高管考核 - 2024年度高管履职考核由董事会薪酬与提名委员会组织实施[2] - 2024年度参与考核的高管履职结果均为称职[3] 薪酬管理 - 高管薪酬包括基本工资、年度绩效奖金和其他福利[6] - 年度绩效奖金按要求递延，重大失误高管追索扣回[6] 合规要求 - 公司就合规总监履职征求住所地证监局意见[5]

文章核心观点 3月28日晚证监会发布九则监管措施，六则指向券商机构，三则指向相关券商业务责任人[2] 各券商违规情况及监管措施 德邦证券 - 存在保荐工作报告未完整披露质控内核意见、个别员工违规执业等问题，违反《合规办法》第六条规定 [4] - 证监会决定对其采取出具警示函的行政监督管理措施 [4] 华林证券 - 个别项目尽职调查不充分，质控、内核核查把关不严，立项程序不规范，违反相关规定 [5] - 时任分管投行业务高管朱文瑾、时任投资银行部总经理葛其明对问题负有责任 [6] - 证监会决定对公司、朱文瑾、葛其明采取监管谈话的行政监管措施 [7] 长江证券承保公司 - 存在质控现场核查制度执行不到位、质控内核意见跟踪落实不到位、部分项目收费不规范等问题，违反相关规定 [8] - 证监会决定对其采取责令改正的行政监督管理措施 [8] 浙商证券 - 存在质控现场核查不到位、内控流程不规范、内控意见跟踪落实不到位、保荐工作报告未完整披露质控内核关注问题等情况，违反相关规定 [9] - 分管投行业务高管程景东、投行质控部总经理戴翔对问题负有责任 [9] - 证监会决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施，对程景东、戴翔采取出具警示函的行政监督管理措施 [9] 五矿证券 - 存在内部制衡机制独立性不足、对外报送材料流程审批管理不到位、部分项目收费不规范等问题，违反相关规定 [10] - 公司总经理郑宇、合规总监马明涛对问题负有责任 [10] - 证监会决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施，对郑宇、马明涛采取出具警示函的行政监督管理措施 [10] 方正证券承保公司 - 在个别公司债项目中尽职调查不到位、内核重点关注问题披露不全面、对外报送资料审核把关不严、部分项目收费不规范等，违反相关规定 [11] - 时任固定收益业务总部债券业务一部总经理瞿凡凯、项目负责人时光楠对相关问题负有责任 [11] - 证监会决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施，对瞿凡凯、时光楠采取出具警示函的行政监督管理措施 [11]

文章核心观点 文章展示公司2024年年报主要会计数据和财务指标、前10名无限售条件股东持股情况及分红送配方案 [1][2] 主要会计数据和财务指标 - 2024年基本每股收益0.13元，较2023年的0.01元增长1200%，2022年为0.17元 [1] - 2024年每股净资产2.47元，较2023年的2.35元增长5.11%，2022年为2.36元 [1] - 2024年每股公积金0.25元，与2023年和2022年持平 [1] - 2024年每股未分配利润0.74元，较2023年的0.66元增长12.12%，2022年为0.70元 [1] - 2024年营业收入14.35亿元，较2023年的10.15亿元增长41.38%，2022年为13.98亿元 [1] - 2024年净利润3.53亿元，较2023年的0.32亿元增长1003.13%，2022年为4.65亿元 [1] - 2024年净资产收益率5.43%，较2023年的0.50%增长986%，2022年为7.39% [1] 前10名无限售条件股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有245939.77万股，占流通股比91.11%，较上期变化214.11万股 [1] - 深圳市立业集团有限公司持有174039.71万股，占总股本比例64.46%，持股不变 [2] - 深圳市怡景食品饮料有限公司持有48478.91万股，占总股本比例17.96%，持股不变 [2] - 深圳市希格玛计算机技术有限公司持有20481.38万股，占总股本比例7.59%，持股不变 [2] - 香港中央结算有限公司持有1180.97万股，占总股本比例0.44%，增持462.16万股 [2] - 南方中证500ETF持有405.01万股，占总股本比例0.15%，减持105.38万股 [2] - 国泰中证全指证券公司ETF持有395.90万股，占总股本比例0.15%，减持94.12万股 [2] - 华宝中证全指证券公司ETF持有338.74万股，占总股本比例0.13%，减持19.97万股 [2] - 天弘中证500指数增强A持有224.11万股，占总股本比例0.08%，为新进股东 [2] - UBS AG持有210.77万股，占总股本比例0.08%，为新进股东 [2] - 金虹持有184.27万股，占总股本比例0.07%，为新进股东 [2] - 富国中证500指数增强A、吴婷芳、建信中证500指数增强A退出前十大股东 [2] 分红送配方案情况 - 公司分红方案为10派0.4元(含税) [2]

