业绩数据 - 截至2023年12月31日，厦门国际银行总资产11204.20亿元，所有者权益862.85亿元，2023年营业收入125.13亿元，净利润9.72亿元[5] - 截至2024年9月30日，厦门国际银行总资产11365.12亿元，所有者权益876.64亿元，2024年1 - 9月营业收入96.21亿元，净利润12.44亿元[5] 关联业务 - 公司预计2025年度与厦门国际银行融资业务任意时点使用授信余额不超15亿元，存款业务任意时点最高存款余额不超2.5亿元[1][9] - 截至2024年11月30日，公司及控股子公司在厦门国际银行存款余额588.10万元，利息收入10.96万元，使用授信余额47490万元，利息支出及费用1037.40万元[14] 决策事项 - 2024年12月10日公司董事会及独立董事会议通过关联交易议案[15][16] - 实际业务申请授权经营管理层在额度内与厦门国际银行协商，签署期限为2025年1月1日至2025年12月31日[11] 其他信息 - 厦门国际银行注册资本1704630.9526万元人民币，成立于1985年8月31日[4] - 中国国际金融股份有限公司对关联交易出具核查意见，保荐代表人为苏洲炜、马丰明[21]

业务决策 - 2024年12月10日董事会通过开展黄金租赁业务议案，待股东大会审议[3][4] 业务数据 - 2025年开展黄金租赁业务保证金不超5000万元，日最高合约价值不超5亿元[2][3][6] - 租赁期限每笔不超12个月，综合成本不超同期企业资金成本[6][7] 业务保障 - 制定制度、成立小组，确保业务及合约风险可控[10] - 委托银行套期保值，不承担金价波动风险[11] 业务核算 - 以公允价值确认计量，变动计入损益并按准则核算披露[12][13]

担保情况 - 公司签订7项担保合同，为子公司提供融资担保额度25250万元[1][2][4] - 2024年度为多家子公司提供不同额度担保[6] - 2024年度经审议对公司及子公司担保额度为2020000.00万元[26] - 2024年度新签署尚在担保期限内的担保余额为428799.46万元，占比174.80%[26] - 公司实际对外担保总余额为569960.73万元，占比232.35%[26] 子公司财务数据 - 截至2024年9月30日，信达新加坡资产16956.57万美元，负债10409.99万美元[9] - 截至2024年9月30日，西安信达资产35243.54万元，负债22899.08万元[11] - 福建国贸启润2024年1 - 9月营收72035.56万元，净利润1178.66万元[17] - 厦门信达淘靓车2024年1 - 9月营收6736.21万元，净利润21.48万元[19] - 厦门信达启明2024年1 - 9月营收14656.75万元，净利润8.83万元[21]

业务计划 - 2025年开展商品期货和衍生品交易，业务含套期保值等[2] - 业务品种有铜、铝等，交易品种含期货、掉期等[7] - 交易期限为2025年1月1日至12月31日[4] 资金与额度 - 预计保证金和权利金不超6亿元，最高合约价值不超40亿元[2] - 资金来源为自有资金或抵减金融机构授信额度[10] 决策程序 - 董事会9票同意通过议案，尚需股东大会审议[5] - 经第十二届董事会2024年度第十六次会议审议通过，程序合规[20] 业务影响 - 可防范价格波动风险，获供应链延伸收益[11] - 存在市场、流动性、操作等风险[14] 管理措施 - 有风险管理策略，按准则核算披露[15][18] - 已建立投资管理制度及风险控制措施[20] 保荐意见 - 保荐机构认为业务有必要性，无异议[20] 备查文件 - 包含董事会决议、核查意见、可行性报告[22]

财务资助 - 公司及子公司将为中升丰田提供不超4000万元资助，期限2025年1月1日至12月31日[2] - 董事会9票同意通过资助议案[3] - 资助用途为补充流动资金或归还借款，利率不低于内部水平[13] 中升丰田业绩 - 2023年末资产13155.69万元，营收35087.81万元，净利润 -33.33万元[5] - 2024年9月末资产9770.35万元，1 - 9月营收27862.26万元，净利润 -136.72万元[5] 股权及过往资助 - 信达国贸汽车和中升（大连）集团各持中升丰田50%股权[6] - 上一年度为中升丰田资助最高余额不超4000万元，无逾期[8] - 截至2024年11月30日，对50%控股子公司资助余额为0，无逾期[19] 其他 - 保荐机构对本次资助事项无异议[18]

融资与存款额度 - 2025年公司与厦门国际银行融资授信余额不超15亿，存款余额不超2.5亿[2][10] 业务数据 - 截至2024年11月30日，公司存款余额588.10万元，利息收入10.96万元[15] - 截至2024年11月30日，公司使用授信余额47490万元，利息支出及费用1037.40万元[15] 会议决策 - 2024年12月10日董事会及独立董事会议通过合作议案[3][4][16] 银行情况 - 截至2024年9月30日，厦门国际银行总资产11365.12亿元，所有者权益876.64亿元[6] - 2024年1 - 9月厦门国际银行营业收入96.21亿元，净利润12.44亿元[6]

委员会细则 - 董事会审计与风险控制委员会实施细则于2024年11月27日通过[1] 人员构成 - 审计与风险控制委员会委员由三名非高管董事组成，独立董事占多数[5] - 审计与风险控制委员会设主任委员一名，由会计专业独立董事担任[5] 会议规定 - 审计与风险控制委员会每季度至少召开一次会议[14] - 审计与风险控制委员会会议应由三分之二以上委员出席方可举行[16] - 会议作出的决议须经全体委员过半数通过[16] 职责范围 - 审计与风险控制委员会监督及评估内外部审计工作[9] - 审核公司财务信息及其披露[9] - 监督及评估公司内部控制[9] - 督导公司经营管理层落实全面风险管理工作[9]

会议情况 - 公司第十二届董事会2024年度第十五次会议于2024年11月27日召开，9位董事全到[2] 决策事项 - 董事会审计委员会更名并修订细则，新细则2024年11月28日刊载于巨潮资讯网[3][4] - 制定《厦门信达股份有限公司全面风险管理制度》，已通过审计委员会审议[5][8]

股价情况 - 公司股票2024年10月28 - 30日连续三日收盘涨幅偏离值累计超20%，属异常波动[2] 信息披露 - 公司未发现前期披露信息需更正、补充[3] - 无应披露未披露事项及相关商谈、意向、协议等[5] 经营情况 - 公司近期经营正常，内外部环境未重大变化[3] 交易情况 - 控股股东、实控人异常波动期未买卖公司股票[3] 信息媒体 - 《中国证券报》等及巨潮资讯网为指定信息披露媒体[6]

募资情况 - 向十名特定对象发行股票136,569,730股，每股5.19元，募资708,796,898.70元，净额699,964,054.34元[1] - 2023年6月14日募资存入专户[1] 协议签署 - 2023年6月与工行厦门金钟支行、中金签《募集资金三方监管协议》[2] - 2023年与交行厦门分行、中金签《募集资金四方监管协议》[2] - 2023年与兴业银行厦门湖里支行、中金签《募集资金四方监管协议》[3] 账户处理 - 兴业银行厦门湖里支行3个账户销户[4] - 募投项目节余资金永久补充流动资金，专户销户，四方协议终止[5] 时间信息 - 2024年9 - 10月审议通过部分募投项目结项及资金补充议案[5] - 公告日期为2024年10月30日[8]