公司基本信息 - 公司首次注册于1997年4月9日，变更注册于2019年9月23日，注册资本32.18亿元[11] - 公司股票包括普通股A股（代码601997）和优先股（代码360031），均在上海证券交易所上市[10] - 公司聘请安永华明会计师事务所进行审阅，签字会计师为陈胜、陈丽菁[12] 股利分配 - 公司以32.18亿股为基数，向全体普通股股东每10股派送现金股利3.1元，共计派发现金股利9.98亿元，该方案于2020年6月22日实施完毕[2] - 2019年度以32.18亿股为基数，每10股派现金股利3.1元，共派发现金股利9.98亿元[142] 公司经营风险 - 公司经营面临信用、流动性、市场等多种风险，已采取措施管理和控制[3] - 公司面临信用、同业竞争、金融市场交叉、非传统等风险[121] 财务数据 - 2020年1-6月营业收入80.27亿元，较上年同期增长18.67%，归属于母公司股东的净利润28.30亿元，同比增长6.68%[14] - 2020年6月30日资产总额5718.01亿元，较期初增长2.03%，负债总额5298.93亿元，较期初增长1.89%[14] - 存款本金总额3291.41亿元，较期初下降1.23%，贷款及垫款本金总额2145.60亿元，较期初增长4.91%[14] - 2020年上半年净利差2.35%，较上年上升0.12个百分点，净息差2.44%，较上年上升0.17个百分点[14] - 2020年6月30日不良贷款率1.59%，较上年上升0.14个百分点，拨备覆盖率285.62%，较上年下降6.24个百分点[15] - 2020年6月30日资本充足率13.31%，较上年下降0.30个百分点，一级资本充足率10.63%，较上年下降0.14个百分点[14] - 2020年上半年非经常性损益合计2.12亿元，主要包括其他收益4.19亿元等[17] - 2020年6月30日流动性比例99.38%，较上年上升1.89个百分点，存贷比65.19%，较上年上升3.82个百分点[18] - 2020年6月30日正常类贷款迁徙率0.67%，较上年下降1.05个百分点，关注类贷款迁徙率19.42%，较上年下降23.35个百分点[19] - 2020年6月30日，合并口径下资本净额为51,809,133千元，核心一级资本充足率9.32%，一级资本充足率10.63%，资本充足率13.31%[20] - 2020年6月30日，母公司杠杆率为6.41%，一级资本净额37,830,974千元，调整后的表内外资产余额578,884,293千元[21] - 2020年6月30日，合并口径下合格优质流动性资产99,730,484千元，现金净流出量27,249,536千元，流动性覆盖率365.99%[22] - 2020年6月30日，并表口径下可用的稳定资金335,822,877千元，所需的稳定资金332,206,767千元，净稳定资金比例101.09%[23] - 截至报告期末，资产总额5718.01亿元，较年初增长2.03%；存款余额3291.41亿元，较年初下降1.23%；贷款余额2145.60亿元，较年初增长4.91%[27] - 报告期内，营业收入80.27亿元，同比增长18.67%；归属于母公司股东的净利润28.30亿元，同比增长6.68%；基本每股收益0.88元，较上年同期增加0.06元[27] - 截至报告期末，不良贷款率1.59%，较年初上升0.14个百分点，较一季度末下降0.03个百分点；拨备覆盖率285.62%，较年初下降6.24个百分点，较一季度末上升7.1个百分点；拨贷比4.54%，资本充足率13.31%[27] - 2020年1 - 6月营业收入8026841千元，同比增长18.67%；营业支出 - 4827814千元，同比增长22.32%；营业利润3199027千元，同比增长13.56%；筹资活动现金流量净额6079779千元，同比增长122.64%[47] - 2020年1-6月发放贷款及垫款收入6195045千元，同比增长17.12%；存放同业收入34977千元，同比增长122.26%；存放中央银行收入238022千元，同比下降6.78%等[48] - 2020年1-6月贵州省营业收入7059314千元，占比96.34%；四川省营业收入267894千元，占比3.66%[49][50] - 2020年1-6月信用减值损失2963241千元，较上年同期增长41.92%，原因是当期计提信用减值损失增加[51] - 截至报告期末，贷款和垫款本金总额2145.60亿元，较年初增加100.45亿元，增长4.91%，占资产总额37.52%，较年初上升1.03个百分点[52] - 对公贷款余额1688.77亿元，较年初增长5.01%，占贷款总额比例为78.71%；个人贷款余额456.83亿元，较年初增长4.56%，占贷款总额比例为21.29%[52] - 2020年6月30日企业贷款和垫款167401666千元，占比78.02%；个人贷款和垫款45683204千元，占比21.29%[53] - 2020年6月30日建筑业企业贷款余额51028438千元，占比30.22%；批发和零售业贷款余额17229094千元，占比10.20%等[54] - 2020年6月30日贵州省贷款账面余额200094845千元，占比93.26%；其中贵阳市91778002千元，占比42.77%[55] - 2020年6月30日前十名贷款客户合计贷款13829762千元，占贷款总额比6.44%[57] - 2020年6月30日个人住房贷款16906947千元，占比37.01%；个人经营性贷款21180838千元，占比46.37%[59] - 买入返售金融资产合计121.45亿元，较2019年末的63.40亿元有所增加，其中债券占比96.32% [60] - 存款本金总额3291.41亿元，较年初减少40.93亿元，下降1.23%；对公存款降6.51%，储蓄存款增15.84% [61] - 同业及其他金融机构存放款项合计22.22亿元，较2019年末的26.20亿元有所减少 [63] - 卖出回购金融资产合计9.22亿元，较2019年末的2.77亿元有所增加 [64] - 营业收入80.27亿元，同比增长18.67%；营业支出48.28亿元，同比增长22.32%；营业利润31.99亿元，同比增长13.56% [65] - 归属于母公司股东的净利润28.30亿元，同比增长6.68% [65][66] - 利息净收入65.25亿元，较上年增加9.50亿元，增长17.04% [68] - 非利息收入合计15.02亿元，较2019年同期的11.90亿元有所增加 [70] - 手续费及佣金净收入5.50亿元，占非利息收入的36.63% [70] - 投资收益10.00亿元，占非利息收入的66.59% [70] - 2020年1-6月金融资产收益合计100.03亿元，2019年同期为77.78亿元[72] - 2020年1-6月业务及管理费支出18.00亿元，同比上升0.82%，成本收入比22.42%，较年初下降3.88个百分点[74] - 2020年1-6月信用减值损失合计29.63亿元，2019年同期为20.88亿元[77] - 2020年6月30日股东权益合计41.91亿元，较2019年12月31日增长3.92%[79] - 截至报告期末，贵银金融租赁公司资产总额235.92亿元，租赁本金余额239.18亿元，报告期内净利润3.21亿元[81] - 截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额113.42亿元，各项存款余额100.08亿元，各项贷款余额64.95亿元，报告期内净利润0.11亿元[82] - 2020年6月30日金融投资合计271.31亿元，2019年12月31日为271.50亿元[83] - 总行机构数量11个，员工数1330人，总资产2210.91亿元[84] - 成都分行机构数量11个，员工数302人，总资产114.92亿元[84] - 毕节分行机构数量13个，员工数245人，总资产161.64亿元[84] - 报告期末贷款总额2145.60亿元，不良贷款余额34.14亿元，不良贷款率1.59%，较年初上升0.14个百分点[88] - 正常类贷款占比95.67%，较年初下降0.12个百分点；次级类占比0.37%，较年初上升0.18个百分点[89] - 住宿和餐饮业不良率25.27%，公司该行业贷款余额25.20亿元，占企业贷款总额1.49%[90] - 重组贷款期末金额673226千元，较期初增加277298千元；逾期贷款期末金额12917756千元，较期初增加3868538千元[91] - 以摊余成本计量的贷款减值准备年初余额86.41亿元，期末余额97.48亿元[95] - 其他应收款期末余额980757千元，较期初增加453950千元；坏账准备期末余额 -17207千元，较期初减少398千元[96] - 2020年6月30日房屋及建筑物金额为615,086千元，2019年12月31日为585,932千元[97] - 计息负债平均余额为517,730,540千元，平均利率2.73%；生息资产平均余额为535,151,217千元，平均利率5.08%[98] - 贷款金额为210,264,171千元，其中企业贷款170,105,725千元，零售贷款40,158,446千元[99] - 截至报告期末，金融债券投资余额171.50亿元，其中政策性金融债14,189,906千元，商业银行债及其他2,960,348千元[100] - 2020年6月30日信贷承诺为278,846,794千元，2019年12月31日为287,288,655千元[102] - 2020年6月30日经营租赁承诺为428,261千元，2019年12月31日为447,568千元[102] - 2020年6月30日资本性支出承诺为216,435千元，2019年12月31日为172,205千元[102] - 2020年6月30日质押资产为29,106,323千元，2019年12月31日为21,111,002千元[102] 业务发展 - 公司在地方支柱产业、优势行业有一批长期合作稳定客户，实现贵州省各市州及88个县级区域机构网点全覆盖[25] - 公司战略布局合理，三级组织架构完善，内部协同能力强，有利于构建内控和风险管控体系[25] - 公司持续深化改革转型，优化营销体制机制，创新推出多条线特色产品体系[26] - 公司坚持创新驱动，加大金融科技建设投入，向数字化、智能化发展转型成效明显[26] - 报告期内，发放支持复工复产专项贷款231.04亿元；截至报告期末，对公客户数达17.65万户，增长1.67%；对公贷款余额1688.77亿元，较年初增长5.01%；对公存款余额2056.82亿元[29] - 报告期内，联合主承销非金融企业债务融资工具，获注册金额61亿元，发行金额17亿元；债权融资计划挂牌金额居区域市场首位[31] - 截至报告期末，为科技型企业授信总额358.16亿元，较年初增长8.65%；科技型企业贷款余额123.75亿元，较年初增长4.18%；知识产权质押贷款累计发放额14.95亿元[32] - 截至报告期末，80亿元绿色金融债券资金全部投放完毕；母公司绿色信贷余额200.03亿元，较年初增长11.38%[33] - 截至报告期末，母公司国际结算量为9579.11万美元；银行承兑汇票余额252.49亿元，贴现余额13.97亿元[34] - 截至报告期末，储蓄存款余额1129.70亿元，较年初增长15.84%；储蓄存款占总存款的34.32%，储蓄活期占储蓄存款余额的30.68%[37] - 截至报告期末，普惠型小微企业贷款余额239.38亿元，较上年末增速9.51%，高于全行贷款增速4.64个百分点，有余额的贷款户数35212户，较上年末增加2472户[37] - 信用卡累计发卡149.37万张，激活率88.54%，新增总收入2.23亿元，中间业务收入1.6亿元[38] - 理财存续规模799.49亿元，较年初增长3.44%，净值型理财产品存续规模733.10亿元，较年初增长17.20%，占比91.70%，累计税后中间业务收入2.66亿元[42] - 电子渠道业务

