银江技术股份有限公司董事会 关于 2025 年度财务报表发表带有持续经营重大不确定性段落的 无保留意见审计意见涉及事项的专项说明 中喜会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"中喜所"）对银江技术股 份有限公司（以下简称"公司"、"银江技术"）2025 年度财务报表进行了审 计，出具了带持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计报告。根据《公开发 行证券的公司信息披露编报规则第 14 号——非标准审计意见及其涉及事项的处 理》有关规定，公司董事会对带持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计意 见涉及事项作如下说明： 一、带持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计意见涉及事项主要内 董事会高度重视报告中非标准审计意见涉及事项对公司产生的影响，将采取 切实可行的措施，努力消除相关事项对公司的影响，切实维护公司和全体股东尤 其是中小股东的合法权益。公司董事会提醒广大投资者谨慎投资，注意投资风险。 董事会将继续督促公司管理层及相关方积极采取有效措施，尽快消除相关事 项对公司的影响。 三、消除该事项及影响的具体措施 容 如财务报表附注二、2 所述，银江技术连续亏损，2023 年度、2024 年度、 2025 年度归属于母公 ...

证券代码：300020 证券简称：ST 银江 公告编号：2026-017 银江技术股份有限公司 关于 2025 年其他关联方及其附属企业日常关联交易情况 注册地址：北京市海淀区清河安宁庄东路18号7号楼四层443室 经营范围：计算机软硬件及辅助设备批发;通信设备销售;通讯设备修理;通 讯设备销售;工程技术服务(规划管理、勘察、设计、监理除外);技术服务、技术 开发技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广;软件销售;新材料技术推广服务: 软件外包服务;软件开发;计算机软硬件及辅助设备零售;信息技术咨询服务;云 计算设备制造;云计算设备销售;信息系统运行维护服务;信息系统集成服务;计 算机及办公设备维修;计算机系统服务;安全技术防范系统设计施工服务;信息安 全设备销售;办公设备销售;通信传输设备专业修理;数据处理和存储支持服务。 (除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动)许可项目:建设 工程施工(除核电站建设经营、民用机场建设)。(依法须经批准的项目，经相关 部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为 准)(不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。) 及 2 ...

银江技术股份有限公司 董事会审计委员会对会计师事务所 2025 年度履职情况评估 及履行监督职责情况的报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理 准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《深圳证券交易所上 市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》和银江技术股份有限 公司（以下简称"公司"）《公司章程》《审计委员会工作细则》等规定和要求， 公司董事会审计委员会本着勤勉尽责的原则，恪尽职守，认真履职。现将董事会 审计委员会对年审会计师事务所 2025 年度履职评估及履行监督职责的情况汇报 如下： 一、2025 年年审会计师事务所基本情况 二、2025 年年审会计师事务所履职情况 （一）会计事务所基本情况 中喜成立于 2013 年 11 月 28 日，注册地址为北京市东城区崇文门外大街 11 号 11 层 1101 室。中喜为符合《证券法》的审计机构，具备为上市公司提供审计 服务的能力与经验。中喜首席合伙人为张增刚，截至 2025 年末，合伙人数量 102 人，注册会计师数量 431 人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数 324 人。 （二）聘任会 ...

关于银江技术股份有限公司 募集资金年度存放与使用情况 鉴证报告 中喜专审 2026Z00236 号 中喜会计师事务所（特殊普通合伙） 地址：北京市东城区崇文门外大街11号新成文化大厦A座11层 邮编：100062 电话：010-67085873 传真：010-67084147 邮箱：zhongxi@zhongxicpa.net 目录 | 内 容 | 页 次 | | --- | --- | | 一、关于银江技术股份有限公司募集资金年度存放与使用情 | 1-2 | | 况鉴证报告 | | | 二、银江技术股份有限公司关于募集资金年度存放与使用情 | 1-10 | | 况的专项报告 | | 三、会计师事务所营业执照及资质证书 中喜专审2026Z00236号 银江技术股份有限公司全体股东： 我们接受委托，对后附的银江技术股份有限公司（以下简称"银江技术"）董 事会编制的2025年度《募集资金年度存放与使用情况的专项报告》进行了合理保证 的鉴证业务。 一、对报告使用者和使用目的的限定 本鉴证报告仅供银江技术年度报告披露时使用，不得用作任何其他目的。我们 同意将本鉴证报告作为银江技术年度报告的必备文件，随同其他文件一起报 ...

