收入和利润表现 - 营业收入16.97亿元，同比增长10.41%[9] - 归属于上市公司股东的净利润5.10亿元，同比增长14.05%[9] - 营业利润从2019年第一季度的604,737千元增至2020年同期的672,641千元，增长11.2%[27] - 净利润为556,163千元，同比增长15.2%[28] - 归属于母公司股东的净利润为509,511千元，同比增长14.1%[28] - 2020年第一季度营业总收入1,697,474千元，较2019年同期的1,537,466千元增长10.4%[27] 利息收入与支出 - 利息净收入从2019年第一季度的1,338,423千元增至2020年同期的1,471,761千元，增长10.0%[27] - 利息净收入为1,195,798千元，同比增长9.1%[29] - 支付利息、手续费及佣金的现金18.13亿元，同比增长51.9%[33] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入从2019年第一季度的88,663千元降至2020年同期的54,644千元，下降38.4%[27] - 手续费及佣金净收入为58,427千元，同比下降34.3%[29] 资产项目变动 - 存放同业款项大幅增加86.07%至2,233,957千元，主要由于境内存放同业款项增加[13] - 拆出资金减少61.25%至639,825千元，主要由于拆放境内金融机构款项减少[13] - 衍生金融资产激增661.89%至83,968千元，主要由于衍生金融工具估值变动[13] - 交易性金融资产增长47.59%至10,709,062千元，主要由于交易性基金增加[13] - 发放贷款和垫款从2019年末的105,216,129千元增至2020年3月31日的113,719,998千元，增长8.1%[23] 存贷款业务规模 - 存款总额增长7.85%至145,284,772千元，其中储蓄定期存款增长21.15%至72,418,813千元[14] - 贷款总额增长7.97%至118,705,484千元，其中个人贷款增长4.72%至61,931,934千元[14] - 吸收存款从2019年末的138,078,927千元增至2020年3月31日的147,809,866千元，增长7.0%[24] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率从0.96%微升至0.98%，不良贷款总额增至1,160,458千元[18] - 拨备覆盖率从481.28%下降至462.83%，拨贷比从4.63%降至4.52%[19] - 核心一级资本充足率从12.44%下降至12.08%，资本充足率从15.10%降至14.63%[20] - 2020年3月31日杠杆率为7.83%，较2019年末的7.97%下降0.14个百分点[21] 信用减值损失 - 信用减值损失从2019年第一季度的329,152千元增至2020年同期的333,295千元，增长1.3%[27] - 信用减值损失为275,577千元，同比下降11.6%[30] 每股收益指标 - 基本每股收益0.19元，同比下降5.00%[9] - 扣除非经常性损益后的基本每股收益0.19元，同比下降5.00%[9] - 稀释每股收益0.19元，同比增长11.76%[9] - 基本每股收益为0.19元/股，同比下降5.0%[28] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-18.38亿元，同比大幅下降132.49%[9] - 经营活动产生的现金流量净额大幅下降132.49%至-1,838,252千元，主要由于客户贷款及垫款净增加额增加[13] - 经营活动产生的现金流量净额为-1,838,252千元，同比下降132.5%[31] - 投资活动产生的现金流量净额为114,133千元，同比下降97.4%[32] - 客户贷款及垫款净增加额为8,871,858千元，同比增长237.1%[31] - 客户存款和同业存放款项净增加额68.09亿元，同比下降34.4%[33] - 经营活动产生的现金流量净额为-24.22亿元，同比下降159.7%[33] - 客户贷款及垫款净增加额83.33亿元，同比增长189.7%[33] - 投资活动产生的现金流量净额1.73亿元，同比下降96.1%[34] - 发行债券收到的现金49.32亿元，同比增长1236.3%[34] - 筹资活动产生的现金流量净额8.49亿元，同比改善110.5%[34] - 现金及现金等价物净增加额-13.78亿元，同比减少405.2%[34] 现金及资本余额 - 期末现金及现金等价物余额为6,616,358千元，同比下降13.0%[32] - 期末现金及现金等价物余额41.88亿元，同比下降24.4%[34] - 一级资本净额从2019年末的17,324,789千元增至2020年3月31日的18,005,238千元，增长4.0%[21] - 调整后的表内外资产余额从2019年末的217,310,915千元增至2020年3月31日的229,891,723千元，增长5.8%[21] 非经常性损益 - 非经常性损益净额为-410.6万元[10] 股东信息 - 交通银行为第一大股东，持股比例9.01%[11] 会计准则影响 - 新收入准则执行对公司财务报表无重大影响[35]

收入和利润（同比环比） - 营业收入4,787,481千元，同比增长11.86%[5] - 归属于上市公司股东的净利润1,370,734千元，同比增长22.39%[5] - 净利润146.66亿元，同比增长21.5%（上年同期120.68亿元）[33] - 归属于母公司股东的净利润137.07亿元，同比增长22.4%（上年同期111.99亿元）[33] - 营业总收入为1,393,790万元，同比增长8.4%[35] - 净利润为480,289万元，同比增长29.6%[36] - 基本每股收益0.54元/股，同比增长8.00%[6] - 稀释每股收益0.51元/股，同比增长15.91%[6] - 基本每股收益0.54元/股，同比增长8.0%（上年同期0.50元/股）[33] - 基本每股收益为0.18元/股，同比增长5.9%[36] 成本和费用（同比环比） - 营业总支出为742,661万元，同比下降3.4%[35] - 信用减值损失120.24亿元（上年同期无此科目）[32] 利息收入与支出 - 利息净收入416.08亿元，同比增长11.8%（上年同期372.03亿元）[32] - 利息净收入为1,191,471万元，同比增长5.8%[35] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入28.41亿元，同比下降5.5%（上年同期30.07亿元）[32] - 手续费及佣金净收入为96,543万元，同比增长34.2%[35] 投资收益 - 投资收益增长至31.81亿元，同比上升76.07%[12] - 投资收益为44,395万元，同比下降42.2%[35] 贷款业务表现 - 贷款总额增至10,746.40亿元，较期初增长15.80%[15] - 贷款总额从2018年底927.95亿元增长至2019年9月1074.64亿元，增幅15.8%[23] - 发放贷款和垫款从2018年底887.27亿元增至2019年9月1030.26亿元，增长16.1%[27] - 个人贷款总额从2018年底473.45亿元增至2019年9月552.55亿元，增长16.7%[24][25] - 公司贷款总额从2018年底454.51亿元增至2019年9月522.09亿元，增长14.9%[24][25] - 个人经营性贷款从2018年底304.29亿元增至2019年9月360.17亿元，增长18.4%[24][25] - 5000万以上大额贷款从151.49亿元增至156.05亿元，增长3.0%[23] - 客户贷款及垫款净增加额为127.45亿元，同比增长8.6%[40] 存款业务表现 - 存款总额达13,073.98亿元，较期初增长15.60%[15] - 吸收存款从2018年底1131.01亿元增至2019年9月1338.52亿元，增长18.4%[27][28] - 吸收存款11960.52亿元，较上年末10278.30亿元增长16.4%[30] - 客户存款和同业存放款项净增加额为131.09亿元，同比下降17.5%[40] 资产项目变化 - 总资产达178,463,954千元，同比增长7.05%[5] - 资产总额从2018年底1667.04亿元增至2019年9月1784.64亿元，增长7.1%[27][28] - 资产总计1631.52亿元，较上年末1553.79亿元增长5.0%[30] - 拆出资金增加至100.66亿元，同比增长78.80%[12] - 买入返售金融资产大幅增长至117.78亿元，同比上升860.95%[12] - 衍生金融资产激增至1.30亿元，同比增长3,884.66%[12] - 其他债权投资182.60亿元（上年同期无此科目）[30] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额7,957,362千元，同比大幅增长698.01%[5] - 经营活动现金流量净额激增795.74亿元，同比增长698.01%[13] - 经营活动产生的现金流量净额为7,957,362万元，同比增长698.1%[38] - 经营活动产生的现金流量净额为78.56亿元，去年同期为-1.37亿元[40] - 投资活动产生的现金流量净额为2,163,178万元，同比改善134.8%[38] - 投资活动产生的现金流量净额为20.02亿元，去年同期为-61.90亿元[41] - 现金及现金等价物净增加额为331,560万元，同比改善111.7%[39] - 收取利息、手续费及佣金的现金为74.67亿元，同比增长14.7%[40] - 支付利息、手续费及佣金的现金为25.03亿元，同比增长2.4%[40] - 发行债券收到的现金为226.55亿元，同比下降49.7%[41] - 偿还债务支付的现金为320.86亿元，同比下降23.9%[41] - 期末现金及现金等价物余额为50.05亿元，同比减少60.6%[41] 资本与负债结构 - 归属于上市公司股东的净资产为16,195,174千元，同比增长26.17%[5] - 归属于母公司所有者权益从128.36亿元增至161.95亿元，增长26.2%[28] - 应付债券1280.62亿元，较上年末2406.87亿元下降46.8%[30] - 母公司杠杆率提升至7.63%，较年初增长1.15个百分点[19] 资产质量与风险指标 - 加权平均净资产收益率9.20%，同比下降0.51个百分点[6] - 核心一级资本充足率为12.38%，资本充足率达15.12%[18] - 不良贷款率降至0.96%，拨备覆盖率提升至467.03%[20] 股东信息 - 交通银行持股246,896,692股，占比9.01%，为第一大股东[8] - 常熟市发展投资有限公司持股84,431,888股，占比3.08%，为第二大股东[8] 客户规模 - 100万以下客户数量从24.31万户增至25.54万户，增长5.1%[23] 会计政策变更 - 公司自2019年1月1日起执行新金融工具准则[42][43]

