财务表现 - 2022年上半年营业收入317.40亿元，同比增长22.53%[9] - 归属于公司股东的净利润69.74亿元，同比增长1.80%[9] - 2022年上半年营业收入为317.4亿元人民币，同比增长22.53%[18] - 2022年上半年归属于公司股东的净利润为69.74亿元人民币，同比增长1.80%[18] - 营业收入为317.40亿元，同比增长22.53%[27] - 利息净收入为232.37亿元，同比增长14.03%[27] - 非利息净收入为85.03亿元，同比增长53.90%[27] - 归属于公司股东的净利润为69.74亿元，同比增长1.80%[27] - 公司2022年上半年所得税费用为13.16亿元，同比增长13.16%，实际税率为15.50%[48] - 公司银行业务收入为15,955百万元，占总收入的50.27%，同比增长24.14%[49] - 长三角地区收入为18,336百万元，占总收入的57.77%，同比增长18.15%[50] 资产与负债 - 总资产2.52万亿元，比上年末增长10.26%[9] - 发放贷款和垫款总额1.47万亿元，比上年末增长9.41%[9] - 总负债2.36万亿元，比上年末增长11.47%[9] - 吸收存款余额1.64万亿元，比上年末增长15.88%[9] - 2022年上半年资产总额为2.52万亿元人民币，同比增长10.26%[21] - 2022年上半年发放贷款和垫款总额为1.47万亿元人民币，同比增长9.41%[21] - 2022年上半年吸收存款为1.64万亿元人民币，同比增长15.88%[21] - 公司资产总额达到25,212.44亿元，同比增长10.26%[26] - 发放贷款和垫款总额为14,740.61亿元，同比增长9.41%[26] - 吸收存款总额为16,404.64亿元，同比增长15.88%[26] - 公司资产总额为25,212.44亿元，同比增长10.26%，其中发放贷款和垫款净额为14,345.65亿元，同比增长9.35%[52] - 公司贷款和垫款总额为14,740.61亿元，同比增长9.41%，其中公司贷款和垫款总额为9,907.87亿元，同比增长12.21%[54][55] - 票据贴现总额为937.59亿元，同比增长18.90%[56] - 个人贷款和垫款总额为3,847.80亿元，同比增长0.86%[58] - 金融投资余额为6,799.80亿元，同比增长4.32%，其中债券投资占比71.60%[59][60] - 公司负债总额为23,628.92亿元，比上年末增加2,430.52亿元，增幅11.47%[63] - 吸收存款余额为16,404.64亿元，比上年末增加2,247.59亿元，增幅15.88%[64] - 公司存款增加2,306.90亿元，增幅19.04%，个人存款减少116.47亿元，降幅6.28%[64] - 定期存款增加1,612.54亿元，增幅21.17%，活期存款增加577.89亿元，增幅9.10%[64] - 归属于公司股东的权益合计1,555.27亿元，比上年末减少86.42亿元，降幅5.26%[66] - 公司2022年6月30日的总资产为2,521,244百万元，较2021年12月31日的2,286,723百万元增长10.26%[195] - 公司2022年6月30日的发放贷款和垫款为1,434,565百万元，较2021年12月31日的1,311,889百万元增长9.35%[195] - 公司2022年6月30日的吸收存款为1,640,464百万元，较2021年12月31日的1,415,705百万元增长15.88%[197] - 公司2022年6月30日的负债合计为2,362,892百万元，较2021年12月31日的2,119,840百万元增长11.47%[197] - 公司2022年6月30日的归属于本行股东权益合计为155,527百万元，较2021年12月31日的164,169百万元下降5.26%[199] - 公司2022年6月30日的未分配利润为40,379百万元，较2021年12月31日的36,827百万元增长9.65%[199] - 公司2022年6月30日的其他债权投资为149,754百万元，较2021年12月31日的96,805百万元增长54.69%[195] - 公司2022年6月30日的应付债券为319,610百万元，较2021年12月31日的318,908百万元增长0.22%[197] - 公司2022年6月30日的递延所得税资产为20,270百万元，较2021年12月31日的18,077百万元增长12.13%[195] - 公司2022年6月30日的少数股东权益为2,825百万元，较2021年12月31日的2,714百万元增长4.09%[199] 贷款与风险管理 - 不良贷款率1.49%，拨备覆盖率185.74%[9] - 2022年上半年不良贷款率为1.49%，较2021年底下降0.04个百分点[20] - 2022年上半年拨备覆盖率为185.74%，较2021年底上升11.13个百分点[20] - 不良贷款率为1.49%，同比下降0.04个百分点[28] - 正常贷款为14,032.27亿元，比上年末增加1,104.38亿元，占发放贷款和垫款总额的95.20%[67] - 关注贷款为441.30亿元，比上年末增加142.47亿元，占发放贷款和垫款总额的2.99%[67] - 不良贷款为219.69亿元，比上年末增加13.02亿元，不良贷款率1.49%，比上年末下降0.04个百分点[67] - 公司不良贷款为164.54亿元，比上年末减少1.27亿元，不良贷款率1.66%，比上年末下降0.22个百分点[68] - 个人不良贷款为55.15亿元，比上年末增加14.29亿元，不良贷款率1.43%，比上年末上升0.36个百分点[68] - 公司贷款和垫款总额为1,474,061百万元，不良贷款率为1.49%，较2021年末的1.53%有所下降[69] - 制造业不良贷款率为3.85%，较2021年末的3.97%有所改善[69] - 长三角地区贷款占比最高，为53.94%，不良贷款率为1.70%[71] - 抵押贷款占比最高，为44.12%，不良贷款率为1.04%，较2021年末上升0.05个百分点[73] - 前十大贷款客户贷款总额为32,323百万元，占发放贷款和垫款总额的2.19%[74] - 公司积极支持实体经济发展，优先投向国民经济基础行业和国家战略新兴产业[70] - 房地产业贷款金额为178,150百万元，不良贷款率为0.90%，较2021年末的0.62%有所上升[69] - 中西部地区不良贷款率为2.01%，较2021年末的1.32%有所上升[71] - 保证贷款不良贷款率为3.20%，较2021年末的5.11%显著改善[72] - 公司持续优化区域授信配置，积极防范区域风险，支持区域发展要求[71] - 截至2022年6月30日，公司逾期贷款余额为274.42亿元，比上年末增加50.26亿元，其中90天以上逾期贷款为198.40亿元，比上年末增加25.90亿元[75] - 公司重组贷款和垫款总额为5.31亿元，比上年末减少3.04亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额为0.66亿元，比上年末减少0.20亿元[76] - 公司抵债资产（非金融工具）余额为9.74亿元，扣除已计提减值准备1.15亿元，账面净值为8.59亿元[77] - 公司信用损失准备期末余额为408.05亿元，较期初余额360.87亿元有所增加[78] - 公司信用风险管理目标是将信用风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化[88] - 公司对公司客户实施统一授信管理，核定主体最高综合授信额度，并对各类授信业务加以集中统一控制[89] - 公司持续加强地方政府融资平台贷款风险管理，动态调整信贷投向，优化融资平台贷款结构[89] - 公司审慎开展房地产信贷业务，实施限额动态管理和名单制管理，调整优化资产结构[89] - 公司对小微企业客户实施统一授信管理，探索专业化经营模式，完善管理体制[90] - 公司积极构建个人贷款的信用评价体系，研发设计功能完整、抗风险能力强的个人贷款产品[91] - 公司将金融机构客户纳入统一授信管理，制定统一授信管理办法及相关操作规程[92] 资本与流动性 - 资本充足率11.75%，一级资本充足率9.64%，核心一级资本充足率8.04%[9] - 2022年上半年核心一级资本充足率为8.04%，较2021年底下降0.09个百分点[22] - 2022年上半年资本充足率为11.75%，较2021年底下降1.14个百分点[22] - 资本充足率为11.75%，同比下降1.14个百分点[29] - 截至2022年6月30日，公司资本充足率为11.75%，一级资本充足率为9.64%，核心一级资本充足率为8.04%，杠杆率为4.97%[80] - 公司核心一级资本净额为1283.57亿元，其他一级资本为254.43亿元，一级资本净额为1538.00亿元，二级资本为337.54亿元，总资本净额为1875.54亿元[81] - 公司调整后表内外资产余额为30916.95亿元，杠杆率为4.97%[82] - 公司本外币合计流动性比例为54.02%，流动性覆盖率为160.09%，其中合格优质流动性资产为2,461.94亿元，未来30天净现金流出为1,537.89亿元[94] - 公司净稳定资金比例为105.20%，其中可用的稳定资金为13,343.42亿元，所需的稳定资金为12,683.48亿元[94] - 公司本集团本外币合计流动性比例为53.84%，流动性覆盖率为156.28%，其中合格优质流动性资产为2,461.94亿元，未来30天净现金流出为1,575.34亿元[95] - 截至2022年6月30日，公司净稳定资金比例为103.83%，可用的稳定资金为13,509.56亿元，所需的稳定资金为13,011.27亿元[96] - 截至2022年3月31日，公司净稳定资金比例为101.05%，可用的稳定资金为13,032.85亿元，所需的稳定资金为12,897.48亿元[96] 业务发展 - 公司在全球银行1000强中按一级资本计位列79位，较上年跃升20位[9] - 公司在全国22个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区设立了298家分支机构[9] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为1305.79亿元人民币，相比2021年同期的-255亿元人民币大幅改善[18] - 净利息收益率为2.28%，同比上升0.01个百分点[32] - 发放贷款和垫款利息收入为370.97亿元，同比增长8.77%，主要由于贷款规模增长[35] - 投资利息收入为105.42亿元，同比增长13.28%，主要由于投资规模增长[38] - 吸收存款利息支出为168.26亿元，同比增长1.21%，主要由于存款规模增加和付息率下降[39] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为42.37亿元，同比增长38.87%，主要由于同业款项规模增加[41] - 应付债券利息支出为46.49亿元，同比增长10.93%，主要由于应付债券规模增长[41] - 非利息净收入为85.03亿元，同比增长53.90%，其中手续费及佣金净收入为26.32亿元，同比增长31.80%[42] - 投资收益为53.92亿元，同比增长167.06%，主要由于市场利率波动导致交易性金融资产的投资收益增加[45] - 业务及管理费为75.81亿元，同比增长16.63%，主要由于业务规模增长、网点及人员增加、行政办公费用增加[46] - 信用减值损失为153.01亿元，同比增长41.23%，主要由于发放贷款和垫款及金融投资的减值损失增加[47] - 公司持有的前十大面值金融债券中，2019年政策性银行债券面值最高，为7,150百万元[62] - 公司信贷承诺及财务担保余额为7816.59亿元，是表外项目的主要组成部分[86] - 公司没有发生逾期未偿债务情况[87] - 公司市场风险管理目标是将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化[93] - 公司采用久期分析、外汇敞口分析、情景分析、敏感性分析、风险价值(VaR)计量等市场风险计量方法[93] - 公司定期更新完善市场风险偏好和限额体系，持续完善市场风险管理制度体系和市场风险计量体系[93] - 公司操作风险管理体系运行平稳，操作风险整体可控，报告期内持续优化操作风险管理体系[97] - 公司国别风险管理目标是将国别风险控制在可承受的合理范围内，定期进行国别风险评估与监测，计提国别风险准备金[98] - 公司银行账簿利率风险管理目标是将银行账簿利率风险控制在可承受的合理范围内，报告期内银行账簿利率风险整体可控[99] - 公司深入贯彻执行中国银保监会声誉风险管理要求，健全舆情工作体系，细化全流程管理[100] - 公司战略风险管理的目标是不断完善战略风险管理体系，将战略风险控制在可承受的合理范围内[101] - 公司合规风险管理的目标是建立健全合规风险管理框架，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营[102] - 公司信息科技风险管理的目标是将信息科技风险控制在可承受的合理范围内，推动业务创新，提高信息科技使用水平[103] - 公司严格遵守反洗钱法律法规，不断优化反洗钱管理架构与运行机制，完善反洗钱制度体系及业务流程[104] - 公司持续升级完善金融科技基础能力建设，强化金融科技创新引领，全方位、系统性推进全行数字化改革[103] - 