资金相关 - 控股股东拟向公司提供不超1.22亿元借款[1] - 借款年利率不超6%[1] - 借款额度有效期为2026年3月20日至2026年12月31日[1] 表决情况 - 独立董事表决结果：3票同意，0票反对，0票弃权[2]

会议时间 - 2026年第二次临时股东会现场会议时间为2026年3月18日14:30:00[2] - 网络投票时间为2026年3月18日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30、13:00 - 15:00（深交所系统）及9:15至15:00（深交所互联网投票系统）[2] 股权登记 - 会议股权登记日为2026年3月11日[2] 审议议案 - 会议审议《关于控股股东向公司提供借款暨关联交易的议案》，须经出席会议股东所持有效表决权股份总数的二分之一以上通过[5] 登记信息 - 登记时间为2026年3月12日上午9:00至下午17:00[6] - 登记地点为福建省福州市台江区群众东路93号三木大厦17层公司会议室[6] 联系方式 - 联系电话为0591 - 38170632、83341508，传真为0591 - 38173315[7] 投票代码 - 普通股投票代码为"360632"，投票简称为"三木投票"[14]

董事会会议 - 公司第十一届董事会第十次会议应到董事7名，实到7名[2] 借款事项 - 控股股东拟为公司提供不超1.22亿元借款，年利率不超6%，额度有效期2026年3月20日至12月31日[3] - 《关于控股股东向公司提供借款暨关联交易的议案》表决结果：同意4票，反对0票，弃权0票[3] 股东会会议 - 公司董事会决定于2026年3月18日下午14:30召开2026年第二次临时股东会[4] - 《关于召开2026年第二次临时股东会的议案》表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票[5]

2026年第一次临时股东会决议 - 会议于2026年2月24日以现场结合网络投票方式召开，由董事长朱敏主持[2][5] - 出席会议股东共614人，代表股份104,837,202股，占公司有表决权股份总数的22.5205%，全部通过网络投票参与[6] - 出席会议的中小股东共612人，代表股份4,876,601股，占公司有表决权股份总数的1.0476%[7] - 会议审议并通过了《关于为福州华信实业有限公司提供担保的议案》[9] - 该议案总表决同意股数为102,479,202股，占出席会议有效表决权股份的97.7508%[9] - 中小股东对该议案的表决情况为：同意2,518,601股（占51.6466%），反对1,862,700股（占38.1967%），弃权495,300股（占10.1567%）[10] - 律师出具法律意见，认为会议召集、召开程序及表决结果合法有效[12] 为子公司提供担保的进展 - 公司为控股子公司长沙三兆实业开发有限公司名下房产抵押担保的授信额度为756万元，授信期限1年，抵押期限调整为10年[17][19] - 公司为全资子公司福建三木建设发展有限公司提供连带责任担保，授信额度为7,000万元，授信期限1年[18] - 该7,000万元授信由公司控股子公司福建沃野房地产有限公司、长沙三兆实业及参股子公司上海元福房地产有限责任公司以名下物业提供抵押担保，抵押期限均调整为10年，提供担保金额为8,400万元[18][19] - 担保事项的调整发生在公司经股东大会审议通过的年度担保额度范围内，无需再次提交董事会及股东大会审议[20]

公司股东结构 * 截至2026年2月13日，公司股东总户数为60,990户 [2]

担保情况 - 公司及控股子公司对外担保总额超最近一期经审计净资产100%[2] - 对资产负债率超70%的担保对象担保金额超最近一期经审计净资产50%[2] 授信情况 - 公司向中信银行申请授信额度不超756万元，敞口额度756万元，期限1年[3][5] - 三木建发向中信银行申请授信额度7000万元，敞口额度7000万元，期限1年[3][5] 担保措施 - 长沙三兆实业以房产为公司授信提供10年抵押担保[5] - 福建沃野以名下房产为三木建发授信提供抵押担保[3][5] - 长沙三兆实业以名下房产为三木建发授信提供10年抵押担保[5] - 上海元福以名下房产及车位为三木建发授信提供10年抵押担保，金额8400万元[5] 额度范围 - 本次担保发生额在公司经股东大会审议通过的年度担保额度范围内[5]

股东会信息 - 2026 年第一次临时股东会现场会议 2 月 24 日 14:30 召开，网络投票 9:15 - 15:00[3] - 参加现场及网络投票股东 614 人，代表股份 104,837,202 股，占比 22.5205%[5] - 通过网络投票中小股东 612 人，代表股份 4,876,601 股，占比 1.0476％[5] 议案表决 - 《关于为福州华信实业有限公司提供担保的议案》总表决同意 102,479,202 股，占 97.7508%[6] - 该议案中小股东表决同意 2,518,601 股，占 51.6466%[6] 合法性 - 律师认为本次股东会召集、召开程序及表决结果合法有效[8]

会议安排 - 2026 年 2 月 4 日董事会决议召开本次会议[8] - 2026 年 2 月 24 日 14 时 30 分现场会议召开，由董事长朱敏主持[9] - 2026 年 2 月 25 日网络投票时间[9] 投票情况 - 网络投票股东 614 人，代表股份 104,837,202 股，占比 22.5205％[11] - 中小投资者股东 612 人，代表股份 4,876,601 股，占比 1.0476％[11] 议案审议 - 审议为福州华信实业有限公司提供担保的议案[14] - 同意 102,479,202 股，占比 97.7508％[14] - 反对 1,862,700 股，占比 1.7768％[14] - 弃权 495,300 股，占比 0.4724％[14]

公司人事变动 - 三木集团副总裁兼财务总监林廷香因工作变动原因辞职，辞职报告自2026年2月13日送达董事会之日起生效 [1] - 林廷香辞去副总裁及财务总监职务后，将担任公司董事长助理职务 [1]

核心观点 - 公司预计2025年将出现巨额亏损，同时对外担保余额远超净资产，财务状况面临显著压力 [1][3][4] 近期事件 - 公司计划于2026年2月24日召开临时股东大会，审议为福州华信实业有限公司提供担保等议案 [2] 业绩经营情况 - 公司发布业绩预告，预计2025年全年归母净利润亏损7.50亿元至8.20亿元 [3] - 亏损主要原因为资产减值损失及行业环境影响 [3] 财务状况 - 截至2026年2月4日，公司及子公司对外担保余额合计约41.93亿元 [4] - 上述对外担保余额占最近一期审计净资产的412.26% [4] - 2025年12月，公司公告拟出售75套办公房地产，交易价格为2410.68万元 [6] - 该资产出售预计影响当期损益约-1929.66万元，旨在盘活资产 [6] 股东人数情况 - 截至2026年1月31日，公司股东户数为62,130户 [5] - 较1月20日股东户数减少5.94%，且连续两期下降，反映筹码趋于集中 [5]