收入和利润（同比环比） - 营业收入达31.21亿元人民币，同比增长13.63%[15] - 归属于上市公司股东的净利润为8.54亿元人民币，同比增长20.16%[15] - 基本每股收益同比增长9.38%至0.35元/股[16] - 稀释每股收益同比增长14.29%至0.32元/股[16] - 营业收入31.21亿元同比增长13.63%[42] - 归属于母公司股东的净利润8.54亿元同比增长20.16%[42][44] - 营业收入同比增长13.6%至3,121,332千元[45] - 归属于母公司股东的净利润同比增长20.2%至854,463千元[45] - 营业总收入从27.47亿元增至31.21亿元，增长13.6%[150] - 营业总收入为2,635,511千元，同比增长14.0%[152][153] - 净利润为916,903千元，同比增长18.7%[152] - 归属于母公司股东的净利润为854,463千元，同比增长20.2%[152] - 基本每股收益为0.35元/股，同比增长9.4%[152] 成本和费用（同比环比） - 利息支出同比增长6.1%至18.29亿元[49] - 业务及管理费同比增长17.3%至1,164,264千元[54] - 业务及管理费为1,164,264千元，同比增长17.3%[152] - 支付职工现金从6.73亿元增至8.72亿元，同比增长29.6%[154] 利息收入与支出 - 利息净收入同比增长14.8%至2,705,109千元[45] - 利息收入同比增长11.1%至45.35亿元[47] - 吸收存款利息支出占比76.21%达1,394,199千元[49] - 利息净收入从23.57亿元增至27.05亿元，增长14.8%[150] - 利息净收入为2,223,211千元，同比增长14.8%[152][153] 非利息收入 - 非利息净收入同比增长6.82%至4.16亿元[50] - 手续费及佣金净收入从2.29亿元降至1.89亿元，下降17.5%[150] - 手续费及佣金净收入为189,635千元，同比下降17.4%[153] - 投资收益从1.04亿元增至2.74亿元，增长163.5%[150] 资产和负债增长 - 资产总额达1758.58亿元人民币，较上年末增长5.49%[15] - 存款总额为1297.72亿元人民币，较上年末增长14.74%[15] - 贷款总额为1035.34亿元人民币，较上年末增长11.57%[15] - 个人贷款达514.90亿元人民币，较上年末增长8.76%[15] - 票据贴现为72.42亿元人民币，较上年末大幅增长24.61%[15] - 储蓄定期存款达576.87亿元人民币，较上年末增长22.12%[15] - 发放贷款和垫款期末余额较期初增长12.04%至9940.83亿元[20] - 吸收存款期末余额较期初增长17.23%至13258.49亿元[21] - 存放同业款项期末余额较期初大幅增长87.14%至329.78亿元[18] - 拆入资金期末余额较期初激增2102.61%至172.98亿元[20] - 买入返售金融资产期末余额较期初暴增2118.63%至271.92亿元[20] - 贷款承诺期末余额为6,045,088千元，较期初4,156,533千元增长45.4%[24] - 财务担保合同期末余额为13,335,681千元，较期初11,366,635千元增长17.3%[24] - 存款余额1297.72亿元较年初增加166.71亿元[42] - 储蓄存款余额745.41亿元较年初增加123.34亿元[42] - 资产总额1758.58亿元[42] - 非常熟地区贷款余额545.81亿元较年初增加66.73亿元[42] - 村镇银行总资产185.56亿元较年初增加20.69亿元[42] - 公司资产总额达1758.58亿元，较年初增长91.54亿元，增幅5.49%[57] - 贷款总额103,533,801千元，个人贷款占比49.73%（51,489,664千元），企业贷款占比43.27%（44,802,094千元）[58] - 金融投资总额从期初的543.28亿元下降至期末的487.90亿元，减少55.38亿元[71] - 交易性金融资产期末余额44.49亿元，占比9.11%，当期变动减少19.93亿元[71][72] - 客户存款总额从期初的1131.01亿元增长至期末的1297.72亿元，增加166.71亿元[80] - 总资产从1667.04亿元增长至1758.58亿元，增幅5.5%[146][147] - 发放贷款和垫款从8872.67亿元增至9940.83亿元，增长12.0%[146] - 吸收存款从11310.09亿元增至13258.49亿元，增长17.2%[146][147] - 应付债券从2406.87亿元降至1374.96亿元，下降42.9%[146][147] - 母公司吸收存款从10278.30亿元增至11907.94亿元，增长15.9%[149] 资本充足与风险管理 - 核心一级资本净额为158.93亿元人民币，较上年末增长20.51%[15] - 净息差同比提升3个基点至3.03%[17] - 不良贷款率同比下降3个基点至0.96%[17] - 核心一级资本充足率同比上升170个基点至12.19%[17] - 核心一级资本充足率合并口径为12.19%，较期初10.49%提升1.7个百分点[27] - 资本充足率合并口径为14.95%，较期初15.12%下降0.17个百分点[27] - 杠杆率合并口径为7.58%，较期初6.78%提升0.8个百分点[28] - 一级资本净额合并口径为15,948,980千元，较期初13,242,467千元增长20.4%[28] - 风险加权资产总额合并口径为130,430,703千元，较期初125,742,905千元增长3.7%[27] - 公司不良贷款率0.96%下降0.03个百分点[42] - 正常贷款占比97.32%（100,763,957千元），较上年末增加0.38个百分点[66] - 贷款损失准备期末余额为44.29亿元人民币，其中以摊余成本计量部分为44.29亿元，以公允价值计量部分为7481.5万元[68] - 贷款损失准备本期计提7.85亿元人民币，其中以摊余成本计量部分计提7.85亿元，以公允价值计量部分计提5551.5万元[68] - 可疑类贷款迁徙率从2018年末的14.86%大幅上升至2019年6月末的69.69%[69] - 次级类贷款迁徙率从2018年末的22.12%上升至2019年6月末的36.17%[69] - 减值损失总额为853,609千元，其中发放贷款和垫款减值损失840,551千元，占比98.47%[55] - 信用减值损失为852,263千元[152] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为89.56亿元人民币，同比大幅增长76.87%[15] - 经营活动产生的现金流量净额本期8,956,207千元，同比大幅增长76.87%[88] - 投资活动产生的现金流量净额本期3,820,572千元，上年同期为负5,853,332千元[88] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为负8,955,134千元，同比下降621.69%[88] - 经营活动产生的现金流量净额从50.64亿元增至89.56亿元，同比增长76.8%[154] - 客户存款和同业存放款项净增加额从158.76亿元增至127.49亿元，同比下降19.7%[155] - 客户贷款及垫款净增加额从97.28亿元增至109.60亿元，同比增长12.6%[154] - 投资活动产生的现金流量净额从-58.53亿元转为正38.21亿元，改善165.3%[154] - 发行债券收到的现金从262.53亿元降至82.75亿元，同比下降68.5%[154] - 期末现金及现金等价物余额从74.27亿元增至93.96亿元，同比增长26.5%[154] - 收取利息及手续费现金从47.42亿元增至58.02亿元，同比增长22.3%[154] - 投资支付现金从396.41亿元降至214.60亿元，同比下降45.9%[155] 业务和地区表现 - 公司在江苏省内设立营业网点154家，其中县域及乡镇网点占比90%[34] - 公司组建兴福村镇银行30家，覆盖4个省的37个县[35] - 手机银行APP用户达69.9万较年初增长14.6%[37] - 手机银行交易金额1023亿元同比增长52.7%[37] - 制造业贷款占比23.64%（24,473,257千元），较期初上升0.49个百分点[59] - 常熟地区贷款占比47.28%（48,953,012千元），江苏省外村镇银行贷款占比9.93%（10,274,646千元）[60][61] - 活期存款占比从39.48%下降至37.15%，定期存款占比从54.70%上升至55.89%[80] - 常熟地区存款占比从74.65%下降至69.33%，异地业务占比提升[81] - 常熟地区营业收入占比48.35%达1,509,282千元[46] - 非保本理财余额274.91亿元，上半年累计发行理财产品67只，募集资金469.22亿元，同比减少19.57%[101] - 理财总余额291.56亿元，其中净值型理财占比36.03%[101] - 保本理财余额16.65亿元，较年初减少33.37亿元[101] - 私行理财产品上半年累计募集41.72亿元，私行理财产品余额46.06亿元[102] - 上线企业手机银行并推出票据贴现秒贴到账功能[113] - 开发纯线上信贷产品流星贷及小微金融+小程序[113] - 创新推出特色田园乡村贷产品支持乡村振兴[113] - 升级储蓄产品常惠存和常惠利形成品牌效应[113] - 启动新版手机银行建设并优化进件流程[113] 所有者权益和资本变化 - 归属于母公司股东的所有者权益期末156.71亿元，较期初增加28.35亿元，增幅22.08%[85][87] - 股本期末2,740,856千元，较期初2,262,750千元增长21.13%[85] - 归属于母公司所有者权益从128.36亿元增至156.71亿元，增长22.1%[147] - 实收资本从上年期末2,262,750增加至本期期末2,740,856，增长478,106[157][158] - 资本公积从上年期末886,416大幅增加至3,251,174，增长2,364,758[157][158] - 其他权益工具从600,615减少至0，下降600,615[157][158] - 未分配利润从上年期末2,056,012增长至2,635,213，增加579,201[157][158] - 所有者权益合计从上年期末13,535,930增长至16,418,093，增加2,882,163[157][158] - 综合收益总额为829,136，其中归属于母公司所有者的综合收益为766,696[157] - 对所有者分配利润508,103，其中归属于母公司所有者的分配为493,354[157] - 其他权益工具持有者投入资本2,242,249[157] - 少数股东权益从699,769增加至747,460，增长47,691[157][158] - 其他综合收益从363,477减少至275,710，下降87,767[157][158] - 