文章核心观点 纽约银行梅隆公司宣布全球资产服务主管Emily Portney将于2025年2月11日下午1点在佛罗里达州基比斯坎湾举行的瑞银金融服务会议上发言，会议音频将在公司网站直播和存档 [1][2] 会议相关信息 - Emily Portney将在瑞银金融服务会议发言，讨论可能包含前瞻性陈述和其他重要信息 [1] - 会议音频将在公司网站直播，直播结束约24小时后可查看存档版本，存档至2025年3月11日 [2] 公司概况 - 公司是全球金融服务公司，有240年历史，与客户合作助其实现目标 [3] - 帮助超90%的《财富》100强公司和近所有全球前100大银行获取资金，支持政府资助地方项目，与超90%的前100大养老金计划合作保障投资 [3] - 截至2024年12月31日，托管和/或管理资产达52.1万亿美元，资产管理规模达2.0万亿美元 [3] - 公司是纽约银行梅隆公司的企业品牌，总部位于纽约市，全球员工超50000人，获多项荣誉 [4] 联系方式 - 投资者联系Marius Merz，电话+1 212 298 1480，邮箱[email protected] [4] - 媒体联系Garrett Marquis，电话+1 949 683 1503，邮箱[email protected] [4]

文章核心观点 纽约银行梅隆公司2024年第四季度财报表现良好 分析师对其股票给出积极评价并上调盈利预测和目标价 但周四股价略有下跌 [1][3][8] 公司业绩 - 2024年第四季度调整后每股收益1.72美元 同比增长33% 超过市场预期的1.56美元 [1] 分析师观点 高盛 - 公司2025年及中期目标显示每股收益将有超10%的强劲增长 但未在11倍的2025年市盈率中完全体现 [1] - 管理层信誉提升 有望增加投资者信心和提升估值 [2] - 支撑买入评级的关键因素包括净利息收入增长更好 手续费收入正增长 以及持续的费用管理 [2] - 预计2025年将持续有积极的经营杠杆 投资者对手续费增长潜力的认可度在提高 [3] - 将2025 - 2027年每股收益预期分别从6.79美元 7.81美元和8.79美元上调至7.09美元 8.15美元和9.26美元 [3] - 重申买入评级 并将目标价从91美元上调至96美元 [8] 基夫·布赖耶特·伍兹 - 因存款行为改善和净利息收入预期提高 将2025年和2026年每股收益预期分别上调0.15美元至6.80美元和上调0.10美元至7.65美元 [4] - 预计2025年存款将趋于平稳 但2024年下半年的强劲业绩将推动2025年净利息收入增长5% [4] - 维持跑赢大盘评级 目标价96美元 [8] Truist证券 - 预计全年前景中性 手续费将同比增长 市场上涨5%可增加约7000万美元的年化手续费 [5] - 公司计划投资5亿美元 是2024年投资额的两倍 预计有效税率为22% - 23% [5] - 到2025年第一季度 超半数员工将采用平台模式运营 年底计划达到85% [6] - 维持买入评级 目标价91美元 [8] 股价表现 - 周四最后一次检查时 公司股价下跌0.69% 至81.47美元 [6]

关键要点总结 1. **公司及行业背景** - 公司：BNY（Bank of New York Mellon） - 行业：全球资本市场、财富管理、资产服务、数字资产等金融服务领域[1][2][5] 2. **核心财务表现** - **2024年财务表现**： - 净收入创纪录，达43亿美元，收入为186亿美元[2] - 有形普通股回报率（ROTCE）为23%[2] - 费用收入同比增长6%，净利息收入（NII）下降1%，但优于年初预期9个百分点[4] - 费用同比下降4%（报告基础），排除特殊项目后上升1%[4] - 每股收益（EPS）为5.80美元，排除特殊项目后为6.03美元，同比增长19%[9] - 向股东返还了102%的2024年收益[4] - **2024年第四季度财务表现**： - 总收入为48亿美元，同比增长11%[10] - 费用收入增长9%，净利息收入增长8%[10] - 每股收益为1.54美元，排除特殊项目后为1.72美元，同比增长33%[11] 3. **战略进展与转型** - **1BNY战略**： - 通过商业覆盖模式加速跨平台销售，提升客户体验[2] - 收购Archer，成为端到端解决方案提供商，涵盖托管账户生态系统[2] - 推出新产品如Collateral One、Orbs Bridge等，推动未来增长[3] - **平台运营模式**： - 