业务开展计划 - 2026 年公司及控股子公司开展商品期货和衍生品交易业务，品种含铜、铝等[10,11] - 2026 年与非关联方交易，保证金和权利金不超 5 亿元，最高合约价值不超 50 亿元[3,6,12] - 2026 年与关联方国贸期货交易，保证金和权利金不超 1000 万元，最高合约价值不超 5000 万元[4,7,13] - 交易签署期限为 2026 年 1 月 1 日至 12 月 31 日，单笔交易存续期超有效期则顺延[3,5,7] 审批情况 - 2025 年 12 月 12 日董事会审议通过相关议案，4 票同意[6] - 独立董事 3 人全票通过 2026 年度业务暨关联交易议案[35] 关联交易情况 - 国贸期货与公司同受国贸控股控制，本次交易构成关联交易[7] - 公司及下属子公司连续十二个月内累计已发生关联交易 90329.41 万元，本次后超最近一期经审计净资产 5%[8] - 年初至披露日公司与国贸控股及其下属公司累计已发生关联交易约 15.33 亿元，日常关联交易约 4.93 亿元[34] 资金与风控 - 开展业务使用自有资金或抵减金融机构授信额度，不涉及募集资金和银行信贷资金[14] - 按制度完善商品期货和衍生品交易业务风控机制[23] - 经营管理层采用“前后台分工协同”模式统筹业务[24] - 打造商品期货和衍生品交易业务专业团队[25] - 业务存在市场、流动性等风险[26] - 匹配业务规模控制保证金头寸[27] 国贸期货情况 - 截至 2024 年 12 月 31 日资产总额 118.893033 亿元，净资产 15.635772 亿元[17] - 2024 年度营业收入 60.984887 亿元，净利润 1.194667 亿元[17] - 主要股东为厦门国贸资本集团有限公司（持股 51%）和厦门国贸集团股份有限公司（持股 49%）[18]

担保情况 - 公司签订10项担保合同，新增担保额度共19300万元[1][2][4][5] - 2025年度对信达通瑞总担保额度300000万元，本次用1000万元，余额67450万元，可用232550万元[8] - 2025年度对福州信达诺总担保额度860000万元，本次用4400万元，余额127140.54万元，可用732859.46万元[8] - 2025年度对保利昆明总担保额度240000万元，本次用1000万元，余额42995万元，可用197005万元[8] - 2025年度对信达宏钢总担保额度320000万元，本次用1000万元，余额76000万元，可用244000万元[8] - 2025年度经审议对公司及子公司担保额度为2020000万元[33] - 2025年度新签署尚在担保期限内的担保余额为422585.54万元，占最近一期经审计净资产的214.19%[33] - 剩余可用担保额度为1597414.46万元[34] - 公司实际对外担保总余额为573135.54万元，占最近一期经审计净资产的290.49%[34] - 公司为信达物联等多家子公司提供担保，金额400万元到5000万元不等[31] - 担保期限7个月到6年不等，方式均为连带责任担保[31] - 控股子公司信达宏钢通过其他股东签署反担保保证书提供反担保，部分全资子公司未提供[32] - 公司及子公司未对合并报表外单位提供担保[34] - 公司及子公司未发生涉及逾期债务、诉讼及因被判决败诉而应承担的担保[34] 子公司业绩 - 截至2024年12月31日，信达物联资产总额106378.41万元，负债69220.93万元，净资产37157.48万元，营收41076.79万元，净利润3498.03万元[10] - 截至2025年9月30日，信达物联资产总额84931.82万元，负债45656.80万元，净资产39275.03万元，1 - 9月营收25157.74万元，净利润2117.54万元[10] - 截至2024年12月31日，福建信达光电资产总额40799.72万元，负债8294.08万元，净资产32505.64万元，营收6818.16万元，净利润 - 6037.79万元[11] - 截至2025年9月30日，福建信达光电资产总额38137.86万元，负债8695.84万元，净资产29442.02万元，1 - 9月营收4067.50万元，净利润 - 3063.62万元[12] - 截至2024年12月31日，信达宏钢资产总额25700.72万元，负债4178.08万元，净资产21522.64万元，营收148503.22万元，净利润1121.85万元[14] - 福州信达诺2024年末资产总额10793.27万元，负债3864.75万元，净资产6928.52万元，营收13962.20万元，净利润65.30万元；2025年9月末资产10100.65万元，负债3289.44万元，净资产6811.20万元，1 - 9月营收8956.00万元，净利润 - 117.32万元[16] - 厦门信达南山2024年末资产总额10521.19万元，负债14616.74万元，净资产 - 4095.56万元，营收18404.48万元，净利润 - 1617.33万元；2025年9月末资产10891.08万元，负债15570.88万元，净资产 - 4679.80万元，1 - 9月营收14203.61万元，净利润 - 584.24万元[18] - 厦门信达通瑞2024年末资产总额22438.26万元，负债22859.82万元，净资产 - 421.56万元，营收73738.80万元，净利润837.27万元；2025年9月末资产14102.13万元，负债14016.22万元，净资产85.91万元，1 - 9月营收37980.08万元，净利润507.48万元[21] - 三明信达通宝2024年末资产总额6368.24万元，负债6802.75万元，净资产 - 434.51万元，营收16574.57万元，净利润71.49万元；2025年9月末资产5178.51万元，负债5654.52万元，净资产 - 476.01万元，1 - 9月营收11411.80万元，净利润 - 41.50万元[23] - 福建信田2024年末资产总额12325.68万元，负债7860.17万元，净资产4465.51万元，营收21220.16万元，净利润16.95万元；2025年9月末资产10004.99万元，负债5502.91万元，净资产4502.08万元，1 - 9月营收14008.52万元，净利润36.57万元[24] - 福州信达嘉金2024年末资产总额4548.24万元，负债3158.26万元，净资产1389.98万元，营收19833.68万元，净利润174.65万元；2025年9月末资产4802.69万元，负债3251.13万元，净资产1551.55万元，1 - 9月营收15666.05万元，净利润161.57万元[27] - 保利汽车（昆明）2024年末资产总额4697.04万元，负债5674.77万元，净资产 - 977.74万元，营收5869.85万元，净利润 - 19.36万元；2025年9月末资产3399.29万元，负债4544.94万元，净资产 - 1145.66万元，1 - 9月营收4798.46万元，净利润 - 167.92万元[29] 股权结构 - 福州信达诺由信达国贸汽车持股40%，厦门市信达汽车投资集团有限公司持股60%[16] - 厦门信达南山、厦门信达通瑞、福州信达嘉金由信达国贸汽车持股100%[18][21][27] - 三明信达通宝由信达国贸汽车持股40%，厦门市信达汽车投资集团有限公司持股60%；福建信田由信达国贸汽车持股20%，厦门市信达汽车投资集团有限公司持股80%[23][24]

