国际银行股份公司财报发布相关 - 2024年11月7日国际银行股份公司发布了截至9月30日的三个和九个月的净收入新闻稿[3] - 表格8 - K的当前报告包含展品99即2024年11月7日的新闻稿[5] 报告适用情况 - 报告中的信息也适用于“项目7.01 - 监管公平披露”[4] 报告签署相关 - 由Dennis E. Nixon代表国际银行股份公司签署报告[8] 报告文件相关 - 展品104为封面页互动数据文件[7]

财务报表信息披露 - 公司采用美国公认会计准则编制合并财务报表[55] - 公司金融资产和金融负债的公允价值计量采用三级公允价值层级[58,59] - 公司将不良贷款和其他房地产资产按公允价值计量，并计提相应的减值准备[67,68,69,70,71,72,73,74] - 公司金融工具的公允价值估计采用不同的方法和假设[75,76,77] - 公司于2023年1月1日采用了新的会计准则ASU 2022-02,对合并财务报表没有重大影响[117] 贷款组合及损失准备 - 公司商业、金融和农业贷款余额为47.70亿美元[88] - 公司房地产建设贷款余额为23.04亿美元[88] - 公司采用损失率方法计算预期信用损失准备，并根据贷款池的风险特征进行分类[90][91][92][93][94] - 公司将贷款划分为通过集体评估和个别评估两种方式计提预期信用损失准备[95][96][97] - 公司在预期信用损失准备计算中考虑了定性因素,如组合规模和构成趋势、不良贷款和逾期贷款情况、集中度风险等[98][99] - 公司新增了大额贷款操作风险因素,以应对当前经济环境下大额贷款的潜在风险[98][99] - 公司未对应计利息计提预期信用损失准备,而是采取及时核销的方法[100] - 公司在2024年6月30日的贷款余额为1,486.09亿美元，较2023年12月31日的1,570.69亿美元有所下降[106] - 公司在2024年上半年计提了217.49亿美元的信用损失准备，较2023年上半年的174.03亿美元有所增加[106] - 公司在2024年6月30日的贷款损失准备余额为148.61亿美元，较2023年12月31日的157.07亿美元有所下降[106] - 公司在2024年上半年商业贷款类别发生了279.31亿美元的净损失，主要是由于一笔涉及石油天然气行业的贷款减值[106] - 公司在2024年上半年多户家庭贷款类别计提了15.6亿美元的信用损失准备，较2023年上半年的3.12亿美元有所下降[106] - 公司在2024年6月30日的消费贷款余额为3.14亿美元，较2023年12月31日的3.18亿美元有所下降[106] - 公司在2024年6月30日的外国贷款余额为13.39亿美元，较2023年12月31日的12.83亿美元有所增加[106] - 公司在2024年上半年通过评估定性损失因素略有改善经济不确定性,从而减少了部分贷款损失准备[109] - 公司正在通过仲裁程序向担保人追偿上述涉及石油天然气行业贷款的部分损失[109] - 公司商业贷款和商业房地产贷款中存在个别减值贷款[111][115] - 公司商业房地产贷款中有两笔关系被降级至观察名单-可疑并转为非应计贷款[115] - 公司商业贷款中个别减值贷款有所减少,主要是由于上述贷款的核销[115] - 公司非应计贷款总额为1.02亿美元,其中商业房地产贷款占主要部分[116] - 公司未对任何陷入财务困难的借款人提供任何需要披露的贷款修改[118] - 公司管理层认为截至2024年6月30日的贷款损失准备金余额是充足的[121] - 公司逾期贷款总额为1.03亿美元,占总贷款组合的1.25%[123][125] - 公司制定了相关政策和程序来及时识别和监控有财务问题的借款人,但无法完全预测贷款损失[121] - 公司根据借款人的财务状况和所在行业的整体经济状况来确定贷款是否应被视为损失并核销[119][120] - 商业房地产:其他建筑和土地开发逾期30-59天的贷款在2024年6月30日较2023年12月31日有所增加,主要归因于三笔以房地产为抵押的贷款[126] - 商业房地产:多户房屋贷款逾期30-59天在2024年6月30日较2023年12月31日有所增加,主要归因于一笔以公寓为抵押的贷款[126] - 商业房地产:多户房屋贷款逾期90天或更长时间在2024年6月30日较2023年12月31日有所增加,归因于两笔以公寓为抵押的贷款被列为非应计[126] - 商业贷款逾期90天或更长时间在2024年6月30日有所减少,主要归因于一笔以石油天然气行业设备和管道基础设施为抵押的贷款以及一笔石油天然气生产贷款在第一季度被减记[126] 贷款组合结构 - 2023年6月30日贷款总额为33.64亿美元[127] - 2023年6月30日商业贷款总额为8.12亿美元[127] - 2023年6月30日商业房地产贷款总额为20.92亿美元[127] - 2023年6月30日住房贷款总额为4.78亿美元[127] - 2023年6月30日消费贷款总额为4512.1万美元[127] - 2023年6月30日外国贷款总额为1.81亿美元[127] 股权激励 - 2023年6月30日未行使的股票期权数量为249,526份[130] - 2023年6月30日已行权的股票期权数量为151,083份[131] - 2023年6月30日未行使的股票增值权数量为461,750份[134] - 2023年6月30日可用于股票增值权授予的股票数量为750,000股[133] 投资组合 - 截至2024年6月30日，公司持有的住宅抵押贷款支持证券包括由Ginnie Mae发行的8.95亿美元和由Fannie Mae和Freddie Mac发行的38.