2024年过渡了约13,000名员工（占公司总人数的25%）进入新模式[3] - 2025年计划将超过50%的员工纳入该模式，目标是到2025年底覆盖80%的员工[8][20] - 该模式旨在通过简化流程、跨职能团队协作，提升客户体验和市场反应速度[8] - **文化与品牌**： - 2024年庆祝公司成立240周年，简化并现代化品牌标识，提升市场认知度[3] - 员工满意度提升，招聘成功，吸引了大量顶尖人才[3] 4. **市场趋势与机会** - **财富管理**： - 专注于超高净值客户，财富管理业务表现强劲[5][6] - Pershing业务通过技术平台支持高净值客户，帮助其应对复杂的运营环境[6] - **数字资产**： - 2024年数字资产交易所交易产品（ETP）在美国大规模采用，资产管理规模超过1000亿美元[6] - BNY在数字资产领域处于领先地位，为美国和加拿大的大多数数字资产ETP提供基金服务[6] - **外包与整合趋势**： - 随着全球市场复杂化，买方和卖方公司倾向于外包功能并整合供应商，BNY的平台优势将在此趋势中脱颖而出[6] 5. **2025年展望** - **财务目标**： - 预计2025年净利息收入（NII）将同比增长中个位数百分比[16] - 费用收入预计同比增长，费用（排除特殊项目）预计增长1-2%[16] - 有效税率预计在22-23%之间[16] - 资本回报目标为100%左右的2025年收益[16] - **市场环境**： - 2025年市场前景存在不确定性，地缘政治紧张、贸易政策不确定性和市场波动是主要风险[7] - BNY通过保守的资产负债表和运营弹性应对不确定性[7] 6. **其他重要内容** - **AI与数字化投资**： - 2024年通过数字化工作流程和AI技术节省了约5亿美元[3] - 2025年将继续投资AI，提升员工效率和创新能力[8][29] - **员工与客户满意度**： - 平台运营模式提升了员工满意度和客户交付速度[27] - 员工满意度提升，客户交付速度加快，运营效率提高[27] 7. **风险与挑战** - **主要风险**： - 地缘政治紧张、贸易政策不确定性、市场波动、高利率环境等[34] - 全球经济衰退风险，尽管目前未看到明显迹象[34] - **应对措施**： - 通过强大的资产负债表和运营弹性应对不确定性[7] - 平台运营模式和数字化投资将帮助公司更好地应对市场波动[8][29]

财务数据和关键指标变化 - 2024年公司实现创纪录的净利润43亿美元，创纪录的收入186亿美元，全年有形普通股回报率为23% [9] - 2024年费用同比下降4%（报告基础），剔除特殊项目后费用同比增长1% [20] - 2024年每股收益为580美元，剔除特殊项目后为603美元，同比增长19% [37] - 2024年第四季度总收入为48亿美元，同比增长11%，费用同比下降16%（报告基础），剔除特殊项目后费用同比增长2% [38][41] - 2024年第四季度每股收益为154美元，剔除特殊项目后为172美元，同比增长33% [42] 各条业务线数据和关键指标变化 - 证券服务业务2024年总收入为23亿美元，同比增长7%，投资服务费同比增长6% [47] - 市场和财富服务业务2024年总收入为17亿美元，同比增长11%，投资服务费同比增长12% [51] - 投资和财富管理业务2024年总收入为873亿美元，同比增长29%，投资管理业务收入同比增长41% [55] - 2024年第四季度公司管理的资产规模为21万亿美元，同比增长3% [39] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司在全球资本市场中扮演核心角色，管理52万亿美元的托管资产，服务14万亿美元的债务，管理2万亿美元的财富资产 [22] - 2024年ETF托管资产规模达到28万亿美元，同比增长超过60%，另类资产托管规模同比增长20% [48] - 2024年数字资产交易所交易产品在美国的资产管理规模超过1000亿美元，公司为美国和加拿大的大多数数字资产交易所交易产品提供基金服务 [24] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司战略围绕三大支柱：为客户提供更多价值、更好地运营公司、推动文化发展 [10] - 公司通过收购Archer成为端到端解决方案提供商，涵盖整个管理账户生态系统 [13] - 