公司整体财务规模变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产达27亿美元，较2020年12月31日增加2.72亿美元，增幅11.0%；总贷款为21亿美元，增加2.223亿美元，增幅12.1%；总存款为24亿美元，增加2.544亿美元，增幅11.7%[122] - 2021年6月30日投资证券总计4.463亿美元，较2020年12月31日增加2.077亿美元[134] - 净贷款从2020年12月31日的17.79亿美元增加2.213亿美元（12.2%）至2021年6月30日的20亿美元[144] - 投资证券从2020年12月31日的2.385亿美元增加2.077亿美元至2021年6月30日的4.463亿美元[148] - 可供出售证券组合从2020年12月31日的2.385亿美元增加5460万美元（22.9%）至2021年6月30日的2.932亿美元[150] - 持有至到期证券组合从2020年12月31日的0增加至2021年6月30日的1.531亿美元[151] - 从2020年12月31日到2021年6月30日，总存款增加2.544亿美元，即11.7%，达到24亿美元[185] - 2021年6月30日，无息活期存款增加7190万美元，即17.5%，达到4.833亿美元[185] - 2021年6月30日，有息活期存款增加2.161亿美元，即25.1%，达到11亿美元[185] - 截至2021年6月30日，总存款为23.10259亿美元，加权平均利率为0.9%；2020年为20.46574亿美元，加权平均利率为1.1%；2019年为16.73859亿美元，加权平均利率为1.7%[191] - 截至2021年6月30日，个人和企业存款为15.35924亿美元，加权平均利率为1.0%；2020年为13.92218亿美元，加权平均利率为1.3%；2019年为10.82882亿美元，加权平均利率为1.5%[191] - 截至2021年6月30日，公共基金存款为7.74335亿美元，加权平均利率为0.6%；2020年为6.54356亿美元，加权平均利率为0.8%；2019年为5.90977亿美元，加权平均利率为1.9%[191] - 截至2021年6月30日，公共基金存款总计8.219亿美元，高于2020年12月31日的7.153亿美元；公共基金定期存款为9250万美元，低于2020年12月31日的1.589亿美元[194] - 截至2021年6月30日，短期借款为5560万美元，低于2020年12月31日的5610万美元；PPPLF借款为4940万美元，利率0.35%；回购协议为620万美元；长期FHLB预付款为330万美元；信贷额度为650万美元，无未偿还余额[197] - 截至2021年6月30日，高级长期债务为2680万美元，低于2020年12月31日的4240万美元，公司在2021年第二季度用优先股资本发行所得偿还了1330万美元[198] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，次级从属债券均为1480万美元；联邦住房贷款银行信用证为3.521亿美元，低于2020年12月31日的3.658亿美元[199] - 截至2021年6月30日，股东权益增至2.143亿美元，高于2020年12月31日的1.786亿美元，主要因优先股增加3310万美元和留存收益增加810万美元，部分被累计其他综合收益减少540万美元抵消[200] - 2021年6月30日现金及现金等价物为1.306亿美元，2020年12月31日为2.996亿美元[242] 公司盈利相关指标变化 - 2021年第二季度和2020年第二季度净收入分别为640万美元和520万美元；2021年上半年和2020年上半年净收入分别为1150万美元和900万美元[123] - 2021年第二季度和2020年第二季度每股收益分别为0.64美元和0.53美元；2021年上半年和2020年上半年每股收益分别为1.15美元和0.92美元[124] - 2021年第二季度净利息收入为2140万美元，2020年同期为1880万美元；2021年上半年净利息收入为4100万美元，2020年上半年为3680万美元[128] - 2021年第二季度净利润为640万美元，较2020年同期的520万美元增加130万美元，增幅24.1%[202] - 2021年上半年净利润为1150万美元，较2020年同期的900万美元增加240万美元，增幅27.2%[203] - 2021年第二季度摊薄后每股收益为0.64美元，较2020年同期的0.53美元增加0.11美元，增幅20.8%[202] - 2021年上半年摊薄后每股收益为1.15美元，较2020年同期的0.92美元增加0.23美元，增幅25.0%[203] - 2021年第二季度净利息收入为2140万美元，2020年同期为1880万美元[207] - 2021年上半年净利息收入为4100万美元，2020年同期为3680万美元[208] - 2021年第二季度利息收入为2700万美元，较2020年同期增加170万美元，增幅6.6%[210] - 2021年上半年利息收入为5230万美元，较2020年同期增加160万美元，增幅3.1%[213] - 2021年第二季度证券利息收入为170万美元，较2020年同期减少110万美元[211] - 2021年上半年证券利息收入为320万美元，较2020年同期减少230万美元[214] - 2021年第二季度净利息收入为2144.7万美元，2020年同期为1883.9万美元[220] - 2021年第二季度净息差为3.07%，2020年同期为3.06%[220] - 截至2021年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为25.16032亿美元，利息为523.29万美元，收益率为4.19%；2020年同期平均余额为21.33193亿美元，利息为507.55万美元，收益率为4.78%[225] - 截至2021年6月30日，净利息收入为410.49万美元，2020年同期为367.63万美元[225] - 截至2021年6月30日，净息差为3.03%，2020年同期为3.12%[225] - 截至2021年6月30日，净利息收益率为3.29%，2020年同期为3.47%[225] - 2021年第二季度，非利息收入为360万美元，较2020年同期增加30万美元；六个月非利息收入为590万美元，较2020年同期增加20万美元[232][233] 贷款相关指标变化 - 2021年6月30日总贷款净额为21亿美元，较2020年12月31日净增2.223亿美元；贷款损失准备金2021年6月30日为2550万美元，2020年12月31日为2450万美元[135] - 2021年6月30日总减值贷款增至1630万美元，较2020年12月31日增加40万美元；非应计贷款降至1510万美元，较2020年12月31日减少50万美元[136][137] - 截至2021年6月30日，69.1%的贷款组合由房地产担保，40.0%为非农业非住宅房地产担保贷款，33.8%基于浮动利率，76.3%计划在五年内到期[145] - 贷款损失准备金从2020年12月31日的2450万美元增加至2021年6月30日的2550万美元，2021年前六个月贷款冲销为80万美元，回收为30万美元，贷款损失拨备为150万美元[146] - 非应计贷款从2020年12月31日的1560万美元减少至2021年6月30日的1510万美元，90天以上逾期仍计息贷款从1310万美元减少至820万美元，其他房地产拥有量从220万美元减少至200万美元[159][160][161] - 截至2021年6月30日，最大的不良资产包括350万美元的酒店非农业非住宅不良贷款、200万美元的非农业非住宅其他房地产等[162] - 2021年6月30日，公司有一笔350万美元的非农场非住宅不良债务重组（TDR）贷款处于非应计状态，该贷款以酒店设施作抵押[165] - 2021年6月30日，贷款损失准备金为2550万美元，占总贷款的1.23%，是非 performing 贷款的109.5%[172] - 2021年上半年贷款损失拨备为150万美元，2020年同期为310万美元，主要因2021年经济改善[174] - 2021年上半年多户家庭贷款增加5860万美元，相关拨备因组合增长而增加[178] - 2021年上半年商业租赁从1.041亿美元增至2.079亿美元，相关贷款损失准备金余额增加[181] - 2021年上半年公司冲销贷款余额80万美元，由小额贷款和透支存款账户组成[182] - 2021年6月30日，收购联合银行贷款的折扣约为150万美元[182] - 2021年第二季度贷款损失拨备为90万美元，2020年同期为180万美元；2021年上半年贷款损失拨备为150万美元，2020年上半年为310万美元[129] - 2021年第二季度，贷款损失拨备为90万美元，2020年同期为180万美元；六个月贷款损失拨备为150万美元，2020年同期为310万美元[228][229] - 2021年第二季度总冲销为30万美元，六个月总冲销为80万美元；2020年同期分别为30万美元和60万美元[228][229] PPP贷款相关情况 - 截至2021年6月30日，公司剩余第一轮PPP贷款2340万美元，递延费用90万美元；第二轮PPP贷款3900万美元，递延费用210万美元；2021年第二季度确认PPP费用20万美元，上半年确认40万美元[125] 证券相关指标变化 - 2021年第二季度证券销售收益为100万美元，2020年同期为130万美元；2021年上半年证券销售收益为110万美元，2020年上半年为180万美元[134] - 截至2021年6月30日，0.1%的证券组合计划在一年内到期，0.8%在1 - 5年到期，21.2%在5 - 10年到期，77.7%超过10年到期，预测加权平均寿命约为7.85年[152] - 2021年6月30日持有至到期证券组合为1.531亿美元，占投资组合34.3%；可供出售证券组合为2.932亿美元，占投资组合65.7%[242] 利息支出及利率相关变化 - 2021年第二季度利息支出较2020年同期减少0.9百万美元，降幅14.5%，降至5.5百万美元[217] - 2021年上半年利息支出较2020年同期减少2.7百万美元，降幅19.4%，降至11.3百万美元[218] - 2021年第二季度计息活期存款平均利率较去年同期下降7个基点，降至0.66%[217] - 2021年上半年计息活期存款平均利率较去年同期下降33个基点，降至0.68%[218] - 2021年第二季度定期存款平均利率较去年同期下降32个基点，降至1.91%[217] - 2021年上半年定期存款平均利率较去年同期下降39个基点，降至1.94%[218] - 2021年第二季度计息负债平均余额较去年同期增加227.4百万美元，增至20.0亿美元[217] - 2021年上半年计息负债平均余额较去年同期增加260.1百万美元，增至20.0亿美元[218] - 截至2021年6月30日的六个月，总付息负债平均余额为19.57226亿美元，利息为112.8万美元，成本率为1.16%；2020年同期平均余额为16.9717亿美元，利息为139.92万美元，成本率为1.66%[225] 非利息支出及其他费用变化 - 2021年第二季度，非利息支出为1600万美元，2020年同期为1380万美元；六个月非利息支出为3100万美元，2020年同期为2810万美元[235][236] - 2021年Q2其他非利息总费用为581.4万美元，2020年同期为439.7万美元；2021年上半年为1094.6万美元，2020年同期为946.4万美元[237] 所得税拨备情况 - 2021年和2020年Q2所得税拨备分别为170万美元和130万美元；2021年和2020年上半年分别为300万美元和230万美元，法定税率均为21%[238][239] 优先股发行情况 - 2021年4月27日，公司发行34500股6.75% A系列固定利率非累积永续优先股，总收益3450万美元，用于赎回1330

总资产相关数据变化 - 截至2021年3月31日，总资产达26亿美元，较2020年12月31日增加9360万美元，增幅3.8%[124][144] 净收入与每股收益变化 - 2021年第一季度净收入为500万美元，2020年同期为380万美元；2021年第一季度每股收益为0.52美元，2020年同期为0.39美元[125] - 2021年第一季度净收入为500万美元，较2020年同期的380万美元增加120万美元，增幅31.3%；摊薄后每股收益为0.52美元，较2020年同期的0.39美元增加0.13美元，增幅33.3%[200] PPP贷款及递延费用情况 - 截至2021年3月31日，剩余第一轮PPP贷款为6230万美元，递延费用为110万美元；第二轮PPP贷款为2190万美元，递延费用为60万美元；2021年第一季度确认PPP费用20万美元[126] 净利息收入与净息差变化 - 2021年第一季度净利息收入为1960万美元，2020年同期为1790万美元；净息差为3.25%，较2020年同期的3.57%下降32个基点[129][132] - 2021年第一季度净利息收入为1960万美元，高于2020年同期的1790万美元；净息差降至3.25%，较2020年同期下降32个基点；净利息收益率降至2.99%，较2020年同期下降22个基点[203] - 2021年第一季度净利息收入为1960.2万美元，2020年同期为1792.4万美元；净息差为3.25%，2020年同期为3.57%[212] 贷款损失准备金相关变化 - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金占总贷款的1.26%，2020年12月31日为1.33%[127] - 2021年第一季度贷款损失拨备为60万美元，2020年同期为120万美元[130] - 2021年3月31日贷款损失准备金为2480万美元，2020年12月31日为2450万美元；2021年前三个月贷款冲销为40万美元，2020年同期为30万美元；2021年前三个月回收金额为10万美元，与2020年同期持平；2021年前三个月贷款损失拨备为60万美元，2020年同期为120万美元[147] - 2021年3月31日，贷款损失准备金为2480万美元，占总贷款的1.26%，占不良贷款的98.2%[173] - 2021年第一季度贷款损失拨备为60万美元，2020年同期为120万美元[175] - 2021年第一季度贷款损失准备金为60万美元，较2020年同期的120万美元减少60万美元；贷款冲销总额为40万美元，2020年同期为30万美元[216] 投资证券相关数据变化 - 截至2021年3月31日，投资证券总额为2.206亿美元，较2020年12月31日减少1790万美元[133] - 