报告披露 - 公司将于2024年10月29日披露2024年第三季度报告[2] 业绩说明会 - 2024年第三季度业绩说明会11月6日9:00 - 10:00举行[2][4] - 地点为上海证券交易所上证路演中心，方式为网络互动[2][3][4][5][6] - 出席人员包括公司负责人邵辉等[5] 投资者参与 - 投资者可11月6日在线参与，10月30日至11月5日16:00前预征集提问[2][6] 联系信息 - 联系部门为公司董事会办公室，电话025 - 88866792，邮箱boardoffice@zjrcbank.com[2][6][7]

可转债情况 - 2020年7月23日发行45亿元紫银转债，期限6年[4] - 截至2024年9月30日，累计41.1万元转股，转股数92,681股，占比0.0025%[4][6] - 截至2024年9月30日，未转股金额44.99589亿元，占发行总额99.9909%[4][6] - 2024年7 - 9月，3000元转股，转股数798股[4][6] - 紫银转债2021年1月29日起可转股，转股价格3.75元/股[5] 股份情况 - 2024年6 - 9月，有限售条件流通股均为120,359,576股[7] - 2024年6月无限售条件流通股3,540,621,196股，9月为3,540,621,994股[7] - 2024年6月总股本3,660,980,772股，9月为3,660,981,570股[7]

科技金融举措 - 优化组织架构，设立科创金融部（二级部）负责相关工作[2] - 创新多款产品如科技贷款、宁创担等，建立信息共享机制形成科创金融360°画像数据库[2] - 建立走访清单，围绕重点对象进行精准营销和重点走访[2] 绿色金融举措 - 优化组织架构，设立绿色金融中心，2021年6月首家绿色支行揭牌[2] - 对符合条件的绿色贷款额外给予FTP优惠并设置考核指标，建立ESG工作体系成为全国第10家加入联合国PRB原则银行[2] - 升级环保贷业务，创新“紫金·苏碳融”产品，探索“碳排放配额质押贷款”业务[2] 普惠金融举措 - 优化组织架构，下设普惠金融中心[3] 内控合规管理举措 - 做实制度流程管理，制定《合规银行建设2024 - 2026年工作规划实施方案》[4] - 强化重点领域风险管控，针对信贷、运营和个人信息保护等开展专项检查并强化审计监督[4] - 提升系统线上管控质效，强化科技赋能，完善合规管理系统功能[4] - 厚植合规文化根基，分层分类开展合规宣教做到“四必讲”[4]

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 近日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"）收到国 家金融监督管理总局江苏监管局下发的《国家金融监督管理总局江苏监管局关于 张龙耀任职资格的批复》（苏金复〔2024〕292号），核准张龙耀先生本公司独 立董事任职资格。 证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-042 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 张龙耀先生的简历信息详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 特此公告。 关于独立董事任职资格获监管机构核准的公告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 3 日 1 ...

关联交易 - 公司同意对华泰证券（上海）资管新增100万元授信类、100万元服务类关联交易额度[4][6] 财务数据 - 截至2024年3月末，华泰证券（上海）资管总资产97.49亿元，净资产87.73亿元，营收3.63亿元，净利润1.91亿元[7] 会议决策 - 公司8月27日多场会议审议通过关联交易事项议案[10]

会议信息 - 紫金银行第四届监事会第十五次会议于2024年8月27日在总部现场召开[1] - 应出席监事9人，实际出席8人，闫海峰请假委托严华麟行使表决权[1] 审议事项 - 审议通过2024年半年度报告及摘要审核意见等多项议案[2][3][4][5][6][7][8]

会议信息 - 公司第四届董事会第二十二次会议于2024年8月27日在总部现场召开[1] - 会议应出席董事11名，实际出席11名，有表决权董事9名[1] 人事变动 - 聘任徐伟为本行副行长，任职资格尚需金融监管机构核准[2] 议案通过情况 - 各议案表决情况均为9票赞成，0票反对，0票弃权[3][5][8][11][12][13][14][15][16] - 2024年半年度报告及摘要议案已通过董事会审计委员会审议[6] - 与部分关联方关联交易事项议案已通过独立董事专门会议审议[9] - 制定《紫金农商银行资本管理办法》等多个议案获通过[11][12][14] - 制定《公司2024年度高级管理人员绩效评价办法》议案已通过薪酬与提名委员会审议[13][14]