公司推出多项新产品，如CollateralOne、Alts Bridge、NextGen ETF服务平台等，推动未来增长 [14] - 公司正在向平台运营模式过渡，2024年已有约13万名员工（占公司总人数的四分之一）进入新模式 [15] - 公司预计2025年净利息收入将同比增长中个位数百分比，费用同比增长1%-2% [59] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为2025年经营环境存在不确定性，包括地缘政治紧张局势、贸易和财政政策的不确定性以及市场波动 [26] - 公司预计2025年将继续推动正运营杠杆，并保持强劲的资产负债表 [63] - 公司对2025年充满信心，认为已为释放公司内在机会做好准备 [64] 其他重要信息 - 公司2024年庆祝成立240周年，并简化了品牌和标志以提高市场认知度 [16] - 公司2024年成功吸引了顶尖人才，包括最大的实习生和分析师班级，并加强了高管团队 [17] - 公司2024年通过股息和股票回购向股东返还了102%的收益 [20] 问答环节所有的提问和回答 问题: 公司税前利润率和ROE目标的可持续性 [68][69] - 管理层表示有信心通过周期持续实现中期目标，并强调公司过去八个季度的良好执行记录 [70][71] 问题: 平台运营模式对费用收入增长的影响 [72][73] - 管理层认为平台运营模式将推动增量收入增长，并使收入增长更具弹性，同时提高运营效率 [75][76] 问题: Pershing业务的净新资产增长 [87][88] - 管理层表示2024年是充满噪音的一年，但公司有能力在周期内实现中个位数的净新资产增长，并强调了Wove平台的进展 [89][90] 问题: 2025年净利息收入的预期轨迹 [94][95] - 管理层预计2025年净利息收入将同比增长中个位数百分比，并强调了资产和负债管理的灵活性 [96][97] 问题: 平台转型对短期运营杠杆的影响 [103][104] - 管理层表示平台转型是一个长期过程，短期内的运营杠杆提升不会立即显现，但公司已投资于其他领域以推动2025年的费用效益 [81][82] 问题: 公司AI投资的进展 [118][119] - 管理层表示对AI进展感到满意，并预计未来几个季度将更多地部署AI以改善公司运营 [119][120] 问题: 费用运营杠杆的重要性 [126][127] - 管理层强调总运营杠杆是公司的北极星指标，同时也会关注费用运营杠杆，并认为公司有足够的灵活性来实现这些目标 [127][128] 问题: 回购业务对净利息收入的贡献 [129][130] - 管理层表示回购业务在2024年第四季度表现强劲，但仅占净利息收入的5%左右，预计未来将继续增长，但对整体数字影响有限 [131] 问题: 2025年存款增长的预期 [134][135] - 管理层预计2025年存款余额将大致持平，非利息存款将在44亿至46亿美元之间 [137][138] 问题: 2025年费用增长的假设 [139][140] - 管理层表示2025年费用增长假设市场大致持平，并提供了市场增长5%对费用的敏感性分析 [141] 问题: 资产服务业务的竞争环境 [145][146] - 管理层对资产服务业务的竞争力表示满意，并强调了2024年的强劲表现和2025年的持续势头 [147][148] 问题: 公司面临的主要风险 [154][155] - 管理层列举了地缘政治风险、利率风险、发行量绝对水平风险和网络风险等主要风险 [155][156] 问题: 利率波动对服务费收入增长的影响 [161][162] - 管理层表示利率波动和国债发行增加对清算和抵押品管理业务有利，并强调了2024年的强劲表现 [162][163] 问题: Wove平台的进展 [168][169] - 管理层表示Wove平台在2025年预计将增加6000万至7000万美元的收入，并强调了客户对平台的积极反馈 [169][170]

