第四季度财务表现 - 第四季度营收为4.54亿美元，同比增长16%[4] - 第四季度GAAP净利润为1.357亿美元，同比增长34%[2] - 第四季度GAAP每股收益为5.44美元，同比增长36%[2] - 第四季度非GAAP净利润为1.632亿美元，同比增长29%[3] - 第四季度非GAAP每股收益为6.54美元，同比增长31%[3] - 第四季度自由现金流为2.194亿美元，同比增长35%[3] - 第四季度Scores业务收入为2.492亿美元，同比增长27%[4] - 第四季度Software业务收入为2.046亿美元，同比增长5%[4] 2024财年财务表现 - 2024财年GAAP净利润为5.13亿美元，同比增长19.4%[13] - 2024财年非GAAP净利润为5.95亿美元，同比增长19.1%[13] - 2024财年GAAP每股收益为20.45美元，同比增长20.8%[13] - 2024财年非GAAP每股收益为23.74美元，同比增长20.5%[13] - 2024财年自由现金流为6.07亿美元，同比增长29.8%[13] - 2024财年运营活动提供的净现金为6.33亿美元，同比增长34.9%[13] - 2024财年资本支出为2555.1万美元，同比增长503.5%[13] 2025财年财务指引 - 2025财年营收指引为19.8亿美元，GAAP净利润指引为6.24亿美元，GAAP每股收益指引为25.05美元[5] - 2025财年非GAAP净利润指引为7.12亿美元，非GAAP每股收益指引为28.58美元[5] - 2025财年GAAP净利润指引为6.24亿美元[15] - 2025财年非GAAP净利润指引为7.12亿美元[15] - 2025财年GAAP每股收益指引为25.05美元[15] - 2025财年非GAAP每股收益指引为28.58美元[15]

