规划与报告审议 - 审议通过2025年度机构发展规划[1] - 审议通过2024年度消费者权益保护工作执行情况报告[2] - 审议通过修订董事、监事和高级管理人员所持本行股份及其变动管理办法[2] 授信相关 - 同意授予贵阳贵银金融租赁有限责任公司同业授信65.76亿元，有效期一年[2] - 审议通过对贵阳贵银金融租赁有限责任公司关联授信的议案[2] 债券发行 - 同意在银行间债券市场公开发行不超100亿元、期限不超3年金融债券用于发放小型微型企业贷款[4] - 提请股东大会授权董事会及高级管理层决定金融债券相关事宜，授权期限24个月[4] - 审议通过发行小型微型企业贷款专项金融债券的议案，尚需提交股东大会审议[4][5]

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2024-051 优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司 关于诉讼事项进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示: 是否会对上市公司损益产生负面影响：贵阳银行股份有限公司 （以下简称公司）已严格按照《商业银行金融资产风险分类办法》 要求，将本次诉讼所涉贷款、垫款纳入不良，并已对所涉贷款、 垫款全额计提资产减值准备，预计本次诉讼事项不会对公司的本 期利润或期后利润造成实质性影响，公司将根据案件审理及执行 情况依法履行信息披露义务。 一、 本次诉讼的基本情况 因合同纠纷，贵阳银行股份有限公司双龙航空港支行（以下简称 -1- 案件所处的诉讼阶段：一审判决； 上市公司所处的当事人地位：原告； 涉案的金额：贷款本金、票据垫款本金合计 1,584,476,810.85 元以及相应的利息、罚息、复利等； 双龙支行）将贵州国际商品供应链管理有限公司（以下简称被告一）、 深圳正威（集团）有限公司（以下简称被告二）、王文银（以下简 ...

公司设立与上市 - 公司于1997年4月9日由贵阳市财政局及原二十五家城市信用社股东发起设立[6] - 2016年8月16日在上交所上市，首次发行5亿股人民币普通股[7] - 2018年12月12日优先股在上交所上市，发行5000万股[7] 股本结构 - 公司注册资本为36.56198076亿元人民币[7] - 股本结构为普通股36.56198076亿股，优先股5000万股[17] - 普通股每股面值人民币1元，优先股每股面值人民币100元[15] 股份相关规定 - 已发行优先股不得超过普通股股份总数的50%，且筹资金额不得超过发行前净资产的50%[19] - 特定情形收购股份，合计持有的本行股份数不得超过已发行股份总额的10%，并应在三年内转让或者注销[22] - 董事等人员任职期间每年转让股份不得超过所持同一种类股份总数的25%[24] 股东权益与义务 - 持有本行股份5%以上的股东，6个月内买卖股票所得收益归公司所有[24] - 股东有权请求撤销违法决议，连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东特定情形下可请求诉讼[37] - 持有公司5%以上有表决权股份的股东质押股份，应自事实发生当日书面报告公司[41] 股东大会 - 年度股东大会每年召开一次，应于上一会计年度结束后的六个月内举行[46] - 股东大会普通决议需出席的普通股股东所持表决权二分之一以上通过，特别决议需三分之二以上通过[68] - 股东大会选举两名以上独立董事应实行累积投票制[73] 董事会 - 公司董事会由15名董事组成，其中执行董事4 - 5人，非执行董事（含独立董事）10 - 11人，独立董事不少于全体董事人数的三分之一[102] - 董事会定期会议每季度至少召开一次，由董事长召集，于会议召开10日前书面通知全体董事和监事[110] - 董事会会议需过半数董事出席方可举行，决议须经全体董事过半数通过[112] 监事会 - 公司监事会由5名监事组成，包括1名股东代表监事、2名外部监事和2名职工代表监事[145] - 定期监事会会议每季度至少召开一次，会议通知应于会议召开前十日以书面形式送达全体监事[149] - 监事会临时会议召集条件为监事长认为必要、三分之一以上监事联名提议、全体外部监事提议[150] 利润分配 - 公司每年以现金方式分配的利润应不低于当年可分配利润的10%，最近三年累计不低于年均可分配利润的30%[160] - 董事会审议利润分配方案须经全体董事过半数表决通过，股东大会须经出席股东所持表决权二分之一以上通过[164] - 公司分配当年税后利润时，提取利润的10%列入法定公积金，法定公积金累计额达注册资本的50%以上可不再提取[166] 其他 - 公司在会计年度结束之日起4个月内报送并披露年度报告，上半年结束之日起2个月内报送并披露中期报告[157] - 公司聘用会计师事务所聘期1年，可续聘，解聘或不再续聘提前15天通知[172][173] - 章程经股东大会通过并报经银行业监督管理机构批准后生效实施，由公司董事会负责解释[197]

