财务数据和关键指标变化 - 总收入增长11%至41亿美元 [14] - 利润增长10%至8.78亿美元,每股收益增长16%至8.39美元 [14] - 资产管理和管理资产总额增长15%至1.4万亿美元,受益于客户净流入和股市上涨 [14] 各条业务线数据和关键指标变化 - 财富管理业务客户资产增长19%至9540亿美元,交易活动增长17% [16] - 财富管理业务净流入80.5亿美元,但客户仍维持较高的现金持有 [16][17] - 资产管理业务总资产管理规模增长7%至6520亿美元,但仍面临净流出压力 [28][29] - 退休和保障业务销售增长,其中变额年金销售增长32%,保险销售增长8% [22][23][24] 各个市场数据和关键指标变化 - 北美地区资产管理业务表现良好,而EMEA地区受市场环境影响有所压力 [31] - 英国市场资产管理业务仍然受压,但欧洲大陆地区出现净流入 [29] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司持续专注于为客户提供目标导向的建议和主动解决方案,是行业领先的差异化优势 [15][19][20] - 公司持续投资于技术和数据分析能力,提升客户体验和业务效率 [21] - 公司在资产管理业务方面寻求进一步的协同效应和效率提升,特别是在EMEA地区 [31] - 公司在招聘优质顾问方面保持竞争力,但不会盲目追求规模而是注重质量 [59][60] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 整体经营环境仍然动态,美国经济保持韧性,但通胀高于联储目标导致利率维持高位 [12] - 英国和欧洲地区经济形势不如美国强劲 [12] - 许多投资者仍持有较高现金头寸,为公司提供了良好的增长机会 [13][16][17] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Brennan Hawken 提问** 公司如何看待当前的顾问招聘竞争环境,是否会更积极主动还是更谨慎收缩? [58] **James M. Cracchiolo 回答** 公司将继续专注于招募高质量的顾问,不会盲目追求规模。虽然竞争环境激烈,但公司将选择那些真正想要提升生产力和获得公司支持的顾问。[59][60] 问题2 **Suneet Kamath 提问** 公司银行业务净投资收益大幅增长30%,未来一年内会有什么样的增长趋势? [66] **Walter S. Berman 回答** 增长幅度不会再有30%,但仍会保持较好的增长,主要来自于每年约30亿美元的资产重新投资,预计会带来100-125个基点的收益提升。[67][68] 问题3 **Michael Anagnostakis 提问** 公司未来如何部署剩余资本,是否会更多考虑并购机会? [139] **James M. Cracchiolo 回答** 公司目前主要通过股票回购和增加股息来回报股东,并不积极寻求并购机会。公司将继续专注于内部投资,包括资产管理业务的协同效应和效率提升,以及一些新的产品领域。但不排除未来如果出现合适的机会,公司也会考虑并购。[140][141][142]

业绩总结 - Ameriprise Financial的净收入为41.46亿美元，较去年同期增长11%[5] - Ameriprise Financial的净利润为9.9亿美元，较去年同期大幅增长[5] - Ameriprise Financial的调整后每股收益为8.39美元，较去年同期增长16%[5] - Ameriprise Financial的总净收入为41.46亿美元，较去年同期增长11%[19] - Ameriprise Financial的总支出为29.27亿美元，较去年同期下降10%[21] 用户数据 - Wealth Management部门的总客户资产增长了19%，达到9540亿美元，收入增长13%至26亿美元[9] - 资产管理部门的资产管理规模增长了7%，达到6520亿美元，净流出57亿美元[10] - 退休与保障解决方案部门的税前调整后运营收益为1.99亿美元，表现稳健[11] 未来展望 - Ameriprise Financial通过资本回报创造了显著的股东价值，过去12个月向股东返还了33亿美元[16] 新产品和新技术研发 - 2024年3月31日，Ameriprise Financial公司的调整后营业总净收入为157.89亿美元，同比增长10%[23] - 2024年3月31日，Ameriprise Financial公司的调整后营业总净收入不包括解锁部分为157.88亿美元[23] - 2024年3月31日，Ameriprise Financial公司的调整后营业总净收入不包括解锁和Auto & Home部分为157.88亿美元，同比增长7%[24] - 2024年3月31日，Ameriprise Financial公司的调整后营业总净收入不包括解锁和Auto & Home部分为157.88亿美元，同比增长15%[24] 市场扩张和并购 - 2024年3月31日，Ameriprise Financial公司的调整后净资产收益率（ROE）不包括累积其他综合收益（AOCI）为48.1%[25] - 2024年3月31日，Ameriprise Financial公司的调整后净资产收益率（ROE）不包括累积其他综合收益（AOCI）和解锁部分为50.2%[25] 负面信息 - 2024年第一季度，Ameriprise Financial公司的资产管理总和行政费用不包括绩效费用和外汇翻译影响为3.88亿美元，较去年同期提高3%[29]