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2019年9月23日[13] - 公司注册资本为32.18亿元，统一社会信用代码为9152010021449398XY[13] - 公司法定代表人为张正海，董事会秘书为董静，证券事务代表为李虹檠[8][9] - 公司网址为www.bankgy.cn，服务及投诉电话为40011 - 96033[10] - 公司股票有普通股A股（代码601997）和优先股（代码360031），均在上海证券交易所上市[12] - 公司选定《中国证券报》等为信息披露媒体，登载年度报告的指定网站为http://www.sse.com.cn[11] 财务审计与分红 - 公司聘请安永华明会计师事务所审计年度财务报告，被出具标准无保留意见[2] - 公司建议以32.18亿股为基数，每10股派送现金股利3.1元，共计派发现金股利9.98亿元[2] - 2019年现金分红数额为9.98亿元，占当年归母普通股股东净利润的18.03%，较2018年增长8.6%[131][133] - 2019年度实现净利润54.31亿元，可供分配利润为176.24亿元[133] - 拟按当年净利润10%提取法定盈余公积5.43亿元，按年末风险资产余额1.5%差额计提一般风险准备2.79亿元[133] - 以32.18亿股为基数，每10股派送现金股利3.1元，共计派发现金股利9.98亿元[133] - 分配预算执行后，结余未分配利润158.04亿元用于补充核心一级资本[133][134] 保荐与持续督导 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2018年12月12日至2019年12月31日（优先股）[14] 公司风险与管理 - 公司经营面临信用、流动性等多种风险，已采取措施管理和控制[5] - 公司贯彻“审慎合规、全程管控、恪守底线”的风险管理理念，建立全面风险管理体系[117][118] - 风险管理遵循匹配性、全覆盖、独立性、战略目标导向和有效性原则[118] - 公司持续优化信用风险管理，通过多种方式控制不良资产，保证授信资产稳步增长和资产质量稳定[120] - 公司按“稳健经营、自求平衡、流动性第一”思路管理流动性风险，全年未发生流动性风险事件，各项指标优于监管要求[121] - 截至年末，公司各项市场风险指标控制在设定容忍度水平以内，市场风险水平总体稳定[122] - 公司通过多项工作提升操作风险管理水平，全行操作风险总体可控[122] - 2019年公司以“控风险、促合规、提效率”为主导开展合规风险管理工作[123] - 截至2019年底，公司共有制度844个，报告期内累计修订制度230个，新发布制度154个，废止制度32个[123] - 报告期内，公司对112项制度进行了合规性审核[123] - 公司制定多个合规管理相关工作方案，确保全面风险管理和合规流程管理机制有效实施[123] - 公司开展案防评估，落实案件防控责任，提升合规经营水平[123] - 公司完善员工行为管理长效机制，按月开展员工异常行为排查和赌博行为专项风险排查[123][124] - 公司通过国家网络安全审查中心ISO27001信息安全管理体系认证，信息科技安全管理能力提升[125] - 公司完成新大楼数据中心建设，构建两地四中心灾备体系，推进国产自主可控替代计划[125] - 2019年公司未发生重大声誉事件，加强声誉风险管理[126] - 公司开展银行账簿利率风险管理工作，将利率风险控制在合理水平[126][127] - 公司面临信用风险、同业竞争、金融市场交叉风险等挑战[129] 公司经营业绩 - 2019年营业收入146.68亿元，较上年增长16%；营业利润63.49亿元，增长14.79%；利润总额63.56亿元，增长14.61%；归属于母公司股东的净利润58.00亿元，增长12.91%[16] - 2019年末资产总额5603.99亿元，较期初增长11.34%；负债总额5200.72亿元，增长11.25%；归属于母公司股东的所有者权益390.29亿元，增长12.06%[16] - 2019年贷款及垫款本金总额2045.15亿元，较上年增长20.09%，其中企业贷款1581.09亿元，增长21.43%；零售贷款436.89亿元，增长10.13%；贴现27.17亿元，增长542.38%[17] - 2019年不良贷款率1.45%，较上年上升0.10个百分点；拨备覆盖率291.86%，上升25.81个百分点；拨贷比4.23%，上升0.63个百分点[17] - 2019年资本充足率13.61%，较上年上升0.64个百分点；一级资本充足率10.77%，下降0.45个百分点；核心一级资本充足率9.39%，下降0.22个百分点[17] - 2019年分季度来看，第三季度营业收入最高为40.56亿元，营业利润最高为19.77亿元，利润总额最高为19.79亿元，归属于母公司股东的净利润最高为16.53亿元[18] - 2019年非经常性损益合计2.19亿元，2018年为4.83亿元，2017年为6.83亿元[20] - 2019年末流动性比例97.49%，存贷比61.37%，单一最大客户贷款比率3.51%，最大十家客户贷款比率27.10%，成本收入比26.30%[21] - 2019年净利差2.36%，较上年上升0.11个百分点；净息差2.40%，上升0.07个百分点[16] - 2019年全面摊薄净资产收益率16.26%，较上年下降0.96个百分点；扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率16.20%，下降0.86个百分点[16] - 2019年末公司总资产5603.99亿元，贷款余额2045.15亿元，存款余额3332.34亿元，全年营业收入146.68亿元，归母净利润58.00亿元[30] - 2019年归属于母公司普通股股东的每股收益1.72元，较上年增加0.12元；每股净资产10.58元，较上年末增加1.31元；总资产收益率和净资产收益率分别为1.13%和17.41%[30] - 2019年末资本充足率13.61%，拨备覆盖率291.86%[31] - 2019年正常类贷款迁徙率1.72%，关注类贷款迁徙率42.77%，次级类贷款迁徙率95.00%，可疑类贷款迁徙率96.24%[22] - 2019年末合并资本净额50380535千元，核心一级资本34875894千元，核心一级资本净额34766144千元[23] - 2019年末杠杆率6.24%，一级资本净额36669243千元，调整后的表内外资产余额581966546千元[25] - 2019年末合格优质流动性资产118821177千元，现金净流出量33325161千元，流动性覆盖率356.55%[26] - 2019年末净稳定资金比例107.72%，可用的稳定资金340021372千元，所需的稳定资金315650285千元[27] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额35166808千元，当期变动34043789千元[28] - 2019年公司资产规模和存款份额稳居贵州省第一，贷款份额和客户覆盖率持续提升[31] - 截至2019年末，公司资产总额5603.99亿元，较年初增加570.73亿元，增长11.34%[33] - 2019年末贷款余额2045.15亿元，较年初增加342.10亿元，增长20.09%[33] - 2019年末存款余额3332.34亿元，较年初增加207.55亿元，增长6.64%[33] - 2019年实现营业收入146.68亿元，同比增长16.00%[33] - 2019年归属于母公司股东的净利润58.00亿元，同比增长12.91%[33] - 2019年末储蓄存款余额975.21亿元，较年初增加135.67亿元，增长16.16%[34] - 2019年零售客户突破1000万户，新增196万户[34] - 2019年贵州省地区生产总值增长8.3%，增速连续9年位居全国前列[35] - 截至报告期末，资产总额5603.99亿元，较年初增加570.73亿元，增长11.34%[40] - 报告期内，实现营业收入146.68亿元，较上年增加20.23亿元，增长16.00%[40] - 实现归属于母公司股东的净利润58.00亿元，较上年增加6.63亿元，增长12.91%[40] - 截至报告期末，不良贷款率1.45%，较年初上升0.10个百分点；拨备覆盖率291.86%，较年初上升25.81%[40] - 截至报告期末，对公客户数达到17.36万户，较年初增加2.24万户，增长14.81%[42] - 对公存款余额2200.16亿元，较年初增加43.95亿元，增长2.04%[42] - 对公贷款余额1608.26亿元，较年初增加301.93亿元，增长23.11%[42] - 公司为实体企业发行直接融资项目主承销服务注册金额21亿元，资产证券化项目备案金额83.73亿元，发行信贷资产支持证券26.24亿元[44] - 科技型企业贷款余额118.78亿元，较年初增加40.44亿元，增长51.62%，知识产权质押贷款累计发放额13.06亿元[45] - 母公司国际结算量4.29亿美元，银行承兑汇票余额326.27亿元，贴现余额27.17亿元[47] - 母公司零售客户数达1002万户，较年初增加196万户[48] - 储蓄存款余额975.21亿元，较年初增加135.67亿元，增长16.16%，占存款本金总额29.26%[50] - 信用卡累计发卡148.91万张，较年初增加9.09万张，激活率88.46%，年度总收入4.96亿元，中间业务收入3.7亿元[51] - 普惠型小微企业贷款余额218.58亿元，较上年同期增加36.28亿元，增速19.9%，尚存贷款余额的贷款户数32740户，较上年末增加2255户[53] - 理财存续规模772.89亿元，较上年增长2.78%，净值型理财产品存续规模625.53亿元，较年初增长13.44%，占比80.93%[57] - 绿色信贷余额179.62亿元，较年初增加24.35亿元，增长15.68%，累计发行“绿色金融债券”80亿元[58] - 电子渠道业务分流率提升至97.64%，手机银行客户387.75万户，较年初增长38.51%，网上银行客户92.89万户，较年初增长3.67%，直销银行客户44.19万户[63] - 营业收入146.68亿元，同比增长16.00%，营业支出83.19亿元，同比增长16.93%，营业利润63.49亿元，同比增长14.79%[64] - 发放贷款及垫款利息收入111.45亿元，较上年增长30.03%，长期应收款利息收入16.63亿元，较上年增长36.07%，其他项目收入16.12亿元，较上年增长347.60%[65] - 债券利息收入47.58亿元，较2018年下降，信托及资管计划利息收入66.28亿元，较上年下降，手续费及佣金收入13.30亿元，较上年下降[65] - 贵州省营业收入129.35亿元，占比96.04%，其中贵阳市57.73亿元，占比42.86%，四川省营业收入5.33亿元，占比3.96%[67] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2018年末的11.23亿元增至2019年末的351.67亿元，增幅达3031.45%[69] - 投资收益从2018年的2.40亿元增至2019年的16.07亿元，同比增长569.17%[69] - 截至2019年末，贷款和垫款本金总额2045.15亿元，较年初增加342.11亿元，增长20.09%[70] - 对公贷款余额1608.26亿元，较年初增长23.11%，占贷款总额比例为78.64%；个人贷款余额436.89亿元，较年初增长10.13%，占贷款总额比例为21.36%[70] - 截至报告期末，贷款主要投放贵州省内，贵州省内贷款金额占比为93.10%，其中贵阳地区贷款金额占比为45.32%[72] - 前十名贷款客户贷款合计136.54亿元，占贷款总额比例为6.68%[74] - 截至报告期末，抵押贷款、质押贷款和保证贷款占贷款和垫款本金总额的比例分别为32.44%、40.81%和17.75%[74] - 个人住房贷款金额为151.59亿元，占个人贷款比例为34.70%；个人经营性贷款金额为200.87亿元，占比为45.98%[76] - 2019年末公司存款本金总额3332.34亿元，较年初增加207.55亿元，增长6.64%[77] - 2019年公司实现营业收入146.68亿元，同比增长16.00%；营业利润63.49亿元，同比增长14.79%；归属于母公司股东的净利润58.00亿元[81] - 2019年公司利息净收入120.88亿元，较上年增加10.22亿元，增长9.24%；非利息收入25.80亿元，较上年增加

