金融投资管理领域 - Ameriprise Financial, Inc. (AMP) 是一个值得投资者关注的股票[1] - 金融 - 投资管理领域的股票正在经历稳定的盈利预期修订活动[1] - 金融 - 投资管理领域目前的 Zacks 行业排名为 29，表明该行业处于有利位置[2] 公司盈利预期 - Ameriprise 近期也表现不错，过去一个月内盈利预期修订活动良好[3] - 公司当前季度盈利预期从每股 $7.90 上升至 $8.06，全年盈利预期从每股 $33.35 上升至 $34.05[4] - 公司目前持有 Zacks Rank 3 (Hold)，也是一个积极的信号[4] 投资者选择 - 考虑到行业强劲，Ameriprise 可能是一个非常有趣的选择，特别是对于寻找在这个优秀行业中的投资者[5]

Pacific Crest Planning加入Ameriprise Financial - Pacific Crest Planning最近加入了Ameriprise Financial的独立渠道，从RBC Capital Markets转移而来[1] - 团队选择加入Ameriprise Financial是为了获得更多的独立性和与客户为中心的机会[2] - Ameriprise Financial持续吸引经验丰富、高效的财务顾问加入，近5年有约1700名财务顾问加入[3]

文章核心观点 - Zacks Premium可帮助投资者充分利用股市并自信投资 其提供多种服务 包括Zacks Rank和Zacks Industry Rank每日更新等 其中Zacks Style Scores能辅助投资者选股 与Zacks Rank配合使用可提高投资成功率 并以Ameriprise Financial Services为例说明 [1][2][6] Zacks Premium服务内容 - 提供Zacks Rank和Zacks Industry Rank每日更新、Zacks 1 Rank List、Equity Research reports、Premium stock screens以及Zacks Style Scores [1] Zacks Style Scores介绍 整体概述 - 与Zacks Rank一同开发 是基于三种投资方法对股票评级的补充指标 帮助投资者挑选未来30天跑赢市场概率大的股票 股票根据价值、增长和动量特征被评为A - F级 评级越高表现越好 [2] 分类情况 - Value Score：价值投资者关注以低价找到好股票 该评分利用P/E、PEG等比率识别有吸引力且被低估的股票 [2] - Growth Score：成长投资者关注公司财务实力、健康状况和未来前景 该评分考虑预计和历史盈利、销售和现金流 以发现长期可持续增长的股票 [3] - Momentum Score：动量投资者关注股票价格或盈利前景的涨跌趋势 该评分利用一周价格变化和盈利预测月度百分比变化等因素 确定买入高动量股票的有利时机 [3] - VGM Score：结合所有Style Scores 与Zacks Rank配合使用 对股票的综合风格进行评级 筛选出价值、增长和动量表现俱佳的公司 [4] Zacks Style Scores与Zacks Rank配合方式 - Zacks Rank利用盈利预测修正帮助投资者构建成功投资组合 自1988年以来 1（Strong Buy）股票年均回报率达+25.41% 但每日有超800只高评级股票 选择困难 [5] - 为获高回报 应优先考虑Zacks Rank为1或2且Style Scores为A或B的股票 若为3（Hold）排名 也需Scores为A或B以确保上行潜力 而4（Sell）或5（Strong Sell）评级股票 即使Scores为A或B 盈利预测仍可能下降 股价也可能下跌 [6] 案例：Ameriprise Financial Services（AMP） - 公司1894年成立 总部位于明尼阿波利斯 2005年底后独立于美国运通运营 截至2023年9月30日 拥有、管理和管理资产达1.23万亿美元 [7] - 在Zacks Rank中为3（Hold） 有VGM Score为B 因前瞻P/E比率11.56等估值指标获Value Style Score为B 过去60天内有5位分析师上调2024财年盈利预测 Zacks Consensus Estimate每股增加0.66美元至34.05美元 平均盈利惊喜为1.5% 值得投资者关注 [7]

文章核心观点 - 金融顾问Lance Lively携近1.3亿美元客户资产从Edward Jones加入Ameriprise Financial，因其注重服务、技术等优势，且公司有成功顾问过渡记录，Lively希望在此发展业务 [1] 分组1：Lance Lively加入情况 - Lance Lively从Edward Jones加入Ameriprise Financial独立渠道，带来近1.3亿美元客户资产 [1] - Lance Lively认为Ameriprise专注帮助顾问为客户提供最佳服务，其技术、规划能力等可升级客户服务模式 [1] - Lance Lively目标是发展业务，认为在Ameriprise有灵活性按自身条件发展和增加员工 [1] - Ameriprise成功顾问过渡记录是Lively加入的重要因素，其在过渡中得到了出色支持 [1] - 客户服务专家Tara Beebe与Lively一同加入，团队获当地公司人员支持 [1] 分组2：Ameriprise吸引力 - 2022年有340名顾问将业务转移至Ameriprise，过去5年约1700人加入 [2] 分组3：Ameriprise简介 - Ameriprise Financial有超130年历史，能为个人和机构投资者提供广泛金融服务 [3] - 公司拥有约10000名金融顾问的全国性网络 [3]