文章核心观点 - 2024年第一季度美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial Services）营收和每股收益同比增长，但营收略低于预期，每股收益超预期，部分关键指标能更准确反映公司财务健康状况，投资者可据此预测股价表现 [1] 财务数据 营收与每股收益 - 2024年第一季度公司营收41亿美元，同比增长10.9%，但比Zacks共识预期的41.6亿美元低1.53% [1] - 2024年第一季度公司每股收益8.39美元，去年同期为7.25美元，比共识预期的8.10美元高3.58% [1] 关键指标表现 - 资产管理AUM为6.5208亿美元，低于四位分析师平均预期的6.5268亿美元 [2] - 总管理资产为11.3亿美元，高于三位分析师平均预期的11.1亿美元 [2] - 总管理资产和管理资产为14.2亿美元，高于三位分析师平均预期的13.9亿美元 [2] - 净投资收入为9.01亿美元，高于六位分析师平均预期的8.6267亿美元，同比增长29.1% [2] - 保费、政策和合同费用为3.9亿美元，低于六位分析师平均预期的3.9463亿美元，同比增长7.7% [2] - 分销费用为5.06亿美元，低于五位分析师平均预期的5.6726亿美元，同比下降2.1% [2] - 其他收入为1.29亿美元，高于五位分析师平均预期的1.0666亿美元，同比下降1.5% [2] - 管理和财务咨询费用为24亿美元，与五位分析师平均预期持平，同比增长12.3% [2] - 退休与保护解决方案的保费、政策和合同费用为3.74亿美元，低于三位分析师平均预期的3.8318亿美元，同比增长8.1% [2] - 退休与保护解决方案的净投资收入为2.43亿美元，高于三位分析师平均预期的2.3858亿美元，同比增长24.6% [2] - 退休与保护解决方案的分销费用为1.04亿美元，略低于三位分析师平均预期的1.0467亿美元，同比增长7.2% [2] 股价表现 - 过去一个月公司股价回报率为 -3.1%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 -4% [3] - 公司股票目前Zacks排名为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [3]

