投资决策 - 年度投资计划内单笔投资额在最近一期经审计所有者权益5%（不含）以下的股权投资交易由董事会审议决定；大于5%（含）报股东大会批准[3] - 年度投资计划内单笔金额在5000万元（含）以上、最近一期经审计所有者权益5%（不含）以下的固定资产投资项目由董事会审议决定；大于5%（含）报股东大会批准[3] 资产处置决策 - 单笔（单户）或单批次金额在最近一期经审计所有者权益10%（不含）以下的资产处置、损失核销（本金）和不良贷款（本金）转让事项由董事会审议决定；大于10%（含）报股东大会批准[3] 交易审批 - 对外股权投资及其处置，单笔金额在最近一次经审计资本净额5%以下报董事会批准；大于5%报股东大会批准[3] - 固定资产出售、转让等，单笔金额在最近一次经审计资本净额5%以下报董事会批准；大于5%报股东大会批准[3] - 重大投资和重大资产处置，单笔金额在最近一次经审计资本净额30%以下报董事会批准；大于30%报股东大会批准[3]

业务合规 - 2023年上半年除金融担保业务外无其他需披露对外担保事项[1] - 截至2023年6月30日不存在关联方占用资金情况[1] 关联交易 - 新增2023年度日常关联交易预计事项符合业务发展需要，定价公允合理[2] 制度规划 - 董事会同意董事薪酬费用管理办法并提交股东大会审议[3] - 董事会同意2023 - 2025年股东回报规划并提交股东大会审议[3]

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-035 转债代码：128034 转债简称：江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第二次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 8 月 15 日 以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第二次会议的通 知，会议于 2023 年 8 月 25 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开，以现 场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事 11 名，实际参会董事 11 名，符合《公 司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。因相关股东 质押本行股权数量已超过其持有本行股权的 50%，根据国家金融监督管理总局相 关规定，董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会 议由宋萍董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2023 年上半年经营情况报告》的议案 本议案同意票 10 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、关于《2023 年 ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司独立董事 对新增 2023 年度日常关联交易预计额度的 事前认可意见 根据《上市公司独立董事规则》、《深圳证券交易所 上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运 作》等法律法规和公司《章程》等有关规定，作为江苏江 阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独 立董事，就拟提交公司第八届董事会第二次会议审议的 《关于新增 2023 年度日常关联交易预计额度的议案》，现 发表事前认可意见如下： 公司已就本次与公司关联方的日常交易事项事先与我 们进行了充分、有效的沟通，相关日常关联交易事项及资料 已取得我们的认可，我们同意将该议案提交公司第八届董事 会第二次会议审议，本次与关联方的日常关联交易事项是因 公司正常经营需要而发生的，关联交易价格由交易方依据市 场价格公平、合理地确定，均遵循了平等、自愿、等价、有 偿的原则，不存在损害公司及股东利益，特别是中小股东利 益的情形。 （以下无正文） （此页无正文，为《江苏江阴农村商业银行股份有限公司 独立董事对新增 2023 年度日常关联交易预计额度的事前认 可意见》的签字页） 周 凯 乐宜仁 汪激清 董 斌 2023 年 8 ...

注：江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）作为上市的商业银行，经营范围包括贷款及资金业务。本行向关联方发放的贷款及开展的资金业务 严格按照中国人民银行的规定开展，不属于一般意义上的关联方占用上市公司资金范畴。有关本行关联方的重大交易，已在本行截至 2023 年 6 月 30 日止半年 度未经审计的财务报表附注中披露，未在本表中列示。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2023 年 1-6 月非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 单位：千元 | | 资金占用 | 占用方与上市 | 上市公司核 | 2023 年期初占 | 年 2023 1-6 | 月占 | 年 月 2023 1-6 | 年 2023 1-6 | 年 2023 | 6 | 占用形成 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 非经营性资金占用 | 方名称 | 公司的关联关 | 算的会计科 | 用资金余额 | 用累计发生金额 | | 占用资金的利 | 月偿还累计 | 月末占用资 | | 原因 | 占用性 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-037 转债代码：128034 转债简称：江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于新增 2023 年度日常关联交易预计额度的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金 需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。 一、日常关联交易基本情况 （二）新增 2023 年度日常关联交易预计额度 本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、 交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协 商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行新增 2023 年与关 联方日常关联交易预计额度如下： 单位：万元 | | | 关联交 | 新增 2023 年 | 截止披露 | 2022 年 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 序号 | 关联方 | | 日常关联交 | | | | | | 易内容 | 易预计额 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-036 转债代码：128034 转债简称：江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届监事会第二次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 8 月 15 日 以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第二次会议的通 知，会议于 2023 年 8 月 25 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开，以现 场方式进行表决。本行应参会监事 9 名，实际参会监事 9 名，会议由陈开成监事 长主持，符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规 定。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2023 年半年度报告》及摘要审核意见的议案 监事会认为本行董事会编制和审核《2023 年半年度报告》及摘要的程序符合 法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行 的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本议案同意票 9 票，反对票 0 票， ...