公司概况 - 公司提供分析和决策软件以及预配置解决方案两大类产品[33] - 公司的分析和决策软件产品包括FICO Decision Modeler、FICO Xpress Optimization、FICO Analytics Workbench等[34,35] - 公司的预配置解决方案包括FICO Fraud Solutions、FICO Originations Solution、FICO Customer Communication Service等[36] - 公司提供实施服务、分析服务和咨询服务等专业服务[37,38,39,40] - 公司的客户主要来自金融服务行业,最大的地理市场为美洲地区[41,43] - 公司正在将大部分现有软件产品迁移到FICO平台上[32] - 公司的FICO平台产品年度经常性收入(ARR)为2.27亿美元,占总软件ARR的31%[32] 竞争与知识产权 - 公司面临来自多方面的激烈竞争,包括内部分析系统开发商、第三方解决方案提供商等[44,45,46,47,48,49] - 公司依靠专利、版权、商标和商业秘密等方式保护自身的知识产权[50,51,52,53,54,55] 员工与企业文化 - 公司在27个国家共有3,586名员工，其中36%位于美国，38%位于印度，7%位于英国[72] - 公司每季度进行员工参与度调查以收集反馈并推动积极的组织变革[74] - 公司通过多个员工资源小组(ERG)来支持员工参与度和包容性文化建设[80] - 公司建立了平等就业机会政策并实施了积极行动计划以促进多元化[78] - 公司提供了广泛的员工福利计划,如带薪育儿假、健康福利、员工股权计划等[75] - 公司近期的员工流失率创下历史新低,远低于行业水平[76] - 公司董事会和高管团队高度重视人力资本管理,定期审查相关政策和计划[73] - 公司鼓励员工参与社区志愿服务活动,并提供相关支持[80] - 公司建立了多项培训项目,如反骚扰、消除偏见等,以促进包容性文化[78] - 公司为员工提供了广泛的专业发展机会,包括领导力和技术技能培训[75] - 全球员工中男性占67%,女性占33%[81] - 在美国,45%的员工属于受保护类别的种族/族裔多样性员工[81] - 公司通过与MLT.org等组织合作,以及与HBCU的数据科学项目合作,来加强校园招聘的多样性[82] - 公司在印度的校园招聘中,女性录用比例接近50%,有助于提高组织中女性比例[82] - 公司采取了一系列措施来吸引和保留人才,包括薪酬竞争力分析、晋升机制、绩效考核和发展培训等[84][85][86][87][89] - 公司实施了全面的人才盘点和接班人计划,确保关键岗位的人才储备[90][91] - 公司提供有竞争力的福利计划,包括股权激励、带薪假期、健康和育儿等计划,以提高员工的幸福感[92][95] - 公司致力于营造安全健康的工作环境,提供灵活的远程和混合工作模式[96][97] 财务状况 - 公司2024财年9月30日的总资产为17.18亿美元，较2023年增加9.1%[289] - 公司2024财年9月30日的总负债为26.81亿美元，较2023年增加18.4%[289] - 公司2024财年9月30日的总股东权益为-9.63亿美元，较2023年下降39.9%[289] - 公司2024财年的现金及现金等价物为1.51亿美元，较2023年增加10.1%[289] - 公司2024财年的应收账款净额为4.27亿美元，较2023年增加10.0%[289] - 公司2024财年的商誉为7.83亿美元，较2023年增加1.2%[289] - 公司2024财年的长期债务为21.94亿美元，较2023年增加21.1%[289] - 公司2024财年的递延所得税资产为8651万美元，较2023年增加46.4%[289] - 公司2024财年的其他资产为1.18亿美元，较2023年增加1.8%[289] - 公司2024财年的应付账款为2247万美元，较2023年增加18.3%[289] - 2024财年总收入为17.18亿美元，同比增长13.5%[291] - 2024财年净利润为5.13亿美元，同比增长19.4%[291] - 2024财年软件及SaaS收入为7.11亿美元，同比增长11.1%[291] - 2024财年评分业务收入为9.20亿美元，同比增长18.8%[291] - 2024财年研发投入为1.72亿美元，占总收入的10.0%[291] - 2024财年销售及管理费用为4.63亿美元，占总收入的26.9%[291] - 2024财年每股收益为20.45美元，同比增长20.8%[291] - 2024财年经营活动产生的现金流为8.04亿美元，同比增长18.1%[292] - 2024财年股票回购支出为8.33亿美元[293] - 2024财年外币折算损失为1.05亿美元[293] 风险管理 - 公司面临利率风险和汇率风险,采取了相应的管理措施[261][262][264][265][266][267]

公司业绩预期 - Fair Isaac (FICO) 将于11月6日公布2024财年第四季度财报 预计收入为4.5478亿美元 同比增长16.69% [1] - 每股收益预期为6.60美元 过去30天上涨2% 同比增长31.74% [1] - 过去四个季度中 公司三次未达到Zacks共识预期 一次超出 平均意外为0.07% [2] 业务表现 - 第四季度业绩预计受益于评分和软件解决方案的强劲增长 评分收入预计为2.49亿美元 同比增长25.76% [3] - 评分业务在抵押贷款发起领域持续强劲增长 FICO Score 10T在非政府支持实体抵押贷款中的采用推动了该业务扩展 [4] - 软件业务（包括本地部署和SaaS）受益于"先落地再扩展"策略 美元净保留率表现优异 预计第四季度保持增长势头 [5] - 第三季度末 年度经常性收入（ARR）和净收入保留率（NRR）的强劲增长表明客户参与度和平台扩展增加 预计第四季度继续推动增长 软件收入预计为1.85亿美元 同比增长11.45% [6] 品牌与创新 - 与切尔西足球俱乐部和美国足球基金会的合作加强了品牌影响力 扩大了客户群 预计提升第四季度客户参与度 品牌价值和收入 [7] - 公司在FICO平台创新方面投入大量资源 FICO World活动预计推动了平台SaaS预订的管道增长 支持第四季度增长势头 [8] 其他公司表现 - Arista Networks (ANET) 预计第三季度财报表现优异 股价年内上涨67.4% [10] - Bilibili (BILI) 预计第三季度财报表现优异 股价年内上涨80% [10] - Ballard Power Systems (BLDP) 预计第三季度财报表现优异 但股价年内下跌56.2% [11]