关联交易 - 2026年度与国贸控股关联交易金额不超10.35亿元[2] - 2026年预计向关联方销售49,480.00万元、采购54,020.00万元[6] - 2025年1 - 11月向关联方销售11,719.44万元、采购37,248.76万元[6] 股权结构 - 国贸控股持有公司39.93%股权，为控股股东[2] 财务数据 - 2024年国贸控股营收4,765.04亿元，净利润0.47亿元[9] - 2025年1 - 9月国贸控股营收3,076.17亿元，净利润0.99亿元[9] 会议决议 - 2025年12月12日董事会、独立董事会议均通过关联交易议案[3][16]

财务资助 - 公司为中升丰田提供不超4000万元资助，期限2026年1月1日至12月31日[2] - 提供财务资助议案获董事会全票通过[3] - 财务资助用途为补充流动资金或归还借款，利率不低于同期公司内部水平[13] 中升丰田情况 - 截至2024年12月31日，中升丰田资产9628.76万元，负债4604.56万元，净资产5024.20万元[5] - 2024年度中升丰田营收34521.41万元，利润总额9.60万元，净利润13.30万元[5] 股权及其他 - 信达国贸与中升（大连）各持中升丰田50%股权[6] - 中升（大连）集团有限公司注册资本190000万元[9] 过往及现状 - 上一年度为中升丰田资助最高余额不超4000万元，无逾期未收回[8] - 截至2025年11月30日，公司对50%控股子公司资助余额为0[15] - 公司未对合并报表外公司资助，无逾期未收回[15]

黄金租赁业务 - 开展业务满足日常资金需求并补充流动资金[1][3] - 租入黄金卖出获资金，到期按约定买入归还，不担金价风险[2] - 预计占用保证金任意时点不超等值 5000 万元，最高合约价值不超等值 5 亿元[3] - 每笔业务期限不超 12 个月，综合成本不超同期企业资金成本[3][4] 风险控制 - 制定期货和衍生品投资管理制度控制风险[7] - 成立专门小组负责业务及合约执行[7] - 委托银行套期保值，不担金价波动风险[8]

