募集资金情况 - 2017年非公开发行A股72,647,459股，发行价每股21.73元，募集资金总额1,578,629,284.07元，净额1,560,741,793.79元，于2017年9月8日到位[1] - 截至2023年12月31日，累计已使用募集资金116,860.89万元，累计利息净收入（含投资收益）15,564.34万元，剩余募集资金余额54,777.63万元[2][3] - 2023年公司已使用募集资金投入募投项目8,971.45万元，获得利息净收入（含投资收益）743.51万元[2] 项目投资情况 - 商户服务系统与网络建设项目承诺投资总额153,371.80万元，本年度投入8,663.40万元，截至期末累计投入116,202.64万元，投资进度75.77%，本年度实现效益61,503.58万元[11] - 智能支付研发中心建设项目承诺投资总额2,702.38万元，本年度投入308.05万元，截至期末累计投入658.25万元，投资进度24.36%[11] 资金管理情况 - 2016年8月1日和2020年4月8日公司两次修订《募集资金管理制度》，截至2023年12月31日遵照执行[4] - 2017年9月26日公司与开户银行、保荐机构签署《募集资金三方监管协议》[5] - 2019年1月10日公司与福建海峡银行、华泰联合证券签署《募集资金三方监管协议》[7] - 2021年公司将不超过5.00亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，2022年2月23日全部归还[13][20] - 2023年公司不存在募集资金投资项目先期投入及置换情况，未使用闲置募集资金进行现金管理[13][17][24] 其他情况 - 受全球公共卫生事件影响，“商户服务系统与网络建设”和“智能支付研发中心建设”项目进度未达预期，预定可使用状态日期延至2024年12月31日[12] - 容诚会计师事务所认为公司2023年度募集资金专项报告公允反映实际存放与使用情况[27]

会议情况 - 2023年召开2次股东大会和9次董事会，李健全勤出席[7] - 2023年审计委员会召开3次会议推进审计工作[7] - 2023年薪酬与考核委员会召开1次会议审核考核事项[11] 决策意见 - 2023年多届董事会就衍生品交易等多项事项发表意见[6] 未来展望 - 2024年独立董事李健将继续履职提建议[16]

业绩总结 - 2023年公司归母净利润10.04亿元，母公司净利润6.44亿元[3] - 截至2023年底，母公司累计可供分配利润21.68亿元，合并报表可供分配利润34.12亿元[4] 利润分配 - 2023年拟10股派2.2元，共派现2.23亿元[4] - 2024年中期分红上限为归母净利润50%[5] 资金运用 - 拟用不超3亿闲置募集资金买现金管理产品，期限不超12个月[8] 股本情况 - 公司总股本10.32亿股，回购账户持股1896.50万股[4]

资金运用 - 公司拟用不超8亿元闲置自有资金买金融理财产品[2] - 投资品种为安全、流动好、低风险标准化产品[2][3] 决策信息 - 第八届董事会第二十四次会议审议通过该议案[5] - 独立董事同意该议案，无须股东大会审议，无关联交易[5] 风险与管理 - 投资受市场波动影响，公司有制度防范风险[2][6] - 委托理财不影响主业，提高资金使用效率[7]

制度审议 - 独立董事专门会议制度经公司第八届董事会第二十四次会议审议通过[1] 职权行使 - 独立董事行使特别职权应经专门会议过半数同意[4] - 特定事项经全体独立董事过半数同意方可提交董事会审议[5] 会议召开 - 不定期召开，会前三天通知并提供资料[7] - 由过半数独立董事推举一人召集主持[7] - 三分之二以上独立董事出席或委托出席方可举行[7] 保密与实施 - 独立董事对会议事项有保密义务[8] - 工作细则自董事会审议通过后实施[10]

业绩总结 - 2023年归属于上市公司股东净利润1,003,594,740.31元，母公司净利润644,362,728.39元[4] - 截至2023年底，母公司累计可供分配利润2,167,884,531.17元，合并报表可供分配利润3,412,454,038.44元[4] 利润分配 - 2023年年度利润分配每10股派2.2元，共派222,881,541.30元[5] - 2024年中期现金分红上限不超相应期间净利润50%[7] - 本次利润分配预案待股东大会审议[11]

