文章核心观点 公司宣布2024年7月10日向6月28日登记在册的股东支付月度股息，A类股每股0.13925美元，优先股每股0.06667美元，介绍了股息政策及公司投资组合情况 [1][2][4] 股息分配 - 公司宣布A类股每股月度股息为0.13925美元，优先股每股为0.06667美元 [1][4] - 股息支付日期为2024年7月10日，记录日期为2024年6月28日 [1][4] - A类股月度股息按前一个月最后3个交易日成交量加权平均市价（VWAP）的15%年化率确定，基于11.14美元的VWAP，A类股股东将获每股0.13925美元股息，收益率稳定在15% [1] - 优先股股东将获得最优惠利率加1.50%，最低利率为5.00%，最高为8.00% [2] - 自成立以来，包含本次分配，A类股股东每股共获22.24美元，优先股股东每股共获10.50美元，总计32.74美元 [2] 投资组合 - 公司投资于六家加拿大上市银行的投资组合，包括蒙特利尔银行、加拿大帝国商业银行等 [2] - 投资组合内股票权重预计在5 - 20%之间，但可能随时变化 [2] - 公司开展有选择性的备兑看涨期权出售计划以获取高于投资组合股息收入的额外回报 [2]

文章核心观点 - 2023年11月30日加州银行收购太平洋西部银行后对贷款和证券投资组合作出调整 虽有损失但消除了不良资产 公司继承了太平洋西部银行的优先股 经评估加州银行优先股有收益吸引力 且银行不太可能因无保险存款外流而倒闭 [2][9] 收购情况 - 2023年11月30日加州银行收购太平洋西部银行 收购后对贷款和证券投资组合作出调整 产生损失并消除不良资产 还承接了太平洋西部银行的优先股 [2] 优先股情况 - 加州银行存托股份（NYSE:BANC.PR.F）是优先股 代表公司底层F系列7.75%非累积重置利率永久优先股1/40的权益 2022年6月发行 2027年9月1日及以后可按每股25美元赎回价格赎回 前五年股息率固定为7.75% 之后每五年重置为当时适用的五年期美国国债利率加4.82%的利差 [3] 太平洋西部银行评估 - 银行业恐慌期间 太平洋西部银行即使出现大量无保险存款外流 也无重大倒闭风险 其证券投资组合清算可提供足够流动性覆盖无保险存款 当时建议投资者选择优先股而非普通股 事后证明该建议正确 普通股收购价仅略高于此前低点 远低于恐慌前价格 而优先股大幅反弹并维持股息支付 [4] 加州银行资本比率评估 - 加州银行当前存款约26%为无保险存款 约75亿美元 公司报告有97亿美元超额流动性 但评估银行应对存款冲击能力时 更应关注资产清算覆盖无保险存款的能力 而非依赖非存款借款能力 [5] - 投资证券组合未实现损失全部确认 对公司监管资本比率影响较小 银行仍远超资本充足机构要求 但与太平洋西部银行不同 加州银行证券组合清算无法完全覆盖无保险存款 需清算部分贷款组合 这使监管资本比率评估更困难和主观 [6] - 评估多种贷款清算情景 多数情况下贷款清算会使公司监管资本比率低于调整后比率 但因调整后比率与资本充足要求差距较大 银行仍将保持资本充足 不太可能因无保险存款外流而倒闭 [6] 回报和收益率 - 优先股当前报价收益率为8.3% 若在最早赎回日期赎回 不包括股息的复合年均回报率为2.1% 若期间股息不 reinvested 到2027年末赎回的复合年均回报率接近10% 按当前适用五年期国债利率调整 优先股股息率将达9.3% [7] 潜在赎回 - 无法预测2027年9月股息率首次重置时适用的五年期国债利率 但因4.82%的利差 优先股很可能在赎回日或之后不久被赎回 该利差超过公司优先股适当风险溢价 导致融资成本高于市场水平 且加州银行收购时已赎回此前发行的优先股 [8] 结论 - 目前优先股不像银行业恐慌最严重时那样是绝佳机会 但从收益角度仍有吸引力 适合保守型投资组合 未来三年多潜在回报率接近10% 对投资者有绝对吸引力 [9]

