证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2024-040 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届监事会第六次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2024 年 8 月 16 日 以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第六次会议的通 知，会议于 2024 年 8 月 26 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开，以现 场方式进行表决。本行应参会监事 9 名，实际参会监事 9 名，会议由半数以上监 事推举惠国语先生主持，符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和本 行《章程》的规定。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 1 的评价报告》的议案 本议案同意票 9 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 一、关于选举第八届监事会监事长的议案 会议选举惠国语先生任本行第八届监事会监事长，任期与本行第八届监事会 一致。 惠国语先生的简历详见公司披露于巨潮资讯网的《关于监事长辞职及补选职 工监事的公告》（公告编号：2024-037）。 本议案同意票 9 ...

公司治理 - 2024年4月25日召开2023年年度股东大会[2] - 股东大会审议通过修订《章程》及变更注册资本并修订章程议案[2] 手续进展 - 《章程》修订获监管分局核准[2] - 完成《章程》修订备案手续，取得《登记通知书》[2] 信息披露 - 修订后经备案的《章程》全文在巨潮资讯网披露[2]

| 目录 | | --- | | 第一章 | 总则 1 | | --- | --- | | 第二章 | 经营宗旨和经营范围 2 | | 第三章 | 股份 4 | | 第一节 | 股份发行 4 | | 第二节 | 股份增减和回购 4 | | 第三节 | 股份转让 6 | | 第四章 | 党组织（党委） 7 | | 第五章 | 股东和股东大会 8 | | 第一节 | 股东 8 | | 第二节 | 股东大会一般规定 13 | | 第三节 | 股东大会召集 16 | | 第四节 | 股东大会提案与通知 18 | | 第五节 | 股东大会的召开 21 | | 第六节 | 股东大会的表决和决议 24 | | 第六章 | 董事会 29 | | 第一节 | 董事 29 | | 第二节 | 董事会 34 | | 第七章 | 高级管理层 41 | | 第八章 | 监事会 44 | | 第一节 | 监事 44 | | 第二节 | 监事会 45 | | 第九章 | 财务会计制度、利润分配和审计 49 | | 第一节 | 财务会计制度 49 | | 第二节 | 内部审计 52 | | 第三节 | 会计师事务所的聘任 52 | | 第十 ...

人事变动 - 陈开成因工作变动辞去职工监事、监事长职务[1] - 公司选举惠国语为第八届监事会职工代表监事[2] 持股信息 - 陈开成持有公司股份209,774股[1] - 惠国语未持有公司股票[5] 人员背景 - 惠国语1973年3月出生，本科及硕士学历，正高级经济师[4] - 惠国语曾在多家金融机构任职，现任公司党委委员、纪委书记[4] 合规情况 - 惠国语与大股东无关联关系，任职资格合规，非“失信被执行人”[5]

人事变动 - 江阴银行副行长王峰因工作调动辞职，报告送达董事会时生效[2] - 王峰原定任期至第八届董事会任期届满[2] 持股情况 - 截至2024年8月17日，王峰持有本行股票233,874股[2][3]

人事变动 - 国家金融监督管理总局无锡监管分局核准朱南军独立董事、陆庆喜董事任职资格[1] - 朱南军、陆庆喜简历详见2024年3月30日巨潮资讯网发布的公告[1] - 公告发布时间为2024年7月12日[3]

增持计划 - 2024年1月9日起6个月内计划增持1000 - 2000万元[2] 增持结果 - 1月9日至7月8日增持2740411股，占比0.1113%，金额1058.66万元[2][4] 人员增持 - 董事长宋萍等多人增持股份[4] 整体持股 - 增持前合计持股占比0.1017%，后占比0.2011%[5] 相关说明 - 增持合规，不影响上市地位，承诺不减持[6]

公司事项 - 江阴银行注册资本变更获核准[2] - 相关事项为2023年年度股东大会关于变更注册资本的事项[2] - 公司后续将履行《章程》修订及工商变更登记等相关手续[2] 公告信息 - 公告发布时间为2024年6月25日[4]

活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研和分析师会议 [1] - 参与单位及人员包括东吴证券胡翔、葛玉翔、李勇，工银安盛唐苓 [1] - 活动时间为2024年6月13日上午10:00 - 11:30 [1] - 活动地点在江阴银行11楼会议室 [1] - 活动形式为现场会议 [1] - 上市公司接待人员有董事会秘书卞丹娟和董办工作人员 [1] 经营情况交流 一级核心资本提升原因 - 2024年1月26日，13.88亿元江银转债转为本行A股普通股，转股股数3.32亿股，增加总股本3.32亿股，补充核心一级资本13.88亿元 [3] - 2024年1季度末资本充足率15.32%，较上年末提升1.08个百分点 [3] 普惠贷款利率趋势及应对 - 普惠类贷款收益率水平总体呈下降趋势 [3] - 应对措施：强化资产结构优化管理，加大普惠零售贷款拓展力度，压降低收益资产占比；利用人民银行支农支小再贷款、再贴现、普惠小微贷款激励政策对冲利率下降影响 [3]

零售转型策略 - 打造专业服务架构体系，设立19个普惠专营机构、3家品牌主题银行、149个普惠金融服务点、18个四务融合示范点，普惠网点数量超60% [1] - 培育一支在数字化零售转型精锐之师，对公、普惠、零售客户经理占比"橄榄型"的团队 [1] - 建立零售贷款"3+2"产品体系、普惠"自营+政策性"产品体系、四大场景金融专属产品体系 [1] - 建立分层营销维护体系、客户成长体系、供应链批量获客体系、网格化营销管理体系 [1] - 建立4个评价项目、19个评价指标，客观公正评价各机构普惠发展质效 [1] 负债端成本管控 - 调优存款结构，降低高成本存款占比，2023年存款付息率为2.02%，较去年下降11个BP [2] - 科学实施差异化定价，建立存款利率监测常态化机制，优化定价方案 [2] - 加强公私联动，做好代发工资业务拓展，增强对公客户粘性，加大活期存款吸收力度 [2]