文章核心观点 - 华尔街分析师预测费尔艾萨克公司（FICO）即将公布的季度财报中，每股收益和营收同比均有增长，但近30天每股收益共识预期有下调，分析特定关键指标预测有价值，且该公司近一个月股价表现优于大盘，当前评级为买入 [1][2][6] 盈利和营收预测 - 分析师预测公司即将公布的季度每股收益为6.60美元，同比增长31.7% [1] - 预计营收达4.5478亿美元，同比增长16.7% [1] 每股收益预期调整 - 过去30天该季度每股收益共识预期向下修正1.6%，反映分析师重新评估初始预测 [2] 盈利预测变化的重要性 - 公司公布财报前，盈利预测的变化对预测投资者对股票的反应至关重要，盈利估计趋势与股票短期价格走势有强关联 [3] 特定关键指标预测 - 分析师预测“本地部署和SaaS软件营收”将达1.8481亿美元，同比变化+9.4% [5] - 预计“评分营收”将达2.4899亿美元，同比变化+27.3% [5] - 综合评估“专业服务营收”可能达2311万美元，同比变化 -8.3% [5] 股价表现和评级 - 过去一个月，费尔艾萨克公司股价回报为+3%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 -1% [6] - 目前FICO的Zacks评级为2（买入），暗示近期可能跑赢整体市场 [6]

For those looking to find strong Computer and Technology stocks, it is prudent to search for companies in the group that are outperforming their peers. Fair Isaac (FICO) is a stock that can certainly grab the attention of many investors, but do its recent returns compare favorably to the sector as a whole? By taking a look at the stock's year-to-date performance in comparison to its Computer and Technology peers, we might be able to answer that question.Fair Isaac is a member of the Computer and Technology ...

文章核心观点 - 动量投资是跟随股票近期趋势交易 富达国民信息服务公司（FICO）动量风格评分为B 扎克斯评级为2（买入） 是值得关注的动量投资选择 [1][3][4] 动量投资理念 - 动量投资是跟随股票近期趋势 目标是在股票形成趋势后进行及时且盈利的交易 [1] 动量风格评分作用 - 扎克斯动量风格评分有助于解决投资者难以定义股票动量的问题 且风格评分是扎克斯评级的补充 [2][4] 富达国民信息服务公司（FICO）价格表现 - 过去一周FICO股价上涨1.34% 同期扎克斯计算机-IT服务行业下跌2.66% [6] - 过去一个月FICO股价上涨5.54% 优于行业1.63%的表现 [6] - 过去一个季度FICO股价上涨22.17% 过去一年上涨139.03% 而标准普尔500指数同期分别仅上涨7.12%和43.49% [7] 富达国民信息服务公司（FICO）交易成交量 - FICO过去20天平均成交量为148,054股 成交量可作为价格与成交量的基准 [8] 富达国民信息服务公司（FICO）盈利预期 - 过去两个月 全年盈利预测有2个上调 无下调 推动共识预期从23.62美元升至23.79美元 [10] - 下一财年 有2个盈利预测上调 无下调 [10]

股票市场机会 - 当前市场过度关注大型科技和人工智能股票如英伟达(NVDA) 但纳斯达克综合指数和纽约证券交易所共有约5690只股票 存在大量未被关注的投资机会 [1] - 文中提到的成长股表现优异 其市盈率比英伟达高出60%以上 [1] Fair Isaac公司(FICO)业务概况 - 公司1989年开发了FICO信用评分系统 被几乎所有美国银行和贷款机构用于评估贷款申请人信用风险 [2] - FICO评分标准：670分以上为良好 740分以上为非常好 800分以上为优秀 [2] - 公司通过向国家信用机构和消费者出售FICO评分访问权获取收入 [3] 财务表现 - 过去9个月信用评分业务实现5.94亿美元营业利润 营业利润率高达89% [3] - 软件即服务(SaaS)业务营业利润率为32% 客户遍布100多个国家 多为多年订阅 [4] - 公司股价今年上涨78% 过去五年上涨568% [5] 业务战略 - 计划将所有软件解决方案整合到单一平台 采用"先立足后扩张"策略提高销售效率和营业利润率 [5] - 预计2025年将抵押贷款信用评分价格从3.5美元提高到5美元 可能使明年收入增加2亿美元(11%) [3] - 分析师预测2026年抵押贷款信用评分价格可能进一步涨至6.5美元 [3] 估值与投资考量 - 公司市盈率达到106倍 比英伟达高63% [5][6] - 公司具有独特优势：30年建立的护城河业务与新兴SaaS和AI业务相结合 [6] - 尽管估值较高 但公司运营表现优异 是标普500中表现最好的公司之一 [7]