财务表现 - 公司2024年6月30日三个月和六个月的净收入[11] - 公司于2024年8月1日发布了财报新闻稿[11] 公司概况 - 公司股票在纳斯达克证券交易所上市[10] - 公司主要业务为银行和金融服务[3][4][5] - 公司总部位于德克萨斯州拉雷多市[5]

经常性公允价值计量资产 - 截至2024年3月31日，按公允价值计量的经常性资产为47.7499亿美元，其中一级资产536万美元，二级资产4.76963亿美元[16] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的经常性资产为48.27758亿美元，其中一级资产541.7万美元，二级资产4.822341亿美元[16] 非经常性公允价值计量资产 - 截至2024年3月31日，非经常性公允价值计量的资产中，关注名单可疑贷款为913.7万美元，期间净拨备为 - 647.1万美元[17] - 截至2023年12月31日，非经常性公允价值计量的资产中，关注名单可疑贷款为4612.4万美元，期间净拨备为1022.1万美元；其他不动产为30.7万美元，期间净拨备为253.8万美元[17] 可疑商业抵押依赖贷款 - 截至2024年3月31日，可疑商业抵押依赖贷款为4586.6万美元，其中913.7万美元在过去十二个月内进行了评估，27.6万美元在过去十二个月内进行了内部评估[19] - 截至2023年12月31日，可疑商业抵押依赖贷款约为4649.1万美元，其中127.2万美元在过去十二个月内进行了评估，3506.1万美元在过去十二个月内进行了内部评估[19] 固定利率执行贷款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，固定利率执行贷款的账面价值分别为12.05774亿美元和11.99347亿美元，估计公允价值分别为10.77046亿美元和10.73892亿美元[26] 定期存款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，定期存款的账面价值分别为25.1804亿美元和24.25177亿美元，估计公允价值分别为25.19505亿美元和24.28681亿美元[28] 其他不动产相关费用 - 2024年第一季度和2023年全年，与转入其他不动产的贷款相关的贷款损失准备费用均为0美元[20] - 2024年第一季度和2023年全年，与其他不动产相关的公允价值调整分别为0美元和253.8万美元[20] 浮动利率次级递延利息债券 - 2024年3月31日和2023年12月31日，浮动利率次级递延利息债券账面价值接近公允价值[31] 固定利率长期联邦住房贷款银行借款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值分别为1069.5万美元和1074.5万美元，估计公允价值与之相同[33] 各类贷款总额 - 2024年3月31日和2023年12月31日，各类贷款总额分别为81.12481亿美元和80.58961亿美元[38] 贷款损失准备金与信贷损失费用 - 2024年第一季度，贷款损失准备金净损失为2724.9万美元，信贷损失费用为1297.8万美元[46] - 2023年第一季度，贷款损失准备金净损失为100.2万美元，信贷损失费用为858.7万美元[47] - 2024年3月31日，贷款损失准备金余额为1.42798亿美元，较2023年12月31日的1.57069亿美元有所下降[46] - 2023年3月31日，贷款损失准备金余额为1.33557亿美元，较2022年12月31日的1.25972亿美元有所上升[47] 贷款损失准备金计算与评估 - 公司采用损失率方法计算贷款损失准备金，考虑多种定性和定量因素[44][45] - 公司对不同类别贷款进行细分评估，对有潜在问题贷款列入内部观察名单[44] 贷款减记与信贷损失拨备费用 - 2024年3月破产法院对客户资产拍卖，贷款减记约2560万美元，信贷损失拨备费用增加约440万美元[48] 减值贷款 - 截至2024年3月31日，贷款总额为81.12481亿美元，其中单独评估减值贷款4623.2万美元，集体评估减值贷款8.066249亿美元[48] 非应计贷款 - 截至2024年3月31日，非应计贷款总额为4632.2万美元，较2023年12月31日的4717万美元有所下降[49] 贷款单独评估减值变化原因 - 2024年第一季度商业贷款单独评估减值减少归因于上述减记，多户商业房地产贷款单独评估减值增加归因于一笔贷款被降级[49] 贷款修改情况 - 2024年第一季度未对有财务困难的借款人进行贷款修改[50] 逾期贷款 - 截至2024年3月31日，逾期贷款总额为6954.5万美元，较2023年12月31日的6380.5万美元有所增加[51] 逾期贷款变化原因 - 2024年3月31日多户商业房地产贷款30 - 59天逾期增加主要归因于一笔贷款转为非应计，商业贷款90天以上逾期减少归因于一笔贷款减记[51] 贷款当期总核销 - 2024年第一季度商业贷款当期总核销为2774.1万美元，住宅第一留置权贷款当期总核销为45万美元，消费者贷款当期总核销为38万美元[52] 