关联交易 - 2025年12月12日公司董事会和独立董事会议通过关联交易议案[3][15] - 交易协议签署期限为2026年1月1日至2026年12月31日[13] 融资与存款 - 2026年度公司与厦门国际银行融资授信余额不超15亿，存款余额不超2.5亿[2][10] - 截至2025年11月30日，公司存款余额8386.88万元，利息收入297.67万元[14] - 截至2025年11月30日，公司使用授信余额44623.18万元，利息支出及费用951.65万元[14] 银行数据 - 厦门国际银行2024年末总资产11410.73亿元，所有者权益873.36亿元[6] - 厦门国际银行2024年营收155.79亿元，净利润15.04亿元[6] - 厦门国际银行2025年9月末总资产11869.28亿元，所有者权益877.44亿元[6] - 厦门国际银行2025年1 - 9月营收96.88亿元，净利润12.78亿元[6] - 截至2025年9月30日，福投投资持有厦门国际银行11.82%股份[8] - 厦门国际银行注册资本1704630.9526万元人民币[5]

业务内容 - 开展商品期货和衍生品交易业务，目的是套期保值、缓释价格波动风险[3] - 业务品种包括铜、铝等，交易品种有期货、掉期等[4] 交易额度 - 2026年与非关联方交易，保证金和权利金不超5亿，合约价值不超50亿[5][6] - 2026年与关联方国贸期货交易，保证金和权利金不超1000万，合约价值不超5000万[6] 资金来源与风控 - 交易资金用自有资金或抵减授信额度，不涉及募集和信贷资金[7] - 完善风控机制，采用多部门协同管理模式[9][10] 业务风险与管理 - 业务面临市场、流动性等多种风险[11] - 通过匹配规模、规范操作等进行风险管理[13][14] 业务影响 - 开展业务对生产经营有利，无损害公司及股东利益情况[15]

委托理财额度 - 2026年度委托理财任意时点交易金额不超50亿元[2][5] - 授权期限为2026年1月1日至12月31日[7] 委托理财情况 - 投资范围为风险可控、流动性高的产品[6] - 资金来源为部分闲置自有资金[8] 决策流程 - 2025年12月12日董事会通过议案，需股东会审议[9] 风险与管理 - 主要风险有市场、政策、操作失误风险[12] - 设专业团队管理，按准则核算列报[11][13]

股东会信息 - 2025年第四次临时股东会现场会议时间为12月29日14:50[3] - 网络投票时间为12月29日9:15 - 15:00[3] - 股权登记日为12月22日[5] - 会议地点在厦门国贸中心A栋11楼会议室[9] - 会议登记时间为12月23日9:00 - 17:00[14] - 网络投票代码为360701，简称“信达投票”[20][21] 提案情况 - 本次股东会审议11项提案，含出售资产等[9][10] - 提案于12月6日和13日披露[10] - 1、6、7、10、11项提案为关联交易，关联股东回避表决[11] 2026年决策事项 - 对委托理财、商品期货等多项业务决策及报告审议[29]

融资授信 - 2026年度向银行金融机构申请综合授信额度不超344亿元[4] - 2026年度以自有资产抵质押向金融机构申请授信额度不超100亿元[6] - 2026年度向非银行金融机构融资不超105亿元，融资利息不超5亿元[8] - 预计2026年与厦门国际银行开展融资业务，任意时点授信余额不超15亿元[32] 资金运用 - 2026年度利用闲置自有资金委托理财，任意时点交易金额不超50亿元[13] 期货衍生品交易 - 2026年度与非关联方开展商品期货和衍生品交易，保证金和权利金不超5亿元，最高合约价值不超50亿元[15] - 2026年度与关联方开展商品期货和衍生品交易，保证金和权利金不超1000万元，最高合约价值不超5000万元[16] 财务资助 - 全资子公司为控股子公司厦门中升丰田提供财务资助，任意时点余额不超4000万元[10] 黄金租赁业务 - 2026年开展黄金租赁业务，保证金不超等值5000万元，最高合约价值不超等值5亿元，期限不超一年[22] 关联交易 - 预计2026年与国贸控股及其下属公司日常关联交易金额不超10.35亿元[29] 股东会相关 - 相关议案需提交2025年第四次临时股东会审议[5][7][9][14][18][21] - 定于2025年12月29日召开2025年第四次临时股东会[39]