业绩总结 - 2024年净收入创纪录为43亿美元，同比增长41%[10] - 2024年总收入为186.19亿美元，同比增长5%[10] - 2024年每股收益（EPS）为5.80美元，同比增长49%[10] - 2024年费用为127亿美元，同比下降4%[10] - 2024年预税利润率为31%，同比上升7个百分点[10] - 2024年ROE为11.9%，同比上升3.3个百分点[10] - 2024年ROTCE为22.8%，同比上升6个百分点，剔除显著项目后为23.8%[10] - 2024年第四季度收入为48亿美元，同比增长11%[25] - 公司第四季度支出为34亿美元，同比下降16%[25] - 净收入为11.3亿美元，较上季度增长2%，同比增长598%[72] - 每股摊薄收益为1.54美元，较上季度增长3%，同比增长633%[72] 用户数据 - 平均总存款为2860亿美元，同比增长5%[25] - 净利息收入为11.94亿美元，同比增长8%[35] - 总资产为4200亿美元，同比增长5%[33] 未来展望 - 2025年净利息收入预计同比增长中个位数百分比，2024年基数为43亿美元[57] - 2025年费用预计同比增长1-2%，2024年基数为125亿美元[57] - 2024年总支付比率预计为100%[57] 新产品和新技术研发 - 2024年技术支出为38亿美元[7] - 2024年效率节省约为5亿美元[7] 其他新策略和有价值的信息 - 公司向普通股东返还资金11亿美元，包括3.49亿美元的股息和7.5亿美元的股票回购[25] - CET1资本为187.54亿美元，CET1比率为11.2%[26] - 调整后的总收入为48.47亿美元，较上季度增长4%，同比增长11%[72] - 调整后的净收入为12.74亿美元，同比增长27%[74] - 2024年第四季度税前收入为1.73亿美元，较2023年第四季度的-0.04亿美元实现大幅改善[77] - 调整后的税前收入（不包括显著项目）为1.89亿美元，较2023年第四季度的1.52亿美元增长24%[77] - 2024年第四季度的减值费用为150万美元，较2023年第四季度的120万美元有所上升[77]

文章核心观点 - 纽约银行梅隆公司2024年第四季度财报表现良好，营收和每股收益同比增长且超市场预期，部分关键指标也表现较好 [1] 财务数据表现 - 2024年第四季度营收48.5亿美元，同比增长12.4%，超Zacks共识预期3.92% [1] - 2024年第四季度每股收益1.72美元，去年同期为1.28美元，超共识预期10.26% [1] 股价表现 - 过去一个月纽约银行梅隆公司股价回报率为 -3.2%，同期Zacks标准普尔500综合指数变化为 -3.3% [3] - 股票目前Zacks排名为3（持有），短期内表现可能与大盘一致 [3] 关键指标表现 - 总生息资产平均余额3577.7亿美元，高于四位分析师平均预估的3566.7亿美元 [4] - 净息差（FTE基础）为1.3%，高于四位分析师平均预估的1.2% [4] - 一级杠杆率为5.7%，低于四位分析师平均预估的5.8% [4] - 一级资本比率（标准化方法）为13.7%，低于三位分析师平均预估的14% [4] - 市场与财富服务总营收16.7亿美元，高于两位分析师平均预估的15.5亿美元，同比增长11.2% [4] - 证券服务总费用及其他收入16.4亿美元，高于两位分析师平均预估的16.3亿美元，同比增长6.4% [4] - 证券服务净利息收入6.81亿美元，高于两位分析师平均预估的6.1138亿美元，同比增长7.2% [4] - 证券服务总营收23.2亿美元，高于两位分析师平均预估的22.4亿美元，同比增长6.7% [4] - 投资与财富管理总营收8.73亿美元，高于两位分析师平均预估的8.5566亿美元，同比增长29.1% [4] - 市场与财富服务总费用及其他收入11.9亿美元，高于两位分析师平均预估的11.3亿美元，同比增长12.3% [4] - 投资与财富管理净利息收入4700万美元，高于两位分析师平均预估的4525万美元，同比增长6.8% [4] - 投资与财富管理总费用及其他收入8.26亿美元，高于两位分析师平均预估的8.1041亿美元，同比增长30.7% [4]

文章核心观点 - 纽约银行梅隆公司季度财报表现超预期 其股价短期走势和未来表现受管理层评论、盈利预期及行业前景影响 同行业的联合银行即将公布财报 [1][3][4][9] 纽约银行梅隆公司财报情况 - 该公司公布的季度每股收益为1.72美元 超出Zacks共识预期的1.56美元 去年同期为1.28美元 此次财报盈利惊喜为10.26% [1] - 上一季度公司预期每股收益1.41美元 实际为1.52美元 盈利惊喜为7.80% [1] - 过去四个季度 公司每股收益均超共识预期 [2] - 截至2024年12月的季度 公司营收48.5亿美元 超出Zacks共识预期3.92% 去年同期为43.1亿美元 过去四个季度营收均超共识预期 [2] 纽约银行梅隆公司股价及展望 - 自年初以来 