融资策略 - 监事会认为公司发行公司债券方案合理可行[1] - 发行公司债券利于拓宽融资渠道、降成本促发展[1] - 发行公司债券符合公司及全体股东利益[1] 审核信息 - 审核意见签署日期为2025年3月29日[2][3] - 全体监事签字为吴伟中、张则胜、薛梅梅[3]

会议情况 - 华林证券第三届监事会第十二次会议于2025年3月27日召开，3名监事均出席[1] - 16项议案表决均为同意3票，反对0票，弃权0票[2] 业绩与分配 - 公司拟以27亿股总股本为基数，每10股派0.4元现金红利，实际分配1.08亿元，占2024年净利润3.5315326196亿元的30.58%[10] 报告相关 - 《公司2024年年度报告及摘要》等报告全文详见巨潮资讯网[4] - 《2024年年度报告摘要》等公告刊登于《中国证券报》等报纸及巨潮资讯网[5] 其他事项 - 多项议案尚需提交股东大会审议[6] - 监事会认为《2024年度内部控制自我评价报告》反映公司内控情况，2024年未发现重大缺陷[23] - 监事会认为发行公司债券方案合理可行，利于公司发展[29]

议案审议 - 公司2024年度经营情况报告等17项议案以同意5票、反对0票、弃权0票通过，部分需提交股东大会审议[2][3][5][8][10][19][24][29][34] - 公司2025年度日常关联交易议案非关联董事3票同意通过[27][28] - 《公司2024年度合规报告》等多项报告经董事会审议通过，表决情况均为同意5票，反对0票，弃权0票[42][43][44][48][49][50][51][53][55][63][67] - 《公司董事、监事及高级管理人员履职考核与薪酬管理制度》尚需提交股东大会审议[57] 业绩分配 - 公司拟以27亿股总股本为基数，每10股派发现金红利0.4元，实际分配1.08亿元，占2024年度净利润353,153,261.96元的30.58%[21] 业务规模 - 公司自营投资额度权益类不超净资本100%，非权益类不超净资本500%[30] - 公司融资类业务总规模不超62亿元[35] 债券发行 - 公司拟发行不超过30亿元公司债券，期限不超过5年，决议有效期36个月[58] - 发行公司债券募集资金拟用于偿还到期债务和补充营运资金等[59] - 发行公司债券实施完毕后，满足条件将向深交所申请上市或转让交易[59] 其他事项 - 公司决定暂缓设立香港子公司，后续择机重新申请[52] - 授权公司董事长择机确定2024年年度股东大会召开时间和地点[66] - 会议听取四个董事会专门委员会2024年度工作报告[68] - 会议听取2024年度董事履职考核及薪酬情况专项说明汇报[68] - 会议听取2024年度高级管理人员履职考核及薪酬情况专项说明汇报[68] - 两项专项说明同日刊登于巨潮资讯网[68] - 两项专项说明将在公司2024年年度股东大会上汇报[68]

业绩数据 - 2024年度归母净利润353,153,261.96元[2] - 2024年提取公积等合计116,569,763.06元[2] - 2024年可供分配利润236,583,498.90元[2] 利润分配 - 2024年末合并报表未分配利润2,005,576,473.94元[4] - 2024年度每10股派0.4元，分红108,000,000元[4] - 近三年累计现金分红259,194,663.30元[5] 其他数据 - 股本基数2,700,000,000股[4] - 近三年年均净利润283,170,220.46元[7] - 上年度归母净利润31,686,139.99元[7]