2021年3月31日投资证券总额为2.206亿美元，较2020年12月31日的2.385亿美元减少1790万美元[149] - 2021年3月31日可供出售证券投资组合为6770万美元，较2020年12月31日的2.385亿美元减少1.709亿美元，降幅71.6%；自2020年12月31日以来，公司证券减少330万美元[151] - 2021年3月31日持有至到期证券投资组合为1.529亿美元，2020年12月31日为0[152] - 2021年3月31日，2.4%（520万美元）的证券组合计划在一年内到期；2.1%（460万美元，不包括抵押债务和抵押支持证券）计划在1 - 5年内到期；28.9%（6380万美元，不包括抵押债务和抵押支持证券）计划在5 - 10年内到期；66.2%（1.46亿美元，不包括抵押债务和抵押支持证券）的合同到期日超过10年[153] - 2021年3月31日持有至到期投资组合为1.529亿美元，占投资组合的69.3%，2020年12月31日为0；可供出售投资组合为6770万美元，占投资组合的30.7%，2020年12月31日为2.385亿美元，占比100%[226] 总贷款净额变化 - 截至2021年3月31日，总贷款净额为20亿美元，较2020年12月31日净增1.223亿美元[134] 资产回报率与权益回报率变化 - 2021年第一季度平均资产回报率为0.80%，2020年同期为0.72%；平均普通股权益回报率为11.31%，2020年同期为9.00%[138] 优先股发行情况 - 2021年4月27日，公司发行34500股6.75% A系列固定利率非累积永续优先股，总收益为3450万美元[142] - 2021年4月27日公司发行优先股，总收益为3450万美元，扣除承销折扣和发行费用后净收益约为3310万美元[230] 不良资产相关数据变化 - 2021年3月31日，不良资产总额为2720万美元，占总资产的1.06%，较2020年12月31日的3090万美元（占总资产1.25%）减少370万美元，降幅12.0%[159] - 2021年3月31日，非应计贷款从2020年12月31日的1560万美元增至1610万美元；不良资产中包括370万美元有政府担保的贷款，最高可覆盖90%的损失风险[160] - 2021年3月31日，逾期90天及以上仍在计息的贷款为910万美元，较2020年12月31日的1310万美元减少400万美元[161] - 2021年3月31日，其他房地产拥有量为200万美元，较2020年12月31日的220万美元减少30万美元；公司为此设有储备金，2021年3月31日为40万美元[162] - 2021年3月31日，公司有一笔350万美元的非农场非住宅不良贷款，该贷款以酒店设施作抵押且不符合《CARES法案》的修改条件[166] 各业务线贷款变化 - 2021年第一季度，多户家庭贷款增加6500万美元，相关拨备增加[179] - 2021年第一季度，消费及其他贷款增加，相关贷款损失准备金余额增加主要因商业租赁余额从2020年12月31日的1.041亿美元增至2021年3月31日的2.055亿美元[181] 收购贷款相关情况 - 2021年3月31日，收购联合银行贷款的折扣约为170万美元，2021年前三个月冲销贷款余额40万美元[182] 存款相关数据变化 - 从2020年12月31日到2021年3月31日，总存款增加1.484亿美元，即6.8%，达到23亿美元[185] - 2021年3月31日，无息活期存款增加5530万美元，即13.4%，达到4.667亿美元[185] - 2021年3月31日，有息活期存款增加7070万美元，即8.2%，达到9.311亿美元[185] - 2021年3月31日，储蓄存款增加1580万美元，即9.3%，达到1.847亿美元[185] - 2021年3月31日，定期存款减少660万美元，即0.9%，达到7.323亿美元[185] - 截至2021年3月31日，定期存款总额为7.3226亿美元，其中低于10万美元的为2.18606亿美元，10万 - 25万美元的为2.52737亿美元，超过25万美元的为2.60917亿美元[191] - 截至2021年3月31日，公共资金存款总额为7.677亿美元，高于2020年12月31日的7.153亿美元；公共资金定期存款为1.577亿美元，低于2020年12月31日的1.589亿美元[192] - 2021年3月31日一年内到期定期存款为3.691亿美元，高于2020年12月31日的3.551亿美元；1 - 3年到期定期存款为2.87亿美元，高于2020年12月31日的2.341亿美元；三年以上到期定期存款为7610万美元，低于2020年12月31日的1.365亿美元[226] 借款与债务相关数据变化 - 截至2021年3月31日，短期借款为620万美元，低于2020年12月31日的5610万美元；长期FHLB预付款为330万美元；信用额度为650万美元，无未偿还余额[195] - 截至2021年3月31日，高级长期债务为4080万美元，低于2020年12月31日的4240万美元；后续公司用优先股资本发行所得偿还了1320万美元的高级长期债务[196] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，次级从属债券均为1480万美元；联邦住房贷款银行信用证为3.871亿美元，高于2020年12月31日的3.658亿美元[197] - 2021年3月31日和2020年12月31日在联邦住房贷款银行的净借款能力分别为2.226亿美元和1.612亿美元，2021年3月31日和2020年12月31日未偿还的FHLB预付款分别为330万美元和5340万美元[227] 股东权益变化 - 截至2021年3月31日，股东权益总额降至1.763亿美元，低于2020年12月31日的1.786亿美元，主要因累计其他综合收益减少580万美元，留存收益增加350万美元部分抵消[198] - 2021年3月31日股东权益总额降至1.763亿美元，低于2020年12月31日的1.786亿美元，主要因累计其他综合收益减少580万美元，部分被留存收益增加350万美元抵消[229] 利息收入与支出变化 - 2021年第一季度利息收入降至2530万美元，较2020年同期减少10万美元，降幅0.4%；证券利息收入降至150万美元，较2020年同期减少120万美元；贷款利息收入增至2380万美元，较2020年同期增加130万美元，增幅5.7%[205][206][207] - 2021年第一季度利息支出降至570万美元，较2020年同期减少180万美元，降幅23.6%[208] 生息资产与付息负债相关变化 - 2021年第一季度，生息资产平均余额增至24亿美元，较2020年同期增加4.236亿美元；收益率降至4.20%，较2020年同期下降86个基点；付息负债平均余额增至19亿美元，较2020年同期增加2.924亿美元；利率降至1.21%，较2020年同期下降64个基点[203] - 2021年第一季度计息活期存款平均利率降至0.70%，较上年同期下降61个基点；定期存款平均利率降至1.96%，较上年同期下降46个基点[208] - 2021年第一季度计息负债平均余额增至19亿美元，较上年同期增加2.924亿美元[208] - 2021年第一季度末平均生息资产为2.445485亿美元，平均计息负债为1.92369亿美元[212] 非利息收入与支出变化 - 2021年第一季度非利息收入为230万美元，较2020年同期的240万美元减少10万美元[219] - 2021年第一季度非利息支出为1500万美元，2020年同期为1430万美元[221] 所得税拨备变化 - 2021年第一季度所得税拨备为130万美元，2020年同期为100万美元；法定税率均为21.0%[223] 流动资产相关情况 - 流动资产包括银行现金及应收款项、银行计息活期存款、联邦基金出售和可供出售投资证券[225] 现金及现金等价物变化 - 2021年3月31日现金及现金等价物为2.911亿美元，低于2020年12月31日的2.996亿美元[226] 一年内到期贷款情况 - 2021年3月31日一年内到期贷款为2.841亿美元[226] 银行资本相关情况 - 2021年3月31日银行资本保护缓冲为3.54%，超过最低要求2.50%[233] - 2021年3月31日公司满足最低监管资本要求，一级杠杆率为8.36%，一级风险资本比率为10.33%，总风险资本比率为11.54%，普通股一级资本比率为10.33%[236] 利息敏感性分析 - 2021年3月31日利息敏感性分析显示一年期累计缺口为负，呈负债敏感型，累计缺口占盈利资产的比例为 - 20.0%[242][245] - 瞬时利率变动400个基点，净利息收入百分比变化为2.02%[247] - 瞬时利率变动300个基点，净利息收入百分比变化为1.17%[247] - 瞬时利率变动200个基点，净利息收入百分比变化为0.58%[247] - 瞬时利率变动100个基点，净利息收入百分比变化为0.22%[247] - 瞬时利率变动-25个基点，净利息收入百分比变化为2.02%[247] - 渐进利率变动400个基点，净利息收入百分比变化为-0.52%[247] - 渐进利率变动300个基点，净利息收入百分比变化为-0.32%[247] - 渐进利率变动200个基点，净利息收入百分比

公司整体规模与发展历程 - 自1993年实施资本重组计划以来，公司从6家分行、资产1.59亿美元增长至2020年12月31日的34家分行、资产25亿美元[16] - 2015年11月，公司完成公开发行股票，出售626,560股，净收益930万美元[16] - 公司进行了四次收购，包括2019年11月7日以4.3383亿美元收购联合银行股份有限公司等[18] - 公司进行了四次收购，包括2019年11月7日收购联合银行股份有限公司，交易价值4338.3万美元，收购总资产公允价值2.75159亿美元[18] 公司财务关键指标 - 截至2020年12月31日，公司合并总资产为25亿美元，总存款为22亿美元，股东权益总额为1.786亿美元[14] - 截至2020年12月31日，公司合并总资产为25亿美元，总存款为22亿美元，股东权益总额为1.786亿美元[14] - 截至2020年12月31日，公司贷存比为85.1% [32] - 从2011年12月31日到2020年12月31日，公司总贷款组合增加了13亿美元，增幅为221.8%，达到18亿美元[33] - 从2011年12月31日到2020年12月31日，公司总贷款增加13亿美元，增幅221.8%，达到18亿美元[33] - 2020年12月31日，公司持有存款22亿美元[74] - 2020年12月31日，公司持有存款22亿美元[74] 各地区业务数据 - 约39%的存款来自哈蒙德都会区，2020年6月30日在该地区的存款市场份额为36.3% [21] - 公司约39%的存款来自哈蒙德都会区，2020年6月30日在该地区的存款市场份额为36.3% [21] - 截至2020年6月30日，公司在Hammond MSA的存款市场份额为36.3%，排名第一[38] - 自2012年以来，查尔斯湖都会区已获得约1110亿美元的工业公告，其中约540亿美元已完成或正在进行中[26] - 自2012年以来，查尔斯湖都会区已获得约1110亿美元的工业投资公告，其中约540亿美元已完成或正在进行中[26] 贷款业务数据 - 公司参与银团贷款，重点为借款需求在2500万美元至7500万美元之间的中型市场公司提供融资[36] - 2020年公司为薪资保护贷款（PPP）提供了超1.111亿美元资金，且参与了2021年初启动的第二轮PPP贷款计划[39] - 2020年公司为薪资保护计划（PPP）提供了超过1.111亿美元的贷款[39] - 截至2020年12月31日，非农场非住宅物业担保贷款总计8.241亿美元，占总贷款组合的44.6%[46] - 2020年12月31日，非农业非住宅房地产担保贷款总额为8.241亿美元，占贷款组合总额的44.6%，其中自有商用房地产贷款为3.145亿美元，占非农业非住宅贷款总额的38.2%[46] - 截至2020年12月31日，商业和工业贷款总计3.53亿美元，占总贷款组合的19.1%[49] - 2020年12月31日，商业和工业贷款总额为3.53亿美元，占贷款组合总额的19.1%，其中商业定期贷款为8770万美元，占商业和工业贷款总额的24.8%；商业信贷额度为1.178亿美元，占商业和工业贷款总额的33.4%[49] - 2020年12月31日，资产（非商业房地产）担保的银团贷款总额为4270万美元，占商业和工业贷款组合的12.1%，其中共享国家信贷为2930万美元[50] - 截至2020年12月31日，一至四户家庭住宅房地产贷款总计2.712亿美元，占总贷款组合的14.7%[53] - 2020年12月31日，一至四户家庭住宅房地产贷款总额为2.712亿美元，占贷款组合总额的14.7%，其中巨额贷款为3190万美元；购买的州外贷款为1740万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的6.4%；房屋净值信贷额度为150万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的0.5%[53][54][55] - 截至2020年12月31日，公司持有的大额贷款（超过符合贷款限额）为3190万美元[53] - 截至2020年12月31日，公司购买的位于市场区域外的一至四户家庭住宅房地产贷款为1740万美元，占此类贷款的6.4%[54] - 截至2020年12月31日，公司的房屋净值信贷额度为150万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的0.5%[55] - 截至2020年12月31日，多户住宅贷款为4590万美元，占总贷款组合的2.5%[58] - 2020年12月31日，多户家庭贷款为4590万美元，占贷款组合总额的2.5%[58] - 2020年12月31日，建设和土地开发贷款为1.508亿美元，占总贷款组合的8.2%[60] - 2020年12月31日，农业贷款为2830万美元，占总贷款组合的1.5%[64] - 2020年12月31日，农业贷款为2830万美元，占贷款组合总额的1.5%[64] - 2020年12月31日，农田贷款为2690万美元，占总贷款组合的1.4%[66] - 2020年12月31日，农田贷款总计2690万美元，占总贷款组合的1.4%[66] - 2020年12月31日，消费者及其他贷款总计1.488亿美元，占总贷款组合的8.0%[67] - 2020年12月31日，商业租赁总计1.041亿美元，消费者及其他贷款总计4460万美元，合计1.488亿美元，占总贷款组合的8.0%[67] - 2020年12月31日，购买的非银团贷款参与额为3700万美元，购买的贷款为1.19亿美元，银团贷款为7520万美元，其中共享国家信贷为2930万美元[70] - 