本次会议经过认真审议，通过了以下议案： 一、审议通过《公司 2024 年第三季度报告》，表决结果为：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 经审核，监事会认为董事会编制和审议的公司 2024 年第三季度报告的程序符 合法律、行政法规及中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市 公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 二、审议通过《关于 2024 年中期现金分红方案的议案》，表决结果为：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会认为，公司 2024 年中期现金分红符合公司的实际情况和全体股东的长 远利益，符合相关法律、行政法规以及《公司章程》的规定，不存在损害公司及全 体股东利益的情形，同意该利润分配方案。 证券代码：000997 证券简称：新大陆 公告编号：2024-041 新大陆数字技术股份有限公司 第九届监事会第二次会议决议公告 本公司及其监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 新大陆数字技术股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第二次会 议通知于 2024 年 10 月 15 日以书面形式发出，会议于 ...

会议审议 - 审议通过《2024年第三季度报告》[2] - 审议通过《关于2024年中期现金分红方案的议案》[2] - 审议通过《关于子公司网商融担公司开展融资担保业务暨公司为子公司提供担保的议案》[3] - 审议通过《关于以集中竞价交易方式回购公司股份方案的议案》[5] 现金分红 - 拟以1,013,097,915股为基数进行2024年前三季度现金分红，每10股派3.30元（含税），共派334,322,311.95元[2]

业绩数据 - 截至2024年9月30日，总资产126.21亿元，净资产69.96亿元[15] - 2024年1 - 9月，营业总收入55.73亿元，净利润8.19亿元[15] - 资产负债率41.58%，现金流充足[15] 回购计划 - 回购资金3.5 - 7亿元，价格不超24元/股[2][8] - 预计回购股份1458.33 - 2916.67万股，占比1.41% - 2.83%[2] - 回购期限自股东大会通过起12个月[11] - 回购方式为集中竞价交易，资金为自有或自筹[2][3] - 用于股权激励或员工持股，未用完注销[5] 股份情况 - 截止公告日，回购专用账户持股18965022股[3] - 7亿上限回购后，限售股占比升至3.38%，流通股降至96.62%[13] - 3.5亿下限回购后，限售股占比升至1.97%，流通股降至98.03%[13] 相关安排 - 2024年10月25日董事会通过议案，需股东大会审议[19] - 董事会提请授权管理层办理，有效期至事项完毕[20] 风险提示 - 存在股东大会未通过、股价超上限等无法实施风险[21] 人员情况 - 董事等前六个月无买卖，无内幕交易，回购期无增减持计划[16] - 持股5%以上股东未来六个月无减持计划[16]

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 证券代码：000997 证券简称：新大陆 公告编号：2024-044 新大陆数字技术股份有限公司 关于子公司网商融担公司开展融资担保业务 暨公司为子公司提供担保的公告 一、担保情况概述 新大陆数字技术股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第三次会 议审议通过了《关于子公司网商融担公司开展融资担保业务暨公司为子公司提供 担保的议案》。具体担保事项如下： 2022 年 9 月 28 日，公司第八届董事会第十二次会议审议通过了《关于子公 司网商融担公司开展融资担保业务暨公司为子公司提供担保的议案》（5 票同意， 0 票弃权，0 票反对），同意公司控股子公司广州市网商小额贷款有限责任公司 （以下简称"网商小贷"）与江苏苏宁银行股份有限公司（现已更名为江苏苏商 银行股份有限公司，以下简称"苏商银行"）签订《合作协议》，苏商银行向网 商小贷推荐并经过风控审核通过的合格借款人发放经营性贷款，公司全资子公司 广州网商融资担保有限公司（以下简称"网商融担公司"）根据与苏商银行签订 的《担保协议》，为合作协议项下的主债权提供保 ...

业绩总结 - 2024年归属于上市公司股东净利润818,755,381.88元[3] - 2024年母公司净利润79,070,323.70元[3] 分红情况 - 2024年中期每10股派3.30元（含税）[2] - 以1,013,097,915股为基数派现334,322,311.95元[3] - 现金分红占利润分配总额100%[5] - 2024年中期分红上限不超净利润50%[5] 其他数据 - 母公司累计可供分配利润2,024,073,313.57元[3] - 合并报表可供股东分配利润4,008,327,879.02元[3] - 公司股份回购账户内有18,965,022股[4] 公告信息 - 公告日期为2024年10月26日[10]

