公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2016年11月7日[17] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[17] - 公司股票为普通股A股，上市于上海证券交易所，简称贵阳银行，代码601997[16] - 公司注册地址和办公地址均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[14][17] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载半年度报告的指定网站为http://www.sse.com.cn[15] - 公司半年度报告备置地点为公司董事会办公室[15] - 公司下辖298家分支机构，贵阳市内有总行（含营业部）、贵安分行和153家分支机构，贵州省内其他地区有8家分行和125家分支机构，四川省成都市有1家分行和9家支行[107] 公司治理与会议情况 - 2018年8月24日公司第四届董事会2018年度第三次会议审议通过2018年半年度报告及摘要，应出席董事15名，实际出席14名[6] - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议通过11项议案[140] - 报告期内董事会召开会议4次，其中现场会议2次，通讯会议2次，审议通过32项议案[142] - 报告期内独立董事依法履职，对多项事项发表独立意见[143] - 董事会下设七个专门委员会共召开会议10次，审议32项议案[145] - 发展战略委员会召开2次会议，审议7项议案[145] - 审计委员会召开2次会议，审议8项议案[145] - 风险管理委员会召开2次会议，审议9项议案[145] - 薪酬委员会召开1次会议，审议3项议案[145] - 关联交易控制委员会召开3次会议，审议5项议案[145] - 报告期内监事会召开4次会议，审议通过30项议案或报告[148] - 外部监事陈立明应出席监事会会议4次，实际出席4次；朱山应出席4次，实际出席3次，委托参会1次[149] - 外部监事朱山应出席提名委员会会议1次，实际出席1次[149] - 外部监事陈立明应出席监督委员会会议2次，实际出席2次[149] 财务审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所，签字会计师为严盛炜、陈胜[18] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为宋双喜、吴书振，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[18] - 续聘安永华明会计师事务所，2018年度审计费用230万元[154] 财务数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月营业收入60.42亿元，较上年同期增长6.36%；归属于母公司股东的净利润22.78亿元，同比增长19.79%[19] - 2018年6月30日资产总额4773.66亿元，较期初增长2.86%；负债总额4491.21亿元，较期初增长2.43%[19] - 2018年6月30日存款总额3053.80亿元，较期初增长2.64%；贷款总额1397.32亿元，较期初增长11.33%[19] - 2018年6月30日不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点[20] - 2018年6月30日资本充足率11.38%，较年初下降0.18个百分点；一级资本充足率9.57%，较年初上升0.03个百分点[19] - 2018年6月30日流动性比例74.18%，存贷比45.76%，单一最大客户贷款比率4.29%，最大十家客户贷款比率29.14%[22] - 2018年6月30日合并核心一级资本净额2788.69亿元，一级资本净额2797.34亿元，二级资本529.24亿元[24] - 2018年6月30日母公司杠杆率5.01%，较年初上升0.35个百分点[26] - 2018年6月30日合并流动性覆盖率200.50%，非合并流动性覆盖率199.16%[28] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额117.46亿元，较期初减少58.67亿元[30] - 截至报告期末，公司资产总额4773.66亿元，较年初增加132.60亿元，增长2.86%；存款余额3053.80亿元，较年初增加78.49亿元，增长2.64%；贷款余额1397.32亿元，较年初增加142.18亿元，增长11.33%[43] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，较上年同期增加3.61亿元，增长6.36%；实现归属于母公司所有者的净利润22.78亿元，较上年同期增加3.76亿元，增长19.79%；成本收入比26.15%，较上年同期下降0.43个百分点；实现基本每股收益0.99元，较上年同期上升0.16元[43] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点；拨贷比3.66%，较年初上升0.05个百分点；资本充足率11.38%[43] - 2018年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长6.36%；营业支出3566267千元，同比增长2.33%；营业利润2475371千元，同比增长12.75%[58] - 贷款收入4396759千元，同比增长20.96%；存放中央银行收入305482千元，同比增长0.21%；存放同业收入18768千元，同比下降53.20%；拆出资金收入14477千元；债券及其他投资收入2621639千元，同比增长5.11%；买入返售金融资产利息收入168355千元，同比下降2.20%；理财产品及资管计划利息收入3622337千元，同比增长64.01%；手续费及佣金收入701878千元，同比增长0.66%；其他项目收入114021千元[58][59] - 贵阳地区营业收入2742310千元，占比48.30%；成都地区营业收入28699千元，占比0.51%；遵义地区营业收入483758千元，占比8.52%等[61] - 利息支出5802865千元，同比增长52.63%，系业务规模增长，相应存款利息支出、发行债券利息支出等增加所致[62] - 贷款和垫款总额1397.32亿元，较年初增长11.33%，占资产总额29.27%，较年初上升2.23个百分点；对公贷款余额1051.88亿元，较年初增长10.10%，占贷款总额比例为75.28%；个人贷款余额345.44亿元，较年初增长15.25%，占贷款总额比例为24.72%[63] - 截至2018年6月30日，贷款和垫款总额为1397.32亿元，较2017年末的1255.14亿元增长11.33%[64][66][70][72][74] - 2018年6月30日，企业贷款和垫款占比75.28%，个人贷款和垫款占比24.72%；与2017年末相比，企业贷款占比下降0.84个百分点，个人贷款占比上升0.84个百分点[64][65] - 贷款地区分布上，贵州省占比91.99%，其中贵阳市占比48.32%；四川省占比8.01%；与2017年末相比，贵州省占比上升0.78个百分点[66] - 前十名贷款客户贷款合计96.93亿元，占贷款总额比6.94%[68][69] - 按担保方式划分，2018年6月30日抵押贷款占比35.19%、质押贷款占比33.66%、信用贷款占比12.07%、保证贷款占比19.08%；与2017年末相比，质押贷款占比上升0.06个百分点[70] - 个人贷款中，个人经营性贷款占比最高为45.78%，其次是个人住房贷款占比31.56%；与2017年末相比，个人住房贷款占比上升0.94个百分点[72] - 买入返售金融资产中，债券占比88.86%，同业存单占比11.14%；与2017年末相比，债券占比上升5.23个百分点[74] - 截至报告期末，公司存款总额3053.80亿元，较年初增长2.64%；对公存款下降1.54%，储蓄存款增长18.64%，储蓄存款占比上升3.46个百分点[75] - 同业及其他金融机构存放款项2018年6月30日为215.83亿元，较2017年末的371.03亿元下降41.83%[79] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，同比增长6.36%；营业利润24.75亿元，同比增长12.75%；净利润22.78亿元，同比增长19.79%[82] - 2018年上半年净利润23.14亿元，2017年同期19.08亿元，同比增长21.28%[84] - 利息收入111.48亿元，较上年同期增加22.93亿元，增长25.90%；利息支出58.03亿元，较上年同期增加20.01亿元，增长52.64%；利息净收入53.45亿元，较上年同期增加2.92亿元，增长5.78%[84] - 非利息净收入6.97亿元，同比增长11.04%[87] - 业务及管理费15.80亿元，成本收入比26.15%，较上年同期下降0.39个百分点[92] - 资产减值损失19.45亿元，同比增长0.78%[94] - 其他综合收益-21.37亿元，较2017年末-51.24亿元增长58.29%[98] - 一般风险准备52.86亿元，较2017年末42.97亿元增长23.02%[98] - 未分配利润130.79亿元，较2017年末117.89亿元增长10.94%[98] - 归属于母公司股东权益合计272.90亿元，较2017年末247.12亿元增长10.43%[99] - 股东权益合计282.45亿元，较2017年末256.30亿元增长10.20%[99] - 贷款总额1397.32亿元，不良贷款余额19.46亿元，较年初增长2.64亿元，不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点[108] - 