募集资金情况 - 公司非公开发行A股72,647,459股，募资15.79亿元，净额15.61亿元[2] - 截至2023年底，剩余募集资金余额54,777.63万元[3] 现金管理计划 - 拟用不超3亿闲置募集资金买低风险保本产品[6] - 决议有效期12个月，产品期限不超12个月[10] - 2024年4月董事会、监事会通过现金管理议案[15][16]

担保业务授权 - 2024年公司申请授权董事会决定网商融担公司融资担保业务，年度额度不超18亿元[1] 担保业务情况 - 担保对象为小微客户债务，与金融机构签协议承担连带保证责任[2][3] 担保数据 - 截至2024年4月21日，实际担保余额166,852.14万元，占净资产24.87%[6] - 有效担保额度389,354.00万元，占净资产58.04%[6] - 对外融资担保业务总金额144,354.00万元，占净资产21.52%[6] - 累计十二个月内已审议对外担保额度300,000.00万元，占净资产44.72%[6] 担保风险 - 公司不存在逾期或涉诉担保[6] 董事会意见 - 董事会认为本次担保符合规定，不损害公司及股东利益[5]

财报合规 - 监事会认为2023年年度报告程序合规，内容真实准确完整[1] 内控管理 - 公司2023年加强内控管理，提升管理和风控能力[2] - 监事会认为内控评价报告全面真实反映内控实际情况[2] 利润分配 - 监事会同意2023年度利润分配预案及2024年中期现金分红事项[2] 会计政策 - 监事会同意本次会计政策变更，认为合理且对财报无重大影响[3]

募集资金情况 - 公司2017年9月8日非公开发行A股72,647,459股，发行价每股21.73元，募集资金总额1,578,629,284.07元，净额1,560,741,793.79元[1] - 截至2022年12月31日，累计投入募投项目107,889.44万元，未使用63,005.57万元，含募集资金48,184.74万元，利息净收入14,820.83万元[2] - 2023年使用募集资金投入募投项目8,971.45万元，获利息净收入743.51万元[2] - 截至2023年12月31日，累计使用募集资金116,860.89万元，累计获利息净收入15,564.34万元，剩余募集资金余额54,777.63万元[4] - 截至2023年12月31日，各银行专户余额分别为：中国民生银行20,007.80万元、兴业银行16,501.90万元、中信银行6,445.52万元、邮储银行两专户分别为342.94万元和2,342.17万元、福建海峡银行9,137.30万元[7] 项目投资情况 - “商户服务系统与网络建设项目”预计总投资176,603.95万元，募集资金投入153,371.80万元[10] - “智能支付研发中心建设项目”预计总投资15,305.38万元，募集资金投入2,702.38万元[10] - 2023年度商户服务系统与网络建设项目累计投入116,202.64万元，投资进度75.77%[24] - 2023年度智能支付研发中心建设项目累计投入658.25万元，投资进度24.36%[24] 资金使用变更情况 - 2020年“商户服务系统与网络建设项目”中POS终端投入实施方式变更[9] - 2017年“商户服务系统与网络建设项目”增加实施主体和变更实施方式[10] - 2023年4月28日公司将“商户服务系统与网络建设项目”和“智能支付研发中心建设项目”达到预定可使用状态的日期延长至2024年12月31日[26] 资金置换与补充流动资金情况 - 截至2017年9月7日，公司以自筹资金预先投入募集资金投资项目1,532.37万元[12] - 2017年10月27日，公司使用1,532.37万元募集资金置换预先已投入项目的自筹资金[13] - 2021年公司使用不超过5.00亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，2021年末剩余4.00亿元未归还，2022年2月全部归还[13][14] 合规情况 - 华泰联合证券认为公司2023年度募集资金存放与使用符合规定，无违规情形[19] 其他情况 - 2023年公司不存在募集资金投资项目先期投入及置换情况[27] - 2023年公司未使用闲置募集资金进行现金管理[16][27] - 截至2023年12月31日公司募集资金均存放于企业募集资金专用账户[27] - 超募资金投向合计涉及金额156,074.18等（部分未明确含义）[26]