资产与负债 - 公司总资产为5649.3亿元，较上年度期末增长0.81%[4] - 公司总负债为5228.8亿元，较上年度期末增长0.54%[4] - 公司资产总额为5,649.31亿元，较年初增长0.81%[20] - 公司负债总额从2019年12月31日的520,072,107千元增长至2020年3月31日的522,882,580千元，增长率为0.54%[27] 营业收入与净利润 - 归属于母公司股东的净利润为15.06亿元，同比增长15.49%[4] - 营业收入为41.48亿元，同比增长17.44%[4] - 一季度营业收入为41.48亿元，同比增长17.44%[20] - 归属于母公司股东的净利润为15.06亿元，同比增长15.49%[20] - 贵阳银行2020年第一季度营业收入为41.48亿元人民币，同比增长17.4%[28] - 净利润为15.68亿元人民币，同比增长17.9%[28] - 归属于母公司股东的净利润为15.06亿元人民币，同比增长15.5%[28] 存款与贷款 - 存款本金总额为3324.4亿元，较上年度期末略有下降[7] - 贷款及垫款本金总额为2125.1亿元，较上年度期末增长3.91%[7] - 存款总额为3,324.41亿元，较年初下降0.24%[20] - 贷款总额为2,125.13亿元，较年初增长3.91%[20] - 吸收存款从2019年12月31日的337,582,433千元略微下降至2020年3月31日的337,007,490千元，下降率为0.17%[27] - 发放贷款和垫款从2019年12月31日的271,495,225千元增长至2020年3月31日的274,943,715千元，增长率为1.27%[27] 资本与流动性 - 公司资本净额为520.45亿元，核心一级资本净额为364.58亿元，一级资本净额为415.66亿元，二级资本为104.79亿元[8] - 公司资本充足率为13.69%，一级资本充足率为10.93%，核心一级资本充足率为9.59%[8] - 公司流动性覆盖率为280.79%，合格优质流动性资产为1027.24亿元，30天现金净流出量为365.84亿元[11] 不良贷款与拨备 - 公司不良贷款率为1.62%，较年初上升0.17个百分点[9] - 不良贷款率为1.62%，拨备覆盖率为278.52%，拨贷比为4.51%[20] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-53.2亿元，较去年同期大幅下降[4] - 经营活动产生的现金流量净额为-5,319,932千元，同比下降572.5%[29] - 投资活动产生的现金流量净额为-68,093千元，同比下降121.4%[29] - 筹资活动产生的现金流量净额为921,928千元，同比下降84.8%[29] - 本期现金及现金等价物净变动额为-4,465,641千元，同比下降159.4%[29] - 期末现金及现金等价物余额为24,804,395千元，同比下降2.3%[29] 股东与股权 - 公司股东总数75,383户，前十名股东持股情况中，贵阳市国有资产投资管理公司持股14.56%，贵州乌江能源投资有限公司持股6.24%[13] - 公司前十名无限售条件股东持股情况中，贵阳市国有资产投资管理公司持股468,599,066股，贵州乌江能源投资有限公司持股200,832,586股[16] 其他财务指标 - 净利差为2.32%，较去年同期下降0.08个百分点[7] - 净息差为2.39%，较去年同期下降0.03个百分点[7] - 成本收入比为20.16%，较去年同期下降4.14个百分点[7] - 信用减值损失为-1,568,303千元，同比增长34.06%[24] - 信用减值损失为15.68亿元人民币，同比增长34.1%[28] - 综合收益总额为17.21亿元人民币，同比增长25.8%[28] - 归属于母公司股东的综合收益总额为16.58亿元人民币，同比增长22.5%[28] - 收取利息、手续费及佣金的现金为3,703,078千元，同比增长1.6%[29] - 支付利息、手续费及佣金的现金为2,203,940千元，同比增长47.2%[29] - 发行债券收到的现金为23,660,000千元，同比下降40.2%[29] 贷款分类 - 公司贷款五级分类中，正常类贷款占比95.49%，关注类贷款占比2.89%，次级类贷款占比0.41%，可疑类贷款占比0.53%，损失类贷款占比0.68%[12] 业务发展 - 储蓄存款突破1000亿元，零售贷款较年初实现稳步增长[22] - 公司获批3单非金融企业债务融资工具，推动资产证券化产品常态化发行[22] - 公司非公开发行A股股票方案已获贵州银保监局批复，尚待中国证监会核准[25] 资产与负债明细 - 公司总资产从2019年12月31日的560,399,290千元增长至2020年3月31日的564,930,845千元，增长率为0.81%[27] - 归属于母公司股东权益从2019年12月31日的39,028,717千元增长至2020年3月31日的40,686,494千元，增长率为4.25%[27] - 未分配利润从2019年12月31日的17,506,188千元增长至2020年3月31日的19,011,751千元，增长率为8.60%[27] - 现金及存放中央银行款项从2019年12月31日的45,586,752千元下降至2020年3月31日的35,754,021千元，下降率为21.57%[27] - 长期股权投资从2019年12月31日的1,627,870千元保持不变至2020年3月31日[27] - 固定资产从2019年12月31日的4,182,962千元略微下降至2020年3月31日的4,104,388千元，下降率为1.88%[27] - 递延所得税资产从2019年12月31日的2,766,653千元增长至2020年3月31日的3,005,071千元，增长率为8.62%[27] 利息与手续费收入 - 利息净收入为31.49亿元人民币，同比增长9.1%[28] - 手续费及佣金净收入为3.25亿元人民币，同比增长57.6%[28]

资产负债情况 - 本报告期末总资产552,718,354千元，较上年度期末增长9.81%；总负债513,748,019千元，较上年度期末增长9.90%[4] - 2018年12月31日存款本金总额327,751,870千元，贷款及垫款总额199,523,274千元[7] - 截至报告期末，公司资产总额5527.18亿元，较年初增加493.92亿元，增长9.81%；贷款总额1995.23亿元，较年初增加292.18亿元，增长17.16%；存款总额3277.52亿元，较年初增加152.73亿元，增长4.89%[22] - 截至2019年9月30日，集团资产合计552,718,354千元，较2018年12月31日的503,326,324千元增长约9.81%[31] - 截至2019年9月30日，本行资产合计522,218,069千元，较2018年12月31日的475,921,006千元增长约9.73%[31] - 截至2019年9月30日，集团负债合计513,748,019千元，较2018年12月31日的467,483,050千元增长约9.9%[31] - 截至2019年9月30日，本行负债合计484,978,160千元，较2018年12月31日的441,374,585千元增长约9.88%[31] - 截至2019年9月30日，集团股东权益合计38,970,335千元，较2018年12月31日的35,843,274千元增长约8.72%[31] - 截至2019年9月30日，本行股东权益合计37,239,909千元，较2018年12月31日的34,546,421千元增长约7.8%[31] - 2019年9月30日，集团发放贷款及垫款为192,232,875千元，2018年12月31日为164,169,850千元，增长约17.09%[31] - 2019年9月30日，本行发放贷款及垫款为186,531,509千元，2018年12月31日为159,614,366千元，增长约16.86%[31] - 2019年9月30日，集团吸收存款为331,710,036千元，2018年12月31日为312,478,883千元，增长约6.15%[31] - 2019年9月30日，本行吸收存款为322,533,285千元，2018年12月31日为303,412,500千元，增长约6.3%[31] 经营业绩情况 - 年初至报告期末（1 - 9月）营业收入10,820,091千元，较上年同期增长18.58%；归属于母公司股东的净利润4,306,419千元，较上年同期增长15.34%[4] - 归属于母公司普通股股东的基本每股收益1.34元，较上年同期增长15.52%；加权平均净资产收益率13.81%，较上年下降0.31个百分点[4] - 总资产收益率0.84%，较上年上升0.05个百分点；经营活动产生的现金流量净额7,364,662千元，上年同期为 - 38,490,205千元[4] - 前三季度，公司实现营业收入108.20亿元，同比增长18.58%；实现归属于母公司股东的净利润43.06亿元，同比增长15.34%[22] - 2019年7 - 9月合并营业收入4055951千元，2018年同期为3082889千元；2019年1 - 9月为10820091千元，2018年同期为9124527千元[32] - 2019年7 - 9月母公司营业收入3752262千元，2018年同期为2882310千元；2019年1 - 9月为9993564千元，2018年同期为8559685千元[33] - 2019年7 - 9月合并净利润1686694千元，2018年同期为1482743千元；2019年1 - 9月为4421818千元，2018年同期为3796253千元[32] - 2019年7 - 9月母公司净利润1578116千元，2018年同期为1415639千元；2019年1 - 9月为4080415千元，2018年同期为3637007千元[33] - 2019年7 - 9月合并综合收益总额1720954千元，2018年同期为1581306千元；2019年1 - 9月为4471849千元，2018年同期为4196559千元[32] - 2019年7 - 9月母公司综合收益总额1582724千元，2018年同期为1515466千元；2019年1 - 9月为4102520千元，2018年同期为4032379千元[33] - 2019年7 - 9月合并基本/稀释每股收益0.51元/股，2018年同期为0.45元/股；2019年1 - 9月为1.34元/股，2018年同期为1.16元/股[32] - 2019年7 - 9月合并利息净收入3255443千元，2018年同期为2677110千元；2019年1 - 9月为8830007千元，2018年同期为8022062千元[32] - 2019年7 - 9月母公司利息净收入2954452千元，2018年同期为2476554千元；2019年1 - 9月为7991719千元，2018年同期为7459634千元[33] - 2019年7 - 9月合并手续费及佣金净收入294101千元，2018年同期为318534千元；2019年1 - 9月为799178千元，2018年同期为901199千元[32] 股本情况 - 2019年6月17日资本公积转增股本实施完成，公司普通股总股本增加至3,218,028,660股[5] 非经常性损益情况 - 扣除非经常性损益项目合计金额为15,703千元[6] 净利差、净息差及成本收入比情况 - 2018年1 - 9月净利差2.18%，净息差2.30%，成本收入比25.24%[7] 资本相关情况 - 2019年9月30日，公司资本净额合并为491.95亿元，非合并为455.55亿元；核心一级资本净额合并为334.76亿元，非合并为305.27亿元；资本充足率合并为13.06%，非合并为13.16%[9] 流动性及贷款质量相关指标情况 - 