会议主要讨论的核心内容 公司基本情况 - 公司成立于1994年,2000年在三角锁挂牌上市,最初为银行提供底层支付结算系统,后逐步发展硬件设备和识别设备业务 [1][4][5] - 公司目前有三大业务板块:商户运营、物联网设备、行业信息化 [2] - 公司股东结构稳定,创始人胡刚、王金未减持过 [5] - 公司业绩在2020-2022年保持相对稳定,2022年受行业整顿影响有所下滑但仍保持盈利 [6][7] 收单业务分析 - 行业收单牌照数量正在收缩,公司牌照续展情况良好 [10][11] - 行业经历了2022年的费率调整,公司是行业内较早提价的龙头 [11][12][14][15] - 公司商户结构以线下实体商户为主,中大型商户占比较高,商户质量较好 [16] - 公司金融服务业务规模稳定,利息收入约6-7亿元 [16] 海外设备业务 - 全球POS设备出货量约1.4-1.5亿台,公司海外出货量占比超75% [19][20][21] - 公司在巴西等新兴市场已形成较大规模,未来将进一步拓展中东非及欧洲等地区 [20][21][22] - 公司海外业务毛利率较高,有望持续提升 [19] 新兴业务拓展 - 增值服务业务快速增长,2023年上半年收入达2.76亿元,同比增55% [25][26] - 公司在数字身份识别领域有深度布局,与公安等部门合作,有望受益于相关政策 [27][28][29] - 公司在国产化设备及与华为等央企合作方面具有优势 [28][29] 问答环节重要的提问和回答 1. 问:公司未来3年的业绩预测如何? 答:预计2023年收入持平,2024年和2025年收入将以10%-15%的复合增速增长。利润方面,预计2023年为11.84亿元,2024年为14.59亿元,2025年为17.98亿元,复合增速约20%。[30][31] 2. 问:公司当前估值水平如何? 答:公司当前估值处于较低水平,2023年预计PE约12倍,2024年预计PE约10倍,低于行业历史平均水平。随着公司业绩稳定增长,未来估值有望提升。[32][33]

公司投资评级 - 新大陆（000997）首次覆盖,给予"买入"评级 [2] 公司核心观点 - 新大陆是国内领先的 POS 机厂商与支付收单机构 [9] - 公司主营业务分为智能终端集群和行业数字化集群两个板块 [17] - 支付业务盈利能力改善,消费刺激政策或带来积极影响 [10][11] - 海外战略持续推进,拉动整体毛利率 [12] 公司财务数据总结 - 2023年营业收入为8,250百万元,同比增长11.9% [5] - 2023年归母净利润为1,004百万元,同比增长362.9% [5] - 2023年毛利率为35.2%,呈现上升趋势 [21][22] - 2023年ROE为15.7% [5] 盈利预测与估值 - 预计公司2024年-2026年实现归母净利润12.4亿元、15.0亿元、18.5亿元,同比增长24.0%、20.7%及23.1% [51] - 对应当前市值的PE分别为12倍、10倍及8倍,具有向上修复空间 [51] 风险提示 - 线下消费复苏不及预期 [53] - 监管政策趋严 [53] - 行业竞争加剧 [53]

业绩数据 - 2024年上半年营业总收入36.36亿元，同比降5.25%[2] - 归母净利润5.30亿元，同比降6.15%，剔除后增21.36%[2] - 经营类增值服务收入2.76亿元，同比增55%[3] 用户数据 - 上半年为超320万活跃商户服务，单商户ARUP值167元[3] 市场扩张 - 上半年新增中标银行联合收单项目近40个，流水超3600亿[3] - 2024年上半年完成2家子公司设立，搭建海外团队[4] - 拉美地区销售收入突破6亿元，同比增超18%[5] 平台进展 - 慧徕店开放平台入驻SaaS软件商48家，接入超100家银行政策[3] 未来展望 - 第三方支付行业出清，资源有望向头部倾斜[6]

会议安排 - 2024年9月9日发出召开第九届董事会第二次会议通知[1] - 2024年9月20日会议以现场和通讯结合方式召开[1] 参会情况 - 会议应到董事5人，实到5人，含2名独立董事[1] 议案表决 - 《关于为全资孙公司提供银行授信担保的议案》全票通过[1]

担保情况 - 为新加坡支付公司申请8000万元、香港支付公司申请5500万元和2500万元银行授信担保[3] - 2024年可为子公司提供不超34.60亿元连带责任保证担保[4] - 本次为70%以上负债率子公司担保1.60亿元[5] - 截至2024年8月31日，实际担保余额166,823.35万元，占比26.08%[13] - 董事会审议后，有效担保额度365,354.00万元，占比57.12%[13] - 累计十二个月内对外担保276,000.00万元，占比43.15%[13] 业绩数据 - 新加坡支付公司2024年1 - 6月营收637,619,216.33元，净利润132,348,307.95元[7] - 香港支付公司2024年1 - 6月营收152,867,831.44元，净利润 - 11,360,139.20元[9] 财务状况 - 新加坡支付公司2024年6月30日资产729,972,704.98元，净资产168,455,395.01元[6] - 香港支付公司2024年6月30日资产441,297,402.84元，净资产 - 2,211,465.50元[9]