公司合并 - 2023年11月30日，太平洋西部银行公司与加州银行完成合并，加州银行作为存续法人，同时完成4亿美元股权融资，合并股票价值约6.63亿美元[221][224] - 合并采用反向合并的收购会计方法，太平洋西部银行公司被视为会计收购方，产生1.986亿美元商誉[221][224] - 2023年第四季度与太平洋西部银行合并产生1.118亿美元收购、整合和重组成本[264] 资产负债情况 - 截至2024年3月31日，公司总资产361亿美元，较2023年末减少25亿美元，主要因金融机构计息存款减少23亿美元[223] - 截至2024年3月31日，公司总负债327亿美元，较2023年末减少25亿美元，主要因存款减少15亿美元和借款减少7.718亿美元[223] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司股东权益均为34亿美元，2024年第一季度净收益基本被已宣告和支付的股息抵消[223] - 自2023年7月25日合并宣布至年底，公司出售61亿美元资产并偿还86亿美元高成本负债，改善了盈利资产组合并减少高成本资金[225] - 出售资产包括39亿美元证券、15亿美元单户住宅贷款和7亿美元多户住宅贷款[225] - 偿还的负债包括47亿美元借款和39亿美元经纪存款[225] 资本充足率 - 2024年3月31日，公司普通股一级资本充足率、一级资本充足率和总资本充足率分别为10.09%、12.38%和16.40%[223] 财务指标比率 - 2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日非利息费用与平均总资产比率分别为2.26%、3.83%和14.92%[231] - 2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日平均有形普通股权益回报率分别为4.30%、 - 87.95%和14.45%[235] - 2024年3月31日和2023年12月31日有形普通股权益与有形资产比率分别为7.11%和6.62%[236] - 2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日非利息收入（损失）占总收入比例分别为12.86%、160.58%和11.53%[237] - 2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日调整后非利息费用与平均总资产比率分别为2.20%、2.31%和1.78%[237] 贷款业务 - 公司贷款业务包括房地产抵押贷款、建设和土地贷款、商业贷款和租赁及少量消费贷款[228] - 公司通过购买其他银行贷款来管理投资组合集中度和分散风险[228] - 公司衡量贷款和租赁业务成功的指标包括分类贷款、非应计贷款和净冲销水平[229] 非利息费用 - 公司非利息费用主要包括固定和可控间接费用，最大组成部分是薪酬和占用费用[230] 非GAAP财务指标 - 公司使用非GAAP财务指标提供补充信息，包括平均有形普通股权益回报率等[234] 净利润与每股收益 - 2024年第一季度归属于普通股及等同股东的净利润为2090万美元，摊薄后每股收益0.12美元，而2023年第四季度净亏损4.929亿美元，摊薄后每股亏损4.55美元，净利润增加5.138亿美元[244] - 2024年第一季度归属于普通股及等同股东的净利润为2090万美元，摊薄后每股收益0.12美元，而2023年第一季度净亏损12亿美元，摊薄后每股亏损15.56美元，净利润增加12亿美元[245] - 2024年3月31日调整后税前利润为4721.4万美元，2023年12月31日为亏损730.3万美元，2023年3月31日为1249.1万美元[239] - 2024年3月31日调整后净利润为3437.2万美元，2023年12月31日为亏损534.58万美元，2023年3月31日为894.36万美元[239] - 2024年3月31日加权平均流通普通股为16814.3万股，2023年12月31日为10829万股，2023年3月31日为7746.8万股[239] - 2024年3月31日摊薄后每股收益为0.12美元，2023年12月31日为亏损4.55美元，2023年3月31日为亏损15.56美元[239] - 2024年3月31日调整后摊薄每股收益为0.15美元，2023年12月31日为亏损0.59美元，2023年3月31日为1.03美元[239] 其他财务指标 - 