股东会信息 - 2025年度股东会2026年4月24日14:30现场召开，网络投票9:15 - 15:00[1] - 股权登记日为2026年4月17日[3] - 会议地点为浙江省杭州市西湖区西园八路2号G座七楼会议室[3] 会议审议 - 审议10项提案，含2025年度董事会工作报告等[4] - 独立董事作2025年度述职报告[4] 股东登记 - 法人股东持加盖公章营业执照复印件等登记[6] - 自然人股东持本人身份证等登记[6] - 异地股东2026年4月23日16:00前信函或传真登记[6] 投票信息 - 网络投票代码为"350020"，简称为"银江投票"[11] - 深交所交易系统投票时间为2026年4月24日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30和13:00 - 15:00[14] 公司决策 - 2025年度拟不进行利润分配[17] - 2026年向银行申请综合授信额度[17] - 制定《董事、高级管理人员薪酬管理制度》[17] - 确定2026年度董事、高级管理人员薪酬方案[17]

会议情况 - 2026年4月1日召开第七届董事会第二次独立董事专门会议[1] - 应参与表决独立董事3名，实际参与3名[1] 议案审议 - 审议通过2025年度拟不进行利润分配的议案[1] - 审议通过2025年度内部控制自我评价报告的议案[1] - 审议通过2025 - 2026年关联交易情况及计划的议案[2] - 审议通过2025年度计提减值损失的议案[2] - 审议通过公司未弥补亏损达实收股本总额三分之一的议案[2] - 审议通过2026年向银行申请综合授信额度的议案[3] - 审议通过2025年度财务报表审计意见专项说明的议案[3]

业绩总结 - 2025年度计提信用及资产减值损失 -12.1798104748亿元，利润总额减少 -12.1798104748亿元[13] - 2025年度拟不派发现金红利、送红股及进行资本公积金转增股本[7] 未来展望 - 2026年公司（含子公司）拟向银行申请不超25亿元综合授信额度，期限1年[15] 其他新策略 - 多项议案获董事会通过，部分需提交股东会审议[1][2][3][5][6][20] - 《关于2026年度董事、高级管理人员薪酬方案的议案》直接提交股东会审议[21][22] - 2026年4月24日召开2025年度股东会[23]

业绩总结 - 2025年归属于上市公司股东净利润为-17.8930414877亿元，2024年为-9.4148850377亿元，2023年为-2.363601854亿元[4] - 2025年营业收入为1.7454203875亿元，2024年为5.479057979亿元，2023年为11.6907787962亿元[4] - 最近三个会计年度平均净利润为-9.8905094598亿元，累计分红金额为0元[3] 财务状况 - 2025年度公司可供股东分配的净利润为-18.6335367373亿元[1] - 截至2025年12月31日，公司合并报表未分配利润为-18.6335367373亿元，母公司未分配利润为-14.4999856102亿元[1] 分红情况 - 2025年度拟不派发现金红利，不送红股，不进行资本公积金转增股本[2] - 2025年现金分红总额为0元，2024年为0元，2023年为0元[3] 研发投入 - 2025年研发投入为3471.464212万元，2024年为8203.048598万元，2023年为1.2340202073亿元[4] - 最近三个会计年度累计研发投入总额占累计营业收入的比例为12.70%[4]