按信用质量指标划分的贷款组合 - 截至2024年3月31日，按信用质量指标划分的贷款组合中，合格贷款总额为75.9708亿美元[52] 预期信用损失准备 - 公司认为2024年3月31日的预期信用损失准备足以吸收贷款组合中的可能损失[51] 公司贷款分类情况 - 截至2023年12月31日，公司总贷款为8,058,961千美元，其中商业贷款1,628,230千美元，商业房地产贷款5,266,636千美元，住宅贷款938,901千美元，消费者贷款45,121千美元，外国贷款180,695千美元[53] 贷款当期毛冲销 - 2024年第一季度，商业贷款当期毛冲销为9,664千美元，住宅第一留置权贷款当期毛冲销为43千美元，住宅次级留置权贷款当期毛冲销为298千美元，消费者贷款当期毛冲销为179千美元[53] 2012年股票期权计划 - 截至2024年3月31日，2012年股票期权计划下未行使期权为259,353份，加权平均行使价格为34.64美元，加权平均剩余合约期限为4.56年，合计内在价值为5,577千美元[55] - 2024年第一季度，2012年股票期权计划下行使期权103,575份，行使价格为22.14美元，没收期权20,937份，行使价格为23.27美元[55] - 2024年和2023年第一季度，计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为74,000美元和102,000美元[55] 2022年股票增值权计划 - 截至2024年3月31日，2022年股票增值权计划下已发行455,250份股票增值权，加权平均行使价格为39.35美元，加权平均剩余合约期限为8.25年，合计内在价值为7,643千美元[55] - 2024年第一季度，2022年股票增值权计划下没收10,000份股票增值权，行使价格为39.33美元[55] - 2024年和2023年第一季度，与2022年股票增值权计划下所有授予相关的费用分别为1,080,000美元和166,000美元[55] 投资证券 - 截至2024年3月31日，持有至到期投资证券摊余成本为4,400千美元，估计公允价值为4,400千美元；可供出售债务证券摊余成本为5,306,234千美元，估计公允价值为4,769,630千美元[58] - 公司评估了截至2024年3月31日分类为可供出售和持有至到期的债务证券，确定未实现亏损头寸的债务证券并非由信用相关原因引起，因此该期间未在ACL中记录债务证券的准备金[57] - 2023年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售投资证券摊余成本为53.30814亿美元，估计公允价值为48.22341亿美元[59] - 2024年3月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为440万美元，可供出售投资证券摊余成本为53.06234亿美元，估计公允价值为47.6963亿美元[59] - 2024年3月31日，为获得信托权力等质押的可供出售债务投资证券摊余成本为18.21695亿美元，公允价值为15.73944亿美元[59] - 2024年第一季度，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为172万美元，2023年同期为45万美元，均未实现毛收益和毛损失[59][60] 权益证券 - 2024年3月31日和2023年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为536万美元和541.7万美元[61] - 2024年第一季度权益证券净损失5.7万美元，2023年同期净收益3.4万美元[61] 低收入住房税收抵免项目投资 - 2024年3月31日和2023年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.01716亿美元和2.00245亿美元[62] 其他借款 - 2024年3月31日和2023年12月31日，其他借款分别为1069.5万美元和1074.5万美元[63] 现金股息 - 2024年2月28日和2023年2月28日，公司分别支付每股0.66美元和0.63美元的现金股息[65] 普通股回购 - 截至2024年4月29日，公司已按所有计划回购1370.6581万股普通股，成本为4.14926亿美元[66] 资本比率与资本充足情况 - 截至2024年3月31日，公司CET1与风险加权资产比率为22.00%，2023年12月31日为21.72%[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司一级资本与平均总资产（杠杆）比率分别为17.85%和17.46%[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司风险加权一级资本比率分别为22.65%和22.39%[70] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司风险加权总资本比率分别为23.90%和23.65%[70] - 