截至 2024 年末，公司董事会审计委员会由 3 名董事组成，分别 为：唐雪松、罗荣华、周业俊。其中，唐雪松独立董事担任主任委员。 公司董事会审计委员会构成合理、各委员具备履职的专业性和相关经 验。 贵阳银行股份有限公司董事会审计委员会 2024 年度履职情况报告 2024 年，贵阳银行股份有限公司（以下简称公司）董事会审计 委员会根据《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上 海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》的监管要 求以及《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的规 定，认真履行职责，积极辅助董事会决策。 2024年度审计委员会共召开会议5次，审议和听取了12项议案， 议案涉及聘任外部审计机构、财务报告、利润分配、内部控制等事项。 审计委员会与会委员人数、议事程序均符合《贵阳银行股份有限公司 董事会审计委员会议事规则》要求，各位委员勤勉履职，在加强内部 控制建设、完善内控体系、财务报告审计监督和提高会计信息质量等 方面起到重要积极作用。现将审计委员会 2024 年的履职情况报告如 下： 1.审议公司的定期报告。董事会审计委员会认真审议公司 2023 年年度报告 ...

财务表现 - 2024年实现营业收入149.31亿元、归母净利润51.64亿元，年末资产总额达7,056.69亿元，较年初增加176.01亿元 [1] - 贷款总额3,391.42亿元、存款总额4,192.08亿元，分别同比增长4.66%、4.74% [1] - 不良贷款率1.58%，同比下降0.01个百分点；拨备覆盖率257.07%，同比上升12.57个百分点；拨贷比4.05%，同比上升0.15个百分点 [3] 战略定位与地方经济支持 - 贵阳贵安"强省会"领域贷款余额1,640.21亿元，较年初增加154.05亿元，"富矿精开"资源禀赋产业贷款增速超8% [2] - "四化"领域贷款余额1,608.48亿元，较年初增加47.09亿元 [2] - 全年支持企业发行短融、中票、PPN等产品融资70.3亿元，同比增长80.26%，累计落地ABS服务71.58亿元 [3] 零售业务发展 - 储蓄存款余额2,145.42亿元，同比增长13.14%，占存款总额比例51.18%，同比上升3.80个百分点 [4] - 管理零售客户总资产（AUM）余额2,719.61亿元，同比增长10.28%，个人全量客户数达1,275.19万户，同比增加21.31万户 [5] - 零售贷款（不含信用卡）余额436.14亿元，同比增加14.69亿元，"爽快贷"余额40.31亿元，较年初增长79% [5] 普惠与特色金融 - 普惠涉农贷款余额186.06亿元，较年初增长18.11%，支持超1万户农户 [5] - 小微企业贷款（含个人经营性贷款）余额2,082.28亿元，同比增长5.34%，普惠小微企业贷款余额396.32亿元，同比增长8.37% [7] - 绿色贷款余额330.95亿元，较年初增长5.60%，全年发放绿色贷款84.51亿元，发行绿色金融债30亿元 [6] 数字化转型与创新 - 信息科技直接费用投入3.34亿元，占营业收入比重2.5%，信息科技人员占比4.9% [8] - 手机银行交易额2,288亿元，线上支付业务累计交易笔数3.29亿笔 [8] - 养老客群AUM值增长201.34亿元，"爽爽银发课堂"累计开课463期，注册会员3万余名 [7] 行业地位与品牌影响 - 在英国《银行家》杂志"2024全球银行1000强排名"中名列第205位，中国银行业100强排名第37名 [1] - 构建"投行+商行+交易银行"转型模式，成为贵州省唯一具备非金融企业债务融资工具一般类主承销商资质的地方法人金融机构 [3]

会议信息 - 公司2025年3月14日发通知，3月24日召开第六届监事会2025年度第一次会议，5名监事均亲自出席[1] 议案表决 - 《2024年度内部资本充足评估报告》等多项2024年度报告议案表决均为5票赞成[1][2][3] - 高级管理人员2023年度薪酬清算方案关联监事回避，4票赞成[6] - 2025年度开展资产证券化业务议案5票赞成[6]

议案表决 - 多项2024年度报告议案表决赞成9票，反对0票，弃权0票[2][3][4][5] - 确定2025年度风险偏好议案表决赞成9票，反对0票，弃权0票[5] - 2025年上半年预期信用损失法重要模型和关键参数更新情况报告议案表决赞成9票，反对0票，弃权0票[5] - 高级管理人员2023年度薪酬清算方案议案关联董事回避，赞成7票，反对0票，弃权0票[5] 业务数据 - 公司2025年度发行不良贷款证券化产品额度不超过1.8亿元[7] 人员薪酬 - 董事长张正海2023年度应付税前薪酬67.45万元，2021 - 2023年度任期激励收入31.31万元[12] - 行长盛军2023年度应付税前薪酬67.45万元，2021 - 2023年度任期激励收入25.65万元[12] - 监事长孟海滨2023年度应付税前薪酬58.46万元，2021 - 2023年度任期激励收入25.71万元[12] - 副行长李松芸2023年度应付税前薪酬54.50万元，2021 - 2023年度任期激励收入25.23万元[12]