公司股价下跌约1.2% 而标准普尔500指数下跌0.7% [3] - 股票短期价格走势和未来盈利预期主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [3] - 盈利发布前 公司盈利预估修正趋势喜忧参半 目前Zacks排名为3（持有） 预计短期内股票表现与市场一致 [6] - 下一季度当前共识每股收益预估为1.44美元 营收46.5亿美元 本财年每股收益预估为6.61美元 营收191亿美元 [7] 行业情况 - Zacks行业排名中 主要地区银行行业目前处于250多个Zacks行业的前26% 排名前50%的行业表现比后50%的行业高出两倍多 [8] 联合银行情况 - 联合银行尚未公布2024年12月季度财报 预计1月22日发布 [9] - 预计该公司即将公布的季度每股收益为0.71美元 同比变化-1.4% 过去30天该季度共识每股收益预估未变 [9] - 联合银行预计营收2.597亿美元 较去年同期增长10.8% [10]

文章核心观点 纽约银行梅隆公司公布2024年第四季度财务业绩，管理层将举办电话会议和网络直播，介绍相关情况 [1] 财务业绩 - 公司公布2024年第四季度财务业绩，相关文件可在www.bny.com/investorrelations查看 [1] 会议安排 会议参与方式 - 投资者和分析师可通过拨打+1 800 - 390 - 5696（美国）或+1 720 - 452 - 9082（国际），使用密码200200，或登录www.bny.com/investorrelations参与电话会议和网络直播 [2] 会议回放信息 - 2025年1月15日下午4点起至2月14日，可在www.bny.com/investorrelations查看第四季度电话会议和网络直播的存档版本 [3] 公司概况 公司业务 - 作为全球金融服务公司，帮助资金运转，管理、转移和保障资金安全，与客户合作实现目标 [4] - 为超90%的《财富》100强公司和几乎所有全球前100大银行提供资金支持，支持政府资助本地项目，与超90%的前100大养老金计划合作保障数百万人投资 [4] 公司规模 - 截至2024年12月31日，托管和/或管理资产达52.1万亿美元，资产管理规模达2.0万亿美元 [4] 公司地位 - 是纽约银行梅隆公司的企业品牌，总部位于纽约市，全球员工超5万人，被评为《财富》全球最受赞赏公司和Fast Company创新者最佳工作场所 [5] 公司信息获取途径 - 更多信息可在www.bny.com查看，可在LinkedIn关注或访问BNY新闻室获取最新消息 [5] 联系方式 投资者联系信息 - 联系人Marius Merz，电话+1 212 298 1480，邮箱[email protected] [5] 媒体联系信息 - 联系人Garrett Marquis，电话+1 949 683 1503，邮箱[email protected] [6]

财务表现 - 第四季度净收入为11.57亿美元，同比下降3%，但同比去年第四季度增长462%[4] - 第四季度总营收为48.47亿美元，同比增长11%，全年总营收为186.19亿美元，同比增长5%[4] - 第四季度净利息收入为11.94亿美元，同比增长14%，全年净利息收入为43.12亿美元，同比下降1%[4] - 第四季度非利息支出为33.55亿美元，同比下降16%，全年非利息支出为127.01亿美元，同比下降4%[4] - 第四季度普通股股东净收入为11.30亿美元，同比增长598%，全年普通股股东净收入为43.36亿美元，同比增长41%[4] - 第四季度每股稀释收益为1.54美元，同比增长633%，全年每股稀释收益为5.80美元，同比增长49%[4] - 公司2024年第四季度总收入为48.47亿美元，同比增长11%，环比增长4%[7] - 2024年全年总收入为186.19亿美元，同比增长5%[7] - 2024年第四季度净利息收入为11.94亿美元，同比增长8%，环比增长14%[7] - 2024年全年净利息收入为43.12亿美元，同比下降1%[7] - 2024年第四季度非利息支出为33.55亿美元，同比下降16%，环比增长8%[7] - 2024年全年非利息支出为127.01亿美元，同比下降4%[7] - 2024年第四季度归属于普通股股东的净利润为11.30亿美元，同比增长598%，环比增长2%[7] - 2024年全年归属于普通股股东的净利润为43.36亿美元，同比增长41%[7] - 