中泰证券股份有限公司 关于银江技术股份有限公司 延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的核查意见 中泰证券股份有限公司（以下简称"中泰证券"、"保荐机构"）作为银江 技术股份有限公司（以下简称"银江技术"或"公司"）的保荐机构，根据《证 券发行上市保荐业务管理办法》《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资 金管理和使用的监管要求》《深圳证券交易所创业板股票上市规则（2023 年 8 月 修订）》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规 范运作（2023 年 12 月修订）》等有关法律法规和规范性文件的要求，就银江技 术延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的事项进行了专项核查， 具体情况如下： 一、募集资金基本情况 经中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）出具的《关于同意 银江技术股份有限公司向特定对象发行股票注册的批复》（证监许可〔2023〕516 号），公司向 14 名特定对象发行人民币普通股（A 股）138,888,888 股，发行价 格为人民币 7.20 元/股，募集资金总额为 999,999,993.60 元，扣除发行费用后实 际募集资金到账 ...

资金募集 - 2023年4月18日向特定对象发行138888888股，发行价每股7.20元，募资999999993.60元[3] 资金使用 - “城市大脑”项目总投资80000万元，拟投募资66500万元，截至2024年3月31日累计使用8329.19万元[5] - 智慧医院项目总投资20000万元，拟投募资18500万元，截至2024年3月31日累计使用1423.54万元[6] - 补充流动资金项目拟投募资15000万元，截至2024年3月31日累计使用13600万元[6] 资金延期 - 2024年5月4日同意延期不超20000万元闲置募集资金补充流动资金，不超12个月[2][9] 费用节约 - 按3.45%测算，使用募资补充流动资金12个月预计节约财务费用约690万元[8]

证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2024-029 银江技术股份有限公司 第六届董事会第十二次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"）经全体董事一致同意，第六届 董事会第十二次会议临时于 2024 年 5 月 4 日在公司会议室以现场和通讯相结合 的表决方式召开。会议应参与表决董事 9 名，实际参与表决董事 9 名。本次会议 的召开和表决程序符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》等有关规定。 会议由董事长王腾先生主持，经与会董事讨论，形成如下决议： 一、审议通过《关于延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的 议案》 为提高公司募集资金使用效率，满足公司日常经营对流动资金的需求增加， 减少公司的财务费用支出，优化财务结构，在保证募集资金投资项目正常进行的 前提下，公司拟延期归还闲置募集资金 20,000.00 万元并继续用于暂时补充流动 资金，延期归还期限自公司董事会批准之日起不超过 12 个月，到期前归还至募 集资金专项账户。按同期银行一年贷款基准 3.45%测算 ...

银江技术股份有限公司 经全体独立董事表决，会议决议如下： 1、审议通过了《关于延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金 的议案》 公司本次延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的事项，审议 程序符合相关法律规则的有关规定，有利于提高公司募集资金使用效率，节约公 司财务费用，满足公司日常经营对流动资金的需求，不会对公司募集资金投资项 目正常进行产生重大不利影响，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益 的情形。因此，我们同意公司本次延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流 动资金事项。 表决结果：3 票同意，0 票反对，0 票弃权。 （以下无正文） （本页无正文，为《银江技术股份有限公司第六届董事会第二次独立董事专门会 议决议》之签字页） 独立董事： 第六届董事会第二次独立董事专门会议决议 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理 准则》《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》 及公司章程等相关规定，银江技术股份有限公司第六届董事会第二次独立董事专 门会议于 2024 ...

业绩数据 - 2023年前三季度营收15.40亿元，同比增长20.28%，净利润1.07亿元，同比增长34.24%[1] - 2023年全年营收11.69亿元，亏损2.34亿元[1] - 2023年营收同比下降27.47%，亏损同比下降437.10%，毛利率降至17.01%[8] 资金流向 - 2023年向翎投科技转出资金累计51,823.66万元，年末余额1,308.54万元[3] - 累计1.43亿元募集资金支付至供应商并回流至非募集资金账户[6] - 0.29亿元预付款截至2023年末无资产到账[6] - 2023年使用0.93亿元募集资金用于非募投项目采购款[6] - 坐扣发行税费76.42万元需转回[6] 资产情况 - 报告期末应收账款账面余额18.31亿元，1年以上占比约64%[9] - 2021 - 2023年应收账款周转率分别为1.13、0.93和0.78[9] - 报告期末合同资产余额21.76亿元，主要为已完工未结算工程项目[10] - 报告期末其他应收款账面价值1.59亿元、预付账款账面价值2.66亿元[11] - 货币资金期末余额7.56亿元，短期借款期末余额15.52亿元，应付票据及应付账款期末余额9.18亿元[12] 费用情况 - 报告期累计发生销售费用9,502.02万元，同比增长约101%[12] 研发情况 - 2021 - 2023年研发投入分别为1.42亿元、1.13亿元和1.23亿元[13] - 2021 - 2023年研发人员数量分别为252人、253人和249人[13] 待核实事项 - 按欠款方列示期末余额100万元以上其他应收款相关情况[11] - 按预付款项交易对手方列示期末余额100万元以上预付款项相关情况[12] - 说明预付账款及其他应收款坏账准备计提的充分性、合理性[12] - 核实公司是否存在偿债或流动性风险及对持续经营能力的影响[12] - 说明各项目研发支出具体情况及人工智能领域应用开发效果[15]