2024年3月31日平均资产回报率为0.33%，2023年12月31日为 - 5.09%，2023年3月31日为 - 11.34%[242] - 2024年3月31日平均有形普通股权益回报率为4.30%，2023年12月31日为 - 87.95%，2023年3月31日为14.45%[242] - 2024年3月31日净利息收益率（税等效）为2.66%，2023年12月31日为1.69%，2023年3月31日为2.89%[242] 净利息收入与息差 - 2024年第一季度净利息收入为2.291亿美元，较2023年第四季度的1.511亿美元增加7810万美元，较2023年第一季度的2.793亿美元减少5020万美元[249][251] - 2024年第一季度净息差（NIM）为2.66%，2023年第四季度为1.69%，2023年第一季度为2.89%[249][251] 资产收益率与成本 - 2024年第一季度生息资产平均收益率为5.56%，较2023年第四季度的5.23%增加33个基点[249] - 2024年第一季度贷款和租赁平均收益率为6.08%，较2023年第四季度的5.82%增加26个基点，较2023年第一季度的6.14%降低6个基点[249][251] - 2024年第一季度资金平均总成本为3.02%，较2023年第四季度的3.68%降低66个基点[250] - 2024年第一季度计息负债平均成本为3.92%，较2023年第四季度的4.51%降低59个基点[250] - 2024年第一季度存款平均总成本为2.66%，较2023年第四季度的2.94%降低28个基点，较2023年第一季度的1.98%增加68个基点[250][251] 存款与借款情况 - 2024年第一季度平均无息存款较2023年第四季度增加14亿美元，平均总存款增加15亿美元[250] - 2024年第一季度平均借款占平均计息负债的比例为11%，2023年第一季度为19%[251] 净贷款折扣增值与信贷损失拨备 - 2024年第一季度净贷款折扣增值为2240万美元，2023年第四季度为1570万美元[249] - 2024年第一季度信贷损失拨备降至1000万美元，较2023年第四季度减少3700万美元，较2023年第一季度增加700万美元[255][257] 净冲销额与信贷损失拨备占比 - 2024年第一季度净冲销额为118.4万美元，年化净冲销与平均贷款和租赁之比为0.02%[254] - 2024年第一季度末信贷损失拨备为3.20074亿美元，占投资性贷款和租赁的1.26%[254] 非应计贷款和租赁 - 2024年第一季度非应计贷款和租赁为1457.85万美元，占投资性贷款和租赁的0.57%[254] 非利息收入与支出 - 2024年第一季度非利息收入增至3380万美元，较2023年第四季度增加4.342亿美元，较2023年第一季度减少260万美元[260][261] - 2024年第一季度非利息支出降至2.10518亿美元，较2023年第四季度减少1.531亿美元，较2023年第一季度减少14亿美元[264][265] 有效税率 - 2024年第一季度有效税率为27.2%，2023年第四季度为26.8%，2023年第一季度为5.2%，调整后2023年第一季度为28.4%[266] 证券出售与贷款销售 - 2023年第四季度出售27亿美元旧太平洋西部银行可供出售证券，产生4.424亿美元损失，2024年第一季度无证券出售[260] - 2024年第一季度贷款和租赁销售2.74亿美元，净亏损40万美元，2023年第一季度销售2.87亿美元，净收益300万美元[261] 证券与贷款情况 - 截至2024年3月31日，可供出售证券公允价值为22.87亿美元，较2023年12月31日的23.47亿美元略有下降，占比均为100%[268] - 截至2024年3月31日，持有至到期证券摊余成本为22.93亿美元，较2023年12月31日的22.89亿美元略有上升，占比均为100%[270] - 持有至到期的市政证券中，加利福尼亚州、得克萨斯州和华盛顿州占比前三，分别为25%、22%和15%，前十州合计占比89%[272] - 截至2024年3月31日，投资性贷款和租赁净额为25.47亿美元，与2023年12月31日的25.49亿美元基本持平，占比均为100%[275] - 