财务数据和关键指标变化 - 公司2023年全年收入增长8%,达到创纪录的155亿美元 [12] - 2023年全年调整后每股收益增长24%,达到30.46美元,创历史新高 [12] - 2023年全年资产管理和管理资产规模接近1.4万亿美元,创新高 [12] 各条业务线数据和关键指标变化 - 财富管理业务客户资产增长19%至9010亿美元,客户流入530亿美元 [15][43] - 财富管理业务每位顾问生产力增长11%至91.6万美元,创新高 [16] - 资产管理业务资产管理规模增长9%至6370亿美元,但零售和机构资金有所流出 [24][50] - 退休与保护解决方案业务销售额增长,变额年金销售增长15%,保险销售增长6% [22][57] 各个市场数据和关键指标变化 - 美国零售共同基金流出与行业整体一致,但有所放缓 [25] - 英国零售业务仍然疲软,但欧洲业务有所改善 [25] - 机构业务流出较高,主要是由于主动调整资源所致 [26] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司持续专注于提升客户体验,为客户提供更好的建议型服务,以推动更高的客户满意度和净流入 [14] - 公司持续投资于技术和数字化,以提升顾问的生产力和客户参与度 [19] - 公司正在进一步整合BMO资产管理业务,并寻求提高全球运营效率 [54] - 公司将继续采取措施控制资产管理业务的费用,以维持目标利润率区间 [56] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 尽管经济前景存在不确定性,但公司有能力在不确定的环境中取得成功 [10] - 公司将继续保持严格的费用管理,2024年费用至少保持平稳 [36][56] - 公司有信心能够维持财富管理业务30%以上的利润率水平 [87][88] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Brennan Hawken 提问** 询问银行业务的收益情况,以及2025年到期资产的收益预期 [66][67] **Walter Berman 回答** 2024年和2025年银行业务净利息收入将高于2023年,因为新增资产的收益率接近6% [67][68] 问题2 **Steven Chubak 提问** 询问财富管理业务利润率是否能够在降息环境下维持30%以上 [87] **Walter Berman 回答** 公司有合理的信心能够维持财富管理业务30%以上的利润率水平 [88] 问题3 **Thomas Gallagher 提问** 询问资产管理业务裁员的具体情况,包括裁员规模和影响 [103][104][105] **Walter Berman 回答** 主要是关闭了一个规模较小的投资组合,涉及约20亿美元资产,其他调整也在进行中 [106][107][108]

文章核心观点 - 2023年第四季度及全年，美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial）调整后运营收益超预期，但净利润同比下降，营收增长、资产规模增加的同时费用上升，股价盘后下跌，公司虽面临费用压力但有望实现营收增长；此外还提及贝莱德（BlackRock）和景顺（Invesco）2023年第四季度业绩情况 [1][2][5] 美国嘉信理财集团（Ameriprise Financial）业绩情况 第四季度业绩 - 调整后运营收益每股7.75美元，超Zacks共识预期的7.67美元，同比增长14% [1] - 净利润3.77亿美元，合每股3.57美元，低于去年同期的6.49亿美元或每股5.83美元 [1] - 总净营收39.9亿美元，同比增长9%，超Zacks共识预期的38.7亿美元 [3] - 调整后运营总净营收39.5亿美元，同比增长8% [3] - 调整后运营费用29.1亿美元，同比增长8%，高于预期的28.3亿美元 [3] - 管理资产（AUM）和托管资产（AUA）总额达1.36万亿美元，同比增长15%，超预期的1.22万亿美元 [3] - 回购120万股，花费4.45亿美元 [4] 全年业绩 - 调整后运营收益每股30.46美元，超Zacks共识预期的29.36美元，同比增长24% [2] - 净利润25.6亿美元，低于上一年的31.5亿美元 [2] 业绩影响及展望 - 业绩受营收增长、AUM和AUA余额增加推动，但费用增加带来负面影响，财报发布后盘后股价下跌5% [1] - 高昂费用（主要因技术升级）可能继续影响公司利润，但凭借强大AUM余额和业务重组举措，公司有望实现营收增长，目前Zacks评级为3（持有） [5] 其他资产管理公司业绩情况 贝莱德（BlackRock） - 2023年第四季度调整后收益每股9.66美元，超Zacks共识预期的8.84美元，同比增长8.2% [6] - 季度业绩受益于营收和非运营收入增加、AUM余额因资金净流入改善，但费用增加产生不利影响 [6] 景顺（Invesco） - 2023年第四季度调整后收益每股47美分，超Zacks共识预期的38美分，同比增长20.5% [6] - 业绩受益于AUM余额因资金流入增加，但运营费用上升和营收下降是不利因素 [7]