2019年9月30日，公司流动性比率为88.44%，存贷比为60.88%，不良贷款率为1.48%，拨备覆盖率为267.01%，拨贷比为3.95%[10] - 2019年9月30日，母公司杠杆率为6.09%，一级资本净额为355.20亿元，调整后的表内外资产余额为5708.53亿元[12] - 2019年9月30日，公司流动性覆盖率为222.15%，合格优质流动性资产为877.68亿元，未来30天现金净流出量期末数值为395.08亿元[13] - 2019年9月30日，正常类贷款金额为1910.20亿元，占比95.74%；关注类贷款金额为55.49亿元，占比2.78%；不良贷款（次级、可疑、损失类）合计金额为29.54亿元，占比1.48%[14] - 截至报告期末，不良贷款率1.48%；拨备覆盖率267.01%，较年初上升0.96个百分点；拨贷比3.95%，较年初上升0.35个百分点[22] 股东情况 - 截至报告期末，股东总数为77002户[15] - 贵阳市国有资产投资管理公司持股46353.65万股，占比14.40%；贵州乌江能源投资有限公司持股19891.96万股，占比6.18%[17] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持股13317.01万股，占比4.14%；贵州神奇投资有限公司持股10011.88万股，占比3.11%[17] - 中国证券金融股份有限公司持股9655.62万股，占比3.00%；贵阳金阳建设投资（集团）有限公司持股9270.73万股，占比2.88%[17] - 贵州燃气集团股份有限公司持股7327.60万股，占比2.28%；新余汇禾投资管理有限公司持股7000.00万股，占比2.18%[17] - 截至报告期末，优先股股东总数11户，博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司期末持股数量10000000股[21] 业务规模情况 - 截至报告期末，理财产品存续余额759.65亿元[23] - 报告期内，成功发行2019年第一期绿色金融债券，募集资金30亿元[23] - 截至报告期末，对公存款余额2164.12亿元，较年初增加7.92亿元，增长0.37%；对公贷款余额1562.06亿元，较年初增加225.73亿元，增长19.58%[23] - 储蓄存款余额980.98亿元，较年初增加141.45亿元，增长16.85%；零售贷款余额433.17亿元，较年初增加36.45亿元，增长9.19%[23] - 普惠金融贷款余额215.48亿元，较年初增加33.18亿元，增长18.20%；绿色信贷余额190.43亿元，较年初增加35.16亿元，增长22.64%[23] 金融资产情况 - 金融投资—以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，2019年9月30日为35832314千元，2018年12月31日为1123019千元，比期初增减3090.71%，原因是实施新金融工具会计准则下资产范围扩大影响[25] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为43,204,897，以摊余成本计量的金融资产为193,342,697[26] 投资收益及减值损失情况 - 2019年1 - 9月投资收益为1,220,895，较2018年1 - 9月的163,079增长648.65%[26] - 2019年信用减值损失为 - 3,318,202，2018年资产减值损失为 - 2,635,887，新金融工具会计准则实施致项目变动[26] 增持计划情况 - 2019年8月2日起6个月内，贵阳市国资拟增持不少于10,118,300股，贵州乌江能源拟增持不少于4,336,400股，遵义市国资拟增持不少于2,891,000股，非独立董事和高管拟累计增持不低于172.28万元[26] - 截至报告日，董事、高管增持金额合计117.84万元，贵阳市国资累计增持5,062,600股，贵州乌江能源累计增持1,124,101股，遵义市国资累计增持1,450,059股[28] 股权划转及诉讼情况 - 公司第一大股东贵阳市国资整体划转到贵阳投资控股集团，贵阳市工商产业投资集团有限公司2.06%股权无偿划转事项正在推进[28] - 诉讼案件一审截至报告日尚未开庭审理[28] 董事任职资格情况 - 喻世蓉女士董事任职资格尚待监管批复[29] 现金流量情况 - 2019年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为51,105,344千元，本行2018年1 - 9月为14,838,435千元[34] - 2019年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为(43,740,682)千元，本行2018年1 - 9月为(52,988,645)千元[34] - 2019年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额本集团为7,364,662千元，本行2018年1 - 9月为(38,150,210)千元[34] - 2019年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为558,312,977千元，本行2018年1 - 9月为327,036,877千元[34] - 2019年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为(562,449,213)千元，本行2018年1 - 9月为(309,890,544)千元[34] - 2019年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额本集团为(4,136,236)千元，本行2018年1 - 9月为17,146,333千元[34] - 2019年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团为95,263,701千元，本行2018年1 - 9月为112,310,000千元[34] - 2019年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团为(90,394,359)千元，本行2018年1 - 9月为(90,426,105)千元[34] - 2019年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额本集团为4,869,342千元，本行

利润分配 - 2019年上半年公司以普通股总股本2,298,591,900股为基数，每10股派送现金股利4元，共计919,436,760元，每10股转增4股，共计转增919,436,760股，该方案于6月17日实施完毕[2] - 公司2018年度以总股本2,298,591,900股为基数，每10股派送现金股利4元，合计派发现金股利919,436,760元，每10股转增4股，合计转增919,436,760股[144] 每股指标 - 2019年上半年归属于母公司普通股股东的基本每股收益和稀释每股收益均为0.82元，较2018年同期的0.71元增长15.49%[15] - 2019年上半年每股经营活动产生的现金流量净额为4.09元，2018年同期为 -7.54元[16] - 2019年上半年归属于母公司普通股股东的每股净资产为9.66元，较2018年同期的8.48元增长13.92%[16] - 报告期基本每股收益0.82元，按转增前股份计算为1.15元；报告期末每股净资产9.66元，按转增前股份计算为13.52元[174] 营收与利润情况 - 2019年1 - 6月营业收入为6,764,140千元，较2018年同期的6,041,638千元增长11.96%[17] - 2019年1 - 6月营业利润为2,817,121千元，较2018年同期的2,475,371千元增长13.81%[17] - 2019年1 - 6月利润总额为2,820,517千元，较2018年同期的2,481,373千元增长13.67%[17] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润为2,652,934千元，较2018年同期的2,278,430千元增长16.44%[17] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2,644,565千元，较2018年同期的2,273,642千元增长16.31%[17] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为13,166,440千元，2018年同期为 -24,257,853千元[17] - 2019年上半年公司实现营业收入67.64亿元，同比增长11.96%；营业利润28.17亿元，同比增长13.81%；归属于母公司股东的净利润26.53亿元，同比增长16.44%[72] - 2019年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长11.96%；营业支出 - 3566267千元，同比增长10.68%；营业利润2475371千元，同比增长13.81%；筹资活动产生的现金流量净额16131651千元，同比下降83.07%[55] - 2019年上半年利息净收入55.75亿元，较上年同期增加2.30亿元，增长4.30%；利息收入120.37亿元，增长7.98%；利息支出64.63亿元，增长11.37%[75] - 2019年上半年非利息净收入11.90亿元，同比增长70.75%，主要受实施新金融工具准则导致投资收益增加影响[77] - 2019年上半年手续费及佣金净收入505,077千元，较2018年同期的582,665千元有所下降[73] - 2019年上半年投资收益777,770千元，较2018年同期的81,121千元大幅增加[73] 资产与负债情况 - 2019年6月30日资产总额为548,306,582千元，较2018年末增长8.94%；负债总额为511,180,900千元，较2018年末增长9.35%[18] - 2019年6月30日贷款及垫款本金总额为193,732,919千元，较2018年末增长13.76%，其中企业贷款增长16.12%，零售贷款增长6.48%[18] - 2019年6月30日资本充足率为13.15%，较2018年末上升0.18个百分点；一级资本充足率为10.26%，较2018年末下降0.96个百分点；核心一级资本充足率为8.84%，较2018年末下降0.77个百分点[19] - 2019年6月30日不良贷款率为1.50%，较2018年末上升0.15个百分点；拨备覆盖率为261.04%，较2018年末下降5.01个百分点[19] - 2019年6月30日流动性比例为92.39%，较2018年末上升6.55个百分点；存贷比为58.84%，较2018年末上升4.34个百分点[21] - 2019年6月30日单一最大客户贷款比率为2.05%，较2018年末下降1.6个百分点；最大十家客户贷款比率为16.28%，较2018年末下降11.53个百分点[21] - 2019年6月30日正常类贷款迁徙率为1.95%，较2018年末下降1.73个百分点；关注类贷款迁徙率为31.54%，较2018年末下降16.13个百分点[22] - 2019年6月30日次级类贷款迁徙率为49.19%，较2018年末下降47.15个百分点；可疑类贷款迁徙率为49.02%，较2018年末下降47.05个百分点[22] - 截至2019年6月30日，公司资本净额472.46亿元，核心一级资本充足率8.84%，一级资本充足率10.26%，资本充足率13.15%[23] - 2019年6月30日杠杆率为5.88%，较3月31日的6.01%有所下降[25] - 2019年6月30日流动性覆盖率合并口径为258.95%，非合并口径为256.22%[26] - 2019年6月30日净稳定资金比例为103.75%，较3月31日的105.45%和12月31日的108.23%有所下降[27] - 