公司建立了较为完善的信息科技风险管理制度和流程体系，并遵照ISO20000、ISO22301、ISO27001管理体系与监管要求[103] - 公司持续完善"两地三中心"灾备体系，推进应用系统灾备双活部署，实现重要应用双活常态化运行[103] - 公司积极开展合规文化宣导，落实内控合规与案防承诺制度，营造良好合规氛围[102] - 公司持续开展重要信息系统运行风险监测、评估、计量、控制与报告，实施生产运维数字化改造[103] - 公司个人客户数（含借记卡和信用卡客户）达到839.49万户，月日均金融资产600万元及以上的私行客户数为10,262户，私行客户金融资产余额为1,577.94亿元[106] - 公司个人存款余额为1,738.05亿元，平均付息率2.63%，同比下降81个BPS[106] - 公司个人贷款余额为2,062.96亿元，其中个人房屋贷款较年初增长，个人消费贷款较年初减少[106] - 公司个人净值型理财余额为1,832.59亿元，较年初增长6.77%，在个人理财中占比较年初提升7个百分点[107] - 公司代销业务手续费收入较去年同期增长85.54%[107] - 公司信用卡累计发卡389.43万张，贷款余额172.55亿元，其中分期业务余额121.07亿元，信用卡业务收入6.06亿元，分期业务收入4.36亿元[109] - 公司普惠型小微企业贷款余额为2,562.14亿元，较年初新增196.61亿元，增速8.31%，普惠型小微企业贷款客户数为11.33万户，较年初新增0.75万户[110] - 公司制造业贷款（含贴现）余额为2,224.65亿元，较年初增长13.47%，制造业中长期贷款余额为655.73亿元，较年初增长18.74%[111] - 公司服务超670个数字供应链项目，融资余额近530亿元，服务上下游客户超12,000家，其中普惠小微企业占比超过75%[112] - 公司已服务公司类科创企业4,149户，融资余额近600亿元[113] - 公司累计提供国际结算服务1,405亿美元[114] - 国际业务流动性服务余额折人民币547亿元[114] - 累计提供代客外汇交易服务675亿美元，其中"浙商交易宝"交易量283亿美元[114] - 累计提供跨境资本项目收支服务107.38亿美元[114] - 票据贴现量1,493.54亿元，是去年同期的2.83倍[118] - 直贴业务服务实体客户2,766户，较去年同期增长1,020户，同比增幅58%[118] - 上半年票据交易量2.18万亿元，占全市场份额约4.79%[118] - 托管资产规模余额1.78万亿元，报告期内实现资产托管收入2.56亿元[119] - 理财产品余额2,417.28亿元，其中净值型理财产品余额1,900.27亿元，占理财比重78.61%[120] - 大跨境资产规模540亿元，服务规模1,133亿元[122] - 公司企业网上银行证书客户数达19.67万户，同比增长14.77%，月活客户数11.92万户，同比增长17.09%[130] - 公司个人

资产与负债 - 公司2022年第一季度资产总额为2,481,669百万元，同比增长8.53%[3] - 发放贷款和垫款总额为1,427,251百万元，同比增长5.94%[3] - 吸收存款为1,514,411百万元，同比增长6.97%[3] - 公司资产总额为24,816.69亿元，比上年末增长8.53%，其中发放贷款和垫款总额为14,272.51亿元，增长5.94%[13] - 公司负债总额为23,253.68亿元，比上年末增长9.70%，其中吸收存款为15,144.11亿元，增长6.97%[13] - 公司2022年第一季度总资产为2,481,669百万元，较2021年底增长8.5%[18] - 公司2022年第一季度发放贷款和垫款为1,389,673百万元，较2021年底增长5.9%[18] - 公司2022年第一季度吸收存款为1,514,411百万元，较2021年底增长7.0%[20] 收入与利润 - 归属于本行股东的净利润为5,118百万元，同比增长11.84%[3] - 营业收入为15,391百万元，同比增长18.37%[3] - 公司实现营业收入153.91亿元，同比增长18.37%，其中利息净收入为114.98亿元，增长14.20%[13] - 公司非利息净收入为38.93亿元，同比增长32.69%，占营业收入的25.29%[13] - 公司归属于股东的净利润为51.18亿元，同比增长11.84%[13] - 公司2022年第一季度利息净收入为11,498百万元，同比增长14.2%[24] - 公司2022年第一季度手续费及佣金净收入为1,374百万元，同比增长33.1%[24] - 公司2022年第一季度营业收入为15,391百万元，同比增长18.4%[24] - 公司2022年第一季度净利润为5,222百万元，同比增长12.1%[26] - 公司2022年第一季度归属于本行股东的净利润为5,118百万元，同比增长11.9%[26] - 公司2022年第一季度基本每股收益为0.20元，同比增长17.6%[28] - 公司2022年第一季度综合收益总额为5,033百万元，同比增长8.8%[28] 资本与流动性 - 核心一级资本充足率为8.05%，较上年末下降0.08个百分点[5] - 资本充足率为11.74%，较上年末下降1.15个百分点[5] - 流动性覆盖率为134.97%，较上年末下降28.53个百分点[8] - 公司资本充足率为11.74%，一级资本充足率为9.66%，核心一级资本充足率为8.05%[14] 成本与效率 - 非利息净收入占营业收入比为25.29%，同比上升2.72个百分点[3] - 成本收入比为23.66%，同比下降1.40个百分点[3] 不良贷款 - 公司不良贷款余额为218.12亿元，比上年末增长5.54%，不良贷款率为1.53%[14] 投资与收益 - 公司贵金属规模为8,716百万元，同比增长47.75%[15] - 公司买入返售金融资产为93,171百万元，同比增长316.84%[15] - 公司投资收益为2,489百万元，同比增长492.62%[15] 现金流量 - 公司2022年第一季度经营活动现金流入总额为174,496百万元，同比增长77.5%[30] - 公司2022年第一季度吸收存款净增加额为97,174百万元，去年同期为0[30] - 公司2022年第一季度经营活动现金流量净额为48,348百万元，去年同期为-70,128百万元[33] - 公司2022年第一季度投资活动现金流量净额为-38,556百万元，去年同期为7,063百万元[36] - 公司2022年第一季度筹资活动现金流量净额为38,547百万元，同比下降12.6%[39] - 公司2022年第一季度现金及现金等价物净增加额为48,231百万元，去年同期为-18,903百万元[39] - 公司2022年第一季度期末现金及现金等价物余额为139,056百万元，同比增长49.2%[39] - 公司2022年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为23,595百万元，同比增长9.1%[30] - 公司2022年第一季度支付利息、手续费及佣金的现金为8,577百万元，同比下降17.4%[33] - 公司2022年第一季度发行债务证券收到的现金为103,796百万元，同比下降20.4%[39]

公司财务表现 - 公司资产规模、营业收入和拨备前利润实现两位数增长[8] - 公司2021年末总资产余额22,867亿元，较年初增长11.6%[9] - 公司2021年实现营业收入544.7亿元，全年增长14.2%[9] - 公司2021年付息率较上年下降15BPS，国际结算量同比翻番、突破2,000亿美元[9] - 公司2021年销售金融资产超1,500亿元，非利息收入增长18%[9] - 公司2021年末总资产2.29万亿元，比上年末增长11.64%[13] - 公司2021年营业收入544.71亿元，比上年增长14.19%[13] - 公司资产总额从2019年的18,007.86亿元增长至2021年的22,867.23亿元[18] - 公司净利润从2019年的125.59亿元增长至2021年的129.16亿元[18] - 公司营业收入从2019年的463.64亿元增长至2021年的544.71亿元[19] - 公司非利息净收入从2019年的106.08亿元增长至2021年的125.19亿元[19] - 2021年营业收入为54,471百万元人民币，同比增长14.19%[21] - 2021年归属于本行股东的净利润为12,648百万元人民币，同比增长2.75%[21] - 2021年资产总额为2,286,723百万元人民币，同比增长11.64%[21] - 公司资产总额达到22,867.23亿元，同比增长11.64%[28] - 营业收入为544.71亿元，同比增长14.19%，其中利息净收入419.52亿元，同比增长13.09%[29] - 归属于公司股东的净利润为126.48亿元，同比增长2.75%[29] 公司业务发展 - 公司服务产业链供应链核心企业及其上下游客户数超3.9万户[7] - 公司全年普惠型小微企业贷款增量创历史新高[7] - 公司理财业务净值化转型取得积极进展，存量理财资产整改完成预期成果[8] - 公司净利差持续改善，业务结构不断优化[8] - 公司2021年末普惠小微贷款占比继续保持股份行领先位次[9] - 公司2021年服务产业链供应链客户超7,600户[9] - 公司2021年末总资产2.29万亿元，比上年末增长11.64%[13] - 公司2021年营业收入544.71亿元，比上年增长14.19%[13] - 公司2021年末不良贷款率1.53%、拨备覆盖率174.61%[13] - 公司2021年末资本充足率12.89%、一级资本充足率10.80%、核心一级资本充足率8.13%[13] - 公司资产总额从2019年的18,007.86亿元增长至2021年的22,867.23亿元[18] - 公司净利润从2019年的125.59亿元增长至2021年的129.16亿元[18] - 公司营业收入从2019年的463.64亿元增长至2021年的544.71亿元[19] - 公司非利息净收入从2019年的106.08亿元增长至2021年的125.19亿元[19] - 公司在2021年全球银行1000强中，以总资产计列第95位，以一级资本计列第99位[17] - 公司品牌价值在2021年全球银行品牌价值500强中首次跃入全球百强，达到27.3亿美元，全球排名第94位[17] - 公司致力于打造最具竞争力的全国性股份制商业银行，成为金融科技和业务模式创新的先行银行[14] - 公司深化实施平台化服务战略，提升数字化、专业化、精益化三项能力，构建流动性服务、产业链供应链服务、财富管理服务三大优势[15] - 公司持续完善风险管理制度体系、统一授信管理体系、信用风险限额框架体系，资产质量保持稳定[16] - 公司加强干部人才队伍建设，管理层具备卓越的战略视野及经营管理能力，员工受教育程度高，专业能力强[16] - 2021年发放贷款和垫款总额为1,347,239百万元人民币，同比增长12.49%[21] - 2021年不良贷款率为1.53%，同比上升0.11个百分点[21] - 2021年拨备覆盖率为174.61%，同比下降16.40个百分点[21] - 2021年核心一级资本充足率为8.13%，同比下降0.62个百分点[21] - 2021年流动性比例为52.10%，同比上升11.12个百分点[23] - 2021年存贷款比例为91.00%，同比上升7.30个百分点[23] - 2021年最大单一客户贷款比例为2.04%，同比下降0.29个百分点[23] - 发放贷款和垫款总额为13,472.39亿元，同比增长12.49%[28] - 不良贷款率为1.53%，同比上升0.11个百分点[30] - 资本充足率为12.89%，同比下降0.04个百分点[31] - 利息净收入占营业收入的77.02%，净利差和净利息收益率分别为2.07%和2.27%，同比均上升0.08个百分点[34] - 生息资产总额为2,010,822百万元，平均收益率为4.61%[35] - 付息负债总额为2,002,023百万元，平均付息率为2.54%[35] - 发放贷款和垫款利息收入699.38亿元，同比增长8.75%，主要由于贷款规模增长[39] - 投资利息收入192.59亿元，同比增长6.43%，主要由于投资规模增长[42] - 吸收存款利息支出338.86亿元，同比下降3.97%，主要由于存款付息率下降[44] - 同业及其他金融机构存放及拆入款项利息支出67.25亿元，同比上升45.41%，主要由于同业款项规模增加[45] - 应付债券利息支出84.53亿元，同比上升29.89%，主要由于应付债券规模增加[46] - 非利息净收入125.19亿元，同比上升18.01%，其中手续费及佣金净收入40.50亿元，同比下降4.71%[46] - 代理及委托业务手续费收入13.84亿元，同比增加6.78亿元，主要由于业务规模上升[47] - 承诺及担保业务手续费收入10.88亿元，同比增加3.62亿元，主要由于担保承诺业务规模增加[47] - 其他非利息净收入84.69亿元，同比增加21.11亿元，上升33.20%[49] - 业务及管理费137.84亿元，同比增长11.30%，主要由于业务规模增长、网点及人员增长[50] - 公司银行业务2021年收入为27,791百万元，占总收入的51.02%，同比增长4.17%[53] - 零售银行业务2021年收入为12,794百万元，占总收入的23.49%，同比增长21.49%[53] - 