内部控制评价 - 公司对2024年度内部控制有效性评价，无财务和非财务报告重大缺陷[1][3][4] - 纳入评价范围单位营收占公司合并报表营收总额之比为100%[9] - 重点评估管理、数据、业务链等相关部门[8] 评价覆盖层面与关注领域 - 内部控制评价覆盖公司、流程、信息科技层面及五要素[10] - 重点关注经纪、融资融券等业务及财务管理等领域[12] 缺陷认定标准 - 财务报告内控重大缺陷定量标准为错报金额≥当年合并报表净利润10%和0.5亿元[14] - 非财务报告重大缺陷损失金额标准为损失金额≥10%和0.5亿元[16] 缺陷情况 - 报告期内无财务报告内控重大、重要、一般缺陷[25] - 报告期内发现非财务报告内控一般缺陷[25] 整改情况 - 上一年度部分非财务报告内控缺陷已整改[27] - 报告期内针对非财务报告一般缺陷落实整改[28]

公司概况 - 公司股票代码为002945[23] - 管理总部位于深圳，业务覆盖全国[23] - 主营业务涵盖证券经纪等多项业务[23] - 截至2024年底有35家分公司，77家证券营业部[28] 业绩表现 - 2024年业务稳步增长[21] - 近两年销售地方政府债超65亿元，承销团超20家[53] - 2024年现金分红1.08亿元，占净利润比率30.58%[110] 用户数据 - 对132万客户进行重新或持续身份识别[130] - 2024年投教活动覆盖超1794万人，满意度98.2%[159] 未来展望 - 2025年深化科技赋能战略，拓展收入，夯实抗风险能力[195] - 推进科技转型升级，打造年轻化科技金融公司[49] - 聚焦精品投行战略，提供综合金融方案[53] 新产品和新技术研发 - 2024年积极拥抱人工智能，优化数据治理[44] 市场扩张和并购 - 2021年收购海豚股票App，确立科技金融战略[38] 其他新策略 - 运行“三链管理模式”[23] - 打造精准金融帮扶模式[23] - 探索“三位一体”数字公益新模式[47] 公益活动 - 累计投入帮扶公益资金上亿元[23] - “华林未来芯教师”项目2万教师参与，超25万人次学习[46] - 2025年向西藏地震灾区捐赠500万现金及不超100万物资[57] - 2024年多次开展公益捐赠活动[64][66][68] 党建工作 - 党委成员5名，党支部3个，在册党员67人[92][94] - 2024年举办党建活动5次[92][96][97] 公司治理 - 董事会开会9次，审议47项议案[102] - 监事会开会4次，审议20项议案[105] - 股东大会开会2次，审议11项议案[106] 合规管理 - 制定多项合规制度，完善组织架构[118][120] - 开展分支机构合规检查10次，组织培训22场[130] 员工情况 - 共有员工1074人，少数民族占比3.07%[164] - 员工培训73场，3099人次参与[172] 绿色经营 - 全年减少超50万张A4纸使用[191] - 参考TCFD框架管理气候风险[187][192][193]

高管考核 - 2024年度高管履职考核由董事会薪酬与提名委员会组织实施[2] - 2024年度参与考核的高管履职结果均为称职[3] 薪酬管理 - 高管薪酬包括基本工资、年度绩效奖金和其他福利[6] - 年度绩效奖金按要求递延，重大失误高管追索扣回[6] 合规要求 - 公司就合规总监履职征求住所地证监局意见[5]

文章核心观点 3月28日晚证监会发布九则监管措施，六则指向券商机构，三则指向相关券商业务责任人[2] 各券商违规情况及监管措施 德邦证券 - 存在保荐工作报告未完整披露质控内核意见、个别员工违规执业等问题，违反《合规办法》第六条规定 [4] - 证监会决定对其采取出具警示函的行政监督管理措施 [4] 华林证券 - 个别项目尽职调查不充分，质控、内核核查把关不严，立项程序不规范，违反相关规定 [5] - 时任分管投行业务高管朱文瑾、时任投资银行部总经理葛其明对问题负有责任 [6] - 证监会决定对公司、朱文瑾、葛其明采取监管谈话的行政监管措施 [7] 长江证券承保公司 - 存在质控现场核查制度执行不到位、质控内核意见跟踪落实不到位、部分项目收费不规范等问题，违反相关规定 [8] - 证监会决定对其采取责令改正的行政监督管理措施 [8] 浙商证券 - 存在质控现场核查不到位、内控流程不规范、内控意见跟踪落实不到位、保荐工作报告未完整披露质控内核关注问题等情况，违反相关规定 [9] - 分管投行业务高管程景东、投行质控部总经理戴翔对问题负有责任 [9] - 证监会决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施，对程景东、戴翔采取出具警示函的行政监督管理措施 [9] 五矿证券 - 存在内部制衡机制独立性不足、对外报送材料流程审批管理不到位、部分项目收费不规范等问题，违反相关规定 [10] - 公司总经理郑宇、合规总监马明涛对问题负有责任 [10] - 证监会决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施，对郑宇、马明涛采取出具警示函的行政监督管理措施 [10] 方正证券承保公司 - 在个别公司债项目中尽职调查不到位、内核重点关注问题披露不全面、对外报送资料审核把关不严、部分项目收费不规范等，违反相关规定 [11] - 时任固定收益业务总部债券业务一部总经理瞿凡凯、项目负责人时光楠对相关问题负有责任 [11] - 证监会决定对公司采取责令改正的行政监督管理措施，对瞿凡凯、时光楠采取出具警示函的行政监督管理措施 [11]