2020年12月31日，未联合贷款的购买贷款参与额为3700万美元，购买贷款为1.19亿美元，联合贷款为7520万美元，其中共享国家信贷为2930万美元[70] - 2020年12月31日，公司的有担保法定贷款限额约为8110万美元，无担保法定贷款限额约为3240万美元[73] - 2020年12月31日，公司有担保法定贷款限额约为8110万美元，无担保法定贷款限额约为3240万美元[73] 贷款业务政策 - 永久的非农场非住宅物业贷款，对业主自用商业地产最高可贷至房产评估价值的85%，对非业主自用商业地产最高可贷至80%[46] - 非农业非住宅永久贷款，自有商用房地产最高可达房产评估价值的85%，非自有商用房地产最高可达80%[46] - 商业和工业贷款最高贷款价值比限制为80%[49] - 一至四户家庭住宅房地产贷款通常最高可达抵押房产评估价值或购买价格较低者的95%[53] - 贷款官员可批准最高10万美元的有担保贷款关系和最高2.5万美元的无担保贷款关系；10万 - 100万美元的贷款由信贷官员和执行管理层批准；100万 - 1000万美元的贷款由贷款委员会批准；超过1000万美元的贷款需董事会批准；联合贷款最高1000万美元由银行联合贷款委员会批准[72] 存款业务数据 - 2020年12月31日，公共资金存款总计7.153亿美元[75] - 2020年12月31日，经纪存款为5880万美元[76] 投资业务数据 - 2020年12月31日，美国政府机构证券公允价值为1.697亿美元，占投资证券最大份额[77] - 过去五年，证券投资组合产生了7650万美元的税前收入[78] 公司分红情况 - 公司已连续110个季度支付季度股息，截至2020年12月31日[16] 公司发展战略 - 公司计划通过战略收购补充有机增长，目标是收购优质贷款组合和长期存款客户基础的机构，实现约三年的有形账面价值回本[41][42] 金融法规相关 - 2018年EGRRCPA法案规定资产少于100亿美元银行可免特定合格住房抵押贷款偿还能力要求，农村地区低于40万美元交易可不评估，发起少于500笔开放式和封闭式抵押贷款银行免HMDA扩展数据披露等[91] - 2020年CARES法案提供超2万亿美元抗疫和刺激经济，允许机构不将与疫情相关贷款修改视为不良债务重组，将资产少于100亿美元机构社区银行杠杆率临时降至8%等[93] - 联邦法规要求FDIC保险存款机构普通股一级资本与风险加权资产比率为4.5%，一级资本与风险加权资产比率为6%，总资本与风险加权资产比率为8%，一级资本与总资产杠杆比率为4%[95] - 法规规定资本分配和管理层酌情奖金支付受限条件为机构不持有由高于最低风险资本要求所需金额2.5%的普通股一级资本与风险加权资产组成的“资本保护缓冲”[98] - EGRRCPA使FDIC为资产少于100亿美元机构设定9%社区银行杠杆率，CARES法案将其临时降至8%，后过渡回9%[101] - 2020年12月31日，公司银行根据FDIC指南资本充足[102] - 机构被视为“资本充足”需总风险资本比率达10%或更高，一级风险资本比率达8%或更高，杠杆比率达5%或更高，普通股一级比率达6.5%或更高[107] - “资本不足”银行须遵守增长、资本分配等限制并提交资本恢复计划，控制该银行公司需按规定担保[108] - 联邦储备法案23A和23B节限制银行或其子公司与任一关联方“涵盖交易”至机构资本和盈余的10%，所有关联方此类交易总额限制为20%[109] - 公司银行向董事、高管和10%股东及其控制实体提供信贷受联邦储备法案22(g)和22(h)节及联邦储备委员会O条例要求约束[112] - 存款保险最高额度为每位存款人25万美元[114] - 多数银行和储蓄协会的评估范围为1.5至30个基点[115] - 《多德 - 弗兰克法案》将存款保险基金最低目标比率从1.15%提高到1.35%，并取消1.5%的最高基金比率，FDIC设定长期基金比率为2%[116] - 公司最新FDIC社区再投资法案（CRA）评级为“满意”[119] - 2020年3月美联储将准备金要求比率降至零[119] - 银行控股公司收购超过银行或银行控股公司任何类别有表决权股份的5%需获得美联储事先批准[125] - 银行控股公司一般禁止对从事非银行业务的公司拥有或控制超过5%的有表决权证券[126] - 公司因总资产不超过30亿美元，不再受美联储银行控股公司合并资本充足率指引约束[129] - 若总对价与前12个月内所有此类购买或赎回的净对价之和等于或超过公司合并净资产的10%，银行控股公司需事先通知美联储[130] - 若公司总报告的建筑、土地开发和其他土地贷款占总资本的100%或以上，或多户和非农场住宅物业担保贷款及建筑、土地开发和其他土地贷款占总资本的300%或以上且过去36个月余额增加50%或以上，需采用强化风险管理措施[137]

公司整体财务规模变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产达25亿美元，较2019年12月31日增加3.953亿美元，增幅18.7%；总贷款为18亿美元，增加2.632亿美元，增幅17.3%；总存款为22亿美元，增加3.402亿美元，增幅18.4%[140] - 截至2020年9月30日，净贷款较2019年12月31日增加2.596亿美元，即17.1%，达到18亿美元[162] - 从2019年12月31日到2020年9月30日，总存款增加3.402亿美元，增幅18.4%，达到22亿美元[203] - 2020年9月30日，公司股东权益总额增至1.848亿美元，2019年12月31日为1.66亿美元；留存收益增加950万美元，累计其他综合收益增加930万美元[218] - 2020年9月30日，公司股东权益总额增至1.848亿美元，2019年12月31日为1.66亿美元，主要因留存收益增加950万美元和累计其他综合收益增加930万美元[262] 净利润与每股收益情况 - 2020年第三季度和2019年第三季度净利润分别为520万美元和380万美元；2020年前九个月和2019年前九个月净利润分别为1420万美元和1020万美元[141] - 2020年第三季度和2019年第三季度每股收益分别为0.53美元和0.40美元；2020年前九个月和2019年前九个月每股收益分别为1.46美元和1.05美元[142] - 2020年第三季度净利润为520万美元，较2019年第三季度的380万美元增加130万美元，增幅34.7%；摊薄后每股收益为0.53美元，较2019年第三季度的0.40美元增加0.13美元，增幅32.5%[220] - 2020年前九个月净利润为1420万美元，部分被支付的470万美元现金股息抵消[218] - 2020年前三季度净利润为1420万美元，较2019年同期的1020万美元增加400万美元，增幅39.2%[221] - 2020年前三季度普通股每股收益为1.46美元，较2019年同期的1.05美元增加0.41美元，增幅39.0%[221] 贷款损失准备金相关 - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金占总贷款的0.82%，2019年12月31日为0.72%；若剔除小企业管理局（SBA）担保的薪资保护计划（PPP）贷款并将收购贷款折扣计入准备金总额，贷款损失准备金约占总贷款的1.0%[143] - 2020年第三季度和2019年第三季度贷款损失拨备分别为150万美元和170万美元；2020年前九个月和2019年前九个月贷款损失拨备分别为460万美元和410万美元；自2019年12月31日以来，贷款损失准备金余额增长33.5%[147] - 2020年9月30日贷款损失准备金为1460万美元，高于2019年12月31日的1090万美元；2020年前九个月贷款冲销为180万美元，低于2019年同期的290万美元；回收额为80万美元，高于2019年同期的20万美元；贷款损失拨备为460万美元，高于2019年同期的410万美元[164] - 2020年9月30日，贷款损失准备金为1460万美元，占总贷款的0.82%，占不良贷款的47.0%[190] - 2020年前九个月贷款损失拨备为460万美元，2019年同期为410万美元[192] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金在三个月内为150万美元，2019年同期为170万美元；九个月内为460万美元，2019年同期为410万美元[245][246] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金为1460万美元，占总贷款的0.82%[245] SBA PPP计划业务情况 - 截至2020年9月30日，公司通过SBA PPP计划发放了超900笔贷款，总额约1.111亿美元，产生的费用超340万美元，2020年第三季度确认费用60万美元，截至9月30日递延费用180万美元[144] 净利息收入情况 - 2020年第三季度和2019年第三季度净利息收入分别为1900万美元和1470万美元；2020年前九个月和2019年前九个月净利息收入分别为5580万美元和4500万美元[146] - 2020年第三季度净利息收入为1900万美元，2019年同期为1470万美元[225] - 2020年前三季度净利息收入为5580万美元，2019年同期为4500万美元[226] - 截至2020年9月30日，净利息收入为5580.2万美元，2019年同期为4500.8万美元[242] 投资证券情况 - 截至2020年9月30日，投资证券总额为4.163亿美元，较2019年12月31日减少1020万美元；公司企业证券投资组合增加约1亿美元，截至9月30日有870万美元的未实现净收益[151] - 2020年9月30日投资证券总额为4.163亿美元，较2019年12月31日减少1020万美元；可供出售证券组合较2019年12月31日增加7640万美元，即22.5%，达到4.163亿美元；持有至到期证券组合从2019年12月31日的8660万美元降至零[166][168][169] - 截至2020年9月30日，14.8%的证券组合将在一年内到期，19.8%将在一至五年内到期，26.8%将在五至十年内到期，3.8%的到期日超过10年；证券组合预测加权平均寿命约为3.5年，利率冲击400个基点将使其增至约5.1年；组合估计有效期限为2.6年[170] - 2020年前九个月确认一笔10万美元的与信用相关的非暂时性证券减值损失，2019年同期无此类损失[171] - 2020年9月30日持有至到期投资组合为0，2019年12月31日为8660万美元，占投资组合的20.3%；可供出售投资组合为4.163亿美元[259] 减值贷款与非应计贷款情况 - 截至2020年9月30日，总减值贷款增至2160万美元，较2019年12月31日增加90万美元；非应计贷款增至2530万美元，较2019年12月31日增加1090万美元[153][154] - 非应计贷款从2019年12月31日的1440万美元增至2020年9月30日的2530万美元，主要集中在非农业非住宅和一至四户家庭贷款[178] 逾期贷款与其他房地产拥有量情况 - 2020年9月30日，逾期90天以上仍计息的贷款总额为570万美元，较2019年12月31日增加310万美元，主要集中在一至四户家庭住宅贷款[179] - 其他房地产拥有量从2019年12月31日的490万美元降至2020年9月30日的330万美元，公司在第三季度为此设立了50万美元的损失准备金[180] 不良贷款情况 - 截至2020年9月30日，公司有一笔360万美元的不良非农业非住宅贷款，该贷款以酒店设施为抵押，不符合《CARES法案》的修改条件[184] 存款结构变化 - 截至2020年9月30日，非利息活期存款增加1.417亿美元，增幅43.5%，达到4.676亿美元[203] - 截至2020年9月30日，有息活期存款增加1.72亿美元，增幅27.0%，达到8.079亿美元[203] - 截至2020年9月30日，储蓄存款增加4140万美元，增幅30.6%，达到1.765亿美元[203] - 截至2020年9月30日，定期存款减少1490万美元，降幅2.0%，降至7.412亿美元[203] 存款平均余额与利率情况 - 截至2020年9月30日九个月，总存款平均余额为20.12485亿美元，加权平均利率为1.2%；2019年平均余额为16.73859亿美元，加权平均利率为1.7%；2018年平均余额为15.4865亿美元，加权平均利率为1.3%[207] - 截至2020年9月30日九个月，个人和企业存款平均余额为13.62788亿美元，加权平均利率为1.3%；2019年平均余额为10.82882亿美元，加权平均利率为1.5%；2018年平均余额为9.24422亿美元，加权平均利率为1.0%[207] - 2020年前九个月利息支出较2019年同期减少240万美元，降幅10.5%，从2250万美元降至2010万美元[236] - 2020年前九个月计息活期存款平均利率较上年同期下降96个基点至0.90%[236] - 2020年前九个月定期存款平均利率较上年同期下降16个基点至2.25%[236] - 2020年前九个月计息负债平均余额较上年同期增加3.011亿美元至17亿美元[236] 公共基金存款情况 - 截至2020年9月30日，公共基金存款总计6.751亿美元，2019年12月31日为6.107亿美元；公共基金定期存款2020年9月30日总计1.685亿美元，2019年12月31日为1.464亿美元[210] - 2020年9月30日，公共基金占总存款的30.8%，2019年12月31日为33.0%，2018年12月31日为39.6%，2017年12月31日为41.4%，2016年12月31日为42.0%[213] 借款与债务情况 - 2020年9月30日，公司短期借款未偿还余额为5690万美元，2019年12月31日为1990万美元；长期FHLB预付款为340万美元；与另一金融机构的信贷额度为650万美元，无未偿还余额[215] - 截至2020年9月30日，公司高级长期债务总计4390万美元，2019年12月31日为4860万美元[216] - 2020年9月30日，公司次级附属债券总计1480万美元，2019年12月31日为1470万美元；联邦住房贷款银行信用证为3.84亿美元，2019年12月31日为3.552亿美元[217] 利息收入情况 - 2020年第三季度利息收入为2520万美元，较2019年同期增加310万美元，增幅13.9%[228] - 2020年前三季度利息收入为7590万美元，较2019年同期增加840万美元，增幅12.5%[231] - 2020年第三季度证券利息收入为260万美元，较2019年同期增加60万美元[229] - 2020年前三季度证券利息收入为820万美元，较2019年同期增加80万美元[232] - 2020年第三季度贷款利息收入为2250万美元，较2019年同期增加330万美元，增幅16.9%[230] - 