母公司所有者权益合计从年初的12,958,222千元增长至期末的15,378,067千元，增幅18.7%[160] - 母公司实收资本由2,262,750千元增至2,740,856千元，增长21.1%[160] - 母公司资本公积从884,081千元大幅上升至3,248,839千元，增长267.5%[160] - 母公司其他权益工具从600,615千元减少至0，降幅100%[160] - 母公司未分配利润由2,079,619千元增至2,344,982千元，增长12.8%[160] - 母公司综合收益总额为670,950千元[160] - 母公司对所有者分配利润493,354千元[160] - 子公司所有者权益合计从10,388,163千元增至11,496,425千元，增长10.7%[161] - 子公司其他权益工具增加650,618千元[161] - 子公司综合收益总额为857,735千元[161] 投资和子公司 - 公司直接控股30家村镇银行，报告期内收到现金红利合计15,835千元[91][92] - 公司参股8家金融机构，为江苏宝应农商行和连云港东方农商行第一大股东[89][93] - 公司持有江苏宝应农村商业银行20%股份，注册资本2.7亿元，报告期内获现金红利540万元[95] - 公司持有连云港东方农村商业银行18.61%股份，注册资本6.91亿元，报告期内获现金红利642.8万元[95] - 报告期内从两家被投资银行合计获得现金红利1182.8万元[95] - 公司合并财务报表范围截至2019年6月30日包含30家村镇银行子公司[163][164] 诉讼和或有事项 - 公司2019年上半年新增作为原告的未决诉讼728笔涉及金额3.72亿元[119] - 截至2019年6月末公司累计作为原告的未决诉讼1449笔涉及金额11.20亿元[120] - 未决诉讼涉及资产已核销7.13亿元未核销部分计提减值准备2.54亿元[120] - 公司2019年上半年新增作为被告的未决诉讼9笔涉及金额2882.96万元[120] - 截至报告期末公司开出保函的担保余额为人民币8167.06万元[122] 社会责任和扶贫 - 公司在贫困县发放经营性贷款71.50亿元带动就业5.70万人[125] - 公司11家村镇银行报告期内向当地缴纳税收2943万元[125] - 公司报告期内各项慈善捐赠合计218.40万元[125] - 精准扶贫总投入资金715,204.35千元和物资折款15.63千元，帮助1,184人脱贫[126] - 产业发展脱贫投入714,986.52千元，占扶贫总投入的99.97%，帮助415人脱贫[126] - 教育脱贫投入15.02千元，包括资助26名贫困学生2.84千元和改善教育资源投入12.18千元[126] - 其他扶贫项目投入218.44千元，涵盖27个项目，帮助769人脱贫[126] 可转债和股权 - 可转债发行总额30亿元，其中2,984,469千元完成转股，转股比例为99.48%[128] - 报告期内转股额2,753,905千元，转股数478,105,784股[130] - 累计转股数518,127,956股，占转股前总股本的23.31%[128][130] - 赎回未转转债15,531千元，占发行总量的0.52%[128][130] - 转股价格经历两次调整：从7.61元/股降至7.43元/股（2018年5月），再降至5.76元/股（2018年8月）[131] - 因可转债转股导致无限售流通股增加478,105,784股，总股本增至2,740,855,925股[133] - 交通银行股份有限公司持股数量为2.000亿股，占总股本比例9.01%[137] - 常熟市发展投资有限公司持股数量为8138.2062万股，占总股本比例3.08%[137][139] - 常熟市苏华集团有限公司持股数量为7896.0万股，占总股本比例2.88%[137][139] - 江苏江南商贸集团有限责任公司持股数量为7669.5845万股，占总股本比例2.80%[137][139] - 江苏隆力奇集团有限公司持股数量为5724.6万股，占总股本比例2.09%[137][141] - 江苏白雪电器股份有限公司持股数量为4630.2933万股，占总股本比例1.69%[137][141] - 江苏灵丰纺织集团有限公司与常熟风范电力设备股份有限公司各持股2741.1753万股，各占总股本比例1.00%[137][141] - 中国建设银行股份有限公司－万家精选混合型证券投资基金持有无限售流通股2672.7591万股[138] - 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金持有无限售流通股1973.6674万股[138] - 常熟国资办直接持有江南商贸85.26%股份，间接持有11.30%股份，合计控股96.56%[138] - 交通银行持有公司9%股份并承诺自上市

收入和利润（同比环比） - 营业收入为58.24亿元人民币，同比增长16.55%[14] - 归属于上市公司股东的净利润为14.86亿元人民币，同比增长17.53%[14] - 全年营业收入582.16亿元[20] - 第四季度单季154.38亿元[20] - 为各季度最高[20] - 归属于上市公司股东净利润148.60亿元[20] - 第四季度单季36.60亿元[20] - 营业收入58.24亿元，同比增长16.55%[41][43] - 归属于母公司股东的净利润14.86亿元，同比增长17.53%[41] - 归属于母公司股东的净利润14.86亿元，同比增长17.53%[83][85] - 归属于上市公司普通股股东的净利润计划17.7亿元，增幅19.3%[125] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费增长14.6%至2,125,459千元，员工费用占比60.78%达1,291,815千元[95] - 资产减值损失增长16.3%至1,678,636千元，贷款损失准备占比91.81%达1,541,134千元[95] - 当期所得税费用增长51.9%至652,552千元，递延所得税费用为-260,272千元[96][97] - 手续费支出大幅增长43.3%至73,763千元，其中代理业务手续费支出激增181.9%至21,810千元[92] 贷款业务表现 - 贷款总额为927.95亿元人民币，同比增长19.26%[14] - 零售贷款为473.45亿元人民币，同比增长27.39%[14] - 企业贷款为396.39亿元人民币，同比增长9.94%[14] - 贷款总额927.95亿元，较年初增长19.26%[41] - 个人贷款占比提升至51.02%，总额473.45亿元[52] - 零售贷款占总贷款之比达51.02%，客户数24.84万户占全部客户数98%[29] - 个人经营性贷款期末余额30,429,443千元，占比64.27%，较期初56.26%上升8.01个百分点[60] - 正常贷款余额89,954,154千元，占比96.94%，较上年末增加0.74个百分点[61] - 关注贷款余额1,926,922千元，占比2.07%，较上年末减少0.59个百分点[61] - 逾期贷款期末余额1,106,507千元，占比1.19%，较期初874,939千元上升[62] - 贷款损失准备期末余额4,068,699千元，较期初增加1,176,455千元[63] - 前十名贷款客户余额合计1,527,074千元，占比1.65%[59] - 正常贷款迁徙率2.50%，较2017年3.31%下降0.81个百分点[64] - 贷款利息收入61.01亿元，同比增长23.06%，占总收入64.75%[44] - 零售贷款平均利率8.04%，高于企业贷款的5.89%[46] - 附担保物贷款占比55.92%，其中抵押贷款占45.9%[55] - 信贷承诺总额155.23亿元，较期初增长9.06%[50] - 制造业贷款占比23.15%，金额214.83亿元[53] - 常熟地区贷款占比48.37%，金额448.88亿元[54] - 报告期末公司贷款户数达25.35万户，户均贷款36.61万元[26] - 小微企业贷款和涉农贷款占总贷款比例分别为65.05%和67.79%[26] - 关联自然人贷款余额及风险敞口为218.30万元[120] 存款业务表现 - 存款总额为1131.01亿元人民币，同比增长14.24%[14] - 存款总额1131.01亿元，较年初增长14.24%[41] - 客户存款总额期末达1131.01亿元，较期初990.05亿元增长14.24%[75] - 定期存款占比提升至54.70%（期末6186.98亿元），活期存款占比降至39.48%（期末4464.83亿元）[75] - 常熟地区存款占比74.65%（期末844.35亿元），江苏省外村镇银行存款占比6.92%（期末78.23亿元）[76] 资本充足与风险管理 - 核心一级资本充足率10.49%[18] - 一级资本充足率10.53%[18] - 资本充足率15.12%[18] - 较2017年分别提升0.61、0.61和2.15个百分点[18] - 不良贷款率0.99%[15] - 较2017年1.14%下降0.15个百分点[15] - 拨备覆盖率445.02%[15] - 较2017年325.93%大幅提升119.09个百分点[15] - 不良贷款率0.99%，拨备覆盖率445.02%[42] - 公司2019年不良贷款率目标不超过1%[125] - 资本净额190.09亿元[16] - 较2017年140.84亿元增长34.97%[16] - 其中核心一级资本净额131.89亿元[16] - 风险加权资产合计12,574.29亿元[15] - 较2017年10,855.44亿元增长15.83%[15] - 合并口径流动性覆盖率146.14%，超出监管要求46.14个百分点[111] - 合并口径流动性比例54.21%，超出监管要求29.21个百分点[111] - 交易账户规模较小以利率债为主总体风险水平维持在较低水平[113] - 通过设置盯市止损限额利率敏感性限额风险价值限额等指标进行风险计量和监控[113] - 对隔夜及日间敞口实施限额监控动态管理汇率风险[113] - 银行账户利率风险整体平稳采用静态和动态模拟相结合的风险计量手段[114] - 操作风险管理运用RCSA识别风险点和控制措施KRI监测关键风险变化LDC收集风险损失[115] - 合规管理GRC系统二期优化项目上线实现系统从有到优的转变[117] - 反洗钱监控系统较完善实现黑名单客户开户实时预警和高风险客户交易提醒[118] - 声誉风险管理依托线上线下手段全天候做好舆情监测建立预警机制[119] - 开展流动性风险与声誉风险结合的演练建立职责边界清晰的应急职能分工[119] - 风险预警系统对潜在风险客户预警识别准确率达73%[31] 投资与金融市场业务 - 可供出售金融资产2,688.89亿元[23] - 较期初1,768.87亿元增长52.01%[23] - 可供出售金融资产增长50.44%至274.39亿元，占比总资产16.46%[48] - 可供出售金融资产期末余额27,438,902千元，占比50.26%，较期初37.66%上升12.6个百分点[67] - 