长三角地区2021年收入为32,271百万元，占总收入的59.25%，同比增长24.47%[54] - 公司资产总额2021年为22,867.23亿元，同比增长11.64%[56] - 发放贷款和垫款净额2021年为13,118.89亿元，同比增长12.52%，占资产总额的57.37%[56] - 金融投资2021年为6,518.22亿元，同比增长23.36%，占资产总额的28.50%[56] - 公司贷款2021年为8,829.90亿元，同比增长12.05%，占贷款总额的65.54%[60][61] - 个人贷款2021年为3,814.94亿元，同比增长14.53%，占贷款总额的28.32%[60][63] - 金融投资中债券投资2021年为466,736百万元，同比增长25.00%，占金融投资总额的71.60%[65][66] - 公司持有的前十大金融债券面值总计为35,940百万元，主要为政策性银行债券[67] - 公司负债总额为21,198.40亿元，比上年末增加2,041.58亿元，增幅10.66%[68] - 吸收存款余额为14,157.05亿元，比上年末增加800.69亿元，增长5.99%[69] - 公司存款增加1,465.26亿元，增长13.76%，个人存款减少675.92亿元，下降26.71%[69] - 定期存款减少934.21亿元，下降10.92%，活期存款增加1,723.55亿元，增长37.24%[69] - 归属于公司股东的权益合计1,641.69亿元，比上年末增加336.57亿元，增长25.79%[71] - 正常贷款为12,927.89亿元，比上年末增加1,364.42亿元，占发放贷款和垫款总额的95.96%[72] - 关注贷款为298.83亿元，比上年末增加90.13亿元，占发放贷款和垫款总额的2.22%[72] - 不良贷款为206.67亿元，比上年末增加36.22亿元，不良贷款率1.53%，比上年末上升0.11个百分点[72] - 公司不良贷款为165.81亿元，比上年末增加19.41亿元，不良贷款率1.88%，比上年末上升0.02个百分点[73] - 个人不良贷款为40.86亿元，比上年末增加16.87亿元，不良贷款率1.07%，比上年末上升0.35个百分点[73] - 公司贷款总额为882,990百万元，占总贷款的65.54%，不良贷款率为1.88%[74] - 制造业贷款金额为174,473百万元，占总贷款的12.96%，不良贷款率为3.97%[74] - 长三角地区贷款金额为731,277百万元，占总贷款的54.28%，不良贷款率为1.99%[76] - 抵押贷款金额为599,867百万元，占总贷款的44.52%，不良贷款率为0.99%[78] - 前十大贷款客户贷款总额为29,587百万元，占总贷款的2.19%[81] - 个人贷款金额为381,494百万元，占总贷款的28.32%，不良贷款率为1.07%[74] - 房地产业贷款金额为168,724百万元，占总贷款的12.52%，不良贷款率为0.62%[74] - 租赁和商务服务业贷款金额为189,602百万元，占总贷款的14.07%，不良贷款率为1.36%[74] - 保证贷款金额为199,474百万元，占总贷款的14.81%，不良贷款率为5.11%[78] - 信用贷款金额为364,570百万元，占总贷款的27.06%，不良贷款率为1.04%[78] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额为224.16亿元，比上年末增加7.57亿元，其中90天以上逾期贷款为172.50亿元，比上年末增加22.00亿元[82] - 公司重组贷款和垫款总额为8.35亿元，比上年末增加2.72亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额为0.86亿元，比上年末增加0.41亿元[83] - 公司抵债资产（非金融工具）余额为9.74亿元，扣除已计提减值准备0.74亿元，账面净值为9.00亿元[84] - 公司贷款信用减值损失准备年末余额为36,087百万元，本期计提11,994百万元，核销7,763百万元[85] - 公司资本充足率为12.89%，一级资本充足率为10.80%，核心一级资本充足率为8.13%，杠杆率为5.93%，均满足监管要求[86] - 公司核心一级资本净额为122,602百万元，其他一级资本为40,224百万元，一级资本净额为162,826百万元，二级资本为31,530百万元，总资本净额为194,356百万元[87] - 公司调整后表内外资产余额为2,747,016百万元，杠杆率为5.93%[88] - 公司信贷承诺及财务担保合同余额为7,356.46亿元[92] - 公司没有发生逾期未偿债务情况[93] - 公司信用风险管理目标是将信用风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化[95] - 公司持续加强房地产贷款风险管理，对房地产行业贷款实施限额动态管理和名单制管理[97] - 公司对小微企业客户实施统一授信管理，积极探索专业化经营模式，不断完善管理体制[98] - 公司积极构建个人贷款的信用评价体系，研发设计功能完整、抗风险能力强的个人贷款产品[99] - 公司将金融机构客户纳入统一授信管理，制定了金融机构客户统一授信管理办法及相关操作规程[100] - 公司市场风险管理目标是将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化[101] - 公司采用久期分析、外汇敞口分析、情景分析、敏感性分析、风险价值(VaR)计量等市场风险计量方法[101] - 公司定期更新完善市场风险偏好和限额体系，持续完善市场风险管理制度体系和市场风险计量体系[101] - 公司本外币合计流动性比例为54.28%，流动性覆盖率为165.77%，其中合格优质流动性资产为2,543.79亿元，未来30天净现金流出为1,534.54亿元[102] - 公司净稳定资金比例为106.52%，其中可用的稳定资金为12,714.15亿元，所需的稳定资金为11,936.41亿元[102] - 公司截至2021年12月31日的净稳定资金比例为105.38%，可用的稳定资金为12,876.93亿元，所需的稳定资金为12,219.82亿元[104] - 公司截至2021年9月30日的净稳定资金比例为105.66%，可用的稳定资金为12,202.65亿元，所需的稳定资金为11,549.32亿元[104] - 公司操作风险管理体系运行平稳，操作风险整体可控，报告期内持续优化全行系统功能，提升系统刚性控制能力和服务能力[105] - 公司国别风险管理目标是将国别风险控制在可承受的合理范围内，定期进行国别风险评估与监测，计提国别风险准备金[106] - 公司银行账簿利率风险控制在本公司风险管控目标范围内，银行账簿利率风险整体可控，主要通过重定价缺口分析、敏感性分析、情景模拟分析、压力测试等方法计量评估风险[107] - 公司声誉风险管理体系涵盖事前评估、风险监测、分级研判、应对处置等全流程，并已纳入公司治理及全面风险管理体系[108] - 公司战略风险管理体系由董事会、监事会、高级管理层等多部门构成，目标是将战略风险控制在可承受范围内[109] - 公司制定了"四五"规划，明确未来五年发展蓝图，并加快数字化转型，主动融入浙江省数字化改革大局[110] - 公司合规风险管理体系由董事会、监事会、高级管理层等多部门构成，目标是确保依法合规经营[111] - 公司信息科技风险管理体系由董事会、监事会、高级管理层等多部门构成，目标是推动业务创新，提高信息科技使用水平[112] - 公司累计申请80余项金融科技发明专利，获得软件著作权40余项，并发布银行业首份区块链产业链金融白皮书[112] - 公司建立了较为完善的业务连续性管理、信息科技外包风险管理、信息安全管理等体系[112] - 公司持续完善"两地三中心"灾备体系，推进应用系统灾备双活部署，提升业务连续性保障能力[112] - 公司严格遵守反洗钱法律法规，优化反洗钱管理架构与运行机制，完善反洗钱制度体系及业务流程[113] - 公司2021年围绕"上规模、调结构、控风险、创效益"经营方针，开启五大业务板块协同发展的新格局[114] - 零售业务营业收入127.94亿元，同比增长21.49%，其中代销手续费收入同比增长145.82%[115] - 个人客户数835.65万户，个人金融资产余额5,244.65亿元，私行客户数10,400户，私行客户金融资产余额1,559.48亿元[115] - 个人贷款余额2,118.19亿元，较年初增长16.50%，其中个人住房贷款和个人消费贷款分别增长稳健[116] - 个人净值型理财余额1,716.33亿元，占比较上年末提升41个百分点，代销非货币公募基金销售量同比增长163.53%[117] - 信用卡累计发卡387.06万张，较年初增加7.82万张，信用卡贷款余额177.83亿元，较年初增加4.65亿元[119] - 普惠型小微企业贷款余额2,365.53亿元，较年初新增344.71亿元，增速17.06%，客户数10.58万户[120] - 人民币公司存款余额12,114.77亿元，较年初增加1,465.26亿元，人民币公司贷款余额7,508亿元，较年初增加527亿元[121] - 制造业贷款余额1,960亿元，较年初增长18.13%，制造业中长期贷款余额552.23亿元，较年初增长51.15%[121] - 公司服务近400个数字供应链项目，2021年全年投放金额超过400亿元，服务上下游客户超7,600家，其中普惠小微企业占比超过75%[122] - 公司国际业务服务规模实现历史性突破，累计提供国际结算服务2,182亿美元，代客外汇交易服务824亿美元，其中"浙商交易宝"交易量374亿美元[123] - 公司承销公司债券、资产支持证券和金融债等各类直接融资工具余额共3,450.49亿元，发行微小企业贷款资产支持证券51.26亿元，个人住房抵押贷款资产支持证券31.63亿元，不良资产支持证券2.49亿元[124] - 公司金融市场业务活跃度持续保持市场前列，荣获多项银行间市场和贵金属交易市场的奖项[125] - 公司新增签约企业557户，成交5,241笔、金额60.07亿元，贴现通累计业务量位列全市场前列[126] - 公司票据交易量达2.98万亿元，占全市场份额4.26%，市场排名第五[127] - 在线自助贴现业务发生18,119笔，金额193.51亿元，

资产与负债 - 公司2021年第三季度资产总额为2,176,207百万元，同比增长6.25%[3] - 公司资产总额为21,762.07亿元，比上年末增长6.25%[14] - 公司总资产从2020年底的2,048,225百万元增长至2021年9月30日的2,176,207百万元，增长6.25%[19] - 负债总额为20,368.70亿元，比上年末增长6.33%[14] 贷款与垫款 - 发放贷款和垫款总额为1,311,393百万元，同比增长9.49%[3] - 发放贷款和垫款总额为13,113.93亿元，比上年末增长9.49%[14] - 发放贷款和垫款从2020年底的1,165,875百万元增长至2021年9月30日的1,274,881百万元，增长9.35%[19] 营业收入与净利润 - 2021年第三季度营业收入为14,513百万元，同比增长43.76%[4] - 归属于本行股东的净利润为3,727百万元，同比增长10.63%[4] - 营业收入为404.16亿元，同比增长14.69%[14] - 归属于股东的净利润为105.78亿元，同比增长4.28%[14] - 净利润从2020年的10,350百万元增长至2021年的10,810百万元，增长4.44%[27] - 归属于本行股东的净利润从2020年的10,144百万元增长至2021年的10,578百万元，增长4.28%[27] 资本充足率与杠杆率 - 公司核心一级资本充足率为8.45%，较上年末下降0.30个百分点[6] - 资本充足率为11.73%，较上年末下降1.20个百分点[6] - 资本充足率为11.73%，比上年末下降1.20个百分点[14] - 公司2021年第三季度杠杆率为5.21%，较上年末上升0.88个百分点[7] 流动性覆盖率 - 流动性覆盖率为107.21%，较上年末下降4.28个百分点[9] 现金流量 - 公司2021年第三季度经营活动产生的现金流量净额为-4,803百万元，同比增长29.81%[4] - 公司2021年前三季度经营活动现金流入总计2018.26亿元人民币，较2020年同期的3382.43亿元人民币有所下降[31] - 公司2021年前三季度经营活动现金流出总计2321.29亿元人民币，较2020年同期的2264.05亿元人民币有所增加[34] - 公司2021年前三季度经营活动产生的现金流量净额为-303.03亿元人民币，较2020年同期的1118.38亿元人民币大幅下降[34] - 公司2021年前三季度投资活动现金流入总计16206.88亿元人民币，较2020年同期的16816.99亿元人民币有所下降[36] - 公司2021年前三季度投资活动现金流出总计16534.79亿元人民币，较2020年同期的17434.26亿元人民币有所下降[36] - 公司2021年前三季度投资活动使用的现金流量净额为-327.91亿元人民币，较2020年同期的-617.27亿元人民币有所改善[36] - 公司2021年前三季度筹资活动现金流入总计3354.12亿元人民币，较2020年同期的1557.81亿元人民币大幅增加[39] - 公司2021年前三季度筹资活动现金流出总计3219.59亿元人民币，较2020年同期的1685.61亿元人民币大幅增加[39] - 公司2021年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为134.53亿元人民币，较2020年同期的-127.80亿元人民币大幅改善[39] - 公司2021年前三季度期末现金及现金等价物余额为621.55亿元人民币，较2020年同期的837.75亿元人民币有所下降[39] 利息与非利息收入 - 利息净收入为309.78亿元，同比增长12.22%[14] - 非利息净收入为94.38亿元，同比增长23.61%[14] - 利息净收入从2020年的27,604百万元增长至2021年的30,978百万元，增长12.22%[25] 不良贷款 - 不良贷款余额为199.83亿元，比上年末增长17.24%[14] 每股收益与综合收益 - 公司2021年第三季度基本每股收益为0.18元，同比增长12.50%[4] - 基本每股收益从2020年的0.43元增长至2021年的0.46元，增长6.98%[29] - 综合收益总额从2020年的8,404百万元增长至2021年的11,151百万元，增长32.69%[29] 吸收存款 - 吸收存款为13,602.75亿元，比上年末增长1.84%[14] - 吸收存款从2020年底的1,335,636百万元增长至2021年9月30日的1,360,275百万元，增长1.85%[21]