2020年前三季度贷款利息收入为6740万美元，较2019年同期增加980万美元，增幅16.9%[233] 生息资产与计息负债相关指标 - 2020年第三季度生息资产平均余额为23.36421亿美元，利息收入2517.5万美元，收益率4.29%；2019年同期平均余额为17.42482亿美元，利息收入2209.4万美元，收益率5.03%[240] - 2020年第三季度计息负债平均余额为18.18851亿美元，利息支出613.6万美元，成本率1.34%；2019年同期平均余额为13.88932亿美元，利息支出738.1万美元，成本率2.11%[240] - 2020年第三季度净利息收入为1903.9万美元，2019年同期为1471.3万美元[240] - 2020年第三季度净息差为2.95%，2019年同期为2.92%[240] - 2020年第三季度净利息收益率为3.24%，2019年同期为3.35%[240] - 2020年第三季度平均生息资产与计息负债的比率为128.46%，2019年同期为125.45%[240] - 截至2020年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为22.01431亿美元，利息收入为7593万美元，收益率为4.61%；2019年同期平均余额为17.86956亿美元，利息收入为6750.8万美元，收益率为5.05%[242] - 截至2020年9月30日，净息差为3.06%，2019年同期为2.96%[242] - 截至2020年9月30日，净利息收益率为3.39%，2019年同期为3.37%[242] - 截至2020年9月30日，平均生息资产与付息负债的比率为126.66%，2019年同期为124.36%[242] 非利息收入与支出情况 - 截至2020年9月30日的三个月，非利息收入为360万美元，较2019年同期的320万美元增加40万美元；九个月内为930万美元，较2019年同期的610万美元增加320万美元[249][250]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为24亿美元，较2019年12月31日增加3.194亿美元，增幅15.1%；总贷款为16亿美元，增加1.152亿美元，增幅7.6%；总存款为21亿美元，增加2.68亿美元，增幅14.5%；留存收益为4920万美元，增加590万美元[140] - 2020年第二季度净收入为520万美元，较2019年同期的320万美元增加61%；2020年上半年净收入为900万美元，较2019年同期的630万美元增加42%[141] - 2020年和2019年上半年普通股每股收益分别为0.92美元和0.65美元；加权平均流通股总数分别为9741253股和9687123股[142] - 2020年上半年净利息收入为3680万美元，高于2019年同期的3030万美元；贷款损失拨备为310万美元，高于2019年同期的240万美元；非利息收入为580万美元，高于2019年同期的290万美元[145][146] - 2020年第二季度净息差为3.38%，较2019年同期下降8个基点；2020年上半年净息差为3.47%，较2019年同期下降9个基点；截至2020年6月30日，贷款占平均生息资产的比例升至73.4%，高于2019年同期的71.0%[147] - 截至2020年6月30日，总减值贷款增至2450万美元，较2019年12月31日增加370万美元；非应计贷款增至2180万美元，增加740万美元；贷款损失拨备占总贷款的比例为0.85%，高于2019年12月31日的0.72%[151][152] - 2020年和2019年第二季度平均资产回报率分别为0.89%和0.68%，上半年分别为0.81%和0.68%；2020年和2019年第二季度平均普通股权益回报率分别为11.92%和8.22%，上半年分别为10.48%和8.28%[154] - 截至2020年6月30日，普通股每股账面价值为18.47美元，高于2019年6月30日调整后的16.43美元；2020年第二季度董事会宣布每股普通股现金股息为0.16美元[155][156] - 2020年6月30日贷款损失准备金为1400万美元，高于2019年12月31日的1090万美元；2020年前六个月贷款冲销为60万美元，低于2019年同期的250万美元；2020年前六个月回收金额为60万美元，高于2019年同期的20万美元；2020年前六个月贷款损失拨备为310万美元，高于2019年同期的240万美元[163] - 2020年6月30日投资证券总额为4.505亿美元，较2019年12月31日的4.265亿美元增加240万美元[165] - 2020年6月30日可供出售证券投资组合为4.505亿美元，较2019年12月31日的3.399亿美元增加1.106亿美元，增幅32.5%，主要因购买公司证券和美国国债及证券转移[167] - 2020年6月30日持有至到期证券投资组合为0，较2019年12月31日的8660万美元减少，主要因5260万美元证券转移至可供出售投资组合及证券出售和摊销[168] - 2020年上半年确认一笔5万美元与信用相关的证券非暂时性减值损失，2019年上半年无此类损失[170] - 2020年6月30日，不良资产总额为3480万美元，占总资产的1.43%，高于2019年12月31日的2190万美元（占比1.04%），增幅58.6%[176] - 2020年6月30日，逾期90天以上仍在计息的贷款总额为880万美元，较2019年12月31日的260万美元增加620万美元[177] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司均无未偿还的问题债务重组贷款[182] - 2020年6月30日，贷款损失准备金为1400万美元，占总贷款的0.85%，占不良贷款的45.8%[188] - 2020年上半年贷款损失拨备为310万美元，2019年同期为240万美元[190] - 2020年上半年公司冲销贷款余额60万美元，其中分期贷款30万美元、商业贷款20万美元、透支存款账户10万美元[195] - 2020年6月30日，收购联合银行贷款的折扣约为230万美元[193] - 从2019年12月31日到2020年6月30日，总存款增加2.68亿美元，增幅14.5%，达到21亿美元[198] - 2020年6月30日，无息活期存款增加1.084亿美元，增幅33.3%，达到4.343亿美元[198] - 2020年6月30日，有息活期存款增加8640万美元，增幅13.6%，达到7.223亿美元[198] - 2020年6月30日，储蓄存款增加3470万美元，增幅25.7%，达到1.699亿美元[198] - 2020年6月30日，定期存款增加3850万美元，增幅5.1%，达到7.945亿美元[198] - 截至2020年6月30日，未到期的10万美元及以上大额存单总额约为5.653亿美元，其中约4.008亿美元存单剩余期限超过一年[200] - 2020年6月30日定期存款总额为794,529千美元，其中不足100,000美元的为229,231千美元，100,000 - 250,000美元的为258,220千美元，超过250,000美元的为307,078千美元[205] - 2020年6月30日公共资金存款总额为6.769亿美元，较2019年12月31日的6.107亿美元有所增加；公共资金定期存款为1.88亿美元，较2019年12月31日的1.464亿美元增加[205] - 2020年6月30日公共资金占总存款的比例为31.9%，2019年12月31日为33.0%[207] - 2020年6月30日短期借款为5660万美元，2019年12月31日为1990万美元；长期FHLB预付款为340万美元；与另一金融机构的信贷额度为650万美元，无未偿还余额[209] - 2020年6月30日高级长期债务为4550万美元，2019年12月31日为4860万美元[210] - 2020年6月30日次级附属债券为1480万美元，2019年12月31日为1470万美元；联邦住房贷款银行信用证为3.782亿美元，2019年12月31日为3.552亿美元[211] - 2020年6月30日股东权益总额增至1.799亿美元，较2019年12月31日的1.66亿美元增加，主要因留存收益增加590万美元和累计其他综合收益增加800万美元[212] - 2020年第二季度净利润为520万美元，较2019年同期的320万美元增加200万美元，增幅61.3%；每股收益为0.53美元，较2019年同期增加0.20美元，增幅60.6%[214] - 2020年上半年净利润为900万美元，较2019年同期的630万美元增加270万美元，增幅42.0%；每股收益为0.92美元，较2019年同期增加0.27美元，增幅41.5%[215] - 2020年第二季度净利息收入为1880万美元，2019年同期为1570万美元；净息差增加2个基点至3.06%，净利息收益率下降8个基点至3.38%[219] - 2020年上半年净利息收入为3680万美元，2019年同期为3030万美元[220] - 2020年上半年生息资产平均余额增加3.236亿美元至21亿美元，收益率降至4.78% [220] - 2020年上半年付息负债平均余额增加2.358亿美元至17亿美元，利率降至1.66% [220] - 2020年上半年净息差增加15个基点至3.12%，净利息收益率增加9个基点至3.47% [220] - 2020年第二季度利息收入增加190万美元，增幅8.0%，至2530万美元[222] - 2020年第二季度证券利息收入增加20万美元至280万美元，平均余额增加6770万美元至4.287亿美元[223] - 2020年第二季度贷款利息收入增加250万美元，增幅12.7%，至2240万美元，平均余额增加3.237亿美元至16亿美元[224] - 2020年第二季度利息支出减少130万美元，降幅16.3%，至650万美元，付息负债平均余额增加2.961亿美元至18亿美元[229] - 2020年上半年利息收入增加530万美元，增幅11.8%，至5080万美元[225] - 2020年上半年利息支出减少110万美元，降幅7.5%，至1400万美元，付息负债平均余额增加2.358亿美元至17亿美元[230] - 截至2020年6月30日的三个月，贷款损失准备金为180万美元，2019年同期为160万美元[241] - 2020年6月30日，贷款损失准备金为1400万美元，占贷款总额的0.85%[241] - 截至2020年6月30日的三个月，贷款总冲销为30万美元，2019年同期为180万美元[241] - 2020年上半年末，生息资产平均余额为21.33193亿美元，利息为5075.5万美元，收益率为4.78%；2019年同期平均余额为18.09562亿美元，利息为4541.4万美元，收益率为5.06%[238] - 2020年上半年末，计息负债平均余额为16.9717亿美元，利息为1399.2万美元，成本率为1.66%；2019年同期平均余额为14.61363亿美元，利息为1511.9万美元，成本率为2.09%[238] - 2020年上半年末，净利息收入为3676.3万美元，2019年同期为3029.5万美元[238] - 2020年上半年末，净息差为3.12%，2019年同期为2.97%[238] - 2020年上半年末，净利息收益率为3.47%，2019年同期为3.38%[238] - 2020年上半年末，平均生息资产与计息负债的比率为125.69%，2019年同期为123.83%[238] - 2020年6月30日，总资产为22.39954亿美元，总负债为20.67042亿美元，股东权益为1729.12万美元；2019年同期总资产为18.73568亿美元，总负债为17.19837亿美元，股东权益为1537.31万美元[238] - 2020年上半年贷款损失准备金为310万美元，2019年同期为240万美元；2020年上半年贷款冲销总额为60万美元，2019年同期为250万美元[242] - 2020年第二季度非利息收入为330万美元，2019年同期为160万美元；2020年上半年非利息收入为580万美元，2019年同期为290万美元[244][245] - 2020年第二季度非利息支出为1380万美元，2019年同期为1170万美元；2020年上半年非利息支出为2810万美元，2019年同期为2280万美元[247][248] - 2020年第二季度所得税拨备为130万美元，2019年同期为80万美元；2020年上半年所得税拨备为230万美元，2019年同期为160万美元，法定税率均为21.0%[250][251] - 2020年6月30日现金及现金等价物为2.371亿美元，2019年12月31日为6740万美元[254] - 2020年6月30日一年内到期贷款为2.921亿美元，一年内到期定期存款为3.937亿美元[254] - 2020年6月30日持有至到期投资组合为0，2019年12月31日为8660万美元，占投资组合的20.3%；可供出售投资组合为4.505亿美元，占投资组合的100.0%[254] - 2020年6月30日在联邦住房贷款银行净借款能力为1.129亿美元，2019年12月31日为1.703亿美元；2020年6月30日有5340万美元未偿还贷款，2019年12月31日为1660万美元[255] - 2020年6月30日股东权益总额增至1.799亿美元，2019年12月31日为1.66亿美元，主要因留存收益增加590万美元和累计其他综合收益增加800万美元[257] - 截至2020年6月30日，银行资本保护缓冲为3.85%，超过最低要求2.50%[260] - 截至2020年6月30日，一级杠杆比率为8.83%，一级风险资本比率为11.10%，总风险资本比率为11.85%，普通股一级资本比率为11.10%；2019年12月31日，对应比率分别为10.44%、11.96%、12.6