会议信息 - 2025年2月26日股东大会在贵阳银行总行401会议室召开[2] - 出席会议股东和代理人798人[2] - 出席会议股东所持表决权股份1237522115股，占比33.8472%[2] 人员出席 - 公司9名在任董事全部出席会议[4] - 公司5名在任监事全部出席会议[4] 议案表决 - 聘请2025年度会计师事务所议案，A股同意票1213364944，比例98.0479%[3] - 发行小型微型企业贷款专项金融债券议案，同意票543933292，比例95.7476%[3] - 另一表决中A股同意票1212753915，比例97.9985%[3] - 第2项议案为特别决议议案，获有效表决权股份总数2/3以上通过[5] 其他 - 本次股东大会见证律师事务所为北京市金杜律师事务所[6]

会议信息 - 2025年2月21日发第六届监事会2025年度第二次临时会议通知[1] - 2025年2月26日在公司总行4604会议室现场召开[1] - 应出席监事5名，亲自出席5名，由孟海滨监事长主持[1] 审议结果 - 审议通过《关于贵阳银行股份有限公司开展不良资产处置的议案》，5票赞成、0票反对、0票弃权[1]

会议信息 - 公司2025年2月21日发第六届董事会2025年度第二次临时会议通知[1] - 会议2025年2月26日在公司总行401会议室召开[1] - 应出席董事9名，9名亲自出席，6名视频连线[1] - 会议由张正海董事长主持[1] 议案审议 - 会议审议通过开展不良资产处置议案，表决9赞成0反对0弃权[2]

股东大会信息 - 公司2025年第一次临时股东大会于2月26日召开[6] - 现场出席12人，代表股份1,013,851,864股，占比27.7297%[9] - 网络投票786人，代表股份223,670,251股，占比6.1176%[9] - 中小投资者796人，代表股份568,090,463股，占比15.5377%[9] - 出席共798人，代表股份1,237,522,115股，占比33.8472%[9] 会议流程 - 2月10日董事会决定召开，2月11日刊登通知[6] - 现场会议2月26日9：30在贵阳银行总行401会议室召开[7] - 交易系统投票2月26日9：15 - 15：00[7] - 互联网投票2月26日9：15 - 15：00[7] 议案表决 - 聘请2025年度会计师事务所议案，同意票1213364944，占比98.0479%[15] - 发行小型微型企业贷款专项金融债券议案，同意票1212753915，占比97.9985%[15] - 聘请议案中小投资者同意票543933292，占比95.7476%[17] - 发行议案为特别决议，已获三分之二以上同意通过[15] 会议合法性 - 律师认为本次股东大会召集等均合法有效[18]

业绩数据 - 2021 - 2023年公司净利润分别为62.56亿元、62.46亿元和56.34亿元，2024年1 - 9月净利润40.53亿元[30] - 截至2024年9月末，公司资本充足率为14.68%，一级资本充足率为13.48%，核心一级资本充足率为12.43%[29] - 截至2024年9月末，公司贷款损失准备为142.27亿元，拨备覆盖率为262.53%[31] - 2022年末，公司小微企业贷款余额为1550.4亿元（不含票据贴现），较2021年末增长14.65%，高于全部贷款11.24%的增速（不含票据贴现）[33] - 2023年末，公司小微企业贷款余额为1809.22亿元（不含票据贴现），较2022年末增长16.69%，高于全部贷款13.14%的增速（不含票据贴现）[33] 未来展望 - 公司拟聘请天健会计师事务所为2025年度外部审计机构，年度费用为280万元[12] - 公司拟在银行间债券市场公开发行不超过100亿元人民币的小微金融债，期限不超过3年，债券利率参照市场利率确定[14] - 公司计划在全国银行间债券市场公开发行不超过100亿元（含100亿元）人民币的金融债券，期限不超过3年（含3年），单位面值为人民币100元[35][36][42] - 提请股东大会授权董事会及高级管理层相关事宜，授权期限自股东大会通过之日起24个月，发行债券有关决议有效期24个月[44][46] 其他信息 - 股权登记日（2025年2月19日）质押本行股权数量达到或超过其持有本行股份50%的股东，投票表决权将被限制[7] - 股权登记日（2025年2月19日）在本行授信逾期的股东，投票表决权将被限制[7] - 第1项议案为普通决议事项，需参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过[9] - 第2项议案为特别决议事项，须参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的三分之二以上通过[9] - 2021年和2022年公司分两期共发行60亿元小微金融债券，40亿元已于2024年11月到期兑付，20亿元将于2025年8月到期[25] - 2025年度财务报告审计、半年度审阅以及季度执行商定程序等费用为230万元，内控审计费用为50万元[12]

会计师事务所变更 - 公司拟将会计师事务所从安永华明变更为天健，因安永华明达最长连续聘用年限[2][11] - 2025年2月10日董事会通过聘请天健议案，9票同意[15] - 聘任事项需提交股东大会审议通过生效[17] 天健相关数据 - 截至2024年末，天健职业风险基金和保险赔偿限额超2亿[4] - 2024年末，天健合伙人241人，注会2356人，签过证券审计报告注会904人[4] - 2023年，天健业务收入34.83亿，审计收入30.99亿，证券业务收入18.40亿[4] - 2023年，天健上市公司审计客户707家，收费7.20亿，金融业客户9家[4] - 天健近三年受行政处罚4次、监管措施13次、自律措施8次、纪律处分2次[4] 审计费用 - 2025年度审计费用280万，比2024年减少145万[9]