文章核心观点 Guidewire Software, Inc（GWRE）将于12月5日公布2025财年第一季度财报，公司业绩受云业务等因素影响，虽有增长潜力但也面临一些挑战，同时推荐了几只可能在本季度盈利超预期的股票 [1][4][10] 公司财报信息 - Guidewire Software, Inc（GWRE）将于12月5日公布2025财年第一季度财报 [1] - 管理层预计收入在2.51 - 2.57亿美元之间，Zacks共识估计为2.543亿美元，较上年同期增长22.6% [2] - 底线共识估计为30美分，过去60天未变，去年同期盈亏平衡 [2] - GWRE过去四个季度的盈利惊喜平均为84.6%，过去一年股价上涨86.1%，而子行业增长23.4% [3] 影响公司业绩的因素 积极因素 - 公司业绩可能受益于Guidewire Cloud的持续发展势头，各层级交易量大且销售活动增加，尤其是亚太和EMEA地区 [4] - 公司扩大合作伙伴网络以推动平台持续活动和创造更大价值 [4] - 上一季度赢得16笔交易，全年云业务交易总数达42笔，其中13笔为InsuranceSuite Cloud交易，该业务本财年交易总数达37笔，第四季度还赢得3笔InsuranceNow交易 [5] - 公司专注于提升Guidewire Cloud平台新功能，有望推动基于订阅解决方案的销售，预计订阅和支持收入为1.67亿美元，服务收入为5000万美元 [6] - 公司提高云运营效率以提升云利润率的努力是额外利好因素，预计非GAAP运营收入在1800 - 2400万美元之间 [6] 消极因素 - 公司加大对实施合作伙伴生态系统的投资，可能影响服务收入 [7] - 本地部署客户向云迁移，可能影响许可收入 [7] - 管理层预计“典型季节性因素”将影响待报告季度的年度经常性收入（ARR）环比增长，2025财年第一季度ARR预计在8.69 - 8.74亿美元之间 [7][8] - 产品改进投资增加、全球宏观经济疲软和通货膨胀令人担忧 [8] 盈利预测模型 - 公司的盈利预测模型显示GWRE此次不太可能盈利超预期，因其盈利ESP为0.00%，虽Zacks排名为2，但不满足盈利超预期条件 [9] 可考虑的股票 - Torrid Holdings Inc.（CURV）将于12月3日公布季度数据，盈利ESP为+23.08%，Zacks排名为2，预计本季度每股收益3美分，收入2.828亿美元，过去一年股价下跌25.1% [10][11] - Rubrik, Inc.（RBRK）盈利ESP为+0.42%，Zacks排名为2，定于12月5日公布季度数据，预计本季度亏损40美分，收入2.176亿美元，过去一年股价上涨37.3% [12] - Casey's General Stores, Inc.（CASY）盈利ESP为+1.50%，Zacks排名为3，定于12月9日公布季度数据，预计本季度每股收益4.24美元，收入40.1亿美元，过去一年股价上涨53.2% [13]