财务表现 - 2021年上半年浙商银行营业收入为259.03亿元，同比增长3.02%[13] - 2021年上半年归属于股东的净利润为68.51亿元，同比增长1.12%[13] - 公司2021年上半年营业收入为259.03亿元人民币，同比增长3.02%[18] - 公司2021年上半年归属于股东的净利润为68.51亿元人民币，同比增长1.12%[18] - 公司实现营业收入259.03亿元，同比增长3.02%，其中利息净收入203.78亿元，同比增长10.83%，非利息净收入55.25亿元，同比下降18.23%[28] - 公司归属于股东的净利润为68.51亿元，同比增长1.12%，平均总资产收益率为0.67%，加权平均净资产收益率为5.06%[31] - 公司2021年上半年净利息收益率为2.27%，同比下降0.02个百分点[20] - 公司2021年上半年非利息净收入占营业收入比为21.33%，同比下降5.54个百分点[20] - 公司2021年上半年成本收入比为25.09%，同比增加1.75个百分点[20] - 公司2021年上半年平均总资产收益率为0.67%，同比下降0.06个百分点[20] - 公司2021年上半年平均权益回报率为11.00%，同比下降0.37个百分点[20] - 公司2021年上半年加权平均净资产收益率为5.06%，同比下降0.06个百分点[20] - 公司利息净收入为203.78亿元，同比增长10.83%，占营业收入的78.67%，净利差为2.08%，同比增加0.05个百分点[33] - 公司2021年上半年手续费及佣金净收入为199.7亿元，同比下降21.35%[44] - 其他非利息净收入为35.28亿元，同比下降16.36%，主要由于市场利率波动导致交易性金融资产投资收益减少[45] - 业务及管理费为65.00亿元，同比增加10.75%，主要由于研发投入持续增长以及行政办公费用增加[46] - 信用减值损失为108.34亿元，同比下降1.80%，其中发放贷款和垫款减值损失增加25.78%[47] - 公司2021年上半年所得税费用为11.63亿元，同比增长17.12%[48] - 公司银行业务2021年上半年营业收入为1285.2亿元，同比下降8.75%，利润总额为473.1亿元，同比下降23.07%[49] - 长三角地区2021年上半年营业收入为1552.0亿元，同比增长8.94%，利润总额为392.7亿元，同比增长35.23%[50] 资产与负债 - 截至2021年上半年末，浙商银行总资产为2.15万亿元，比上年末增长5.18%[13] - 发放贷款和垫款总额为1.27万亿元，比上年末增长6.22%[13] - 总负债为2.02万亿元，比上年末增长5.41%[13] - 吸收存款余额为1.37万亿元，比上年末增长2.37%[13] - 公司2021年上半年资产总额为2.15万亿元人民币，同比增长5.18%[21] - 公司2021年上半年发放贷款和垫款总额为1.27万亿元人民币，同比增长6.22%[21] - 公司资产总额为21,543.97亿元，同比增长5.18%，其中发放贷款和垫款总额为12,721.37亿元，同比增长6.22%[27] - 公司负债总额为20,192.80亿元，同比增长5.41%，其中吸收存款为13,672.87亿元，同比增长2.37%[27] - 公司资产总额为21543.97亿元，同比增长5.18%，其中发放贷款和垫款净额为12380.83亿元，同比增长6.19%[52] - 公司贷款和垫款总额为8296.90亿元，同比增长5.28%，个人贷款和垫款总额为3658.61亿元，同比增长9.83%[54][57] - 金融投资余额为5,761.78亿元，同比增长9.05%[58] - 债券投资占比最高，达73.57%，金额为423,952亿元[59] - 政府债券投资为172,752亿元，金融债券投资为114,970亿元[60] - 负债总额为20,192.80亿元，同比增长5.41%[62] - 吸收存款余额为13,672.87亿元，同比增长2.37%[64] - 公司存款增加226.22亿元，个人存款增加61.92亿元[64] - 资产总计为2,154,397百万元，较2020年末增加106,172百万元[198] - 发放贷款和垫款为1,238,083百万元，较2020年末增加72,208百万元[198] - 交易性金融资产为151,857百万元，较2020年末增加22,588百万元[198] - 债权投资为353,732百万元，较2020年末增加17,623百万元[198] - 其他债权投资为69,355百万元，较2020年末增加7,342百万元[198] - 公司2021年6月30日的负债总额为2,019,280百万元，较2020年12月31日的1,915,682百万元增长5.4%[199] - 吸收存款总额从2020年12月31日的1,335,636百万元增长至2021年6月30日的1,367,287百万元，增长2.4%[199] - 应付债券从2020年12月31日的236,682百万元增长至2021年6月30日的291,909百万元，增长23.3%[199] - 股东权益总额从2020年12月31日的132,543百万元增长至2021年6月30日的135,117百万元，增长1.9%[200] - 未分配利润从2020年12月31日的32,389百万元微增至2021年6月30日的32,396百万元，增长0.02%[200] - 一般风险准备从2020年12月31日的21,118百万元增长至2021年6月30日的23,680百万元，增长12.1%[200] - 负债和股东权益总计从2020年12月31日的2,048,225百万元增长至2021年6月30日的2,154,397百万元，增长5.2%[200] 贷款与风险管理 - 不良贷款率为1.50%，拨备覆盖率为180.24%[13] - 公司不良贷款率为1.50%，同比上升0.08个百分点，拨备覆盖率为180.24%，同比下降10.77个百分点[29] - 正常贷款占比96.58%，金额为12,286.16亿元[67] - 不良贷款率为1.50%，比上年末上升0.08个百分点[67] - 公司不良贷款率为1.97%，个人不良贷款率为0.77%[68] - 公司贷款和垫款总额为1,272,137百万元，不良贷款率为1.50%，较2020年末上升0.08个百分点[69] - 长三角地区贷款金额为715,834百万元，占比56.27%，不良贷款率为1.93%，较2020年末上升0.27个百分点[71] - 抵押贷款占比44.57%，不良贷款率为0.90%，较2020年末上升0.12个百分点[73] - 制造业贷款金额为158,389百万元，不良贷款率为4.47%，较2020年末下降1.54个百分点[69] - 前十大贷款客户贷款总额为295.44亿元，占发放贷款和垫款总额的2.32%[74] - 租赁和商务服务业贷款金额为172,984百万元，不良贷款率为1.34%，较2020年末上升0.56个百分点[69] - 房地产业贷款金额为172,210百万元，不良贷款率为0.61%，较2020年末上升0.52个百分点[69] - 保证贷款不良贷款率为6.32%，较2020年末上升0.86个百分点[72] - 信用贷款不良贷款率为0.54%，较2020年末上升0.14个百分点[72] - 中西部地区贷款金额为228,018百万元，不良贷款率为0.68%，较2020年末下降0.71个百分点[71] - 截至2021年6月30日，公司逾期贷款余额为232.15亿元，比上年末增加15.56亿元，其中90天以上逾期贷款为169.84亿元，比上年末增加19.34亿元[75] - 公司重组贷款和垫款总额为5.63亿元，比上年末减少0.01亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额为0.65亿元，比上年末增加0.20亿元[76] - 公司抵债资产（非金融工具）余额为10.09亿元，扣除已计提减值准备0.34亿元，账面净值为9.75亿元[77] - 公司贷款信用减值损失准备期末余额为34,497百万元，本期计提7,171百万元，核销5,245百万元[78] - 公司对公司客户实施统一授信管理，核定客户最高综合授信额度和业务授信额度[90] - 公司持续加强地方政府融资平台贷款风险管理，实施限额管理并优化融资平台贷款结构[90] - 公司对小微企业客户实施统一授信管理，强化风险缓释措施，严控逾期贷款和不良贷款[91] - 公司积极构建个人贷款的信用评价体系，实行个人总体额度控制，抑制多头贷款风险[92] - 公司对金融机构客户实施统一授信管理，强化授信总额的全面管理和统一控制[93] 资本与流动性 - 资本充足率为12.42%，一级资本充足率为9.46%，核心一级资本充足率为8.37%[13] - 公司资本充足率为12.42%，同比下降0.51个百分点，一级资本充足率为9.46%，同比下降0.42个百分点，核心一级资本充足率为8.37%，同比下降0.38个百分点[30] - 截至2021年6月30日，公司资本充足率为12.42%，一级资本充足率为9.46%，核心一级资本充足率为8.37%，杠杆率为5.12%[80] - 公司核心一级资本净额为116,103百万元，一级资本净额为131,244百万元，总资本净额为172,397百万元，风险加权资产为1,387,849百万元[81] - 公司调整后表内外资产余额为2,562,779百万元，杠杆率为5.12%[82] - 公司本外币合计流动性比例为38.16%（人民币），294.14%（外币），存贷款比例为87.64%[25] - 公司本外币合计流动性比例为41.58%，流动性覆盖率为116.06%，合格优质流动性资产为1,915.78亿元，未来30天净现金流出为1,650.66亿元[95] - 公司净稳定资金比例为110.67%，可用的稳定资金为11,863.92亿元，所需的稳定资金为10,720.49亿元[95] - 公司本集团本外币合计流动性比例为41.56%，流动性覆盖率为114.63%，合格优质流动性资产为1,915.78亿元，未来30天净现金流出为1,671.35亿元[96] - 截至2021年6月30日，公司净稳定资金比例为109.16%，可用的稳定资金为11,972.04亿元，所需的稳定资金为10,967.09亿元[97] - 截至2021年3月31日，公司净稳定资金比例为106.45%，可用的稳定资金为11,557.00亿元，所需的稳定资金为10,856.85亿元[97] - 公司持续完善流动性风险管理相关制度，密切关注国内外宏观经济形势及市场流动性变化，适时调整资产负债管理策略[95] - 公司加强负债管理，灵活运用主动负债工具，拓宽长期资金来源，持续提升稳定负债占比[95] - 公司推进融资渠道多元化建设，维护与主要融资对手关系，积极拓展融资渠道[95] - 公司定期开展流动性风险压力测试，根据测试结果调整流动性风险管理策略及优质流动性资产规模和结构[95] 业务发展 - 浙商银行在全国20个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区设立了278家分支机构[13] - 公司2021年上半年手续费及佣金净收入为199.7亿元，同比下降21.35%[44] - 公司非经常性损益净额为73百万元，其中归属于普通股股东的非经常性损益合计为46百万元[24] - 发放贷款和垫款利息收入341.05亿元，同比增加26.72亿元，增长8.50%[36] - 投资利息收入93.06亿元，同比增加7.43亿元，增长8.68%[38] - 吸收存款利息支出166.25亿元，同比略增2.56亿元，增幅1.56%[39] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出30.51亿元，同比增加6.90亿元，增长29.22%[41] - 应付债券利息支出41.91亿元，同比增加10.18亿元，增长32.08%[42] - 非利息净收入55.25亿元，同比减少12.32亿元，下降18.23%[43] - 代理及委托业务手续费6.61亿元，同比增加3.89亿元[43] - 承销及咨询业务手续费收入4.58亿元，同比减少9.53亿元[43] - 公司理财产品余额2,425.59亿元，较年初降幅为16.04%，其中个人客户资金占比92.68%[113] - 