房地产贷款中，商业房地产、多户住宅和住宅抵押贷款占比较大，分别为19%、24%和11%[275] - 房地产贷款按州分布，加利福尼亚州占比最高，为63%，前十州合计占比92%[277] - 2024年3月31日土地及购置和开发贷款为2.36亿美元，高于2023年12月31日的2.29亿美元[274] - 2024年3月31日未偿还贷款承诺为5.48亿美元，低于2023年12月31日的5.58亿美元[275] - 可供出售证券中，机构住宅抵押支持证券占比最高，为50%，其次是机构住宅抵押担保债务凭证和公司债务证券，分别为12%和12%[268] - 持有至到期证券中，市政证券占比最高，为55%，其次是机构商业抵押支持证券和私人标签商业抵押支持证券，分别为19%和15%[270] 投资性贷款和租赁变动 - 截至2024年3月31日，投资性贷款和租赁的期初余额为2.5489687亿美元，期末余额为2.5473022亿美元，净减少1.6665万美元[278] - 2024年第一季度，贷款和租赁的生产和发放总额为154.6219万美元，减少总额为156.4063万美元[278] 信贷损失拨备相关 - 2024年第一季度，投资性贷款和租赁的信贷损失拨备总额为3.20074亿美元，较2023年12月31日的3.11258亿美元有所增加[283] - 2024年第一季度，贷款和租赁损失拨备为291.503万美元，未使用贷款承诺准备金为28.571万美元[283] - 2024年第一季度，贷款和租赁损失拨备占投资性贷款和租赁的比例为1.14%，信贷损失拨备占比为1.26%[283] - 2024年第一季度，信贷损失拨备的准备金增加1.1万美元，未使用贷款承诺准备金减少1000美元，总准备金增加1万美元[285] - 2024年第一季度，贷款和租赁冲销总额为5014美元，回收总额为3830美元，净冲销为1184美元[285] - 2024年第一季度，年化净冲销占平均贷款和租赁的比例为0.02%，低于2023年的0.13%[285] - 公司使用不同经济预测情景计算信贷损失拨备，定量部分计算结果与概率加权多情景预测相比，储备金差异范围为降低2.47%至增加3.00%[282] - 2024年第一季度，办公楼物业担保贷款的定性调整增加，部分被净冲销改善违约损失率和较低贷款及未使用承诺余额所需准备金减少所抵消[280] - 2024年一季度信贷损失回收总额为383万美元，较2023年的122万美元有所增加[289] 存款情况 - 截至2024年3月31日，总存款为289亿美元，较2023年12月31日减少15亿美元，降幅为5.0%[292][293] - 2024年3月31日，非计息存款为78亿美元，占总存款的27%；计息存款为211亿美元，占总存款的73%[292][293] - 截至2024年3月31日，FDIC保险存款约占总存款的74%，低于2023年12月31日的76%[294] - 2024年3月31日，可用流动性为168亿美元，超过未保险和无抵押存款71亿美元，覆盖率为238%[294] - 截至2024年3月31日，银行的互惠存款为81亿美元，低于2023年12月31日的89亿美元[294] 表外客户投资基金 - 2024年3月31日，表外客户投资基金为12亿美元，其中6亿美元由BAM管理，高于2023年12月31日的

财务数据和关键指标变化 - 第一季度实现净利息收入2.391亿美元,较上一季度大幅增加 [19] - 净利差从上一季度的1.69%扩大至2.78%,3月份进一步扩大至2.82% [19][20] - 生息资产平均收益率较上一季度提高45个基点,主要由于纳入Banc of California贷款组合以及新发放贷款收益率提高 [20] - 带息负债平均成本较上一季度下降59个基点,主要由于平衡表重组措施以及存款成本下降 [20] 各条业务线数据和关键指标变化 - 核心贷款组合季度化增长4%,主要来自商业贷款,但被CIVIC贷款和其他非核心贷款组合的下降所抵消 [24] - 非息存款占比从上季度的25.6%提升至27.1% [24] - 批发融资占比从上季度的18.9%下降至16.9% [25] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司未披露各个市场的具体数据和指标变化 