财务状况与业绩 - 截至2024年6月末，公司普惠型小微企业贷款余额为350.26亿元，较年初增加24.49亿元，增速为7.52%，高于全行贷款平均增速[57] - 截至2024年6月末，公司普惠型小微企业贷款户数为30098户，较年初增加2434户[57] - 公司未决信贷类诉讼112笔，涉及金额1.28亿元，公司认为不会对财务状况或经营结果产生重大影响[62] - 截至2024年6月30日，“紫银转债”累计转股91,883股[68] - 报告期后到半年报披露日期间，公司股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标未产生重大影响[68] - 截至报告期末普通股股东总数为67,461户[70] - 截至报告期末，公司股份中被质押的股份总计6963.56万股，占总股本比例1.90%，涉及14户股东；被冻结的股份总计345.67万股，占总股本比例0.09%，涉及42户股东[75] - 截至2024年6月30日，公司总资产2693亿元，同比增长8.74%[124] - 公司2024年上半年营业总收入为2,381,006千元，同比增长8.1%[125] - 利息净收入为1,942,801千元，同比下降1.4%[125] - 手续费及佣金净收入为95,249千元，同比增长66.3%[125] - 投资收益为337,920千元，同比增长127.3%[125] - 净利润为911,411千元，同比增长4.6%[125] - 经营活动产生的现金流量净额为13,677,388千元，同比增长24.1%[126] - 投资活动产生的现金流量净额为2,657,680千元，去年同期为-10,031,770千元[126] - 筹资活动产生的现金流量净额为-1,964,398千元，去年同期为339,168千元[126] - 期末现金及现金等价物余额为23,743,521千元，同比增长86.3%[126] - 基本每股收益为0.25元/股，同比增长4.2%[125] - 公司2024年1-6月所有者权益合计为19,162,882千元，较上年年末增加690,963千元[127] - 本期综合收益总额为1,057,058千元，其中其他综合收益增加145,647千元，未分配利润增加911,411千元[127] - 本期所有者投入和减少资本增加3千元，主要由于其他权益工具持有者投入资本[127] - 本期利润分配减少366,098千元，包括提取盈余公积161,868千元和提取一般风险准备728,408千元[127] - 公司2024年1-6月未分配利润减少344,963千元，期末余额为2,747,137千元[127] - 公司2024年1-6月盈余公积增加161,868千元，期末余额为2,974,743千元[127] - 公司2024年1-6月一般风险准备增加728,408千元，期末余额为6,092,468千元[127] - 公司2023年1-6月所有者权益合计为17,751,260千元，较上年年末增加654,108千元[128] - 上期综合收益总额为1,020,202千元，其中其他综合收益增加149,013千元，未分配利润增加871,189千元[128] - 上期所有者投入和减少资本增加7千元，主要由于其他权益工具持有者投入资本[128] - 公司注册资本为3,660,888,889元，实收资本为3,660,980,772元[129] - 公司于2018年12月公开发行人民币普通股（A股）股票366,088,889股[129] - 公司于2020年7月公开发行面值总额人民币45亿元可转换公司债券[129] - 公司共设有135家分支机构，包括1家总行直属营业部、3家分行、9家一级支行和122家二级支行[129] - 公司经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理国内结算等银行业务[130] - 财务报表以持续经营为基础编制[132] - 公司采用人民币为记账本位币[136] - 金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产[140] - 金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和以摊余成本计量的金融负债[141] - 以摊余成本计量的金融资产包括存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产、发放贷款和垫款、债权投资等[143] - 公司采用公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（权益工具），包括其他权益工具投资等，按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入初始确认金额[144] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括交易性金融资产、衍生金融资产等，按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入当期损益[145] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债包括交易性金融负债、衍生金融负债等，按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入当期损益[146] - 