文章核心观点 - 纽约银行梅隆公司将向Computershare剥离加拿大信托公司，交易预计2024年二季度完成，符合双方战略目标，公司还将继续战略收购和剥离以拓展海外市场并提升盈利能力 [1][2] 纽约银行梅隆公司交易情况 - 纽约银行梅隆公司与Computershare达成协议，将剥离加拿大信托公司，交易预计2024年二季度完成，尚需常规和监管批准，财务条款未披露 [1] - 此次剥离符合纽约银行梅隆公司在加拿大以外外国市场立足的战略重点，也符合Computershare增强北美企业信托业务布局和规模的核心战略 [1] - 加拿大信托公司成立于2001年，位于多伦多，为加拿大境内客户提供信托和代理服务，拥有约1800个企业信托授权 [1] - 协议规定相关员工将过渡到Computershare并在多伦多办公室工作，双方将确保业务和员工顺利过渡 [2] - 纽约银行梅隆公司全球企业信托主管表示Computershare是合适选择，公司将专注加拿大以外全球企业信托业务 [2] - 公司对战略收购和剥离持乐观态度，2022年剥离BNY Alcentra Group Holdings，2021年收购Optimal Asset Management [2] 纽约银行梅隆公司股价表现 - 过去六个月，纽约银行梅隆公司股价上涨35.4%，表现逊于行业43.4%的涨幅 [3] 其他金融服务公司类似举措 - 本月初，汇丰控股与Grupo Financiero Galicia达成协议出售其阿根廷业务，交易价值5.5亿美元，旨在聚焦核心亚洲业务，2024年一季度因该交易产生10亿美元税前损失，交易完成时将在损益表中确认49亿美元历史外币折算储备损失 [4] - 3月，高盛集团完成将其家装贷款平台GreenSky出售给由Sixth Street Partners牵头的财团，GreenSky于2022年被高盛以17亿美元收购，2023年10月公司宣布处置该业务 [4][5]

文章核心观点 纽约银行梅隆公司2024年第一季度调整后每股收益超预期且同比增长 总收入同比增长并超预期 增长主要得益于费用收入以及托管和/或管理资产与资产管理规模余额的改善 不过 净利息收入因资金成本上升而下降 非利息费用有所增加 [1] 财务指标表现 - 调整后每股收益为1.29美元 超Zacks共识预期的1.19美元 同比增长14% [1] - 总收入同比增长3%至45.3亿美元 超Zacks共识预期的43.8亿美元 [1] 费用收入情况 - 总费用收入为33.1亿美元 同比增长5% 主要由投资服务费用以及投资管理和业绩费用推动 [2] - 投资服务费用增长8%至22.8亿美元 投资管理和业绩费用稳定在7.76亿美元 [2] - 融资相关费用和分销及服务费用分别增长10%和27% [3] 资产规模情况 - 截至2024年3月31日 资产管理规模为2.02万亿美元 同比增长6% 托管和/或管理资产为48.8万亿美元 增长5% 增长主要源于当季全球市场反弹带来的市值上升 [2] 净利息收入情况 - 按完全应税等价基础计算 净利息收入同比下降8%至10.4亿美元 下降原因是资产负债表规模和结构变化 部分被较高利率抵消 [3] 非利息费用情况 - 总非利息费用为31.8亿美元 增长2% 几乎所有成本组成部分都有所增加 [3] 信贷损失拨备情况 - 第一季度信贷损失拨备为2700万美元 同比保持稳定 [3] 行业情况 - 另外两家主要托管银行道富银行和北方信托公司第一季度托管资产和资产管理规模余额也有所改善 费用收入增加 [2] - 道富银行和北方信托公司第一季度净利息收入也出现下降 原因与纽约银行梅隆公司相同 [3]