公司累计发行理财产品4,096.87亿元，同比上升8.17%，实现资产管理服务手续费收入1.99亿元[113] - 公司净值型理财产品余额1,094.32亿元，较年初增加115.59亿元，占理财比重45.12%，较年初提升11.24个百分点[113] - 公司债券承销业务总额达517.34亿元[114] - 资产托管业务规模余额为1.6万亿元，托管公募基金超过150支[115] - 普惠型小微企业贷款余额为2,218.25亿元，较年初增长9.77%[116] - 个人客户数达到837.99万户，私人银行客户金融资产余额为1,704.54亿元[117] - 个人存款余额为2,592.36亿元，较年初增长2.45%[118] - 代理非货币公募基金销售量同比增长148.49%[119] - 信用卡累计发卡383.56万张，信用卡贷款余额为175.47亿元[121] - 金融科技作为重要子战略纳入公司2021-2025年发展规划[122] - 公司电子渠道交易替代率达到99.70%，处于行业领先水平[128] - 个人网上银行证书客户数153.63万户，同比增长7.44%，月活客户数6.56万户[129] - 企业网上银行证书客户数17.14万户，同比增长14.68%，月活客户数10.18万户[129] - 个人手机银行客户数433.48万户，同比增长17.04%，月活客户数105.87万户[130] - 电话银行受理客户来电89.10万通，人工电话接通率93.55%，客户满意度99.87%[131] - 香港分行总资产428.2亿港元，其中其他债权投资142.18亿港元，占比33.20%[134] - 香港分行发放贷款和垫款净额164.33亿港元，占比38.38%，报告期内实现净利润1.36亿港元[134] - 公司累计申请金融科技专利58个[127] - 知识图谱平台已构建10亿级实体与关系，为大数据风控等应用提供关联关系分析支撑[124] - 公司设有7×24小时自助银行273家，网点配备各类自助设备共1,582台[133] - 浙银租赁总资产为373.32亿元，净资产为44.27亿元，报告期内实现净利润3.05亿元[135] - 浙银租赁雇员总人数为135人[135] - 公司参股中国银联股份有限公司，持股比例为0.34%，投资金额为2,500万元[136] - 公司参股国家融资担保基金有限责任公司，持股比例为1.51%，投资金额为10亿元[136] - 2021年下半年公司将推进大零售、大公司、大投行、大资管、大跨境等"五大业务板块"协同发展[137] - 公司提供国际结算服务770.35亿美元，同比增长58%[107] - 公司投放表内外国际贸易融资98.42亿美元，同比增长12%，其中平台化模式投放融资37.93亿美元[107] - 公司提供各类跨境担保及融资余额45.08亿美元[107] - 公司提供代客外汇交易服务364.97亿美元，同比增长51%，其中"浙商交易宝"交易量164.76亿美元，同比增长121%[107] - 公司为外贸新业态提供国际结算及外汇交易服务200.99亿美元[107] - 平台化模式已服务客户6.66万户，较年初增长0.41万户，增幅6.56%[106] - 平台化模式融资余额7,014.95亿元，较年初增长230.34亿元，增幅3.40%[106] - 公司创新各类场景应用方式，已落地项目1,442个，业务余额超600亿元，较年初增长约50亿元，增幅约9%[106] - 公司服务实体制造业为主的核心企业上下游中小企业超过6,200家，其中民营企业占比超75%，普惠小微企业占比超过70%[106] - 公司持续开展网络安全治理，强化数据安全管理与客户金融信息保护[104] - 公司持续完善"两地三中心"灾备体系和应用灾备"双活"部署，进一步提升业务连续性保障能力[104] - 公司优化反洗钱管理架构与运行机制，完善反洗钱制度体系及业务流程[105] - 公司人民币公司存款余额10,644.73亿元，较年初增加242.13亿元[106] - 人民币公司存款付息率2.28%，较年初下降21bps[106] - 人民币公司表内资产余额7,144.36亿元，较年初增加163.18亿元[106] - 绿色贷款余额达到846.62亿元，较上年末增加61.36亿元，增幅7.

资产与负债 - 公司资产总额为2,060,155百万元，较上年末增长0.58%[2] - 发放贷款和垫款总额为1,245,350百万元，较上年末增长3.98%[2] - 吸收存款为1,272,792百万元，较上年末减少4.71%[2] - 公司资产总额达到20,601.55亿元，比上年末增长0.58%[18] - 发放贷款和垫款总额为12,453.50亿元，比上年末增长3.98%[18] - 吸收存款为12,727.92亿元，比上年末下降4.71%[18] - 发放贷款和垫款从2020年12月31日的1,165,875百万元增至2021年3月31日的1,211,909百万元[26] - 吸收存款从2020年12月31日的1,335,636百万元降至2021年3月31日的1,272,792百万元[28] - 公司发放贷款和垫款净增加额为-48,709百万元，与2020年同期的-48,867百万元基本持平[40] - 公司吸收存款净减少额为-62,623百万元，而2020年同期为0[40] 盈利能力 - 归属于本行股东的净利润为4,576百万元，同比增长1.06%[3] - 报告期内实现营业收入130.02亿元，同比下降3.43%[18] - 利息净收入为100.68亿元，同比增长7.30%[18] - 公司2021年第一季度利息净收入为100.68亿元人民币，同比增长7.3%[32] - 公司2021年第一季度营业利润为58.05亿元人民币，同比增长3.2%[34] - 公司2021年第一季度净利润为46.57亿元人民币，同比增长1.0%[34] - 公司2021年第一季度归属于股东的净利润为45.76亿元人民币，同比增长1.1%[34] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-70,128百万元，同比下降306.07%[3] - 公司2021年第一季度经营活动现金流入小计为983.14亿元人民币，同比下降43.1%[38] - 公司经营活动现金流量净额为-70,128百万元，较2020年同期的34,031百万元大幅下降[40] - 公司投资活动现金流量净额为7,063百万元，较2020年同期的-6,689百万元显著改善[42] - 公司筹资活动现金流量净额为44,117百万元，较2020年同期的-38,401百万元大幅增长[44] - 公司期末现金及现金等价物余额为93,218百万元，较2020年同期的36,070百万元显著增加[44] - 公司支付利息、手续费及佣金的现金为-10,389百万元，较2020年同期的-9,358百万元有所增加[40] - 公司收回投资收到的现金为371,748百万元，较2020年同期的314,893百万元有所增长[42] - 公司发行债务证券收到的现金为130,442百万元，较2020年同期的17,641百万元大幅增加[44] - 公司偿还债务本金支付的现金为-82,960百万元，较2020年同期的-53,616百万元有所增加[44] 资本充足率与流动性 - 核心一级资本充足率为8.81%，较上年末上升0.06个百分点[6] - 流动性覆盖率为109.31%，较上年末下降2.18个百分点[9] - 资本充足率为12.87%，比上年末下降0.06个百分点[18] - 一级资本充足率为9.92%，比上年末上升0.04个百分点[18] - 核心一级资本充足率为8.81%，比上年末上升0.06个百分点[18] 收益与支出 - 平均总资产收益率为0.91%，同比下降0.11个百分点[4] - 非利息净收入占营业收入比为22.57%，同比下降7.74个百分点[4] - 杠杆率为5.50%，较上年末上升0.17个百分点[8] - 不良贷款余额为190.97亿元，比上年末增长12.04%[18] - 不良贷款率为1.53%，比上年末提高0.11个百分点[18] - 投资收益同比下降84.16%，从2020年1-3月的2,651百万元降至2021年1-3月的420百万元，主要由于金融资产投资收益下降[21] - 公允价值变动净收益大幅增长639.04%，从2020年1-3月的146百万元增至2021年1-3月的1,079百万元，主要由于金融资产公允价值上升[21] - 汇兑收益从2020年1-3月的-34百万元增至2021年1-3月的317百万元，主要由于汇率波动导致汇兑收益增加[21] - 其他业务收入同比下降46.85%，从2020年1-3月的111百万元降至2021年1-3月的59百万元[21] - 其他收益同比增长800.00%，从2020年1-3月的3百万元增至2021年1-3月的27百万元，主要由于与经营活动相关的政府补助增加[21] - 营业外收入同比增长46.67%，从2020年1-3月的15百万元增至2021年1-3月的22百万元，主要由于非经常性事项导致营业外收入增加[21] - 营业外支出同比下降64.71%，从2020年1-3月的17百万元降至2021年1-3月的6百万元，主要由于非经常性事项导致营业外支出减少[21] - 其他综合收益的税后净额同比下降102.53%，从2020年1-3月的1,145百万元降至2021年1-3月的-29百万元[21] - 公司2021年第一季度手续费及佣金净收入为10.32亿元人民币，同比下降14.3%[32] - 公司2021年第一季度投资收益为4.2亿元人民币，同比下降84.2%[32] - 公司2021年第一季度综合收益总额为46.28亿元人民币，同比下降19.6%[36]

财务表现 - 公司总资产突破2万亿元，全年实现营业收入477.03亿元，拨备前利润345.29亿元，归属于股东的净利润123.09亿元[10] - 2020年浙商银行总资产突破2万亿元，同比增长13.74%[17] - 2020年浙商银行营业收入477.03亿元，同比增长2.89%[17] - 2020年浙商银行归属于股东的净利润123.09亿元，同比下降4.76%[17] - 2020年浙商银行发放贷款和垫款总额1.2万亿元，同比增长16.26%[17] - 2020年浙商银行吸收存款余额1.34万亿元，同比增长16.78%[17] - 2020年浙商银行不良贷款率1.42%，拨备覆盖率191.01%[17] - 2020年浙商银行资本充足率12.93%，一级资本充足率9.88%，核心一级资本充足率8.75%[17] - 2020年浙商银行在英国《银行家》杂志全球银行业1000强榜单中，按一级资本和总资产计均位列第97位[17] - 2020年浙商银行在全国20个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区设立了272家分支机构[17] - 公司2020年资产总额为2,048,225百万元，同比增长13.74%[30] - 2020年营业收入为47,703百万元，同比增长2.89%[30] - 归属于本行股东的净利润为12,309百万元，同比下降4.76%[30] - 2020年不良贷款率为1.42%，同比增加0.05个百分点[31] - 拨备覆盖率为191.01%，同比减少29.79个百分点[31] - 2020年核心一级资本充足率为8.75%，同比减少0.89个百分点[31] - 2020年净利息收益率为2.19%，同比减少0.20个百分点[30] - 2020年成本收入比为25.96%，同比减少0.28个百分点[30] - 2020年经营活动产生的现金流量净额为49,580百万元，较2019年的-11,545百万元大幅改善[30] - 2020年发放贷款和垫款总额为1,197,698百万元，同比增长16.26%[30] - 公司2020年资产总额为20,482.25亿元，同比增长13.74%[39] - 公司2020年发放贷款和垫款总额为11,976.98亿元，同比增长16.26%[39] - 公司2020年吸收存款为13,356.36亿元，同比增长16.78%[39] - 公司2020年实现营业收入477.03亿元，同比增长2.89%[40] - 公司2020年利息净收入为370.95亿元，同比增长7.02%[40] - 公司2020年归属于股东的净利润为123.09亿元，同比下降4.76%[40] - 公司2020年不良贷款率为1.42%，同比上升0.05个百分点[41] - 公司2020年资本充足率为12.93%，同比下降1.31个百分点[42] - 公司2020年净利差为1.99%，同比下降0.14个百分点[46] - 公司2020年净利息收益率为2.19%，同比下降0.20个百分点[46] - 发放贷款和垫款利息收入为643.13亿元，同比增长15.05%，主要由于贷款规模增长[52] - 投资利息收入为180.95亿元，同比下降11.58%，主要由于市场利率下行[56] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入为18.16亿元，同比下降16.16%，主要由于利率下降[57] - 吸收存款利息支出为352.86亿元，同比增长33.51%，主要由于存款规模增加且付息率上升[58] - 同业及其他金融机构存放及拆入款项利息支出为46.25亿元，同比下降41.90%，主要由于同业款项规模减少且平均付息率下降[62] - 生息资产总额平均收益率为4.68%，同比下降0.26个百分点[47] - 付息负债总额平均付息率为2.69%，同比下降0.12个百分点[47] - 短期贷款和垫款平均收益率为5.39%，同比下降0.36个百分点[53] - 公司贷款和垫款平均收益率为5.16%，同比下降0.36个百分点[54] - 