持有至到期投资期末余额15,219,914千元，占比27.88%，较期初26.98%上升0.9个百分点[67] - 债券投资利息收入13.73亿元，同比增长28.44%[44] - 投资收益增长113.76%至23.08亿元[49] - 投资收益同比增长113.7%至230,810千元，主要得益于可供出售金融资产收益增长142.5%至191,632千元[93] - 可供出售金融资产投资收益占比达83.02%，成为投资收益最主要来源[93] - 拆出资金减少52.47%至56.30亿元[48] - 综合收益总额增长89.4%至20.34亿元[49] - 卖出回购金融资产期末75.26亿元，其中政府债券占比74.97%（56.42亿元）[78][79] - 资产证券化业务发行信托产品110447万元[107] - 信贷资产证券化项目"常鑫4号"规模110447万元[107] 净息差与净利差 - 净息差3.00%[15] - 净利差2.89%[15] - 分别较2017年提升0.09和0.13个百分点[15] 利息收入与支出 - 利息净收入50.99亿元，占营业收入87.56%[84] - 利息收入86.25亿元，同比增长17.19%，其中发放贷款及垫款占比70.74%（610.14亿元）[86][87] - 利息支出35.25亿元，同比增长16.14%，其中吸收存款利息支出占比62.26%（219.49亿元）[88][89] 非利息收入 - 非利息净收入7.24亿元，同比增长7.66%，手续费及佣金净收入占比50.68%（3.67亿元）[90][91] - 手续费及佣金净收入同比下降13.4%至367,051千元，主要因代理业务收入下降18.1%至280,422千元[92] - 代理业务手续费收入占比从71.99%降至63.61%，结算业务手续费收入占比从28.01%升至36.39%[92] 资产与负债 - 总资产达到1667.04亿元人民币，同比增长14.32%[14] - 公司资产总额达1667.04亿元，较年初增长14.32%[41] - 公司资产总额达1667.04亿元，较年初增长14.32%[51] - 公司负债总额1531.69亿元，较年初增加184.53亿元，增幅13.70%[74] - 公司2019年总资产计划达1815亿元，增幅8.9%[125] - 公司2019年总负债计划达1666亿元，增幅8.8%[125] 股东权益与资本 - 股东权益为135.36亿元人民币，同比增长21.85%[14] - 归属于母公司股东的所有者权益期末128.36亿元，较期初增长22.62%[81][82] - 归属于上市公司股东的所有者权益增长1.46%至128.36亿元[154] - 加权平均净资产收益率12.62%[15] - 较2017年12.52%提升0.10个百分点[15] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为14.45亿元人民币[14] - 经营活动现金流量净额14.46亿元[20] - 其中第一季度贡献64.53亿元[20] 分支机构与地区表现 - 公司在江苏省内设立149家分支机构，其中县域及乡镇网点135家占比91%[28] - 常熟地区营业收入29亿元，占比49.8%[45] - 分支机构总数149家，员工总数3817人[103] - 总行（含营业部）总资产达48,331,268千元，员工数为1,279人[101] - 苏州分行总资产为4,496,233千元，员工数为129人[102] - 无锡分行总资产为3,946,128千元，员工数为83人[102] - 南通分行总资产为2,353,311千元，员工数为98人[102] - 海门支行总资产为2,222,965千元，员工数为74人[102] - 张家港支行总资产为2,126,391千元，员工数为74人[102] - 江阴支行总资产为430,755千元，员工数为40人[102] - 分支机构合计资产规模155,378,801单位（需确认单位）[103] - 公司新设吴中、相城支行[184] - 公司新设宜兴、兴化支行[183] - 公司设立仪征支行[183] - 公司延长"设立大丰支行"授权期限[183] 村镇银行与子公司 - 组建兴福村镇银行30家，覆盖4个省的37个县，营业网点76个[28] - 公司直接控股30家村镇银行，其中恩施兴福村镇银行注册资本173,680千元持股46.54%[98] - 汤阴兴福村镇银行和当阳兴福村镇银行分别实现现金红利1,632千元和1,248千元[98] - 公司作为主发起行，对7家村镇银行提供流动性支持，其注册资本均为30,000千元，持股比例分别为55.27%、48.83%、42.33%、48.33%、78.00%、38.83%和66.33%[99] - 公司参股江苏宝应农村商业银行，持股20.00%，注册资本270,000千元，报告期内获得现金红利5,400千元[100] - 公司参股连云港东方农村商业银行，持股18.61%，注册资本690,831千元，报告期内获得现金红利5,142千元[100] - 12家村镇银行2018年向当地缴纳税收6139万元[139] - 母公司在职员工数量3817人，主要子公司在职员工数量1746人，在职员工总数5563人[174] 金融科技与数字化 - 2018年投产金融科技项目104个，同比增长38.67%[30] - 手机银行APP用户达60.99万较上年末增长43.1%，交易金额1447.69亿元较上年增长87%[30] - 小微信贷业务效能提升2.3倍，村镇银行业务效能提升3倍[30] - 农村集体资金管理系统覆盖常熟市75%区域（7镇4街道、174个行政村）[30] 理财产品与中间业务 - 理财产品共募集资金1067.97亿元，同比增长0.68%[106] - 私行理财产品募集99.54亿元，实现中收2309.25万元，年末余额41.90亿元[108] - 私行理财产品中收2309.25万元[108] - 发行理财产品287期[106] 管理层与治理 - 董事长宋建明持股500,000股，年度报酬总额174.01万元[165] - 董事兼行长庄广强年度报酬总额176.74万元[166] - 公司董事、监事及高级管理人员2018年度薪酬总额为1,583.57万元[167] - 监事长张义良持有公司股份500,000股[167] - 股东监事陈瑜持有公司股份1,408,962股[167] - 股东监事吴雪良持有公司股份1,669,293股[167] - 财务总监薛文持有公司股份287,952股[167] - 副行长施健持有公司股份287,952股[167] - 首席信息官付劲2018年实际领取职务补贴40万元[167] - 副行长施健于2018年5月离任，其薪酬数据为1-5月期间65.79万元[167] - 董事季俊华作为国家公务员未在公司领取董事津贴[167] - 公司董事及高级管理人员持股总数合计5,154,159股[167] - 公司2018年有5位副行长任职，包括薛文、付劲、姜丰平、陈稔和周斌[169] - 公司2018年有2位外部监事，包括廖远甦和俞晓华[169] - 公司股东单位包括交通银行股份有限公司、常熟市苏华集团有限公司等8家机构[170] - 公司董事赵海慧在交通银行子公司交银金融资产投资有限公司担任副总裁[170] - 公司董事杨玉光在交通银行审计监督局担任副局长[170] - 公司董事孟施何在交通银行苏州分行担任党委委员、副行长[170] - 公司监事陈瑜在苏州银羊新材料股份有限公司担任董事兼总经理[170][171] - 公司监事吴雪良在江苏良基集团有限公司担任董事长[170][171] - 公司独立董事吴敏艳在常熟理工学院经济与管理学院担任财务管理系书记[169][171] - 公司外部监事廖远甦在常熟理工学院数学与统计学院担任金融工程系主任[169][171] - 报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计1583.57万元[172] - 董事变动：樊军（董事）离任（退休），施健（副行长）离任（工作调动），杨玉光（董事）聘任（补选）[173] - 公司董事会全年共召开22次会议，其中战略与三农金融服务委员会8次、风险管理与关联交易控制委员会6次、审计与消费者权益保护委员会6次、提名及薪酬委员会2次[186] - 提名与薪酬委员会审议2017年度董事长监事长高管人员薪酬考核报告[190] - 提名及履职考评委员会2018年召开2次会议审议多项履职评价报告[191] - 监督委员会召开4次会议审议通过年度报告财务决算利润分配等议案[192] - 审计与消费者权益保护委员会2018年共审议26项议案[189] - 监事会2018年召开会议4次并审议通过26项议案[191] - 报告期内召开股东大会3次，审议通过14项议案[179] - 报告期内董事会召开会议9次，审议议案47项[181] - 董事会年内召开会议9次其中现场会议4次通讯方式3次现场结合通讯2次[198] - 公司2018年召开3次股东大会包括年度和两次临时股东大会[196] - 公司严格执行内幕信息知情人管理制度未发现违反制度情况[195] - 公司2018年披露定期报告4份临时公告51份其他制度性文件32份[193] - 2018年接待机构现场调研21批次机构投资者128家次调研人员167人次[194] 员工与人力资源 - 员工专业构成：管理人员590人，业务人员4261人，技术人员712人[174] - 员工教育程度：研究生及以上学历242人，本科学历4355人，其他966人[174] - 2018年公司组织各类培训325期，参训人员20917人次[178] - 劳务外包工时总数1083672小时，劳务外包支付的报酬总额34168千元[178] - 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数251人[174] 可转换债券与股本 - 公司可转换公司债券

