文章核心观点 江苏常熟农村商业银行股份有限公司第八届董事会第十次会议审议多项议案，部分需提交股东大会审议，增补执行董事任职资格需监管核准 [1][2][8][9] 董事会会议召开情况 - 会议于2025年3月27日以现场和视频结合方式召开，通知及文件于3月17日发出 [1] - 会议由薛文董事长主持，应到董事13人，实到13人，部分监事和高管列席，符合规定 [1] 董事会会议审议情况 需提交股东大会审议的议案 - 2024年度董事会工作报告获全票通过 [1] - 2024年年度报告及摘要获全票通过，具体内容见上交所网站 [1] - 2024年度财务决算报告和2025年度财务预算方案获全票通过 [2] - 2024年度利润分配方案获全票通过，具体内容见上交所网站公告 [2] - 部分关联方2025年度日常关联交易预计额度，7票同意（关联董事回避表决），内容见上交所网站公告 [2] - 2025年度董事长、高管人员履职考核办法，11票同意（董事薛文、包剑回避表决），已通过相关委员会审议 [8] - 增补唐志锋为本行第八届董事会执行董事，获全票通过，任职资格需监管核准 [7][8][9] - 召开2024年年度股东大会获全票通过，具体内容见上交所网站公告 [9] 已通过相关委员会审议的议案 - 2024年年度报告及摘要已通过第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第五次会议审议 [1] - 2024年度关联交易专项报告已通过第八届董事会独立董事第二次专门会议审议 [2] - 部分关联方2025年度日常关联交易预计额度已通过第八届董事会独立董事第二次专门会议审议 [2] - 2024年度内部控制评价报告已通过第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第五次会议审议 [3][4] - 2024年度董事、高管人员薪酬方案已通过第八届董事会提名及薪酬委员会第五次会议审议 [8] - 2025年度董事长、高管人员履职考核办法已通过第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第五次会议审议 [8] 其他议案 - 2025年度单位负责人履职待遇、业务支出预算方案获全票通过 [2] - 2025年度资本充足率管理计划获全票通过 [2] - 2025年度风险偏好陈述书获全票通过 [3] - 2024年度可持续发展（ESG）报告获全票通过，内容见上交所网站 [5][8] - 2024年度三农金融业务计划执行情况报告获全票通过 [8] - 主要股东履约评价报告获全票通过 [8] - 大股东评估报告获全票通过 [8] - 续聘2025年度会计师事务所获全票通过，内容见上交所网站公告 [6] - 内部审计工作规划（2025 - 2027年）获全票通过 [8] - 2025年信贷资产证券化与信贷资产流转项目安排获全票通过 [8] - 董事会2025年调研方案获全票通过 [8] - 2024年度第三支柱信息披露报告获全票通过，内容见上交所网站 [7][8] - 估值提升计划获全票通过，内容见上交所网站 [8] - 优化预期信用损失法实施相关的重要模型以及关键参数获全票通过 [8]

人员数据 - 2024年末德勤华永合伙人204人，从业人员5616人，注册会计师1169人[2] - 签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超270人[2] 业绩数据 - 2023年度业务收入41亿元，审计业务收入32亿元，证券业务收入6亿元[3] - 为58家上市公司提供2023年年报审计服务，收费2.60亿元[3] 其他数据 - 购买职业保险累计赔偿限额超2亿元[5] 费用情况 - 2025年度财务报告审计费用95万元，内控审计费用30万元，与上年持平[11] 决策事项 - 2025年3月27日银行董事会、监事会通过续聘议案，需股东大会审议[13][14][15]

业绩总结 - 公司2024年12月31日财务报告内部控制有效，无重大、重要缺陷[3][4][5][16][17] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[8] 未来展望 - 下一年度完善内部控制体系，规范制度执行，加强监督检查[19] 其他新策略 - 依据企业内部控制规范体系开展评价，认定标准与以前年度一致[11][13] - 制定财务和非财务报告内部控制缺陷评价定量标准[14][15]

人员数据 - 2024年末德勤华永合伙人204人，从业人员5616人，注册会计师1169人，签过证券审计报告的超270人[1] 业绩数据 - 德勤华永2023年度业务收入41亿，审计业务32亿，证券业务6亿[2] - 为58家上市公司提供2023年年报审计，收费2.6亿[2] 决策事项 - 公司多会议审议通过续聘德勤华永为2024年度审计事务所[3][4][5]

委员会构成 - 公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会由4名董事组成，含3名独立董事和1名股东董事[1] 会议情况 - 报告期内召开会议4次，审议通过议案18项[2] - 各委员应参加和亲自出席会议次数均为4次，无委托出席和缺席[5] 审计相关 - 与德勤华永协商确定2024年度财务报告审计工作计划[6] 内控评估 - 认为公司内部控制体系完整、合理、有效，无重大和重要缺陷[8] 未来展望 - 2025年委员会将继续履行法定职责，完善内审制度等[9]

