公司关联交易决策 - 公司于2026年3月26日召开第八届董事会第三次会议 审议通过了与中远海运集团财务有限责任公司续签《金融财务服务协议》的关联交易议案 [2] - 续签协议的目的是更好地提高资金使用效率 降低融资成本和融资风险 [2] 关联方关系 - 交易对手方中远海运集团财务有限责任公司由中国远洋海运集团及其下属公司合计100%持股 [2] - 中远海运集团通过上海船舶运输科学研究所有限公司间接持有公司48.96%的股份 [2] - 财务公司与公司同为中远海运集团控制的公司 因此本次交易构成关联交易 [2]

内部控制评价 - 公司对截至2025年12月31日的内部控制有效性进行评价[1] - 公司在重大方面保持有效财务报告内部控制，无重大非财务报告内控缺陷[4] 评价范围 - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额100%[5] 缺陷定量标准 - 财务报告内控重大、重要、一般缺陷有对应定量标准[6] - 非财务报告内控重大、重要、一般缺陷有对应定量标准[8] 报告期情况 - 报告期内公司无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[10][11]

业绩总结 - 2025年度公司与关联方日常关联交易实际发生金额合计105,512.04万元，未超2024年度预计金额133,470.00万元[1][7] - 2026年度公司预计日常关联交易总金额为155,280.00万元，实际发生额为105,463.60万元[5][6] - 2025 - 2026年部分关联交易预计与实际发生有差异，如2025年上海船研所技术服务预计200万元，实际941.85万元[7] 关联交易数据 - 2026年预计向上海船研所等采购技术服务600万元，已发生27.56万元，上年发生941.85万元[3] - 2026年预计向中远海运集团等采购技术服务1,650万元，已发生9.44万元，上年发生655.95万元[3] - 2026年预计向宁夏交投采购商品及技术服务5,000万元，已发生1,695.03万元，上年发生3,268.44万元[4] - 2026年预计向上海船研所等销售技术服务1,000万元，已发生511.09万元，上年发生1,109.99万元[4] - 2026年预计向中远海运集团等销售技术服务115,600万元，已发生6,730.54万元，上年发生82,054.09万元[4] 关联方财务数据 - 中国远洋海运集团2025年1 - 9月总资产118,948,983.28万元，净资产60,154,520.73万元等[12] - 上海船舶运输科学研究所有限公司2025年1 - 9月总资产624,897.63万元，净资产382,776.41万元等[16] 参股公司情况 - 2024 - 2025年上海中远海运资讯科技有限公司总资产从4361.45万元降至3707.49万元等[18] - 2024 - 2025年广州振华航科有限公司总资产从20330.82万元降至19073.06万元等[22][23] - 2024 - 2025年中远海运绿色数智船舶服务有限公司总资产从2682.26万元降至1279.62万元等[26] - 2024 - 2025年宁夏交投科技发展有限公司总资产从18489.93万元降至17634.59万元等[29] 其他要点 - 公司与关联方关联交易遵循市场化定价原则，按实际情况签署协议[31] - 各关联方依法存续、正常经营，具备履约能力[17][19][23][26][30] - 公司间接控股股东是中国远洋海运集团，业务有稳定客户资源[32] - 公司第八届董事会第二次独立董事专门会议审议关联交易议案[33]

人员数据 - 截止2025年12月31日，信永中和合伙人（股东）257人，注册会计师1799人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超700人[2] 业绩数据 - 信永中和2024年度业务收入40.54亿元，审计业务收入25.87亿元，证券业务收入9.76亿元[2] - 2024年度上市公司年报审计项目383家，收费总额4.71亿元[2] 审计相关 - 公司续聘信永中和为2025年度审计机构，费用110万元[4] - 2025年4月29日董事会、6月30日股东大会通过续聘议案[5][6] - 2026年3月23日信永中和提交沟通函并与审计委员会沟通[6]

独立董事评估 - 公司对独立董事李佳铭、张志云、彭鑫独立性进行评估[1] - 独立董事未在公司及主要股东任职[1] - 独立董事与公司及主要股东无利害关系[1] - 独立董事符合独立性要求[1]

