江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2023 年度财务决算和 2024 年度财务预算报告 一、2023 年预算执行情况 2023 年，全行上下紧紧围绕董事会各项目标，团结拼博， 努力工作，较好地完成了收支预算任务。本行合并报表利润 总额 207,478.21 万元。 合并报表利息净收入298,179.74万元，比上年319,348.66 万元减少 21,168.92 万元,降幅 6.63%。 合并报表利息收入 623,347.81 万元，比上年 628,394.02 万元减少 5,046.21 万元，降幅 0.80%。 合并报表利息支出 325,168.06 万元，比上年 309,045.37 万元增加 16,122.69 万元，增幅 5.22%。 2、手续费净收入 合并报表手续费净收入 8,006.53 万元，比上年 9,268.81 万元减少 1,262.28 万元，降幅 13.62%。 合并报表手续费收入 17,132.30 万元，比上年 18,573.64 万元减少 1,441.34 万元，降幅 7.76%。 合并报表手续费支出 9,125.77 万元，比上年 9,304.83 万 元减少 179.06 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 审计报告及财务报表 （2023 年 01 月 01 日至 2023 年 12 月 31 日止） | | 目录 | 页次 | | --- | --- | --- | | 一、 | 审计报告 | 1-6 | | 二、 | 财务报表 | | | | 合并资产负债表和母公司资产负债表 | 1-2 | | | 合并利润表和母公司利润表 | 3-4 | | | 合并现金流量表和母公司现金流量表 | 5-6 | | | 合并所有者权益变动表和母公司所有者权益变动 | 7-10 | | | 表 | | | | 财务报表附注 | 1-147 | 审计报告 信会师报字[2024]第 ZH10018 号 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 一、 审计意见 我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称江阴 银行）财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债 表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合 并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的 规定编制，公允反映了江阴银行 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 独立董事制度 （2024 年 3 月修订） 第一章 总 则 第一条 为进一步完善江苏江阴农村商业银行股份有限 公司（以下简称"本行"）的法人治理结构，加强对非独立 董事及经营管理层的约束和监督，维护全体股东特别是中小 股东的利益，促进本行健康、持续发展，根据《中华人民共 和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民共 和国商业银行法》（以下简称"《商业银行法》"）、《银 行保险机构公司治理准则》、《上市公司独立董事管理办法》、 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》（以下简 称"《指引》"）、《银行保险机构董事监事履职评价办法 （试行）》等相关法律法规及中国证券监督管理委员会（以 下简称"中国证监会"）和国家金融监督管理总局（以下简 称"国家金融监管总局"）的指导意见并结合《江苏江阴农 村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"本行章程"） 的有关规定，制订本制度。 第二条 本制度所指独立董事是指不在本行担任除董事 外的其他职务，并与本行及其主要股东、实际控制人不存在 - 1 - 直接或者间接利害关系，或者其他可能影响其对本行事务进 行独立、客观判断关系的董事。 第 ...

内部控制审计报告 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求，我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 江阴银行）2023 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评 价其有效性是江阴银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 内控审计报告 第 1 页 信会师报字[2024]第 ZH10019 号 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷 进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。 此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策 和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结果推测未来内部控制的 有效性具有一定风险。 中国注册会计师： 中国•上海 2024 年 3 月 29 日 内控审计报告 第 2 页 四、 财务报告内部控制审计意见 我 ...

关于江苏江阴农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项报告 信会师报字[2024]第 ZH10021 号 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司(以下简称"江 阴银行")2023 年度的财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及母 公司资产负债表、2023 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现金 流量表、合并及母公司所有者权益变动表和相关财务报表附注，并于 2024 年 3 月 29 日出具了报告号为信会师报字[2024]第 ZH10018 号的 无保留意见审计报告。 江阴银行公司管理层根据中国证券监督管理委员会《上市公司监 管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（证监 会公告〔2022〕26 号）和《深圳证券交易所上市公司自律监管指南第 1 号——业务办理》的相关规定编制了后附的 2023 年度非经营性资 金占用及其他关联资金往来情况汇总表（以下简称"汇总表"）。 编制汇总表并确保其真实、准确、完整是江阴银行管理层的责任。 我们将汇总表所载信息与我们审计江阴银行 2023 年度财务报表时所 审核的 ...