总资产相关数据变化 - 2020年3月31日总资产达23亿美元，较2019年12月31日增加1.339亿美元，增幅6.3%[137][156] 净收入相关数据变化 - 2020年第一季度净收入为380万美元，2019年同期为310万美元[138] - 2020年第一季度净收入为380万美元，较2019年同期增加70万美元，增幅22.1%；摊薄后每股收益为0.39美元，较2019年同期增加0.07美元，增幅21.9%[211] 贷款总额相关数据变化 - 2020年3月31日贷款总额为15亿美元，较2019年12月31日增加1860万美元，增幅1.2%[137] 存款总额相关数据变化 - 2020年3月31日存款总额为19亿美元，较2019年12月31日增加9560万美元，增幅5.2%[137] - 从2019年12月31日到2020年3月31日，总存款增加9560万美元，或5.2%，达到19亿美元[195] 净利息收入相关数据变化 - 2020年第一季度净利息收入为1790万美元，2019年同期为1460万美元[141] - 2020年第一季度净利息收入为1790万美元，高于2019年同期的1460万美元；净息差增加31个基点至3.21%；净利息收益率增加28个基点至3.57%[214] - 2020年3月31日止三个月净利息收入为1792.4万美元，2019年同期为1459.3万美元；净息差分别为3.57%和3.29%[223] 净息差相关数据变化 - 2020年3月31日净息差为3.57%，较2019年同期的3.29%增加28个基点[142] 投资证券总额相关数据变化 - 2020年3月31日投资证券总额为4.339亿美元，较2019年12月31日增加740万美元[143] - 2020年3月31日，投资证券总额为4.339亿美元，较2019年12月31日的4.265亿美元增加740万美元[162] 减值贷款总额相关数据变化 - 2020年3月31日减值贷款总额为2190万美元，较2019年12月31日增加110万美元[145] 平均资产回报率相关数据变化 - 2020年第一季度平均资产回报率为0.72%，2019年同期为0.68%[149] SBA PPP计划贷款相关数据 - 截至2020年4月30日，公司已批准或发放SBA PPP计划下超670笔贷款，总额约1.07亿美元，预计产生约330万美元费用[154] 可供出售证券投资组合相关数据变化 - 2020年3月31日，可供出售证券投资组合总额为4.339亿美元，较2019年12月31日的3.399亿美元增加9400万美元，增幅27.6%[164] 持有至到期证券投资组合相关数据变化 - 2020年3月31日，持有至到期证券投资组合为0，较2019年12月31日的8660万美元减少8660万美元[165] - 2020年3月31日持有至到期投资组合为0，2019年12月31日为8660万美元，占投资组合20.3%；可供出售投资组合为4.339亿美元，占投资组合100%[237] 证券组合到期情况相关数据 - 2020年3月31日，3120万美元（占比7.2%）的证券组合计划在一年内到期；7430万美元（占比17.1%）计划在1 - 5年到期；8820万美元（占比20.3%）计划在5 - 10年到期；1470万美元（占比3.4%）的合约到期日超过10年[166] 非performing资产相关数据变化 - 2020年3月31日，非performing资产总额为2720万美元，占总资产的1.21%，较2019年12月31日的2190万美元（占比1.04%）增加530万美元，增幅24.1%[173] 非应计贷款相关数据变化 - 2020年3月31日，非应计贷款从2019年12月31日的1440万美元增至1590万美元，主要集中在1 - 4户家庭贷款和建筑与土地开发贷款[173] 逾期90天及以上仍在计息贷款相关数据变化 - 2020年3月31日，逾期90天及以上仍在计息的贷款总额为690万美元，较2019年12月31日的260万美元增加430万美元，主要集中在非农场非住宅贷款和1 - 4户家庭贷款[173] 其他房地产拥有量相关数据变化 - 2020年3月31日，其他房地产拥有量从2019年12月31日的490万美元降至440万美元[174] 问题债务重组（TDRs）相关数据 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司均无未偿还的问题债务重组（TDRs）[178] 贷款损失准备金相关数据变化 - 2020年3月31日，贷款损失准备金为1200万美元，占总贷款的0.77%，占不良贷款的52.4%[184] - 2020年第一季度贷款损失拨备为120万美元，2019年同期为80万美元[186] - 2020年3月31日贷款损失准备金为120万美元，2019年同期为80万美元；贷款损失拨备率为0.77%[227] 收购联合银行贷款折扣相关数据 - 2020年3月31日，收购联合银行贷款的折扣约为240万美元[188] 贷款冲销相关数据 - 2020年前三个月，公司冲销贷款余额30万美元，其中一笔贷款关系冲销10万美元，占比18.0%[191] - 2020年3月31日止三个月总冲销额为30万美元，2019年同期为60万美元[227] 贷款平均未偿还余额及期末余额相关数据 - 2020年3月31日，贷款平均未偿还余额为15.14573亿美元，期末余额为15.44132亿美元[193] 不同类型存款相关数据变化 - 2020年3月31日，非利息活期存款减少470万美元，或1.5%，至3.212亿美元[195] - 2020年3月31日，有息活期存款增加7880万美元，或12.4%，至7.147亿美元[195] - 2020年3月31日，储蓄存款增加1020万美元，或7.6%，至1.454亿美元[195] - 2020年3月31日，定期存款增加1130万美元，或1.5%，至7.674亿美元[195] 定期存款结构相关数据 - 截至2020年3月31日，定期存款总额为7.67352亿美元，其中不足10万美元的为2.3159亿美元，10 - 25万美元的为2.29234亿美元，超过25万美元的为3.06528亿美元[202] 公共资金存款相关数据变化 - 截至2020年3月31日，公共资金存款总额为6.596亿美元，高于2019年12月31日的6.107亿美元；公共资金定期存款为1.606亿美元，高于2019年12月31日的1.464亿美元[202] - 2020年3月31日，公共资金占总存款的比例为33.8%，低于2018年12月31日的39.6%、2017年12月31日的41.4%和2016年12月31日的42.0%，高于2019年12月31日的33.0%[204] 借款及债务相关数据变化 - 2020年3月31日，短期借款为5660万美元，高于2019年12月31日的1990万美元；高级长期债务为4700万美元，低于2019年12月31日的4860万美元；次级从属债券为1470万美元，与2019年12月31日持平[206][207][208] 联邦住房贷款银行信用证相关数据变化 - 截至2020年3月31日，联邦住房贷款银行信用证为3.865亿美元，高于2019年12月31日的3.552亿美元[208] 股东权益相关数据变化 - 截至2020年3月31日，股东权益总额增至1.69亿美元，较2019年12月31日增加300万美元，主要因留存收益增加230万美元和累计其他综合收益增加70万美元[209] - 2020年3月31日股东权益增至1.69亿美元，2019年12月31日为1.66亿美元，主要因留存收益增加230万美元和累计其他综合收益增加70万美元[240] 利息收入相关数据变化 - 2020年第一季度利息收入为2540万美元，较2019年同期增加350万美元，增幅15.8%；证券利息收入为270万美元，较2019年同期减少10万美元；贷款利息收入为2250万美元，较2019年同期增加400万美元，增幅21.5%[216][217][218] 利息支出相关数据变化 - 2020年第一季度利息支出为750万美元，较2019年同期增加10万美元，增幅1.8%；计息负债平均余额增加1.756亿美元至16亿美元；计息活期存款平均利率下降58个基点至1.31%；定期存款平均利率上升12个基点至2.42%[219] 非利息收入相关数据变化 - 2020年3月31日止三个月非利息收入为240万美元，较2019年同期的130万美元增加110万美元[230] 非利息支出相关数据变化 - 2020年3月31日止三个月非利息支出为1430万美元，2019年同期为1120万美元[232] 所得税拨备相关数据变化 - 2020年和2019年3月31日止三个月所得税拨备分别为100万美元和80万美元，法定税率均为21.0%[234] 平均生息资产及付息负债相关数据变化 - 2020年3月31日平均生息资产为20.21891亿美元，平均付息负债为16.31309亿美元；2019年同期分别为17.97607亿美元和14.55711亿美元[223] 净生息资产相关数据变化 - 2020年3月31日净生息资产为3905.82万美元，2019年同期为3418.96万美元[223] 服务收费、佣金和手续费相关数据变化 - 2020年3月31日止三个月服务收费、佣金和手续费为70万美元，2019年同期为60万美元[230] 证券净收益相关数据变化 - 2020年3月31日止三个月证券净收益为50万美元，2019年同期为亏损40万美元[230] 现金及现金等价物相关数据变化 - 2020年3月31日现金及现金等价物为1.695亿美元，2019年12月31日为6740万美元[237] 一年内到期贷款相关数据 - 2020年3月31日一年内到期贷款为3.013亿美元[237] 不同期限定期存款到期情况相关数据变化 - 2020年3月31日一年内到期定期存款为3.66亿美元，2019年12月31日为3.006亿美元；1 - 3年到期为1.639亿美元，2019年12月31日为2.049亿美元；三年后到期为2.375亿美元，2019年12月31日为2.506亿美元[237] 联邦住房贷款银行净借款能力及未偿还预付款相关数据变化 - 2020年3月31日在联邦住房贷款银行净借款能力为1.117亿美元，2019年12月31日为1.703亿美元；未偿还预付款为5350万美元，2019年12月31日为1660万美元[238] 银行资本保护缓冲相关数据 - 截至2020年3月31日，银行资本保护缓冲为3.94%，超过最低2.50%[233] 资本比率相关数据 - 2020年3月31日，一级杠杆比率为9.71%（最低要求5.00%），一级风险资本比率为11.28%（最低要求8.00%），总风险资本比率为11.94%（最低要求10.00%），普通股一级资本比率为11.28%（最低要求6.50%）[247] 利率敏感性分析相关数据 - 2020年3月31日利率敏感性分析显示一年期累计缺口为负，呈负债敏感型[253] - 累计缺口占盈利资产百分比为 - 18.7%[254] - 期间缺口为 -480082千美元，累计缺口为 -480082千美元[256] - 瞬时利率变动400个基点，净利息收入百分比变化为 -0.98%；变动300个基点，为 -1.34%；变动200个基点，为 -1.79%；变动100个基点，为 -2.20%；变动 -25个基点，为3.68%[259] - 渐进利率变动400个基点，净利息收入百分比变化为 -1.62%；变动300个基点，为 -1.33%；变动200个基点，为 -0.96%；变动100个基点，为 -0.39%；变动 -25个基点，为2.26%[259] 盈利资产及资金来源结构相关数据 - 总盈利资产为2131245千美元，其中贷款为1544608千美元，证券为437250千美元，联邦基金出售为493千美元，其他盈利资产为148894千美元[256] - 资金来源总计2131245千

公司整体财务数据关键指标 - 截至2019年12月31日，公司合并总资产为21亿美元，总存款为19亿美元，股东权益总额为1.66亿美元[11] - 自1993年实施资本重组计划后，公司从6家分行、资产1.59亿美元增长至2019年12月31日的34家分行、资产21亿美元[16] - 1993年底公司有6家分行，资产1.59亿美元，到2019年12月31日分行增至34家，资产达21亿美元[16] - 2019年12月31日，公司贷存比为82.3%[32] - 2011年12月31日至2019年12月31日，公司总贷款组合增加9.524亿美元，增幅166.2%，达到15亿美元[33] - 2011年12月31日至2019年12月31日，公司总贷款增加9.524亿美元，增幅166.2%，达15亿美元[33] - 2019年12月31日，公司不良资产总额为2190万美元，占总资产的1.04%，较2015年12月31日的2200万美元（占总资产的1.51%）减少了10万美元[39] - 2019年12月31日，公司不良资产总计2190万美元，占总资产的1.04%，较2015年12月31日的2200万美元（占比1.51%）减少10万美元[39] - 2019年12月31日，存款为19亿美元[73] - 2019年12月31日，公司存款为19亿美元[73] - 2019年12月31日，有担保法定贷款限额约为8110万美元，无担保法定贷款限额约为3240万美元[72] - 2019年12月31日，公共资金存款总计6.107亿美元[74] - 2019年12月31日，经纪存款为440万美元[75] - 2019年12月31日，抵押贷款支持证券公允价值为2.43亿美元，其中1.796亿美元归类为可供出售，6340万美元归类为持有至到期[76] 公司收购情况 - 2019年11月7日，公司完成对Union Bancshares的收购，交易总价4340万美元，Union Bancshares当时总资产约2.585亿美元[12] - 2019年11月7日，公司完成与Union Bancshares的合并，交易价值4.3383亿美元，收购总资产公允价值2.74839亿美元[18] - 2017年6月16日，公司收购Premier Bancshares，交易价值2.0954亿美元，收购总资产公允价值1.58313亿美元[18] - 2011年7月1日，公司收购Greensburg Bancshares，交易价值530.8万美元，收购总资产公允价值8938.6万美元[18] - 2007年7月30日，公司收购Homestead Bancorp，交易价值1214万美元，收购总资产公允价值1.29606亿美元[18] 公司在建项目情况 - 截至2019年12月31日，公司在建新设施的建设承诺总计1010万美元，已发生成本680万美元[13] - 2019年12月31日，公司在建新设施的建设承诺总额为1010万美元，截至该日已发生的总成本为680万美元[13] 公司存款市场情况 - 公司约36%的存款来自Hammond MSA，在该地区存款市场份额为38.4%（截至2019年6月30日）[21] - 2019年6月30日，公司在Hammond MSA的存款市场份额为38.4%，排名第一[38] - 截至2019年6月30日，公司在Hammond MSA的存款市场份额为38.4%，约36%的存款在此地区[21] 公司业务发展计划 - 公司计划通过有机增长和战略收购，扩大在路易斯安那州主要州际走廊及得克萨斯州市场的市场份额[32] - 公司将扩大成功的小企业贷款计划，重点发展SBA、USDA和商业租赁贷款项目[35] 公司银团贷款业务情况 - 过去十二年，公司参与银团贷款项目，为借款需求在2500万至7500万美元的中型市场公司提供融资[36] - 2019年12月31日，非商业房地产资产担保的银团贷款总额为3000万美元，占商业和工业贷款组合的11.2%；符合修订后定义的银团贷款为2200万美元[50] - 2019年12月31日，资产（非商业房地产）担保的银团贷款总额为3000万美元，占商业和工业贷款组合的11.2%，符合修订定义的银团贷款为2200万美元[50] - 