财务数据和关键指标变化 - 第一季度每股收益为1.25美元，同比增长11%，剔除重大项目后为1.29美元，同比增长14% [8] - 总收入45亿美元，同比增长3%，其中投资服务费用增长8%，外汇收入下降14%，净利息收入下降8% [8][19] - 费用32亿美元，同比增长2%，剔除重大项目后增长1% [9] - 报告的税前利润率为29%，剔除重大项目后为30%，有形普通股权益回报率为21% [9] - 年初至今，通过股息和回购向普通股股东返还了近140%的收益，董事会授权了60亿美元的新股票回购计划 [10] - 第一季度末一级杠杆率为5.9%，CET1比率为10.8%，一级资本和CET1资本均环比下降1% [21][22] - 流动性覆盖率为117%，环比持平，净稳定资金比率为136%，环比上升1个百分点 [23] - 净利息收入超过10亿美元，同比下降8%，环比下降6% [23] - 平均存款余额环比增长2%，计息存款增长4%，非计息存款下降5%，平均生息资产环比增长1% [24] 各条业务线数据和关键指标变化 安全服务 - 总收入21亿美元，同比增长1%，投资服务费用同比增长8% [25] - 资产服务投资服务费用同比增长8%，ETF资产托管和管理规模超2万亿美元，同比增长超40%，服务基金数量同比增长16%，另类投资服务费用同比增长超10% [26] - 发行人服务投资服务费用同比增长11%，外汇收入同比下降11%，净利息收入同比下降12% [27] - 费用15亿美元，同比持平，税前收入5.91亿美元，同比增长4%，税前利润率扩大至28% [27][28] 市场和财富服务 - 总收入15亿美元，同比增长3%，总投资服务费用同比增长7% [28] - Pershing投资服务费用同比增长3%，本季度净新增资产为负20亿美元，财富顾问平台Wove客户需求强劲，第一季度签署9份新客户协议，新增4个客户 [28][29] - 财资服务投资服务费用增长5%，清算和抵押管理投资服务费用增长13% [29] - 净利息收入同比下降7%，费用8.34亿美元，同比增长7%，税前收入6.78亿美元，同比下降2%，税前利润率为45% [30] 投资和财富管理 - 总收入8.46亿美元，同比增长2%，投资管理和财富管理业务收入均增长2% [30] - 费用7.4亿美元，同比持平，税前收入1.07亿美元，同比增长15%，税前利润率为13% [31] - 资产管理规模2万亿美元，同比增长6%，本季度长期主动策略净流入160亿美元，指数策略净流出150亿美元，短期现金策略净流入160亿美元 [31] - 财富管理客户资产3090亿美元，同比增长11% [32] 各个市场数据和关键指标变化 - 全球市场在第一季度呈现出建设性的运营环境，股票和信贷市场反弹，债券收益率上升，外汇市场交易量和波动性较低 [6] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司围绕三个战略支柱开展工作，即更好地服务客户、优化公司运营、塑造企业文化 [10] - 推进ONE BNY Mellon计划，整合业务流程，为客户提供整体解决方案，如Ashton Thomas Securities使用公司的清算和托管服务以及精准直接指数能力 [11][12] - 加大对市场和财富服务部门的投资，推动该高利润率部门的收入增长，如Wove财富顾问平台受到客户关注 [13] - 调整业务架构，将Pershing的机构解决方案业务转移至清算和抵押管理业务，采用平台化运营模式，提高运营效率和风险管理能力 [14][15] - 加大数字化和技术创新投入，通过企业AI中心推广AI技术，部署DGX SuperPOD加速创新和风险控制 [16] - 投资员工发展，推出新的学习和反馈平台，扩大员工福利，改善年终反馈和薪酬流程 [17] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 第一季度公司财务表现稳健，为全年发展开了个好头，看到了转型的早期进展，对未来充满信心 [6] - 经营环境存在诸多尾部风险，包括市场情景变化、地缘政治冲突升级和全球选举结果的不确定性，但公司具备应对能力 [7] - 预计全年净利息收入同比下降10%，剔除重大项目后的费用与去年持平，目标是实现正运营杠杆 [33] - 预计2024年有效税率在23% - 24%之间，将通过股息和回购向股东返还100%或更多的收益 [34][35] 其他重要信息 - 自1月1日起采用新的可再生能源项目投资会计指引，导致投资和其他收入增加约5000万美元，对净利润和每股收益影响不大 [19] - 第一季度末贷款余额因客户在耶稣受难日使用透支额度而增加，现已恢复至平均水平 [97][98] - 公司商业房地产投资组合占总贷款的3%，为20亿美元，储备金增加是出于谨慎考虑，目前资产状况良好 [100] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 公司未来几年的有机增长率目标以及清算和抵押管理业务的短期和长期表现 - 公司对增长势头感到满意，目前专注于控制可控因素，通过服务客户、运营模式和技术创新推动增长，目前处于发展初期 [38][39] - 清算和抵押管理业务受美国国债交易活跃影响，是长期增长趋势，且业务运营模式的投资和整合也带来了积极影响，并非短期因素 [41][42] 问题2: 第一季度风险加权资产增长的驱动因素、资本配置机会以及股票回购节奏 - 风险加权资产增长部分是由于季度末托管和证券清算业务的离散透支，以及代理证券借贷计划的强劲需求，部分为临时性因素 [46] - 公司预计全年通过股息和回购返还100%或更多的收益，但不提供季度指引，将根据市场情况逐季调整回购节奏 [47] 问题3: AI投资对费用比率的影响、时间框架以及对2024年费用展望的重要性 - AI投资的真正收益可能在2026年及以后体现，目前在2024年和2025年可能只会看到一些初步效果 [53] - 公司通过三个战略支柱应用AI，包括服务客户、优化运营和塑造企业文化，通过AI中心整合用例，提供多平台解决方案 [54][56][57] 问题4: 税收政策变化的影响以及抵消项的位置 - 会计政策变更对公司经济影响中性，只是收入和税收的增加，公司已重新列报前期数据以保持可比性 [58] 问题5: 存款余额的假设、净利息收入和利润率的下一个拐点以及业务调整对业务协同的影响 - 季度末存款余额因耶稣受难日市场关闭而增加，现已恢复正常水平，公司预计全年净利息收入下降10%，目前无需调整指引 [62][63] - 业务调整取得了一定进展，但实现业务协同仍需时间，公司正在推动ONE BNY Mellon计划，打造新的商业覆盖模式，为客户提供综合解决方案 [65][66][68] 问题6: Pershing业务的客户流失情况、LPL收购Atria的影响以及存款下降预期的驱动因素 - Pershing业务预计在第三季度基本完成客户流失处理，LPL收购Atria未构成重大挑战，公司对该业务的增长仍有信心 [72] - 存款下降预期部分是由于量化紧缩和利率上升，预计非计息存款将随着利率上升而减少，公司维持全年净利息收入下降10%的指引 [76] 问题7: 服务费用增长的原因、可持续性以及与非计息存款的替代效应，以及资产管理制度的可持续增长策略 - 服务费用增长得益于年初良好的业务状况、市场反弹、客户风险偏好增加和业务竞争力提升，与存款没有直接替代关系 [79][80][83] - 公司认为资产管理业务与公司战略互补，通过整合制造平台和零售分销能力，有望扩大税前利润率至25%以上，目前已看到一些早期进展 [85][86][88] 问题8: T+1结算制度的费用影响、对净利息收入和资本的影响 - T+1结算制度的费用是公司运营的正常成本，不会带来特定收益，但有助于金融系统提高效率和降低风险，主要惠及客户 [92] - 公司认为T+1结算制度为客户提供了外包机会，公司有望通过规模优势提供平台服务 [93][94] 问题9: 第一季度末贷款余额增加的原因以及商业房地产投资组合的情况 - 第一季度末贷款余额增加是由于客户在耶稣受难日使用透支额度，现已恢复正常 [98] - 公司商业房地产投资组合规模较小，占总贷款的3%，为20亿美元，储备金增加是出于谨慎考虑，目前资产状况良好，市场情绪相对平稳 [100][101] 问题10: 效率提升的进展、股票回购授权与第一季度回购的关系 - 效率提升是一个长期过程，公司通过优化运营模式、数字化转型和AI应用等方式持续改善效率，预计未来将看到更多成果 [107][108] - 