收入和利润（同比环比） - 营业收入实现15.37亿元人民币，同比增长19.25%[5] - 归属于上市公司股东的净利润为4.47亿元人民币，同比增长20.96%[5] - 扣除非经常性损益后净利润为4.48亿元人民币，同比增长21.38%[5] - 营业总收入同比增长19.3%至1537.47亿元[28] - 净利润同比增长20.5%至482.93亿元[28] - 归属于母公司股东净利润同比增长20.9%至446.73亿元[28] - 基本每股收益0.20元/股，同比增长17.65%[6] - 基本每股收益同比增长17.6%至0.20元/股[29] 成本和费用 - 信用减值损失新增329.15亿元[28] - 非经常性损益净支出889千元，主要来自营业外收支净额[7] 利息和手续费收入 - 利息净收入同比增长17.8%至1338.42亿元[28] - 手续费及佣金净收入同比下降29%至88.66亿元[28] - 收取利息、手续费及佣金的现金为2,621,977千元，相比上期1,921,785千元增长36.4%[34] 投资收益 - 投资收益大幅增长2095.94%至11.13亿元，主要来自债券及基金投资收益增加[14] - 投资收益大幅增长2096%至111.31亿元[28] 贷款和垫款 - 贷款总额为953.92亿元，较年初增长2.8%[16] - 贷款总额从2018年12月31日的927.95亿元增长至2019年3月31日的953.92亿元，增长2.8%[20] - 发放贷款和垫款从2018年末的887.27亿元增至2019年3月末的915.41亿元，增长3.2%[22] - 客户贷款及垫款净增加263.24亿元[32] - 客户贷款及垫款净增加额为2,877,615千元，相比上期2,611,465千元增长10.2%[34] - 发放贷款和垫款从75,152,446千元增加至75,605,212千元，增长452,766千元[40] - 发放贷款和垫款科目调整后增加509,411千元，从88,726,653千元调整为89,236,064千元[36] 存款 - 存款总额达1271.03亿元，较年初增长12.38%[16] - 吸收存款从2018年末的1131.01亿元增至2019年3月末的1296.71亿元，增长14.7%[22] - 客户存款和同业存放款项净增加额为10,376,769千元，相比上期10,729,206千元下降3.3%[34] - 吸收存款从113,100,856千元增加至115,819,026千元，增长2,718,170千元[37] 资产配置变化 - 拆出资金增加75.28%至986.78亿元，主要由于同业拆放款项增加[13] - 买入返售金融资产大幅增长1359.73%至1789.08亿元，因买入返售票据及债券资产增加[13] - 衍生金融资产激增1016.56%至36.4亿元，主要由于衍生金融工具估值变动[13] - 交易性金融资产首次确认6,442,533千元，原可供出售金融资产科目27,438,902千元被重分类调整[36] - 交易性金融资产从0增加至6,442,533千元[40] - 债权投资从0增加至27,154,590千元[40] - 其他债权投资从0增加至21,542,470千元[40] - 存放同业款项从4,972,755千元增加至5,000,425千元，增长27,670千元[38] 贷款质量 - 正常类贷款占比从2018年末的96.94%微升至2019年3月末的97.09%，金额达926.20亿元[20] - 关注类贷款占比从2018年末的2.07%降至2019年3月末的1.95%，金额为18.60亿元[20] - 次级类贷款占比从2018年末的0.89%降至2019年3月末的0.83%，金额为7.95亿元[20] - 拨备覆盖率提升至459.03%，不良贷款率降至0.96%[19] 资本充足率 - 资本充足率为15.02%，核心一级资本充足率为11.45%[17][19] - 杠杆率从6.48%提升至7.08%，一级资本净额达1358.44亿元[18] - 累计转股金额达164.96亿元，转股股数占转股前总股本的12.88%[15] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为56.57亿元人民币，同比下降12.34%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为5,657,124千元，相比上期6,453,220千元下降12.3%[33] - 投资活动产生的现金流量净额为4,453,226千元，相比上期364,083千元大幅增长1,123.1%[33] - 筹资活动产生的现金流量净额为-8,053,678千元，相比上期-3,542,993千元净流出扩大127.3%[33] - 期末现金及现金等价物余额为7,607,442千元，相比期初5,572,294千元增长36.5%[33] - 经营活动现金流入量1098.19亿元[32] - 投资活动现金流入小计为12,144,198千元，相比上期13,547,662千元下降10.4%[34][35] 股东权益和利润留存 - 归属于上市公司股东的净资产为146.95亿元人民币，同比增长14.48%[5] - 加权平均净资产收益率3.35%，较上年同期增加0.03个百分点[5] - 未分配利润从2018年末的20.56亿元增至2019年3月末的27.21亿元，增长32.3%[23] - 未分配利润从2,056,012千元增加至2,274,104千元，增长218,092千元[37] - 其他综合收益从262,688千元增加至363,477千元，增长100,789千元[37] - 归属于母公司所有者权益从2018年末的128.36亿元增至2019年3月末的146.95亿元，增长14.5%[23] 负债和债券 - 应付债券从2018年末的240.69亿元降至2019年3月末的151.11亿元，下降37.2%[23] - 应付利息从2,779,124千元降至0，减少2,779,124千元[37] 资产总额 - 公司总资产达1706.32亿元人民币，较上年度末增长2.36%[5] - 资产总额从2018年末的1667.04亿元增长至2019年3月末的1706.32亿元，增长2.4%[22][23] - 资产总计从166,704,473千元增加至167,109,341千元，增长404,868千元[37] 股东信息 - 股东总数56,898户，交通银行为第一大股东持股7.97%[8]

收入和利润（同比环比） - 营业收入为42.80亿元，同比增长18.27%[7] - 归属于上市公司股东的净利润为11.20亿元，同比增长25.32%[7] - 扣除非经常性损益的净利润为11.22亿元，同比增长26.71%[7] - 加权平均净资产收益率为9.71%，同比增加0.82个百分点[7] - 基本每股收益为0.50元/股，同比增长25.00%[7] - 营业收入为4,279,796千元，较上年同期3,618,775千元增长18.3%[30] - 净利润为1,206,834千元，较上年同期939,640千元增长28.4%[31] - 归属于母公司所有者的净利润为1,119,948千元，较上年同期893,641千元增长25.3%[31] - 基本每股收益为0.50元/股，较上年同期0.40元/股增长25.0%[31] - 2018年1-9月营业收入为35.98亿元，同比增长15.3%[32] - 净利润为10.15亿元，同比增长19.8%[32] - 基本每股收益为0.46元/股，同比增长21.1%[34] 成本和费用（同比环比） - 支付的各项税费为47.48亿元，较上年同期的41.03亿元增长15.7%[39] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为4.44亿元，与上年同期的4.43亿元基本持平[39] 利息相关收入与支出 - 利息净收入为3,720,294千元，较上年同期3,174,165千元增长17.2%[30] - 利息净收入为30.63亿元，同比增长13.9%[32] - 手续费及佣金净收入为3.02亿元，同比增长3.1%[32] 资产和贷款表现 - 存款总额1145.43亿元，较年初增长15.66%[17] - 贷款总额918.64亿元，较年初增长18.06%[17] - 发放贷款和垫款为75,398,048千元，较年初64,594,557千元增长16.7%[26] - 吸收存款为105,282,064千元，较年初91,316,286千元增长15.3%[27] - 客户存款和同业存放款项净增加176.95亿元，同比增长425.7%[35] - 客户贷款及垫款净增加143.19亿元，同比增长64.4%[35] 投资相关表现 - 可供出售金融资产254.74亿元，较年初增长39.67%[13] - 投资收益18.07亿元，同比增长197.95%[14] - 投资收益为1.93亿元，同比增长180.2%[32] - 可供出售金融资产公允价值变动收益为308,062千元，上年同期为损失154,443千元[31] 资本与风险指标 - 不良贷款率1.00%，较年初下降0.14个百分点[20] - 拨备覆盖率406.74%，较年初上升80.81个百分点[20] - 资本充足率14.84%，一级资本充足率10.08%，核心一级资本充足率10.03%[18][20] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为9.97亿元，上年同期为-62.68亿元[6] - 经营活动产生的现金流量净额为9.97亿元，上年同期为-62.68亿元[35] - 经营活动产生的现金流量净额为-13.71亿元，较上年同期的-60.07亿元大幅改善[39] - 投资活动产生的现金流量净额为-61.90亿元，较上年同期的-60.36亿元略有扩大[39] - 筹资活动产生的现金流量净额为23.74亿元，较上年同期的113.34亿元显著下降[39] - 现金及现金等价物净减少28.27亿元，上年同期减少10.27亿元[36] - 现金及现金等价物净增加额为-39.25亿元，期末余额为31.17亿元[39] - 收回投资收到的现金为508.77亿元，较上年同期的1063.55亿元下降52.2%[39] - 投资支付的现金为571.88亿元，较上年同期的1123.78亿元下降49.1%[39] - 发行债券收到的现金为450.28亿元，较上年同期的719.37亿元下降37.4%[39] - 偿还债务支付的现金为422.10亿元，较上年同期的601.60亿元下降29.8%[39] 其他收益和综合收益 - 其他收益4.43亿元，同比增长108.89%[14] - 归属于母公司股东的综合收益总额142.80亿元，同比增长93.18%[14] - 其他综合收益税后净额为308,062千元，较上年同期-154,443千元显著改善[31] 股东权益和分配 - 归属于上市公司股东的净资产为121.44亿元，较上年末增长16.01%[6] - 未分配利润25.10亿元，较年初增长40.22%[13] - 股东总数为59,829户[10] - 交通银行为第一大股东，持股200,045,824股，占比9.00%[10] 资产和负债总额 - 公司总资产达到1647.75亿元，较上年末增长13.00%[6] - 资产总计为154,475,306千元，较年初137,642,674千元增长12.2%[26][27]

