业绩数据 - 2024年度归母净利润353,153,261.96元[2] - 2024年提取公积等合计116,569,763.06元[2] - 2024年可供分配利润236,583,498.90元[2] 利润分配 - 2024年末合并报表未分配利润2,005,576,473.94元[4] - 2024年度每10股派0.4元，分红108,000,000元[4] - 近三年累计现金分红259,194,663.30元[5] 其他数据 - 股本基数2,700,000,000股[4] - 近三年年均净利润283,170,220.46元[7] - 上年度归母净利润31,686,139.99元[7]

文章核心观点 - 2024年证券市场企稳回升但有结构性分化，华林证券推进战略目标，核心业务稳健发展、科技转型成果显著，积极履行社会责任，未来将持续提升竞争力实现高质量发展 [1][7] 行业情况 - 2024年证券市场企稳回升，股基交投活跃度回暖，但受地缘政治及全球流动性波动影响存在结构性分化，注册制改革深化推动上市企业质量提升，资金向战略领域倾斜形成新格局 [1] - 2024年证券行业数字化转型进程加速，证券公司加大金融科技投入，运用前沿技术提高运营效率、优化服务体验和探索业务创新，智能投顾服务广泛应用，数字化运营平台降低成本提升效能 [4] 公司战略 - 持续推进“打造新一代年轻化的科技金融公司”战略目标，以客户为中心，以服务为根本，以科技为驱动，打造线上化、数字化、智能化综合金融交易服务品牌 [1][4] 核心业务发展 财富管理业务 - 推进科技金融战略举措落地，升级证券App功能，推动财富管理向数字营销模式转变，整合数据划分客户梯队，优化利率政策，提升客户体验与业务效率 [2] - 报告期内财富管理业务收入近9亿元，同比增长约10%，线上财富管理业务收入增长超31%，2024年新增客户数增长13.06%，超70%来自线上互联网平台 [3] - 建立以投顾为核心的资产配置体系，开展AI投顾研究，走“精品化”路线，优化产品服务与研究评价体系，代销非货金融产品规模同比上升12.64%，200万以上高净值客户数同比上升超20% [3] 自营业务 - 秉持稳健投资理念，坚持“精品”投资路线，借助量化数据分析工具提升配置资产能力，报告期内投资收益大幅提升 [3] 销售交易业务 - 销售交易团队凭借债券定价与销售能力，把握交易机会为机构客户服务，全年现券交易量破万亿，投标与中标量稳步提升 [3] 科技转型成果 - 通过科技创新打破传统金融服务边界，深研前沿技术，提供智能、便捷、个性化服务体验，升级内容建设和营销能力，迭代投资工具，提升用户体验和平台效能 [4] - 优化线下分支机构管理模式，通过OMO协同机制搭建标准化服务流程与数字化工具包，提升用户转化率，形成新型财富管理格局 [5] - 融合DeepSeek等大模型的智能金融服务平台“海豚App”年中上线，其“海豚Agent”等功能可辅助投资决策，有望推动金融服务转型 [5] 社会责任履行 乡村振兴 - 深入贯彻“乡村振兴”战略，设立慈善基金会、信托和基金等平台，探索“金融+公益”“科技+公益”创新模式 [6] - 围绕“华林乡村振兴共创行动”开展多项公益活动，激发乡村文化活力，增强文化认同 [6] - 发起“华林未来芯教师”AI公益项目，提升乡村教师数字素养，2024年吸引20多个省市自治区70多个区县教师参与，累计参与人次达25万 [6] 投资者保护 - 秉持“以投资者为本”理念，依托国家级投教基地开展主题投教活动2975场，覆盖人数超1794万人次，发放实物投教产品约24.8万件，客户满意度达98.2% [7] 灾害援助与重建 - 西藏日喀则地震灾害时捐赠500万元现金及100万元物资，联合团队开展灾后重建活动，助力西藏乡村振兴 [7] ESG战略 - 通过员工、客户和NGO机构合作构建公益生态体系，打造“华林乡村振兴共创行动”公益品牌，成为可持续发展关键竞争力 [7] 未来展望 - 坚定“以客户为中心、以科技为驱动”发展战略，促进金融科技与业务融合，构建财富管理智能化体系，加大对新兴产业支持，提升核心竞争力实现可持续高质量发展 [7]