正常类贷款余额133776423千元，占比95.74%；关注类贷款余额4010254千元，占比2.87%；次级类贷款余额958668千元，占比0.69%；可疑类贷款余额222264千元，占比0.16%；损失类贷款余额764824千元，占比0.55%[109] - 批发和零售业不良率3.81%，制造业不良率2.78%，科学研究、技术服务和地质勘查业不良率1.42%等[110] - 重组贷款期初金额392701千元，期末金额415638千元；逾期贷款期初金额5030547千元，期末金额5525321千元[111] - 贷款减值准备期初余额4535735千元，期末余额5112159千元[113] - 其他应收款期初余额760,271千元，期末余额1,405,398千元，本期变动645,127千元；坏账准备期末余额-16,744千元，本期无变动[115] - 抵债资产2018年6月30日合计金额96,698千元，减值准备金额-20,787千元；2017年12月31日合计金额91,848千元，减值准备金额-20,787千元[117] - 计息负债平均余额437,708,540千元，平均利率2.65%；生息资产平均余额457,299,080千元，平均利率4.88%[119] - 表内债券投资中，国债投资余额416.52亿元，金融债券投资余额21.75亿元[120] - 截至报告期末，理财产品存续余额728.30亿元，报告期内中间业务收入合计7.02亿元[120] - 2018年6月30日信贷承诺272,879,180千元，其中贷款承诺230,015,022千元[122] - 2018年6月30日银行承兑汇票30,092,014千元，开出保函1,452,697千元，开出信用证248,950千元，未使用信用卡授信额度11,070,497千元[123] - 2018年6月30日经营租赁承诺348,813千元，资本性支出承诺354,100千元，质押资产16,838,003千元[123] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额2131.56亿元，较年初减少21.81亿元，下降1.01%；对公贷款余额1034.75亿元，较年初增加95.07亿元，增长10.12%[46] - 截至报告期末，公司国际结算量为1.31亿美元；银行承兑余额300.92亿元，贴现余额1.7亿元；国际及票据业务实现中间业务收入2552.86万元[46] - 报告期内，公司投行业务实现中间业务收入2.64亿元，债券参团分销35.3亿元[47] - 截至报告期末，公司储蓄存款余额752.19亿元，较年初增加110.51亿元，增长17.22%；零售贷款余额316.19亿元，较年初增加41.82亿元，增长15.24%；个人消费贷款（不含信用卡）余额132.03亿元，较年初增长19.62%[49] - 截至报告期末，公司个人客户总数（不含信用卡客户）663万户，较年初增加64万户

公司整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产460,328,397千元，较上年度期末减少0.81%[7] - 归属于母公司股东的权益26,029,732千元，较上年度期末增长5.33%[7] - 年初至报告期末营业收入3,232,266千元，较上年同期增长11.72%[7] - 归属于母公司股东的净利润1,159,859千元，较上年同期增长19.95%[7] - 截至报告期末，公司资产总额4603.28亿元，较年初减少37.78亿元；贷款总额1328.04亿元，较年初增加72.90亿元，增幅5.81%；存款总额2901.54亿元，较年初减少73.76亿元[20] - 一季度，公司实现利润总额13.39亿元，同比增长19.81%；实现归属于母公司股东的净利润11.60亿元，同比增长19.95%；基本每股收益0.51元；加权平均净资产收益率（年化）18.29%；总资产收益率（年化）1.02%[20] - 2018年3月31日，公司资产总计460,328,397千元，较期初464,106,363千元减少0.81%[25] - 2018年3月31日，公司负债合计433,366,221千元，较期初438,476,345千元减少1.17%[25] - 2018年3月31日，公司所有者权益合计26,962,176千元，较期初25,630,018千元增加5.20%[25] - 2018年1 - 3月，公司营业收入3,232,266千元，较上年同期2,893,182千元增长11.72%[26] - 2018年1 - 3月，公司营业支出1,892,856千元，较上年同期1,780,513千元增长6.31%[26] - 2018年1 - 3月，公司营业利润1,339,410千元，较上年同期1,112,669千元增长20.38%[26] - 2018年1 - 3月，公司净利润1,174,679千元，较上年同期973,195千元增长20.70%[26] - 2018年1 - 3月，公司基本每股收益0.51元/股，较上年同期0.42元/股增长21.43%[26] 公司资本与风险指标变化 - 2018年3月31日资本充足率为11.32%，较2017年12月31日的11.56%有所下降[11] - 2018年3月31日不良贷款率为1.51%，较2017年12月31日的1.34%有所上升[11] - 2018年3月31日拨备覆盖率为254.17%，较2017年12月31日的269.72%有所下降[11] - 截至报告期末，不良贷款率1.51%，较年初上升0.17个百分点；拨备覆盖率254.17%，较年初下降15.55个百分点；拨贷比3.83%，较年初上升0.22个百分点[20] 公司流动性与杠杆率指标变化 - 2018年3月31日流动性覆盖率为157.48%[15] - 2018年3月31日母公司杠杆率为4.93%，较2017年12月31日的4.66%有所上升[16] 公司成本收入比变化 - 2018年第一季度成本收入比为23.01%，较2017年1 - 3月的26.50%有所下降[9] 公司股东情况 - 公司股东总数为78,547户[18] - 前十名股东中贵阳市国有资产投资管理公司持股331,097,476股，比例14.40%[18] 公司利息收支情况 - 2018年1 - 3月利息收入5,696,603千元，比上年同期增减32.49%；利息支出 - 2,744,737千元，比上年同期增减58.83%[22] - 2018年1 - 3月，公司利息净收入2,958,209千元，较上年同期2,571,702千元增长15.03%[26] 公司手续费及佣金净收入情况 - 2018年1 - 3月，公司手续费及佣金净收入217,713千元，较上年同期289,862千元减少24.89%[26] 公司限售股上市流通情况 - 2018年1月16日，锁定期为17个月的首次公开发行限售股上市流通，涉及2名股东，限售股共计1,310,179股[23] - 2018年2月22日，锁定期为18个月的首次公开发行限售股上市流通，涉及4名股东，限售股共计30,023,985股[23] 公司现金流量情况 - 2018年1 - 3月集团经营活动现金流入小计9413710千元，2017年同期为27430877千元[27] - 2018年1 - 3月集团经营活动现金流出小计 - 32197312千元，2017年同期为 - 19475059千元[27] - 2018年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额 - 22783602千元，2017年同期为7955818千元[27] - 2018年1 - 3月集团投资活动现金流入小计101428268千元，2017年同期为124657291千元[27] - 2018年1 - 3月集团投资活动现金流出小计 - 97074312千元，2017年同期为 - 138242316千元[27] - 2018年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额4353956千元，2017年同期为 - 13585025千元[27] - 2018年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计19240000千元，2017年同期为32420000千元[27] - 2018年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计 - 10817952千元，2017年同期为 - 26863801千元[27] - 2018年1 - 3月集团筹资活动产生的现金流量净额8422048千元，2017年同期为5556199千元[27] - 2018年1 - 3月集团现金及现金等价物净增加额 - 10006571千元，2017年同期为 - 73780千元[27]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2016年11月7日[20] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[20] - 公司股票为普通股A股，在上海证券交易所上市，简称贵阳银行，代码601997[19] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[18] - 登载年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[18] - 公司年度报告备置地点为公司董事会办公室[18] 公司治理与会议 - 2018年4月27日公司第四届董事会2018年度第二次会议审议通过2017年年度报告及摘要，应出席董事15人，亲自出席12人[4] 审计相关 - 公司年度财务报告经安永华明会计师事务所审计，被出具标准无保留意见审计报告[4] 利润分配 - 董事会建议以总股本22.99亿股为基数，每10股派送现金股利3.3元，共计派发现金股利7.59亿元，预案待股东大会批准[4] - 2017年公司每10股派息3.3元（含税），现金分红额7.59亿元，分红年度归属于母公司普通股股东净利润45.31亿元，占比16.75%[171] - 2016年公司每10股派息2.6元（含税），现金分红额5.98亿元，分红年度归属于母公司普通股股东净利润36.54亿元，占比16.37%[171] - 