公司治理 - 公司2024年5月17日召开2023年年度股东大会，审议通过修订公司章程议案[1] - 公司近日收到贵州金融监管局批复，国家金融监督管理总局贵州监管局核准修改后公司章程[1]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [1] - 参与单位有华泰证券、中泰证券、博时基金 [1] - 活动时间为2024年12月5日下午和12月6日上午 [1] - 活动地点为贵阳银行总行4201会议室，分别进行线下和线上交流 [1] - 上市公司接待人员为金融市场部、零售信贷部、董事会办公室、计划财务部、信贷投资管理部、授信评审部、公司金融部相关负责人 [1] 债券投资策略 - 秉持稳健操作理念，研判经济基本面、政策方向，加强行情分析，优化债券投资组合结构 [1] - 稳健开展利率债投资及交易，推进债券承销工作，履行承销商职责 [1] - 通过一级投标联动二级市场交易，灵活执行策略获取投资收益，叠加波段操作提升盈利和交易能力 [1] 零售业务发展情况 - 深化零售转型，通过“五强”巩固和提升零售业务一体化管理成效 [1] - 截至9月末，储蓄存款2139.44亿元，较年初增长12.82%，占存款总额比例较年初上升3.63个百分点，零售业务贡献度提升 [1] - 前三季度个人住房按揭贷款余额211.50亿元，较年初增加10.41亿元 [1] - “爽快贷”业务余额33.87亿元，较年初增长50.40% [1] - 普惠型涉农贷款余额179.84亿元，较年初增长14.16% [1] - 普惠小微企业贷款余额388.43亿元，较年初增长6.23% [1]

股权结构 - 贵阳市工投持股153,853,380股，占总股本4.2080%[2] - 贵阳市工投及其一致行动人合计持股731,182,992股，占总股本19.9984%[2] - 贵阳市国有资产投资管理公司持股468,599,066股，持股比例12.8166%[5] - 贵阳市投资控股集团有限公司持股92,707,293股，持股比例2.5356%[5] 股份质押 - 贵阳市工投本次质押75,000,000股，占其持股48.7477%[2] - 贵阳市工投及其一致行动人被质押股份合计354,543,600股，占合计持股48.4890%[2] - 贵阳市国有资产投资管理公司累计质押233,203,600股，占其所持股份49.7661%[5] - 贵阳市投资控股集团有限公司累计质押46,340,000股，占其所持股份49.9853%[5] - 股东累计质押股份合计354,543,600股，占公司总股本9.6970%[5] 其他 - 贵阳市工投资质权人为渤海国际信托，质押期限2024.11.27 - 2025.11.28，融资补充运营资金[3] - 未质押股份中冻结股份数量为10,601,052股[5]

会议安排 - 公司2024年11月22日发通知召开第六届监事会2024年度第三次临时会议[1] - 会议于2024年11月29日在公司总行4604会议室现场召开[1] 会议情况 - 应出席监事5名，亲自出席5名[1] - 审议通过《关于贵阳银行股份有限公司监事会制度修订计划的议案》[2] - 议案表决结果为5票赞成、0票反对、0票弃权[2]

股权情况 - 贵阳市工投持股153,853,380股，占总股本4.2080%[2] - 贵阳市工投及其一致行动人合计持股731,182,992股，占总股本19.9984%[2] 质押情况 - 贵阳市工投2024年11月19日解除质押73,100,000股，占其所持47.5128%[2][3] - 解除质押后贵阳市工投剩余质押0股，一致行动人剩余279,543,600股，占38.2317%[2][3]

对公贷款投放策略 - 积极贯彻国家省市战略布局深耕区域加大实体经济支持力度在优势新兴行业找新赛道[1] - 考虑区域资源禀赋特色加大重点薄弱领域支持力度[1] - 大力支持“强省会”领域实体客群围绕建设倾斜信贷资源支持产业做大做强抢抓优质项目[1] - 积极支持市州实体产业结合优势主导特色产业抓实核心企业形成战略客户围绕上下游形成基础客户夯实信贷客户基础[1] - 结合成都产业特色与信贷市场格局发挥竞争优势促进金融服务与区域战略深度融合[1] 按揭贷款相关措施 - 适应房地产市场供求关系新变化执行差别化住房信贷政策调整套数认定首付比例利率下限政策满足消费者需求推动市场平稳健康发展[1] - 坚定“做优一手房、做大二手房”方向提升品牌竞争力推进“带押过户”业务实现跨行带押过户[1] - 持续做好“保交楼”配套个人住房贷款服务保障消费者权益[1] - 9月末个人住房按揭贷款余额211.50亿元较年初保持稳定增长[1]

资产质量相关 - 受国内经济结构调整转型和金融资产分类新规影响对资产质量管理有更高要求[1] - 依据宏观政策和市场变化更新授信指引引导信贷资金流向发展前景好政策支持领域优化结构[1] - 拓宽不良资产处置渠道加大存量不良资产处置力度优化信用风险策略强化管控能力保持总体稳定[1] 净息差相关 - 在净息差收窄行业趋势下提高信贷投放能力[1] - 加强负债成本管理坚持量价协调理念以量价结构综合平衡为目标[1] - 增加低成本资金流量和沉淀调优存款期限结构增强金融市场和主动负债能力提高择时摆布能力控制成本保持基本稳定[1]