中泰证券股份有限公司 关于银江技术股份有限公司 持续督导之专项现场检查报告 7、通过全国企业信用信息公示系统等公开信息渠道对募投采购及涉及资金违规使 用等情况的供应商进行核查； 一、本次现场检查的基本情况 在对银江技术2023年度定期现场检查中，保荐机构关注到2023年度银江技术在募集 资金的存放与使用方面存在不规范的情况。 针对相关情况，保荐机构于2024年1月4日至2024年4月29日期间，开展了对公司募 集资金的存放与使用情况的专项现场检查，具体核查程序如下： 1、获取募投项目相关的采购合同、询价单、发票、到货单等采购资料； 2、获取并核查2023年度公司及主要子公司的银行对账单； 3、亲赴募集资金开户银行打印对账单，对募集资金银行账户函证； 中泰证券股份有限公司（以下简称"中泰证券"或"保荐机构"）作为银江技术股份 有限公司（以下简称"银江技术"或"公司"）2023年度向特定对象发行A股股票的保荐 机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监 管指引第2号——创业板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第13号——保荐业务》等有关规定，对银江技术募集资金使 ...

中泰证券股份有限公司 关于银江技术股份有限公司 2024 年度持续督导专项培训情况报告 深圳证券交易所： 中泰证券股份有限公司（以下简称"中泰证券"或"保荐机构"）作为银江技 术股份有限公司（以下简称"银江技术"或"公司"）2023 年度向特定对象发行 A 股股票的保荐机构，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 13 号— —保荐业务》等规定，对银江技术的董事、监事、高级管理人员、中层以上管理 人员及上市公司实际控制人等相关人员进行了后续培训，所培训的内容按照深圳 证券交易所创业板有关持续督导的要求进行。 2024 年 4 月 18 日，中泰证券相关人员按照《深圳证券交易所上市公司自律 监管指引第 13 号——保荐业务》的要求完成了对银江技术董事、监事、高级管 理人员、中层以上管理人员及实际控制人等相关人员的持续培训工作，特向贵所 报送培训工作报告。 一、本次持续督导培训的基本情况 二、培训内容 根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规 范运作》、《深圳证券交易所股票上市规则》及《上市公司监管指引第 2 号—— 上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022 年修订）》等法 ...

中泰证券股份有限公司 关于银江技术股份有限公司 2023 年度持续督导保荐工作报告 | 保荐机构名称：中泰证券股份有限公司 | 被保荐公司简称：银江技术 | | --- | --- | | 保荐代表人姓名：孙晓刚 | 联系电话：0531-68889236 | | 保荐代表人姓名：盛苑 | 联系电话：0531-68889236 | 一、保荐工作概述 | 项目 | 工作内容 | | --- | --- | | 1、公司信息披露审阅情况 | | | （1）是否及时审阅公司信息披露文件 | 是 | | （2）未及时审阅公司信息披露文件的次数 | 0 次 | | 2、督导公司建立健全并有效执行规章制度的情况 | | | （1）是否督导公司建立健全规章制度（包括但不限于防 止关联方占用公司资源的制度、募集资金管理制度、内控 | 是 | | 制度、内部审计制度、关联交易制度） | | | （2）公司是否有效执行相关规章制度 | 否 | | 3、募集资金监督情况 | | | （1）查询公司募集资金专户次数 | 次 3 | | （2）公司募集资金项目进展是否与信息披露文件一致 | 否，具体情况详见"二、保荐机构发现公司存在的问 ...