文章核心观点 文章展示公司2024年年报主要会计数据和财务指标、前10名无限售条件股东持股情况及分红送配方案 [1][2] 主要会计数据和财务指标 - 2024年基本每股收益0.13元，较2023年的0.01元增长1200%，2022年为0.17元 [1] - 2024年每股净资产2.47元，较2023年的2.35元增长5.11%，2022年为2.36元 [1] - 2024年每股公积金0.25元，与2023年和2022年持平 [1] - 2024年每股未分配利润0.74元，较2023年的0.66元增长12.12%，2022年为0.70元 [1] - 2024年营业收入14.35亿元，较2023年的10.15亿元增长41.38%，2022年为13.98亿元 [1] - 2024年净利润3.53亿元，较2023年的0.32亿元增长1003.13%，2022年为4.65亿元 [1] - 2024年净资产收益率5.43%，较2023年的0.50%增长986%，2022年为7.39% [1] 前10名无限售条件股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有245939.77万股，占流通股比91.11%，较上期变化214.11万股 [1] - 深圳市立业集团有限公司持有174039.71万股，占总股本比例64.46%，持股不变 [2] - 深圳市怡景食品饮料有限公司持有48478.91万股，占总股本比例17.96%，持股不变 [2] - 深圳市希格玛计算机技术有限公司持有20481.38万股，占总股本比例7.59%，持股不变 [2] - 香港中央结算有限公司持有1180.97万股，占总股本比例0.44%，增持462.16万股 [2] - 南方中证500ETF持有405.01万股，占总股本比例0.15%，减持105.38万股 [2] - 国泰中证全指证券公司ETF持有395.90万股，占总股本比例0.15%，减持94.12万股 [2] - 华宝中证全指证券公司ETF持有338.74万股，占总股本比例0.13%，减持19.97万股 [2] - 天弘中证500指数增强A持有224.11万股，占总股本比例0.08%，为新进股东 [2] - UBS AG持有210.77万股，占总股本比例0.08%，为新进股东 [2] - 金虹持有184.27万股，占总股本比例0.07%，为新进股东 [2] - 富国中证500指数增强A、吴婷芳、建信中证500指数增强A退出前十大股东 [2] 分红送配方案情况 - 公司分红方案为10派0.4元(含税) [2]

会议情况 - 华林证券第三届监事会第十二次会议于2025年3月27日召开，3名监事均出席[1] - 16项议案表决均为同意3票，反对0票，弃权0票[2] 业绩与分配 - 公司拟以27亿股总股本为基数，每10股派0.4元现金红利，实际分配1.08亿元，占2024年净利润3.5315326196亿元的30.58%[10] 报告相关 - 《公司2024年年度报告及摘要》等报告全文详见巨潮资讯网[4] - 《2024年年度报告摘要》等公告刊登于《中国证券报》等报纸及巨潮资讯网[5] 其他事项 - 多项议案尚需提交股东大会审议[6] - 监事会认为《2024年度内部控制自我评价报告》反映公司内控情况，2024年未发现重大缺陷[23] - 监事会认为发行公司债券方案合理可行，利于公司发展[29]

融资策略 - 监事会认为公司发行公司债券方案合理可行[1] - 发行公司债券利于拓宽融资渠道、降成本促发展[1] - 发行公司债券符合公司及全体股东利益[1] 审核信息 - 审核意见签署日期为2025年3月29日[2][3] - 全体监事签字为吴伟中、张则胜、薛梅梅[3]

议案审议 - 公司2024年度经营情况报告等17项议案以同意5票、反对0票、弃权0票通过，部分需提交股东大会审议[2][3][5][8][10][19][24][29][34] - 公司2025年度日常关联交易议案非关联董事3票同意通过[27][28] - 《公司2024年度合规报告》等多项报告经董事会审议通过，表决情况均为同意5票，反对0票，弃权0票[42][43][44][48][49][50][51][53][55][63][67] - 《公司董事、监事及高级管理人员履职考核与薪酬管理制度》尚需提交股东大会审议[57] 业绩分配 - 公司拟以27亿股总股本为基数，每10股派发现金红利0.4元，实际分配1.08亿元，占2024年度净利润353,153,261.96元的30.58%[21] 业务规模 - 公司自营投资额度权益类不超净资本100%，非权益类不超净资本500%[30] - 公司融资类业务总规模不超62亿元[35] 债券发行 - 公司拟发行不超过30亿元公司债券，期限不超过5年，决议有效期36个月[58] - 发行公司债券募集资金拟用于偿还到期债务和补充营运资金等[59] - 发行公司债券实施完毕后，满足条件将向深交所申请上市或转让交易[59] 其他事项 - 公司决定暂缓设立香港子公司，后续择机重新申请[52] - 授权公司董事长择机确定2024年年度股东大会召开时间和地点[66] - 会议听取四个董事会专门委员会2024年度工作报告[68] - 会议听取2024年度董事履职考核及薪酬情况专项说明汇报[68] - 会议听取2024年度高级管理人员履职考核及薪酬情况专项说明汇报[68] - 两项专项说明同日刊登于巨潮资讯网[68] - 两项专项说明将在公司2024年年度股东大会上汇报[68]

