证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-002 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第八次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开， 会议以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事 13 名，实际参会董事 13 名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。 因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的 50%，根据监管相关规定， 董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会议由宋萍 董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度经营情况报告》的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、关于《2024 年年度报告》及摘要的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票， ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-004 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 4.综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续 发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每 10 股 派发现金红利 2.0 元人民币（含税）。若以 2024 年年度报告披露前一日的总股本 2,461,392,789 股为基数测算，将派发现金股利 49,227.86 万元（含税）。上述分配 方案执行后、余下未分配利润结转下年度。本年度公司现金分红金额占归属于上 市公司普通股股东的净利润 203,681.14 万元的比例为 24.17%。在本公告披露之日 一、审议程序 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第八次会议、第八届监事会第八次会议审议通过 了《2024 年度利润分配方案》。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 二、利润分配方案的基本情况 经立信会计师事务所（ ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 董事会议事规则 第一条 宗旨 为了进一步规范江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以 下简称"本行"）董事会的议事方式和决策程序，促使董事和 董事会有效地履行其职责，提高董事会规范运作和科学决策水 平，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上 市公司治理准则》、《深圳证券交易所股票上市规则》（以下 简称"《上市规则》"）、《银行保险机构公司治理准则》及 《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"本 行章程"）等有关规定，制订本规则。 第二条 董事会办公室 董事会下设董事会办公室，处理董事会日常事务。董事会 办公室协助董事会秘书履行职责。 第三条 会议召开方式 董事会会议分为定期会议和临时会议。 董事会定期会议每年度至少召开四次。 第四条 临时会议 有下列情形之一的，董事会应当召开临时会议： （一）代表 1/10 以上表决权的股东提议时； （二）1/3 以上董事联名提议时； 1 （三）监事会提议时； （四）董事长认为必要时； （五）1/2 以上且不少于 2 名独立董事提议时； （六）行长提议时； （ ...

2024 年度独立董事述职报告 （周凯） 本人作为江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简 称"公司"）的独立董事，严格按照《上市公司独立董事管 理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号— —主板上市公司规范运作》《银行保险机构公司治理准则》 等法律法规和《公司章程》的规定，认真履行职责，充分发 挥独立董事的独立性和专业性作用，切实维护了公司和股东， 尤其是中小股东的合法权益。 现就本人 2024 年度履行独立董事职责情况报告如下： 一、独立董事基本情况 周凯，1969年2月出生，中国国籍，南京大学教授、博 士生导师，国务院政府特殊津贴专家，国家重点研发计划项 目首席科学家，教育部重大课题攻关项目首席专家，发展中 国家工程院院士（AETDEW），中国技术院院士，江苏省政府 参事室特约研究员，江苏省首席科技传播专家，南京大学创 意产业研究中心主任，南京大学安高文化科技研究院院长， 中国人民大学中国市场研究中心副主任，南京大学深圳研究 院新兴产业与金融科技中心主任，江苏远见新经营战略研究 院理事长，江苏省特色小镇发展研究会副理事长，山东曲阜 文化两创研究院院长，曲阜市人大代表等。入选全国首批中 宣部 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 投资者关系管理办法 第一章 总 则 第一条 为了进一步规范和加强江苏江阴农村商业银行股份有限 公司（以下简称"本行"）与投资者及潜在投资者（以下统称"投资者"） 之间的信息沟通，促进投资者对本行的了解，建立本行与投资者的良 性互动关系，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券 法》、中国证券监督管理委员会《上市公司投资者关系管理工作指引》、 《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规、规范性文件以及《江 苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"《本行章程》"） 等有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。 行为准则。 （二）平等性原则。本行开展投资者关系管理活动，应当平等对 待所有投资者，尤其为中小投资者参与活动创造机会、提供便利。 （三）主动性原则。本行应当主动开展投资者关系管理活动，听 取投资者意见建议，及时回应投资者诉求。 （四）诚实守信原则。本行在投资者关系管理活动中应当注重诚 信、坚守底线、规范运作、担当责任，营造健康良好的市场生态。 第四条 投资者关系管理的目标： (一)促进本行与投资者之间的良性关系，增进投资者对本行的了 解和熟悉； 第二条 投资 ...

经核查独立董事周凯先生、乐宜仁先生、汪激清先生、董斌先生、朱南军先 生的任职经历以及其签署的《独立董事关于独立性的自查报告》，上述人员不存 在妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。 董事会关于 2024 年度独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等监 管文件的要求，江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八 届董事会对现任独立董事周凯先生、乐宜仁先生、汪激清先生、董斌先生、朱南 军先生的独立性情况进行了评估并出具如下专项意见： 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2025 年 3 月 29 日 综上，本行五位独立董事均符合《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》、《公司章程》 等规定中对独立董事独立性的相关要求。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会 ...