第一季度业绩表现 - 第一季度调整后每股收益为8.39美元，同比增长16%[1] - 公司第一季度向股东返还了6.5亿美元资本[4] 资产管理部门表现 - 资产管理部门调整后净收入增长7%，达到8.55亿美元[16] - Ameriprise Financial, Inc.资产管理部门调整后的运营结果显示，管理和财务咨询费用收入为742百万美元，较上年同期增长7%[47] - 全球零售基金的资产总额为349,567百万美元，较上年同期增长9%[49] - 资产管理部门的总托管资产为652,077百万美元，较上年同期增长7%[51] - 资产管理部门的总托管资产中，股票资产为341,406百万美元，较上年同期增长10%[51] 退休与保障解决方案部门表现 - 退休与保障解决方案部门调整后净收入增长11%，达到9.12亿美元[23] - Ameriprise Financial, Inc.退休与保障解决方案部门调整后的运营结果显示，总收入为912百万美元，较上年同期增长11%[55] 公司财务状况 - 财报电话会议中提到，公司的资本位置是一个持续的差异化因素[3] - 财报电话会议中提到，公司预计全年一般和行政费用将实现中单位数增长[9] - 财报电话会议中提到，公司的运营有效税率为18.6%，全年预计将约为21%[28] - 财报电话会议中提到，公司的调整后运营措施最能代表核心业务运营绩效[32] - 财报电话会议中提到，公司的调整后运营净收入每位顾问在过去12个月中达到了94.2万美元，同比增长11%[15] - 财报电话会议中提到，公司的总客户资产增长了19%，达到9540亿美元，其中包括5220亿美元的包装资产[11] - 非GAAP财务指标旨在补充投资者对我们绩效的理解，不应视为符合GAAP的财务指标的替代[33] 2024年展望 - 2024年全年财富管理一般和行政费用预计[35] - 2024年全年预期的经营有效税率[36] Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度业绩 - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度总收入为43.25亿美元，同比增长12%[42] - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度资产管理和行政资产总额为1.13万亿美元，同比增长13%[43] - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度建议和财务咨询费用为15.09亿美元，同比增长16%[45] - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度调整后运营总净收入为25.6亿美元，同比增长13%[45] - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度调整后运营利润为7.62亿美元，同比增长10%[45] - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度财富管理总客户资产为9.54万亿美元，同比增长19%[46] - Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度总客户流入为85.01亿美元，同比下降31%[46] Ameriprise Financial, Inc. 2024年第一季度其他业务表现 - 2024年第一季度，Ameriprise Financial的可变年金账户开始余额为80754万美元，比2023年第一季度增长了9%[56] - 2024年第一季度，Ameriprise Financial的寿险在力量方面保持稳定，总额为198550万美元[56] - 2024年第一季度，Ameriprise Financial的可变年金固定子账户为4067万美元，比2023年第一季度下降了12%[56] - 2024年第一季度，Ameriprise Financial的企业部门调整后的运营收入为1美元，与2023年第一季度持平[57] - 2024年第一季度，Ameriprise Financial的长期护理调整后的运营收入为16美元，比2023年第一季度增长了100%[58] - 2024年第一季度，Ameriprise Financial的固定年金调整后的运营收入为-6美元，比2023年第一季度减少了33%[59] 美林财务公司 2024年第一季度业绩 - 2024年第一季度，美林财务公司的净收入为9.9亿美元，较去年同期增长了137.7%[64] - 2024年第一季度，美林财务公司调整后的营业收入为8.78亿美元，较去年同期增长了10%[64] - 2024年第一季度，美林财务公司的税前调整后营业收入为10.78亿美元，较去年同期增长了10%[66] - 2024年第一季度，美林财务公司的有效税率为18.6%，较去年同期略有下降[67] - 2024年第一季度，美林财务公司资产管理的总费用为4.03亿美元，较去年同期基本持平[67] - 2024年第一季度，美林财务公司的净资产回报率（ROE）不计其他综合收益（AOCI）为48.1%，较去年同期有所提高[68] - 2024年第一季度，美林财务公司调整后的净资产回报率（ROE）不计其他综合收益（AOCI）为49.0%，较去年同期略有下降[68]