个人存款平均付息率为3.44%，同比上升0.25个百分点[59] - 应付债券利息支出65.08亿元，比上年减少17.29亿元，下降20.99%[63] - 非利息净收入106.08亿元，比上年减少10.94亿元，下降9.35%[63] - 承销及咨询业务手续费收入20.04亿元，比上年增加6.48亿元，增长47.79%[64] - 其他非利息净收入63.58亿元，比上年减少15.53亿元，下降19.63%[66] - 业务及管理费123.85亿元，增长1.78%[67] - 信用减值损失201.66亿元，比上年增加12.64亿元[68] - 所得税费用18.04亿元，比上年增加2.66亿元，增长17.30%[69] - 公司银行业务收入266.79亿元，占总收入的55.93%[70] - 资产总额20,482.25亿元，比上年末增加2,474.39亿元，增幅13.74%[74] - 发放贷款和垫款总额11,976.98亿元，比上年末增加1,675.27亿元，增长16.26%[78] - 公司贷款总额为7,880.66亿元，比上年末增长15.96%[80] - 贴现总额为730.88亿元，比上年末增长2.03%[82] - 个人贷款总额为3,331.08亿元，比上年末增长20.83%[83] - 金融投资总额为5,283.85亿元，比上年末增长2.00%[84] - 债券投资总额为373,390百万元，占比70.66%，比上年末增长34.01%[85][87] - 负债总额为19,156.82亿元，比上年末增加2,429.23亿元，增幅14.52%[91] - 吸收存款余额为13,356.36亿元，比上年末增加1,918.95亿元，增长16.78%[92] - 公司存款增加953.33亿元，增长9.83%；个人存款增加933.81亿元，增长58.49%[92] - 正常贷款为11,563.47亿元，占发放贷款和垫款总额的96.55%，比上年末增加1,675.68亿元[97] - 不良贷款为170.45亿元，比上年末增加28.98亿元，不良贷款率1.42%，比上年末上升0.05个百分点[97] - 公司贷款总额为7880.66亿元，占总贷款的65.80%，不良贷款率为1.86%，较上年上升0.15个百分点[98] - 个人贷款总额为3331.08亿元，占总贷款的27.81%，不良贷款率为0.72%，较上年下降0.18个百分点[98] - 制造业贷款总额为1361.87亿元，占总贷款的11.37%，不良贷款率为6.01%，较上年上升0.60个百分点[100] - 长三角地区贷款总额为6878.25亿元，占总贷款的57.43%，不良贷款率为1.66%，较上年上升0.06个百分点[102] - 房地产业贷款总额为1652.08亿元，占总贷款的13.79%，不良贷款率为0.09%，较上年下降0.20个百分点[100] - 批发和零售业贷款总额为996.35亿元，占总贷款的8.32%，不良贷款率为1.50%，较上年下降1.27个百分点[100] - 珠三角及海西地区贷款总额为1349.31亿元，占总贷款的11.27%，不良贷款率为0.69%，较上年下降0.46个百分点[102] - 租赁和商务服务业贷款总额为1681.82亿元，占总贷款的14.04%，不良贷款率为0.78%，较上年上升0.35个百分点[100] - 建筑业贷款总额为532.41亿元，占总贷款的4.45%，不良贷款率为1.19%，较上年下降0.64个百分点[100] - 其他行业贷款总额为346.61亿元，占总贷款的2.89%，不良贷款率为7.74%，较上年上升6.38个百分点[100] - 抵押贷款余额为5,310.33亿元，占发放贷款和垫款总额的44.34%，不良贷款率为0.78%，比上年末下降0.22个百分点[103] - 信用贷款余额为2,972.01亿元，占发放贷款和垫款总额的24.81%，不良贷款率为0.40%，比上年末下降0.40个百分点[103] - 最大十家单一借款人贷款总额为333.58亿元，占发放贷款和垫款总额的2.79%[105] - 逾期贷款余额为216.59亿元，比上年末增加5.91亿元，其中90天以上逾期贷款为150.50亿元，比上年末增加33.69亿元[106] - 重组贷款和垫款总额为5.63亿元，比上年末增加0.96亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额为0.45亿元，比上年末增加0.19亿元[107] - 抵债资产余额为7.56亿元，扣除已计提减值准备0.25亿元，账面净值为7.31亿元[108] - 贷款信用减值损失准备年末余额为325.59亿元，比上年末增加13.21亿元[109] - 资本充足率为12.93%，一级资本充足率为9.88%，核心一级资本充足率为8.75%，杠杆率为5.33%，均满足监管要求[110] - 贷款承诺及财务担保合同余额为6,824.64亿元，是表外项目的主要组成部分[116] - 公司没有发生逾期未偿债务情况[117] - 公司实行"审慎、稳健"的风险偏好，强化大数据风控平台建设[117] - 公司董事会承担全面风险管理的最终责任，设立首席风险官[118] - 公司信用风险管理的目标是将信用风险控制在可承受的合理范围内[119] - 公司持续加强信贷制度建设，制定公司客户统一授信管理制度[121] - 公司对小微企业客户实施统一授信管理，强化风险缓释措施[122] - 公司积极构建个人贷款的信用评价体系，研发设计功能完整、抗风险能力强的个人贷款产品[123] - 公司持续加强地方政府融资平台贷款风险管理，动态调整信贷投向[121] - 公司审慎开展房地产信贷业务，实施限额动态管理和名单制管理[121] - 公司严格控制产能过剩行业的贷款[121] - 公司本外币合计流动性比例为42.41%，流动性覆盖率为111.94%，合格优质流动性资产为1,545.42亿元，未来30天净现金流出为1,380.59亿元[128] - 公司净稳定资金比例为111.66%，可用的稳定资金为11,641.15亿元，所需的稳定资金为10,425.98亿元[128] - 截至2020年12月31日，公司净稳定资金比例为110.43%，可用的稳定资金为11,765.81亿元，所需的稳定资金为10,654.14亿元[129] - 截至2020年9月30日，公司净稳定资金比例为112.55%，可用的稳定资金为11,859.51亿元，所需的稳定资金为10,537.51亿元[129] - 公司采用久期分析、外汇敞口分析、情景分析、敏感性分析、风险价值(VaR)计量等市场风险计量方法，并采用限额管理、对冲及减少风险敞口等措施进行市场风险控制[125] - 公司定期更新完善市场风险偏好和限额体系，持续完善市场风险管理制度体系和市场风险计量体系，并使用独立的市场风险管理平台进行市场风险计量、监测与日常管理[126] - 公司流动性风险管理的目标是确保流动性需求能够及时以合理成本得到满足，将流动性风险控制在可承受的合理范围内[127] - 公司操作风险管理的目标是将操作风险控制在可承受的合理范围内，实现风险调整后的全行综合效益最大化[130] - 公司国别风险管理的目标是将国别风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化[131] - 公司持续推进国别风险管理，制定相关制度并设定风险限额指标及阈值，定期进行风险评估与监测[132] - 公司银行账簿利率风险管理目标是将风险控制在可承受范围内，通过重定价缺口分析、敏感性分析等方法计量评估风险[133] - 公司声誉风险管理目标是通过制定和实施一系列制度，最大程度减少声誉事件对公司和社会公众的负面影响[134] - 公司进一步完善声誉风险管理体系，加强员工声誉风险应对培训，优化负面舆情处置工具箱[135] - 公司战略风险管理目标是通过不断完善体系，将战略风险控制在可承受范围内，研究未来五年发展方向[136] - 公司合规风险管理目标是建立健全合规风险管理框架，确保依法合规经营，持续健全规章制度体系[137] - 公司信息科技风险管理目标是将信息科技风险控制在可承受范围内，推动业务创新，提高信息科技使用水平[140] - 公司建立了完善的信息科技风险管理制度和流程体系，持续强化网络安全、数据安全、业务连续性与信息科技外包风险管理[140] - 平台化模式已服务客户6.25万户，融资余额6,784.61亿元[144] - 池化融资平台已服务客户30,919户，提供融资余额4,357.59亿元，较年初增长30.84%[145] - 易企银平台已服务客户3,611户，提供融资余额487.72亿元，较年初增长105.47%[146] - 应收款链平台已服务客户27,969户，提供融资余额1,939.30亿元，较年初增长101.78%[146] - 各类场景应用创新已落地项目1,370个，业务余额超550亿元[147] - 公司提供国际结算服务1,051.13亿美元，投放表内外国际贸易融资160.10亿美元，其中通过平台化模式投放融资41.91亿美元[150] - 公司提供代客外汇交易服务564.44亿美元，其中"浙商交易宝"交易量211.87亿美元[152] - 公司为外贸新业态提供国际结算及外汇交易服务159.50亿美元[152] - 公司金融市场业务在2020年荣获多项奖项，包括银行间本币市场核心交易商、优秀债券市场交易商等[154] - 公司贵金属交易方面，2020年在上海黄金交易所和上海期货交易所自营黄金交易量与自营白银交易量均居市场领先地位[156] - 公司通过股权投资撬动国网浙江省电力公司下属企业混改，撬动国网公司存款约40亿元，授信核心企业近80家[157] - 公司资产管理业务理财产品余额2,889.08亿元，较年初降幅为12.58%，个人客户资金占比87.89%[159] - 公司投资银行业务债券承销余额共3,935.39亿元，民营企业债券融资支持工具创设量居银行间市场首位[159] - 公司资产托管业务托管资产规模余额1.68万亿元，托管费收入5.17亿元，与60多家公募基金管理人开展托管合作[161] - 公司金融市场业务成功成为上海期货交易所黄金期货做市商和白银期货做市商[154] - 公司金融机构业务荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的2020年度"担保品业务卓越贡献奖"[158] - 公司投资银行业务银团、并购贷款发生额119.49亿元，信贷资产证券化业务发行金额总计54.74亿元[159] - 普惠型小微企业贷款余额为2,035.13亿元，较年初新增324.09亿元，增速18.94%[162] - 普惠型小微企业贷款不良率为0.996%，资产质量持续保持优良[162] - 公司帮扶受疫情影响小微企业11.27万笔（户），涉及贷款1,811.07亿元，减免贷款利息1.68亿元[164] - 个人客户数（含借记卡和信用卡客户）为837.56万户，较年初增长2.54%[165] - 个人金融资产余额为5,543.96亿元，较年初增长13.25%[165] - 个人存款余额为2,530.44亿元，较年初增长58.49%[166] - 个人贷款余额为1,818.14亿元，较年初增长24.56%[166] - 信用卡累计发卡379.24万张，信用卡贷款余额173.18亿元[169] - 信用卡业务收入为13.44亿元，其中分期业务收入7.67亿元[169] - 累计开放接口服务596个，向消费、医药、制造、物业等行业输出定制化技术、产品和解决方案[170] - 公司成立区块链技术应用研究院，参与国内外25项标准制定，国内首家通过工信部电标院全部测试项认证[171] - 公司系统整体云化比例达93%，大数据风控平台提供准入、额度等近百个模型[172] - 公司科技人员（含外包）1,800余人，全年共申请金融科技专利37份[174] - 公司电子渠道交易替代率99.49%，达到行业领先水平[175] - 公司企业网上银行证书客户数15.91万户，同比增长14.14%，月活客户数9.78万户，同比增长16.71%[176] - 公司个人网上银行证书客户数149.06万户，同比增长10.98%，月活客户数7.73万户[176] - 公司个人手机银行客户数403.76万户，同比增长19.57%，月活客户数108.22万户[177] - 公司电话银行共受理客户来电211.33万通，客户满意度为99.77%[178] - 公司微信银行用户数约为247万户，微信银行推送信息累计阅读量逾275万次[179] - 公司设有7×24小时自助银行270家，网点配备各类自助设备共1,539台[180] - 香港分行总资产为319.27亿港元，其中其他债权投资142.68亿港元，占比44.69%，发放贷款和垫款净额113.08亿港元，占比35.42%，净利润为3.16亿港元[182] - 浙银