2024年第四季度每股基本收益为1.56美元，同比增长643%，环比增长3%[7] - 2024年全年每股基本收益为5.84美元，同比增长49%[7] - 2024年第四季度总收入为16.67亿美元，同比增长11%，环比增长8%[20] - 2024年全年总收入为62.64亿美元，同比增长7%[20] - 2024年第四季度净收入为11.3亿美元，调整后净收入为11.4亿美元[42] - 2024年全年净收入为43.36亿美元，调整后净收入为43.74亿美元[42] 资产管理 - 第四季度资产管理规模（AUM）为2.03万亿美元，同比下降5%，但同比去年第四季度增长3%[4] - 第四季度托管和/或管理资产（AUC/A）为52.1万亿美元，同比去年第四季度增长9%[4] - 2024年12月31日，公司管理的资产规模（AUC/A）达到37.7万亿美元，同比增长10%[17] - 2024年第四季度AUC/A（资产托管和管理）期末余额为14.1万亿美元，同比增长6%，环比下降1%[21] - Pershing业务2024年第四季度AUC/A期末余额为2.7万亿美元，同比增长8%，环比持平[21] - 总资产管理规模（AUM）第四季度为2,029亿美元，同比下降5%，全年同比增长3%[27] - 股票类资产管理规模第四季度为162亿美元，同比下降6%，全年同比增长12%[27] - 固定收益类资产管理规模第四季度为221亿美元，同比下降6%，全年同比增长8%[27] - 现金类资产管理规模第四季度为436亿美元，同比增长12%，全年同比增长12%[27] - 长期策略净流出第四季度为27亿美元，全年净流出为52亿美元[27] - 短期策略净流入第四季度为12亿美元，全年净流入为45亿美元[27] - 财富管理客户资产第四季度为327亿美元，同比下降2%，全年同比增长5%[27] 资本与负债 - 第四季度普通股一级资本充足率（CET1）为11.2%，同比下降0.3个百分点[4] - 2024年12月31日，公司CET1资本为187.54亿美元，CET1比率为11.2%[14] - 2024年12月31日，公司一级杠杆比率为5.7%[14] - 2024年第四季度平均贷款为422.17亿美元，同比增长8%，环比下降1%[21] - 2024年第四季度平均存款为909.8亿美元，同比增长4%，环比增长2%[21] - 2024年第四季度平均每日美元支付量为2507.14亿美元，同比增长3%，环比增长3%[21] - 2024年第四季度信贷损失拨备为2000万美元[35] - 2024年第四季度净冲销为2900万美元[35] 业务部门表现 - Pershing业务2024年第四季度收入为5.16亿美元，同比增长9%，环比增长9%[20] - Treasury Services业务2024年第四季度收入为2.06亿美元，同比增长15%，环比增长3%[20] - Clearance and Collateral Management业务2024年第四季度收入为3.64亿美元，同比增长13%，环比增长3%[20] - 投资管理业务第四季度收入为8.73亿美元，同比增长29%，全年收入为33.89亿美元，同比增长7%[23] - 投资管理费第四季度为7.89亿美元，同比增长9%，全年为30.93亿美元，同比增长4%[23] - 财富管理业务第四季度收入为2.88亿美元，同比增长9%，全年收入为11.10亿美元，同比增长5%[23] - 2024年第四季度投资与财富管理部门税前利润为173百万美元，较2023年第四季度的-4百万美元大幅改善[45] - 2024年第四季度投资与财富管理部门调整后税前利润率为22%，较2023年第四季度的-1%大幅改善[45] - 2024年第四季度投资管理与绩效费用为808百万美元，较2023年第四季度的743百万美元增长9%[45] - 2024年第四季度投资与财富管理部门投资管理与绩效费用为809百万美元，较2023年第四季度的744百万美元增长9%[45] 费用与收入 - 投资服务费用在2024年第四季度达到24.38亿美元，同比增长9%[9] - 投资管理和绩效费用在2024年第四季度达到8.08亿美元，同比增长9%[9] - 外汇收入在2024年第四季度达到1.77亿美元，同比增长24%[9] - 总费用收入在2024年第四季度达到35.13亿美元，同比增长9%[9] - 2024年第四季度，资产服务收入为104.2亿美元，同比增长7%[15] - 2024年全年，投资服务费用总收入为525.7亿美元，同比增长5%[15] - 