2019年12月31日，购买的非银团贷款参与额为1530万美元，银团贷款为3990万美元，其中共享国民信贷为2200万美元[69] - 2019年12月31日，未联合贷款的购买贷款参与额为1530万美元，联合贷款为3990万美元，其中共享国家信贷为2200万美元[69] 公司各类贷款业务数据关键指标 - 2019年12月31日，非农业非住宅房地产担保贷款总额为6.165亿美元，占总贷款组合的40.3%；其中自有商业房地产贷款为2.584亿美元，占非农业非住宅贷款总额的41.9%[46] - 2019年12月31日，非农业非住宅房地产担保贷款总额为6.165亿美元，占贷款组合总额的40.3%，其中业主自用商业房地产贷款为2.584亿美元，占非农业非住宅贷款总额的41.9%[46] - 2019年12月31日，商业和工业贷款总额为2.683亿美元，占总贷款组合的17.5%；其中商业定期贷款为9110万美元，占商业和工业贷款总额的34.0%；商业信贷额度为1.573亿美元，占商业和工业贷款总额的58.7%[49] - 2019年12月31日，商业和工业贷款总额为2.683亿美元，占贷款组合总额的17.5%，其中商业定期贷款为9110万美元，占商业和工业贷款总额的34.0%，商业信贷额度为1.573亿美元，占商业和工业贷款总额的58.7%[49] - 2019年12月31日，一至四户家庭住宅房地产贷款总额为2.896亿美元，占总贷款组合的18.9%；其中大额贷款为2720万美元；购买的州外贷款为2490万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的8.6%；房屋净值信贷额度为210万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的0.7%[53][54][55] - 2019年12月31日，一至四户家庭住宅房地产贷款总额为2.896亿美元，占贷款组合总额的18.9%，其中大额贷款为2720万美元，购买的州外贷款为2490万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的8.6%，房屋净值信贷额度为210万美元，占一至四户家庭住宅房地产贷款的0.7%[53][54][55] - 2019年12月31日，多户家庭贷款为2400万美元，占总贷款组合的1.6%[58] - 2019年12月31日，多户住宅贷款为2400万美元，占贷款组合总额的1.6%[58] - 2019年12月31日，建设与土地开发贷款为1.722亿美元，占总贷款组合的11.3%[61] - 2019年12月31日，建筑和土地开发贷款为1.722亿美元，占贷款组合总额的11.3%[61] - 2019年12月31日，农业贷款为2670万美元，占总贷款组合的1.8%[63] - 2019年12月31日，农业贷款总额为2670万美元，占贷款组合总额的1.8%[63] - 2019年12月31日，农田贷款为2270万美元，占总贷款组合的1.5%[65] - 2019年12月31日，农田贷款总计2270万美元，占贷款组合总额的1.5%[65] - 2019年12月31日，消费者及其他贷款总计1.089亿美元，占总贷款组合的7.1%[66] - 2019年12月31日，商业租赁贷款总计7010万美元，消费及其他贷款总计3880万美元，合计1.089亿美元，占贷款组合总额的7.1%[66] 公司各类贷款额度限制 - 公司永久非农业非住宅房地产贷款，自有商业房地产最高可达房产评估价值的85%，非自有商业房地产最高可达80%[46] - 非农业非住宅房地产担保贷款永久贷款额度，业主自用商业房地产可达房产评估价值的85%，非业主自用可达80%[46] - 公司商业和工业贷款最高贷款价值限制为80%[49] - 商业和工业贷款最高贷款价值比限制为80%[49] - 公司一至四户家庭住宅房地产贷款通常最高可达抵押房产评估价值或购买价格较低者的95%[53] - 一至四户家庭住宅房地产贷款额度一般可达抵押房产评估价值或购买价格较低者的95%[53] 公司贷款审批权限 - 贷款专员可批准最高10万美元的有担保贷款和最高2.5万美元的无担保贷款；10万 - 100万美元的贷款由信贷官员和执行管理层批准；100万 - 1000万美元的贷款由贷款委员会批准；超过1000万美元的贷款需董事会批准；联合贷款最高1000万美元由银行联合贷款委员会批准[71] 公司相关法规政策 - 《多德 - 弗兰克法案》将存款保险最高额度永久提高至每位储户25万美元，增加股东对董事会影响能力，还要求美联储制定规则禁止向公司高管支付过高薪酬[89] - 2018年《经济增长、监管放松与消费者保护法案》豁免资产低于100亿美元银行部分房贷要求，提高18个月检查周期资格资产门槛至30亿美元，简化资本计算[90] - 联邦法规要求FDIC保险存款机构满足多项最低资本标准，包括普通股一级资本与风险加权资产比率4.5%、一级资本与风险加权资产比率6.0%等[93] - 监管规定若机构未持有相当于普通股一级资本与风险加权资产2.5%的“资本保护缓冲”，将限制资本分配和管理层奖金支付[96] - 依据《经济增长、监管放松与消费者保护法案》，FDIC为资产低于100亿美元机构设定9%社区银行杠杆率，符合条件机构可视为资本充足[98] - 联邦法律规定银行资本分为五类，不同类别有不同资本比率要求，资本不足银行需遵守相应限制并提交资本恢复计划[104][105][106] - 银行与关联方交易受《联邦储备法》第23A和23B条限制，对单个关联方“涵盖交易”不得超过机构资本存量和盈余10%，所有关联方交易总额不得超过20%[107] - FDIC对第一担保银行有广泛执法权，包括评估民事罚款、发布停止令等，在特定情况下可任命接管人或管理人[111] - 《多德 - 弗兰克法案》将存款保险基金最低目标比率从估计保险存款的1.15%提高到1.35%，FDIC设定长期基金比率为2%[113] - 2020年，联邦储备委员会规定，净交易账户在1.275亿美元及以下的储备比率为3%，超过1.275亿美元的储备比率为10%，1690万美元的可储备余额可免缴准备金[116] - 银行控股公司收购银行或银行控股公司超过5%的有表决权股份需获得联邦储备委员会事先批准[122] - 银行控股公司一般禁止对从事非银行业务的公司拥有或控制超过5%的有表决权证券[123] 公司资本与评级情况 - 截至2019年12月31日，第一担保银行根据FDIC指南资本充足[99] - 公司最新的FDIC CRA评级（2019年9月24日）为“满意”[116] 公司金融控股相关情况 - 公司已选择成为“金融控股公司”，可从事更广泛的金融活动[124] - 因公司总资产不超过30亿美元，不再受联邦储备委员会对银行控股公司的合并资本充足率指引约束[126] 公司股权发行计划 - 公司于2017年11月宣布推出ATM股权发行计划，可出售不超过2500万美元的普通股，但尚未出售[14] 公司员工情况 - 2019年12月31日，公司有419名全职员工和38名兼职员工[82] 公司股票发行情况 - 2015年11月公司完成公开发行股票，出售626,560股，净收益930万美元[16]

财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，总股东权益分别为162,044千美元和147,284千美元，总负债和股东权益分别为1,805,175千美元和1,817,211千美元[6] - 2019年和2018年第三季度利息收入分别为22,094千美元和20,108千美元，前九个月分别为67,508千美元和57,691千美元[8] - 2019年和2018年第三季度利息支出分别为7,381千美元和5,617千美元，前九个月分别为22,500千美元和15,161千美元[8] - 2019年和2018年第三季度净利息收入分别为14,713千美元和14,491千美元，前九个月分别为45,008千美元和42,530千美元[8] - 2019年和2018年第三季度非利息收入分别为3,179千美元和1,199千美元，前九个月分别为6,126千美元和4,545千美元[8] - 2019年和2018年第三季度非利息支出分别为11,310千美元和11,156千美元，前九个月分别为34,140千美元和32,040千美元[8] - 2019年和2018年第三季度所得税前收入分别为4,855千美元和4,162千美元，前九个月分别为12,846千美元和14,467千美元[8] - 2019年和2018年第三季度净利润分别为3,847千美元和3,397千美元，前九个月分别为10,192千美元和11,595千美元[8] - 2019年和2018年第三季度综合收入分别为4,315千美元和2,248千美元，前九个月分别为18,987千美元和2,282千美元[11] - 截至2019年9月30日和2018年9月30日，普通股加权平均流通股数均为8,807,175股[8] - 2019年前三季度净收入为1019.2万美元，2018年同期为1159.5万美元[16] - 2019年前三季度经营活动提供的净现金为2135.1万美元，2018年同期为2057.4万美元[16] - 2019年前三季度投资活动提供的净现金为6529.6万美元，2018年同期为803.1万美元[16] - 2019年前三季度融资活动使用的净现金为3564.4万美元，2018年同期为277.7万美元[16] - 2019年前三季度现金及现金等价物净增加额为5100.3万美元，2018年同期为2582.8万美元[16] - 2019年1月1日公司因采用ASU 2016 - 02建立使用权资产和租赁负债均为90万美元[22] - ASU 2016 - 13对公司的生效日期从2019年12月15日后变更为2022年12月15日后[24] - ASU 2017 - 04、ASU 2018 - 13、ASU 2019 - 04、ASU 2019 - 05均于2019年12月15日后的年度和中期报告期生效，公司正在评估影响[25][26][28][29] - 2019年前三季度支付存款和借款利息2115.9万美元，2018年同期为1435.4万美元[16] - 2019年前三季度支付联邦所得税275万美元，2018年同期为240万美元；2019年前三季度支付州所得税23000美元，2018年同期无[16] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，可供出售证券摊余成本为177193千美元，公允价值为179291千美元；持有至到期证券摊余成本为89976千美元，公允价值为90061千美元[32] - 截至2018年12月31日，可供出售证券摊余成本为306012千美元，公允价值为296977千美元；持有至到期证券摊余成本为108326千美元，公允价值为104840千美元[32] - 2019年9月30日，可供出售证券中，美国国债摊余成本18594千美元，公允价值18592千美元；美国政府机构债券摊余成本24299千美元，公允价值24307千美元等[32] - 2019年9月30日，持有至到期证券中，美国政府机构债券摊余成本18174千美元，公允价值18114千美元；市政债券摊余成本5125千美元，公允价值5317千美元等[32] - 2019年9月30日，可供出售证券按到期期限划分，一年及以内到期的摊余成本21351千美元，公允价值21373千美元等[33] - 2019年9月30日，持有至到期证券按到期期限划分，一年及以内到期的摊余成本5050千美元，公允价值5038千美元等[33] - 截至2019年9月30日，公司1.666亿美元证券被质押以担保公共资金存款和借款，质押证券市值为1.667亿美元[33] - 2019年9月30日，可供出售证券中存在未实现损失的证券，数量71只，公允价值64478千美元，未实现损失420千美元[36] - 2019年9月30日，持有至到期证券中存在未实现损失的证券，数量39只，公允价值54433千美元，未实现损失248千美元[36] - 2019年9月30日，可供出售证券未实现损失中，不足12个月的损失113千美元，12个月及以上的损失307千美元；持有至到期证券未实现损失中，不足12个月的损失48千美元，12个月及以上的损失200千美元[36] - 截至2018年12月31日，可供出售证券总计266,703千美元，未实现总损失为10,227千美元；持有至到期证券总计104,840千美元，未实现总损失为3,486千美元[37] - 截至2019年9月30日，公司110项债务证券有未实现损失，占单个证券摊销成本基础的0.6%，占投资证券组合总摊销成本基础的0.3%；其中58项连续亏损超12个月，摊销成本基础总计6230万美元，未实现损失为50万美元[38] - 2019年前九个月和2018年同期，证券未确认其他非暂时性减值损失；2019年前九个月，此前已确认OTTI的证券无其他非暂时性减值信贷损失[43] - 截至2019年9月30日，公司对超过股东权益10%的债券发行人的敞口：美国国债摊销成本18,594千美元，公允价值18,592千美元；联邦住房贷款银行摊销成本18,746千美元，公允价值18,741千美元；联邦住房贷款抵押公司摊销成本44,982千美元，公允价值44,974千美元；联邦国民抵押贷款协会摊销成本71,145千美元，公允价值71,097千美元；联邦农业信贷银行摊销成本21,727千美元，公允价值21,688千美元；总计摊销成本175,194千美元，公允价值175,092千美元[44] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，房地产贷款余额969,872千美元，占比74.8%；非房地产贷款余额326,215千美元，占比25.2%；贷款总额（未计未实现收入）1,296,087千美元；贷款净额（扣除未实现收入）1,292,911千美元[46] - 截至2018年12月31日，房地产贷款余额944,986千美元，占比76.9%；非房地产贷款余额283,428千美元，占比23.1%；贷款总额（未计未实现收入）1,228,414千美元；贷款净额（扣除未实现收入）1,225,268千美元[46] - 2019年9月30日，建筑与土地开发贷款余额157,980千美元，占比12.2%；非农场非住宅贷款余额585,177千美元，占比45.1%[46] - 2018年12月31日，建筑与土地开发贷款余额124,644千美元，占比10.1%；非农场非住宅贷款余额586,263千美元，占比47.7%[46] - 2019年9月30日，商业和工业贷款余额213,993千美元，占比16.5%；消费者及其他贷款余额83,029千美元，占比6.4%[46] - 2018年12月31日，商业和工业贷款余额200,877千美元，占比16.4%；消费者及其他贷款余额59,443千美元，占比4.8%[46] - 