业绩数据 - 2024年度归母净利润353,153,261.96元[2] - 2024年提取公积等合计116,569,763.06元[2] - 2024年可供分配利润236,583,498.90元[2] 利润分配 - 2024年末合并报表未分配利润2,005,576,473.94元[4] - 2024年度每10股派0.4元，分红108,000,000元[4] - 近三年累计现金分红259,194,663.30元[5] 其他数据 - 股本基数2,700,000,000股[4] - 近三年年均净利润283,170,220.46元[7] - 上年度归母净利润31,686,139.99元[7]

文章核心观点 - 2024年证券市场企稳回升但有结构性分化，华林证券推进战略目标，核心业务稳健发展、科技转型成果显著，积极履行社会责任，未来将持续提升竞争力实现高质量发展 [1][7] 行业情况 - 2024年证券市场企稳回升，股基交投活跃度回暖，但受地缘政治及全球流动性波动影响存在结构性分化，注册制改革深化推动上市企业质量提升，资金向战略领域倾斜形成新格局 [1] - 2024年证券行业数字化转型进程加速，证券公司加大金融科技投入，运用前沿技术提高运营效率、优化服务体验和探索业务创新，智能投顾服务广泛应用，数字化运营平台降低成本提升效能 [4] 公司战略 - 持续推进“打造新一代年轻化的科技金融公司”战略目标，以客户为中心，以服务为根本，以科技为驱动，打造线上化、数字化、智能化综合金融交易服务品牌 [1][4] 核心业务发展 财富管理业务 - 推进科技金融战略举措落地，升级证券App功能，推动财富管理向数字营销模式转变，整合数据划分客户梯队，优化利率政策，提升客户体验与业务效率 [2] - 报告期内财富管理业务收入近9亿元，同比增长约10%，线上财富管理业务收入增长超31%，2024年新增客户数增长13.06%，超70%来自线上互联网平台 [3] - 建立以投顾为核心的资产配置体系，开展AI投顾研究，走“精品化”路线，优化产品服务与研究评价体系，代销非货金融产品规模同比上升12.64%，200万以上高净值客户数同比上升超20% [3] 自营业务 - 秉持稳健投资理念，坚持“精品”投资路线，借助量化数据分析工具提升配置资产能力，报告期内投资收益大幅提升 [3] 销售交易业务 - 销售交易团队凭借债券定价与销售能力，把握交易机会为机构客户服务，全年现券交易量破万亿，投标与中标量稳步提升 [3] 科技转型成果 - 通过科技创新打破传统金融服务边界，深研前沿技术，提供智能、便捷、个性化服务体验，升级内容建设和营销能力，迭代投资工具，提升用户体验和平台效能 [4] - 优化线下分支机构管理模式，通过OMO协同机制搭建标准化服务流程与数字化工具包，提升用户转化率，形成新型财富管理格局 [5] - 融合DeepSeek等大模型的智能金融服务平台“海豚App”年中上线，其“海豚Agent”等功能可辅助投资决策，有望推动金融服务转型 [5] 社会责任履行 乡村振兴 - 深入贯彻“乡村振兴”战略，设立慈善基金会、信托和基金等平台，探索“金融+公益”“科技+公益”创新模式 [6] - 围绕“华林乡村振兴共创行动”开展多项公益活动，激发乡村文化活力，增强文化认同 [6] - 发起“华林未来芯教师”AI公益项目，提升乡村教师数字素养，2024年吸引20多个省市自治区70多个区县教师参与，累计参与人次达25万 [6] 投资者保护 - 秉持“以投资者为本”理念，依托国家级投教基地开展主题投教活动2975场，覆盖人数超1794万人次，发放实物投教产品约24.8万件，客户满意度达98.2% [7] 灾害援助与重建 - 西藏日喀则地震灾害时捐赠500万元现金及100万元物资，联合团队开展灾后重建活动，助力西藏乡村振兴 [7] ESG战略 - 通过员工、客户和NGO机构合作构建公益生态体系，打造“华林乡村振兴共创行动”公益品牌，成为可持续发展关键竞争力 [7] 未来展望 - 坚定“以客户为中心、以科技为驱动”发展战略，促进金融科技与业务融合，构建财富管理智能化体系，加大对新兴产业支持，提升核心竞争力实现可持续高质量发展 [7]