公司财务表现 - 公司2023年营业收入为1,169,077,879.62元，较上一年下降27.47%[8] - 公司2023年归属于上市公司股东的净利润为-233,950,957.59元，较上一年下降437.10%[8] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为-251,494,322.06元，较上一年下降379.36%[8] - 公司2023年基本每股收益为-0.32元，较上一年下降390.91%[8] - 公司2023年资产总额为6,966,180,415.07元，较上一年增长6.07%[8] - 银江技术股份有限公司2023年度净利润为60,146,158.45元，同比下降42.16%[9] - 公司2023年营业收入为786,289,292.67元，同比下降15.34%[10] - 归属于上市公司股东的净利润为84,552,491.98元，同比下降113.41%[10] - 公司2023年第三季度营业收入为985,541,706.04元，同比下降23.04%[12] - 归属于上市公司股东的净利润为107,347,929.24元，同比下降164.47%[13] 公司战略规划 - 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“软件与信息技术服务业”的披露要求[21] - 公司计划在2024年进一步强化战略的落实，加强投入和发展[79] - 公司将持续推动“数字城市建设运营服务商”战略目标的落地实施，强化产品竞争力[79] - 公司紧跟数字经济发展步伐，将持续推动新一代智慧应用的创新发展，提升市场占有率[79] - 公司将在核心业务上进一步聚焦，深入贯彻在城市大脑领域的战略布局[79] 产品与技术创新 - 公司发布了银江城市大脑系列产品，包括通明健康、通明问问、通明政务等垂直大模型，旨在提升各领域的智能化水平[24] - 公司发布了超过100个全新的算法模型，涵盖交通、医疗健康与社会治理等多个领域，满足多场景的行业需求[25] - 公司研发了健康宝HealthGPT应用，利用AI健康大模型助力健康管理、健康服务，提高医疗数据的利用效率，加速诊断和治疗过程[27] - 银江通明政务行业大模型利用自然语言处理、文本挖掘与分析等技术，赋能政策咨询、一网统管、经典公文推荐、矛盾调解以及办事服务等业务[28] - 公司在智能交通领域取得显著进展，形成完整的“车-路-云”V2X产品系列，为自动驾驶和交通精细化服务提供技术保障[29] 资金运作与财务管理 - 公司2023年末，货币资金达到7.56亿元，占总资产比例为10.86%，较年初增加5.91%[57] - 公司报告期内投入募集资金金额为8,398.47万元，已永久补充流动资金13,600万元，部分闲置募集资金暂时补充流动资金20,000万元[64] - 公司筹资活动现金流入小计为3,068,489,454.35元，较上年度增长65.13%[56] - 公司筹资活动现金流出小计为2,187,006,006.64元，较上年度增长7.13%[56] 公司治理与合规 - 公司严格按照法律法规要求，完善公司治理结构，提高公司治理水平[81] - 公司加强内部控制，审慎选择投资标的，完善投资并购协议，以减少法律风险，提升盈利能力和市场规模[84] - 公司密切关注国家政策法规，根据市场和行业需求，采取存量业务和增量业务并重的经营方式，降低商业模式创新风险[84] - 公司严格按照相关法律法规和公司章程要求规范运作，具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力[91][1] - 公司董事会设有9名董事，其中3名独立董事，共召开8次董事会，符合法律法规和公司章程要求[88][1]

财务表现 - 银江技术股份有限公司2024年第一季度营业收入为463,584,237.18元，同比下降20.88%[5] - 归属于上市公司股东的净利润为10,470,883.58元，同比下降82.59%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为-160,187,181.20元，同比下降33,438.63%[5] - 基本每股收益为0.01元，同比下降88.89%[5] - 公司财务数据显示，总资产为7,147,222,576.34元，同比增长2.60%[5] - 银江技术股份有限公司2024年第一季度营业总收入为463,584,237.18元，较上期下降了21.03%[15] - 净利润为10,234,862.43元，较上期净利润59,753,115.92元下降了82.88%[16] - 经营活动产生的现金流量净额为-160,187,181.20元，较上期净额增加了480,485.24元[18] 股东持股情况 - 公司前十名股东中，银江科技集团有限公司持股占比最高，为10.30%[8] - 公司前十名股东中，陈文生持股占比为2.40%[8] - 公司前十名股东中，银河德睿资本管理有限公司持股占比为1.22%[8] - 公司前十名股东中，香港中央结算有限公司持股占比为0.64%[8] - 公司前十名股东中，财通基金－中信银行－财通基金全盈象1号集合资产管理计划持股占比为0.55%[8] 资产负债情况 - 公司流动资产合计为4,925,158,947.39元，较上期增加[13] - 公司非流动资产合计为2,222,063,628.95元，较上期增加[13] - 公司资产总计为7,147,222,576.34元，较上期增加[13] - 公司流动负债合计为2,657,073,466.39元，较上期增加[14] - 公司非流动负债合计为244,239,270.01元，较上期减少[14]