公司去年授权的50亿美元回购额度还有剩余，今年新授权的60亿美元主要是为了明确年度承诺，关键是全年返还100%或更多的收益 [110] 问题11: 新运营模式的迁移计划、效率提升的重点以及买方交易解决方案的进展 - 新运营模式旨在简化工作流程、提升客户体验和员工授权，将带来费用节省和收入增长机会，目前已有15%的员工参与其中 [114][115][116] - 效率提升包括短期、中期和长期机会，如去年的成本控制、项目催化剂和平台运营模式等，AI投资的收益预计在2026年及以后体现 [117][118] - 买方交易解决方案是一个中期项目，公司已将该能力拓展至外部客户，目前有一个大客户使用情况良好，但销售周期较长，公司持谨慎乐观态度 [121] 问题12: 证券投资组合增长的原因、再投资收益和投资组合久期 - 证券投资组合增长是由于CIO团队优化收益率，根据市场机会配置现金 [124] - 再投资收益预计在200个基点左右，投资组合久期约为两年 [125] 问题13: 强调商业房地产是2025年再融资故事以及与10年期国债收益率关系的原因 - 商业房地产再融资风险与国债收益率曲线形状密切相关，10年期国债收益率的变化会对再融资成本产生重大影响，进而影响商业房地产市场 [130][131]

公司业绩 - 纽约梅隆银行报告的收入和利润超过预期，主要是由于投资服务费用增加[1],[2],[3] - 公司总费用和其他收入在第一季度比去年同期增长了6%[1] - 公司第一季度每股收益为1.29美元，收入比去年同期增长了3%，达到45.3亿美元，总费用和其他收入增长了6%，达到34.5亿美元，均超过分析师预期[3] 股票回购计划 - 纽约梅隆宣布了额外的60亿美元股票回购计划[1],[5] - 公司在该期间通过股票回购向股东返还了9.88亿美元，董事会授权额外的60亿美元股票回购[5] 资产管理增长 - 管理资产/管理资产(AUC/A)增长了5%，管理资产(AUM)增长了6%，主要原因是市场价值上升[4] 股价波动 - 纽约梅隆的股价在早盘上涨，但随后在交易日后段回落，截至美东时间12:45下跌了1.9%，报54.09美元，自2024年初以来上涨了近3%[6]

文章核心观点 公司2024年第一季度财报显示营收和每股收益同比增长且超预期 部分关键指标表现影响投资者对公司财务健康状况判断和股价走势预期[1] 财务数据表现 - 2024年第一季度营收45.3亿美元 同比增长3.8% 超Zacks共识预期2.91% [1] - 2024年第一季度每股收益1.29美元 去年同期为1.13美元 超共识预期8.40% [1] 关键指标情况 - 总生息资产平均余额3461.3亿美元 高于五位分析师平均预估的3422.6亿美元 [2] - 净息差（FTE基础）为1.2% 与五位分析师平均预估一致 [2] - 一级杠杆率为5.9% 低于四位分析师平均预估的6% [2] - 一级资本比率（标准化方法）为13.4% 低于三位分析师平均预估的14% [2] 各业务营收情况 - 市场与财富服务总营收15.2亿美元 高于两位分析师平均预估的14.6亿美元 同比增长3.4% [2] - 证券服务总手续费及其他营收15.6亿美元 高于两位分析师平均预估的15.1亿美元 同比增长7.3% [2] - 证券服务净利息营收5.83亿美元 低于两位分析师平均预估的6.1406亿美元 同比下降12.5% [2] - 证券服务总营收21.4亿美元 略高于两位分析师平均预估的21.3亿美元 同比增长1.1% [2] - 投资与财富管理总营收8.46亿美元 高于两位分析师平均预估的8.1901亿美元 同比增长2.3% [2] - 市场与财富服务总手续费及其他营收10.9亿美元 高于两位分析师平均预估的10.4亿美元 同比增长7.9% [2] - 投资与财富管理净利息营收4100万美元 低于两位分析师平均预估的4410万美元 同比下降8.9% [2] - 投资与财富管理总手续费及其他营收8.05亿美元 高于两位分析师平均预估的7.458亿美元 同比增长2.9% [2] 股价表现与评级 - 过去一个月公司股价回报率为0.3% 同期Zacks标准普尔500综合指数回报率为 -0.9% [3] - 公司股票目前Zacks评级为3（持有） 表明短期内表现可能与大盘一致 [3]