本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 近日，江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）收到《国 家金融监督管理总局无锡监管分局关于核准倪庆华等任职资格的批复》（锡金 复﹝2023﹞15 号），国家金融监督管理总局无锡监管分局核准倪庆华、徐建东 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事的任职资格，董斌江苏江阴农村商业 银行股份有限公司独立董事的任职资格。 证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2023-034 转债代码：128034 转债简称：江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于董事任职资格获核准的公告 倪庆华先生、徐建东先生、董斌先生的简历详见本行 2023 年 6 月 13 日在巨 潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）发布的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第七届董事会 2023 年第一次临时会议决议公告》。 特此公告。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会 2023 年 8 月 25 日 1 ...

活动基本信息 - 活动类别为苏南上市银行投资者集体交流活动，时间是2023年5月26日下午13:30 - 16:30，地点在苏州市姑苏区带城桥路99号南园宾馆2号楼，形式为现场会议 [2] - 参与单位及人员众多，包括东吴证券、华泰证券、易方达基金等多家机构人员 [2] - 上市公司接待人员有董事会秘书卞丹娟和董办工作人员 [2] 江阴银行经营情况 贷款户均规模与市场占有率 - 江阴制造业发达、民营经济活跃，有众多行业龙头企业，截至2022年末，规上企业2334家，省级以上专精特新企业141家，43家企业入围2022中国企业500强 [3] - 银行树立大普惠概念，加大普惠零售转型力度，贷款户均规模逐年下降 [3] - 2022年末江阴地区生产总值4754亿元，占无锡地区比重约1/3，2022年末江阴辖内存、贷款市场份额分别为21.01%、16.16%，较年初分别提升6BP和47BP [3] 异地机构发展 - 2008年开始跨区域发展，发起设立5家村镇银行、7家异地支行，2016年起在苏锡常三地开立分行 [3] - 不断加强异地机构人员配备，异地机构对全行整体业绩贡献度不断提升 [3] 可转债转股 - 截至2023年3月末，“江银转债”已有2.420474亿元转为本行A股普通股，占发行总额比例为12.1024% [4] - 截至2023年3月末，核心一级资本充足率12.95%，一级资本充足率12.96%，资本充足率14.09%，均满足监管要求，后续将加强与投资者沟通推动转股 [4] 苏南地区经济复苏 - 长三角经济发达，苏州、无锡处核心区域，经济韧性大，一季度银行各项贷款总额达1082.76亿元，比年初增51.47亿元，增幅4.99%，信贷规模增长及投放进度符合目标 [4]