以摊余成本计量的金融负债包括向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资产款、吸收存款、应付债券等，按公允价值进行初始计量，相关交易费用计入初始确认金额[147] - 公司终止确认金融资产的条件包括收取金融资产现金流量的合同权利终止、金融资产已转移且已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方、金融资产已转移但未保留对金融资产的控制[148] - 金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和未终止确认部分之间，按照各自的相对公允价值进行分摊[149] - 金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，则终止确认该金融负债或其一部分；公司若与债权人签定协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负债的合同条款实质上不同的，则终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债[150] - 公司采用单项或组合的方式对以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具）、部分贷款承诺和财务担保合同的预期信用损失进行估计[153] - 公司评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加，运用“三阶段”减值模型分别计量其损失准备、确认预期信用损失[153] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产（债务工具），在其他综合收益中确认其损失准备，并将减值损失或利得计入当期损益，不减少该金融资产在资产负债表中列示的账面价值[153] - 公司评估金融工具信用风险显著增加的定量标准包括剩余存续期违约概率较初始确认时上升超过一定比例[155] - 公司评估金融工具信用风险显著增加的定性标准包括债务人经营或财务情况出现重大不利变化、五级分类为关注级别、预警客户清单[155] - 公司评估金融工具信用风险显著增加的上限标准包括债务人合同付款逾期超过30天[155] - 公司评估金融资产是否发生信用减值的因素包括发行方或债务人发生严重财务困难、债务人违反合同条款、债权人作出让步、债务人很可能倒闭或进行其他财务重组[156] - 公司预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口[157] - 公司违约概率以迁徙模型结果为基础进行调整，加入前瞻性信息调整，以反映当前宏观经济环境下的"时点型"债务人违约概率[157] - 公司违约损失率根据交易对手类型和担保品不同而有所不同[157] - 公司违约风险敞口是指在未来12个月或在整个剩余存续期中，在违约发生时，公司应被偿付的金额[157] - 公司通过历史数据分析识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键宏观经济指标，如国内生产总值、广义货币供应量、贷款市场报价利率等[158] - 公司每季度通过回归分析确定这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响[158] - 公司将财务担保合同和贷款承诺的减值准备列报在预计负债中[164] - 公司发行可转换债券时，将负债和权益成份进行分拆，并分别进行处理[165] - 买入返售金融资产和卖出回购金融资产款的差额在协议期间内按实际利率法确认，分别计入利息收入和利息支出[166] - 公司对子公司的长期股权投资采用成本法核算，对联营企业和合营企业的长期股权投资采用权益法核算[170][171] - 公司对同一控制下的企业合并形成的长期股权投资，按照取得被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为初始投资成本[168] - 公司对非同一控制下的企业合并形成的长期股权投资，按照购买日确定的合并成本作为初始投资成本[169] - 公司以支付现金方式取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为初始投资成本[169] - 公司以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本[169] - 公司对被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资收益和其他综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值[171] - 公司对被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值[171] - 公司对合营企业或联营企业发生的净亏损，以长期股权投资的账面价值以及其他实质上构成对合营企业或联营企业净投资的长期权益减记至零为限[172] - 