截至2024年3月31日，公司资本水平继续超过巴塞尔协议III资本规则下所有适用的资本充足要求[70] 利率敏感资产与负债 - 2024年3月31日，利率敏感资产总计128.45549亿美元，利率敏感负债总计77.35417亿美元[125] - 2024年3月31日，重定价缺口为5.110132亿美元，累计重定价缺口为5.110132亿美元[125] - 2024年3月31日，利率敏感资产与负债比率为1.66，累计利率敏感资产与负债比率为1.66[125] 资本要求政策 - 资产低于100亿美元且超过“社区银行杠杆比率”的子公司银行可免除所有基于风险的资本要求[70] - 符合条件的资产达30亿美元（目前为10亿美元）的银行控股公司有资格适用美联储的《小银行控股公司和储蓄贷款控股公司政策声明》[70]

财务信息公布 - 2024年5月2日，国际银行股份公司发布新闻稿公布截至2024年3月31日三个月的净收入[3] 公司上市情况 - 公司普通股面值1美元，交易代码为IBOC，在纳斯达克股票市场上市[2]

公司业务 - 公司主要业务是在德克萨斯州和俄克拉荷马州提供多元化的商业和零售银行服务[4] - 公司拥有五家子公司银行，其中包括国际商业银行（IBC）和Commerce Bank等[5] - 公司通过子公司银行提供商业银行服务和一些国际银行服务，目前在75个德克萨斯州和俄克拉荷马州社区拥有166个设施和256台ATM[10] 法规合规 - 2020年4月1日起，FRB的规则修订了BHCA，增加了用于确定控制权的推定数量，但对公司影响不大[25] - 2024年1月1日起，根据CTA，公司必须报告其受益所有者信息，以防止不良行为[26] - 2015年12月4日，FAST法案修改了GLBA，为金融机构提供了例外，不再要求这些机构提供年度隐私通知[35] 资本规定 - 公司持有的子公司银行可用于支付股息的资金总额约为12.295亿美元[41] - 公司及其子公司必须满足特定的最低监管资本指导方针[45] - 公司及其子公司被分类为“资本充足”[47] - Basel III资本规则对风险加权进行了标准化处理，扩大了风险加权类别，从四个类别（0％、20％、50％和100％）到更多类别，根据资产性质而定，一般范围从美国政府和机构证券的0％到某些股权暴露的600％[52] - Basel IV标准旨在减少银行对风险加权资产和风险加权资本比率计算的过度变化，实施于2023年1月1日，并将在五年过渡期内继续进行[53] - 根据Basel III资本规则，截至2023年12月31日，我们的子银行均符合“充足资本”标准[55] 消费者金融保护 - 子公司银行必须遵守适用的消费者金融保护法律和法规[64] - CFPB对公平借贷立场的影响，可能使贷款人更难向不同客户收取不同利率或应用不同条款[65] - CFPB对电子资金转移法和E条例的立场[65] - CFPB对汽车贷款服务、债务收集、抵押贷款和服务、汇款和公平借贷等方面的强调[65] - CFPB提出的Dodd-Frank第1033条消费者金融数据共享规则[65] - CFPB对银行费用和收费的持续关注[65] - CFPB领导层变动和华盛顿政治氛围的不确定性可能导致CFPB对之前的法规、裁决和决定采取进一步行动[66] - 美国第五巡回上诉法院裁定CFPB资金机制违宪，最高法院预计将在2024年春季做出裁决[66] 风险管理 - 我们依赖外部资金部分提供流动性，可能无法以有利条款或根本无法获得这些资金[86] - 我们的收入受到利率风险的影响，如果存款和其他借款的利率增加速度超过贷款和其他投资收到的利率，我们的净利息收入和因此收益可能受到不利影响[86] - 公司过去的增长主要依赖收购其他金融机构和分支机构扩张[87] - 公司高度依赖首席执行官，他的离职可能对业务和前景产生重大不利影响[88] - 公司信息系统可能会遭遇中断或安全漏洞，可能导致未经授权访问客户个人或机密信息[89] - 信息系统的故障、中断或安全漏洞可能损害公司声誉，导致客户流失和额外监管审查[90] - 公司可能无法在需要时或根本无法获得额外资本或资金以增加流动性水平[90] - 公司的控制和程序可能会失败或被规避，对业务、运营结果和财务状况产生重大不利影响[95] - 公司的会计估计和风险管理过程依赖于分析和预测工具和模型，如果这些工具或模型失败，可能对业务、财务状况和运营结果产生重大不利影响[96] - 公司可能受到原油价格下跌的不利影响，尤其是在美国、德克萨斯州和俄克拉荷马州等主要市场[97] - 公司的成功在很大程度上取决于所在市场的经济状况，特别是德克萨斯州、俄克拉荷马州和墨西哥等主要市场的经济状况[98] - 公司可能受到与知识产权有关的索赔和诉讼的影响，这可能对业务、财务状况和运营结果产生重大不利影响[101] - 银行业的波动可能导致新的立法、监管和政策变化，可能会使公司受到额外的监管监督[104] - Dodd-Frank法案、CFPB的权力和FDIC的透支付款监督指导可能增加针对金融机构的诉讼的可能性[105] - 公司普通股的交易价格可能会波动，受多种因素影响，包括盈利变化、政府法规政策变化、行业新闻、同行公司的运营和股价表现、竞争对手的新技术和服务等[106] - 公司的次级次级债券持有人享有优先于普通股股东的权利，必须在支付次级次级债券（和相关信托优先证券）的款项之前支付任何股息[107] 信息安全 - 公司将信息安全和数据保护作为业务、客户和声誉的重要组成部分，实施了多层次的安全程序和防御策略，旨在主动减轻网络风险[108] - 公司采取了多项措施来评估、识别和管理来自网络安全威胁的重大风险，包括成立IT网络安全委员会、进行年度自我评估、定期进行员工网络安全培训等[113] - 公司的供应