收入和利润表现 - 营业收入27.47亿元人民币，同比增长16.3%[22] - 归属于上市公司股东的净利润7.11亿元人民币，同比增长24.55%[22] - 扣除非经常性损益后净利润7.15亿元人民币，同比增长27.15%[22] - 基本每股收益0.32元/股，同比增长23.08%[23] - 加权平均净资产收益率6.27%，同比增加0.56个百分点[23] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率6.30%，同比增加0.68个百分点[23] - 营业收入27.47亿元，同比增长16.30%[32] - 归属于上市公司股东的净利润7.11亿元，同比增长24.55%[32] - 2018年1-6月归属于本行股东的净利润为27.47亿元，较2017年同期的23.62亿元增长16.3%[109] - 公司归属于上市公司股东的净利润为711,132千元（约7.11亿元），同比增长24.55%[59][61] 成本和费用 - 非经常性损益净额-348.6万元人民币，主要来自其他营业外支出500.8万元人民币[24] - 公司利息支出为1,724,226千元（约17.24亿元），同比增长18.63%，其中吸收存款利息支出占比61.37%[64][65] - 公司手续费及佣金净收入为229,251千元，代理业务手续费收入占比75.66%[68] - 业务及管理费总额为992,841千元，其中员工费用占比最高达62.46%[75] - 员工费用同比增长16.48%至620,135千元[75] - 资产减值损失总额为775,567千元，贷款损失准备占比95.34%[77] - 可供出售金融资产减值准备同比减少80.15%至31,788千元[77] - 所得税费用总额为180,918千元，当期所得税费用占比160.70%[79] - 递延所得税费用为-109,826千元，占所得税费用总额的-60.70%[79] 资产和负债结构 - 总资产1632.89亿元人民币，较上年度末增长11.98%[22] - 存款总额1127.18亿元，较年初增长13.85%[32] - 贷款总额873.01亿元，较年初增长12.20%[32] - 资产总额1632.89亿元，较年初增长11.98%[32] - 现金及存放中央银行款项为159.67亿元，占总资产9.78%，较上期增长2.13%[39] - 存放同业款项为15.31亿元，占总资产0.94%，较上期大幅增长38.62%[39] - 买入返售金融资产为27.27亿元，占总资产1.67%，较上期激增164.07%[39] - 发放贷款和垫款为839.06亿元，占总资产51.38%，较上期增长12.00%[39] - 可供出售金融资产为240.86亿元，占总资产14.75%，较上期增长32.06%[39] - 吸收存款为1127.18亿元，占总负债69.03%，较上期增长13.85%[40] - 公司存款总额为112,717,570千元，其中活期存款45,213,347千元（占比40.11%），定期存款60,403,195千元（占比53.59%）[54] - 公司投资总额为54,604,510千元，其中可供出售金融资产24,086,202千元（占比44.11%），持有至到期投资15,614,204千元（占比28.59%）[54] - 同业存放款项总额为4,497,032千元，其中银行存放2,355,289千元（占比52.37%），非银机构存放2,141,743千元（占比47.63%）[55] - 卖出回购金融资产总额为5,836,300千元，其中政府债券5,149,300千元（占比88.23%），金融债券687,000千元（占比11.77%）[57] - 公司贷款总额期末余额为87,301,093千元，较期初77,811,115千元增长12.2%[122] - 个人贷款占贷款总额48.20%，期末余额42,079,236千元，较期初增长13.2%[122] - 制造业贷款占贷款总额24.87%，期末余额21,710,979千元，较期初增长10.3%[121] - 常熟地区贷款占总额50.27%，期末余额43,886,924千元，较期初增长4.6%[123] - 附担保物贷款占总额53.15%，其中抵押贷款占43.91%，期末余额38,338,288千元[125] - 公司持有金融债券总额8,503,270千元，其中政策性银行债券占68.6%[129] - 前十名贷款客户集中度为1.86%，合计余额1,625,058千元[123] - 信贷承诺期末余额156.46亿元较期初142.33亿元增长9.9%[135] - 银行承兑汇票期末余额106.34亿元较期初86.59亿元增长22.8%[135] - 未使用信用卡额度期末余额44.29亿元较期初53.78亿元下降17.6%[135] - 开出信用证期末余额4.83亿元较期初1.12亿元增长331%[135] - 租赁承诺期末余额2.28亿元较期初2.21亿元增长3.3%[135] - 资本性支出承诺期末余额0.52亿元较期初1.00亿元下降48%[135] - 截至报告期末公司开出保函的担保余额为9,950.55万元[160] 资本充足和风险管理 - 合并口径资本充足率从2017年末的12.97%提升至2018年6月30日的14.53%[104][110] - 核心一级资本充足率从2017年末的9.88%略降至2018年6月30日的9.72%[104][110] - 合并口径一级资本净额从2017年末的1076.59亿元增至2018年6月30日的1199.61亿元[103][106] - 合并口径风险加权资产从2017年末的10855.44亿元增至2018年6月30日的12293.98亿元[104] - 合并口径杠杆率从2017年末的6.39%提升至2018年6月30日的6.44%[106] - 合并口径流动性覆盖率为162.46%，母公司口径为170.96%[107] - 不良贷款率从2017年末的1.14%降至2018年6月30日的1.01%[110] - 拨备覆盖率从2017年末的325.93%大幅提升至2018年6月30日的386.31%[110] - 净息差从2017年末的2.91%略降至2018年6月30日的2.87%[110] - 公司贷款损失准备期初余额为2,892,244千元[117] - 公司贷款损失准备本期计提739,403千元[117] - 公司贷款损失准备本期核销309,483千元[117] - 公司正常贷款金额84,528,311千元占比96.82%较上年末增加0.62个百分点[115] - 公司关注贷款金额1,893,970千元占比2.17%较上年末减少0.49个百分点[115] - 公司次级贷款金额809,257千元占比0.93%较上年末减少0.16个百分点[115] - 公司可疑贷款金额59,380千元占比0.07%较上年末增加0.03个百分点[115] - 公司损失贷款金额10,175千元占比0.01%与上年末持平[115] - 公司期末重组贷款余额362,055千元占比0.41%[116] - 公司期末逾期贷款余额922,766千元占比1.06%[116] - 公司组织票据业务、资金流向、对账、存款及柜面业务等多项风险排查[141] - 公司运用操作风险三大工具（RCSA、KPI、LDC）实现统一全面风险管理[141] - 公司针对关键操作风险环节组织"深化整治乱象"专项检查及合规经营管理"五合一"专项检查[141] 业务线表现 - 贷款利息收入28.57亿元，同比增长20.22%，占总收入63.56%[35] - 买入返售金融资产利息收入6.70亿元，同比增长110.8%[35] - 公司利息收入为4,081,491千元（约40.81亿元），同比增长15.02%，其中发放贷款及垫款收入占比69.99%[62][63] - 公司非利息收入为389,657千元（约3.90亿元），同比增长46.00%，其中手续费及佣金净收入占比58.83%[66][67] - 公司贷款利息收入为2,856,665千元，占总营业收入63.56%，较上年同期增加1.66个百分点[119] - 公司营业收入总额为2,746,922千元，其中利息支出为1,724,226千元，手续费及佣金支出为23,213千元[119] - 公司计息负债平均利率为2.52%，生息资产平均收益率为5.29%，净息差为2.77个百分点[127][128] - 理财产品发行180期募集金额583.42亿元同比增长12.73%[132] - 报告期末理财余额322.28亿元[132] - 资产证券化业务发行1单金额11.04亿元[133] - 私人银行客户757人发行产品47.06亿元[133] - 公司零售业务推出常惠利2.0等定制化储蓄产品并自建聚合收单系统[146] - 公司成功发售首只净值型产品"私享鑫途"并获批普通类衍生产品交易业务资格[146] - 公司落地常熟市首笔农村承包土地经营权抵押贷款[146] 地区表现 - 营业收入中常熟地区占比51.45%[37] - 常熟地区贷款占总额50.27%，期末余额43,886,924千元，较期初增长4.6%[123] 投资和股权投资 - 公司对外投资38家机构，初始投资13.1258亿元，报告期内获红利0.4674亿元[81] - 以公允价值计量的金融资产期末余额24,082,240千元，较期初增加5,968,642千元[83] - 可供出售金融资产期末余额23,536,234千元，较期初增加5,847,487千元[83] - 公司发行信托产品110,447万元并全部转让完毕[84] - 公司发起设立泰州高港兴福村镇银行持股69.92%注册资本3175万元[90] - 公司发起设立无锡滨湖兴福村镇银行持股61%注册资本10000万元[90] - 公司发起设立淮安清河兴福村镇银行持股52%注册资本3000万元[90] - 公司发起设立昆明盘龙兴福村镇银行持股48.60%注册资本5000万元[90] - 公司发起设立曲靖沾益兴福村镇银行持股51.83%注册资本3000万元[90] - 公司发起设立陆良兴福村镇银行持股51.83%注册资本3000万元[91] - 公司发起设立师宗兴福村镇银行持股55.27%注册资本3000万元[91] - 公司发起设立罗平兴福村镇银行持股48.83%注册资本3000万元[91] - 公司参股江苏宝应农商行持股20%注册资本26999.9998万元[92] - 公司参股连云港东方农商行持股18.61%注册资本69083.1073万元[94] 关联交易 - 公司与关联自然人发生关联交易的余额及风险敞口为445.76万元[145] - 公司对关联自然人的年度关联交易额度进行了合理预计并经股东大会审议通过[145] - 关联方江苏白雪电器股份有限公司贷款额度180,000千元实际使用100,000千元[157] - 关联方常熟虞山饭店有限公司贷款额度109,800千元实际使用109,700千元[157] - 关联方江苏良基集团有限公司贷款额度280,000千元实际使用33,500千元[157] - 关联方常熟市良基进出口有限公司贷款额度73,000千元实际使用52,400千元[157] - 关联方常熟市常吉纺织有限公司贷款额度120,000千元实际使用30,000千元[157] 诉讼和或有事项 - 2018年上半年新增作为原告的未决诉讼852笔涉及对象834户金额3.29亿元[154] - 以前年度结转未决诉讼533笔涉及对象479户金额6.6亿元其中单户超1000万元的7户金额1.11亿元[154] - 截至2018年6月底累计未决诉讼1385笔涉及对象1313户金额9.89亿元其中单户超1000万元的9户金额1.72亿元[154] - 9.89亿元未决诉讼涉及资产已核销6.53亿元未核销部分计提减值准备2.06亿元[154] 股东和股权结构 - 有限售条件股份减少3,637,289股至1,228,576,274股，占比从55.44%降至55.27%[182] - 无限售条件流通股份增加3,637,289股至994,151,695股，占比从44.56%升至44.73%[182] - 境内自然人持股减少3,637,289股至296,449,159股，占比从13.50%降至13.34%[182] - 报告期内共有3,637,289股限售股上市流通，涉及沈维平等7名股东[186] - 股份总数保持稳定为2,222,727,969股[182] - 国家持股数量保持22,227,280股，占比1.00%[182] - 国有法人持股数量保持158,077,907股，占比7.11%[182] - 