固定资产折旧采用年限平均法分类计提，各类固定资产的折旧年限、残值率和年折旧率分别为：房屋及建筑物20年，4.75-5%；运输工具4年，23.75-25%；电子设备3-10年，9.5-33.33%；机器设备4-10年，9.5-25%；其他3-20年，4.75-33.33%[175] - 无形资产的预计使用寿命和摊销方法：土地使用权40年，年限平均法，0%；软件10年，年限平均法，0%；其他10年，年限平均法，0%[180] - 长期资产减值测试：长期股权投资、采用成本模式计量的固定资产、在建工程、使用权资产、使用寿命有限的无形资产等长期资产，于资产负债表日存在减值迹象的，进行减值测试[181] - 职工薪酬的会计处理方法：短期薪酬在职工提供服务的会计期间确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本；设定提存计划按当地政府规定缴纳基本养老保险和失业保险，按职工工资总额的一定比例向年金计划/当地社会保险机构缴费[182][183] - 预计负债的确认标准：与诉讼、债务担保、亏损合同、重组事项等或有事项相关的义务同时满足特定条件时，确认为预计负债[185] 股东与股份变动 - 公司首次公开发行人民币普通股3.66亿股，每股发行价格3.14元，实际募集资金净额11.22亿元[65] - 公司公开发行A股可转换公司债券45亿元，用于业务发展和补充核心一级资本[65] - 报告期内，公司有限售条件股份减少32,824,061股，无限售条件流通股份增加32,825,371股[66][67] - 截至2024年6月30日，“紫银转债”累计转股91,883股[68] - 报告期后到半年报披露日期间，公司股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标未产生重大影响[68] - 截至报告期末普通股股东总数为67,461户[70] - 前十名股东持股情况：南京紫金投资集团有限责任公司持股328,129,524股，占比8.96%；江苏省国信集团有限公司持股267,852,322股，占比7.32%；江苏苏豪投资集团有限公司持股233,042,759股，占比6.37%[70] - 香港中央结算有限公司报告期内新增持股45,284,490股，期末持股81,436,441股，占比2.22%[70] - 南京天朝投资有限公司报告期内新增持股1,200,000股，期末持股70,276,485股，占比1.92%[70] - 南京凤南投资实业有限公司报告期内减持293,900股，期末持股36,693,841股，占比1.00%[70] - 苏宁电器集团有限公司期末持股27,534,318股，占比0.75%，股份状态为质押[70] - 截至报告期末，公司股份中被质押的股份总计6963.56万股，占总股本比例1.90%，涉及14户股东；被冻结的股份总计345.67万股，占总股本比例0.09%，涉及42户股东[75] - 前十名有限售条件股东持有限售条件股份均为27.5万股，限售条件与首次公开发行相关的承诺[74] - 报告期内董事、监事和高级管理人员持股无变动[76] - 南京紫金投资集团有限责任公司持股数量为328,129,524股，持股比例为8.96%[78] - 江苏省国信集团有限公司持股数量为267,852,322股，持股比例为7.32%[78] - 江苏苏豪投资集团有限公司持股数量为233,042,759股，持股比例为6.37%[78] - 南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司持股数量为93,232,360股，持股比例为2.55%[78] - 南京飞元实业有限公司持股数量为12,337,407股，持股比例为0.34%[78] - 南京兰叶建设集团有限公司持股数量为9,985,440股，持股比例为0.27%[78] - 南京汇弘（集团）有限公司持股数量为7,693,215股，持股比例为0.21%[78] 分红与捐赠 - 公司2024年中期分红安排已由董事会及股东大会审议通过[52] - 公司向南京市慈善总会捐赠150万，助力乡村振兴[53] 绿色金融与社会责任 - 公司绿色贷款余额为146.88亿元，较年初增加24.42亿元，增幅19.94%[56] - 公司推出"紫金·苏碳融"绿色金融产品，服务"江苏省央行资金

报告披露 - 公司将于2024年8月29日披露2024年半年度报告[2] 业绩说明会 - 2024年9月5日上午09:00 - 10:00举行半年度业绩说明会，以网络互动形式召开[2][3][5][6] - 投资者可在8月29日至9月4日16:00前预征集提问，9月5日在线参与[2][6] - 说明会出席人员包括公司负责人邵辉等[5] 联系信息 - 联系部门为董事会办公室，电话025 - 88866792，邮箱boardoffice@zjrcbank.com[7] - 说明会召开后可通过上证路演中心查看情况及内容[7]

会议出席情况 - 出席会议股东和代理人440人[4] - 出席股东所持表决权股份占比33.0867%[4] - 11位董事8人出席，9位监事5人出席[8] 选举情况 - 邵辉当选董事，同意票比例99.6337%[6] - 申林当选董事，同意票比例99.5985%[9] 议案表决 - 股东大会对董事会授权议案同意票比例93.8427%[10] 其他情况 - 见证律所江苏世纪同仁，律师徐蓓蓓、董椰檬[12] - 律师见证股东大会程序及结果合法有效[12]