第一季度业绩预测 - Ameriprise Financial, Inc. (AMP)将于4月22日发布2024年第一季度业绩[1] - 预计AMP的第一季度收入和盈利将同比增长[1] - AMP在过去四个季度中，盈利均超过了Zacks Consensus Estimate，平均超出1.5%[3] - AMP第一季度盈利的Zacks Consensus Estimate为每股8.10美元，较去年同期增长11.7%[4] - 第一季度总销售的Zacks Consensus Estimate为41.6亿美元，较去年同期增长12.6%[5] - 第一季度管理和财务咨询费的Zacks Consensus Estimate为24亿美元，较去年同期增长12.4%[6] - 第一季度分销费的Zacks Consensus Estimate为5.67亿美元，较去年同期增长9.7%[7] - 第一季度净投资收入的Zacks Consensus Estimate为8.63亿美元，较去年同期增长23.6%[7] 业务展望 - AMP的Advice & Wealth Management部门预计由于顾问生产力的提高而实现资产增长[9] - 总资产管理(AUM)和资产管理(AUA)的Zacks Consensus Estimate为1.39万亿美元，较去年同期增长12.4%[10] 成本和技术升级 - AMP的总费用预计将因技术升级而上升[11] 量化模型分析 - 根据量化模型，AMP击败Zacks Consensus Estimate的机会很高，因为具备正面的Earnings ESP和Zacks Rank 3[12]

文章核心观点 华尔街分析师预计美国嘉信理财服务公司（AMP）即将公布的季度报告中每股收益为8.10美元，同比增长11.7%，营收预计达41.6亿美元，同比增长12.6%，过去30天该季度的共识每股收益预期上调0.6%，研究盈利预测变化对预测投资者对股票的潜在反应至关重要 [1] 盈利与营收预测 - 预计季度每股收益8.10美元，同比增长11.7% [1] - 预计营收41.6亿美元，同比增长12.6% [1] - 过去30天该季度共识每股收益预期上调0.6% [1] 特定指标预测 营收相关 - “净投资收入营收”预计达8.6267亿美元，同比变化+23.6% [2] - “保费、政策和合同费用营收”预计达3.9463亿美元，同比变化+9% [2] - “分销费用营收”预计达5.6726亿美元，同比变化+9.7% [2] - “其他营收”预计达1.0666亿美元，同比变化 -18.6% [3] 资产管理相关 - “资产管理AUM的管理资产总额”预计达6.5268亿美元，去年同期为6.0768亿美元 [3] - “管理资产总额”预计达11.1亿美元，去年同期为10亿美元 [3] - “管理资产总额和管理资产总额”预计达13.9亿美元，去年同期为12.4亿美元 [3] - “咨询与财富管理AUM的管理资产总额”预计达4896.6万美元，去年同期为4314.4万美元 [4] 其他指标 - “总顾问数量”预计为10395人，去年同期为10259人 [4] - “AWM - 期末客户资产总额”预计达8953.3亿美元，去年同期为7987.2亿美元 [4] - “AWM - 总包裹账户 - 包裹期末资产总额”预计达5061.2亿美元，去年同期为4346.7亿美元 [4] 股价表现与评级 - 过去一个月，美国嘉信理财股价回报率为 -4.2%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 -1.1% [4] - 基于Zacks排名3（持有），AMP未来表现可能与整体市场一致 [4]

文章核心观点 - 华尔街预计安富利金融服务公司2024年第一季度收益和收入同比增长，实际业绩与预期的对比或影响短期股价，该公司可能超预期盈利，投资者决策前应关注盈利预期偏差和Zacks排名等因素 [1][8] 安富利金融服务公司（AMP） 业绩预期 - 预计即将发布的报告中季度每股收益为8.10美元，同比增长11.7%，收入预计为41.6亿美元，同比增长12.6% [2] 预期修正趋势 - 过去30天，本季度共识每股收益预期上调0.58%至当前水平 [2] 盈利预期偏差（Earnings ESP） - Zacks Earnings ESP模型通过比较最准确估计和Zacks共识估计预测盈利惊喜，正的Earnings ESP理论上表明实际盈利可能偏离共识估计，该模型对正ESP读数预测力显著 [3] - 安富利最准确估计高于Zacks共识估计，Earnings ESP为+0.58%，股票当前Zacks排名为3，此组合表明公司很可能超预期盈利 [5][6] 盈利惊喜历史 - 上一季度，公司预期每股收益7.67美元，实际为7.75美元，惊喜率为+1.04%，过去四个季度均超预期 [7] 总结 - 盈利超预期或不及预期并非股价涨跌唯一因素，但押注预期超盈利的股票可增加成功几率，投资者决策前应关注盈利预期偏差和Zacks排名等因素 [8] SEI Investments（SEIC） 业绩预期 - 预计2024年第一季度每股收益0.97美元，同比增长22.8%，收入预计为5.0536亿美元，同比增长7.7% [9] 预期修正趋势 - 过去30天，SEI共识每股收益预期上调2.9%至当前水平 [9] 盈利预期偏差（Earnings ESP） - 最准确估计与Zacks共识估计相等，Earnings ESP为0.00%，结合Zacks排名1，难以确定公司是否会超预期盈利，过去四个季度仅一次超预期 [9]