其他内资持股减少3,637,289股至1,048,271,087股，占比从47.33%降至47.16%[182] - 境内非国有法人持股保持751,821,928股，占比从33.83%微降至33.82%[182] - 报告期末普通股股东总数为62,985户[187] - 交通银行股份有限公司持有200,045,824股，占总股本9.00%[190] - 常熟市发展投资有限公司持有81,382,062股，占总股本3.66%[190] - 常熟市苏华集团有限公司持有78,960,000股，占总股本3.55%，其中78,960,000股被质押[190] - 江苏江南商贸集团有限责任公司持有76,695,845股，占总股本3.45%[190] - 江苏隆力奇集团有限公司持有57,246,000股，占总股本2.58%，其中57,246,000股被质押[190] - 江苏白雪电器股份有限公司持有46,302,933股，占总股本2.08%[190] - 江苏灵丰纺织集团有限公司持有27,411,753股，占总股本1.23%，其中27,411,753股被质押[190] - 常熟风范电力设备股份有限公司持有27,411,753股，占总股本1.23%[190] - 常熟华联商厦有限责任公司持有24,194,133股，占总股本1.09%，其中24,194,133股被质押[190] - 江苏梦兰集团有限公司持有23,207,133股，占总股本1.04%，其中23,200,000股被质押，7,133股被冻结[190] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额50.64亿元人民币，上年同期为-55.08亿元人民币[22] 其他财务数据 - 归属于上市公司股东的净资产116.43亿元人民币，较上年度末增长11.22%[22] - 公司归属于上市公司股东的所有者权益为11,642,773千元（约116.43亿元），较期初增长11.22%[58][60] - 可转换公司债券发行规模30亿元，尚未转股金额30亿元，占发行总量100%[169][172] 精准扶贫 - 精准扶贫总投入资金7,100,091千元，其中产业发展脱贫投入7,097,000千元[165] - 产业扶贫项目数量36,740个[165] - 教育脱贫投入金额378千元，资助贫困学生26人[165] - 生态保护扶贫投入金额30千元[166] - 兜底保障帮助"三留守"人员投入13千元，帮助29人[166] - 其他扶贫项目投入3,030千元，项目数量10个[166] - 在22个贫困县发放经营性贷款余额70.97亿元，帮助3.7万户脱贫，带动就业5.6万人[167] - 村镇银行向贫困地区缴纳税收4,270万元[167] - 再就业贷款余额3,380.7万元，帮助847名下岗失业人员重新就业[167] 信息科技和基础设施 - 公司建立与主要服务器厂商定期交流及应急响应机制并建设网络基础设施集中监控平台[144] - 公司持续推进基于ISO27001&ISO20000的信息科技制度体系建设及CMMI3软件开发过程体系[142]

收入和利润（同比环比） - 营业收入为12.89亿元人民币，同比增长12.50%[7] - 归属于上市公司股东的净利润为3.69亿元人民币，同比增长16.76%[7] - 净利润从上年同期3.35亿元增至本期4.01亿元，增长19.5%[32] - 归属于母公司股东的净利润为3.69亿元，同比增长16.8%[34] - 营业收入同比增长8.04%至107.90亿元，利息净收入同比增长4.37%至93.21亿元[35] - 净利润同比增长13.92%至33.74亿元，基本每股收益0.15元[35][36] - 基本每股收益为0.17元/股，同比增长21.43%[8] - 基本每股收益为0.17元/股，同比增长21.4%[34] - 加权平均净资产收益率为3.32%，同比增加0.15个百分点[7] 成本和费用（同比环比） - 无相关关键点 利息收入与支出相关 - 利息净收入为11.36亿元，同比增长9.2%[32] - 利息净收入同比增长4.37%至93.21亿元[35] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入为124,860千元，同比增长37.74%[16] - 手续费及佣金净收入为1.25亿元，同比增长37.8%[32] - 手续费及佣金净收入同比增长37.89%至12.49亿元[35] 其他收益 - 其他收益增长至16,179千元，同比增长100.00%[16] 资产项目变化 - 总资产达到1521.06亿元人民币，较上年度末增长4.31%[7] - 存放同业款项为17.17亿元人民币，较上年末增长55.41%[14] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为6.75亿元人民币，较上年末增长58.92%[14] - 买入返售金融资产增加至2,120,578千元，同比增长105.35%[15] - 总资产从年初1458.25亿元增长至期末1521.06亿元，增幅4.3%[29] - 发放贷款和垫款从年初7491.89亿元增至期末7777.10亿元，增长3.8%[29] - 母公司发放贷款和垫款从年初6459.46亿元增至期末6697.27亿元，增长3.7%[31] 负债项目变化 - 存款总额达110,172,588千元，较上年末99,004,967千元增长11.28%[21] - 吸收存款从年初9900.50亿元增至期末11017.26亿元，增长11.3%[29] - 母公司吸收存款从年初9131.63亿元增至期末10114.71亿元，增长10.8%[31] - 同业及其他金融机构存放款项达1,524,698千元，同比大幅增长245.55%[15] 现金流变化 - 经营活动产生的现金流量净额为64.53亿元人民币，上年同期为-12.25亿元人民币[7] - 经营活动现金流量净额由负转正，达64.53亿元（上年同期为-12.25亿元）[37] - 客户存款和同业存放款项净增加123.13亿元，同比增长130.31%[37] - 投资活动产生的现金流量净额为3.64亿元（上年同期为-70.04亿元）[37] - 筹资活动现金流量净额为-35.43亿元，同比转负（上年同期为65.00亿元）[38] - 期末现金及现金等价物余额达97.50亿元，同比增长42.75%[38] - 母公司经营活动现金流量净额为56.23亿元（上年同期为-18.46亿元）[40] - 母公司现金及现金等价物净增加24.48亿元（上年同期为-23.51亿元）[42] 资本充足率与资产质量 - 核心一级资本充足率为10.54%，较上年末9.88%上升66个基点[24] - 不良贷款率降至1.08%，较上年末1.14%改善6个基点[24] - 拨备覆盖率提升至349.73%，较上年末325.93%上升23.8个百分点[24] - 母公司一级资本净额达10,684,225千元，杠杆率为6.58%[27] 股东权益相关 - 归属于上市公司股东的净资产为115.38亿元人民币，较上年度末增长10.22%[7] - 股东总数为67,902户[11]

收入和利润（同比环比） - 营业收入为499.67亿元，同比增长11.65%[25] - 归属于上市公司股东的净利润为12.64亿元，同比增长21.51%[25] - 净利润12.64亿元，同比增长21.42%[46] - 净利润为132.19亿元，同比增长25.34%[81] - 归属于母公司股东的净利润为126.43亿元，同比增长21.50%[81] - 加权平均净资产收益率为12.52%，同比增加0.61个百分点[24] - 基本每股收益为0.57元/股，同比增长11.76%[24] - 第四季度营业收入为13.78亿元，为全年最高季度[26] - 第四季度归属于上市公司股东的净利润为3.71亿元，为全年最高季度[26] - 2017年净利润为12.64亿元，同比增长21.5%[134] 成本和费用（同比环比） - 利息支出为30.36亿元，同比增长25.04%[85] - 业务及管理费为185.55亿元，同比增长10.86%[80][96] - 资产减值损失为144.30亿元，同比下降0.06%[80][98] - 公司2017年成本收入比为37.14%，较2016年的37.40%略有改善[135] 利息收支 - 利息净收入为432.40亿元，同比增长7.72%[80] - 非利息净收入为67.28亿元，同比增长45.79%[80][87] - 利息收入为73.60亿元，同比增长14.25%[82] - 手续费及佣金净收入为42.39亿元，同比增长42.16%[88][90] - 公司2017年净利差为2.76%，较2016年的3.04%下降28个基点[135] - 公司2017年净息差为2.91%，较2016年的3.22%下降31个基点[135] - 贷款利息收入为4,958,149千元，占营业收入61.33%，但占比较上年同期减少0.85个百分点[147] - 生息资产平均余额125,070,775千元，平均利率5.24%；计息负债平均余额117,630,372千元，平均成本率2.48%[157] 资产和贷款 - 总资产为1458.25亿元，同比增长12.19%[25] - 资产总额1458.25亿元，较年初增长12.19%[46] - 2017年总资产为1458.25亿元，同比增长12.2%[126] - 贷款总额778.11亿元，较年初增长17.15%[46] - 2017年总贷款为778.11亿元，同比增长17.2%[126] - 公司2017年存贷比为78.59%，较2016年的74.79%上升3.8个百分点[135] - 贷款损失准备期末余额为2,892,244千元，本期计提1,185,895千元，核销715,240千元[145] - 2017年贷款损失准备为28.92亿元，同比增长32.0%[126] 存款和负债 - 存款总额990.05亿元，较年初增长11.48%[46] - 2017年总存款为990.05亿元，同比增长11.5%[126] - 吸收存款总额为9900.50亿元人民币，同比增长11.48%，占总负债的67.89%[56] - 零售存款余额522.44亿元，占总存款比例52.77%[47] - 对公存款余额410.43亿元，较年初增长21.29%[48] - 客户存款中定期存款占比51.98%，达5146.31亿元人民币[71] - 应付债券规模为2035.67亿元人民币，同比大幅增长191.20%，主要由于同业存单增加[56] - 同业及其他金融机构存放款项大幅下降94.56%至44.12亿元人民币[56][73] - 卖出回购金融资产款为810.62亿元人民币，同比下降25.53%[56][75] 资本和净资产 - 归属于上市公司股东的净资产为104.68亿元，同比增长6.23%[25] - 归属于母公司股东的所有者权益为104.68亿元人民币，同比增长6.23%[76][77] - 2017年核心一级资本充足率为9.88%，同比下降1.02个百分点[128] - 2017年资本充足率为12.97%，同比下降0.25个百分点[128] - 公司2017年核心一级资本充足率为9.88%，较2016年的10.90%下降102个基点[135] 