截至2019年9月30日，一年以内固定利率贷款为135,678千美元，浮动利率贷款为103,997千美元，总计239,675千美元；截至2018年12月31日，一年以内固定利率贷款为108,160千美元，浮动利率贷款为80,895千美元，总计189,055千美元[48] - 截至2019年9月30日，贷款小计固定利率为772,709千美元，浮动利率为512,480千美元，总计1,285,189千美元；截至2018年12月31日，贷款小计固定利率为705,830千美元，浮动利率为513,841千美元，总计1,219,671千美元[48] - 截至2019年9月30日，未赚取收入前总贷款为1,296,087千美元，未赚取收入为(3,176)千美元，扣除未赚取收入后总贷款为1,292,911千美元；截至2018年12月31日，未赚取收入前总贷款为1,228,414千美元，未赚取收入为(3,146)千美元，扣除未赚取收入后总贷款为1,225,268千美元[48] - 截至2019年9月30日，1亿美元浮动利率贷款达到利率下限；截至2018年12月31日，2770万美元浮动利率贷款达到利率下限[48] - 截至2019年9月30日，逾期30 - 89天的贷款为15,049千美元，逾期90天或以上的贷款为11,236千美元，总计逾期贷款为26,285千美元[51] - 截至2018年12月31日，逾期30 - 89天的贷款为12,621千美元，逾期90天或以上的贷款为8,888千美元，总计逾期贷款为21,509千美元[53] - 截至2019年9月30日，非应计贷款为10,898千美元；截至2018年12月31日，非应计贷款为8,743千美元[48] - 截至2019年9月30日，房地产贷款中逾期30 - 89天的为12,821千美元，逾期90天或以上的为4,633千美元，总计逾期17,454千美元[51] - 截至2018年12月31日，房地产贷款中逾期30 - 89天的为10,814千美元，逾期90天或以上的为4,740千美元，总计逾期15,554千美元[53] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非应计贷款分别为1090万美元和870万美元[53] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为10,898千美元和8,743千美元[55] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款组合信用风险敞口（扣除未实现收入后）分别为1,292,911千美元和1,225,268千美元[55] - 2017年6月16日收购Premier Bancshares后，截至2019年9月30日和2018年12月31日，购买的减值贷款总额分别为2,953千美元和3,259千美元[57] - 2019年和2018年截至9月30日的九个月，购买贷款的可 accretable yield 期初余额分别为613千美元和1,031千美元[60] - 2019年和2018年截至9月30日的九个月，购买贷款的 accretion 分别为 -746千美元和 -368千美元[60] - 2019年截至9月30日的九个月，购买贷款从 nonaccretable difference 转入 accretable yield 的净额为498千美元[60] - 2019年和2018年截至9月30日的九个月，购买贷款的可 accretable yield 期末余额分别为365千美元和663千美元[60] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，房地产非应计贷款分别为4,447千美元和4,714千美元[55] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非房地产非应计贷款分别为6,451千美元和4,029千美元[55] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，房地产购买的减值贷款分别为2,067千美元和2,350千美元[57] - 截至2019年9月30日，房地产贷款总额为96.9872亿美元，非房地产贷款总额为32.6215亿美元，总贷款额为129.6087亿美元[67] - 截至2018年12月31日，房地产贷款总额为94.4986亿美元，非房地产贷款总额为28.3428亿美元，总贷款额为122.8414亿美元[67][68] - 2019年9月30日，房地产贷款信用损失总拨备为8042万美元，非房地产贷款为418

财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，总股东权益分别为159,138千美元和147,284千美元，总负债和股东权益分别为1,873,441千美元和1,817,211千美元[6] - 2019年和2018年第二季度利息收入分别为23,439千美元和19,280千美元，上半年利息收入分别为45,414千美元和37,583千美元[8] - 2019年和2018年第二季度利息支出分别为7,737千美元和4,996千美元，上半年利息支出分别为15,119千美元和9,544千美元[8] - 2019年和2018年第二季度净利息收入分别为15,702千美元和14,284千美元，上半年净利息收入分别为30,295千美元和28,039千美元[8] - 2019年和2018年第二季度非利息收入分别为1,646千美元和1,768千美元，上半年非利息收入分别为2,947千美元和3,346千美元[8] - 2019年和2018年第二季度非利息支出分别为11,662千美元和10,677千美元，上半年非利息支出分别为22,830千美元和20,884千美元[8] - 2019年和2018年第二季度所得税前收入分别为4,052千美元和5,784千美元，上半年所得税前收入分别为7,991千美元和10,305千美元[8] - 2019年和2018年第二季度净利润分别为3,213千美元和4,597千美元，上半年净利润分别为6,345千美元和8,198千美元[8] - 2019年和2018年第二季度综合收入分别为5,965千美元和2,605千美元，上半年综合收入分别为14,672千美元和34千美元[11] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，普通股数量均为8,807千股，总股东权益分别为159,138千美元和141,199千美元[13] - 2019年上半年净收入为6345千美元，2018年为8198千美元[18] - 2019年上半年运营活动提供的净现金为13609千美元，2018年为14771千美元[18] - 2019年上半年投资活动使用的净现金为10439千美元，2018年提供的净现金为3487千美元[18] - 2019年上半年融资活动提供的净现金为39032千美元，2018年使用的净现金为28482千美元[18] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加42202千美元，2018年净减少10224千美元[18] - 2019年上半年利息支出为14471千美元，2018年为9575千美元[18] - 2019年上半年所得税支出为2023千美元，2018年为1520千美元[18] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，总利息收入分别为23,439千美元和19,280千美元；六个月分别为45,414千美元和37,583千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，总利息支出分别为7,737千美元和4,996千美元；六个月分别为15,119千美元和9,544千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，净利息收入分别为15,702千美元和14,284千美元；六个月分别为30,295千美元和28,039千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，净利润分别为3,213千美元和4,597千美元；六个月分别为6,345千美元和8,198千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，每股收益分别为0.36美元和0.52美元；六个月分别为0.72美元和0.93美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，每股现金股息均为0.16美元；六个月均为0.32美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，综合收益分别为5,965千美元和2,605千美元；六个月分别为14,672千美元和34千美元[11] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，普通股均为8,807千美元，盈余均为92,268千美元[13] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，留存收益分别为56,874千美元和53,347千美元，其他综合收益/(损失)分别为1,189千美元和 - 7,138千美元[13] 会计准则相关 - 2019年1月1日公司因采用ASU 2016 - 02建立使用权资产和租赁负债均为0.9百万美元[23] - ASU 2016 - 13若提案获批，公司预计采用日期将从2019年12月15日后改为2022年12月15日后[25] - ASU 2016 - 02要求公司在资产负债表上确认租赁资产和负债并披露租赁安排关键信息[23] - ASU 2016 - 13要求按历史经验等计量金融资产预期信用损失[24] - ASU 2017 - 04消除了商誉减值测试的步骤2 [26] - ASU 2017 - 04、ASU 2018 - 13、ASU 2019 - 04、ASU 2019 - 05均于2019年12月15日后的年度和中期生效，公司正在评估影响[26][27][28][31] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，可供出售证券摊销成本为227,239千美元，公允价值为228,745千美元；持有至到期证券摊销成本为103,183千美元，公允价值为102,623千美元[34] - 截至2018年12月31日，可供出售证券摊销成本为306,012千美元，公允价值为296,977千美元；持有至到期证券摊销成本为108,326千美元，公允价值为104,840千美元[34] - 2019年6月30日，可供出售证券的未实现总收益为2,301千美元，未实现总损失为795千美元；持有至到期证券的未实现总收益为138千美元，未实现总损失为698千美元[34] - 2018年12月31日，可供出售证券的未实现总收益为1,192千美元，未实现总损失为10,227千美元；持有至到期证券未实现总损失为3,486千美元[34] - 2019年6月30日，按合同到期日划分，可供出售证券中一年及以内到期的摊销成本为21,716千美元，公允价值为21,740千美元；持有至到期证券中一年及以内到期的摊销成本为5,049千美元，公允价值为5,027千美元[34] - 2019年6月30日，有公允价值为107,872千美元的可供出售证券存在未实现损失，未实现总损失为795千美元；有公允价值为85,850千美元的持有至到期证券存在未实现损失，未实现总损失为698千美元[37] - 截至2019年6月30日，公司2.402亿美元的证券被质押，以确保公共资金存款和借款，质押证券的市值为2.397亿美元[34] - 截至2018年12月31日，可供出售证券总数为350只，总公允价值为266,703千美元，总未实现损失为10,227千美元；持有至到期证券总数为79只，总公允价值为104,840千美元，总未实现损失为3,486千美元[38] - 截至2019年6月30日，公司171只债务证券有未实现损失，占单个证券摊销成本基础的0.8%，占投资证券组合总摊销成本基础的0.5%；其中167只证券处于连续亏损状态超12个月，总摊销成本基础为1.746亿美元，未实现损失为150万美元[39] - 2019年和2018年上半年，证券均未确认其他非暂时性减值损失；2019年上半年，此前确认过其他非暂时性减值的证券无新增减值损失，有60千美元的累计信用损失因证券出售或完全结算而减少[44] - 截至2019年6月30日，公司对超过股东权益10%的债券发行人的敞口方面，美国国债摊销成本为18,990千美元，公允价值为18,990千美元；联邦住房贷款银行摊销成本为35,402千美元，公允价值为35,339千美元等，总计摊销成本为248,611千美元，公允价值为247,643千美元[45] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，可供出售证券公允价值分别为228,745千美元和296,977千美元[96] - 2018年12月31日至2019年6月30日，一级可供出售证券变化主要因国债净增加1900万美元，二级可供出售证券变化主要因销售和到期导致机构、市政和公司债券减少[97] - 截至2019年6月30日，三级公允价值计量资产期初余额4,761千美元，期末余额4,262千美元，其他综合收益10千美元，购买、销售、发行和结算净额为 - 509千美元[99] 证券评估与减值政策 - 证券至少每季度评估其他非暂时性减值，经济或市场条件需要时会更频繁评估，评估考虑公允价值低于成本的时间和程度、发行人财务状况和近期前景等因素[41] - 美国政府和政府支持企业发行的有未实现损失的投资证券，若损失因市场利率变化导致，不会出现其他非暂时性减值，公司有能力和意愿持有至恢复或到期[42] - 处于亏损状态的公司债务证券主要由金融、保险等行业企业发行，截至2019年6月30日无其他非暂时性减值损失证券，公司认为剩余发行人能履行义务，有能力和意愿持有至恢复或到期[43] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司贷款总额（未计未实现收入）分别为1,304,107千美元和1,228,414千美元；贷款净额分别为1,300,553千美元和1,225,268千美元[47] - 截至2019年6月30日，房地产贷款余额为999,431千美元，占比76.7%；非房地产贷款余额为304,676千美元，占比23.3%。其中，非农场非住宅贷款余额为604,523千美元，占比46.4%；商业和工业贷款余额为199,768千美元，占比15.3%[47] - 截至2018年12月31日，房地产贷款余额为944,986千美元，占比76.9%；非房地产贷款余额为283,428千美元，占比23.1%。