公司动态 - 财务顾问Roy LeBlanc近期从富国银行清算服务有限责任公司加入Ameriprise Financial公司的独立渠道 [1] - Roy LeBlanc在富国银行管理超过1亿美元客户资产 [1] - Roy LeBlanc加入由私人财富顾问David McKean Jr领导的Azalea Wealth Management团队 该团队位于阿拉巴马州莫比尔市 [1] 人事变动 - 此次变动标志着Roy LeBlanc与David McKean Jr的职业重聚 两人曾在前公司共事数年 [1]

公司历史与上市 - 公司于2005年10月在纽约证券交易所上市 [1] - 此次上市是美国历史上第六大分拆项目 [1] - 公司拥有超过一个世纪的企业历史 [1] 公司定位与发展 - 在过去20年里 公司由董事长兼首席执行官Jim Cracchiolo领导的高级管理团队建立 [1] - 公司已确立其作为领先的多元化金融公司的地位 [1] - 公司以新公司和新品牌形象出现 [1]

公司动态 - Oakwood Financial Group金融咨询团队从富国银行清算服务公司加入Ameriprise Financial分支渠道 [1] - 该团队管理的客户资产达2.6亿美元 [1] - 团队位于佛罗里达州Winter Park，由财务顾问Mike Lloyd领导，成员包括财务顾问Gregg Mulvany和客户服务专家Joel Ingram [1] - 团队做出此次变动的主要原因是希望提升服务能力 [1]

公司概况与近期事件 - 公司为一家领先的多元化金融服务公司，市值达464亿美元，主要为个人和机构客户提供全面的财务规划和咨询 [1] - 公司总部位于明尼苏达州明尼阿波利斯，计划在本月晚些时候发布2025财年第三季度财报 [1] 财务业绩预期 - 分析师预期公司第三季度摊薄后每股收益为9.42美元，较上年同期的8.83美元增长6.7% [2] - 在过去四个季度中，公司有三个季度的业绩超出市场普遍预期，有一次未达预期 [2] - 市场预期公司2025财年全年每股收益为37.82美元，较2024财年的34.35美元增长10.1% [3] - 市场预期公司2026财年每股收益将同比增长8.5%，达到41.05美元 [3] 股价表现与市场比较 - 过去一年公司股价上涨2.6%，表现逊于同期标普500指数17.8%的涨幅和金融精选行业SPDR基金19.7%的涨幅 [4] 分析师观点与评级 - 10月3日，美国银行证券分析师Craig Siegenthaler重申对公司“买入”评级，并设定599美元的目标价 [5] - 分析师整体共识评级为“持有”，在覆盖该股的15位分析师中，4位建议“强力买入”，2位建议“温和买入”，7位建议“持有”，2位建议“强力卖出” [6] - 分析师平均目标价为554.92美元，较当前股价有12.8%的上涨潜力 [6]

投资方法论 - 投资策略侧重于使用经过验证的Zacks Rank系统以及价值、增长和动量趋势来甄选优质股票 [1] - 创新的Style Scores系统可用于筛选具有特定特质的股票 价值投资者可重点关注"Value"类别 [2] - 同时具备高Zacks Rank和"A"级价值评分的股票是当前市场上最高质量的价值股 [2] 公司估值分析 - Ameriprise Financial (AMP) 当前Zacks Rank为2 (Buy) 价值评分为A [3] - 公司当前市盈率(P/E)为12.26倍 低于其行业平均市盈率16.86倍 [3] - 公司过去一年的远期市盈率最高为15.63倍 最低为10.72倍 中位数为13.43倍 [3] - 公司市盈增长比率(PEG)为0.98倍 低于其行业平均PEG 1.10倍 [4] - 公司过去一年的PEG最高为1.96倍 最低为0.73倍 中位数为1.04倍 [4] - 公司市销率(P/S)为2.63倍 低于其行业平均市销率3.18倍 [5] - 公司市现率(P/CF)为15.60倍 远低于其行业平均市现率41.95倍 [6] - 公司过去12个月的P/CF最高为23.08倍 最低为14.74倍 中位数为17.06倍 [6] 投资结论 - 基于多项估值指标分析 Ameriprise Financial (AMP) 目前很可能被低估 [7] - 结合其盈利前景的强度 该股票是市场上最突出的优质价值股之一 [7]