业绩数据 - 2024年公司营业收入143,475.15万元，营业利润49,813.13万元，净利润35,315.33万元[2] - 截至2024年末，公司总资产2,446,446.51万元，所有者权益666,038.80万元[2] 会议情况 - 2024年公司召开董事会会议9次，审议通过47项议案[3][4] - 2024年董事会4个专门委员会共召开18次会议[3] - 2024年公司董事会召集召开股东大会2次，审议通过11项议案[13] 2024年策略 - 以科技为驱动打造智能金融App，深化与头部平台合作[16] - 推动内控体系健全完善，强化合规风险管理[20] - 以风险偏好指标体系为抓手，加强风控指标监控[20] - 开展多项乡村振兴共创联合行动，融合党建等实现多重效果[23] 2025年展望 - 以“场景化智能体”为切入点，融入人工智能技术到业务场景[25] - 依据新《公司法》等要求，优化公司治理结构并部署换届工作[26] - 完善合规管理制度体系，提升合规风控信息化水平[27] - 深化ESG治理体系，探索创新公益模式，深耕“华林乡村振兴共创行动”[28]

业绩审计 - 信永中和于2025年3月27日对华林证券2024财报出具无保留意见审计报告[5] 关联资金往来 - 华林证券2024年与西藏海豚等多家关联方有资金往来[13] - 2024年度其他关联资金往来期末余额1066.19万元[13]

业绩总结 - 2024年末核心净资本48.74亿元，2023年末为43.46亿元[3] - 2024年末净资产62.59亿元，2023年末为59.14亿元[3] - 2024年末表内外资产总额143.62亿元，2023年末为122.01亿元[3] 风控指标 - 2024年末风险覆盖率266.63%，2023年末为342.97%[3] - 2024年末资本杠杆率33.93%，2023年末为35.62%[3] - 2024年末流动性覆盖率215.29%，2023年末为199.83%[3] - 2024年末净稳定资金率169.93%，2023年末为153.84%[3] 压力测试 - 2024年4月开展年度综合压力测试，各情景下风控指标均达标[7] - 2024年针对重大事件开展6次专项压力测试确保指标合规[7]

人员与业务数据 - 截止2024年12月31日，信永中和合伙人259人，注册会计师1780人，签过证券服务审计报告注会超700人[1] - 信永中和2023年度业务收入40.46亿元，审计业务收入30.15亿元，证券业务收入9.96亿元[2] - 2023年度，信永中和上市公司年报审计项目364家，收费4.56亿元，同行业审计客户8家[2] 审计决策流程 - 2024年8月29日，审计与关联交易委员会通过变更会计师事务所议案[3] - 同日，第三届董事会二十次会议通过聘任信永中和为2024年度审计机构议案[3] - 2024年9月24日，该议案经2024年第一次临时股东大会审议通过[4] 审计工作进展 - 2024年12月27日，审计与关联交易委员会通过2024年度财务报表审计工作计划[10] - 2025年3月14日，审计与关联交易委员会通过2024年度审计报告（初稿）[11] - 审计与关联交易委员会认为信永中和较好完成2024年年报审计工作[13] 前任审计情况 - 前任会计师事务所天健为公司提供审计年限为1年，对2023年度财报出具标准无保留意见报告[5]

业绩总结 - 2024年合并营业总收入14.35亿元，较2023年增长41.35%[8] - 2024年合并归属于上市公司股东的净利润3.53亿元，较2023年增长1014.54%[8] - 2024年基本每股收益0.13元/股，较2023年增长1200.00%[8] - 2024年母公司营业总收入14.64亿元，较2023年增长50.37%[9] - 2024年母公司净利润3.88亿元，较2023年增长1571.99%[9] 资产数据 - 2024年末合并总资产244.64亿元，较2023年末增长24.80%[8] - 2024年末母公司总资产237.90亿元，较2023年末增长25.98%[9] - 2024年末母公司核心净资本48.74亿元，较2023年末增长12.14%[12] - 2024年末母公司风险覆盖率266.63%，较2023年末下降76.34个百分点[12] 用户数据 - 报告期末普通股股东总数为66,000，年度报告披露日前一个月末为65,540[16] 分红信息 - 公司以27亿股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.40元[3] 股东持股 - 深圳市立业集团有限公司持股比例64.46%，持股数量1,740,397,076，质押769,000,000股[16] - 深圳市怡景食品饮料有限公司持股比例17.96%，持股数量484,789,089，质押240,000,000股[16] - 深圳市希格玛计算机技术有限公司持股比例7.59%，持股数量204,813,835[16] - 香港中央结算有限公司持股比例0.44%，持股数量11,809,715[16] - 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金持股比例0.15%，持股数量4,050,130，期初转融通出借股份1,574,930，占比0.06%[16][19] - 中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金持股比例0.15%，持股数量3,959,034，期初转融通出借股份4,689,034，占比0.17%[16][19] - 中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金持股比例0.13%，持股数量3,387,395，期初转融通出借股份3,021,995，占比0.11%[16][19] 股东关系 - 深圳市立业集团有限公司实际控制人林立和深圳市希格玛计算机技术有限公司实际控制人钟纳是表兄弟关系[18] 优先股情况 - 公司报告期无优先股股东持股情况[20]