文章核心观点 - 美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial, Inc.）可能是投资者目前的一个有趣选择，因其所在金融投资管理行业前景良好且自身盈利预估有积极修正 [1][2] 行业情况 - 金融投资管理行业的Zacks行业排名在超250个行业中排第16，表明该行业前景良好 [1] 公司情况 - 过去一个月公司盈利预估有积极修正，分析师对其短期和长期前景更乐观 [2] - 过去一个月，本季度每股盈利预估从8.10美元升至8.19美元，本年度每股盈利预估从34.12美元升至34.61美元 [2] - 公司获得Zacks排名2（买入），凸显其稳固地位 [2]

Zacks Premium - Zacks Premium提供多种方式帮助投资者更聪明、更自信地投资[1] Zacks Style Scores - Zacks Style Scores是一组辅助指标，帮助投资者挑选未来30天内市场表现最佳的股票[3] - Style Scores分为价值评分、成长评分、动量评分和VGM评分，分别帮助价值投资者、成长投资者和动量交易者挑选股票[5][6][7][8] Zacks Rank - Zacks Rank是一种专有的股票评级模型，利用盈利预期修订来构建一个成功的投资组合[9] - 顶级股票（Strong Buy）自1988年以来的平均年回报率超过25.41%，是标普500指数表现的两倍以上[10] 结合使用 - Style Scores与Zacks Rank结合使用，确保选择具有最大成功可能性的股票[12] - 股票的评级和Style Scores应该与公司的盈利前景变化相关联，以确保选择最佳股票[13] - 拥有Zacks Rank 1或2且Style Scores为A或B的股票具有更大的上涨潜力[14] Ameriprise Financial Services (AMP) - Ameriprise Financial Services (AMP)是一家位于明尼阿波利斯的金融服务公司，拥有良好的Zacks Rank和VGM Score[15] - AMP具有良好的价值评分，吸引了价值投资者的注意[16] - 在2024财年，AMP的盈利预期得到三位分析师的上调，应该在投资者的关注列表中[17]

公司业绩表现 - Ameriprise Financial Services (AMP) 在过去两个季度中持续超出盈利预期 平均超出幅度为1.18% [1] - 最近一个季度 公司每股收益为7.75美元 超出Zacks共识预期的7.67美元 超出幅度为1.04% [1] - 上一个季度 公司每股收益为7.68美元 超出预期的7.58美元 超出幅度为1.32% [1] 盈利预期调整 - 由于公司良好的业绩表现 近期盈利预期出现有利调整 [2] - 公司目前的Zacks Earnings ESP（预期惊喜预测）为+0.47% 表明分析师对公司盈利前景持乐观态度 [3] - 当正面的Earnings ESP与Zacks Rank 2（买入）结合时 预示着公司可能再次超出盈利预期 [3] 行业分析工具 - Zacks Earnings ESP通过比较最准确估计与Zacks共识估计来预测盈利惊喜 最准确估计反映了分析师在财报发布前的最新信息 [3] - 研究表明 具有正Earnings ESP和Zacks Rank 3（持有）或更高评级的股票 在近70%的情况下会带来正面惊喜 [2] - 使用Earnings ESP筛选器可以帮助投资者在财报发布前识别最佳买入或卖出标的 [4]