净收入及利息收入 - 2023年度净收入为4.118亿美元，每股稀释收益为6.62美元，同比增长37%[1] - 2023年度净利息收入为80.0162亿美元，同比增长52.5%[1] - 2023年度净利息收入净利息支出为66.35亿美元，同比增长36.1%[1]

公司基本情况 - 公司经营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司银行[33] - 公司合并财务报表未经审计，但包含管理层认为必要的所有调整，这些调整具有正常和经常性[32] 公允价值计量资产 - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的经常性资产为469709.6万美元，其中一级输入资产515.8万美元，二级输入资产469193.8万美元[38] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的经常性资产为442315.4万美元，其中一级输入资产535.8万美元，二级输入资产441779.6万美元[38] - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为2976.3万美元，其他房地产为54.6万美元，期间净拨备分别为558.1万美元和251万美元[39] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为3074.3万美元，其他房地产为565.3万美元，期间净拨备分别为234.6万美元和162.7万美元[39] - 截至2023年9月30日，有2989.9万美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，2989.9万美元在过去十二个月内进行过内部评估[39] - 截至2022年12月31日，约有5132.6万美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，5132.6万美元在过去十二个月内进行过内部评估[39] 其他房地产相关费用 - 2023年第三季度、前九个月和2022年全年，与转入其他房地产的贷款相关的贷款损失准备费用分别为0美元、0美元和2000美元[41] - 2023年第三季度、前九个月和2022年全年，与其他房地产相关的公允价值调整分别为221.3万美元、251万美元和162.7万美元[41] 各类贷款账面价值与公允价值 - 2023年9月30日和2022年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为11.66647亿美元和12.03381亿美元，估计公允价值分别为10.14777亿美元和11.00848亿美元[48] - 2023年9月30日和2022年12月31日，定期存款账面价值分别为23.42856亿美元和20.68184亿美元，估计公允价值分别为23.48655亿美元和20.76231亿美元[50] - 2023年9月30日和2022年12月31日，固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值和估计公允价值均分别为1079.6万美元和1094.4万美元[53] 不同类型贷款金额 - 2023年9月30日和2022年12月31日，商业、金融和农业贷款分别为46.3717亿美元和43.73373亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，房地产抵押贷款分别为9.07615亿美元和8.65994亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，房地产建设贷款分别为21.26302亿美元和19.89669亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，消费贷款分别为4476.7万美元和4159.2万美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，外国贷款分别为1.81045亿美元和1.59975亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为78.96899亿美元和74.30603亿美元[58] 