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司将继续专注于降低利息支出和运营支出,以实现2024年第四季度的盈利目标 [27] - 公司将保持谨慎的贷款发放策略,但预计新发放贷款收益率将高于贷款到期收益率,有利于利差扩大 [28] - 公司将继续努力增加非息存款,进一步改善存款结构,降低存款成本 [29] - 公司在当前资本和资金约束以及信贷担忧的环境下,凭借强大的市场地位,能够吸引更多优质客户关系 [29] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为当前经济环境较为温和,贷款需求较为疲软 [13] - 管理层对公司的整体信贷状况和资产质量保持乐观 [15][16] - 管理层预计将继续保持谨慎的贷款发放策略,但有信心通过新发放贷款收益率的提高来抵消非核心贷款的下降 [28] - 管理层对公司实现2024年第四季度的盈利目标保持信心,并将继续专注于执行相关举措 [27][34] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Jared Shaw 提问** - 对于第一季度净利差低于预期的原因 [37][38][39][40][41][42][43] **Jared Wolff 和 Joseph Kauder 回答** - 净利差低于预期主要是由于部分高成本存款的再融资成本略高于预期,但公司通过其他方式如提高新发放贷款收益率、降低存款成本等来弥补 [38][39][40][41] 问题2 **Matthew Clark 提问** - 对于未来几个季度的净利差走势预期 [49][50][51][52][53][54][55][56][57] **Jared Wolff 和 Joseph Kauder 回答** - 公司未来将继续通过提高新发放贷款收益率、降低存款成本等措施来提升净利差,具体数字难以预测,但有信心能够实现目标 [51][52][53][54][55][56][57] 问题3 **Chris McGratty 提问** - 公司是否有其他可能加速实现2024年第四季度盈利目标的措施 [60][61][62][63][64][65][66][67] **Jared Wolff 回答** - 公司可能会考虑出售CIVIC贷款组合的部分资产,这可能会加速实现盈利目标 [66][67]

营收情况 - Banc of California在2024年第一季度报告的营收为2.7296亿美元，同比增长237.4%[1] - 公司每股收益为0.19美元，与去年同期的0.37美元相比有所下降[1] - 公司报告的营收低于Zacks Consensus Estimate的296.02亿美元，营收惊喜率为-7.79%[1] - 公司的每股收益也低于预期，惊喜率为-26.92%[1] 关键指标表现 - Banc of California在关键指标方面的表现：净利差为2.8%，略低于分析师平均预期的2.9%[4] - 年化净贷款核销率为0%，低于分析师平均预期的0.1%[5] - Tier 1杠杆比率为9.1%，略高于分析师平均预期的9%[6] 资产负债情况 - 总利息收入资产平均余额为346亿美元，略低于分析师平均预期的354.5亿美元[6] - 总不良贷款为1.4598亿美元，远高于分析师平均预期的0.6753亿美元[7] - 总不良资产为1.5847亿美元，远高于分析师平均预期的0.7523亿美元[8] 收入情况 - 总非利息收入为3.382亿美元，低于分析师平均预期的3.839亿美元[8] - 净利息收入为2.3915亿美元，低于分析师平均预期的2.5783亿美元[8] 股票表现 - Banc of California股票在过去一个月中表现略好于Zacks S&P 500综合指数，回报率为-3.3%[9] - 公司目前的Zacks排名为3（持有），预示着其在短期内可能与整体市场表现一致[9]