会议情况 - 2024年监事会召开4次会议[3] - 2024年召开2次股东大会和9次董事会会议[5] 人员出席 - 吴伟中、张则胜、薛梅梅监事会4次会议均亲自出席[4] 会议审议 - 第三届监事会多次会议审议2023 - 2024年报告及预案等[3][7] 监督评价 - 监事会认为公司内控、财务体系完善，状况良好[8][9] - 2024年未发现违规、内幕交易等情况[13][15] 未来展望 - 2025年监事会加强监督，提升能力，完善机制[21][22][23]

财务数据 - 2024年末公司资产总计244.64亿元，较2023年末增长24.80%[23] - 2024年末负债合计178.04亿元，较2023年末增长34.29%[26] - 2024年末股东权益合计66.60亿元，较2023年末增长4.96%[26] - 2024年净利润3.53亿元，较2023年增长1003.59%[34] - 2024年手续费及佣金净收入6.31亿元，较2023年下降0.47%[34] - 2024年投资收益4.47亿元，较2023年增长164.74%[34] - 2024年度营业收入为14.64亿元，同比增长49.96%[36] - 2024年度净利润为3.88亿元，同比增长1581.44%[36] - 2024年度经纪业务手续费净收入为5.64亿元，同比增长29.99%[36] - 2024年度投资银行业务手续费净收入为0.17亿元，同比下降83.73%[36] - 2024年度经营活动产生的现金流量净额为36.63亿元，2023年度为 - 3.49亿元[40] 资产情况 - 截至2024年12月31日，第三层级金融资产公允价值为16.16亿元[6] - 截至2024年12月31日，纳入合并范围的结构化主体资产总额为7.19亿元，占合并财务报表资产总额的2.94%[9] - 2024年末货币资金为107.75亿元，较2023年末增长25.12%[23] - 2024年末客户存款为100.10亿元，较2023年末增长50.53%[23] - 2024年末融出资金合计51.95亿元，年初为46.74亿元[180] - 2024年末衍生金融工具名义金额合计252.36亿元[183] - 2024年末存出保证金合计2.94亿元，年初为2.26亿元[185] - 2024年末应收款项合计4789.22万元，年初为1058.12万元[186] - 2024年末买入返售金融资产合计9.80亿元，年初为2.80亿元[188] 负债情况 - 2024年末应付短期融资款为17.48亿元，较2023年末增长114.67%[26] - 2024年末代理买卖证券款为118.87亿元，较2023年末增长44.63%[26] - 2024年末应付职工薪酬为6444.49万元，较2023年末增长110.59%[26] - 2024年末应付债券为1.98亿元，较2023年末下降81.39%[26] 其他数据 - 截至2024年12月31日，公司已就仲裁事项计提预计负债2.58亿元，占净资产总额3.88%[12] - 公司2024年末股东权益合计为6,259,100,969元，较年初增加345,254,695.5元[59] - 2024年综合收益总额为56,049,358.8元[59] - 公司注册资本2,700,000,000元，股份总数2,700,000,000股，每股面值1元[68] - 截至2024年12月31日，公司拥有3家全资子公司、35家分公司和77家证券营业部，员工1,074人，其中高级管理人员8人[69] 会计政策 - 2024年1月1日起施行多项会计政策变更，对集团财务报表无影响[170] - 公司适用的主要税种及税率：城市维护建设税7%、教育费附加3%、地方教育附加2%、企业所得税15%和25%、增值税3%、6%和13%、房产税1.2%和12%[174] - 2021年1月1日至2030年12月31日，公司及部分子公司减按15%税率征收企业所得税[175] - 2023年1月1日至2027年12月31日，部分营业部月销售额10万元以下免征增值税[175]

内部控制 - 审计华林证券2024年12月31日与财务报告相关的内部控制有效性[4] - 华林证券于2024年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[8] 责任主体 - 建立健全和有效实施内部控制并评价其有效性是华林证券董事会的责任[5] 审计职责 - 注册会计师对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[6] 事务所信息 - 信永中和会计师事务所2011年7月7日批准执业，场所为北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座8层[12] - 信永中和会计师事务所注册资本6000万元[13]