贷款信用损失准备金 - 公司自2023年第二季度起在信贷损失准备计算中加入大额贷款操作风险因素[69] - 2023年6月30日贷款信用损失准备金余额为140,503千美元，9月30日为149,006千美元[72] - 2023年第二季度贷款信用损失准备金净损失为1,973千美元，信用损失费用为10,476千美元[72] - 2022年6月30日贷款信用损失准备金余额为112,572千美元，9月30日为119,195千美元[74] - 2022年第二季度贷款信用损失准备金净损失为1,902千美元，信用损失费用为8,525千美元[74] - 2023年12月31日贷款信用损失准备金余额为125,972千美元，9月30日为149,006千美元[74] - 2023年前三季度贷款信用损失准备金净损失为4,845千美元，信用损失费用为27,879千美元[74] - 截至2022年12月31日贷款余额为110374000美元，截至2022年9月30日为119195000美元[75] - 2022年前九个月信贷损失费用为13741000美元[75] - 2023年第三和前九个月信贷损失费用较2022年同期增加[75] 减值贷款与非应计贷款 - 截至2023年9月30日，单独评估减值贷款记录投资为42177000美元，集体评估为7854722000美元[76] - 截至2022年12月31日，单独评估减值贷款记录投资为51830000美元，集体评估为7378773000美元[77] - 截至2023年9月30日非应计贷款总额为41997000美元，截至2022年12月31日为51648000美元[77] 贷款修改与重组 - 2023年前九个月未对有财务困难的借款人进行贷款修改[80] - 截至2022年12月31日，问题债务重组贷款总额为3213000美元[81] 贷款逾期情况 - 截至2023年9月30日，总逾期贷款为67423千美元，贷款组合总额为7896899千美元；截至2022年12月31日，总逾期贷款为18018千美元，贷款组合总额为7430603千美元[84] - 2023年9月30日商业贷款逾期90天及以上的增加主要归因于油气行业设备和其他资产担保的非应计贷款[84] - 2023年9月30日商业房地产其他建筑和土地开发贷款逾期90天及以上的增加主要归因于商业地产担保的非应计贷款[84] 贷款核销与组合总额 - 2023年9月30日商业贷款当期总核销为7136千美元[86] - 2023年9月30日商业房地产农田和商业贷款组合总额为2746673千美元[86] - 2023年9月30日商业房地产多户住宅贷款组合总额为333670千美元[86] - 2023年9月30日住宅第一留置权贷款组合总额为456397千美元[86] - 2023年9月30日住宅次级留置权贷款组合总额为451218千美元[86] - 2023年9月30日消费者贷款组合总额为44767千美元[86] - 2023年9月30日外国贷款组合总额为181045千美元[86] 历年总贷款情况 - 2022年末总贷款为7430603千美元，2021年为2081483千美元，2020年为988625千美元[87] 股票期权与增值权 - 2012年股票期权计划有800000股普通股可供授予，2022年4月4日该计划到期未续约[88] - 截至2023年9月30日，股票期权未行使数量为432223份，加权平均行使价格为29.71美元，加权平均剩余合约期限为3.34年，合计内在价值为5892千美元[89] - 2023年第三季度和前九个月计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为76000美元和255000美元，2022年同期分别为118000美元和347000美元[89] - 2022年股票增值权计划有750000股标的普通股可用于授予，截至2023年9月30日，已发行502250份[90] - 截至2023年9月30日，股票增值权未行使数量为473250份，加权平均行使价格为39.35美元，加权平均剩余合约期限为8.75年，合计内在价值为1890千美元[91] - 2023年第三季度和前九个月与股票增值权计划所有授予相关的费用分别为219000美元和649000美元[91] - 截至2023年9月30日，与未归属股票增值权相关的未确认负债约为5861000美元，将在加权平均9.5年内确认[92] 债务证券分类与评估 - 公司将债务证券分为持有至到期、可供出售或交易三类，在每个报告日重新评估分类[93] - 截至2023年9月30日，评估后确定可供出售和持有至到期的债务证券未实现损失并非源于信用相关原因，未在ACL中记录债务证券的备抵[93] 投资证券情况 - 截至2023年9月30日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售债务证券摊余成本为53.88257亿美元，估计公允价值为46.91938亿美元[94] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售投资证券摊余成本为50.18996亿美元，估计公允价值为44.17796亿美元[96] - 