文章核心观点 - 2024年证券市场企稳回升但有结构性分化，华林证券推进战略目标，核心业务稳健发展、科技转型成果显著，积极履行社会责任，未来将持续提升竞争力实现高质量发展 [1][7] 行业情况 - 2024年证券市场企稳回升，股基交投活跃度回暖，但受地缘政治及全球流动性波动影响存在结构性分化，注册制改革深化推动上市企业质量提升，资金向战略领域倾斜形成新格局 [1] - 2024年证券行业数字化转型进程加速，证券公司加大金融科技投入，运用前沿技术提高运营效率、优化服务体验和探索业务创新，智能投顾服务广泛应用，数字化运营平台降低成本提升效能 [4] 公司战略 - 持续推进“打造新一代年轻化的科技金融公司”战略目标，以客户为中心，以服务为根本，以科技为驱动，打造线上化、数字化、智能化综合金融交易服务品牌 [1][4] 核心业务发展 财富管理业务 - 推进科技金融战略举措落地，升级证券App功能，推动财富管理向数字营销模式转变，整合数据划分客户梯队，优化利率政策，提升客户体验与业务效率 [2] - 报告期内财富管理业务收入近9亿元，同比增长约10%，线上财富管理业务收入增长超31%，2024年新增客户数增长13.06%，超70%来自线上互联网平台 [3] - 建立以投顾为核心的资产配置体系，开展AI投顾研究，走“精品化”路线，优化产品服务与研究评价体系，代销非货金融产品规模同比上升12.64%，200万以上高净值客户数同比上升超20% [3] 自营业务 - 秉持稳健投资理念，坚持“精品”投资路线，借助量化数据分析工具提升配置资产能力，报告期内投资收益大幅提升 [3] 销售交易业务 - 销售交易团队凭借债券定价与销售能力，把握交易机会为机构客户服务，全年现券交易量破万亿，投标与中标量稳步提升 [3] 科技转型成果 - 通过科技创新打破传统金融服务边界，深研前沿技术，提供智能、便捷、个性化服务体验，升级内容建设和营销能力，迭代投资工具，提升用户体验和平台效能 [4] - 优化线下分支机构管理模式，通过OMO协同机制搭建标准化服务流程与数字化工具包，提升用户转化率，形成新型财富管理格局 [5] - 融合DeepSeek等大模型的智能金融服务平台“海豚App”年中上线，其“海豚Agent”等功能可辅助投资决策，有望推动金融服务转型 [5] 社会责任履行 乡村振兴 - 深入贯彻“乡村振兴”战略，设立慈善基金会、信托和基金等平台，探索“金融+公益”“科技+公益”创新模式 [6] - 围绕“华林乡村振兴共创行动”开展多项公益活动，激发乡村文化活力，增强文化认同 [6] - 发起“华林未来芯教师”AI公益项目，提升乡村教师数字素养，2024年吸引20多个省市自治区70多个区县教师参与，累计参与人次达25万 [6] 投资者保护 - 秉持“以投资者为本”理念，依托国家级投教基地开展主题投教活动2975场，覆盖人数超1794万人次，发放实物投教产品约24.8万件，客户满意度达98.2% [7] 灾害援助与重建 - 西藏日喀则地震灾害时捐赠500万元现金及100万元物资，联合团队开展灾后重建活动，助力西藏乡村振兴 [7] ESG战略 - 通过员工、客户和NGO机构合作构建公益生态体系，打造“华林乡村振兴共创行动”公益品牌，成为可持续发展关键竞争力 [7] 未来展望 - 坚定“以客户为中心、以科技为驱动”发展战略，促进金融科技与业务融合，构建财富管理智能化体系，加大对新兴产业支持，提升核心竞争力实现可持续高质量发展 [7]