文章核心观点 - Guidewire Software股票表现良好，云业务发展势头和利润率提升是增长动力，财务表现强劲，是有吸引力的投资机会，同时还推荐了其他几只科技股 [1][5][11] 股价表现 - 年初至今Guidewire Software股价上涨87.5%，高于标普500指数的26.5%和子行业的24% [1] - 股票上一交易日收盘价为204.46美元，接近52周高点207.10美元 [4] 公司业务 - 为财产及意外险（P&C）保险公司提供软件解决方案，其云平台有可靠基础设施、可扩展性及嵌入分析和核心工作流的能力，每年更新三次 [3] 业务增长动力 - 上一季度Guidewire赢得16笔交易，全年云业务交易达42笔，其中InsuranceSuite Cloud交易13笔，全年达37笔，增强云平台能力有望推动订阅解决方案销售 [5] 财务数据 营收 - 第四财季订阅和支持业务收入占总收入52.1%，同比增长29.4%至1.518亿美元 [6] - 预计2025财年总收入在11.35 - 11.49亿美元，订阅收入6.42亿美元，同比增长34% [6] - 截至7月31日，年度经常性收入（ARR）为8.72亿美元，同比增长14.3%，预计本财年在9.95 - 10.05亿美元，有望在2025财年实现10亿美元目标 [7] 利润率 - 上一季度非GAAP毛利率从64%扩大到67%，订阅和支持业务毛利率从57.8%增至66%，服务业务非GAAP毛利率从10.5%增至14.2% [8] 运营收入 - 预计2025财年第一季度非GAAP运营收入在1800 - 2400万美元，全年在1.57 - 1.71亿美元 [9] 运营费用 - 上一季度总运营费用同比增长11.8%至1.761亿美元 [9] 盈利预测 - Zacks对2025和2026财年营收共识预期分别为11.4亿美元和13亿美元，同比增长16.8%和13.7% [10] - 2025和2026财年每股收益（EPS）预计分别为1.98美元和2.48美元，同比增长46.8%和25.5% [10] 投资建议 - Guidewire财务表现强、有技术战略举措且市场需求旺盛，过去四个季度平均盈利超预期84.6%，Zacks评级为2（买入），增长评分为B，适合投资 [11][12] 其他推荐股票 Plexus Corp.（PLXS） - Zacks评级为1（强力买入），2025财年EPS共识预期为6.79美元，近七天未变，过去四个季度三次超预期，一次未达预期，平均超预期10.3%，过去一年股价上涨60% [13][14] InterDigital, Inc.（IDCC） - Zacks评级为1（强力买入），2024年盈利共识预期为15.22美元，近七天上涨12.5%，过去四个季度均超预期，平均超预期163.7%，过去一年股价上涨95.9% [13][15] Workday Inc.（WDAY） - Zacks评级为2（买入），2025财年EPS共识预期为6.97美元，近30天未变，过去四个季度均超预期，平均超预期9.1%，过去一年股价上涨2.9% [13][16]

文章核心观点 - Guidewire Software获Zacks评级升至1（强力买入） ，反映盈利预期上升，有望推动股价上涨 [1][4] 评级依据 - Zacks评级唯一决定因素是公司盈利状况变化，系统会跟踪当前及下一年度的Zacks共识预期 [2] - 盈利状况变化是影响短期股价走势的重要因素，Zacks评级系统对个人投资者决策有帮助 [3] 盈利预期对股价的影响 - 公司未来盈利潜力变化与股价短期走势密切相关，机构投资者会根据盈利和盈利预期计算股票公允价值并进行买卖，从而导致股价变动 [5] - Guidewire Software盈利预期上升及评级上调意味着公司基本面改善，投资者对这一趋势的认可将推动股价上涨 [6] Zacks评级系统优势 - 实证研究表明盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关，Zacks评级系统能有效利用盈利预期修正的力量 [7] - Zacks评级系统根据四个与盈利预期相关的因素将股票分为五组，自1988年以来，Zacks排名第一的股票平均年回报率为+25% [8] - 与华尔街分析师评级系统不同，Zacks评级系统在任何时候对超过4000只股票的“买入”和“卖出”评级比例相等，只有前5%的股票获“强力买入”评级，前20%的股票盈利预期修正特征优越，有望在短期内跑赢市场 [10][11] Guidewire Software盈利预期情况 - 该保险行业软件提供商预计在截至2025年7月的财年每股收益1.98美元，同比变化46.7% [9] - 过去三个月，该公司的Zacks共识预期提高了38.6% [9] 结论 - Guidewire Software升至Zacks排名第一，处于Zacks覆盖股票中预期修正排名前5%，意味着短期内股价可能上涨 [12]

文章核心观点 - 投资者关注计算机和科技股时应寻找表现最佳公司，Guidewire Software和Amphenol今年表现出色，未来有望保持良好表现 [1][6] 公司情况 - Guidewire Software是计算机和科技板块619只个股之一，目前Zacks排名为1（强力买入），过去一个季度其全年收益的Zacks共识估计提高38.6%，今年迄今已上涨约78.8%，跑赢同行 [2][3][4] - Amphenol今年迄今回报率为49%，过去三个月其当前年度的共识每股收益估计提高5%，目前Zacks排名为1（强力买入） [4][5] 行业情况 - 计算机和科技板块在Zacks板块排名中位列第3，包含16个不同组，按各板块内公司平均Zacks排名从好到坏排列 [2] - Guidewire Software所属的商业软件服务行业包含8只个股，在Zacks行业排名中位列第16，今年迄今平均涨幅为21.9% [5] - Amphenol所属的电子连接器行业包含2只个股，排名第3，自年初以来行业涨幅为+47.8% [6]