存款数据关键指标变化 - 至3月末，公司各项存款总额1332.13亿元，比年初增65.04亿元、增幅5.13%[7] - 2023年3月31日存款本金总额为1332.13172亿元，2022年12月31日为1267.08995亿元[60] 贷款数据关键指标变化 - 至3月末，公司各项贷款总额达1082.76亿元，比年初增51.47亿元，增幅4.99%[7] - 至3月末，公司不良贷款率0.97%，较年初下降0.01个百分点[11] - 贷款五级分类中正常贷款2023年3月31日金额为1063.01234亿元，占比98.18%；2022年12月31日金额为1011.72252亿元，占比98.10%，变动幅度0.08%[55] - 2023年3月31日贷款本金总额为1082.76316亿元，2022年12月31日为1031.28878亿元[60] 营业总收入关键指标变化 - 一季度公司实现营业总收入10.36亿元，同比增加0.4亿元，增幅4.03%[7] - 2023年第一季度，公司营业总收入1,036,179千元，较上期的996,031千元增长4.03%[41] 归母净利润及净利润关键指标变化 - 一季度公司实现归母净利润3.10亿元，同比增加0.35亿元，增幅12.78%[7] - 2023年第一季度，公司净利润310,553千元，较上期的275,082千元增长12.89%[41] 加权平均净资产收益率关键指标变化 - 一季度公司加权平均净资产收益率为2.15%，同比提升0.06个百分点[7] 拨备覆盖率关键指标变化 - 至3月末，公司拨备覆盖率481.07%，较年初上升11.45个百分点[11] 经营活动现金流量净额关键指标变化 - 本报告期公司经营活动产生的现金流量净额为 -319,559千元，上年同期为 -8,647千元，同比下降3595.61%[16] - 经营活动现金流入小计本期为1.1012623亿元，上期为0.668849亿元；现金流出小计本期为1.1332182亿元，上期为0.6697137亿元；现金流量净额本期为 - 0.0319559亿元，上期为 - 0.0008647亿元[44] - 2023年1 - 3月经营活动现金流入小计为11012623千元，较上年同期增长64.65%；经营活动现金流出小计为11332182千元，较上年同期增长69.21%；经营活动产生的现金流量净额为 - 319559千元，较上年同期减少3595.61%[75] 总资产关键指标变化 - 本报告期末公司总资产为176,198,493千元，上年度末为168,751,396千元，同比增长4.41%[16] - 截至2023年3月31日，公司资产总计176,198,493千元，较上年年末的168,751,396千元增长4.41%[38] 归属于上市公司股东的所有者权益关键指标变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为14,607,686千元，上年度末为14,274,964千元，同比增长2.33%[16] 利息净收入关键指标变化 - 2023年第一季度，公司利息净收入809,088千元，较上期的791,308千元增长2.25%[41] 手续费及佣金净收入关键指标变化 - 2023年第一季度，公司手续费及佣金净收入15,005千元，较上期的38,132千元下降60.65%[41] 投资收益关键指标变化 - 2023年第一季度，公司投资收益136,853千元，较上期的136,514千元增长0.25%[41] 营业总支出关键指标变化 - 2023年第一季度，公司营业总支出762,501千元，较上期的702,862千元增长8.48%[41] 营业利润关键指标变化 - 2023年第一季度，公司营业利润273,678千元，较上期的293,169千元下降6.64%[41] 其他综合收益的税后净额关键指标变化 - 2023年第一季度，公司其他综合收益的税后净额22,497千元，上期为 - 53,722千元[41] 基本每股收益关键指标变化 - 2023年第一季度，公司基本每股收益0.1428元/股，较上期的0.1266元/股增长12.80%[41] 投资活动现金流量关键指标变化 - 投资活动现金流入小计本期为0.4169906亿元，上期为1.361926亿元；现金流出小计本期为0.2186556亿元，上期为1.3249461亿元；现金流量净额本期为0.198335亿元，上期为0.0369799亿元[44] - 2023年1 - 3月投资活动现金流入小计为4169906千元，较上年同期减少69.38%；投资活动现金流出小计为2186556千元，较上年同期减少83.50%；投资活动产生的现金流量净额为1983350千元，较上年同期增长436.33%[75] 筹资活动现金流量关键指标变化 - 筹资活动现金流出小计本期为0.1854544亿元，上期为0.0220672亿元；现金流量净额本期为 - 0.1854544亿元，上期为 - 0.0220672亿元[44] - 2023年1 - 3月筹资活动现金流出小计为1854544千元，较上年同期增长740.41%；筹资活动产生的现金流量净额为 - 1854544千元，较上年同期减少740.41%[75] 期末现金及现金等价物余额关键指标变化 - 期末现金及现金等价物余额本期为2.213051亿元，上期为2.447583亿元[44] 资本充足率相关指标变化 - 核心一级资本充足率本期为12.95%，上期为12.77%；一级资本充足率本期为12.96%，上期为12.78%；资本充足率本期为14.09%，上期为13.90%[51] - 监管指标资本充足率2023年一季度为14.09%，2022年为13.90%；一级资本充足率2023年一季度为12.96%，2022年为12.78%[61] - 2023年一季度核心一级资本充足率为12.95%，流动性比例（本外币）为99.11%，优质流动性资产充足率为119.71%，流动性匹配率为173.57%，不良贷款率为0.97%[64] 杠杆率关键指标变化 - 杠杆率2023年3月31日为7.74%，2022年12月31日为7.62%[53] 交易性金融资产关键指标变化 - 2023年3月31日交易性金融资产为15592365千元，较年初增长47.16%[71] 在建工程等项目关键指标变化 - 2023年在建工程为21317千元，较上期减少65.72%；拆入资金为2549028千元，较上期增长35.49%；卖出回购金融资产款为7483839千元，较上期增长54.57%；应付职工薪酬为127028千元，较上期减少39.70%[73] 手续费及佣金支出等收益关键指标变化 - 2023年1 - 3月手续费及佣金支出为24557千元，较上年同期增长48.39%；公允价值变动收益为55269千元，较上年同期增长575.49%；汇兑收益为1435千元，较上年同期减少32.12%[74] 现金及现金等价物净增加额关键指标变化 - 2023年现金及现金等价物净增加额为 - 197626千元，较上年同期减少245.03%[78] 普通股股东总数关键指标 - 报告期末普通股股东总数为53942[80] 股东持股情况 - 江阴新锦南投资发展有限公司持股比例4.18%，持股数量90,892,500股[83] - 江阴开发区申港园区投资有限公司持股比例4.10%，持股数量88,978,066股[83] - 香港中央结算有限公司持股比例4.03%，持股数量87,522,765股[83] - 江阴市振宏印染有限公司持股比例3.33%，持股数量72,267,732股，质押股份30,111,555股[83] - 江阴长江投资集团有限公司持股比例3.24%，持股数量70,450,000股，质押股份39,606,900股[83] - 江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司持股比例2.85%，持股数量61,884,792股[83] - 江阴美纶纱业有限公司持股比例1.98%，持股数量43,018,500股[83] - 江阴市新国联集团有限公司持股比例1.83%，持股数量39,742,726股[83] - 江苏双良科技有限公司持股比例1.79%，持股数量38,772,778股[83] - 江阴飞雁创业投资有限公司持股比例1.43%，持股数量31,061,524股[83] 报告审计情况 - 公司2023年第一季度报告未经审计[47] 核心一级资本净额及一级资本净额情况 - 2023年3月31日核心一级资本净额为1486680.86万元，一级资本净额为1487877.29万元[67]