2024年业绩 - 合并报表营业收入396,193.70万元，增2.51%[2] - 利息净收入280,302.50万元，降6.00%[3] - 手续费净收入9,667.41万元，增20.74%[4] - 投资收益87,794.88万元，增10.23%[6] - 营业支出178,244.30万元，降11.70%[13] - 利润总额217,411.41万元，增4.79%[18] - 归母净利润203,681.14万元，增7.88%[18] - 资本充足率15.22%，增0.98个百分点[19] - 五级分类不良贷款占比0.86%，降0.12个百分点[20] 2025年展望 - 预算营业收入达400,000.00万元，增3,806.30万元[21]

环境、社会及 治理(ESG)报告 Environmental, Social and Governance Report 2024 2024年 股票简称：江阴银行 股票代码：002807 2024年环境、社会及治理(ESG)报告 前 篇 | 关于本报告 | 01 | | --- | --- | | 领导致辞 | 02 | | 关于江阴银行 | 04 | 报告主体 | 一、筑牢责任治理之基 | | | --- | --- | | 可持续发展管理 | 10 | | 坚持党建引领 | 16 | | 强化稳健治理 | 17 | | 坚守商业道德 | 27 | 二、打造高质金融服务 | 发挥金融动能 | 36 | | --- | --- | | 用心服务客户 | 47 | 三、共谋绿色低碳发展 应对气候变化 发展绿色金融 推进绿色运营 四、创建安心幸福职场 保障员工权益 赋能员工发展 真情关爱员工 58 60 63 五、成就和谐美好生活 | 服务民生 | 66 | | --- | --- | | 开展金融宣传 | 68 | | 公益慈善 | 69 | | 社区志愿服务 | 70 | | 乡村振兴 | 71 | 附 录 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其 有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建 立和实施内部控制进行监督。经营管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及 相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存 在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化 可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部 控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。 二〇二四年度内部控制自我评价报告 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要 求（以下简称"企业内部控制规范体系"），结合江苏江阴农村商业银行股份有限 公司（以下简称"本公司"）内部控制制度和评价办法，在 ...

| 其开展关联交易，限制其持有 | 行与其开展关联交易，限制其 | | | --- | --- | --- | | 本行股权的限额、股权质押比 | 持有本行股权的限额、股权质 | | | 例等，并可限制其股东大会召 | 押比例等，并可限制其股东大 | | | 开请求权、表决权、提名权、 | 会召开请求权、表决权、提名 | | | 提案权、处分权等权利。 | 权、提案权、处分权等权利。 | | | | 第一百二十九条 董事会行使 | | | | 下列职权： | | | | …… | | | | （二十七）承担绿色金融主体 | | | 第一百二十九条 董事会行使 | 责任，负责审批、确定绿色金 | | | 下列职权： | 融发展战略，审批高级管理层 | | | …… | 制定的绿色金融目标和提交 | 根据《银 | | | 的绿色金融报告，指定专门委 | 行机构绿色金 | | （二十七）法律、行政法规、 | 员会负责绿色金融工作，监 | | | 部门规章和本章程授予的以 | 督、评估本行绿色金融发展战 | 融实施情况关 | | 及股东大会授予或监管部门 | | 键评价指标 | | | 略执行情况，监督本行绿色金 | ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年年度股东大会的通知 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）2024 年年度股东 大会定于 2025 年 4 月 18 日下午 14：30 召开，会议有关事项如下： 一、召开会议基本情况 （一）股东大会届次：2024 年年度股东大会 证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-009 （二）召集人：本行董事会 （三）会议召开的合法合规性说明：本行第八届董事会第八次会议审议通过 了《关于召开 2024 年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的 召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。 （四）召开时间 1．现场会议召开时间：2025 年 4 月 18 日（星期五）下午 14:30。 2．网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 2025 年 4 月 18 日上午 9:15～9:25、9:30～11:30，下午 13:00～15:00；通过深圳证券交易 所互联网投票系统投票的时间为 2025 年 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-003 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届监事会第八次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦召开，本次会 议以现场方式进行表决。本行应参会监事 9 名，实际参会监事 9 名，会议由惠国 语监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章 程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度监事会工作报告》的议案 本议案同意票 9 票,反对票 0 票,弃权票 0 票。 经审核，监事会认为该利润分配方案符合本行当前的实际情况和持续稳健发 展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符 合有关法律、法规和本行章程的规定。 本议案同意票 9 票,反对票 0 票,弃权票 0 票。 1 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-002 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第八次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开， 会议以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事 13 名，实际参会董事 13 名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。 因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的 50%，根据监管相关规定， 董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会议由宋萍 董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度经营情况报告》的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、关于《2024 年年度报告》及摘要的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票， ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-004 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 4.综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续 发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每 10 股 派发现金红利 2.0 元人民币（含税）。若以 2024 年年度报告披露前一日的总股本 2,461,392,789 股为基数测算，将派发现金股利 49,227.86 万元（含税）。上述分配 方案执行后、余下未分配利润结转下年度。本年度公司现金分红金额占归属于上 市公司普通股股东的净利润 203,681.14 万元的比例为 24.17%。在本公告披露之日 一、审议程序 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第八次会议、第八届监事会第八次会议审议通过 了《2024 年度利润分配方案》。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 二、利润分配方案的基本情况 经立信会计师事务所（ ...