文章核心观点 - 纽约梅隆银行2024年第一季度调整后每股收益超预期，受费用收入增加推动，但高费用和净利息收入下降、信贷质量恶化带来不利影响，公司资本状况良好且有股票回购计划；同时提及道富银行和富国银行一季度业绩情况 [1][7][8] 纽约梅隆银行业绩情况 盈利情况 - 2024年第一季度调整后每股收益1.29美元，超Zacks共识预期的1.19美元，同比增长14% [1] - 归属于普通股股东的净利润（GAAP基础）为9.53亿美元，即每股1.25美元，高于去年同期的9.11亿美元或每股1.13美元 [1] 收入与费用 - 总收入同比增长3%至45.3亿美元，超Zacks共识预期的43.8亿美元 [2] - 净利息收入（FTE基础）为10.4亿美元，同比下降8%，净利息收益率收缩10个基点至1.19% [2] - 总费用和其他收入增长6%至34.9亿美元，受投资服务费用、融资相关费用和分销及服务费用增加推动 [2] - 总非利息费用（GAAP基础）为31.8亿美元，增长2% [2] 资产余额 - 截至2024年3月31日，资产管理规模为2.02万亿美元，同比增长6% [3] - 托管和/或管理资产为48.8万亿美元，增长5% [3] 信贷质量 - 贷款损失拨备占总贷款的百分比为0.44%，较去年同期上升17个基点 [4] - 截至2024年3月31日，不良资产为2.78亿美元，较去年同期的1.05亿美元大幅增加 [4] 资本状况 - 截至2024年3月31日，普通股一级资本比率为10.8%，低于2023年3月31日的11.3% [5] - 一级杠杆比率为5.9%，高于2023年3月31日的5.8% [5] 股票回购 - 本季度纽约梅隆银行回购了价值9.88亿美元的股票 [6] - 公司董事会已授权一项价值60亿美元的新股票回购计划 [6] 综合评价 - 高利率、全球业务布局和强大的资产负债表有望支持公司营收增长，但对费用收入的高度依赖带来的集中风险、不断上升的资金成本和高昂的费用令人担忧 [7] 其他主要银行业绩情况 道富银行 - 2024年第一季度调整后每股收益1.69美元，超Zacks共识预期的1.48美元，同比增长11.2% [8] - 业绩受费用收入增长和拨备减少推动，但净利息收入下降和费用增加是主要不利因素 [8] 富国银行 - 2024年第一季度调整后每股收益1.26美元，超Zacks共识预期的1.10美元 [8] - 业绩受益于非利息收入增加、资本比率改善和拨备下降，但净利息收入和贷款余额减少以及费用增加是不利因素 [9]

文章核心观点 - 纽约梅隆银行公布季度财报，盈利和营收超预期，股价年初以来表现略逊于标普500，未来表现取决于管理层评论和盈利预期变化；行业排名靠前，同行业美国合众银行即将公布财报，预期盈利和营收下降 [1][2][3] 纽约梅隆银行财报情况 - 本季度每股收益1.29美元，超Zacks共识预期的1.19美元，去年同期为1.13美元，盈利惊喜为8.40% [1] - 上一季度预期每股收益1.12美元，实际为1.28美元，盈利惊喜为14.29% [1] - 过去四个季度，公司均超共识每股收益预期 [2] - 截至2024年3月季度营收45.3亿美元，超Zacks共识预期2.91%，去年同期为43.6亿美元 [2] - 过去四个季度，公司均超共识营收预期 [2] 纽约梅隆银行股价表现 - 年初以来，纽约梅隆银行股价上涨约5.8%，标普500指数上涨6.1% [3] 纽约梅隆银行未来展望 - 股票近期价格走势和未来盈利预期的可持续性，主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [3] - 盈利前景可帮助投资者判断股票走势，包括当前对未来季度的共识盈利预期及预期变化 [4] - 近期盈利预估修正趋势喜忧参半，目前股票Zacks排名为3（持有），预计近期表现与市场一致 [6] - 