注册资本与股权 - 公司初始注册资本3亿元，2022年11月增至195亿元人民币（含2500万美元）[1][3] - 2017年1月变更后注册资本为12亿元人民币（含500万美元）[2][3] - 2018年7月新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[3] - 2020年6月，公司增资至60亿元人民币（含2500万美元）[3] - 中国远洋海运集团有限公司出资60.85614272亿元（含2000万美元），持股比例31.2083%[5] - 中远海运控股股份有限公司出资29.49531333亿元，持股比例15.1258%[5] - 中远海运发展股份有限公司出资26.09880268亿元（含250万美元），持股比例13.3840%[5] 业绩数据 - 截至2025年12月末，资产总额2090.38亿元，负债总额1842.64亿元，所有者权益247.74亿元，货币资金1021.27亿元，累计实现营业总收入49.77亿元，利润总额11.43亿元，净利润8.62亿元[39] - 2025年12月，资本充足率22.05%，不良资产率0.00%，不良贷款率0.00%，贷款拨备率2.50%，流动性比例47.24%，贷款比例28.17%，集团外负债总额/资本净额0.00%，票据承兑余额/资产总额0.27%，票据承兑余额/存放同业0.61%，（票据承兑余额+转贴现卖出余额）/资本净额2.16%，承兑汇票保证金余额/各项存款0.00%，投资总额/资本净额17.81%，固定资产净额/资本净额0.01%[40][41] - 截至2025年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额为16.37亿元，无贷款，存款比例为94.04%[43] 未来展望 - 2025年将在系统中开发流动性静态预测功能[23] 制度建设 - 财务公司参照《巴塞尔协议Ⅲ》实施不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 公司对信贷业务实行统一授信管理，建立完整信贷管理制度[14] - 公司有价证券投资范围限于固定收益类，完善投资决策与审批机制[17] - 公司制定多项同业业务制度，实行交易对手白名单管理[21] - 2022年公司更新修订流动性风险预警及应急管理操作规程[22] - 2023年公司完成新核心系统流动性风险管理模块建设[22] - 2024年公司修订完善即期外汇交易和结售汇业务相关规程[24] - 公司对外汇交易前中后台职责严格分离[24] - 公司仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[25] - 公司制定多项结算业务管理办法及操作规程[26] - 财务公司制定多项制度保障资金安全，防范洗钱、金融诈骗等非法活动[27] - 财务公司依据企业会计准则，制定并实施会计核算管理制度[28] - 2024年公司发布科技发展规划及数字化转型规划中期调整稿[31] - 财务公司建立信息交流与反馈机制，确保信息传递与反馈顺畅[33] 其他 - 2016年3月，中海集装箱运输股份有限公司完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[1] - 截至报告日，公司董事人数为10人，董事会成员多数具备20年以上财务经验[10] - 2025年，联合资信评定财务公司主体长期信用等级为AAA，评级展望为稳定[40] - 财务公司每年开展六次及以上法律培训[35] - 公司通过定期取得监管报告及月度报表，持续评估财务公司风险状况[42] - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《营业执照》[44] - 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形[45] - 财务公司资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》的要求规定[45] - 财务公司成立至今严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营[45] - 财务公司风险管理不存在重大缺陷[45] - 公司与财务公司之间金融业务风险可控[45]

人员与业务规模 - 截止2025年12月31日，合伙人（股东）257人，注册会计师1799人，签过证券服务业务审计报告的超700人[2] 业绩总结 - 2024年度业务收入40.54亿元，审计业务收入25.87亿元，证券业务收入9.76亿元[2] - 2024年度上市公司年报审计项目383家，收费总额4.71亿元，同行业上市公司审计客户家数32家[2] 执业情况 - 近三年执业受刑事处罚0次、行政处罚3次等[4] - 76名从业人员近三年执业受刑事处罚0次、行政处罚8次等[4] 审计服务 - 2025年审计就重大事项咨询解决技术问题[7] - 2025年审计对重大事项达成一致无分歧[9] - 2025年审计项目组内部有详细和第二层次复核[10] - 2025年按需求制定审计方案围绕重点领域展开[14] - 2025年全面配合审计按计划提交工作[16] 风险保障与诉讼 - 职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超2亿元[20] - 乐视网案承担0.5%连带赔偿责任，金额500余万元[20] - 江苏扬子江新型材料案承担5%连带赔偿责任，金额700余元[20] - 恒信玺利实业案承担20%连带赔偿责任，金额1500余元[21] - 近三年除三案无因执业在民事诉讼担责情况[21]

