融资与存款额度 - 2025年公司与厦门国际银行融资授信余额不超15亿，存款余额不超2.5亿[2][10] 业务数据 - 截至2024年11月30日，公司存款余额588.10万元，利息收入10.96万元[15] - 截至2024年11月30日，公司使用授信余额47490万元，利息支出及费用1037.40万元[15] 会议决策 - 2024年12月10日董事会及独立董事会议通过合作议案[3][4][16] 银行情况 - 截至2024年9月30日，厦门国际银行总资产11365.12亿元，所有者权益876.64亿元[6] - 2024年1 - 9月厦门国际银行营业收入96.21亿元，净利润12.44亿元[6]

投资额度 - 2025年委托理财任意时点交易金额不超50亿元[2][6] - 2025年债券投资任意时点交易金额不超10亿元[2][7] - 2025年除债券外证券投资任意时点交易金额不超8亿元[2][7] 其他要点 - 授权期限为2025年1月1日至12月31日[10] - 2024年12月10日董事会通过投资议案[12] - 投资资金为闲置自有资金[11] - 投资用于深交所认可行为[2][9] - 投资收益和流动性有风险[15] - 保荐机构对投资事项无异议[18]

业务计划 - 2025年开展商品期货和衍生品交易，业务含套期保值等[2] - 业务品种有铜、铝等，交易品种含期货、掉期等[7] - 交易期限为2025年1月1日至12月31日[4] 资金与额度 - 预计保证金和权利金不超6亿元，最高合约价值不超40亿元[2] - 资金来源为自有资金或抵减金融机构授信额度[10] 决策程序 - 董事会9票同意通过议案，尚需股东大会审议[5] - 经第十二届董事会2024年度第十六次会议审议通过，程序合规[20] 业务影响 - 可防范价格波动风险，获供应链延伸收益[11] - 存在市场、流动性、操作等风险[14] 管理措施 - 有风险管理策略，按准则核算披露[15][18] - 已建立投资管理制度及风险控制措施[20] 保荐意见 - 保荐机构认为业务有必要性，无异议[20] 备查文件 - 包含董事会决议、核查意见、可行性报告[22]

交易计划 - 2025年开展外汇期货和衍生品交易，占用保证金和权利金不超等值5000万美元，日最高合约价值不超等值5亿美元[2][4][9] - 交易品种含外汇远期、掉期、期权等[2][3][6] - 交易签署期限为2025年1月1日至12月31日[4][9] 决策程序 - 2024年12月10日董事会会议通过议案，尚需股东大会审议[3][4] 资金与风险 - 保证金或权利金用自有资金或抵减授信额度[10] - 交易存在汇率及利率波动等风险[14] 制度与合规 - 已制定投资管理制度，有风险控制措施[12][20] - 保荐机构无异议，程序合法合规[20] 备查文件 - 含董事会决议、核查意见、可行性分析报告[21]

授信与融资 - 公司2025年度向银行金融机构申请综合授信额度不超344亿元[4] - 公司2025年度以自有资产抵质押向金融机构申请授信额度不超100亿元[7] - 公司2025年度向非银行金融机构融资不超105亿元，融资利息不超5亿元[9] 财务资助与投资 - 公司及全资子公司为控股子公司厦门中升丰田汽车销售服务有限公司提供财务资助，任意时点余额不超4000万元[11] - 公司2025年度委托理财任意时点交易金额不超50亿元[13] - 公司2025年度债券投资任意时点交易金额不超10亿元，除债券外证券投资不超8亿元[14] 期货与衍生品交易 - 公司2025年度开展外汇期货和衍生品交易，预计占用保证金和权利金任意时点不超等值5000万美元，最高合约价值不超等值5亿美元[17] - 公司2025年度开展商品期货和衍生品交易，在手合约任意时点保证金和权利金不超等值6亿元，最高合约价值不超等值40亿元[24] 黄金租赁业务 - 公司2025年开展黄金租赁业务，预计占用保证金任意时点不超等值5000万元，任一交易日最高合约价值不超等值5亿元，租赁期限不超一年[32] 关联交易 - 公司预计2025年与厦门国贸控股集团及其下属公司日常关联交易金额不超9.94亿元[38] - 公司预计2025年与厦门国际银行开展融资业务任意时点使用授信余额不超15亿元，存款业务任意时点最高存款余额不超2.5亿元[42][43] 会议与公告 - 董事会会议应到董事9人，实到9人[2] - 各议案投票情况均为同意9票，反对0票，弃权0票[4][7][9][11][13][17][20][24] - 公司2025年开展商品期货和衍生品交易的议案已通过董事会审计与风险控制委员会审议，需提交2024年第四次临时股东大会审议[26][30][31] - 公司定于2024年12月27日召开2024年第四次临时股东大会，相关通知于2024年12月11日刊载[48] - 多份公告全文于2024年12月11日刊载于相关媒体及巨潮资讯网[29][32][38][44][48]