截至报告期末，公司资产总额5483.07亿元，较年初增长8.94%；存款余额3328.93亿元，较年初增长6.53%；贷款余额1937.33亿元，较年初增长13.76%[33] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.50%，拨备覆盖率261.04%，拨贷比3.92%，较年初上升0.32个百分点；资本充足率13.15%，较年初上升0.18个百分点[33] - 2019年6月30日客户存款合计332,893,026千元，较2018年末的312,478,883千元有所增长[69] - 2019年6月30日同业存放21,174,577千元，较2018年末的17,807,086千元增长[70] - 2019年6月30日卖出回购金融资产合计3,356,411千元，较2018年末的2,844,196千元增长[71] - 截至报告期末，贷款和垫款本金总额1937.33亿元，较年初增加234.28亿元，增长13.76%，占资产总额35.33%，较年初上升1.49个百分点[59] - 截至报告期末，存款总额3328.93亿元，较年初增加204.14亿元，增长6.53%；储蓄存款余额964.59亿元，较年初增加125.06亿元，增长14.90%，占总存款比例为29.30%，较年初上升2.43个百分点[68] - 截至2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为360.87亿元，较2018年6月30日增长3113.38%，投资收益为7.78亿元，较2018年同期增长858.78%[58] - 截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为104.13亿元，净利润0.08亿元[90] - 截至报告期末，贵银金融租赁公司资产总额为210.80亿元，净利润2.38亿元[92] - 2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为36,086,904千元，占比13.41% [93] - 报告期末贷款总额1937.33亿元，不良贷款余额29.06亿元，不良贷款率1.50%，较年初上升0.15个百分点[97] - 正常类贷款占比95.42%，较年初下降0.64个百分点；关注类贷款占比上升0.49个百分点；次级类贷款占比下降0.15个百分点；可疑类贷款占比上升0.05个百分点；损失类贷款占比上升0.25个百分点[98] - 住宿和餐饮业不良率最高，达25.52%，公司该行业贷款余额为24.49亿元[99][100] - 重组贷款期末金额46.97亿元，较期初减少19.98亿元；逾期贷款期末金额869.91亿元，较期初增加370.20亿元[101] - 以摊余成本计量的贷款减值准备期初余额66.35亿元，本期计提16.48亿元，本期核销及处置7.51亿元，收回已核销贷款0.57亿元，折现回拨0.06亿元，期末余额75.84亿元[104] - 其他应收款期末余额62.40亿元，较期初增加27.00亿元；坏账准备期末余额1.74亿元，较期初减少0.03亿元[105] - 抵债资产中房屋及建筑物期末金额53.87亿元，其他期末金额2.27亿元，减值准备均为2.08亿元[106] - 计息负债平均余额482,713,418千元，平均利率2.68%；生息资产平均余额490,746,513千元，平均利率4.91%[107] - 存款平均余额306,069,312千元，平均利率2.15%，其中企业活期存款平均余额124,730,780千元，平均利率0.81%[107] - 发放贷款及垫款平均余额182,415,762千元，平均利率5.80%，其中企业贷款平均余额146,906,717千元，平均利率5.84%[107] - 截至报告期末，表内国债投资余额419.08亿元，金融债券投资余额111.78亿元[110] - 2019年6月30日信贷承诺281,936,613千元，较2018年12月31日的280,374,101千元略有增长[112] 业务发展情况 - 公司机构网点实现贵州省各市州及88个县级行政区域全覆盖，在乡镇开设5000多个农金站点[31] - 对公客户数达16.49万户，较年初增加0.91万户，增长5.83%；对公存款余额2196.21亿元，较年初增加40.01亿元，增长1.86%；对公贷款余额1511.95亿元，较年初增加205.62亿元，增长15.74%[35] - 新获批资产证券化项目4个，金额共计106.04亿元，“爽元2019年第一期信贷资产支持证券”发行金额26.24亿元[37] - 国际结算量为1.40亿美元，实现中间业务收入1994万元；银行承兑汇票余额345.02亿元，贴现余额2.96亿元[38] - 累计向505户科技型企业提供授信，较年初增加30户；科技型企业授信总额274.55亿元，较年初增加82.16亿元，增长42.70%；科技型贷款余额104.81亿元，较年初增加26.47亿元，增长33.79%[39] - 储蓄存款余额964.59亿元，较年初增加125.06亿元，增长14.90%；储蓄存款占总存款29.30%，较年初上升2.43个百分点，储蓄活期存款占储蓄存款余额34.73%；母公司消费贷款（不含信用卡）余额205.76亿元，较年初增加54.93亿元，增长36.42%[42] - 信用卡累计发卡145.21万张，较年初增加5.38万张，累计激活率88.62%；报告期内，信用卡收入2.38亿元，其中，中间业务收入1.74亿元，同比增长35.00%[44] - 单户授信1000万元（含）以下小微企业（“两增”口径）贷款余额213.04亿元，较年初增加30.74亿元，增长16.86%；“数谷e贷”系列贷款余额37.59亿元，报告期内累计投放28.24亿元[46] - 公司获得交易商协会颁发的非金融企业债务融资工具B类主承销商资格，成为省内首家获该项资格的法人银行[36] - 公司获得2019年国家开发银行人民币金融债券承销团成员资格，多次获全国银行间同业拆借中心月度活跃交易商等荣誉[47] - 公司加大科技金融产品研发推广力度，与政府合作建立信贷风险分担机制，丰富科技企业融资担保方式[39] - 截至报告期末，理财产品存续59期，存续余额789.71亿元，资产管理业务实现中间业务收入2.70亿元[49] - 第一期绿色金融债券募集50亿元已全部投放绿色产业项目，期末绿色信贷余额193.41亿元，占全行信贷总额10.28%，较年初增加38.14亿元，增长24.56%[50] - 期末手机银行客户328.89万户，较年初新增48.94万户，增长17.48%；网上银行用户91.45万户，较年初新增1.88万户，增长2.10%[54] 地区业务情况 - 贵阳地区营业收入2362898千元，占比37.86%，营业利润256021千元，占比10.08%[5

活动信息 - 公司定于2019年6月5日下午14:00-17:00参加2019年贵州上市公司投资者网上集体接待日活动 [2] - 活动主题为“股东来了——构建和谐投资者关系” [2] - 活动由贵州证监局主办，贵州证券业协会、深圳市全景网络有限公司协办 [2] - 网上交流网址为http://rs.p5w.net [2] 出席人员 - 公司董事长陈宗权先生将出席 [2] - 副行长夏玉琳女士将出席 [2] - 董事会秘书董静先生将出席 [2] 公告信息 - 公告编号为2019-022 [1] - 公告日期为2019年5月30日 [2] - 公司董事会及全体董事保证公告内容真实、准确、完整 [2]

总资产相关指标变化 - 2019年第一季度末总资产526,662,418千元，较上年期末增长4.64%[4] - 截至报告期末，公司资产总额5266.62亿元，较年初增加233.36亿元，增长4.64%[18] - 2019年3月31日集团资产合计526,662,418千元，较2018年12月31日的503,326,324千元增长4.64%[25] 营业收入与净利润相关指标变化 - 2019年第一季度营业收入3,531,935千元，同比增长9.27%[4] - 2019年第一季度归属于母公司股东的净利润1,303,627千元，同比增长12.40%[4] - 一季度，公司实现营业收入35.32亿元，同比增长9.27%；净利润13.04亿元，同比增长12.40%[18] - 2019年1 - 3月集团营业收入3,531,935千元，较2018年1 - 3月的3,232,266千元增长9.27%[27] - 2019年1 - 3月集团净利润1,329,358千元，较2018年1 - 3月的1,174,679千元增长13.17%[27] 存贷款相关指标变化 - 2019年3月31日贷款总额185,949,856千元，较2018年12月31日增加[7] - 2019年3月31日存款总额320,961,659千元，较2018年12月31日增加[7] - 截至报告期末，母公司储蓄存款余额933.75亿元，较年初增加111.46亿元，增长13.55%[19] - 截至报告期末，零售贷款余额382.05亿元，较年初增加15.84亿元，增长4.33%[19] - 截至报告期末，母公司普惠金融贷款余额210.39亿元，较年初增加28.09亿元，增长15.41%[19] 净利差相关指标变化 - 2019年第一季度净利差2.40%，较2018年同期下降0.07个百分点[7] 资本充足率相关指标变化 - 2019年3月31日资本充足率12.24%，较2018年12月31日下降0.73个百分点[8] 不良贷款与拨备覆盖率相关指标变化 - 2019年3月31日不良贷款率1.46%，较2018年12月31日上升0.11个百分点[8] - 2019年3月31日拨备覆盖率276.21%，较2018年12月31日上升10.16个百分点[8] - 截至报告期末，不良贷款率1.46%，较年初上升0.11个百分点；拨备覆盖率276.21%，较年初上升10.16个百分点[18] 正常类贷款占比相关指标变化 - 2019年3月正常类贷款占比95.86%，较2018年12月下降0.2个百分点[10] 流动性覆盖率相关指标 - 2019年3月31日流动性覆盖率为239.37%，合格优质流动性资产为771.55449亿元，未来30天现金净流出量期末数值为322.32513亿元[11] 母公司杠杆率相关指标 - 2019年3月31日母公司杠杆率为6.01%，一级资本净额为336.95644亿元，调整后的表内外资产余额为5436.21594亿元[12] 普通股股东持股情况 - 截至报告期末股东总数为76187户，贵阳市国有资产投资管理公司期末持股33109.7476万股，占比14.40% [13] - 贵州产业投资（集团）有限责任公司期末持股14189.8918万股，占比6.17% [13] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司期末持股9459.9279万股，占比4.12% [13] 优先股股东持股情况 - 截至报告期末优先股股东总数为11户，博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司期末持股1000万股，占比20% [15] - 交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司期末持股800万股，占比16% [15] - 中融人寿保险股份有限公司－传统产品期末持股800万股，占比16% [15] - 中国邮政储蓄银行股份有限公司期末持股500万股，占比10% [15] - 宁波银行股份有限公司－汇通理财期末持股500万股，占比10% [15] 信用卡业务相关指标 - 报告期内新增信用卡发卡3.54万张，截至报告期末，信用卡累计发卡143.37万张[19] 理财产品相关指标 - 截至报告期末，母公司理财产品存续余额797.58亿元，较年初增长6.06%[19] 绿色信贷相关指标 - 截至报告期末，母公司绿色信贷余额165.89亿元，较年初增加10.62亿元，增长6.84%[19][20] 公允价值计量金融资产相关指标 - 2019年3月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为37158127千元，比期初增减3208.77%[21] 集团负债与股东权益相关指标变化 - 