文章核心观点 - 动量投资是跟随股票近期趋势交易，目标是及时获利，Zacks动量风格评分可解决动量指标难定义问题，Guidewire Software公司动量风格评分为B，Zacks排名为2（买入），有望成为动量投资优质选择 [1][2] 动量投资相关 - 动量投资是跟随股票近期趋势，“做多”时投资者“买高卖更高”，利用股价趋势是关键，股票确立走势后大概率继续沿此方向移动 [1] - 动量指标难定义，Zacks动量风格评分可解决此问题 [1] Guidewire Software公司情况 综合评级 - 公司目前动量风格评分为B，Zacks排名为2（买入），研究显示Zacks排名1（强力买入）或2（买入）且风格评分为A或B的股票未来一个月表现优于市场 [2] 短期价格表现 - 短期股价表现可衡量股票是否有动量，将股票与行业对比有助于找出特定领域优质公司 [3] - 过去一周公司股价上涨1.76%，同期Zacks商业软件服务行业上涨1.08%；过去一个月公司股价上涨5.73%，行业上涨1.73% [3] 长期价格表现 - 考虑长期价格指标有优势，过去一个季度公司股价上涨24.53%，过去一年上涨116.73%，而同期标准普尔500指数分别仅上涨4.71%和39.26% [3] 平均20天交易量 - 投资者应关注公司平均20天交易量，20天平均交易量可建立良好的价量基线，成交量高于平均水平的上涨股票通常是看涨信号，下跌股票则相反，公司目前过去20天平均交易量为917,769股 [4] 盈利前景 - Zacks动量风格评分包含盈利预测修正和股价走势等，盈利预测对Zacks排名也很重要 [5] - 过去两个月，全年盈利预测有4个上调、3个下调，过去60天共识预测从1.91美元提高到1.98美元；下一财年有4个预测上调、2个下调 [5]

文章核心观点 - Zacks Premium是一个可以帮助投资者更自信地投资的研究服务 [1] - Zacks Style Scores是一组指标,可以帮助投资者选择有更好机会战胜市场的股票 [2][3] - Zacks Style Scores包括价值、成长和动量三个维度 [2][3] - Zacks Style Scores与Zacks Rank结合使用可以帮助投资者构建更好的投资组合 [4][5] 公司概况 - Guidewire Software是一家为财产和意外险公司提供软件解决方案的公司 [6] - 公司的软件平台包括核心业务、数字化互动、分析、机器学习和人工智能等功能 [6] 投资评级 - Guidewire Software目前被评为Zacks Rank 2(买入),VGM评分为B [6] - 公司具有良好的动量特征,过去4周股价上涨8.8% [6] - 过去60天内有4名分析师上调了公司2025财年的盈利预测,目标价格为每股1.98美元 [6] - 公司过去平均盈利预测准确率为84.6% [6] - 综合Zacks Rank和顶级的动量及VGM评分,Guidewire Software是值得关注的股票 [7]

文章核心观点 - 过去一个月Guidewire Software股价上涨8.2%，创52周新高，年初至今涨幅达70.4%，表现优于行业，因盈利超预期，结合估值指标和Zacks Rank，短期内股价可能还有上涨空间 [1][2][8] 股价表现 - 过去一个月公司股价上涨8.2%，上一交易日创52周新高187.85美元，年初至今涨幅70.4%，同期Zacks计算机科技板块涨幅26.4%，Zacks商业软件服务行业涨幅16.9% [1] 业绩表现 - 过去四个季度公司均未低于盈利共识预期，2024年9月5日财报显示，每股收益0.62美元，高于共识预期的0.52美元，营收超共识预期2.95% [2] - 本财年公司预计每股收益1.98美元，营收11.4亿美元，每股收益变化46.67%，营收变化16.75%；下一财年预计每股收益2.48美元，营收13亿美元，同比变化分别为25.54%和13.65% [3] 估值指标 - Zacks Style Scores从价值、增长和动量三个类别对股票进行评级，Guidewire Software价值评分为F，增长和动量评分均为A，综合VGM评分为B [5][6] - 公司股票目前的本财年每股收益估计倍数为94.1倍，高于同行行业平均的33倍；基于过去现金流的倍数为555.3倍，而同行平均为31.1倍 [7] Zacks Rank - 公司目前Zacks Rank为2（买入），因盈利预期上升，符合选择标准，短期内股价可能还有上涨空间 [8]

