净利润为2,743,731千元，同比增长25.39%[19] - 公司2022年资产总额为287,881,374千元，同比增长16.75%[19] 公司风险管理 - 公司2022年12月31日的核心一级资本充足率为10.21%，资本充足率为13.87%[23] - 公司2022年12月31日的杠杆率为6.43%[24] - 公司全面贯彻可持续发展理念，积极践行“普惠金融责任银行”的企业使命，取得显著成绩，履行对各利益相关方的责任[117]

收入和利润增长 - 公司营业收入年初至报告期末为66.82亿元，同比增长18.61%[4] - 归属于上市公司股东的净利润年初至报告期末为20.79亿元，同比增长25.23%[4] - 2022年前三季度营业总收入66.82亿元，同比增长18.6%[31] - 净利润22.35亿元，同比增长24.7%[33] - 基本每股收益0.76元/股，同比增长24.6%[33] 利息收入及净息差 - 利息净收入57.81亿元，同比增长18.7%[31] - 净息差为3.10%，较2021年末上升0.04个百分点[17] 资产和贷款增长 - 发放贷款和垫款1800.01亿元，较2021年末1562.46亿元增长15.2%[28] - 存款总额2069.55亿元，贷款总额1872.96亿元[15] - 吸收存款2122.32亿元，较2021年末1875.59亿元增长13.2%[28] 资产质量指标 - 不良贷款率为0.78%，较2021年末下降0.03个百分点[16][17] - 拨备覆盖率为542.02%，较2021年末上升10.20个百分点[17] 资本充足指标 - 资本充足率为14.18%，较2021年末上升2.23个百分点[18] - 核心一级资本充足率为10.12%，较2021年末下降0.09个百分点[18] - 流动性覆盖率为215.54%[18] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额由负转正，达到33.885亿元，上年同期为-66.494亿元[35] - 投资活动产生的现金流量净额为-46.034亿元，较上年同期的-16.733亿元净流出扩大175.2%[35] - 筹资活动产生的现金流量净额为6.388亿元，较上年同期的63.187亿元大幅下降89.9%[35] - 现金及现金等价物净增加额为-5.166亿元，上年同期为-20.168亿元，净减少额收窄74.4%[35] - 期末现金及现金等价物余额为105.07亿元，较上年同期的51.131亿元增长105.5%[35] 现金收支项目 - 支付利息、手续费及佣金的现金为45.276亿元，较上年同期的34.459亿元增长31.4%[35] - 发行债券收到的现金为267.399亿元，较上年同期的258亿元增长3.6%[35] - 投资支付的现金为404.971亿元，较上年同期的415.516亿元下降2.5%[35] - 购建固定资产、无形资产支付的现金为3.516亿元，较上年同期的1.592亿元增长120.9%[35] - 支付给职工及为职工支付的现金为16.199亿元，较上年同期的15.429亿元增长5%[35] 股东和股权结构 - 报告期末普通股股东总数为37,249股[21] - 交通银行股份有限公司持股246,896,692股，占比9.01%[21] - 香港中央结算有限公司持股129,346,014股，占比4.72%[21] - 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金持股95,601,670股，占比3.49%[21] - 常熟市发展投资有限公司持股84,431,888股，占比3.08%[21] - 江苏江南商贸集团有限责任公司持股76,695,845股，占比2.80%[21] - 全国社保基金四一三组合持股76,262,353股，占比2.78%[21] - 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合持股72,740,587股，占比2.65%[21] - 全国社保基金一一零组合持股55,751,686股，占比2.03%[21] 融资和资产证券化 - 公司公开发行可转换公司债券发行总额60亿元[26] - 2022年前三季度信贷资产流转5笔，总金额83.12亿元[27] - 第三季度信贷资产流转2笔，金额36.38亿元[27] - 截至2022年9月末资产证券化余额78.03亿元[27] 总资产增长 - 总资产达2840.98亿元，较上年度末增长15.21%[8] - 2022年9月30日总资产2840.98亿元，较2021年末2465.83亿元增长15.2%[28]