2019年3月31日集团负债合计490,206,427千元，较2018年12月31日的467,483,050千元增长4.86%[26] - 2019年3月31日集团股东权益合计36,455,991千元，较2018年12月31日的35,843,274千元增长1.71%[26] 集团收入与支出细分指标变化 - 2019年1 - 3月集团利息净收入2,886,873千元，较2018年1 - 3月的2,958,209千元下降2.41%[27] - 2019年1 - 3月集团手续费及佣金净收入206,049千元，较2018年1 - 3月的217,713千元下降5.35%[27] - 2019年1 - 3月集团投资损益439,237千元，较2018年1 - 3月的35,922千元增长1122.75%[27] - 2019年1 - 3月集团营业支出2,056,532千元，较2018年1 - 3月的1,892,856千元增长8.64%[27] - 2019年1 - 3月集团营业利润1,475,403千元，较2018年1 - 3月的1,339,410千元增长10.15%[27] 综合收益与每股收益相关指标变化 - 2019年1 - 3月归属于母公司股东的综合收益总额为13.53642亿元，2018年同期为13.17338亿元[28] - 2019年1 - 3月基本/稀释每股收益为0.57元，2018年同期为0.51元[28] 现金流量相关指标变化 - 2019年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为231.36972亿元，2018年同期为94.1371亿元[29] - 2019年1 - 3月经营活动现金流出小计本集团为220.10741亿元，2018年同期为321.97312亿元[29] - 2019年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额本集团为11.26231亿元，2018年同期为 - 22.783602亿元[29] - 2019年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团为196.54959亿元，2018年同期为101.428268亿元[29] - 2019年1 - 3月投资活动现金流出小计本集团为196.230725亿元，2018年同期为97.074312亿元[30] - 2019年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额本集团为0.318865亿元，2018年同期为4.353956亿元[30] - 2019年1 - 3月筹资活动现金流入小计本集团为39.58亿元，2018年同期为19.24亿元[30] - 2019年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额本集团为6.070391亿元，2018年同期为8.422048亿元[30]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，首次注册地点为贵阳市云岩区瑞金北路75号；2016年11月7日变更注册地点为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号[12] - 公司注册资本为22.99亿元，统一社会信用代码为9152010021449398XY，金融许可证机构编码为B0215H252010001[12] - 公司普通股A股和优先股均在上海证券交易所上市，股票代码分别为601997和360031[11] 分红转增与注册资本变更 - 董事会建议以22.99亿股为基数，每10股派送现金股利4元，共计派发现金股利9.19亿元；每10股转增4股，合计转增9.19亿股，实施后注册资本变更为32.18亿元[2] - 以普通股总股本为基数，每10股派送现金股利4元，共计派发现金股利9.19亿元，分配现金股利总额较2017年度增长21.21%[118][119] - 以资本公积按每10股转增4股，合计转增9.19亿股，实施后注册资本由22.99亿元变更为32.18亿元[119] 审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为会计师事务所，签字会计师为严盛炜、吕红艳[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，首次公开发行保荐代表人为宋双喜、吴书振，优先股保荐代表人为闫明庆、贺星强[13] - 首次公开发行持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日，优先股持续督导期间为2018年12月12日至2019年12月31日[13][14] - 境内会计师事务所为安永华明会计师事务所，报酬180万元，审计年限1年[125] - 内部控制审计会计师事务所为安永华明会计师事务所，报酬50万元[126] 股票托管与信息披露 - 公司股票托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司[14] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载年度报告的中国证监会指定网站为http://www.sse.com.cn [10] - 公司年度报告备置地点为公司董事会办公室[10] 财务数据概况 - 2018年末资产总额503,326,324千元，较期初增长8.45%；负债总额467,483,050千元，较期初增长6.62%[15] - 2018年营业收入12,645,284千元，同比增长1.35%；归属于母公司股东的净利润5,137,277千元，同比增长13.39%[15] - 2018年末存款总额312,478,883千元，较期初增长5.02%；贷款总额170,304,666千元，较期初增长35.69%[15] - 2018年基本每股收益2.23元/股，同比增长13.20%；归属于母公司普通股股东的每股净资产12.98元/股，同比增长20.74%[15] - 2018年全面摊薄净资产收益率17.22%，较上年下降1.11个百分点；加权平均净资产收益率18.88%，较上年下降0.88个百分点[15] - 2018年末资本充足率12.97%，较上年上升1.41个百分点；一级资本充足率11.22%，较上年上升1.68个百分点[16] - 2018年末不良贷款率1.35%，较上年上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，较上年下降3.67个百分点[16] - 2018年第四季度营业收入3,520,757千元，归属于母公司股东的净利润1,403,704千元[17] - 2018年非经常性损益合计48,285千元[18] - 2018年末流动性比例85.84%，较上年上升18.25个百分点；存贷比54.50%，较上年上升12.31个百分点[19] - 2018年末资本净额411.16亿元，核心一级资本充足率9.61%，一级资本充足率11.22%，资本充足率12.97%[21] - 2018年末杠杆率6.16%，较9月末的5.02%、6月末的5.01%和3月末的4.93%有所提升[22] - 2018年末流动性覆盖率220.29%，合格优质流动性资产1033.89亿元，现金净流出量469.33亿元[23] - 采用公允价值计量的项目期末余额681.28亿元，较期初增加49.06亿元，对当期利润影响3.69亿元[24] - 2018年末资产总额5033.26亿元，各项存款余额3124.79亿元，各项贷款余额1703.05亿元，营业收入126.45亿元，净利润51.37亿元[25] - 2018年末贷款较年初增长35.69%，增幅位居区域同业前列[25] - 2018年末不良贷款率1.35%，低于全国银行业和全国城商行平均水平，拨备覆盖率266.05%[26] - 2018年顺利完成50亿元优先股非公开发行和45亿元二级资本债发行[26] - 截至报告期末，资产总额5033.26亿元，较年初增长8.45%；存款余额3124.79亿元，较年初增长5.02%；贷款余额1703.05亿元，较年初增长35.69%[31] - 报告期内，营业收入126.45亿元，较上年同期增长1.35%；归属于母公司股东的净利润51.37亿元，较上年同期增长13.39%；基本每股收益2.23元，较上年增加0.26元[31] - 截至报告期末，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，拨贷比3.60%，资本充足率12.97%[31] - 营业收入126.45亿元，同比增长1.35%；营业支出71.14亿元，同比下降3.24%；营业利润55.31亿元，同比增长7.93%；筹资活动产生的现金流量净额21.26亿元，同比下降25.70%[51] - 贷款及垫款收入85.71亿元，同比增长25.86%；长期应收款收入12.22亿元，同比增长54.74%；拆出资金收入3398.8万元，同比增长5303.50%；理财产品及资管计划收入71.31亿元，同比增长30.31%；其他项目收入3.60亿元，同比增长78.12%[52] - 2018年末贷款和垫款总额为170,304,666千元，其中企业贷款和垫款占比76.71%，个人贷款和垫款占比23.29%[56] - 2018年客户存款合计312,478,883千元，较2017年的297,530,647千元有所增长[63] - 2018年同业及其他金融机构存放款项合计24,243,833千元，较2017年的37,103,313千元有所下降[64] - 2018年卖出回购金融资产合计2,844,196千元，较2017年的2,673,940千元有所增长[65] - 2018年营业收入为12,645,284千元，较2017年的12,477,022千元略有增长[66] - 2018年净利润为5,228,677千元，较2017年的4,587,510千元有所增长[66] - 2018年利息净收入为11,066,188千元，占营业收入的87.51%，较2017年的10,861,148千元有所增长[66][67] - 2018年手续费及佣金净收入为1,218,967千元，占非利息收入的77.19%，较2017年的1,413,686千元有所下降[66][68] - 2018年业务及管理费为3,379,543千元，较2017年的3,506,126千元有所下降[66][72] - 2018年资产减值损失为3,618,674千元，较2017年的3,752,071千元有所下降[66][73] - 2018年所得税费用为316,716千元，较2017年的539,180千元有所下降[66][74] - 2018年归属于母公司股东权益合计348.29517亿元，较2017年增长40.94%；股东权益合计358.43274亿元，较2017年增长39.85%[76] - 2018年末对子公司投资16.1877亿元，与2017年末持平[77] - 盈余公积较2017年增长25.23%，一般风险准备增长25.39%，未分配利润增长23.65%[76] - 报告期末贷款总额1703.05亿元，不良贷款余额23.06亿元，较年初增长6.24亿元，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点[85] - 正常类贷款余额1635.91亿元，占比96.06%，较年初上升0.59个百分点；关注类贷款余额44.08亿元，占比2.59%，较年初下降0.60个百分点[86] - 重组贷款期末金额66.95亿元，较期初增加27.68亿元；逾期贷款期末金额499.71亿元，较期初减少3.35亿元[88] - 贷款减值准备期初余额45.36亿元，本期计提31.91亿元，期末余额61.35亿元[90] - 其他应收款期末余额46.18亿元，较期初减少29.85亿元；坏账准备期末余额1.71亿元，较期初减少0.04亿元[91] - 计息负债平均余额4592.91亿元，平均利率2.66%；生息资产平均余额4746.81亿元，平均利率4.90%[93][94] - 企业贷款余额1101.18亿元，零售贷款余额342.20亿元；一般性短期贷款余额366.22亿元，中长期贷款余额1077.15亿元[94] - 