2023 年度独立董事述职报告 （周凯） 本人作为江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简 称"公司"）的独立董事，严格按照《上市公司独立董事管 理办法》《深圳证券交易所自律监管指引第 1 号——主板上 市公司规范运作》《银行保险机构公司治理准则》等法律法 规和《公司章程》的规定，认真履行职责，充分发挥独立董 事的独立性和专业性作用，切实维护了公司和股东，尤其是 中小股东的合法权益。 现就本人 2023 年度履行独立董事职责情况报告如下： 一、独立董事基本情况 周凯，1969年2月出生，中国国籍，南京大学教授、博 士生导师，国务院政府特殊津贴专家，国家重点研发计划首 席科学家，欧洲自然科学院院士，教育部重大课题攻关项目 首席专家，江苏省政府参事室特聘研究员，江苏省首席科技 传播专家，南京大学创意产业研究中心主任，南京大学安高 文化科技研究院院长，中国人民大学中国市场研究中心副主 任，南京大学深圳研究院新兴产业与金融科技中心主任，山 东曲阜文化两创研究院院长，江苏远见新经营战略研究院理 事长，江苏省特色小镇发展研究会副理事长等。入选全国首 批中宣部/教育部卓越传播人才计划、江苏省"六大人才高 峰"高层次人才计划 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2024-015 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第四次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2024 年 3 月 18 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第四次会议 的通知，会议于 2024 年 3 月 29 日在句容召开，会议以现场方式进行表决。本行 应参会董事 11 名，实际参会董事 11 名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股 票上市规则》和本行《章程》的规定。因相关股东质押本行股权数量已超过其持 有本行股权的 50%，根据监管相关规定，董事徐建东本次会议无表决权。本行监 事、高级管理人员列席会议，会议由宋萍董事长主持。本次会议合法有效。会议 审议通过了以下议案： 三、关于《2023 年度 ESG 报告》的议案 本议案同意票 10 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 四、关于《2023 年度董事会 ...

乐宜仁，1963 年 2 月出生，中国国籍，法学博士、经济 学博士后，高级经济师，兼任中国企业管理研究会副会长， 中国社会科学院与上海人民政府合作设立的上海研究院特 聘研究员，是研究银行危机和经营战略的专家。1981 年参加 银行工作，先后在工商银行泰州支行，工商银行江苏分行工 作。2004 至 2005 年，任丰德资本副总裁，专项负责花旗银 行的不良资产投资基金在中国的前期投资服务工作。曾经担 任东吴农村商业银行改制的财务顾问、江南农村商业银行和 紫金农村商业银行独立董事、公司第六届、第七届董事会独 立董事，苏州爱博创业投资有限公司董事，江苏阳山硅材料 科技有限公司董事，苏州龙瀚投资管理有限公司董事，江苏 中美同济投资有限公司董事，北京龙瀚建华投资咨询有限公 司监事，现任长兴昊睿企业管理中心（有限合伙）董事，玖 源化工（集团）有限公司、厦门农村商业银行股份有限公司 独立董事，公司第八届董事会独立董事。报告期内，本人作 为公司独立董事符合《上市公司独立董事管理办法》第六条 规定的独立性要求，不存在影响独立性的情况。 二、独立董事年度履职概况 （一）参加会议情况 2023 年度独立董事述职报告 （乐宜仁） 本人 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2024-023 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 独立董事候选人声明与承诺 声明人朱南军作为江苏江阴农村商业银行股份有限公 司第八届董事会独立董事候选人，已充分了解并同意由提 名人江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会提名为江 苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称该公司）第八 届董事会独立董事候选人。现公开声明和保证，本人与该公 司之间不存在任何影响本人独立性的关系，且符合相关法 律、行政法规、部门规章、规范性文件和深圳证券交易所业 务规则对独立董事候选人任职资格及独立性的要求，具体 声明并承诺如下事项： 一、本人已经通过江苏江阴农村商业银行股份有限公 司第八届董事会提名委员会或者独立董事专门会议资格审 查，提名人与本人不存在利害关系或者其他可能影响独立 履职情形的密切关系。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说明：______________________________ 二、本人不存在《中华人民共和国公司法》第一百四十 六条等规定不得担任公司董事的情形。 ☑ 是 □ 否 如否，请详细说明：______________________________ ...

2023 年度独立董事述职报告 （董斌） 本人作为江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简 称"公司"）的独立董事，严格按照《上市公司独立董事管 理办法》《深圳证券交易所自律监管指引第 1 号——主板上 市公司规范运作》《银行保险机构公司治理准则》等法律法 规和《公司章程》的规定，认真履行职责，充分发挥独立董 事的独立性和专业性作用，切实维护了公司和股东，尤其是 中小股东的合法权益。 现就本人任职期间内履行独立董事职责情况报告如下： 一、独立董事基本情况 董斌，1966 年 10 月出生，中国国籍，澳大利亚昆士兰 科技大学金融学博士。参加工作以来，先后在南京南南化工 股份有限公司和东南大学任职。现任东南大学经济管理学院 金融系教授、博士生导师，公司第八届董事会独立董事。 任职期间内，本人作为公司独立董事符合《上市公司独 立董事管理办法》第六条规定的独立性要求，不存在影响独 立性的情况。 二、独立董事年度履职概况 （一）参加会议情况 2023 年度公司共召开董事会会议 8 次，本人 2023 年 6 月被选举为公司第八届董事会独立董事，任职后应出席共 5 次董事会，均亲自出席，其中现场方式参加 3 次，视频会议 ...