会议信息 - 公司第四届董事会第二十一次会议于2024年8月21日在总部现场召开[1] - 会议应出席董事11名，实际出席11名，有表决权董事8名[1] 人事选举 - 8票赞成选举邵辉为第四届董事会董事长，任职资格待报金融监管机构[2] - 8票赞成邵辉任战略与普惠金融委员会主任委员[3] - 8票赞成刘志友任风险管理与关联交易控制委员会主任委员[5] - 8票赞成程乃胜任薪酬与提名委员会主任委员[6] - 8票赞成岑赫任审计委员会主任委员[7] 履职说明 - 推选邵辉自决议生效日起代为履行董事长职责至任职资格获批[2] - 相关董事待金融监管机构核准任职资格后履职[8] 公告日期 - 公告日期为2024年8月21日[10]

人事变动 - 赵远宽因到龄不再担任公司董事长等职务[2] - 张丁因工作调整不再担任公司董事等职务[2] - 董事会选举邵辉为公司第四届董事会董事长，任职资格待报监管机构[2] - 股东大会选举申林为公司第四届董事会董事[2] 职责履行 - 邵辉在任职资格获批前代为履行董事长职责[2] 致谢 - 公司感谢赵远宽任职期间的杰出贡献[3] - 公司感谢张丁任职期间的贡献[4]

江苏世纪同仁律师事务所关于 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会的 法 律 意 见 书 致:江苏紫金农村商业银行股份有限公司 根据《公司法》等法律、法规和规范性文件以及公司《章程》的规定,本所 受公司董事会的委托,指派本所律师出席公司 2024年第一次临时股东大会,并就 本次股东大会的召集、召开程序、出席会议人员资格、表决程序以及表决结果的 合法有效性等事项出具法律意见书。 为出具本法律意见书,本所律师对本次股东大会所涉及的有关事项进行了审 查,查阅了相关会议文件,并对有关问题进行了必要的核查和验证。 本所律师根据相关法律、法规和规范性文件的要求,按照律师行业公认的业 务标准、道德规范和勤勉尽责精神,对本次股东大会进行见证,出具法律意见如 下: 一、关于本次股东大会的召集、召开程序 1. 本次股东大会的召集 本次股东大会由公司董事会召集。2024年8月6日,公司在上海证券交易所 网站(www.sse.com.cn)及法定信息披露媒体刊登了《江苏紫金农村商业银行股 份有限公司关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知》。 上述会议通知中载明了本次股东大会的召开时间、地点、会议审议 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会 会议材料 （股票代码：601860） 2024 年 8 月 1 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议议程 现场会议时间：2024 年 8 月 21 日（星期三）上午 9:00 现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路 381 号） 召集人：公司董事会 主持人：公司董事长赵远宽先生 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、审议各项议案 1.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于选举第四届董 事会董事的议案； 七、宣布现场表决结果 八、律师宣读法律意见书 九、主持人宣布大会结束 2 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议须知 2.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于股东大会对董 事会授权的议案。 四、股东发言或提问 五、集中回答股东提问 六、投票表决、计票 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议 事效率，保证大会的顺利召开，根据《公司法》《上市公司股东 大会规则》《公司章程》《股东大会议事规则》等规定，特制定 本须知。 一、公司根据《公司法》《证 ...

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-034 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第一次临时股东大会 召开的日期时间：2024 年 8 月 21 日 9 点 00 分 召开地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京市建邺区江东中 路 381 号） (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 股东大会召开日期：2024年8月21日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 8 月 21 日 至 2024 年 8 ...

会议情况 - 公司第四届董事会第二十次会议于2024年8月5日在总部现场召开[1] - 本次会议应出席董事11名，实际出席11名，10位董事参与表决[1] 董事提名 - 提名邵辉、申林为第四届董事会董事候选人，表决分别为10票赞成、9票赞成[2][3] 议案表决 - 提名董事候选人、股东大会对董事会授权议案需提交股东大会审议[7][8] - 召开2024年第一次临时股东大会的议案10票赞成[10] 人员信息 - 邵辉1971年6月出生，现任本行党委书记[12] - 申林1986年10月出生，现任江苏省国信集团财务部副总经理等职[14]

零售贷款投放及储备情况 - 今年以来零售贷款投放基本保持稳定，其中个人经营性贷款投放稳定增长，消费贷款投放好于预期 [4] - 整体零售贷款储备比较充分，下半年将继续推动信贷投放工作，依托"通商e贷""紫金e贷"等重点产品，加强50万元以下贷款的营销和推动 [4] 中期分红安排 - 为进一步符合监管要求，增强投资者回报水平，拟定了2024年中期分红安排，并经董事会及股东大会审议通过 [4] - 将根据监管工作要求和中期经营情况，拟于2024年中期结合未分配利润与当期业绩进行分红，以当时总股本为基数，派发现金红利总金额不超过相应期间归属于公司股东的净利润 [4] - 后续制定2024年度利润分配方案时，将扣除已派发的中期利润分配金额 [4]

会议情况 - 公司第四届董事会第十九次会议（临时会议）于2024年7月22日通讯召开[1] - 应参与表决董事10名，实际参与表决董事10名[1] 议案表决 - 《股东利益冲突管理细则》议案10票赞成通过[1] - 对外支付议案10票赞成通过[3] - 向玄武区红十字会捐赠议案10票赞成通过[4]

可转债发行 - 2020年7月23日公开发行45亿元可转换公司债券，发行数量4500万张[3][5] - 债券期限6年，转股期自2021年1月29日至2026年7月22日，最新转股价格3.75元/股[5][6] 票面利率 - 票面利率第一年0.20%、第二年0.60%、第三年1.20%、第四年1.80%、第五年2.00%、第六年2.50%[5] 付息安排 - 2024年7月23日支付2023年7月23日至2024年7月22日利息，本计息年度票面利率1.80%（含税）[3][6] - 付息债权登记日为2024年7月22日，除息日和兑息发放日为2024年7月23日[3][8] 税收情况 - 个人投资者每张实际派发利息1.44元（税后），居民企业每张1.80元（含税）[10] - 2021年11月7日至2025年12月31日非居民企业免征收企业所得税，每张1.80元[11] 评级情况 - 公司主体和“紫银转债”评级均为AA+，评级展望“稳定”，最新评级2024年6月21日[6]

行业贷款投向 - 上半年贷款总额中,前5大行业占比51%,分别为批发和零售业、租赁和商务服务业、建筑业、水利环境和公共设施管理业、房地产业[1] - 后续将持续加大服务小微实体经济力度,重点投向涉农、科创企业、制造业、绿色金融等小微企业实体经济领域[1] 零售贷款风险控制 - 在个人经营性贷款方面,不断强化"三查"力度,做小做散的同时不放松风控标准,重视第一还款来源[1] - 在创新类产品中,强调授信准入门槛,科学设置底线规则,确保风险可控[1] - 在个人消费贷款方面,针对不同客群推出差异化产品,展开批量营销和白名单准入,并借助资产负债审批平台有效落实利率定价审批机制[1] 其他 - 公司名称为江苏紫金农村商业银行股份有限公司[5] - 本次投资者关系活动包括特定对象调研[1][2]