净利润和收入 - 第一季度净利润为2820万美元，每股摊薄收益为0.17美元[1] - 净利息收入在第一季度增加了8810万美元，同比增长58%至2.391亿美元[2] - 非利息支出下降了4100万美元至2.105亿美元[2] 资产和负债 - 现金及现金等价物从2023年12月31日的5.377亿美元下降至2024年3月31日的3.085亿美元[14] - 可供出售证券从2023年12月31日的2.346亿美元下降至2024年3月31日的2.287亿美元[14] - 贷款和投资持有的租赁净额从2023年12月31日的2.548亿美元下降至2024年3月31日的2.549亿美元[14] 风险和贷款 - 2024年3月31日，公司的总风险资本率为16.43%，一级杠杆率为9.14%[25] - 2024年3月31日，公司的总不良贷款资产为15.85亿美元，占总资产的0.44%[29] - 不良贷款为1.46亿美元，其中包括不同类型的贷款[30] 财务指标 - 2024年3月31日，ROAA为0.41%[44] - 2024年3月31日，ROE为4.52%[44] BANC OF CALIFORNIA, INC.财务情况 - 2024年3月31日，BANC OF CALIFORNIA, INC.的总资产为37,540,787美元[46] - 2024年3月31日，BANC OF CALIFORNIA, INC.的股东权益为3,390,612美元[46] - 2024年3月31日，BANC OF CALIFORNIA, INC.的有形公共股权为2,547,065美元，有形资产为35,724,925美元，有形公共股权占有形资产比例为7.13%[56]

文章核心观点 - 市场预计加州银行2024年第一季度收益同比下降但收入增加，实际业绩与预期的对比或影响短期股价，虽难以确定其能否超预期，但投资前应关注盈利预期偏差和Zacks排名等因素 [1][8] 加州银行（BANC）情况 预期业绩 - 预计即将发布的报告中季度每股收益为0.26美元，同比变化-29.7%；收入预计为2.9602亿美元，同比增长265.9% [2] 预测修正趋势 - 过去30天该季度的共识每股收益预测下调5.68%至当前水平 [2] 盈利预期偏差（Earnings ESP） - 最准确估计低于Zacks共识估计，盈利预期偏差为-33.77%，表明分析师近期对公司盈利前景看淡 [3][5] Zacks排名 - 股票目前Zacks排名为3（持有） [5] 盈利惊喜历史 - 上一季度预计每股亏损0.32美元，实际亏损0.46美元，惊喜率为-43.75%；过去四个季度仅一次超过共识每股收益估计 [7] 德州资本（TCBI）情况 预期业绩 - 预计2024年第一季度每股收益0.59美元，同比变化-15.7%；本季度收入预计为2.5327亿美元，同比下降7.1% [9] 预测修正趋势 - 过去30天共识每股收益估计下调2%至当前水平 [9] 盈利预期偏差（Earnings ESP） - 最准确估计与Zacks共识估计相等，盈利预期偏差为0.00% [9] Zacks排名 - 股票Zacks排名为3（持有） [9] 盈利惊喜历史 - 过去四个季度公司两次超过共识每股收益估计 [9]

文章核心观点 - 加州银行对银行投资者具有吸引力，股票股息率达3%，股价低于长期平均市净率，核心贷款组合表现良好，资产质量高，净息差有改善潜力，2024年有估值上调可能 [1] 公司投资亮点 - 核心贷款组合表现良好，不良贷款率低，收购太平洋西部银行后，多户和商业房地产贷款占比41%，2023财年末不良贷款平均比例仅0.24% [3] - 资产质量优于美国银行业整体水平，自2022年第三季度以来，银行业资产质量有所下降，但整体无重大不良贷款问题 [5] - 完成收购后进行多笔交易缩减资产负债表规模，出售60亿美元资产，减少90亿美元高成本批发借款，对2024年净息差有积极影响 [6] - 第四季度高成本短期借款减少，净息差达1.69%，环比增加0.24个百分点，2024财年继续偿还高成本借款或推动净息差提升和股价重估 [8] - 估值低，市净率为0.80倍，低于三年平均市净率1.03倍，合理市净率1.0倍对应公允价值为17.12美元，有17%的估值上调潜力 [10][11] - 支付季度股息每股0.10美元，股息率2.7%，现金股息支付率60%，股息由盈利良好覆盖 [12] 公司面临风险 - 无法缩减资产负债表可能导致净息差无法扩大，联邦基金利率重置是最大风险，缩表提升净息差时会增加净息差扩大风险 [13] 公司未来展望 - 2024财年有多项盈利催化剂，包括缩减资产负债表和减少高成本借款，尽管美联储政策对净息差有不利影响，但鉴于贷款组合质量高，股价大幅低于账面价值的情况应会随时间逆转 [14]