利润分配 - 公司经董事会审议通过的利润分配预案为每10股派发现金红利2.0元（含税），不送红股，不转增股本[4] 年度整体财务指标变化 - 公司2024年营业收入39.62亿元，较2023年增长2.51%[20] - 公司2024年利润总额21.74亿元，较2023年增长4.79%[20] - 公司2024年归属于上市公司股东的净利润20.37亿元，较2023年增长7.88%[20] - 公司2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润19.78亿元，较2023年增长13.04%[20] - 公司2024年经营活动产生的现金流量净额36.85亿元，较2023年增长1021.06%[20] - 公司2024年末总资产2002.32亿元，较2023年末增长7.63%[21] - 公司2024年末总负债1813.73亿元，较2023年末增长6.72%[21] - 公司2024年末归属于上市公司股东的净资产185.90亿元，较2023年末增长17.73%[21] - 2024年公司实现营业收入39.62亿元，同比增长2.51%，净利润20.22亿元，同比增长0.10%，归母净利润20.37亿元，同比增长7.88%[56] - 2024年营业收入达39.62亿元，利润总额为21.74亿元[43] - 截至2024年12月31日，总资产2002.32亿元，较上年末增加142.03亿元，增长7.63%[70] - 2024年末股东权益合计18,858,756千元，2023年为16,075,963千元[85] - 2024年度经营活动现金流入小计20,226,392千元，较2023年度的24,190,516千元减少16.39%；现金流出小计16,541,194千元，较2023年度的24,590,619千元减少32.73%；现金流量净额3,685,198千元，较2023年度的 - 400,103千元增加1021.06%[89] - 2024年度投资活动现金流入小计27,953,358千元，较2023年度的21,380,930千元增加30.74%；现金流出小计29,486,452千元，较2023年度的18,834,677千元增加56.55%；现金流量净额 - 1,533,094千元，较2023年度的2,546,253千元减少160.21%[89] - 2024年度筹资活动现金流入小计2,009,581千元，较2023年度的1,000,000千元增加100.96%；现金流出小计4,242,641千元，较2023年度的3,353,164千元增加26.53%；现金流量净额 - 2,233,060千元，较2023年度的 - 2,353,164千元增加5.10%[89] - 2024年汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 6,089千元，较2023年的11,397千元减少153.43%；现金及现金等价物净增加额为 - 87,045千元，较2023年的 - 195,617千元增加55.50%[89] - 2024年12月31日公司资产总额2002.32亿元，发放贷款及垫款余额1241.30亿元，占资产总额比例为61.99%[118] 股本与每股收益 - 公司注册资本为24.61亿元[13] - 截止披露前一交易日公司总股本为2,461,392,789股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.8275元/股[22] 分季度财务数据 - 分季度营业收入：第一季度1,062,718千元，第二季度1,111,212千元，第三季度843,831千元，第四季度944,176千元[27] - 分季度归属于上市公司股东的净利润：第一季度349,695千元，第二季度375,693千元，第三季度402,112千元，第四季度909,312千元[27] 非经常性损益 - 2024 - 2022年度非经常性损益合计分别为58,786千元、138,247千元、39,748千元[30] 存贷款数据 - 2024年末存款本金总额为151,826,175千元，贷款本金总额为124,129,589千元[32] - 2024年末存款总额达1518.3亿元，较年初增幅9.1%，贷款总额达1241.3亿元，较年初增幅7.6%[42] - 2024年末存款付息率为1.85%，较上年末下降17个BP[43] - 2024年末不良贷款率较上年末下降0.12个百分点，不良贷款余额较上年末下降5.18%[43] - 2024年末绿色信贷余额34.15亿元，增速高于各项贷款增速，信贷客户数超9万户[48] - 2024年末不良贷款率降至0.86%，较年初下降0.12个百分点[56] - 2024年发放贷款和垫款120,434,790千元，占比60.15%，较2023年占比增加0.46%[70] - 2024年末公司贷款和垫款总额1241.30亿元，较上年末增长87.77亿元，增长率7.61%[72] - 2024年末活期存款中公司客户金额28,174,441千元，占比18.56%；个人客户金额17,135,337千元，占比11.29%；定期存款中公司客户金额21,597,571千元，占比14.23%；个人客户金额74,193,687千元，占比48.87%[79][80] - 