2015年分红年度归属于母公司普通股股东净利润32.22亿元[171] - 2017年度公司实现净利润44.52亿元，加上账面未分配利润76.47亿元后，本次可供分配利润为120.99亿元[173] - 2017年度按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.45亿元[173] - 2017年度按照年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备9.89亿元[173] - 2017年度拟以总股本22.99亿股为基数，每10股派送现金股利3.3元（含税），共计派发现金股利7.59亿元（含税）[173][175] - 2017年度分配的现金股利占当年归属于母公司股东净利润45.31亿元的16.75%，分配现金股利总额较2016年度增长26.92%[174] 保荐机构 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[21] 财务数据关键指标变化 - 2017年营业收入124.77亿元，较上年增长22.82%；归属于母公司股东的净利润45.31亿元，较上年增长23.98%[22] - 2017年末资产总额4641.06亿元，较期初增长24.67%；负债总额4384.76亿元，较期初增长25.19%[22] - 2017年不良贷款率1.34%，较上年下降0.08个百分点；拨备覆盖率269.72%，较上年上升34.53个百分点[22] - 2017年资本充足率11.56%，较上年下降2.19个百分点；一级资本充足率9.54%，较上年下降1.97个百分点[22] - 2017年四个季度营业收入分别为28.93亿元、27.88亿元、32.95亿元、35.01亿元[24] - 2017年非经常性损益合计6.83亿元，2016年为2.71亿元，2015年为1.41亿元[25] - 2017年末流动性比例67.59%，存贷比42.19%，成本收入比28.10%[26] - 2017年末合并核心一级资本净额251.98亿元，一级资本净额252.68亿元，资本净额306.30亿元[29] - 2017年末母公司杠杆率4.66%，一级资本净额230.43亿元，调整后的表内外资产余额4832.86亿元[29] - 2017年末合并流动性覆盖率169.21%，合格优质流动性资产1011.25亿元，现金净流出量597.61亿元[30][31] - 报告期末，全行资产总额4641.06亿元，较年初增长24.67%；各项存款余额2975.31亿元，较年初增长13.13%；各项贷款余额1255.14亿元，较年初增长22.46%[36][40] - 全年实现营业收入124.77亿元，同比增长22.82%；实现归属于母公司所有者的净利润45.31亿元，同比增长23.98%；实现中间业务收入16.31亿元，同比增长8.59%；总资产收益率与平均净资产收益率分别为1.10%和19.76%[40] - 报告期末，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点，低于全国银行业平均水平[36][42] - 截至报告期末，公司资产总额4641.06亿元，较年初增加918.53亿元，增长24.67%；存款余额2975.31亿元，较年初增加345.33亿元，增长13.13%；贷款余额1255.14亿元，较年初增加230.21亿元，增长22.46%[54] - 报告期内，公司实现营业收入124.77亿元，较上年同期增加23.18亿元，增长22.82%；实现归属于母公司所有者的净利润45.31亿元，较上年同期增加8.76亿元，增长23.98%；母公司实现中间业务收入16.31亿元，较上年同期增长8.59%；基本每股收益1.97元[54] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率269.72%，较年初上升34.53个百分点；拨贷比3.61%，较年初上升0.28个百分点；资本充足率11.56%[54] - 2017年营业收入124.77亿元，同比增长22.82%；营业支出73.52亿元，同比增长23.32%；营业利润51.25亿元，同比增长22.10%[69] - 贷款收入76.00亿元，同比增长24.10%；债券及其他投资收入52.25亿元，同比增长49.84%；理财产品及资管计划收入54.72亿元，同比增长108.68%[69] - 贵阳地区营业收入92.82亿元，占比74.39%；营业利润34.26亿元，占比66.88%[70] - 可供出售金融资产615.80亿元，同比下降34.92%；持有至到期投资799.47亿元，同比增长55.01%；应收款项类投资1108.65亿元，同比增长100.83%[72] - 利息收入194.31亿元，同比增长47.80%；利息支出85.69亿元，同比增长80.58%；业务及管理费35.06亿元，同比增长34.81%[72] - 2017年末归属于母公司股东权益合计24712394千元，较2016年末增长16.91%；股东权益合计25630018千元，较2016年末增长16.50%[110] - 截至2017年末，对子公司投资1499120千元，其他股权投资119650千元，合计1618770千元；2016年末合计1678770千元[111] - 报告期末贷款总额1255.14亿元，不良贷款余额16.82亿元，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点[122] - 正常类贷款余额1198.31亿元，占比95.47%，较年初上升0.84个百分点[123] - 关注类贷款余额40.02亿元，占比3.19%，较年初下降0.76个百分点[123] - 次级类贷款余额4.49亿元，占比0.36%，较年初下降0.38个百分点[123] - 可疑类贷款余额4.74亿元，占比0.38%，较年初上升0.05个百分点[123] - 损失类贷款余额7.59亿元，占比0.60%，较年初上升0.25个百分点[123] - 重组贷款期末金额3.93亿元，逾期贷款期末金额50.31亿元，占比分别为0.31%和4.01%[126] - 贷款减值准备期末余额45.36亿元[128] - 计息负债平均余额3866.14亿元，存款平均余额2717.80亿元[134] - 理财产品存续余额731.20亿元，较年初增长28.6%，全年实现中间业务收入4.64亿元[138] - 2017年12月31日信贷承诺为209,702,712千元，2016年12月31日为195,005,182千元[139] - 2017年12月31日经营租赁承诺为366,393千元，2016年12月31日为352,484千元[139] - 2017年12月31日资本性支出承诺为367,509千元，2016年12月31日为428,145千元[139] - 2017年12月31日质押资产为11,690,233千元，2016年12月31日为10,265,527千元[139] - 2017年手续费及佣金净收入1413686千元，占比87.49%；2016年为1419957千元，占比80.76%[99] - 2017年投资收益109434千元，占比6.77%；2016年为330490千元，占比18.80%[99] - 2017年业务及管理费合计3506126千元，其中职工工资及福利占比60.92%；2016年合计2600774千元，职工工资及福利占比61.38%[105] - 2017年资产减值损失合计3752071千元，发放贷款和垫款占比60.84%；2016年合计3112861千元，发放贷款和垫款占比85.46%[107] - 2017年所得税费用合计539180千元，其中当期所得税1111211千元，递延所得税 - 572031千元；2016年合计563646千元，当期所得税669675千元，递延所得税 - 106029千元[109] 业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额2211.14亿元，较年初增加196.99亿元，增长9.78%；对公贷款余额955.42亿元，较年初增加167.95亿元，增长21.33%[56] - 截至报告期末，公司国际结算量为7.07亿美元，国际结算中间业务收入为1046万元人民币；在2017年国家外汇局贵州省分局年度考核中，获得A类评级[56] - 截至报告期末，公司银行承兑汇票承兑余额300.06亿元，贴现余额3.55亿元，保理业务余额8.4亿元[57] - 截至报告期末，公司零售客户数677.92万户，较年初增加172.91万户，增长34.24%；储蓄存款余额659.17亿元，较年初增加152.85亿元，增长30.19%；储蓄存款占总存款比重由年初的19.25%上升至22.15%[59] - 截至报告期末，公司信用卡总数85.61万张，全年新增信用卡发卡48.58万张，信用卡激活率为81.84%；信用卡授信137.19亿元，用信累计42.09亿元，较年初新增19.17亿元；交易金额383.11亿元，同比增长71.74%；交易笔数2036.68万笔，同比增长237.18%[59][60] - 报告期末，公司“数谷e贷”贷款产品累计授信2.73万笔，金额21.62亿元，普惠金融领域贷款余额127.63亿元[61] - 截至报告期末，公司理财高净值客户较年初增加5.42万户；报告期内，发售理财产品84期，募集金额1986.93亿元，募集金额同比增长7.12%[63] - 新云平台累计交易金额5965亿元，其中“日日结”5242.9亿元，“随心付”722.1亿元[66] - 电子银行客户249.09万户，手机银行客户117.95万户，个人有效电子产品渗透率94.66%，对公有效电子产品渗透率92.19%[66] - 企业贷款和垫款955.42亿元，占比76.12%；个人贷款和垫款299.73亿元，占比23.88%[74] - 贷款和垫款总额1255.14亿元，2016年为1024.94亿元[74] - 2017年末企业贷款余额955.42亿元，占总贷款76.12%，较2016年的787.47亿元、占比76.83%有变化，建筑业贷款余额221.82亿元占比17.67%最高[75] - 2017年末贷款按地区划分，贵州省账面余额1144.81亿元占比91.21%，其中贵阳市645.86亿元占比51.46%，四川省110.33亿元占比8.79%[78] - 2017年末前十名贷款客户合计贷款余额82.39亿元，占贷款总额比6.56%，客户A和客户B均为10亿元占比0.80%并列最高[80] - 2017年末贷款按担保方式划分，抵押贷款465.25亿元占比37.07%，质押贷款421.75亿元占比33.60%，信用贷款141.10亿元占比11.24%，保证贷款227.04亿元占比18.09%[82] - 2017年末个人贷款合计299.73亿元，个人经营性贷款138.89亿元占比46.34%最高，个人住房贷款91.79亿元占比30.62%[84] - 2017年末买入返售金融资产合计