评级升级与核心观点 - Ameriprise Financial Services (AMP) 的Zacks评级被上调至第2级（买入）[1] - 评级上调由影响股价的最强大力量之一即盈利预估的上行趋势所触发 [1] - 评级升级本质上是对公司盈利前景的积极评价 可能对其股价产生有利影响 [2] Zacks评级系统原理 - Zacks评级系统的核心是公司盈利状况的变化 其追踪Zacks共识预期即卖方分析师对当前及下一财年每股收益（EPS）预估的共识指标 [1] - 该系统利用与盈利预估相关的四个因素 将股票分为五组 从第1级（强力买入）到第5级（强力卖出） [6] - 自1988年以来 Zacks第1级股票的平均年回报率为+25% [6] 盈利预估修正的影响力 - 公司未来盈利潜力的变化（反映在盈利预估修正中）与其股价的短期走势被证明存在强相关性 [3] - 机构投资者使用盈利和盈利预估来计算公司股票的公平价值 其估值模型中盈利预估的增减会直接导致股票公平价值的升降 进而引发其大宗买卖行为 最终导致股价变动 [3] - 盈利预估修正趋势与短期股价变动之间存在强相关性 追踪此类修正可能带来真正回报 [5] Ameriprise的具体盈利预估 - 市场预期该金融服务公司在2025财年的每股收益为37.73美元 与上年相比没有变化 [7] - 在过去三个月中 该公司的Zacks共识预期已上升2.6% [7] Zacks评级系统的特点 - Zacks评级系统在任何时间点对其覆盖的超过4000只股票均维持“买入”和“卖出”评级的相等比例 [8] - 无论市场条件如何 只有排名前5%的股票获得“强力买入”评级 接下来的15%获得“买入”评级 [8] - 股票位列Zacks覆盖股票的前20% 表明其具有优异的盈利预估修正特征 是短期内产生超越市场回报的可靠候选 [9]

文章核心观点 - 一项由Ameriprise Financial发布的新研究显示，65%的父母相信他们将有足够的钱舒适地退休，但超过三分之一（36%）担心资助成年子女可能会影响其退休计划 [1] - 近所有（96%）与财务顾问合作的父母对其实现首要三项财务目标充满信心，近八成（78%）报告其顾问提供了帮助 [1] 父母退休财务状况 - 三分之二（65%）的父母对其退休生活的财务舒适度持乐观态度 [1] - 超过三分之一（36%）的父母担忧资助成年子女会对其退休计划产生负面影响 [1] 财务顾问的作用 - 与财务顾问合作的父母中，近所有（96%）对其实现首要三项财务目标有信心 [1] - 近八成（78%）的父母认为财务顾问的帮助对其财务规划起到了积极作用 [1]

公司荣誉与排名 - 公司旗下20名财务顾问入选Barron's "Top 100 Independent Financial Advisors"榜单 [1] - 该排名依据多项促成业务成功的因素对顾问进行评估 [1] - 顾问排名标准包括其团队管理的客户资产规模、为公司创造的收入以及业务实践质量 [1]

公司动态 - 财务顾问Mike Felton从美林加入Ameriprise Financial公司的分支渠道 [1] - 该顾问为客户管理的资产规模达1.1亿美元 [1] - 顾问选择加入的原因是寻求对业务有更大控制权，并希望与一家优先考虑全面财务规划和顾问支持的公司结盟 [1] - Ameriprise公司因其对财务规划坚定不移的承诺而吸引该顾问 [1] 行业趋势 - 该顾问为拥有20年从业经验的行业资深人士 [1] - 行业人才流动显示顾问倾向于选择更注重财务规划和支持的平台 [1]

公司概况 - 总部位于明尼苏达州明尼阿波里斯 是一家多元化全球金融服务公司 提供财务规划、投资管理、退休及保障服务等综合解决方案 [1] - 市值约469亿美元 属于大型股类别（市值超100亿美元） 通过财富管理专业能力与全球覆盖范围结合实现增长 服务对象涵盖普通投资者、超高净值客户及机构 [2] 股价表现 - 当前股价较1月高点582.05美元下跌约14.6% 过去三个月下跌近3.6% 同期金融精选行业SPDR基金（XLF）上涨5.5% [3] - 52周累计上涨14.2% 但2025年迄今下跌6.6% 同期XLF基金52周上涨21.1% 年内上涨11.3% [4] - 自8月以来股价持续低于50日及200日移动平均线 显示动能疲弱 [4] 财务业绩 - 第二季度调整后营收同比增长3.9%至43.4亿美元 符合市场预期 调整后每股收益同比增长6.8%至9.11美元 超出市场预期的9美元 [5] - 尽管业绩积极 财报发布当日股价下跌约3.7% 主要因调整后运营费用同比增长4.3%至32亿美元 以及整体市场波动影响 [6] 业务发展 - 管理、行政及咨询资产规模创1.6万亿美元纪录 同比增长9% 客户资产稳定增长 结合股息增加与资本回报计划 可能增强对持续盈利能力的信心 [7]