会议召开 - 董事会定期会议每年至少召开四次[3] - 八种情形下应召开临时会议[4][5] - 董事长应在接到提议或监管要求后10日内召集并主持会议[8] - 召开定期和临时会议分别需提前10日和5日通知[10] - 定期会议书面通知变更需在原定会议召开日前3日发出[13] 会议举行 - 需过半数董事出席方可举行[14] - 特别重大事项须经全体董事三分之二以上通过[19] - 委托出席时一名董事不得接受超两名董事委托[18] - 表决实行一人一票，以记名方式进行[24] - 未做表决选择或选两个以上意向视为弃权[24][25] 表决权限制 - 股东质押本行股权达其持有本行股权的50%时，提名董事表决权受限[29] 事项审议 - 担保事项需全体董事过半数同意且出席会议的2/3以上董事同意[30] - 年度投资计划内，单笔投资额小于最近一期经审计所有者权益5%的交易由董事会审议[33] - 年度投资计划内，单笔投资额大于等于最近一期经审计所有者权益5%的交易报股东大会批准[34] - 年度投资计划内，单笔5000万元以上、小于最近一期经审计所有者权益5%的固定资产投资由董事会审议[34] - 年度投资计划内，单笔大于等于最近一期经审计所有者权益5%的固定资产投资报股东大会批准[34] - 审议单笔2000万元以上大宗物资及服务采购方案由董事会决定[34] - 审议单笔50万元以上对外捐赠、赞助事项由董事会决定[34] - 单笔（单户）或单批次金额小于最近一期经审计所有者权益10%的资产处置和损失核销由董事会决定[37] - 单笔（单户）或单批次金额大于等于最近一期经审计所有者权益10%的资产处置等事项报股东大会批准[37] 决议执行与公告 - 决议公告由董事会秘书按《上市规则》办理，披露前相关人员需保密[50] - 决议由行长或决议执行人执行，结果向董事长汇报，董事长督促落实并检查情况[51] 档案保存 - 会议档案由董事会秘书负责保存[52] - 会议记录保存期限为永久[52] - 其他会议档案保存期限为10年以上[52] 规则说明 - 本规则未尽事宜依有关法律法规及主管部门规定执行[53] - 本规则中“以上”包括本数[53] - 本规则由董事会制订并经股东大会审议通过之日起生效实施，修改时亦同[54] - 本规则由董事会解释[54]

会议召开情况 - 2024年公司召开董事会会议5次，独立董事出席5次，现场4次、视频1次[4][26][49][69] - 2024年公司召开董事会战略发展委员会会议4次、提名及薪酬委员会会议2次，独立董事全部出席[4] - 2024年公司召开董事会审计委员会会议4次、关联交易控制委员会会议5次，独立董事全部出席[49] - 2024年公司召开董事会风险管理委员会会议5次，独立董事董斌全部出席[70] - 2024年独立董事参加3次专门会议审查关联交易等事项[5][27][50][70] 议案审议情况 - 2024年2月5日审议通过《关于关联交易的议案》[14][35][58][79] - 2024年3月29日、4月25日审议《关于<2023年度关联交易执行情况报告>的议案》等[36][58][79] - 2024年3月29日通过高管薪酬管理办法试行议案[19][84] - 2024年3月29日、4月25日审议通过续聘立信会计师事务所为外部审计机构议案[39][61][81] 人员变动情况 - 2024年选举陆庆喜为董事、朱南军为独立董事[17][18][40][63][83] - 2024年8月26日聘任陈开成为副行长[18][40][83][99] 报告披露情况 - 公司按时披露《2023年年度报告》等定期报告[14][36][60][80][98] 独立董事履职情况 - 2024年独立董事履职时长11 - 21.9天[10][32][55][75][94] 未来展望 - 2025年独立董事将关注内控、风控和消费者权益保护等[101][102]