未来季度和本财年的盈利预估变化值得关注，当前未来季度共识每股收益预估为1.39美元，营收44.8亿美元；本财年共识每股收益预估为5.33美元，营收178.4亿美元 [7] 行业情况 - Zacks行业排名中，主要地区银行行业目前处于250多个Zacks行业的前29%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [8] 美国合众银行情况 - 尚未公布2024年3月季度财报，预计4月17日公布 [9] - 预计本季度每股收益0.89美元，同比下降23.3%，过去30天共识每股收益预估未变 [9] - 预计营收67亿美元，较去年同期下降6.2% [10]

文章核心观点 纽约银行梅隆公司公布2024年第一季度财务业绩，介绍财报获取途径、电话会议和网络直播相关信息，还介绍公司概况及联系方式 [1][3][5] 财务业绩公布 - 公司公布2024年第一季度财务业绩，财报及相关文件可在www.bnymellon.com/investorrelations查看 [1] 会议安排 - 管理层将于美国东部时间4月16日上午11点举办电话会议和同步网络直播，含前瞻性声明和重要信息 [1] - 投资者和分析师可通过拨打+1 800 - 390 - 5696（美国）或+1 720 - 452 - 9082（国际），使用密码200200，或登录www.bnymellon.com/investorrelations参与 [1] - 第一季度电话会议和网络直播存档版本将于美国东部时间4月16日下午2点左右在www.bnymellon.com/investorrelations提供，至5月16日 [2] 公司概况 - 纽约银行梅隆是全球金融服务公司，有240年历史，助力客户实现目标，服务超90%的《财富》100强公司和近100%的全球前100大银行，支持政府项目，与超90%的前100大养老金计划合作，截至2024年3月31日，托管和/或管理资产48.8万亿美元，管理资产2.0万亿美元 [3] - 公司是纽约银行梅隆公司的企业品牌，总部位于纽约市，全球员工超5万人，获《财富》全球最受赞赏公司和《快公司》创新者最佳工作场所等称号，更多信息可在www.bnymellon.com查看 [4] 联系方式 - 投资者联系Marius Merz，电话+1 212 298 1480，邮箱[email protected] [5] - 媒体联系Garrett Marquis，电话+1 949 683 1503，邮箱[email protected] [5]

净利润和收入 - 2024年第一季度，The Bank of New York Mellon Corporation的净利润为10.27亿美元，同比增长399%[4] - 2024年第一季度，The Bank of New York Mellon Corporation的每股稀释收益为1.25美元，同比增长495%[4] - 投资服务费收入在1Q24达到了22.78亿美元，较上一季度增长了2%，较去年同期增长了8%[11] - 投资管理和绩效费用方面，投资管理费达到了7.66亿美元，较上一季度增长了6%，较去年同期增长了2%[11] - 外汇收入为1.52亿美元，较上一季度增长了6%，较去年同期减少了14%[11] - 融资相关费用为0.57亿美元，较上一季度增长了27%[11] - 分销和服务费为0.42亿美元，较上一季度增长了2%，较去年同期增长了27%[11] - 总费用收入为33.05亿美元，较上一季度增长了3%，较去年同期增长了5%[11] - 其他投资和收入方面，包括来自投资管理基金的收入为1.5亿美元，较上一季度增长了200%[11] - 银行拥有的寿险方面收入为2.8亿美元，较上一季度增长了4%[11] - 总费用和其他收入为34.87亿美元，较上一季度增长了7%，较去年同期增长了6%[11] - 1Q24总营收为2139亿美元，较上季度下降2%，较去年同期增长1%[16] - Asset Servicing业务的总收入为167亿美元，较上季度持平，较去年同期增长1%[16] - Issuer