总资产相关指标变化 - 本报告期末总资产432,932,139千元，较上年度期末增长16.30%[7] - 截至报告期末公司资产总额4329.32亿元，较年初增加606.79亿元，增幅16.30%[22] 营业收入相关指标变化 - 年初至报告期末营业收入8,975,954千元，较上年同期增长27.07%[8] - 2017年1 - 9月公司营业收入89.76亿元，2016年同期为70.64亿元，同比增长27.07%[33] 净利润相关指标变化 - 年初至报告期末归属于母公司股东的净利润3,187,197千元，较上年同期增长18.13%[8] - 前三季度公司利润总额36.98亿元，同比增长19.05%；归母净利润31.87亿元，同比增长18.13%[22] - 2017年1 - 9年净利润32.22亿元，2016年同期为27.09亿元，同比增长19.09%[33] - 2017年1 - 9年归属于母公司所有者的净利润31.87亿元，2016年同期为26.98亿元，同比增长18.13%[33] 股东权益相关指标变化 - 本报告期末归属于母公司股东的权益23,551,474千元，较上年度期末增长11.42%[7] 不良贷款及拨备相关指标变化 - 本报告期末不良贷款率1.34%，较2016年12月31日的1.42%有所下降[12] - 本报告期末拨备覆盖率268.99%，较2016年12月31日的235.19%有所上升[12] - 截至报告期末不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率268.99%，较年初上升33.80个百分点；拨贷比3.60%，较年初上升0.27个百分点[23] 资本充足率及存贷比相关指标变化 - 本报告期末资本充足率11.65%，较2016年12月31日的13.75%有所下降[12] - 本报告期末存贷比42.82%，较2016年12月31日的38.97%有所上升[12] 总资产收益率相关指标变化 - 2017年1 - 9月总资产收益率0.80%，较2016年1 - 9月的0.96%有所下降[12] 中间业务收入相关指标变化 - 前三季度母公司中间业务收入11.34亿元，同比增加3.08亿元，增长37.29%[20] - 2017年1 - 9月手续费及佣金收入为1,164,833千元，较上年同期增长38.38%，原因是公司加大中间业务发展力度[25] - 2017年1 - 9月手续费及佣金净收入10.38亿元，2016年同期为7.89亿元，同比增长31.50%[33] 储蓄存款及信用卡相关指标变化 - 截至报告期末储蓄存款余额635.00亿元，较年初增加128.68亿元，增幅25.41%；信用卡累计发行70.27万张[21] 云金融服务平台相关指标变化 - 报告期内云金融服务平台累计实现交易金额2732.6亿元[21] 理财产品规模相关指标变化 - 截至报告期末母公司理财产品规模693.25亿元，较年初增加124.61亿元[21] 投资利息收入相关指标变化 - 前三季度母公司投资利息收入44.1亿元，同比增长60.36%[21] 贷款总额相关指标变化 - 截至报告期末贷款总额1179.39亿元，较年初增加154.46亿元，增幅15.07%[22] 存款总额相关指标变化 - 截至报告期末存款总额2754.41亿元，较年初增加124.43亿元，增幅4.73%[22] 应收款项类投资相关指标变化 - 2017年9月30日应收款项类投资为97,179,615千元，较上年末增长76.04%，原因是公司加大同业投资业务[25] 同业及其他金融机构存放款项相关指标变化 - 2017年9月30日同业及其他金融机构存放款项为23,248,648千元，较上年末增长31.03%，原因是公司同业存放规模增加[25] 应付债券相关指标变化 - 2017年9月30日应付债券为82,037,689千元，较上年末增长70.53%，原因是公司发行同业存单[25] 利息收入相关指标变化 - 2017年1 - 9月利息收入为13,964,619千元，较上年同期增长50.75%，原因是本期贷款及投资规模扩大[25] - 2017年1 - 9月利息净收入78.57亿元，2016年同期为59.36亿元，同比增长32.36%[33] 利息支出相关指标变化 - 2017年1 - 9月利息支出为 - 6,107,682千元，较上年同期增长83.56%，原因是本期存款及发行债券和同业存单规模扩大[25] 营业支出相关指标变化 - 2017年1 - 9月营业支出52.71亿元，2016年同期为39.59亿元，同比增长33.14%[33] 营业利润相关指标变化 - 2017年1 - 9年营业利润37.05亿元，2016年同期为31.04亿元，同比增长19.36%[33] 基本每股收益及稀释每股收益相关指标变化 - 2017年基本每股收益1.39元，2016年为1.46元，同比下降4.79%[33] - 2017年稀释每股收益1.39元，2016年为1.46元，同比下降4.79%[33] 综合收益总额相关指标变化 - 2017年1 - 9月综合收益总额30.46亿元，2016年同期为24.82亿元，同比增长22.73%[33] 经营活动现金流量相关指标变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额5,411,596千元，较上年同期下降84.76%[8] - 2017年1-9月经营活动产生的现金流量净额为5,411,596千元，2016年同期为35,512,198千元[36] 客户存款和同业存放款项净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月客户存款和同业存放款项净增加额为17,947,739千元，2016年同期为68,050,699千元[36] 向其他金融机构拆入资金净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月向其他金融机构拆入资金净增加额为9,997,691千元，2016年同期为4,700,000千元[36] 收取利息、手续费及佣金的现金相关指标变化 - 2017年1-9月收取利息、手续费及佣金的现金为6,743,409千元，2016年同期为5,992,835千元[36] 客户贷款及垫款净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月客户贷款及垫款净增加额为(21,090,719)千元，2016年同期为(16,705,513)千元[36] 支付利息、手续费及佣金的现金相关指标变化 - 2017年1-9月支付利息、手续费及佣金的现金为(3,475,119)千元，2016年同期为(2,361,571)千元[36] 投资活动现金流量相关指标变化 - 2017年1-9月投资活动产生的现金流量净额为(29,841,712)千元，2016年同期为(49,727,173)千元[36] 筹资活动现金流量相关指标变化 - 2017年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为31,496,208千元，2016年同期为12,847,846千元[36] 现金及现金等价物净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月现金及现金等价物净增加额为7,066,801千元，2016年同期为(1,360,979)千元[36] 期末现金及现金等价物余额相关指标变化 - 2017年期末现金及现金等价物余额为20,024,841千元，2016年期末为5,280,366千元[36] 金融债券发行相关情况 - 2017年公司发行2017年小型微型企业贷款专项金融债券30亿元，获批的50亿元已全部发行完毕[28] 限售股上市流通相关情况 - 2017年8月16日，7,629名股东持有的707,601,249股限售股上市流通[28] - 2017年9月18日，1名自然人股东持有的3,042股限售股上市流通[29] - 2017年10月16日，1名自然人股东持有的26,640股限售股上市流通[29]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，地点为贵阳市云岩区瑞金北路75号[20] - 公司变更注册日期为2016年11月7日，地点为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号[20] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[20] - 公司注册地和办公地均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[16] - 公司网址为www.bankgy.cn，电子邮箱为gysh_2007@126.com[16] - 公司股票为普通股A股，在上海证券交易所上市，简称贵阳银行，代码601997[19] 公司治理与会议情况 - 公司2017年8月28日审议通过2017年半年度报告，应表决董事9名，实际表决董事9名[7] - 报告期内公司共召开1次年度股东大会和1次临时股东大会，审议通过议案22项[150] - 报告期内公司董事会召开4次会议，审议通过56项议案[153] - 公司董事会专门委员会共召开12次会议，审议56项议案，其中发展战略委员会3次23项、风险管理委员会2次3项等[156] - 报告期内监事会召开4次会议，审议通过26项议案或报告，监事会监督委员会召开3次会议审议17项议案，监事会提名委员会召开2次会议审议8项议案[165] - 