财务数据关键指标变化：收入与利润 - 2025年营业收入为1.745亿元，较2024年的5.479亿元大幅下降68.14%[23] - 2025年归属于上市公司股东的净利润为-17.893亿元，亏损同比扩大90.05%[23] - 2025年扣除非经常性损益后的净利润为-17.863亿元，与净利润基本一致，表明亏损主要来自主营业务[23] - 2025年第四季度归属于上市公司股东的净利润亏损最为严重，达-12.458亿元[25] - 2025年扣除与主营业务无关的业务收入后，营业收入为1.603亿元[23] - 公司2025年度归属于母公司股东的净利润为-17.89亿元，连续三年亏损，2023年和2024年分别为-2.36亿元和-9.41亿元[139] - 2023至2025年归属于母公司股东的净利润连续亏损，分别为-2.36亿元、-9.41亿元和-17.89亿元[175] - 公司2024年度归属于母公司股东的净利润为-9.41亿元[198] - 公司2023年度归属于母公司股东的净利润为-2.36亿元[198] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 销售费用为7889.2万元，同比下降6.20%；管理费用为1.220亿元，同比下降9.65%[60] - 财务费用为7832.9万元，同比下降20.92%；研发费用为1913.1万元，同比下降31.87%[60] - 信息技术服务行业营业收入为1.745亿元，同比下降68.14%，毛利率为-23.35%，同比下降30.81个百分点[55] 财务数据关键指标变化：现金流与收益 - 2025年经营活动产生的现金流量净额转为正，为97.96万元，较2024年的-3.469亿元改善100.28%[23] - 2025年加权平均净资产收益率为-76.93%，较2024年的-25.34%恶化51.59个百分点[23] - 经营活动产生的现金流量净额由负转正，从-346,905,408.15元改善至979,575.13元，同比增长100.28%[65] - 投资活动产生的现金流量净额为-8,761,584.51元，同比改善93.98%[65] - 筹资活动产生的现金流量净额为-142,699,070.37元，同比恶化457.83%[65] 财务数据关键指标变化：资产与负债 - 2025年末资产总额为38.814亿元，较2024年末的59.246亿元减少34.49%[23] - 2025年末归属于上市公司股东的净资产为14.058亿元，较2024年末的32.205亿元减少56.35%[23] - 货币资金占总资产比例从7.29%下降至5.94%，金额减少至230,711,578.21元[67] - 合同资产占总资产比例从30.61%下降至25.24%，金额减少至979,666,244.25元[67] - 短期借款占总资产比例从25.39%大幅上升至36.98%，金额为1,435,425,678.72元[68] - 截至2025年末，公司未受限货币资金为1875.77万元[198] - 截至2025年末，公司短期借款余额为14.35亿元[198] - 截至2025年末，公司一年内到期的长期借款余额为5004.20万元[198] 各条业务线表现 - 智慧交通业务收入为6159.6万元，占总收入35.29%，同比下降72.73%[54] - 智慧医疗业务收入为4123.2万元，占总收入23.62%，同比下降39.42%[54] - 智慧城市业务收入为5177.3万元，占总收入29.66%，同比下降75.13%[54] - 智慧交通产品营业收入为6159.6万元，同比下降72.73%，毛利率为-24.40%，营业成本占营业成本比重为35.59%[55][57] - 智慧医疗产品营业收入为4123.2万元，同比下降39.42%，毛利率为-23.13%，营业成本占营业成本比重为23.58%[55][57] - 智慧城市产品营业收入为5177.3万元，同比下降75.13%，毛利率为-6.47%，营业成本占营业成本比重为25.60%[55][57] - 综合服务收入营业成本为2572.3万元，同比上升7.37%，毛利率为-80.94%，营业成本占营业成本比重为11.95%[55][57] - 智慧交通业务收入为8242.6万元，占公司智能技术服务收入的53.55%[78] 各地区表现 - 华东地区收入为6566.3万元，占总收入37.62%，同比下降74.81%[54] - 华北地区收入为5983.3万元，占总收入34.28%，同比下降38.44%[54] - 