2024年第四季度，外汇收入为14.7亿美元，同比增长25%[15] - 2024年第四季度，公司税前利润为6.43亿美元，同比增长39%[15] - 2024年第四季度，公司总营收为232.4亿美元，同比增长7%[15] 利息与资产 - 总利息收入资产在2024年第四季度达到3577.68亿美元，平均利率为7.18%[12] - 利息收入资产中的贷款在2024年第四季度达到692.11亿美元，平均利率为6.17%[12] - 总利息负债在2024年第四季度达到3027.65亿美元，平均利率为6.92%[12] - 净利息收益率在2024年第四季度为1.32%[12] - 非利息收入资产在2024年第四季度达到625.76亿美元[12] - 总资产在2024年第四季度达到4203.44亿美元[12] - 2024年第四季度BNY净利息收入为1,194百万美元，较2023年第四季度的1,101百万美元有所增长[43] - 2024年第四季度BNY净利息收益率为1.32%，较2023年第四季度的1.26%有所增长[43] 股东权益与回报 - 2024年第四季度普通股股东权益回报率为12.2%，有形普通股股东权益回报率为23.3%[42] - 2024年全年普通股股东权益回报率为11.9%，有形普通股股东权益回报率为22.8%[42] - 2024年第四季度平均有形普通股股东权益为194.48亿美元[42] - 2024年第四季度BNY普通股股东权益为36,975百万美元，较2023年第四季度的36,427百万美元有所增长[43] - 2024年第四季度BNY有形普通股股东权益为19,412百万美元，较2023年第四季度的19,174百万美元有所增长[43] - 2024年第四季度BNY每股账面价值为51.52美元，较2023年第四季度的47.97美元有所增长[43] - 2024年第四季度BNY每股有形账面价值为27.05美元，较2023年第四季度的25.25美元有所增长[43] 证券投资 - 证券投资组合公允价值为1393.6亿美元，未实现亏损为14.94亿美元[30] - 截至2024年12月31日，可供出售证券的公允价值为898.69亿美元，占证券投资组合公允价值的67%[32] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券的公允价值为440.2亿美元，占证券投资组合公允价值的33%[32] 员工与运营 - 第四季度全职员工人数为51,800人，同比下降3%[4] - 2024年12月31日，公司证券借贷市场价值为4880亿美元，同比增长8%[17]

文章核心观点 - 纽约银行梅隆公司即将发布的报告预计季度每股收益为1.56美元，同比增长21.9%，分析师预测营收为46.5亿美元，同比增长7.9%，同时分析了关键指标预测及股价表现等情况 [1] 盈利预测 - 季度每股收益预计为1.56美元，同比增长21.9% [1] - 过去30天季度共识每股收益预估向上修正1% [2] - 分析师预测营收为46.5亿美元，同比增长7.9% [1] 关键指标预测 营收相关 - “市场与财富服务-总营收”预计达15.5亿美元，同比变化+3.6% [5] - “证券服务-总费用及其他营收”预计达16.3亿美元，同比变化+5.7% [5] - “证券服务-净利息收入”预计达6.1138亿美元，同比变化 -3.7% [6] - “证券服务-总营收”预计达22.4亿美元，同比变化+3% [6] - “投资与财富管理-总营收”预计达8.5566亿美元，同比变化+26.6% [7] - “市场与财富服务-总费用及其他营收”预计达11.3亿美元，同比变化+6.8% [7] 资产与比率相关 - “总生息资产-平均余额”预计达3566.7亿美元，去年同期为3441.7亿美元 [8] - “一级杠杆比率”预计为7.2%，去年同期为6% [8] - “一级资本比率（标准化方法）”预计达14.0%，去年同期为14.7% [9] - “管理资产总额”预计达21548.5亿美元，去年同期为19700亿美元 [9] - “总资本比率（标准化方法）”预计为14.8%，去年同期为15.7% [10] - “不良资产”预计达28598万美元，去年同期为23700万美元 [10] 股价表现与评级 - 过去一个月纽约银行梅隆公司股价回报率为 -2%，同期标准普尔500指数回报率为 -2.2% [11] - 目前公司Zacks评级为3（持有），近期表现可能与整体市场一致 [11]