董事半年应参加董事会次数为4次，部分董事亲自出席次数有3次或4次[151][152] - 报告期内公司董事无连续两次未亲自出席董事会会议的情况[152] - 报告期内监事会出席股东大会2次，列席董事会3次[165] - 外部监事倪敏应出席提名委员会会议4次，实际出席4次；余霄应出席提名委员会会议4次，实际出席4次[166] - 外部监事倪敏应出席监事会会议3次，实际出席3次[167] - 董事会现场会议次数为3次，通讯方式召开会议次数为1次，现场结合通讯方式召开会议次数为0次[153] - 发展战略委员会审议通过第三届董事会2016年度工作报告等23项议案[157][158] 财务审计与保荐情况 - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为会计师事务所[21] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[21] - 聘请安永华明会计师事务所提供2017年度财务报告及内部控制审计服务，费用共计155万元人民币[173] 财务数据关键指标变化 - 2017年1-6月营业收入5,681,218千元，较上年同期增长29.99%[24] - 2017年6月30日资产总额414,191,366千元，较期初增长11.27%[24] - 2017年6月30日负债总额391,058,336千元，较期初增长11.65%[24] - 2017年6月30日资本充足率为12.03%，较2016年12月31日下降1.72个百分点[24][27] - 2017年6月30日不良贷款率为1.46%，较2016年12月31日上升0.04个百分点[25][27] - 2017年6月30日拨备覆盖率为251.51%，较2016年12月31日上升16.32个百分点[25][27] - 2017年6月30日核心一级资本充足率合并口径为10.04%，非合并口径为9.72%[30] - 2017年6月30日母公司杠杆率为4.64%[31] - 2017年6月30日流动性覆盖率合并口径为161.66%，非合并口径为163.01%[32] - 2017年非经常性损益合计为 - 835千元[26] - 截至报告期末，公司资产总额4141.91亿元，较年初增长11.27%；存款余额2732.56亿元，较年初增长3.90%；贷款余额1096.75亿元，较年初增长7.01%[45] - 报告期内，公司实现营业收入56.81亿元，较上年同期增长29.99%；归属于母公司所有者的净利润19.02亿元，较上年同期增长23.26%[45] - 母公司实现中间业务收入6.89亿元，较上年同期增长38.06%，中间业务收入占营业收入比重达12.28%[45] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.46%，较年初上升0.04个百分点；拨备覆盖率251.51%，较年初上升16.32个百分点；拨贷比3.67%，较年初上升0.34个百分点；资本充足率12.03%[46] - 报告期内，公司利润总额21.90亿元，同比增23.83%；营业收入56.81亿元，同比增29.99%，其中利息净收入占比88.94%，较去年升3.27个百分点，手续费及佣金净收入占比11.03%，较去年升0.24个百分点[56] - 贷款收入、存放中央银行收入、债券及其他投资收入等业务收入同比变动分别为25.56%、39.51%、80.32%等[58] - 贵阳地区营业收入39.29亿元，占比73.20%；营业利润15.26亿元，占比71.28%[59] - 财务报表中，同业及其他金融机构存放款项、应付债券等项目同比变动超30%，如同业及其他金融机构存放款项同比增61.35%[61] - 2017年1 - 6月营业收入56.81亿元，2016年1 - 6月为43.71亿元[83] - 2017年1 - 6月利息净收入50.53亿元，较上年同期增长34.95%[84] - 2017年1-6月利息净收入5052989千元，2016年1-6月为3744206千元[86] - 2017年1-6月非利息收入合计628229千元，2016年1-6月为626379千元[88] - 报告期内公司成本收入比26.58%，业务及管理费15.07亿元，较上年同期增长41.90%[93] - 2017年1-6月资产减值损失合计1929841千元，2016年1-6月为1326176千元[95] - 2017年1-6月所得税费用合计282477千元，2016年1-6月为214140千元[97] - 截至2017年6月30日股东权益合计23133030千元，较2016年12月31日增长5.15%[99] - 截至2017年6月30日投资合计219971851千元，2016年12月31日为202337301千元[100] - 截至报告期末对外股权投资初始投资总额为161877万元[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初金额943518千元，期末金额2916100千元；可供出售金融资产期初金额94497015千元，期末金额83149485千元[105] - 贷款总额1096.75亿元，不良贷款余额16.02亿元，较年初增长1.5亿元，不良贷款率1.46%，较年初上升0.04个百分点[111][112] - 正常类贷款余额1040.73485亿元，占比94.89%；关注类贷款余额39.99629亿元，占比3.65%；次级类贷款余额7.50412亿元，占比0.68%；可疑类贷款余额4.91737亿元，占比0.45%；损失类贷款余额3.59675亿元，占比0.33%[114] - 重组贷款期初金额3.41199亿元，期末金额5.20231亿元，变动1.79032亿元，占比0.47%；逾期贷款期初金额41.75848亿元，期末金额41.37128亿元，变动 - 3.872亿元，占比3.77%[115] - 贷款减值准备期初余额34.15亿元，本期计提11.05亿元，本期核销及处置4.75亿元，收回已核销贷款0.19亿元，折现回拨 - 0.35亿元，期末余额40.29亿元[118] - 其他应收款期初余额4.07842亿元，期末余额13.1759亿元，变动9.09748亿元；坏账准备期初余额 - 0.16873亿元，期末余额 - 0.16744亿元，变动0.00129亿元[120] - 2017年6月30日房屋及建筑物金额为67,566千元，其他为22,700千元，合计90,266千元；2016年12月31日房屋及建筑物金额为52,432千元，其他为22,700千元，合计75,132千元[121] - 2017年6月30日信贷承诺为200,112,608千元，2016年12月31日为195,005,182千元，2015年12月31日为80,826,995千元[127] - 2017年6月30日经营租赁承诺为397,138千元，2016年12月31日为352,484千元，2015年12月31日为401,356千元[127] - 2017年6月30日资本性支出承诺为412,521千元，2016年12月31日为428,145千元，2015年12月31日为397,212千元[127] - 2017年6月30日质押资产为6,789,035千元，2016年12月31日为10,265,527千元，2015年12月31日为2,271,964千元[127] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款总额1996.50亿元，占存款总额73.06%[48] - 报告期内，公司投资银行业务投放新增项目283.63亿元，已投资扶贫产业子基金6.1亿元，带动财政投资1.1亿元[48] - 公司零售业务储蓄存款稳步增长，通过多种活动促进个人客户维护拓展与产品交叉营销[50] - 截至报告期末，储蓄存款余额600.18亿元，较年初增加93.86亿元[51] - 报告期内，信用卡新增发卡14万张，直接扶持就业人员累计达5万多人，100家社区（小微）支行金融资产总额达62.31亿元[51] - 报告期内，母公司累计发行同业存单89期，募集资金693.5亿元；期末表内债券投资余额1237.25亿元，买入返售金融资产余额176.51亿元，存放同业余额30.80亿元[52] - 报告期内，母公司理财中间业务收入2.29亿元；累计发售理财产品54期，募集金额681.81亿元；存续理财产品144期，规模607.29亿元[53] - 截至期末，云金融服务平台累计交易金额1040.31亿元；报告期新增网银用户12.35万户，同比增37.22%；新增手机银行客户33.45万户，同比增165.48%，交易金额1146.15亿元，同比增262.34%；电子交易笔数替代率84.08%，同比增5.69%；个人、对公有效电子产品渗透率分别为94.05%、96.02%[54] - 截至2017年6月30日，企业贷款和垫款838.44亿元，占比76.45%；个人贷款和垫款258.31亿元，占比23.55%[62] - 2017年6月30日贷款总额838.44亿元，占比76.45%；2016年12月31日贷款总额787.47亿元，占比76.83%[64] - 2017年6月30日贵州省贷款账面余额995.07亿元，占比90.73%；2016年12月31日账面余额924.65亿元，占比90.22%[66] - 2017年6月30日前十名贷款客户合计贷款75.13亿元，占贷款总额比6.85%[69] - 2017年6月30日抵押贷款451.26亿元，占比41.15%；2016年12月31日金额456.25亿元，占比44.52%[71] - 2017年6月30日个人住房贷款81.70亿元，占比31.63%；2016年12月31日金额70.51亿元，占比29.69%[73] - 2017年6月30日买入返售金融资产中债券金额192.66亿元，其中国债占比25.78%；2016年12月31日金额79.52亿元[75] - 2017年6月30日客户存款合计2732.56亿元；2016年12月31日合计2629.98亿元[77] - 2017年6月30日同业及其他金融机构存放款项合计286.29亿元；2016年12月31日合计177.44亿元[79] - 企业活期存款日均余额148,101,100千元，平均利率0.64%；企业定期存款日均余额61,683,937千元，平均利率2.81%；储蓄活期存款日均余额24,840,299千元，平均利率0.39%[122] - 储蓄定期存款日均余额30,484,985千元，平均利率3.23%；同业拆入日均余额9,389,572千元，平均利率3.77%；已发行债券日均余额54,807,367千元，平均利率4.13%等[123] - 企业贷款日均余额80,277,791千元，平均利率6.47%；零售贷款日均余额24,568,282千元，平均利率5.57%；长期应收款日均余额1