2024年末存款总额1518.26亿元，较上年末增加126.18亿元，增长9.06%[80] - 2024年末合并口径不良贷款率为0.86%，较上年末下降0.12个百分点；母公司不良贷款率为0.80%[96] - 2024年12月31日合并五级分类中，正常贷款金额121,542,616千元，占比97.92%；关注贷款金额1,516,613千元，占比1.22%；次级贷款金额940,449千元，占比0.75%；可疑贷款金额59,083千元，占比0.05%；损失贷款金额70,828千元，占比0.06%[97] - 2024年12月31日母公司五级分类中，正常贷款金额118,723,336千元，占比98.05%；关注贷款金额1,395,810千元，占比1.15%；次级贷款金额865,483千元，占比0.72%；可疑贷款金额53,946千元，占比0.04%；损失贷款金额49,413千元，占比0.04%[99] - 2024年12月31日不良贷款余额1,070,360千元，较2023年的1,128,871千元减少5.18%；逾期90天以上贷款余额667,261千元，较2023年的903,185千元减少26.12%；逾期90天以上贷款偏离度为62.34%，较2023年的80.01%下降17.67个百分点[102] 资本充足率相关指标 - 2024年资本充足率为15.22%，一级资本充足率为14.10%，核心一级资本充足率为14.09%[33] - 2024年12月31日核心一级资本净额为1855844.41千元，一级资本净额为1856997.89千元，总资本净额为2005236.64千元[37] - 2024年起采用《商业银行资本管理办法》规定的方法计量资本充足率[37] - 2024年末一级资本净额为18,569,979，调整后表内外资产余额为220,993,147，杠杆率为8.40%[39] 其他财务比率指标 - 2024年不良贷款率为0.86%，拨备覆盖率为369.32%，贷款拨备比为3.18%[33] - 2024年成本收入比为30.15%，总资产收益率为1.05%，净利差为1.55%，净息差为1.76%[33] - 2024年利息净收入28.03亿元，同比减少6.00%，利息收入59.11亿元，同比减少5.17%，利息支出31.08亿元，同比减少4.42%[57][58] - 2024年手续费及佣金净收入9667.4万元，同比增长20.74%[57] - 2024年投资收益8.78亿元，同比增长10.23%[57] - 2024年其他收益8521.1万元，同比增长42.02%[57] - 2024年公允价值变动损益7023.9万元，同比增长183.19%[57] - 2024年营业支出17.82亿元，同比减少11.70%，其中信用减值损失5.46亿元，同比减少30.21%[57] - 2024年营业利润21.79亿元，同比增长18.05%，利润总额21.74亿元，同比增长4.79%[57] - 2024年所得税费用1.52亿元，同比增长177.34%[58] - 2024年生息资产总计平均余额184,871,343，利息收入6,356,194，平均收益率3.44%；2023年平均余额175,430,647，利息收入6,872,996，平均收益率3.92%[62] - 2024年计息负债总计平均余额164,480,949，利息支出3,108,041，平均成本率1.89%；2023年平均余额157,015,936，利息支出3,251,681，平均成本率2.07%[62] - 2024年净利息收入3,248,153，净利差1.55%，净利息收益率1.76%；2023年净利息收入3,621,315，净利差1.85%，净利息收益率2.06%[62] - 2024年业务及管理费用11.95亿元，成本收入比30.15%[63] - 2024年业务费用358,808千元，较2023年减少4,362千元，增长率 - 1.20%；员工费用694,108千元，较2023年增加1,201千元，增长率0.17%[65] - 2024年固定资产折旧92,697千元，较2023年增加3,278千元，增长率3.67%；无形资产摊销49,016千元，较2023年增加1,541千元，增长率3.25%[65] - 2024年共计提信用减值损失5.46亿元[66] - 2024年发放贷款和垫款信用减值损失590,675千元，较2023年减少199,316千元，增长率 - 25.23%[68] 资产负债结构变化 - 2024年末拆出资金224,138千元，较2023年增长184.21%；债权投资30,536,017千元，增长37.62%；在建工程126,303千元，增长443.17%；其他资产306,239千元，增长233.31%[74] - 2024年末向中央银行借款占比2.82%，较2023年下降2.68%；同业及其他金融机构存放款项占比0.01%，下降0.05%；拆入资金占比1.00%，下降1.24%；卖出回购金融资产款占比8.81%，上升3.87%；吸收存款占比85.45%，上升1.68%[76] - 