2018年末信贷承诺2798.53亿元，较2017年末增加701.50亿元[96] - 2018年末经营租赁承诺47.40亿元，较2017年末增加10.76亿元；资本性支出承诺46.86亿元，较2017年末增加10.11亿元[96] - 2018年度实现净利润49.92亿元，可供分配利润为148.98亿元[119] - 按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.99亿元，按年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备5.64亿元[119] - 分配预算执行后，结余未分配利润129.16亿元用于补充核心一级资本[119] 业务发展与市场环境 - 2018年贵州省地区生产总值1.48万亿元，较上年增长9.1%，增幅位居全国第一[28] - 公司围绕贵州省发展战略，在金融精准扶贫、大数据金融、绿色金融等方面获得良好发展机遇[28] - 机构网点实现贵州省内88个县域全覆盖，省内设立5000多个农金站点[29] - 截至报告期末，母公司对公客户达15.12万户，较年初增长14.89%；对公存款余额2156.20亿元，较年初减少54.94亿元；对公贷款余额1306.33亿元，较年初增长36.73%[33] - 截至报告期末，母公司国际结算量为3.4亿美元，2018年获国家外汇局贵州省分局A类评级[35] - 截至报告期末，母公司银行承兑汇票余额319.07亿元，贴现余额4.23亿元[36] - 截至报告期末，为科技企业授信达192.39亿元，其中知识产权质押授信余额15.86亿元[37] - 截至报告期末，母公司零售客户数806万户，较年初增加142万户；储蓄存款余额839.53亿元，较年初增长27.36%；储蓄存款占总存款26.87%，储蓄活期存款占储蓄存款余额39.27%；个人消费贷款（不含信用卡）余额150.83亿元，较年初增加40.46亿元[38][39] - 截至报告期末，母公司信用卡累计发卡139.83万张，较年初增加54.22万张，累计激活率88.19%；报告期内，信用卡收入3.92亿元，其中中间业务收入2.89亿元，同比增长79.29%[40] - 母公司小微企业贷款余额1039.26亿元，较年初增加38.47亿元，增长38.47%；普惠型小微企业贷款余额182.30亿元，较年初增加53.03亿元，增长41.02%，高于全行各项贷款同比增速4.69个百分点[42] - 公司申请获批25亿元支小再贷款，支持近300户小微企业客户[42] - 公司获得2018 - 2020年中央国库现金管理定期存款参与银行团资格[44] - 公司累计发行人民币理财产品16期，募集金额2489.05亿元，同比增长25.27%；母公司理财余额751.98亿元，净值型理财产品存续规模为551.42亿元，较年初增长16.80%，占比73.33%[46] - 公司在全国银行间债券市场成功发行50亿元绿色金融债券[47] - 公司开发五大类共二十八款绿色金融产品[47] - 母公司绿色信贷余额为155.27亿元，较年初增加72.28亿元，增长87.09%[48] - 手机银行客户数达到279.95万户，较年初增长121%；网上银行客户数达到89.6万户；通过对外场景合作，累计发放线上消费贷款19.78亿元[50] - 发放贷款及垫款报告期末为164,169,850千元，同比增长35.70%，因贷款业务规模增加[55] - 同业及其他金融机构存放款项报告期末为24,243,833千元，同比减少34.66%，因同业存放规模减少[55] - 利息支出报告期为 - 12,196,490千元，同比增长42.33%，因吸收存款、债券

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产491,960,111千元，较上年度期末增长6.00%[7] - 截至报告期末，公司资产总额4919.60亿元，较年初增加278.54亿元，增长6.00%[22] - 2018年9月30日，本集团资产合计491,960,111千元，较2017年12月31日的464,106,363千元增长5.99%[31] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期末营业收入9,124,527千元，较上年同期增长1.66%[7] - 前三季度，公司实现营业收入91.25亿元，同比增长1.67%[22] - 2018年1 - 9月，公司营业收入9,124,527千元，较2017年1 - 9月的8,975,154千元增长1.67%[34] - 2018年1 - 9月公司营业收入8559685千元，较2017年同期的8463934千元增长1.13%[37] 净利润相关数据变化 - 年初至报告期末归属于母公司股东的净利润3,733,573千元，较上年同期增长17.14%[7] - 前三季度，公司实现归属于母公司股东的净利润37.34亿元，同比增长17.16%[22] - 2018年1 - 9月，公司净利润3,796,253千元，较2017年1 - 9月的3,221,734千元增长17.83%[34] - 2018年1 - 9月，归属于母公司股东的净利润3,733,573千元，较2017年1 - 9月的3,187,197千元增长17.14%[34] - 2018年1 - 9月公司净利润3637007千元，较2017年同期的3140116千元增长15.82%[37] 2018年9月30日负债、存贷款数据 - 2018年9月30日负债总额462,892,068千元，存款总额310,844,150千元，贷款总额160,595,569千元[9] 2018年1 - 9月利差、息差数据变化 - 2018年1 - 9月净利差2.18%，较2017年1 - 9月下降0.41个百分点；净息差2.30%，较2017年1 - 9月下降0.42个百分点[9] 2018年9月30日资本相关数据 - 2018年9月30日资本充足率11.52%，一级资本充足率9.71%，核心一级资本充足率9.68%[10] - 2018年9月30日资本净额合并为34,133,058千元，非合并为31,165,151千元[13] 2018年9月30日贷款质量相关数据 - 2018年9月30日不良贷款率1.46%，拨备覆盖率252.28%，拨贷比3.68%[10] - 截至报告期末，不良贷款率1.46%，较年初上升0.12个百分点；拨备覆盖率252.28%，较年初下降17.44个百分点；拨贷比3.68%，较年初上升0.07个百分点[23] 2018年9月30日正常类贷款数据 - 2018年9月30日正常类贷款金额153,811,889千元，占比95.78%[15] 2018年9月30日流动性相关数据 - 2018年9月30日流动性覆盖率为257.42%，合格优质流动性资产93,043,975千元[18] 报告期末对公业务存贷款数据变化 - 截至报告期末，对公存款余额2175.70亿元，较年初增加22.33亿元，增长1.04%；对公贷款余额1224.37亿元，较年初增加288.23亿元，增长30.78%[25] 报告期末零售业务存贷款数据变化 - 储蓄存款余额762.24亿元，较年初增加120.56亿元，增长18.79%；零售贷款余额332.92亿元，较年初增加58.55亿元，增长21.34%[25] 报告期末个人消费贷款及信用卡业务数据变化 - 个人消费贷款（不含信用卡）余额141.98亿元，较年初增长28.64%；报告期内新增信用卡发卡44.02万张，截至报告期末，信用卡累计发卡129.63万张[25] 报告期末普惠金融贷款及中间业务收入数据 - 普惠金融贷款余额156.51亿元，较年初增加29.09亿元；前三季度，公司共实现中间业务收入11.08亿元[25] 2018年9月30日应付债券数据变化 - 截至2018年9月30日，应付债券106,124,998千元，比上年末增长32.28%，主要系发行同业存单所致[27] 2018年1 - 9月利息支出数据变化 - 2018年1 - 9月，利息支出 - 8,945,730千元，比上年同期增长46.47%，主要系同业存单和存款的利息支出增长所致[27] - 2018年1 - 9月公司利息支出8291084千元，较2017年同期的5756952千元增长43.98%[37] 优先股发行核准情况 - 公司非公开发行5000万股优先股已获中国证监会核准[28] 2018年1 - 9月集团负债数据变化 - 2018年9月30日，本集团负债合计462,892,068千元，较2017年12月31日的438,476,345千元增长5.57%[32] 2018年1 - 9月利息净收入数据变化 - 2018年1 - 9月，公司利息净收入8,022,062千元，较2017年1 - 9月的7,856,937千元增长2.10%[34] 2018年1 - 9月手续费及佣金净收入数据变化 - 2018年1 - 9月，公司手续费及佣金净收入901,199千元，较2017年1 - 9月的1,037,624千元下降13.15%[34] - 2018年1 - 9月公司手续费及佣金净收入899659千元，较2017年同期的1009917千元下降10.92%[37] 2018年1 - 9月营业利润数据变化 - 2018年1 - 9月，公司营业利润4,117,162千元，较2017年1 - 9月的3,704,354千元增长11.14%[34] 2018年每股收益数据变化 - 2018年基本/稀释每股收益为1.62元/股，较2017年的1.39元/股增长16.55%[35] 2018年1 - 9月经营活动现金流量净额数据变化 - 2018年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 38490205千元，公司为 - 38150210千元；2017年同期本集团为5411596千元，公司为5229058千元[38] 2018年1 - 9月投资活动现金流量净额数据变化 - 2018年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额本集团为16738305千元，公司为17146333千元；2017年同期本集团为 - 29841712千元，公司为 - 28875750千元[39] 2018年1 - 9月筹资活动现金流量净额数据变化 - 2018年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额本集团为21883895千元，公司为21883895千元；2017年同期本集团为31496208千元，公司为31496208千元[39] 2018年1 - 9月利息收入数据变化 - 2018年1 - 9月公司利息收入15750718千元，较2017年同期的13172950千元增长19.6%[37] 2018年1 - 9月投资损益数据变化 - 2018年1 - 9月公司投资损益162205千元，较2017年同期的20914千元增长675.58%[37] 2018年期末现金及现金等价物余额数据变化 - 2018年期末现金及现金等价物余额本集团为26058827千元，公司为25134352千元；2017年期末本集团为20024841千元，公司为18698372千元[39] 前三季度债券参团分销及理财产品存续余额数据 - 前三季度，公司实现债券参团分销60亿元；截至报告期末，理财产品存续余额749.66亿元[23]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2016年11月7日[17] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[17] - 公司股票为普通股A股，上市于上海证券交易所，简称贵阳银行，代码601997[16] - 公司注册地址和办公地址均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[14][17] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载半年度报告的指定网站为http://www.sse.com.cn[15] - 