西南地区收入为623.1万元，占总收入3.57%，同比下降88.12%[54] 管理层讨论和指引：风险与应对措施 - 公司部分银行账户被冻结，且项目回款不及预期[4] - 公司应收账款、合同资产和长期资产出现大额减值[4] - 公司管理层计划优化资产结构，盘活存量资产并加大处置力度[5] - 公司管理层已成立高管牵头的应收账款领导小组以加速回款[5] - 公司2025年经审计的母公司财务报表未分配利润为负14.50亿元[7] - 公司连续三个会计年度（2023-2025年）扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值[5] - 2025年被会计师事务所出具带持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计报告[4] - 公司股票被实施其他风险警示（ST）[4] - 2025年公司持续经营能力存在不确定性，且报告期内经审计利润总额、净利润、扣非后净利润三者孰低为负值[23] - 公司申请撤销退市风险警示及部分其他风险警示，但继续被实施其他风险警示[114] - 公司收到带持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计报告[139] - 公司2025年度财报被出具带持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计报告[140] - 审计机构对公司2025年财报出具带持续经营重大不确定性段落的无保留意见[196][198] - 截至2025年12月31日，公司累计亏损达18.63亿元，未弥补亏损已超过股本[139] - 公司未受限的货币资金为1875.77万元，短期借款为14.35亿元，其中1.04亿元已逾期[139] - 公司一年内到期的长期借款为5004.20万元，短期债务偿债压力较大[139] - 截至2025年末，公司累计亏损达18.63亿元[198] - 截至2025年末，公司短期借款中有1.04亿元已逾期[198] - 短期借款14.35亿元中，逾期部分占比约7.2%（1.04亿元/14.35亿元）[175] - 公司制定了包括股东财务资助、剥离低效资产、加大应收账款催收等七项措施以改善持续经营能力[175][176] - 股东将提供专项周转资金以偿还债务和维持日常经营[141] - 计划剥离处置低效资产（如闲置房产、长期亏损子公司股权）以回笼资金并优化资产负债结构[142] - 将加大应收账款催收力度，方式包括发送催缴函、律师函和司法诉讼[142] - 将加速推进滨江总部大楼项目建设，并整合富阳园区、西湖园区物业以加大出租力度，改善资金流动性[142] - 正与债权人协商，通过债务转移、豁免的方式削减债务规模[142] - 已与大部分金融机构就逾期借款达成和解，解决方案包括追加担保、补充抵押物、贷款展期和分期退出[142] - 公司针对逾期借款已与大部分金融机构和解，通过追加担保、贷款展期等方式化解[176] 管理层讨论和指引：未来计划与战略 - 公司董事长姚成岭承诺本年度将提供5000万元的财务资助[5] - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[6] - 公司2026年经营计划将重点聚焦国内一线城市及高价值客户，并加大“银江城市大脑”等核心产品的研发投入[81] - 公司拓展低空交通、高空经济等新赛道布局[62] - 公司探索从项目制收费向数据持续运营服务收费转型[62] - 2025年度公司新承接订单较上年有所增长[142] 研发与技术创新 - 智算中心设计规划算力达到500PFLOPS[36] - 交通大模型应用使交通管控效率提升30%以上[37] - 交通大模型在试点城市实现事故率下降30%以上[38] - 公司梳理了5大类、33小类、1000个体征，其中共性体征70个[34] - 医疗AI辅助诊断系统影像类疾病识别准确率达96%以上[63] - 医疗AI辅助诊断系统将单例影像诊断时间缩短60%以上[63] - 