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产392,400,651千元，较上年度期末增长5.41%[8] - 截至报告期末，资产总额3924.01亿元，较年初增201.48亿元，增幅5.41%[16] - 2017年3月31日合并资产总计392,400,651千元，期初数为372,253,194千元[32] - 2017年3月31日母公司资产总计377,061,325千元，期初数为360,419,235千元[35] 股东权益相关数据变化 - 本报告期末归属于母公司股东的权益21,997,033千元，较上年度期末增长4.07%[8] - 本报告期末归属于母公司股东的每股净资产9.57元，较上年度期末增长4.02%[8] - 2017年3月31日合并所有者权益（或股东权益）合计22,865,780千元，期初数为21,999,708千元[34] - 2017年3月31日母公司所有者权益（或股东权益）合计21,931,067千元，期初数为21,080,870千元[37] 经营活动现金流量相关数据变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额7,955,818千元，较上年同期减少30.11%[9] - 2017年1 - 3月经营活动现金流入小计27430877千元，上年同期18708979千元，同比增长46.62%[41] - 2017年1 - 3月经营活动现金流出小计19475059千元，上年同期7325241千元，同比增长165.86%[41] - 2017年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额7955818千元，上年同期11383738千元，同比下降30.11%[41] - 2017年1 - 3月经营活动现金流入小计为23,709,335千元，上年同期为18,264,091千元[42] - 2017年1 - 3月经营活动现金流出小计为(15,015,153)千元，上年同期为(7,082,881)千元[42] - 2017年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为8,694,182千元，上年同期为11,181,210千元[42] 营业收入与净利润相关数据变化 - 年初至报告期末营业收入2,893,182千元，较上年同期增长31.98%[9] - 年初至报告期末归属于母公司股东的净利润966,925千元，较上年同期增长19.56%[9] - 一季度利润总额11.18亿元，同比增长23.00%；归属于母公司股东的净利润9.67亿元，同比增长19.56%[16] - 2017年1 - 3月合并报表营业收入2893182千元，上年同期2192140千元，同比增长31.98%[38] - 2017年1 - 3月合并报表净利润973195千元，上年同期812012千元，同比增长19.85%[38] - 2017年1 - 3月母公司报表营业收入2737019千元，上年同期2140680千元，同比增长27.86%[40] - 2017年1 - 3月母公司报表净利润957320千元，上年同期805391千元，同比增长18.86%[40] 每股收益相关数据变化 - 年初至报告期末基本每股收益0.42元，较上年同期下降6.67%[9] - 2017年1 - 3月基本每股收益0.42元/股，上年同期0.45元/股，同比下降6.67%[38] 扣除非经常性损益相关数据 - 扣除非经常性损益项目小计5,327千元，合计3,960千元[11] 股东总数与持股相关数据 - 截至报告期末股东总数87,502户[13] - 前十名股东中贵阳市国有资产投资管理公司持股331,097,476股，占比14.4%[14] - 截至报告期末，贵阳市国有资产投资管理公司持股占总股本14.40%，贵州产业投资（集团）有限责任公司持股占总股本6.17%[22] 优先股发行相关数据 - 公司拟非公开发行不超过0.5亿股优先股，募集金额不超过50亿元，方案未获监管核准[15] 贷款与存款相关数据变化 - 贷款总额1052.12亿元，较年初增27.18亿元，增幅2.65%；存款总额2714.82亿元，较年初增84.84亿元，增幅3.23%[16] - 2017年1 - 3月客户存款和同业存放款项净增加额为19,003,535千元，上年同期为6,352,016千元[42] 中间业务收入相关数据变化 - 报告期内，母公司中间业务收入3.15亿元，较上年同期增加9%，占营业收入的11.58%[16] 资本充足率等指标相关数据 - 截至报告期末，资本充足率13.16%；拨贷比3.79%，拨备覆盖率258.10%；成本收入比26.60%；不良贷款率1.47%[17] 同业及金融机构款项相关数据变化 - 同业及其他金融机构存放款项28458567千元，比上年末增60.39%；利息收入4299775千元，比上年同期增49.63%；利息支出 -1728073千元，比上年同期增63.25%等[19] 股东股份承诺相关数据 - 贵阳市国有资产投资管理公司等三家股东承诺自2016年8月16日起三十六个月内不转让股份，上市后三年内触发条件需增持[21] 核心一级资本等相关数据 - 2017年3月31日，核心一级资本净额并表为22663612千元，一级资本净额并表为22686868千元，资本净额并表为27027321千元[25] - 2017年3月31日一级资本净额为20,408,683千元，2016年12月31日为19,558,266千元，2016年9月30日为19,002,445千元，2016年6月30日为15,164,111千元[28] 贷款分类相关数据 - 2017年3月31日，正常类贷款金额99238385千元，占比94.32%；关注类贷款金额4430208千元，占比4.21%等[26] 杠杆率相关数据 - 2017年3月31日杠杆率为4.85%，2016年12月31日为4.82%，2016年9月30日为5.17%，2016年6月30日为4.79%[28] 调整后表内外资产余额相关数据 - 2017年3月31日调整后的表内外资产余额为415,619,703千元，2016年12月31日为397,537,064千元，2016年9月30日为354,585,123千元，2016年6月30日为316,371,573千元[28] 合并负债相关数据变化 - 2017年3月31日合并负债合计369,534,871千元，期初数为350,253,486千元[34] 母公司负债相关数据变化 - 2017年3月31日母公司负债合计355,130,258千元，期初数为339,338,365千元[37] 合并资产负债表现金及存放央行款项相关数据变化 - 2017年3月31日合并资产负债表中现金及存放央行款项期末数为46,401,112千元，期初数为43,181,535千元[32] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2017年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额 - 13585025千元，上年同期 - 11620784千元，同比下降16.90%[41] - 2017年1 - 3月收回投资收到的现金为122,541,750千元，上年同期为69,029,573千元[42] - 2017年1 - 3月投资活动现金流出小计为(138,204,830)千元，上年同期为(81,574,862)千元[42] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2017年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额5556199千元，上年同期 - 2070044千元，同比增长368.41%[41] - 2017年1 - 3月筹资活动现金流入小计为32,420,000千元，上年同期无此项[42] - 2017年1 - 3月筹资活动现金流出小计为(26,863,801)千元，上年同期为(2,070,044)千元[42] 现金及现金等价物净增加额相关数据变化 - 2017年1 - 3月现金及现金等价物净增加额为492,212千元，上年同期为(2,508,177)千元[42] 收取利息、手续费及佣金现金相关数据变化 - 2017年1 - 3月收取利息、手续费及佣金的现金为2,047,069千元，上年同期为1,827,955千元[42]