业绩数据 - 截至2023年12月31日，厦门国际银行总资产11204.20亿元，所有者权益862.85亿元，2023年营业收入125.13亿元，净利润9.72亿元[5] - 截至2024年9月30日，厦门国际银行总资产11365.12亿元，所有者权益876.64亿元，2024年1 - 9月营业收入96.21亿元，净利润12.44亿元[5] 关联业务 - 公司预计2025年度与厦门国际银行融资业务任意时点使用授信余额不超15亿元，存款业务任意时点最高存款余额不超2.5亿元[1][9] - 截至2024年11月30日，公司及控股子公司在厦门国际银行存款余额588.10万元，利息收入10.96万元，使用授信余额47490万元，利息支出及费用1037.40万元[14] 决策事项 - 2024年12月10日公司董事会及独立董事会议通过关联交易议案[15][16] - 实际业务申请授权经营管理层在额度内与厦门国际银行协商，签署期限为2025年1月1日至2025年12月31日[11] 其他信息 - 厦门国际银行注册资本1704630.9526万元人民币，成立于1985年8月31日[4] - 中国国际金融股份有限公司对关联交易出具核查意见，保荐代表人为苏洲炜、马丰明[21]

关联交易金额 - 2025年度与国贸控股及其下属公司日常关联交易金额不超9.94亿元[1] - 2025年预计向关联方销售7.343亿元，采购2.597亿元[4] - 2024年1 - 10月向关联方销售1.453414亿元，采购0.559686亿元[4] - 2024年1 - 10月日常关联交易实际发生额2.0131亿元，占预计比例0.56，差异71.81%[5] 控股股东情况 - 国贸控股持有公司39.93%股权，为控股股东[2] - 截至2023年底，国贸控股资产3566.25亿，净资产1000.14亿，营收6075.32亿，净利润20.59亿[7] - 截至2024年9月，国贸控股资产3941.24亿，净资产1122.19亿，营收3589.34亿，净利润4.61亿[7] 决策程序 - 2024年12月10日董事会、独立董事通过2025年度关联交易预计议案[13][14] - 本次关联交易需股东大会审议，不构成重大资产重组[13] 事项评估 - 保荐机构认为2025年度关联交易程序合法合规，无异议[16][17] - 关联交易遵循原则，定价公允，无不利影响，不影响独立性和经营能力[16]

财务资助 - 公司及子公司将为中升丰田提供不超4000万元资助，期限2025年1月1日至12月31日[2] - 董事会9票同意通过资助议案[3] - 资助用途为补充流动资金或归还借款，利率不低于内部水平[13] 中升丰田业绩 - 2023年末资产13155.69万元，营收35087.81万元，净利润 -33.33万元[5] - 2024年9月末资产9770.35万元，1 - 9月营收27862.26万元，净利润 -136.72万元[5] 股权及过往资助 - 信达国贸汽车和中升（大连）集团各持中升丰田50%股权[6] - 上一年度为中升丰田资助最高余额不超4000万元，无逾期[8] - 截至2024年11月30日，对50%控股子公司资助余额为0，无逾期[19] 其他 - 保荐机构对本次资助事项无异议[18]

新策略 - 公司将与银行开展黄金租赁业务补充流动资金[1] - 租赁预计占用保证金任意时点不超等值5000万元[3] - 任一交易日最高合约价值不超等值5亿元额度[3] - 租赁期限每笔业务不超12个月[3] - 租赁综合成本不超同期企业资金成本[4] 风险控制 - 公司制定制度保证黄金远期购金合约风险可控[7] - 公司委托银行进行远期套期保值操作，不承担金价波动风险[8] 业务执行 - 公司成立专门工作小组负责业务执行[7]

股东大会信息 - 2024年第四次临时股东大会现场会议时间为12月27日14:50[4] - 网络投票时间为12月27日[4] - 股权登记日为2024年12月20日[6] - 会议审议13项提案[9][10] - 会议登记时间为2024年12月23日9:00 - 17:00[16] - 会议登记地点为厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心A栋11楼[15] - 网络投票代码为360701，投票简称为“信达投票”[22][23] 2025年度计划 - 公司及控股子公司申请银行金融机构综合授信额度[32] - 以自有资产抵质押申请授信额度[32] - 向非银行金融机构融资[32] - 进行委托理财及证券投资[33] - 开展外汇、商品期货和衍生品交易[33] - 开展黄金租赁业务[33] - 预计与厦门国贸控股集团及其下属公司进行日常关联交易[33] - 与厦门国际银行开展业务合作暨关联交易[33]