财务表现 - Ameriprise Financial Services (AMP)在2023年12月季度报告的营收为39.9亿美元，同比增长9.5%[1] - EPS为7.75美元，较去年同期的6.94美元有所增长[1] - 公司的营收超出了Zacks Consensus Estimate的387亿美元，增幅为+3.10%[2] - EPS也超出了预期，达到了7.67美元[2] 公司表现 - 一些关键指标能更好地揭示公司的基本表现，如资产管理AUM、总资产管理、总资产管理、总包账户、净投资收入、保费、政策和合同费用、分销费用等[5] - Ameriprise在最近报告的季度中表现良好，各项指标均超出了分析师的平均预期[5] - 公司股票在过去一个月中的表现略好于Zacks S&P 500综合指数，目前持有Zacks Rank 3（持有），预示着在短期内可能与整体市场表现一致[5]

文章核心观点 - 文章介绍了Ameriprise Financial Services季度财报情况，分析其股价走势及未来展望，还提及同行业Virtus Investment Partners的业绩预期 [1][3][5] Ameriprise Financial Services财报情况 - 季度每股收益7.75美元，超Zacks共识预期的7.67美元，去年同期为6.94美元，本季度盈利惊喜为1.04% [1] - 过去四个季度公司四次超共识每股收益预期，上一季度盈利惊喜为1.32% [1] - 截至2023年12月季度营收39.9亿美元，超Zacks共识预期3.10%，去年同期为36.5亿美元，过去四个季度仅一次超共识营收预期 [1] Ameriprise Financial Services股价表现 - 自年初以来股价上涨约2.1%，而标准普尔500指数上涨2% [2] Ameriprise Financial Services未来展望 - 股价短期走势取决于管理层财报电话会议评论，可通过公司盈利前景判断未来走势，盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关 [2][3] - 财报发布前盈利预期修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计短期内股价与市场表现一致 [4] - 下一季度共识每股收益预期为7.95美元，营收39.3亿美元，本财年共识每股收益预期为33.63美元，营收160.4亿美元 [4] 行业情况及Virtus Investment Partners业绩预期 - Zacks行业排名中，金融 - 投资管理行业目前处于前22%，前50%行业表现优于后50%行业两倍多 [5] - Virtus Investment Partners预计2月2日公布2023年12月季度财报，预计季度每股收益6.07美元，同比增长17.4%，过去30天共识每股收益预期上调4.8% [5] - 预计营收1.9765亿美元，较去年同期增长12.1% [6]

文章核心观点 - 美国嘉信理财公司董事会宣布每股普通股1.35美元的季度现金股息，将于2024年2月27日支付给2月9日收盘时登记在册的股东 [1] 公司情况 - 公司拥有超125年帮助人们对财务未来充满信心的历史 [1] - 公司具备广泛的投资建议、资产管理和保险能力 [1] - 公司拥有全国性网络，超10000名金融顾问，有能力满足个人和机构投资者的全方位金融需求 [1]

文章核心观点 金融顾问Roberto Vargas从摩根大通证券转至美国恒康金融旗下的Centennial Financial Services，因其认可美国恒康金融品牌、服务模式及与Centennial Bank的合作理念 [1] 分组1：金融顾问转岗情况 - 金融顾问Roberto Vargas从摩根大通证券转至美国恒康金融旗下Centennial Financial Services，其此前管理超1亿美元客户资产 [1] - Vargas认为美国恒康金融是财富管理领域值得信赖的品牌，能以客户为中心，利用先进技术和能力高效全面服务客户 [1] - Vargas希望为服务家庭提供差异化理财体验，在美国恒康金融找到所需支持和能力 [2] - Vargas认为与Centennial Bank合作契合，双方都致力于帮助人们实现财务目标和梦想 [3] 分组2：Centennial Bank相关情况 - Centennial Bank投资项目Centennial Financial Services有25名顾问，帮助客户管理超15亿美元经纪资产 [4] - Centennial Bank是注重客户的银行，提供广泛商业和零售银行及相关金融服务，在多地有分行，注重客户服务和社区关怀 [7] 分组3：美国恒康金融相关情况 - 美国恒康金融机构集团团队为银行和信用社提供支持，帮助提升客户体验和深化关系，吸引经验丰富的金融顾问和机构加入 [6] - 美国恒康金融有超125年历史，有广泛投资建议、资产管理和保险能力，约1万名金融顾问，能满足个人和机构投资者的金融需求 [8]