公司基本信息 - 公司法定代表人为陈宗权[13] - 公司注册地址和办公地址均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[15] - 公司股票为普通股A股，在上海证券交易所上市，简称贵阳银行，代码601997[17] - 公司首次注册日期为1997年4月9日，地点为贵阳市云岩区瑞金北路75号；变更注册日期为2016年11月7日，地点为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号[18] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[18] - 公司聘请天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，签字会计师为张凯、魏倩[19] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为宋双喜、吴书振，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[19] 董事会会议及分红预案 - 2017年4月14日第三届董事会2017年度第二次会议审议通过2016年年度报告及摘要，应出席董事15人，实际出席14人，曾康霖董事委托罗宏董事代为行使表决权，5名监事列席会议[5] - 董事会建议以总股本22.99亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.6元（含税），共计派发现金股利5.98亿元（含税），预案尚待股东大会批准[5] 审计报告情况 - 年度财务报告被天健会计师事务所出具标准无保留意见的审计报告[5] 财务数据关键指标变化 - 2016年营业收入101.59亿元，较2015年增长31.85%[20] - 2016年归属于母公司股东的净利润36.54亿元，同比增长13.42%[20] - 2016年末资产总额3722.53亿元，较2015年末增长56.28%[20] - 2016年末存款总额2629.98亿元，较2015年末增长45.31%[20] - 2016年末贷款总额1024.94亿元，较2015年末增长23.23%[20] - 2016年不良贷款率1.42%，较2015年下降0.06个百分点[20] - 2016年全面摊薄净资产收益率17.29%，较2015年下降5.80个百分点[20] - 2016年资本充足率13.75%，较2015年上升0.21个百分点[20] - 2016年末总资产3722.53亿元，较年初增加1340.57亿元，增长56.28%[34] - 2016年末各项存款余额2629.98亿元，较年初增加820.11亿元，增长45.31%[34] - 2016年末各项贷款余额1024.94亿元，较年初增加193.19亿元，增长23.23%[34] - 2016年实现营业收入101.59亿元，同比增长31.85%[34] - 2016年实现归属于母公司股东净利润36.54亿元，同比增长13.42%[34] - 2016年资本利润率20.42%，资产利润率1.21%[34] - 公司全年实现营业收入101.59亿元，较上年增加24.54亿元，增长31.85%；净利润36.54亿元，较上年增加4.33亿元，增长13.42%[55] - 截至报告期末，资产总额3722.53亿元，较上年末增加1340.57亿元，增长56.28%；存款余额2629.98亿元，较上年末增加820.11亿元，增长45.31%；贷款余额1024.94亿元，较上年末增加193.19亿元，增长23.23%[56] - 不良贷款率1.42%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率235.19%，较上年末下降4.79个百分点；拨贷比3.33%，较上年末下降0.23个百分点；资本充足率13.75%[56] - 公司利润总额42.52亿元，同比增长8.34%；营业收入101.59亿元，同比增长31.85%，利息净收入占比82.69%，降5.9个百分点，手续费及佣金净收入占比13.98%，升5.23个百分点[74][75] - 贷款收入612.41亿元，同比降1.38%；存放中央银行收入5.01亿元，同比增21.12%；存放同业收入1.27亿元，同比降47.59%；拆出资金收入252万元，同比降18.45%；债券及其他投资收入610.96亿元，同比增84.61%；买入返售金融资产利息收入2.85亿元，同比增134.76%；手续费及佣金收入15.18亿元，同比增106.31%；其他项目收入3.39亿元，同比增65.29%[78] - 现金及存放央行款项4318.15亿元，同比增46.42%；可供出售金融资产9461.67亿元，同比增93.19%；持有至到期投资5157.47亿元，同比增38.98%；应收款项类投资5520.25亿元，同比增116.36%；吸收存款26299.81亿元，同比增45.31%；应付债券4810.76亿元，同比增71.33%；利息支出474.56亿元，同比增36.76%；手续费及佣金收入151.82亿元，同比增106.31%；资产减值损失311.29亿元，同比增159.87%；其他综合收益税后净额58.69亿元，同比降247.24%[80] - 2016年营业收入101.59亿元，利息净收入84.01亿元，比上年增长23.07%，净利润36.89亿元[100] - 2016年利息收入131.46亿元，2015年为102.96亿元；利息支出2016年为47.46亿元，2015年为34.70亿元；利息净收入2016年为84.01亿元，2015年为68.26亿元[101] - 2016年非利息收入合计17.59亿元，2015年为8.79亿元；手续费及佣金净收入2016年同比增长110.64% [104] - 2016年业务及管理费26.01亿元，同比增长27.71%，成本收入比25.60%，较上年下降0.83个百分点 [110] - 2016年资产减值损失合计31.13亿元，2015年为11.98亿元 [112] - 2016年所得税费用合计5.64亿元，2015年为6.85亿元 [114] - 2016年末归属于母公司股东权益合计211.37亿元，较2015年末增长51.48%；股东权益合计219.99亿元，较2015年末增长55.65% [115] - 2016年末投资合计2023.37亿元，2015年末为1126.72亿元 [117] - 2016 - 2014年资产总额分别为372,253,194千元、238,196,550千元、156,099,533千元[148] - 2016 - 2014年营业收入分别为10,159,448千元、7,705,192千元、5,742,986千元[150] - 2016 - 2014年归属于本行股东的净利润分别为3,654,319千元、3,221,807千元、2,435,736千元[150] - 2016 - 2014年资本充足率分别为13.75%、13.54%、13.54%[150] - 2016 - 2014年不良贷款率分别为1.42%、1.48%、0.81%[150] - 2016 - 2014年流动性比例分别为78.64%、76.05%、59.08%[150] - 2016 - 2014年存贷比分别为38.97%、45.96%、53.71%[150] - 2016 - 2014年拨备覆盖率分别为235.19%、239.98%、400.43%[150] - 2016年末合并杠杆率为5.20%，非合并为4.82%；2015年末合并为5.07%，非合并为5.02%[153] - 2016年末合并流动性覆盖率为141.5%，非合并为135.35%[155] - 2016年末核心一级资本充足率合并为11.50%，非合并为10.94%；一级资本充足率合并为11.51%，非合并为10.94%；资本充足率合并为13.75%，非合并为13.25%[155] 公司业务发展情况 - 2016年公司实现公开上市，新设贵安分行和45家县域支行，发起设立贵银金融租赁公司[29] - 2016年末互联网金融业务替代率达到82.82%，较上年上升15.32个百分点[35] - 2016年末建立农村金融服务站达到5229家[36] - 2016年新设45家县域支行，机构网点实现全省9个市州、88个县域全覆盖[37] - 新增信用卡20.26万张，总量达37万张，储蓄存款余额506.32亿元，较年初增加143.27亿元，母公司消费贷款余额134.92亿元，较年初增长26.39亿元[59] - 与217家同业机构开展了同业授信，母公司表内债券投资余额1383.55亿元；买入返售金融资产余额79.52亿元；存放同业余额46.86亿元[61] - 公开发行小微企业贷款专项金融债券20亿元，创新推出“税源贷”“电商e贷”“烟草e贷”等服务[62] - 2016年底，社区支行已达60家[63] - 母公司社区储蓄存款余额13.73亿元，较年初增加7.5亿元，社区支行累计开户94271户，办理业务426万笔[64] - 母公司应收款项投资余额559.72亿元，债券受托管理184亿元，理财直融工具签约20亿元，利息收入26.22亿元[65] - 母公司网上银行和手机银行累计客户121万户，电子交易笔数替代率82.82%，有效个人电子业务渗透率76.11%，有效对公电子业务渗透率90.62%，网银新增用户同比增72.34%，手机银行新增客户同比增493.91%，移动支付和互联网交易4040.27万笔、金额11188.77亿元[66] - 母公司产品存续规模568.64亿元，理财中间业务收入3.57亿元[70] - 母公司结算规模3.76亿美元，获外汇管理局贵州省分局A类评级[72] - 农村金融站（含助农取款点）5229家，涉及64个县（区）、4629个行政村，累计发行借记卡7.3万张[69] - 公司共有289家分支机构，员工5263人，总资产3604.19亿元[156] - 母公司累计发行人民币理财420期，发行总规模1855.92亿元，同期增长174.08%，非保本理财金额568.64亿元[176] - 母公司发行一期信贷资产证券化信托资产支持证券，发行规模27.44亿元[177] - 2016年末信贷承诺1950.05亿元，经营租赁承诺3.52亿元，资本性支出承诺4.28亿元，质押资产102.66亿元[178] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至报告期末，对公存款余额2014.15亿元，较年初增加714.59亿元，增长54.99%；对公贷款余额787.47亿元，较年初增加183.18亿元，增长30.31%[58] - 企业贷款和垫款7874.66亿元，占比76.83%；个人贷款和垫款2374.71亿元，占比23.17%；贷款和垫款总额10249.37亿元[82] - 2016年末企业贷款总额787.47亿元，建筑业贷款余额176.32亿元占比17.19%，批发和零售业93.79亿元占比9.15%[84] - 2016年末贷款总额1024.94亿元，贵州省占比90.22%，其中贵阳市占比58.35%，四川省占比9.78%[86] - 2016年末前十名贷款客户贷款合计73.03亿元，占贷款总额7.13%[87] - 2016年末抵押贷款456.25亿元占比44.52%，质押贷款264.19亿元占比25.78%[89] - 2016年末个人住房贷款70.51亿元占比29.69%，个人经营性贷款127.89亿元占比53.86%[91] - 2016年末贷款总额1024.94亿元，正常类969.90亿元，关注类40.51亿元，关注率3.95%，不良率1.42%，关注率较年初下降0.68个百分点，不良率较年初下降0.06个百分点[157] - 正常类贷款余额占比从2015年末的93.89%上升至2016年末的94.63%；关注类占比从4.63%下降至3.95%；次级类占比从1.04%下降至0.74%；可疑类占比从0.36%下降至0.33%；损失类占比从0.09%上升至0.35%[158] - 信息传输、计算机服务和软件业不良率最高，为9.82%；建筑业最低，为0.11%[158] - 2016年末无重组贷款，逾期贷款41.76亿元，占比4.07%，较期初减少15.11亿元[160] - 2016年末地方政府融资平台贷款余额71.48亿元，较年初减少19.27亿元[162] - 贷款减值准备期初余额29.60亿元