城市治理舆情监测分析系统实现舆情响应时间不超过5分钟[63] - 城市治理舆情监测分析系统AI智能识别准确率达95%以上[63] - 医疗AI辅助诊断系统为基层医疗机构提供标准化辅助诊断支撑[63] - 城市治理舆情监测分析系统精准区分舆情类型、风险等级及诉求指向[63] - 研发人员数量同比减少18.06%，从144人降至118人，但研发人员占比从33.33%提升至39.33%[64] - 2025年研发投入金额为34,714,642.12元，同比大幅下降57.69%；但研发投入占营业收入比例从14.97%提升至19.89%[64] - 研发支出资本化率从65.77%大幅下降至44.89%[64] - 截至2025年12月31日，公司及子公司拥有专利249项，其中发明专利235项，拥有软件著作权1,030项[47] - 公司及下属子公司共拥有1030项计算机软件著作权[51] - 公司共获得249项专利，另有44项专利正在申请[51] - 公司共拥有109项资质证书[51] 业务运营与项目进展 - 公司服务数家案例医院通过电子病历应用水平4级、5级及互联互通标准化成熟度测评4级甲等[38] - 临邑县人民医院智慧医疗信息系统项目从中标到上线仅用3个多月[39] - 公司成功中标中国疾病预防控制中心（中国疾控中心）二期项目[39] - 公司成功中标铜陵市人民医院西湖院区智慧医院建设项目[39] - 项目资料管理系统实现项目资料100%集中归档[62] - 项目资料管理系统明确权限分级管控，实现零资料泄露、丢失风险[62] - 前五名客户合计销售额为6392.0万元，占年度销售总额的36.62%，其中最大客户占比11.16%[59] - 前五名供应商合计采购额为3161.3万元，占年度采购总额的14.68%[59][60] 公司治理与人事变动 - 公司董事长姚成岭承诺本年度将提供5000万元的财务资助[5] - 2025年8月8日，公司董事长、代行董事会秘书王腾，董事王瑞慷，以及董事、副总经理、财务总监任刚要因个人原因离任[95] - 2025年10月24日，公司副总经理、董事会秘书王宁丹因个人原因离任[96] - 2025年10月31日，公司董事蒋立靓、倪净因公司章程变更及董事会内部调整离任[96] - 2025年12月31日，因董事会换届，彭小勇、蔡暘不再担任董事，独立董事蒋贤品、罗吉华、刘国平因任期届满离任[96] - 2026年1月6日，因董事会换届，蒋立靓、张文广、于俊高、徐铮波、程平、孔桦桦不再担任副总经理，孙志林不再担任副总经理、财务总监[96][97] - 公司新任董事长为姚成岭，专注于人工智能和再生医学领域的平台运营、产业培育与投资[99] - 公司新任董事、总经理为韩振兴，自2014年起就职于公司，曾任湖北银江智慧城市技术有限公司总经理等职[99] - 公司新任董事为何保山，曾任杭州泛嘉科技有限公司首席运营官及创新研究院院长[99] - 公司职工董事为高佩，自2025年1月起就职于公司，曾任山东超星智能科技有限公司财务总监等职[100] - 公司新任独立董事包括吴思聪（注册会计师、税务师）[100]和孙建科（研究员、博士生导师，曾任隆华科技副董事长、总经理）[101] - 公司独立董事赵平为山东师范大学信息科学与工程学院教授[102] - 公司副总经理、财务总监邓文辉于2024年入职，此前曾在多家会计师事务所及公司担任审计、财务总监等职[102] - 公司副总经理、董事会秘书余力航自2012年7月起任职于公司[103] - 公司副总经理张松波自2008年起任职，并兼任北京银江智慧城市技术有限公司总经理[103] - 公司副总经理饶伟自2010年起任职，并兼任江苏银江智慧城市信息技术有限公司总经理[103] - 董事王瑞离任时持有公司股份224,000股[93] - 董事孔桦离任时持有公司股份75,400股[94] - 董事彭小勇离任时持有公司股份100股[94] - 报告期内公司董事和高级管理人员的工资、津贴存在延迟发放情况[106] - 报告期内全体董事和高级管理人员实际获得税前报酬总额为414.23万元[107] - 