资产与负债 - 公司资产总额为2,053,099百万元，同比增长14.01%[3] - 发放贷款和垫款总额为1,162,538百万元，同比增长12.85%[3] - 吸收存款为1,363,800百万元，同比增长19.24%[3] - 公司资产总额达到20,530.99亿元，比上年末增长14.01%[18] - 发放贷款和垫款总额为11,625.38亿元，比上年末增长12.85%[18] - 吸收存款总额为13,638.00亿元，比上年末增长19.24%[18] - 现金及存放中央银行款项为1403.68亿元人民币，较2019年底增长7.12%[26] - 发放贷款和垫款为11296.24亿元人民币，较2019年底增长13.08%[26] - 吸收存款为13638.00亿元人民币，较2019年底增长19.24%[28] - 归属于本行股东权益合计为1284.08亿元人民币，较2019年底增长1.71%[28] - 负债合计为19227.04亿元人民币，较2019年底增长14.94%[28] - 公司2020年前三季度吸收存款净增加额为2170.14亿元人民币，同比增长88.47%[38] - 公司2020年前三季度发放贷款和垫款净增加额为1365.50亿元人民币，同比增长29.08%[38] 利润与收益 - 归属于本行股东的净利润为10,144百万元，同比下降9.74%[4] - 报告期内实现营业收入352.39亿元，同比增长2.43%[18] - 利息净收入为269.79亿元，同比增长9.28%[18] - 公司2020年前三季度利息净收入为269.79亿元人民币，同比增长9.3%[30] - 公司2020年前三季度手续费及佣金净收入为39.9亿元人民币，同比增长10.8%[30] - 公司2020年前三季度净利润为103.5亿元人民币，同比下降9.3%[30] - 公司2020年第三季度利息净收入为90.16亿元人民币，同比增长3.2%[34] - 公司2020年第三季度手续费及佣金净收入为10.27亿元人民币，同比下降0.7%[34] - 公司2020年第三季度净利润为34.38亿元人民币，同比下降9.2%[34] - 公司2020年前三季度归属于本行股东的净利润为101.44亿元人民币，同比下降9.7%[32] - 公司2020年前三季度综合收益总额为84.04亿元人民币，同比下降33.4%[32] - 公司2020年第三季度营业利润为40.96亿元人民币，同比下降1.8%[34] - 公司2020年第三季度持续经营净利润为34.38亿元人民币，同比下降9.15%[36] - 公司2020年第三季度归属于本行股东的净利润为33.69亿元人民币，同比下降9.22%[36] - 公司2020年第三季度综合收益总额为14.74亿元人民币，同比下降71.05%[36] 资本与流动性 - 核心一级资本充足率为8.73%，同比下降0.91个百分点[7] - 资本充足率为12.97%，同比下降1.27个百分点[7] - 流动性覆盖率为110.93%，同比下降112.56个百分点[10] - 资本充足率为12.97%，比上年末下降1.27个百分点[18] - 一级资本充足率为9.89%，比上年末下降1.05个百分点[18] - 核心一级资本充足率为8.73%，比上年末下降0.91个百分点[18] 成本与收入 - 非利息净收入占营业收入比为23.44%，同比下降4.80个百分点[5] - 成本收入比为27.18%，同比上升1.36个百分点[5] 不良贷款 - 不良贷款余额为167.74亿元，比上年末增长18.57%[18] - 不良贷款率为1.44%，比上年末提高0.07个百分点[18] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为111,838百万元，同比增长659.92%[4] - 公司2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额为111.84亿元人民币，同比增长660.23%[38] - 公司2020年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-61.73亿元人民币，同比下降298.48%[40] - 公司2020年前三季度筹资活动使用的现金流量净额为-12.78亿元人民币，同比减少72.09%[40] - 公司2020年前三季度现金及现金等价物净增加额为36.83亿元人民币，同比增长34321.50%[40] - 公司2020年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为556.91亿元人民币，同比增长15.80%[38] 其他财务指标 - 公允价值变动净损失为21.33亿元人民币，较上年同期增长206.47%[21] - 汇兑净损失为0.69亿元人民币，上年同期为净收益6.91亿元人民币[21] - 资产处置净损失为0.03亿元人民币，较上年同期增长200.00%[21] - 其他收益为0.46亿元人民币，较上年同期减少40.26%[21] - 营业外支出为1.61亿元人民币，较上年同期增长302.50%[21] - 公司2020年前三季度信用减值损失为131.66亿元人民币，同比增长8.4%[30]

财务表现 - 2020年上半年营业收入为251.44亿元，同比增长11.52%[9] - 2020年上半年归属于股东的净利润为67.75亿元，同比下降10.00%[9] - 公司2020年上半年营业收入为251.44亿元人民币，同比增长11.52%[15] - 公司2020年上半年归属于股东的净利润为67.75亿元人民币，同比下降10.00%[15] - 营业收入251.44亿元，同比增长11.52%[22] - 归属于本行股东的净利润67.75亿元，同比下降10.00%[22] - 公司2020年上半年净利润为69.12亿元人民币，同比下降9.3%[197] - 公司2020年上半年归属于本行股东的净利润为67.75亿元人民币，同比下降10%[197] - 2020年上半年综合收益总额为69.3亿元人民币，同比下降7.8%[199] - 2020年上半年基本每股收益为0.27元人民币，同比下降25%[199] - 2020年上半年稀释每股收益为0.27元人民币，同比下降25%[199] 资产与负债 - 截至2020年6月末，总资产为1.99万亿元，较上年末增长10.54%[9] - 发放贷款和垫款总额为1.13万亿元，较上年末增长9.67%[9] - 总负债为1.86万亿元，较上年末增长11.29%[9] - 吸收存款余额为1.35万亿元，较上年末增长18.41%[9] - 公司2020年上半年资产总额为1.99万亿元人民币，同比增长10.54%[15] - 公司2020年上半年发放贷款和垫款总额为1.13万亿元人民币，同比增长9.67%[15] - 公司2020年上半年吸收存款为1.35万亿元人民币，同比增长18.41%[15] - 公司资产总额达到19,906.06亿元，比上年末增长10.54%[21] - 发放贷款和垫款总额为11,297.60亿元，比上年末增长9.67%[21] - 吸收存款13,542.90亿元，比上年末增长18.41%[21] - 公司2020年上半年负债合计为1.86万亿元人民币，同比增长11.3%[192] - 公司2020年上半年股东权益合计为1289.21亿元人民币，同比增长0.7%[193] 贷款与垫款 - 发放贷款和垫款总额为1.13万亿元，较上年末增长9.67%[9] - 公司2020年上半年发放贷款和垫款总额为1.13万亿元人民币，同比增长9.67%[15] - 发放贷款和垫款总额为11,297.60亿元，比上年末增长9.67%[21] - 公司贷款总额为7431.60亿元，比上年末增长9.35%[55] - 贴现总额为953.62亿元，比上年末增长33.13%[56] - 个人贷款总额为2878.46亿元，比上年末增长4.41%[56] - 公司发放贷款和垫款总额为1,097,410百万元，较2019年底的998,933百万元有所增长[191] 不良贷款与拨备 - 不良贷款率为1.40%，拨备覆盖率为208.76%[9] - 不良贷款率为1.40%，比上年末上升0.03个百分点[23] - 拨备覆盖率为208.76%，比上年末下降12.04个百分点[23] - 公司不良贷款金额为158.62亿元，不良贷款率为1.40%，比上年末增加17.15亿元，不良贷款率上升0.03个百分点[65] - 公司贷款不良贷款金额为127.64亿元，不良贷款率为1.72%，比上年末增加11.57亿元，不良贷款率上升0.01个百分点[66] - 个人贷款不良贷款金额为30.79亿元，不良贷款率为1.07%，比上年末增加5.94亿元，不良贷款率上升0.17个百分点[66] - 制造业不良贷款金额为52.31亿元，不良贷款率为4.34%，比上年末减少9.72亿元，不良贷款率下降1.07个百分点[67] - 长三角地区不良贷款金额为96.08亿元，不良贷款率为1.49%，比上年末增加4.7亿元，不良贷款率下降0.11个百分点[69] - 中西部地区不良贷款金额为30.46亿元，不良贷款率为1.41%，比上年末增加4.19亿元，不良贷款率上升0.09个百分点[69] - 环渤海地区不良贷款金额为22.09亿元，不良贷款率为1.42%，比上年末增加8.72亿元，不良贷款率上升0.61个百分点[69] - 珠三角地区不良贷款金额为9.99亿元，不良贷款率为0.93%，比上年末减少0.46亿元，不良贷款率下降0.22个百分点[69] - 抵押贷款余额为5,124.71亿元，占发放贷款和垫款总额的45.37%，不良贷款率为1.05%，比上年末上升0.05个百分点[71] - 逾期贷款余额为184.27亿元，比上年末减少26.41亿元，其中90天以上逾期贷款为126.56亿元，比上年末增加9.75亿元[75] - 重组贷款和垫款总额为5.44亿元，比上年末增加0.77亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额为0.14亿元，比上年末减少0.12亿元[76] - 抵债资产余额为6.59亿元，扣除已计提减值准备0.06亿元，账面净值为6.53亿元[76] - 贷款信用减值损失准备期末余额为33,114百万元，本期计提5,701百万元，核销3,539百万元[77] 资本充足率 - 资本充足率为13.43%，核心一级资本充足率为9.05%[9] - 资本充足率为13.43%，一级资本充足率为10.26%，核心一级资本充足率为9.05%[24] - 资本充足率为13.43%，一级资本充足率为10.26%，核心一级资本充足率为9.05%，杠杆率为5.36%[79] - 核心一级资本净额为112,775百万元，一级资本净额为127,877百万元，总资本净额为167,321百万元[80] - 调整后表内外资产余额为2,387,144百万元，杠杆率为5.36%[81] - 本公司核心一级资本充足率为9.02%，一级资本充足率为10.25%，资本充足率为13.43%，杠杆率为5.28%[82] 利息收入与支出 - 利息净收入179.63亿元，同比增长12.61%[26] - 2020年上半年利息净收入为179.63亿元，同比增长12.61%，占营业收入的71.44%[28] - 发放贷款和垫款利息收入为310.09亿元，同比增长18.13%，主要由于贷款规模增长[34] - 投资利息收入为85.63亿元，同比下降18.57%，主要由于资产结构优化和利率下行[37] - 吸收存款利息支出为163.69亿元，同比增长32.30%，主要由于存款规模增加[38] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为23.61亿元，同比下降47.35%，主要由于规模减少和平均付息率下降[40] - 应付债券利息支出为31.73亿元，同比下降29.44%，主要由于部分债券到期和平均付息率下降[41] - 生息资产总额为1,762,351百万元，利息收入为41,418百万元，平均收益率为4.73%[29] - 付息负债总额为1,722,792百万元，利息支出为23,455百万元，平均付息率为2.74%[30] - 净利差为1.99%，同比下降0.02个百分点[28] - 净利息收益率为2.25%，同比下降0.09个百分点[28] - 公司2020年上半年利息净收入为179.63亿元人民币，同比增长12.6%[195] 非利息收入 - 非利息净收入71.81亿元，同比增长8.89%[26] - 非利息净收入71.81亿元，同比增长8.89%，其中手续费及佣金净收入29.63亿元，同比增长15.43%[42][43] - 承销业务手续费收入14.11亿元，同比增长128.32%，主要由于债券承销规模增长[43] - 信贷承诺服务手续费收入4.01亿元，同比增长27.71%，主要由于区块链应收款保兑业务及保函业务增长[43] - 其他非利息净收入42.18亿元，同比增长4.72%，其中投资收益52.55亿元，同比增长37.31%[44] - 公司2020年上半年手续费及佣金净收入为29.63亿元人民币，同比增长15.4%[195] - 公司2020年上半年投资收益为52.55亿元人民币，同比增长37.3%[195] 成本与费用 - 业务及管理费58.69亿元，同比增长1.75%，主要由于业务规模扩大及网点增设[45] - 信用减值损失110.33亿元，同比增长42.09%，主要由于发放贷款和垫款及金融投资减值损失增加[46] - 所得税费用9.93亿元，同比下降11.34%，实际税率12.56%[47] - 公司2020年上半年信用减值损失为110.33亿元人民币，同比增长42.1%[195] 分支机构与业务 - 在全国19个省（直辖市）及香港特别行政区设立了260家分支机构[9] - 公司银行业务营业收入140.84亿元，利润总额61.50亿元，同比增长5.89%[48] - 资产总额19,906.06亿元，同比增长10.54%，其中发放贷款和垫款净额10,974.10亿元，同比增长9.86%[51] - 发放贷款和垫款总额11,297.60亿元，同比增长9.67%，主要由于持续优化信贷结构及加强小微企业、民营企业服务[53] - 金融投资余额为6017.70亿元，比上年末增长16.16%，其中债券投资余额为3563.75亿元，增长27.90%[57] - 吸收存款余额为13542.90亿元，比上年末增加2105.49亿元，增长18.41%[62] - 公司存款增加1490.63亿元，增长15.37%；个人存款增加562.93亿元，增长35.26%[62] - 