文章核心观点 - 动量投资围绕跟随股票近期趋势展开，目标是实现及时且盈利的交易，Guidewire Software（GWRE）动量风格评分为A，Zacks排名为2（买入），是值得关注的潜在投资标的 [1][2][3] 动量投资概念 - 动量投资是跟随股票近期趋势，“做多”时投资者“高价买入，期望更高价卖出”，利用股价趋势是关键 [1] 风格评分与股票评级 - Zacks动量风格评分有助于解决动量指标定义难题，风格评分是对Zacks排名的补充，研究显示Zacks排名1（强力买入）和2（买入）且风格评分为A或B的股票在接下来一个月表现优于市场 [2][3] 短期价格表现 - 短期价格活动是衡量股票动量的良好基准，将股票与行业对比可找出特定领域的优质公司 [4] - GWRE过去一周股价上涨3.51%，同期Zacks商业软件服务行业上涨0.33%；过去一个月股价上涨8.38%，行业上涨3.79% [5] 长期价格表现 - 长期价格指标有助于筛选持续跑赢市场的股票 [6] - GWRE过去一个季度股价上涨29%，过去一年上涨99.14%，而同期标准普尔500指数分别仅上涨2.69%和33.98% [6] 交易成交量 - 20日平均交易量可建立良好的价量基线，成交量高于平均水平且股价上涨通常是看涨信号，反之则是看跌信号 [7] - GWRE过去20天平均交易量为809,463股 [7] 盈利预期 - Zacks动量风格评分包含盈利预测修正和股价走势等因素，盈利预测对Zacks排名也很重要 [8] - 过去两个月，GWRE全年盈利预测4个上调、3个下调，共识预测从1.91美元提高到1.98美元；下一财年，4个预测上调、2个下调 [9] 总结 - 综合上述因素，GWRE是排名2（买入）的股票，动量评分为A，适合纳入短期投资观察名单 [9]

文章核心观点 - Guidewire Software获Zacks评级从升级至买入，反映其盈利预期上升，有望带来买盘压力和股价上涨 [1][3] 分组1：Zacks评级系统优势 - 个人投资者难依据华尔街分析师评级决策，Zacks评级系统可利用盈利预期变化判断短期股价走势 [2] - Zacks评级系统使用与盈利预期相关的四个因素将股票分为五组，自1988年以来，Zacks排名第一的股票平均年回报率达25% [7] - Zacks评级系统对超4000只股票维持“买入”和“卖出”评级比例均衡，仅前5%获“强力买入”评级，接下来15%获“买入”评级 [9] 分组2：盈利预期对股价的影响 - 公司未来盈利潜力变化与短期股价走势强相关，机构投资者会根据盈利预期调整股票公允价值并买卖，导致股价变动 [4] - 跟踪盈利预期修正进行投资决策可能有回报，Zacks评级系统能有效利用盈利预期修正的力量 [6] 分组3：Guidewire Software盈利预期情况 - 截至2025年7月财年，该公司预计每股收益1.98美元，较上年报告数字变化46.7% [8] - 过去三个月，该公司的Zacks共识预期增长38.6% [8] 分组4：Guidewire Software评级升级影响 - 评级升级意味着公司基本面业务改善，投资者对业务趋势的认可将推动股价上涨 [5] - 该公司升级至Zacks排名第二，处于Zacks覆盖股票前20%，暗示短期内股价可能上涨 [10]

Guidewire Software (GWRE) recently announced that Norima Consulting joined its PartnerConnect community as a consulting alliance partner at the select level. The collaboration aims to reshape the landscape of insurance technology in North America, fostering innovation and operational efficiency. With a focus on digital transformation, cloud solutions and data engineering, Norima aids insurers in streamlining their business processes for greater efficiency and effectiveness.Guidewire Software is a leading pr ...