资金往来 - 2025年度非经营性资金占用的利息为2025万元[2] - 2025年期初往来资金余额总计3611.06万元[5] - 2025年度往来累计发生金额（不含利息）总计164840.07万元[5] - 2025年度偿还累计发生金额总计160080.74万元[5] - 2025年末往来资金余额总计8370.39万元[5] 与各公司往来 - 与中国远洋海运集团有限公司2025年期初往来资金余额67.17万元，期末2052.57万元[2] - 与中远海运物流有限公司2025年期初1772.00万元，期末1398.03万元[2] - 与上海船舶运输科学研究所有限公司2025年期初14.15万元，期末426.02万元[2] - 与海口新海轮渡码头有限公司2025年期初610.74万元，期末375.51万元[2] - 与COSCO SHIPPING PORTS LIMITED期末往来资金余额358.42万元[2] - 与中远海运散货运输有限公司2025年期初1.41万元，期末256.92万元[2] - 与海南海峡航运股份有限公司2025年期初197.91万元，期末217.99万元[2] - 与海南港航通用码头有限公司2025年期初11.58万元，期末134.03万元[2] - 与中远海运特种运输股份有限公司2025年期初37.16万元，期末115.37万元[2] - 中远海运绿色数智船舶服务有限公司2025年期初0.48万元，期末32.72万元[3] - 中远海运重工有限公司2025年期初2.48万元，期末31.01万元[3] - 海南港航物流有限公司2025年期初3.82万元，期末26.53万元[3] - FLORENS ASSET MANAGEMENT COMPANY LIMITED期末往来资金余额9.36万元[3] - 中远海运集装箱运输有限公司2025年期初124.18万元，期末3.73万元[3] - 连云港中远海运化工储运有限公司2025年期初212.40万元，偿还累计发生金额795.49万元[3] - 中远海运客运有限公司2025年期初13.54万元，偿还累计发生金额783.94万元[3] - 新世纪标志（深圳）有限公司2025年期初1.64万元，偿还累计发生金额301.57万元[3] - 海发宝诚融资租赁有限公司2025年期初0.25万元，偿还累计发生金额314.87万元[3] - 中远海运（上海）有限公司2025年期初0.08万元，偿还累计发生金额434.41万元[3] 资产情况 - 应收账款2025年期初余额3434.28万元，期末余额6380.03万元[4] - 合同资产2025年期初余额23.30万元，期末余额99.77万元[4] - 其他应收款2025年期初余额81.77万元，期末余额1845.31万元[4] - 预付账款2025年期初余额71.71万元，期末余额45.28万元[5] 特定公司往来 - 应收账款中与广州振华航科有限公司年度往来累计发生金额910.06万元[4] - 合同资产中与寰宇东方国际集装箱（青岛）有限公司年度往来累计发生金额3284.09万元[4]

业绩总结 - 2025年公司营业收入18.06亿元，同比上升0.51%[2] - 2025年公司利润总额0.31亿元，同比下降77.39%[2] - 2025年公司扣非净利润0.18亿元，同比下降84.73%[2] 公司治理 - 2025年4月原董事长梁岩峰辞职，王新波当选董事长[4] - 2025年11月林亦雯当选非独立董事，彭鑫当选独立董事，杨珉不再担任[4] - 2025年董事会召开8次会议，审议通过58项议案[5] - 2025年审计委员会召开5次会议，审议通过17项议案[5] - 2025年战略委员会召开1次会议，审议通过1项议案[5] - 2025年提名委员会召开2次会议，审议通过6项议案[5] - 2025年薪酬与考核委员会召开1次会议，审议通过1项议案[5] - 2025年风险与合规管理委员会召开2次会议，审议通过3项议案[5] - 2025年11月18日完成董事会换届，增补3人，调整后董事会由9名董事组成[18][19] - 修订完善11项公司治理类规章制度[17] 其他成果 - 2025年依规足额完成利润分配，文章全网累计浏览量超20万[19] - 连续三年发布公司ESG报告，入选相关指数和案例，获“鲸牛奖·ESG品牌先锋”称号[19] 未来展望 - 2026年董事会以构建科学、决策理性、运行高效为目标，推进高质量建设[22] - 立足董事会核心职责，为“十五五”规划把舵定向，健全履职支撑保障机制，建立常态化培训机制[23] - 落实新《公司法》要求，强化审计委员会监督作用，提升专业化水平[24] - 强化全员数据管理文化和AI应用理念，打造“运营智能体”，推动数智技术与公司治理全流程融合[25] - 发挥上市公司平台优势，整合行业优质资产，推动重点股权投资处置项目落地[26] - 开展市值管理工作，提高信息披露质量，维护投资者权益，强化ESG管理[27]

股权结构与交易性质 - 中远海运集团及其下属公司合计持有财务公司100%股权，间接持有公司48.96%股份，本次交易构成关联交易[1][6] 财务公司基本信息 - 财务公司注册资本195亿元人民币（含2500万美元），中国远洋海运集团有限公司出资60.85614272亿元，占比31.2083%[4][5] 业绩总结 - 2024年末总资产2164.58亿元，净资产247.06亿元，营业收入16.93亿元，净利润10.45亿元[9] - 2025年末总资产2090.38亿元，净资产247.74亿元，营业收入49.77亿元，净利润8.62亿元[9] 业务额度与利率 - 存款业务每日额度上限30亿元，贷款业务每日额度上限2亿元，授信业务每日额度上限10亿元[11] - 存款服务利率基准不低于主要独立第三方商业银行，贷款服务利率基准不高于主要独立第三方商业银行[8] 其他要点 - 截至2026年2月28日，公司在财务公司存款余额为158382.99万元[14] - 2026年1 - 2月，财务公司为公司提供授信业务金额为865.26万元[14] - 协议有效期三年，需获批后生效[11] - 交易利于提高资金使用效率等，公司建立风险机制，不损害公司及股东利益[12][13]