业绩相关 - 2024年1 - 3月21日收盘价6.28 - 7.30元/股，低于2022年度每股净资产8.24元/股[3] - 2024年3月22日 - 12月31日收盘价6.10 - 8.93元/股，低于2023年度每股净资产9.25元/股[3] 未来展望 - 2025年拟提升经营效率等提升投资价值[2] 新技术研发 - 加大AI技术投入，融入经营管理全过程[6] 新策略 - 健全投资者互动交流机制[8] - 融合强制与自愿披露，丰富信息披露[10] - 每年评估估值提升计划效果[13]

董事会信息 - 公司第八届董事会现任独立董事有蔡则祥等五人[1] - 全体独立董事自查确认具备独立性[1] - 董事会核查未发现影响独立董事独立判断情形[1] 报告信息 - 报告日期为2025年3月27日[2]

人事变动 - 孙明向公司董事会提请辞去执行董事及相关职务[1] - 辞职报告送达董事会时生效[1] 时间信息 - 公告于2025年3月27日发布[1]

业绩数据 - 2024年公司总资产达3666亿元人民币，总存款2865亿元，总贷款2409亿元[16][25] - 2024年涉农贷款余额达1559.34亿元，较年初增加72.64亿元，增长率4.89%[69] - 截至2024年底，支持粮食生产实体资金达23.2亿元，较年初增加3.8亿元，增长率19%[74] - 截至2024年底，支持养猪实体资金2.4亿元，较年初增加1000万元[74] - 2024年为重大农村项目批准1.71亿元信贷，已发放1.32亿元[75] - 截至2024年底，协助新型农业实体累计支持金额达4.66亿元，较年初增长5400万元，增长率13%[79] - 截至2024年底，农业贷款产品支持客户贷款余额达22.49亿元，较年初增加4亿元，增长率超22%[82] - 2024年农业助农直播总销售额820万元，“小星团团乐”促成超127万元，8月与海棠店合作销售葡萄15万元[88] - 2024年农村振兴数字智能平台吸引1097名用户，操作超20.61万次，总交易18.63万笔，累计交易额223.71亿元[89] - 银行数字货币交易总额达8.11亿元，为201个村级集体经济组织开设钱包，覆盖152个村庄，激活率100%[92] - 2024年年度分配金额为75374.65×10000元[101] - 2024年拟每股派发现金红利0.25元（含税），共计7.537465亿元[187] 排名荣誉 - 公司在全球1000家大银行中排名第385位，在中国前100家银行中排名第76位[16] - 公司连续七年在陀螺评价体系中位列县级农村商业银行第一[16] - 公司连续六年在上海证券交易所信息披露评价中获最高等级A[16][29] - 2024年公司在《银行家》杂志全球最具价值500家银行品牌排名中上榜[27] - 2024年公司在中国银行业协会“中国前100家银行”排名第76位[38] - 2024年公司在“中国500最具价值品牌”排名第317位[38] - 2024年公司获“2024高质量发展银行”等荣誉[38] - 公司获得多项2023 - 2024年涉农奖项[52] 用户数据 - 公司小微金融事业部服务超56万贷款客户[26] - “三信”模式为近8.5万户提供近330亿元信贷，覆盖率超80%，为118个农业客户提供15亿元信贷[64][65] 未来展望 - 公司制定2024 - 2026年金融支持乡村振兴三年计划[54] - 公司制定2024 - 2026年战略发展规划，推进五项重大金融举措[128] - 公司未来三年数字化转型侧重数据治理和大零售银行转型[194] 市场扩张 - 2019年9月公司在海南海口设立首家投资管理型村镇银行，管理6个省份的35家幸福村镇银行[33] 其他新策略 - 公司确定27项重要事项清单，含农村金融、普惠金融等[47] - 公司与利益相关者多渠道沟通，识别和管理重要问题[41][42] - 2024年选派268名党员和管理人员到村镇挂职，253名关键人员担任村主任助理和金融专员[67][68] - 公司要求新员工签廉洁承诺书，发布8条反腐禁令，发送5次廉洁提醒，组织3次培训[119] - 2024年5月开展全体员工警示教育大会，员工诵读《员工行为16条红线警示信》[121] - 公司致力于遵守《银行保险机构公司治理准则》，建立公司治理框架[131] - 公司规范股东大会运作机制，保护中小股东合法权益[135] - 董事会下设五个委员会[142] - 监事会监督上市公司财务及人员履职[146] - 公司纳入193个风险限额指标，涵盖多种风险类别[151] - 公司企业移动平台预警信号及时解决率从90%提升至超98%[159] - 2024年开展54.5小时合规培训，参与人数30214人[174] - 公司组建反洗钱和反恐融资专项工作组，每年至少召开三次会议[175] - 2024年成功拦截22起电信诈骗，涉及资金144.5万元[176] - 2024年披露4份定期报告、47份临时公告和22份其他文件[182] - 2024年与机构投资者举办79场会议，涉及472家机构[185] - 公司数字转型领导团队下设1个执行办公室和6个专业小组[193]

财务审计 - 公司2024年财报于2025年3月27日获无保留意见审计报告[3] 资金往来 - 公司编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[3] - 公司向关联方贷款及资金业务非一般关联方占用资金[8] 关联交易 - 公司2024年与大股东等关联方重大交易在财报附注披露[8]