2024年末向中央银行借款较2023年减少45.31%；同业及其他金融机构存放款项减少83.52%；拆入资金减少52.54%；卖出回购金融资产款增加90.21%；预计负债减少64.56%；应付债券减少58.20%；递延所得税负债增加176.66%；其他负债增加71.23%[82] - 2024年末股本占比13.05%，较2023年下降0.46%；其他权益工具占比0.00%，下降2.24%；资本公积占比11.37%，上升5.72%；其他综合收益占比1.25%，上升0.18%；盈余公积占比29.71%，上升0.18%；一般风险准备占比16.21%，下降0.31%；未分配利润占比26.98%，下降2.73%[85] - 2024年末归属于母公司股东权益合计占比98.57%，较2023年上升0.34%；少数股东权益占比1.43%，下降0.34%[85] - 2024年12月31日其他权益工具为0，较2023年12月31日的359,436减少100%；资本公积为2,144,069，较2023年的908,173增加136.09%；其他综合收益为236,087，较2023年的172,002增加37.26%[86] 金融资产情况 - 衍生金融资产期初数624,457千元，期末数782,203千元；发放贷款及垫款（以公允价值计量且其变动计入其他综合收益）期初数1

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-001 本行监事会对陈东平先生任职期间对本行做出的贡献表示诚挚谢意。 特此公告。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会 2025年3月10日 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"、"江阴银行"） 监事会近日收到本行外部监事陈东平先生提交的书面辞职报告。陈东平先生因个 人原因辞去本行外部监事、审计监督委员会主任委员的职务，辞职后将不再担任 本行任何职务。根据《银行保险机构公司治理准则》及本行《章程》等相关规定， 由于陈东平先生的辞职将导致本行监事会的外部监事人数低于监事会成员的三 分之一，因此在本行股东大会选举产生新的外部监事就任前，陈东平先生将按照 法律法规及本行《章程》的规定，继续履行外部监事及监事会相关专门委员会职 责。 截至本公告日，陈东平先生不持有本行股份，不存在应当履行而未履行的承 诺事项。 陈东平先生已确认其与本行监事会无不同意见，亦无任何其他事项需要通知 本行股东。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于外部监事辞职的公告 公司及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 ...

分组1：投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位及人员有招商证券王先爽、扈益嘉，汇添富基金吴冠霖 [2] - 时间为2025年2月11日上午9:00 - 11:00 [2] - 地点在江阴银行总行11楼会议室 [2] - 上市公司接待人员为董事会秘书卞丹娟及董事会办公室相关人员 [2] 分组2：财富管理业务开展情况 - 江阴市民人均收入高、理财意识高，为业务开展提供良好土壤，业务围绕零售转型升级战略，以客户价值提升为核心 [2] - 构建客户分层运营和综合权益体系，完善多元化产品体系，提升创利能力和中间业务收入占比 [2] - 打造专业化财富管理团队，提供个性化、综合化金融服务，满足客户多层次需求 [2] - 2024年成功落地3家财富中心、3家主题银行，未来优化网点布局，探索财富中心和主题银行结合的运营模式 [2] 分组3：科创金融业务发展情况 - 响应“科创江阴”建设，融入科技创新生态，构建科技金融综合服务体系 [3] - 优化服务，设立专精特新快贷中心，建立科技型企业“白名单”，累计为超千户科技型企业提供融资服务 [3] - 创新产品，推出“创新积分贷”“知识产权贷”“人才贷”等全生命周期产品，覆盖80%以上高新技术企业 [3] - 赋能生态，搭建创新创业平台，服务“一湾一谷一区一港”建设，举办路演、沙龙等活动，推动人才、金融、项目高效对接，助力区域经济高质量发展 [3]

科技驱动与数字化转型 - 公司科技团队已超 120 人，每年在信息科技方面的资金投入约为 2 亿元 [1] - 正在建设总投资 6 亿元的科技信息中心，具备国内一流、国际先进的基础设施，满足国家 A 类机房标准 [2] - 通过"互联网+"模式推动数字银行、实体经济、政务民生的融合发展，提升线上化、智能化服务能力 [2] 经营战略与特色 - 坚持"服务三农、中小微企业、市民百姓"的战略定力，以高质量党建引领高质量发展 [2] - 以数字化零售转型、全方位服务转型为护航，积极打造"产业振兴的银行、小微普惠的银行、社区生活的银行、财富管理的银行" [2] - 2025 年度将继续秉承稳健经营原则，聚焦主责主业，推进"支农支小""做小做散"战略布局，在产业金融、场景金融、消费金融、财富管理和网点转型等领域加速发展 [2]