董事长姚成岭及多位董事（何保山、吴思聪、孙建科、赵平、蔡暘、彭小勇、王宁丹）报告期内从公司获得的税前报酬为0元[107] - 离任代行董事长韩振兴报告期内从公司获得税前报酬37.44万元[107] - 离任董事兼副总经理任刚要报告期内从公司获得税前报酬34.83万元[107] - 董事蔡暘在报告期内应参加的6次董事会中，有2次缺席[108] - 董事彭小勇在报告期内应参加的6次董事会中，有2次缺席[108] - 董事彭小勇和蔡暘对董事会换届选举等三项议案投反对票，认为公司存在控制权争议且未履行信息披露义务[109][110] - 公司董事会声明控股股东银江科技集团未授权任何第三方行使表决权，亦无变更控制权计划[110] - 公司第六届董事会任期已于2025年11月23日届满[110] - 报告期内公司共召开7次股东会[87] - 公司董事会设董事7名，其中独立董事3名[88] - 报告期内公司董事会共召开了12次会议[88] - 公司高级管理人员（总经理、副总经理、财务总监和董事会秘书等）未在控股股东处任职或领薪[90] - 审计委员会在报告期内召开了3次会议[112] - 公司董事会审计委员会对报告期内的监督事项无异议[116] 子公司与投资活动 - 报告期内公司合并范围发生变动，转让或注销了16家子公司，并新设立1家子公司[58] - 智慧健康子公司注册资本5000万元，报告期内营业收入为3439.6万元，净利润为609.96万元[78] - 智慧城市技术子公司注册资本2000万元，报告期内营业收入为1.85亿元，净利润为4350.0万元[78] - 沈阳智享大健康信息科技子公司注册资本1.368亿元，报告期内营业收入为4496.84万元，净利润为711.63万元[78] - 西安银江智慧城市技术子公司注册资本1033.3万元，报告期内营业收入为1725.76万元，净利润为1384.48万元[78] - 浙江银江交通技术子公司注册资本1000万元，报告期内营业收入为5944.57万元，净利润为2954.01万元[78] - 江苏银江智慧城市信息技术子公司注册资本1000万元，报告期内营业收入为1158.32万元，净利润为753.0万元[78] - 济南银江信息技术子公司注册资本1000万元，报告期内营业收入为8537.81万元，净亏损为1020.14万元[78] - 报告期内公司处置了16家子公司（主要为转让和注销），新设立1家子公司，均对整体经营和业绩影响很小[78] - 报告期投资额为13,053,302.40元，同比大幅下降91.43%[72] - 报告期内合并报表范围发生重大变化，共转让或注销了16家子公司，并新设立了1家子公司[143] 行业与市场环境 - 2025年中国软件和信息技术服务业收入达154,831亿元，同比增长13.2%[43] - 2025年中国软件业利润总额为18,848亿元，同比增长7.3%[43] - 2025年中国软件业务出口额为627.3亿美元，同比增长7.7%[43] - 2025年软件产品收入为32,361亿元，占全行业收入的20.9%[43] - 2025年工业软件收入为3,330亿元，同比增长9.7%[43] - 2025年基础软件收入为2,146亿元，同比增长11.1%[43] - 2025年信息技术服务收入为106,366亿元，同比增长14.7%，占全行业的68.7%[43] - 2025年信息安全产品和服务收入为2,235亿元，同比增长6.7%[43] - 2025年嵌入式系统软件收入为13,869亿元，同比增长9.3%[43] 内部控制与审计 - 公司存在前期会计差错更正及追溯调整事项[113] - 公司关联方非经营性资金占用事项已清偿[114] - 纳入内部控制评价范围的单位资产总额和营业收入均占公司合并财务报表的100.00%[124] - 财务报告及非财务报告

会议情况 - 第七届董事会第二次会议于2026年3月9日召开，7名董事全部出席[1] 财务资助 - 山东宝泽拟提供最高5000万元财务资助，期限一年[1] - 资助无利息、无需担保，用于重大经营应急[1] 议案表决 - 《接受关联方财务资助议案》6票同意通过，关联董事回避[2]