Services业务的总收入为47.1亿美元，较上季度下降7%，较去年同期增长4%[16] - Pershing业务的总收入为67亿美元，较上季度增长2%，较去年同期增长3%[22] - Treasury Services业务的总收入为41.6亿美元，较上季度增长2%，较去年同期下降1%[22] - Clearance and Collateral Management业务的总收入为43.1亿美元，较上季度增长3%，较去年同期增长7%[22] - Investment Management业务的总收入为57.6亿美元，较上季度增长39%，较去年同期增长2%[26] - Wealth Management业务的总收入为27亿美元，较上季度增长2%，较去年同期增长2%[26] - 公司总资产管理规模在2024年第一季度达到2,015亿美元，较上一季度增长2%[28] - 公司证券投资组合中，可供出售证券的公允价值在2024年第一季度达到143,045百万美元，较上一季度下降了205百万美元[30][31] - 公司信贷损失准备金在2024年第一季度达到440百万美元，较上一季度增加了26百万美元[33] - BNY Mellon公司2024年第一季度的净利息净利润为1,040百万美元，净利息净利润率为1.19%[40] 费用和利润率 - 融资相关费用为0.57亿美元，较上一季度增长了27%[11] - 分销和服务费为0.42亿美元，较上一季度增长了2%，较去年同期增长了27%[11] - 总费用收入为33.05亿美元，较上一季度增长了3%，较去年同期增长了5%[11] - 总费用和其他收入为34.87亿美元，较上一季度增长了7%，较去年同期增长了6%[11] - Pre-tax operating margin为28%，较上季度提高7个百分点[16] - Pre-tax operating margin为45%，较上季度提高3个百分点[22] - 公司在2024年第一季度实现了10.7%的普通股权益回报率，以及20.7%的有形普通股权益回报率，较上一季度均有所提高[39] 资本和资产 - 2024年第一季度，The Bank of New York Mellon Corporation的资产托管和/或管理规模（AUC/A）为48.8万亿美元，同比增长2%[4] - 2024年第一季度，The Bank of New York Mellon Corporation的资产管理规模（AUM）为2.02万亿美元，同比增长2%[4] - 标准化方法下的CET1资本为183.82亿美元，较上一季度略有下降[14] - 公司在2024年第一季度实现了10.7%的普通股权益回报率，以及20.7%的有形普通股权益回报率，较上一季度均有所提高[39] 其他 - 公司提供了GAAP和非GAAP财务指标的解释，包括基于有形资产的非GAAP财务指标，以及净利息收入和调整后的税前运营利润率等指标[34][35][36] - 公司证券投资组合中，可供出售证券的公允价值在2024年第一季度达到143,045百万美元，较上一季度下降了205百万美元[30][31] - 公司信贷损失准备金在2024年第一季度达到440百万美元，较上一季度增加了26百万美元[33]

文章核心观点 - 纽约银行梅隆公司即将公布财报，近期盈利预估修正活动向好，可能在即将到来的财报中实现盈利超预期，投资者可在财报公布前考虑该股票 [1][2] 公司盈利预估情况 - 纽约银行梅隆公司近期盈利预估修正活动向好，通常是盈利超预期的先兆 [1] - 本季度最准确预估为每股1.20美元，而Zacks普遍共识预估为每股1.19美元，表明分析师近期上调了对该公司的预估，使该股票在财报季前的Zacks盈利ESP为+0.44% [1] 盈利ESP指标意义 - 正的Zacks盈利ESP在产生积极惊喜和跑赢市场方面非常有效，过去10年回测显示，盈利ESP为正且Zacks评级为3（持有）或更高的股票，近70%的时间会出现积极惊喜，平均年回报率超28% [2] 投资建议 - 纽约银行梅隆公司Zacks评级为3且盈利ESP为正，投资者可在财报公布前考虑该股票 [2]