其中，非农场非住宅贷款余额为586,263千美元，占比47.7%；商业和工业贷款余额为200,877千美元，占比16.4%[47] - 截至2019年6月30日，一年以内固定利率贷款为139,146千美元，浮动利率贷款为78,717千美元，总计217,863千美元；截至2018年12月31日，一年以内固定利率贷款为108,160千美元，浮动利率贷款为80,895千美元，总计189,055千美元[48] - 截至2019年6月30日，贷款总额（未计未实现收入）为1,304,107千美元，扣除未实现收入3,554千美元后，贷款净额为1,300,553千美元；截至2018年12月31日，贷款总额（未计未实现收入）为1,228,414千美元，扣除未实现收入3,146千美元后，贷款净额为1,225,268千美元[48] - 截至2019年6月30日，4740万美元浮动利率贷款达到利率下限；截至2018年12月31日，2770万美元浮动利率贷款达到利率下限[48] - 截至2019年6月30日，逾期30 - 89天的贷款为21,323千美元，逾期90天或以上的贷款为10,264千美元，总计逾期贷款31,587千美元[51] - 截至2018年12月31日，逾期30 - 89天的贷款为12,621千美元，逾期90天或以上的贷款为8,888千美元，总计逾期贷款21,509千美元[53] - 截至2019年6月30日，房地产贷款中逾期贷款总计21,613千美元，非房地产贷款中逾期贷款总计9,974千美元[51] - 截至2018年12月31日，房地产贷款中逾期贷款总计15,554千美元，非房地产贷款中逾期贷款总计5,955千美元[53] - 截至2019年6月30日，非应计贷款为9,348千美元；截至2018年12月31日，非应计贷款为8,743千美元[48] - 截至2019年6月30日，90天应计的记录投资为916千美元；截至2018年12月31日，90天应计的记录投资为145千美元[51][53] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，贷款表中分别包含930万美元和870万美元的非应计贷款[53] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为934.8万美元和874.3万美元[55] - 截至2019年6月30日和2018年12月

财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，总股东权益分别为154,582千美元和147,284千美元，总负债和股东权益分别为1,907,491千美元和1,817,211千美元[6] - 2019年和2018年第一季度利息收入分别为21,975千美元和18,303千美元，利息支出分别为7,382千美元和4,548千美元，净利息收入分别为14,593千美元和13,755千美元[8] - 2019年和2018年第一季度非利息收入分别为1,301千美元和1,578千美元，非利息支出分别为11,168千美元和10,207千美元[8] - 2019年和2018年第一季度所得税前收入分别为3,939千美元和4,521千美元，净利润分别为3,132千美元和3,601千美元[8] - 2019年和2018年第一季度每股收益分别为0.36美元和0.41美元，每股现金股息均为0.16美元[8] - 2019年和2018年第一季度综合收益分别为8,707千美元和 - 2,571千美元[11] - 2019年和2018年第一季度经营活动提供的净现金分别为7,083千美元和7,791千美元[16] - 2019年和2018年第一季度投资活动使用的净现金分别为48,280千美元和提供3,145千美元[16] - 2019年和2018年第一季度融资活动提供的净现金分别为79,383千美元和使用16,700千美元[16] - 2019年和2018年第一季度现金及现金等价物净增加分别为38,186千美元和减少5,764千美元[16] - 2019年总利息收入为2197.5万美元，2018年为1830.3万美元，同比增长20.06%[8] - 2019年总利息支出为738.2万美元，2018年为454.8万美元，同比增长62.31%[8] - 2019年净利息收入为1459.3万美元，2018年为1375.5万美元，同比增长6.09%[8] - 2019年非利息收入为130.1万美元，2018年为157.8万美元，同比下降17.55%[8] - 2019年非利息支出为1116.8万美元，2018年为1020.7万美元，同比增长9.42%[8] - 2019年净利润为313.2万美元，2018年为360.1万美元，同比下降13.02%[8] - 2019年综合收益为870.7万美元，2018年为 - 257.1万美元[11] - 2019年经营活动提供的净现金为708.3万美元，2018年为779.1万美元，同比下降9.09%[16] - 2019年投资活动使用的净现金为4828万美元，2018年为提供314.5万美元[16] - 2019年融资活动提供的净现金为7938.3万美元，2018年为使用1670万美元[16] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均分别为166,151千美元和127,965千美元[119] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款净额账面价值分别为1,287,155千美元和1,214,492千美元，公允价值分别为1,266,724千美元和1,193,886千美元[119] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，存款账面价值分别为1,711,149千美元和1,629,622千美元，公允价值分别为1,708,586千美元和1,625,827千美元[119] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，借款账面价值分别为19,105千美元和19,838千美元，公允价值分别为19,092千美元和19,853千美元[119] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，股东权益总额分别为154,582千美元和147,284千美元[6] 租赁准则相关变化 - 公司于2019年第一季度采用ASU 2016 - 02，截至2019年1月1日建立了价值0.9百万美元的使用权资产和租赁负债[23] 会计准则影响评估 - ASU 2016 - 13于2019年12月15日后的年度和中期生效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[24] - ASU 2017 - 04于2019年12月15日后的年度和中期生效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[25] - ASU 2018 - 13于2019年12月15日后的年度和中期生效，公司认为采用该准则不会对合并财务报表产生重大影响[26] - ASU 2019 - 04中与信用损失及金融工具确认和计量相关的修订于2019年12月15日后的年度和中期生效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[27] 证券业务数据关键指标变化 - 2019年3月31日，可供出售证券的摊销成本为270,896千美元，公允价值为268,918千美元；2018年12月31日，摊销成本为306,012千美元，公允价值为296,977千美元[30] - 2019年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为105,878千美元，公允价值为104,126千美元；2018年12月31日，摊销成本为108,326千美元，公允价值为104,840千美元[30] - 2019年3月31日，美国政府机构可供出售证券摊销成本为122,621千美元，公允价值为120,769千美元；2018年12月31日，摊销成本为146,911千美元，公允价值为141,389千美元[30] - 2019年3月31日，公司债务证券和共同基金或其他权益证券可供出售的摊销成本分别为74,221千美元和489千美元，公允价值分别为73,168千美元和489千美元；2018年12月31日，摊销成本分别为76,310千美元和483千美元，公允价值分别为72,878千美元和483千美元[30] - 2019年3月31日，市政债券可供出售的摊销成本为25,609千美元，公允价值为26,840千美元；2018年12月31日，摊销成本为32,956千美元，公允价值为33,901千美元[30] - 2019年3月31日，抵押担保债务可供出售的摊销成本为875千美元，公允价值为869千美元；2018年12月31日，摊销成本为918千美元，公允价值为904千美元[30] - 2019年3月31日，抵押支持证券可供出售的摊销成本为47,081千美元，公允价值为46,783千美元；2018年12月31日，摊销成本为48,434千美元，公允价值为47,422千美元[30] - 2019年3月31日，美国政府机构持有至到期证券的摊销成本为28,172千美元，公允价值为27,648千美元；2018年12月31日，摊销成本为28,172千美元，公允价值为27,091千美元[30] - 2019年3月31日，市政债券持有至到期的摊销成本为5,160千美元，公允价值为5,195千美元；2018年12月31日，摊销成本为5,227千美元，公允价值为5,126千美元[30] - 截至2019年3月31日，可供出售证券摊余成本为270,896千美元，公允价值为268,918千美元；持有至到期证券摊余成本为105,878千美元，公允价值为104,126千美元[31] - 截至2019年3月31日，公司2.872亿美元证券被质押，以担保公共资金存款和借款，质押证券市值为2.855亿美元[31] - 2019年3月31日，可供出售证券中，美国政府机构证券公允价值120,769千美元，未实现损失1,852千美元；持有至到期证券中，美国政府机构证券公允价值27,648千美元，未实现损失524千美元[33] - 2018年12月31日，可供出售证券中，美国政府机构证券公允价值141,389千美元，未实现损失5,522千美元；持有至到期证券中，美国政府机构证券公允价值27,091千美元，未实现损失1,081千美元[35] - 截至2019年3月31日，327只债务证券有未实现损失，占单个证券摊余成本的1.8%，占投资证券组合总摊余成本的1.4%[36] - 截至2019年3月31日，322只证券处于连续亏损状态超12个月，总摊余成本为3.023亿美元，未实现损失为520万美元[36] - 证券至少每季度评估是否存在非暂时性减值，经济或市场条件需要时会更频繁评估[38] - 美国政府和政府支持企业发行的有未实现损失的投资证券，因市场利率变化导致的未实现损失不会被认定为非暂时性减值[39] - 处于亏损状态的公司债务证券主要由金融、保险等行业企业发行[40] - 截至2019年3月31日，公司未持有有非暂时性减值损失的证券[40] - 截至2019年和2018年3月31日的三个月，公司证券无其他非暂时性减值损失，信用损失期末余额均为6万美元[41] - 截至2019年3月31日，公司对超过股东权益10%的债券发行人的敞口总计为2.7042亿美元，公允价值为2.66483亿美元[42] - 2019年3月31日，可供出售证券中，12个月以内到期的公允价值为6,165千美元，未实现总损失为188千美元；12个月及以上到期的公允价值为197,363千美元，未实现总损失为3,448千美元[33] - 2019年3月31日，持有至到期证券中，12个月及以上到期的公允价值为99,736千美元，未实现总损失为1,796千美元[33] - 2018年12月31日，可供出售证券中，12个月以内到期的公允价值为33,355千美元，未实现总损失为598千美元；12个月及以上到期的公允价值为233,348千美元，未实现总损失为9,629千美元[35] - 2018年12月31日，持有至到期证券中，12个月及以上到期的公允价值为104,840千美元，未实现总损失为3,486千美元[35] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售证券公允价值分别为268,918千美元和296,977千美元[97] - 2018年12月31日至2019年3月31日，一级可供出售证券变化源于共同基金证券估值变化，二级源于机构、市政和公司债券销售及到期减少[98] - 2019年第一季度，三级资产未实现收益计入其他综合收益为72千美元，购买、销售等净额为358千美元，期末余额为5,191千美元[100] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，减值贷款公允价值分别为6,112千美元和3,620千美元[101] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，其他房地产公允价值分别为1,403千美元和1,138千美元[101] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司贷款总额（未计未实现收入）分别为13.01491亿美元和12.28414亿美元，净贷款额分别为12.98156亿美元和12.25268亿美元[44][46] - 截至2019年3月31日，建筑与土地开发贷款余额为1.42861亿美元，占比11.0%；2018年12月31日余额为1.24644亿美元，占比10.1%[44] - 截至2019年3月31日，非农业非住宅贷款余额为6.07928亿美元，占比46.7%；2018年12月31日余额为5.86263亿美元，占比47.7%[44] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，一年及以下到期的固定利率贷款分别为1.18973亿美元和1.0816亿美元[46] - 截至2019年3月31日，3400万美元浮动利率贷款达到利率下限；2018年12月31日，2770万美元浮动利率贷款达到利率下限[46] - 截至2019年3月31日，逾期30 - 89天的贷款为892.5万美元，逾期90天及以上的贷款为1360.8万美元[49] - 截至2019年3月31日，房地产贷款逾期总额为1597.7万美元，非房地产贷款逾期总额为655.6万美元[49] - 截至2019年3月31日，90天应计利息的记录投资为61.3万美元[49] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，非应计贷款分别为1300万美元和870万美元[51] - 截至2019年3月31日，逾期30 - 89天贷款为1.2621亿美元，逾期90天或以上贷款为8888