定期存款增加1475.37亿元，增长19.61%；活期存款增加578.19亿元，增长15.35%[62] - 负债总额为18616.85亿元，比上年末增加1889.26亿元，增幅11.29%[61] - 归属于本行股东的权益合计为1270.03亿元，比上年末增加7.57亿元，增长0.60%[64] - 截至2020年6月30日，公司正常贷款金额为10,861.75亿元，占发放贷款和垫款总额的96.15%，比上年末增加973.96亿元[65] - 最大十家单一借款人贷款总额为309.83亿元，占资本净额的18.52%，占发放贷款和垫款总额的2.74%[73] - 公司信贷承诺及财务担保合同余额为6,279.88亿元[85] - 公司没有发生逾期未偿债务情况[85] - 公司实行"审慎、稳健"的风险偏好，强化大数据风控平台建设[86] - 公司信用风险管理目标是将信用风险控制在可承受的合理范围内[87] - 公司对公司客户实施统一授信管理，核定客户最高综合授信额度和业务授信额度[88] - 公司持续加强地方政府融资平台贷款风险管理，实施限额管理[88] - 公司审慎开展房地产信贷业务，实施限额动态管理和名单制管理[88] - 公司严格控制产能过剩行业的贷款[88] - 公司对小微企业客户实施统一授信管理，强化风险缓释措施[88] - 公司积极构建个人贷款的信用评价体系，实行个人总体额度控制[88] - 公司流动性覆盖率为126.89%，合格流动性资产为1,694.98亿元，未来30天净现金流出为1,335.77亿元，本外币合计流动性比例为54.44%[90] - 公司净稳定资金比例为119.13%，可用的稳定资金为11,867.27亿元，所需的稳定资金为9,961.69亿元[90] - 截至2020年6月30日，公司净稳定资金比例为117.73%，可用的稳定资金为11,955.29亿元，所需的稳定资金为10,155.23亿元[91] - 截至2020年3月31日，公司净稳定资金比例为118.22%，可用的稳定资金为11,326.17亿元，所需的稳定资金为9,580.63亿元[91] - 公司采用久期分析、外汇敞口分析、情景分析、敏感性分析、风险价值(VaR)计量等市场风险计量方法[89] - 公司对交易账簿头寸实行每日估值，持续监测交易限额、止损限额及风险限额[89] - 公司流动性风险管理的目标是确保流动性需求能够及时以合理成本得到满足[90] - 公司操作风险管理的目标是将操作风险控制在可承受的合理范围内，实现风险调整后的全行综合效益最大化[92] - 公司国别风险管理的目标是将国别风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位、风险调整后的全行综合效益最大化[93] - 公司持续关注全球疫情动态，加强对疫情严重国家或地区境外客户的风险管理[93] - 公司银行账簿利率风险管理目标是将风险控制在可承受的合理范围内，实现以本币为计量单位，风险调整后的综合收益最大化[94] - 公司声誉风险管理目标是最大程度减少声誉事件对公司、利益相关方和社会公众造成的损失和负面影响[95] - 公司战略风险管理目标是不断完善战略风险管理体系，将战略风险控制在可承受的合理范围内[96] - 公司合规风险管理目标是建立健全合规风险管理框架，确保依法合规经营[97] - 公司信息科技风险管理目标是将信息科技风险控制在可承受的合理范围内，推动业务创新，提高信息科技使用水平[98] - 公司建立了较为完善的信息科技风险管理制度和流程体系，并遵照ISO20000、ISO22301、ISO27001管理体系与监管要求[98] - 公司持续开展网络安全治理，落实"安全+"生产运行管理，提升业务连续性保障能力[98] - 公司修订反洗钱工作制度，完善反洗钱内控制度体系，推动反洗钱系统智能化建设[99] - 公司组织实施账户清理及账户核查工作，规范全行账户管理，提高反洗钱数据质量[99] - 公司加强反洗钱业务指导和培训，扎实做好内部业务监督检查，切实落实各项反洗钱监管要求[99] - 平台化模式已服务客户超5.24万户，融资余额5,790亿元[101] - 池化融资平台服务客户26,707户，提供融资余额4,045.28亿元，较年初增长21%[102] - 易企银平台服务客户3,078户，提供融资余额298.55亿元，较年初增长26%[102] - 应收款链平台服务客户22,646户，提供融资余额1,446.43亿元，较年初增长51%[102] - 各类场景应用创新已落地项目853个，业务余额超360亿元[103] - 报告期内，公司投放表内外国际贸易融资88.26亿美元，其中通过平台化模式投放融资19.75亿美元[105] - 公司代客外汇交易量241.97亿美元[105] - 订单通业务通过满足核心企业及下游经销商在订单采购环节中的需求，稳定供应链关系，降低供应链整体成本[103] - 仓单通业务帮助存货人盘活货权，解决融资难、融资贵问题，为大宗商品的供应链金融提供高效安全的质押融资、交易流通服务[103] - 银租通业务为企业设备销售和存量资产盘活提供综合金融服务，解决一次性投入压力大、各项成本高等难题[103] - 公司银行间市场本币交易量同比上升约6%[107] - 公司累计投放降准资金支持的市场化债转股业务36.57亿元[108] - 公司理财产品余额2,926.69亿元，较年初降幅为11.44%[110] - 公司承销金融债券、公司债券和资产支持证券等各类直接融资工具共1,012.62亿元[111] - 公司托管资产规模余额1.68万亿元，其中公募证券投资基金托管资产规模1,792.39亿元，较年初增加113.67亿元，增长6.77%[112] - 公司普惠型小微企业贷款余额1,872.24亿元，较年初新增161.20亿元，普惠型小微企业贷款占比16.71%[113] - 公司新发放普惠型小微企业贷款利率同比下降0.44个百分点，综合融资成本同比下降0.60个百分点[113] - 公司已帮扶受疫情影响小微企业5.19万笔（户）、涉及贷款644.15亿元，减免贷款利息1.68亿元[113] - 公司核心企业集群项目累计投放76.18亿元[113] - 公司累计开发小微园区项目430个，授信521.08亿元[113] - 疫情期间通过线上业务方式办理发放贷款2.05万笔、268.64亿元，线上提款笔数和金额占比均超过90%[114] - 截至报告期末，公司个人有效客户数447.91万户，较年初下降5.63%；个人优质客户71.21万户，较年初增长3.19%[115] - 个人存款余额2,159.56亿元，较年初增长35.26%；个人消费贷款和个人房屋贷款余额1,451.10亿元[116] - 信用卡累计发卡372.87万张，信用卡贷款余额173.50亿元；报告期内新增信用卡6.76万张，实现信用卡消费额396.51亿元[119] - 电子渠道交易替代率99.37%，达到行业领先水平[122] - 个人网上银行证书客户数142.99万户，同比增长15.91%；企业网上银行证书客户数14.94万户，同比增长19.28%[123] - 公司科技人员（含外包）达1700余人，提交金融科技相关专利申请9项[120] - 私人银行客户数10,719户

资产与负债 - 公司资产总额为1,827,566,138千元，同比增长1.49%[3] - 发放贷款及垫款总额为1,079,288,678千元，同比增长4.77%[3] - 吸收存款为1,236,888,356千元，同比增长8.14%[3] - 公司资产总额为18,275.66亿元，比上年末增长1.49%[14] - 发放贷款及垫款总额为10,792.89亿元，比上年末增长4.77%[14] - 吸收存款为12,368.88亿元，比上年末增长8.14%[14] - 公司总资产从2019年12月31日的1,800,785,867千元增长至2020年3月31日的1,827,566,138千元，增长1.49%[18] - 发放贷款及垫款从2019年12月31日的998,932,735千元增长至2020年3月31日的1,046,380,785千元，增长4.75%[18] - 吸收存款从2019年12月31日的1,143,740,603千元增长至2020年3月31日的1,236,888,356千元，增长8.14%[20] - 贵金属持有量从2019年12月31日的21,251,360千元减少至2020年3月31日的7,153,763千元，下降66.34%[18] - 衍生金融资产从2019年12月31日的13,892,307千元增长至2020年3月31日的20,406,977千元，增长46.90%[18] - 应付债券从2019年12月31日的206,241,190千元减少至2020年3月31日的170,455,681千元，下降17.35%[20] - 未分配利润从2019年12月31日的28,985,330千元增长至2020年3月31日的32,580,576千元，增长12.40%[20] - 同业及其他金融机构存放款项从2019年12月31日的132,950,073千元减少至2020年3月31日的78,396,203千元，下降41.04%[20] - 交易性金融资产从2019年12月31日的129,265,827千元减少至2020年3月31日的115,852,258千元，下降10.38%[18] - 其他综合收益从2019年12月31日的2,267,967千元增长至2020年3月31日的3,412,907千元，增长50.48%[20] 收入与利润 - 营业收入为13,463,503千元，同比增长15.89%[4] - 归属于本行股东的净利润为4,527,717千元，同比增长2.07%[4] - 营业收入为134.64亿元，同比增长15.89%[14] - 归属于股东的净利润为45.28亿元，同比增长2.07%[14] - 手续费及佣金收入为1,562,939千元，同比增长50.67%[16] - 2020年第一季度营业收入为13,463,503千元，同比增长15.9%[23] - 利息净收入为9,138,811千元，同比增长10.6%[23] - 手续费及佣金净收入为1,447,623千元，同比增长60.2%[23] - 投资收益为3,255,224千元，同比增长12.7%[23] - 净利润为4,608,787千元，同比增长3.3%[23] - 归属于本行股东的净利润为4,527,717千元，同比增长2.1%[23] - 其他综合收益的税后净额为1,144,940千元，去年同期为-135,073千元[24] - 综合收益总额为5,753,727千元，同比增长32.9%[24] - 归属于本行股东的综合收益为5,672,657千元，同比增长31.9%[24] 资本与流动性 - 核心一级资本充足率为9.85%，较上年末上升0.21个百分点[7] - 资本充足率为14.35%，较上年末上升0.11个百分点[7] - 流动性覆盖率为155.33%，较上年末下降68.16个百分点[9] - 资本充足率为14.35%，比上年末提高0.11个百分点[14] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为34,031,153千元，同比增长317.95%[4] - 每股经营活动产生的现金流量净额为1.60元，同比增长267.84%[5] - 客户存款净增加额为92,279,641千元，同比增长356.4%[28] - 经营活动产生的现金流量净额为34,031,153千元，同比增长318.0%[28] - 投资活动产生的现金流量净额为-6,688,524千元，同比减少54.4%[28] - 筹资活动产生的现金流量净额为-38,401,687千元，同比减少950.3%[29] - 期末现金及现金等价物余额为36,069,738千元，同比增长1.3%[29] - 收取利息、手续费及佣金的现金为17,490,175千元，同比增长18.4%[28] - 发行债券及同业存单收到的现金为17,640,704千元，同比减少65.9%[29] - 支付利息的现金为9,243,120千元，同比减少5.7%[28] - 支付给职工以及为职工支付的现金为2,856,620千元，同比减少4.7%[28] - 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金为357,222千元，同比减少53.2%[28] - 发行债券及同业存单收到的现金为17,640,704千元，同比下降65.86%[31] - 筹资活动现金流入小计为17,640,704千元，同比下降65.86%[31] - 偿还债务支付的现金为53,760,000千元，同比增长17.78%[31] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为2,282,391千元，同比增长52.47%[31] - 筹资活动现金流出小计为56,042,391千元，同比增长18.89%[31] - 筹资活动产生的现金流量净额为-38,401,687千元，同比下降950.23%[31] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为184,782千元，同比增加1,292.12%[31] - 现金及现金等价物净变动额为-10,636,682千元，同比下降515.02%[31] - 期末现金及现金等价物余额为35,934,047千元，同比增长1.01%[31] 不良贷款 - 不良贷款余额为153.25亿元，比上年末增长8.32%[14] - 不良贷款率为1.42%，比上年末提高0.05个百分点[14] 信用减值损失 - 信用减值损失为4,207,922千元，同比增长37.66%[16] - 信用减值损失为4,207,922千元，同比增长37.7%[23]