文章核心观点 - 公司具有较高的盈利增长率和现金流增长率,这些都是投资者关注的重要指标 [3][4] - 公司的盈利预测也呈现上升趋势,这也是投资者看好的信号 [5] - 综合这些因素,公司被评为潜在的优秀增长股票 [6] 行业和公司概况 - 投资者通常关注具有超出行业平均水平的财务增长的公司,因为这些公司更容易引起市场关注并产生出色的回报 [1] - 但是寻找真正优秀的增长股并不容易,因为这类股票通常具有较高的风险和波动性 [1] - 公司Fair Isaac不仅具有良好的增长评分,而且还获得了较高的Zacks排名,这表明其增长前景较为看好 [1][6] 盈利增长 - 公司历史EPS增长率为26.1%,远高于行业平均水平6.7% [3] - 公司今年EPS预计将增长25.2%,大幅超越行业平均水平 [3] 现金流增长 - 公司当前现金流增长率为5.4%,高于行业平均水平-14% [4] - 过去3-5年公司现金流年化增长率为20.3%,也明显高于行业平均水平7.5% [4] 盈利预测修正 - 公司最近一个月内当年盈利预测有所上调,这是一个积极信号 [5]

股价表现 - 公司股票年初至今上涨74.5%，显著跑赢Zacks计算机与科技板块25.5%的涨幅，以及同行Infosys(24.7%)和ServiceNow(32.8%) [1] 业务增长驱动因素 - 第三季度总收入同比增长12%，其中软件收入增长5%，评分业务收入增长20% [2] - 评分业务FICO Score 10-T在非GSE抵押贷款市场覆盖年1260亿美元的新增贷款和3800亿美元的存量贷款，强化市场主导地位 [3] - 平台SaaS产品的年度经常性收入(ARR)增长31%，推动整体ARR增长10% [4] 区域与客户拓展 - 收入地域分布：美洲85%，EMEA 10%，亚太5%，显示北美和拉美以外市场的增长潜力 [5] - 与Cognizant合作推出基于FICO Falcon Fraud Manager的云端实时支付反欺诈解决方案，利用AI技术提升银行等支付服务商的安全能力 [6] 财务展望 - 2024财年收入指引17亿美元，非GAAP每股收益23.16美元 [7] - 市场共识预期收入17.2亿美元(同比增长13.53%)，每股收益23.79美元(过去30天上调0.55%，同比预增20.66%) [7][8] 行业地位与战略 - 评分业务在消费信贷市场保持主导地位，软件业务采用"先落地后扩展"策略推动持续增长 [3][4] - 产品组合优化和客户群扩大支撑收入增长轨迹 [9]

文章核心观点 - 美国众议员乔什·戈特海梅尔在4月29日购买了1,001美元至15,000美元之间的Fair Isaac Corporation(FICO)股票 [1] - 自从购买以来,FICO股价已经上涨了70%,远超同期标普500指数的11.32%涨幅 [2] - 戈特海梅尔是一位非常活跃的交易者,据估计其净资产在7,351,390美元至73,127,022美元之间 [3] - 戈特海梅尔过去几年有多笔利润丰厚的交易记录,包括在制药和国防等行业的投资 [4] 公司概况 - FICO是一家信用评分公司,近期拓展了SaaS业务,并与Cognizant建立了重要合作关系以防范欺诈 [5] 行业动态 - 投资者可密切关注戈特海梅尔未来的交易动向,以及FICO即将于11月13日公布的财报 [5]