业绩数据 - 2024年公司营业收入143,475.15万元，较2023年上升41.35%[2][8] - 2024年归属于上市公司股东净利润35,315.33万元，扣非净利润37,450.89万元，较2023年分别上升1014.54%、84.42%[2][8][9] - 2024年末公司总资产244.64亿元，较2023年末增加48.62亿元，增幅24.80%[2][3] - 2024年末公司负债总额178.04亿元，较2023年末增加45.47亿元，增幅34.29%[4] - 2024年末公司所有者权益总额66.60亿元，较2023年末增加3.16亿元，增幅4.97%[3][5] 收入情况 - 2024年手续费及佣金净收入63,119.37万元，较2023年减少298.74万元，降幅0.47%[8] - 2024年投资收益44,746.90万元，较2023年增加27,879.04万元，增幅165.28%[8] - 2024年财富管理业务营业收入89,852.38万元，较上年同期增长9.74%[11][12] - 2024年自营业务营业收入约4.85亿元，同比大幅增长[12] - 2024年投行业务收入约1,681.64万元，同比下降83.77%[12][13] - 2024年资产管理业务收入约2,080.87万元，同比下降58.21%[12][13] - 2024年其他业务营业收入约1,352.94万元，同比下降84.14%[12][13] 支出情况 - 2024年营业支出93,662.02万元，较2023年上升26.36%[8][9] - 2024年财富管理业务营业支出51,942.88万元，增长20.63%[11] - 2024年度税金及附加上升130.88%，业务及管理费上升24.73%[14][15] - 2024年度业务及管理费发生额为92,646.81万元，较2023年增加18,366.37万元，增幅为24.73%[15][16] - 2024年度公司信用减值损失发生额为24.76万元，2023年度为 - 592.14万元[16] 现金流与资本情况 - 2024年经营活动现金流量净额较上年增加约40.12亿元，投资活动净额减少约34.19亿元，筹资活动净额增加约11.60亿元[17] - 2024年末核心净资本487,361.39万元，较上年末上升12.14%；净资本487,361.39万元，较上年末上升12.14%；净资产625,910.10万元，较上年末上升5.84%[18] - 2024年末各项风险资本准备之和182,783.41万元，较上年上升44.25%；表内外资产总额1,436,239.99万元，较上年上升17.71%[18] - 2024年末风险覆盖率266.63%，较上年下降76.34个百分点；资本杠杆率33.93%，较上年下降1.69个百分点；流动性覆盖率215.29%，较上年上升15.46个百分点；净稳定资金率169.93%，较上年上升16.09个百分点[18] - 2024年末自营权益类证券及证券衍生品/净资本33.19%，较上年上升10.17个百分点；自营非权益类证券及其衍生品/净资本68.52%，较上年上升20.95个百分点[18][19] 利润率情况 - 2024年财富管理业务营业利润率42.19%，下降5.22个百分点[11] - 2024年公司营业利润率34.72%，上升7.74个百分点[12]

人员与业务数据 - 截止2024年12月31日，信永中和合伙人259人，注册会计师1780人，签过证券服务审计报告注会超700人[1] - 信永中和2023年度业务收入40.46亿元，审计业务收入30.15亿元，证券业务收入9.96亿元[2] - 2023年度，信永中和上市公司年报审计项目364家，收费4.56亿元，同行业审计客户8家[2] 审计决策流程 - 2024年8月29日，审计与关联交易委员会通过变更会计师事务所议案[3] - 同日，第三届董事会二十次会议通过聘任信永中和为2024年度审计机构议案[3] - 2024年9月24日，该议案经2024年第一次临时股东大会审议通过[4] 审计工作进展 - 2024年12月27日，审计与关联交易委员会通过2024年度财务报表审计工作计划[10] - 2025年3月14日，审计与关联交易委员会通过2024年度审计报告（初稿）[11] - 审计与关联交易委员会认为信永中和较好完成2024年年报审计工作[13] 前任审计情况 - 前任会计师事务所天健为公司提供审计年限为1年，对2023年度财报出具标准无保留意见报告[5]