资产质量 - 不良贷款率1.14%，较年初下降0.26个百分点[46] - 拨备覆盖率325.93%，较年初提升91.10个百分点[46] - 公司2017年不良贷款率为1.14%，较2016年的1.40%下降26个基点[135] - 公司2017年拨备覆盖率为325.93%，较2016年的234.83%大幅提升91.1个百分点[135] - 公司2017年关注类贷款迁徙率为27.82%，较2016年的15.37%上升12.45个百分点[136] - 公司贷款总额为77,811,115千元，其中正常贷款占比96.20%，较上年末增加1.02个百分点[142] - 关注贷款占比2.66%，较上年末减少0.76个百分点；次级贷款占比1.09%，减少0.26个百分点[142] - 重组贷款期末余额为343,410千元，较期初减少237,000千元；逾期贷款期末余额为874,939千元，减少191,413千元[143] 业务线表现 - 零售业务利润贡献占比达43%，同比提升19.43个百分点[36] - 小微贷款余额首次突破200亿元，经营性贷款占比68%[43] - 实体经济贷款余额占全行贷款比例超过70%[42] - 新增制造业贷款占新增实体经济贷款比例超50%[42] - 手机银行用户数增长86%，活跃用户数增长2.2倍[43] - 金融市场业务资产总额515.18亿元，较年初增长7.49%[49] - 个人贷款总额为3716.37亿元人民币，占比47.76%，其中个人经营性贷款占比56.26%[61][63] - 企业贷款总额为3605.65亿元人民币，占比46.34%[61] - 个人贷款余额为37,163,727千元，占贷款总额47.75%，较期初占比44.61%上升3.14个百分点[149] - 理财产品共募集资金1060.75亿元，同比增长7%[162] - 资产证券化业务总规模达49.24亿元[163] - 私行客户理财规模20亿元，客户数330人[164] 地区表现 - 在江苏省内9地市设立分支机构37家，省外设立村镇银行30家[37] - 常熟地区营业收入占比56.09%[52] - 常熟地区贷款占比53.92%，江苏省内其他地区占比36.41%，省外地区占比9.67%[151] 投资和金融资产 - 以公允价值计量的金融资产期末余额18,113,598千元，较期初增长13.5%[29][30] - 可供出售金融资产期末余额17,688,747千元，当期增加2,169,746千元[29] - 投资组合总额为4842.71亿元人民币，其中可供出售金融资产占比37.66%[67][68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额为42.49亿元，较期初减少1.68亿元，对当期利润产生负面影响0.24亿元[104] - 可供出售金融资产期末余额为176.89亿元，较期初增加21.70亿元[104] - 金融资产合计期末余额181.14亿元，较期初增加21.53亿元[104] 表外业务和承诺 - 信贷承诺期末余额142.33亿元，期初134.26亿元[165] - 未使用信用卡额度期末余额537.84亿元，期初408.93亿元[165] - 银行承兑汇票期末余额86.59亿元，期初90.61亿元[165] - 租赁承诺期末余额2.21亿元，期初2.35亿元[165] - 资本性支出承诺期末余额1亿元，期初1.44亿元[165] - 开出保函期末余额8322.6万元，期初1.71亿元[165] - 开出信用证期末余额1.12亿元，期初1.05亿元[165] 资产转让和股权投资 - 公司通过信托计划转让信贷资产规模总计49.24亿元，包括常鑫1号14.04亿元、常鑫2号14.53亿元、常星2017年第一期12.54亿元及常鑫3号8.13亿元[105] - 信托受益权转让业务集中在2017年3月至11月期间完成[105] - 公司持有恩施兴福村镇银行46.54%股权，对应注册资本1.74亿元[106] - 公司持有江苏宝应农商行20%股权，对应注册资本2.70亿元[113] - 公司持有连云港东方农商行18.61%股权，对应注册资本6.77亿元[114] - 村镇银行注册资本规模显示区域性布局，单家注册资本集中在3000万至1亿元区间（引用多家村镇银行数据）[106][107][108][109][110][111][112][113] - 公司对村镇银行持股比例普遍高于50%，体现控股地位（如汤阴54.40%、当阳52%、淮安清浦63.11%）[106][107] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为-66.95亿元，同比下降197.94%[25] 分红和利润分配 - 拟每10股派发现金股利1.80元，合计派发4.00亿元[5] - 2017年度现金分红每10股派1.8元，总额400,091千元[181][184] - 2017年现金分红占归属于上市公司普通股股东净利润比率31.65%[181] - 2016年现金分红占归属于上市公司普通股股东净利润比率38.45%[181] - 提取法定盈余公积金120,486,605.49元，占税后利润10%[182] - 提取一般风险准备361,459,816.46元，占税后利润30%[182] - 提取任意盈余公积240,973,210.97元，占税后利润20%[183] - 公司总股本为2,222,727,969股[184] - 2015年度未进行现金分红[181] - 近三年现金分红累计分配利润超年均可分配利润30%[180] 非经常性损益 - 非经常性损益项目合计金额为13,214千元，其中政府补助贡献16,492千元[28] - 非流动资产处置损益从2016年160千元大幅增至2017年12,765千元，增幅7,881%[28] 会计政策变更 - 公司执行新会计准则导致2017年度其他收益增加54,515千元[195] - 会计政策变更使2017年度营业外收入减少12,765千元重分类至资产处置收益[195] - 2016年度营业外收入减少162千元重分类至资产处置收益[195] 审计和诉讼 - 境内会计师事务所审计报酬为1,000千元[197] - 内部控制审计会计师事务所报酬为400千元[197] - 2017年新增未决诉讼1026笔涉及金额8.28亿元[198] - 新增单户超1000万元诉讼7笔金额1.02亿元[198] - 以前年度结转未决诉讼58笔金额1.18亿元[198] - 年末累计未决诉讼1084笔涉及金额9.46亿元[198] - 单户超1000万元未决诉讼共8户金额1.17亿元[198] - 未决诉讼资产已核销6.96亿元[199] - 未核销部分计提减值准备1.3亿元[199] - 不存在单户超5000万元未决诉讼[198] 流动性和资本管理 - 2017年流动性覆盖率为142.38%[132] 管理层讨论和指引 - 2018年目标净利润不低于16亿元，同比增长26.6%[120] - 2018年目标不良贷款比率不超1.1%[120] 股东和股权结构 - 交通银行持有公司9%股份且承诺上市后36个月内不减持[185][187] - 董事及高管承诺任职期间每年转让股份不超过持有总数的25%[187] - 员工股东承诺锁定期满后每年出售股份不超过持有总数的15%[190] - 合计持股51%的股东承诺上市后36个月内不转让股份[191] - IPO申报期内新增股东承诺股份登记后36个月内不转让[193] 关联交易 - 公司与关联自然人关联交易余额及风险敞口为486.33万元[175] 分支机构与员工 - 公司截至2017年末共有145家分支机构，员工总数3644人[140] - 公司截至2017年末总资产达1376.43亿元人民币[140]

收入和利润（同比） - 营业收入为36.19亿元人民币，同比增长11.37%[8] - 归属于上市公司股东的净利润为8.94亿元人民币，同比增长15.29%[9] - 扣除非经常性损益后的净利润为8.85亿元人民币，同比增长14.87%[9] - 净利润从上年同期8.05亿元增至9.40亿元，增长16.7%[32] - 年初至报告期末净利润8.48亿元，同比增长12.3%[35] - 2017年1-9月营业收入31.20亿元，同比增长5.7%[34] 收入和利润（环比或其他基准） - 基本每股收益为0.40元/股，同比增长2.56%[9] - 基本每股收益从上年同期0.39元/股增至0.40元/股[32] 成本和费用 - 资产减值损失9.44亿元，同比下降2.9%[34] 利息收入相关 - 利息净收入从上年同期29.19亿元增至31.74亿元，增长8.7%[32] - 利息净收入26.89亿元，同比增长2.9%[34] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入增长41.55%至29.27亿元[15] - 手续费及佣金净收入从上年同期2.07亿元增至2.93亿元，增长41.5%[32] - 手续费及佣金净收入2.93亿元，同比增长41.8%[34] 其他业务收入 - 其他业务收入暴增873.94%至5.99亿元[16] - 政府补助收入1560.6万元人民币[11] 资产项目变化 - 以公允价值计量金融资产增长127.36%至10.04亿元[14] - 买入返售金融资产增长100%至23.71亿元[14] - 存放同业款项大幅减少60.43%至16.47亿元[14] - 拆出资金减少48.92%至12.87亿元[14] - 资产总计从年初1299.82亿元增长至1424.09亿元，增幅9.6%[28] - 总资产达到1424.09亿元人民币，较上年度末增长9.56%[8] - 发放贷款和垫款从年初575.20亿元增至626.09亿元，增长8.8%[30] - 吸收存款从年初888.10亿元增至989.19亿元，增长11.4%[28] 负债和权益项目变化 - 应付债券激增175.63%至192.68亿元[14] - 应付债券从年初69.91亿元增至192.68亿元，增长175.6%[28] - 归属于上市公司股东的净资产为101.91亿元人民币，同比增长3.42%[8] 现金流变化 - 经营活动产生的现金流量净额为-62.68亿元人民币，同比下降205.15%[8] - 经营活动现金流量净额-62.68亿元，上年同期为59.61亿元[36] - 投资活动现金流量净额-60.67亿元，较上年同期-82.24亿元收窄[36] - 筹资活动现金流量净额113.39亿元，同比增长143.0%[36] - 客户存款和同业存放款项净增加额33.67亿元，同比下降59.0%[36] - 期末现金及现金等价物余额75.36亿元，同比下降5.2%[38] 资本充足与风险指标 - 资本充足率11.88%较年初13.22%下降1.34个百分点[24] - 不良贷款率1.23%较年初1.40%改善0.17个百分点[24] - 拨备覆盖率302.69%较年初234.83%大幅提升67.86个百分点[24] - 加权平均净资产收益率为8.89%，同比减少0.27个百分点[9] 其他综合收益 - 其他综合收益从上年同期101.9万元转为-1.54亿元[33] 股东信息 - 股东总数54,154户，交通银行为第一大股东持股9.00%[12]