文章核心观点 - Banc of California Inc.旗下子公司Banc of California宣布Greg Smith加入公司担任数字战略高级副总裁以增强公司数字体验 [1] Banc of California相关 - Banc of California Inc.旗下子公司Banc of California总部位于洛杉矶是一家以关系为基础的商业银行主要为中小市场和风险投资支持的企业提供银行和资金管理服务 [4] - Banc of California通过90多个全服务分支机构提供广泛的贷款和存款产品及服务在科罗拉多州丹佛市和北卡罗来纳州达勒姆市也有业务还通过子公司提供支付处理解决方案并为社区协会管理行业提供技术平台 [4] - Banc of California致力于支持提供金融知识和职业培训小企业支持经济适用房等的组织以服务当地社区 [4] Greg Smith相关 - Greg Smith加入Banc of California担任数字战略高级副总裁将领导团队增强公司以客户为中心的数字体验包括在线和移动银行工具直接向首席运营官John Sotoodeh汇报工作 [1] - Greg Smith来自洛杉矶的City National Bank在那里担任高级副总裁领导数字渠道和创新团队达五年期间领导了变革性的数字战略和计划包括重新设计银行的个人和企业客户移动应用程序还增强了银行网站改善了客户体验并扩大了网站的潜在客户生成能力之前在丹佛的Transamerica担任数字平台负责人 [2] - Greg Smith积极参与社区事务是加利福尼亚州帕萨迪纳市Elizabeth House董事会的财务主管 [3] - Greg Smith热衷于使数字银行解决方案更易访问和直观让客户更容易管理自己的财务生活他认为Banc of California致力于技术和创新所以很高兴领导其数字战略专业人员团队 [3] John Sotoodeh相关 - John Sotoodeh表示作为一家技术领先注重关系的银行Banc of California明白拥有行业领先的数字工具的重要性这些工具要能与个性化银行解决方案无缝互补且易于客户使用增强数字服务将加强客户关系并巩固公司作为领先商业银行的地位Greg Smith的加入是Banc of California通过吸引顶尖人才提升市场地位能力的又一体现 [2]

文章核心观点 - 加州银行被《新闻周刊》和Plant - A Insights Group评为2024年美国女性最佳工作场所之一，体现其在营造多元化、包容性工作环境方面的努力和成果 [1] 公司荣誉 - 加州银行被评为2024年美国女性最佳工作场所之一，是银行类别中仅有的获五星评级的四家公司之一 [1] 公司理念与举措 - 公司CEO表示致力于打造多元化、包容和支持性的工作环境，几年前成立IDEA委员会确保员工声音被倾听，与太平洋西部银行合并后仍将此作为首要任务 [2] 评选依据 - 《美国女性最佳工作场所》榜单基于Plant - A Insights的严格研究，有超14.2万名女性员工参与，参考84.8万条公司评价，是美国最大规模的独立职场环境评估之一 [2] 行业现状与意义 - 尽管职场平等有进步，但女性在领导机会、公平薪酬和其他方面仍面临重大障碍，评选该榜单有助于凸显推动平等和尊重文化的公司 [3] 公司概况 - 加州银行是银行控股公司，总部位于洛杉矶，旗下有一家银行子公司，是美国领先的关系型商业银行，为中小企业和风险投资支持的企业提供服务 [4] - 公司通过超90家分行提供广泛存贷产品和服务，子公司Deepstack Technologies提供全栈支付处理解决方案，SmartStreet™平台服务全国社区协会管理行业 [4] - 公司致力于支持当地社区，为提供金融知识普及、职业培训、小企业支持和经济适用房等服务的组织提供支持 [4]