公司半年度报告备置地点为公司董事会办公室[15] - 公司下辖298家分支机构，贵阳市内有总行（含营业部）、贵安分行和153家分支机构，贵州省内其他地区有8家分行和125家分支机构，四川省成都市有1家分行和9家支行[107] 公司治理与会议情况 - 2018年8月24日公司第四届董事会2018年度第三次会议审议通过2018年半年度报告及摘要，应出席董事15名，实际出席14名[6] - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议通过11项议案[140] - 报告期内董事会召开会议4次，其中现场会议2次，通讯会议2次，审议通过32项议案[142] - 报告期内独立董事依法履职，对多项事项发表独立意见[143] - 董事会下设七个专门委员会共召开会议10次，审议32项议案[145] - 发展战略委员会召开2次会议，审议7项议案[145] - 审计委员会召开2次会议，审议8项议案[145] - 风险管理委员会召开2次会议，审议9项议案[145] - 薪酬委员会召开1次会议，审议3项议案[145] - 关联交易控制委员会召开3次会议，审议5项议案[145] - 报告期内监事会召开4次会议，审议通过30项议案或报告[148] - 外部监事陈立明应出席监事会会议4次，实际出席4次；朱山应出席4次，实际出席3次，委托参会1次[149] - 外部监事朱山应出席提名委员会会议1次，实际出席1次[149] - 外部监事陈立明应出席监督委员会会议2次，实际出席2次[149] 财务审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所，签字会计师为严盛炜、陈胜[18] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为宋双喜、吴书振，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[18] - 续聘安永华明会计师事务所，2018年度审计费用230万元[154] 财务数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月营业收入60.42亿元，较上年同期增长6.36%；归属于母公司股东的净利润22.78亿元，同比增长19.79%[19] - 2018年6月30日资产总额4773.66亿元，较期初增长2.86%；负债总额4491.21亿元，较期初增长2.43%[19] - 2018年6月30日存款总额3053.80亿元，较期初增长2.64%；贷款总额1397.32亿元，较期初增长11.33%[19] - 2018年6月30日不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点[20] - 2018年6月30日资本充足率11.38%，较年初下降0.18个百分点；一级资本充足率9.57%，较年初上升0.03个百分点[19] - 2018年6月30日流动性比例74.18%，存贷比45.76%，单一最大客户贷款比率4.29%，最大十家客户贷款比率29.14%[22] - 2018年6月30日合并核心一级资本净额2788.69亿元，一级资本净额2797.34亿元，二级资本529.24亿元[24] - 2018年6月30日母公司杠杆率5.01%，较年初上升0.35个百分点[26] - 2018年6月30日合并流动性覆盖率200.50%，非合并流动性覆盖率199.16%[28] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额117.46亿元，较期初减少58.67亿元[30] - 截至报告期末，公司资产总额4773.66亿元，较年初增加132.60亿元，增长2.86%；存款余额3053.80亿元，较年初增加78.49亿元，增长2.64%；贷款余额1397.32亿元，较年初增加142.18亿元，增长11.33%[43] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，较上年同期增加3.61亿元，增长6.36%；实现归属于母公司所有者的净利润22.78亿元，较上年同期增加3.76亿元，增长19.79%；成本收入比26.15%，较上年同期下降0.43个百分点；实现基本每股收益0.99元，较上年同期上升0.16元[43] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点；拨贷比3.66%，较年初上升0.05个百分点；资本充足率11.38%[43] - 2018年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长6.36%；营业支出3566267千元，同比增长2.33%；营业利润2475371千元，同比增长12.75%[58] - 贷款收入4396759千元，同比增长20.96%；存放中央银行收入305482千元，同比增长0.21%；存放同业收入18768千元，同比下降53.20%；拆出资金收入14477千元；债券及其他投资收入2621639千元，同比增长5.11%；买入返售金融资产利息收入168355千元，同比下降2.20%；理财产品及资管计划利息收入3622337千元，同比增长64.01%；手续费及佣金收入701878千元，同比增长0.66%；其他项目收入114021千元[58][59] - 贵阳地区营业收入2742310千元，占比48.30%；成都地区营业收入28699千元，占比0.51%；遵义地区营业收入483758千元，占比8.52%等[61] - 利息支出5802865千元，同比增长52.63%，系业务规模增长，相应存款利息支出、发行债券利息支出等增加所致[62] - 贷款和垫款总额1397.32亿元，较年初增长11.33%，占资产总额29.27%，较年初上升2.23个百分点；对公贷款余额1051.88亿元，较年初增长10.10%，占贷款总额比例为75.28%；个人贷款余额345.44亿元，较年初增长15.25%，占贷款总额比例为24.72%[63] - 截至2018年6月30日，贷款和垫款总额为1397.32亿元，较2017年末的1255.14亿元增长11.33%[64][66][70][72][74] - 2018年6月30日，企业贷款和垫款占比75.28%，个人贷款和垫款占比24.72%；与2017年末相比，企业贷款占比下降0.84个百分点，个人贷款占比上升0.84个百分点[64][65] - 贷款地区分布上，贵州省占比91.99%，其中贵阳市占比48.32%；四川省占比8.01%；与2017年末相比，贵州省占比上升0.78个百分点[66] - 前十名贷款客户贷款合计96.93亿元，占贷款总额比6.94%[68][69] - 按担保方式划分，2018年6月30日抵押贷款占比35.19%、质押贷款占比33.66%、信用贷款占比12.07%、保证贷款占比19.08%；与2017年末相比，质押贷款占比上升0.06个百分点[70] - 个人贷款中，个人经营性贷款占比最高为45.78%，其次是个人住房贷款占比31.56%；与2017年末相比，个人住房贷款占比上升0.94个百分点[72] - 买入返售金融资产中，债券占比88.86%，同业存单占比11.14%；与2017年末相比，债券占比上升5.23个百分点[74] - 截至报告期末，公司存款总额3053.80亿元，较年初增长2.64%；对公存款下降1.54%，储蓄存款增长18.64%，储蓄存款占比上升3.46个百分点[75] - 同业及其他金融机构存放款项2018年6月30日为215.83亿元，较2017年末的371.03亿元下降41.83%[79] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，同比增长6.36%；营业利润24.75亿元，同比增长12.75%；净利润22.78亿元，同比增长19.79%[82] - 2018年上半年净利润23.14亿元，2017年同期19.08亿元，同比增长21.28%[84] - 利息收入111.48亿元，较上年同期增加22.93亿元，增长25.90%；利息支出58.03亿元，较上年同期增加20.01亿元，增长52.64%；利息净收入53.45亿元，较上年同期增加2.92亿元，增长5.78%[84] - 非利息净收入6.97亿元，同比增长11.04%[87] - 业务及管理费15.80亿元，成本收入比26.15%，较上年同期下降0.39个百分点[92] - 资产减值损失19.45亿元，同比增长0.78%[94] - 其他综合收益-21.37亿元，较2017年末-51.24亿元增长58.29%[98] - 一般风险准备52.86亿元，较2017年末42.97亿元增长23.02%[98] - 未分配利润130.79亿元，较2017年末117.89亿元增长10.94%[98] - 归属于母公司股东权益合计272.90亿元，较2017年末247.12亿元增长10.43%[99] - 股东权益合计282.45亿元，较2017年末256.30亿元增长10.20%[99] - 贷款总额1397.32亿元，不良贷款余额19.46亿元，较年初增长2.64亿元，不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点[108] - 正常类贷款余额133776423千元，占比95.74%；关注类贷款余额4010254千元，占比2.87%；次级类贷款余额958668千元，占比0.69%；可疑类贷款余额222264千元，占比0.16%；损失类贷款余额764824千元，占比0.55%[109] - 批发和零售业不良率3.81%，制造业不良率2.78%，科学研究、技术服务和地质勘查业不良率1.42%等[110] - 重组贷款期初金额392701千元，期末金额415638千元；逾期贷款期初金额5030547千元，期末金额5525321千元[111] - 贷款减值准备期初余额4535735千元，期末余额5112159千元[113] - 其他应收款期初余额760,271千元，期末余额1,405,398千元，本期变动645,127千元；坏账准备期末余额-16,744千元，本期无变动[115] - 抵债资产2018年6月30日合计金额96,698千元，减值准备金额-20,787千元；2017年12月31日合计金额91,848千元，减值准备金额-20,787千元[117] - 计息负债平均余额437,708,540千元，平均利率2.65%；生息资产平均余额457,299,080千元，平均利率4.88%[119] - 表内债券投资中，国债投资余额416.52亿元，金融债券投资余额21.75亿元[120] - 截至报告期末，理财产品存续余额728.30亿元，报告期内中间业务收入合计7.02亿元[120] - 2018年6月30日信贷承诺272,879,180千元，其中贷款承诺230,015,022千元[122] - 2018年6月30日银行承兑汇票30,092,014千元，开出保函1,452,697千元，开出信用证248,950千元，未使用信用卡授信额度11,070,497千元[123] - 2018年6月30日经营租赁承诺348,813千元，资本性支出承诺354,100千元，质押资产16,838,003千元[123] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额2131.56亿元，较年初减少21.81亿元，下降1.01%；对公贷款余额1034.75亿元，较年初增加95.07亿元，增长10.12%[46] - 截至报告期末，公司国际结算量为1.31亿美元；银行承兑余额300.92亿元，贴现余额1.7亿元；国际及票据业务实现中间业务收入2552.86万元[46] - 报告期内，公司投行业务实现中间业务收入2.64亿元，债券参团分销35.3亿元[47] - 截至报告期末，公司储蓄存款余额752.19亿元，较年初增加110.51亿元，增长17.22%；零售贷款余额316.19亿元，较年初增加41.82亿元，增长15.24%；个人消费贷款（不含信用卡）余额132.03亿元，较年初增长19.62%[49] - 截至报告期末，公司个人客户总数（不含信用卡客户）663万户，较年初增加64万户