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产327,319,736千元，较上年度期末增长37.42%[7] - 报告期末资产总额3273.20亿元，较年初增加891.23亿元，增幅37.42%[15] - 2016年9月30日资产总计为327,319,736千元，较期初238,196,550千元增长[35] - 截至2016年9月30日，公司资产总计317,774,263千元，较期初233,981,441千元增长约35.81%[37] 股东权益相关数据变化 - 本报告期末归属于母公司股东的权益20,532,704千元，较上年度期末增长47.15%[7] 经营活动现金流量相关数据变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额35,512,198千元，较上年同期增长32.23%[8] - 2016年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为35.51亿元，较2015年同期的26.86亿元增长32.23%[44] - 2016年1 - 9月经营活动现金流入小计为74,376,783千元，上年同期为48,682,291千元[45] - 2016年1 - 9月经营活动现金流出小计为(36,369,646)千元，上年同期为(22,263,854)千元[45] - 2016年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为38,007,137千元，上年同期为26,418,437千元[45] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期末营业收入7,063,653千元，较上年同期增长26.02%[8] - 2016年1 - 9月，公司营业收入7,063,653千元，较2015年同期5,605,255千元增长约26.02%[41] - 2016年1 - 9月营业收入为68.85亿元，较2015年同期的54.74亿元增长25.77%[43] 净利润相关数据变化 - 年初至报告期末归属于母公司股东的净利润2,698,092千元，较上年同期增长10.08%[8] - 2016年1 - 9月，公司净利润2,708,924千元，较2015年同期2,460,861千元增长约10.08%[41] - 2016年1 - 9月，归属于母公司所有者的净利润2,698,092千元，较2015年同期2,451,004千元增长约10.08%[41] - 2016年1 - 9月净利润为27.11亿元，较2015年同期的24.41亿元增长10.94%[43] 股东情况 - 截至报告期末股东总数为162,031户[12] - 贵阳市国有资产投资管理公司期末持股331,097,476股，持股比例14.40%[12] - 贵阳市国有资产投资管理公司等承诺自2016年8月16日起36个月内不转让股份，上市后3年内触发条件将增持[23] 贷款与存款相关数据变化 - 报告期末贷款总额987.05亿元，较年初增加155.31亿元，增幅18.67%[15] - 报告期末存款总额2556.67亿元，较年初增加746.80亿元，增幅41.26%[15] - 2016年9月30日吸收存款为255,667,275千元，较期初180,987,014千元增长[36] - 2016年9月30日发放贷款和垫款为95,259,200千元，较期初80,213,867千元增长[35] - 2016年1 - 9月客户存款和同业存放款项净增加额为680.51亿元，2015年同期为436.48亿元[44] - 2016年1 - 9月客户存款和同业存放款项净增加额为68,028,624千元，上年同期为42,840,368千元[45] 业务发展情况 - 年内信用卡累计发行14.96万张，第三季度23家县域支行获开业批复[16] 公司财务指标 - 报告期末资本充足率14.52%，拨贷比3.49%，拨备覆盖率236.12%，成本收入比23.86%（较上年同期降2.19个百分点），不良贷款率1.48%[16] - 2016年9月30日资产利润率为1.28%，资本利润率为20.35%，资本充足率为14.52%[25] - 2016年9月30日核心一级资本净额并表为21,124,889千元，非并表为19,002,445千元[27] - 2016年9月30日正常类贷款金额为93,680,715千元，占比94.91%[30] - 2016年9月30日母公司杠杆率为5.17%，一级资本净额为19,002,445千元[32] - 2016年9月30日不良贷款率为1.48%，拨备覆盖率为236.12%[25] - 2016年9月30日存贷比为38.61%，较2015年末45.96%下降[25] 子公司与参股公司情况 - 控股子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司注册资本20亿元，公司持股67%；参股贵州省农业信贷担保股份有限公司，持股8.5%[17] - 设立贵阳贵银金融租赁有限责任公司，2016年7月15日取得营业执照，公司出资13.4亿元持股67%，本季度纳入合并报表范围[21] 金融资产与负债相关数据变化 - 2016年9月30日，可供出售金融资产666.38073亿元，同比增36.06%；持有至到期投资509.68995亿元，同比增37.35%；应收款项类投资453.0011亿元，同比增77.55%；吸收存款2556.67275亿元，同比增41.26%；应付债券368.57231亿元，同比增31.26%[18] 收入与支出相关数据变化 - 2016年1 - 9月，利息支出33.27395亿元，同比增31.90%；手续费及佣金收入8.41746亿元，同比增82.47%；投资收益3.38686亿元，同比增181.17%；资产减值损失20.39361亿元，同比增185.18%[18] - 2016年1 - 9月，公司利息净收入5,936,266千元，较2015年同期5,039,516千元增长约17.79%[41] - 2016年1 - 9月，公司手续费及佣金净收入789,044千元，较2015年同期423,692千元增长约86.23%[41] - 2016年1 - 9月，公司投资收益338,686千元，较2015年同期120,454千元增长约181.18%[41] - 2016年1 - 9月，公司营业支出3,959,368千元，较2015年同期2,611,975千元增长约51.58%[41] - 2016年7 - 9月利息净收入为21.18亿元，2015年同期为17.27亿元[43] - 2016年7 - 9月手续费及佣金净收入为3.03亿元，2015年同期为1.95亿元[43] 上市与融资情况 - 2016年8月16日上市，首次公开发行5000万股普通股（A股），募集资金42.45亿元，净额41.0797264081亿元用于补充资本金[20] - 获准发行不超50亿元小型微型企业贷款专项金融债券，2016年10月26日发行第一期[21] - 拟发行不超80亿元绿色金融债券，待监管核准[22] - 2016年发行债券收到的现金为445.09亿元，2015年为121.62亿元[44] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2016年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 49.73亿元，较2015年同期的 - 39.74亿元减少25.14%[44] - 2016年1 - 9月投资活动现金流入小计为362,697,402千元，上年同期为70,083,551千元[45] - 2016年1 - 9月投资活动现金流出小计为(413,746,206)千元，上年同期为(109,813,356)千元[45] - 2016年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为(51,048,804)千元，上年同期为(39,729,805)千元[45] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2016年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额为12.85亿元，较2015年同期的7.82亿元增长64.29%[44] - 2016年1 - 9月筹资活动现金流入小计为48,629,871千元，上年同期为12,162,198千元[45] - 2016年1 - 9月筹资活动现金流出小计为(36,430,265)千元，上年同期为(4,341,613)千元[45] 每股收益相关数据变化 - 2016年基本每股收益为1.46元/股，较2015年的1.36元/股增长约7.35%[41] - 2016年稀释每股收益为1.46元/股，较2015年的1.36元/股增长约7.35%[41] 现金及现金等价物净增加额变化 - 2016年1 - 9月现金及现金等价物净增加额为(835,911)千元，上年同期为(5,487,509)千元[45]