2023年9月30日，按合同期限划分，持有至到期投资证券中一年及以内到期的摊余成本和公允价值均为207.5万美元，一至五年到期的均为132.5万美元；可供出售投资证券中五至十年到期的摊余成本为44万美元，公允价值为43.1万美元，十年以上到期的摊余成本为16067.8万美元，公允价值为14590.7万美元，住房抵押贷款支持证券摊余成本为52271.39万美元，公允价值为45456万美元[98] - 2023年9月30日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、进行回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为17.97588亿美元，公允价值为15.01836亿美元[99] - 2023年第三季度和前九个月，可供出售债务证券出售和赎回所得款项分别为159.5万美元和204.5万美元，实现毛收益均为0，毛损失均为3000美元；2022年同期分别为80万美元和80万美元，实现毛收益和毛损失均为0[100][101] 权益证券与投资项目 - 2023年9月30日和2022年12月31日，具有可确定公允价值的权益证券余额分别为515.8万美元和535.8万美元[102] - 2023年第三季度和前九个月，权益证券净损失分别为14.2万美元和20万美元；2022年同期分别为23万美元和72.8万美元[102] - 2023年9月30日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.25276亿美元和2.14549亿美元，未出资承诺分别为3690.3万美元和4119.1万美元[103] 其他借款与债券情况 - 2023年9月30日和2022年12月31日，其他借款资金分别为1079.6万美元和1094.4万美元[104] - 2023年9月30日和2022年12月31日，未偿还次级从属可递延利息债券本金分别为1.08868亿美元和1.34642亿美元，2023年4月7日赎回了与IB Capital Trust VIII相关的全部2500万美元债券[105] - 截至2023年9月30日，资本和普通股证券本金总额为1.08868亿美元，各信托利率在7.12% - 7.28%之间[108] 股息支付与股票回购 - 2023年2月28日和8月25日，公司分别向普通股股东支付每股0.63美元现金股息，2022年同期为每股0.60美元[109] - 截至2023年10月30日，公司在所有计划下共回购13694792股普通股，成本为4.14306亿美元[110] - 自2023年3月15日起的12个月内，董事会授权最多回购1.24亿美元普通股[110] - 2023年第三季度，董事会通过了规则10b - 18和规则10b5 - 1交易计划，允许公司在特定时期回购普通股[110] 资本比率与充足情况 - 截至2023年9月30日，公司CET1与风险加权资产比率为20.97%，高于2022年12月31日的20.21%[120] - 截至2023年9月30日，公司一级资本与平均总资产（杠杆）比率为16.75%，高于2022年12月31日的14.59%[120] - 截至2023年9月30日，公司风险加权一级资本比率为21.65%，高于2022年12月31日的21.04%[120] - 截至2023年9月30日，公司风险加权总资本比率为22.89%，高于2022年12月31日的22.22%[120] - 截至2023年9月30日，公司资本水平继续超过巴塞尔协议III资本规则下所有适用的资本充足要求[117]

股息与股票回购 - 2023年7月25日，董事会批准为普通股股东每股派发0.63美元的半年度现金股息，记录日期为8月11日，支付日期为8月25日[34] - 2023年2月28日，公司向2月15日登记在册的普通股股东支付每股0.63美元现金股息，2022年同期为每股0.60美元 [108] - 2023年2月21日，董事会将股票回购计划延长并增加至1.24亿美元，自2023年3月15日起12个月内执行；截至2023年7月31日，所有计划下共回购1369.2792万股，花费4.14222亿美元 [109] - 2023年第二季度，董事会通过Rule 10b - 18和Rule 10b5 - 1交易计划，并打算采用更多此类计划，以在特定时期购买普通股 [109] 资产公允价值计量 - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的经常性资产总计4675147000美元，其中一级资产5300000美元，二级资产4669847000美元[36] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4423154000美元，其中一级资产5358000美元，二级资产4417796000美元[36] - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为29763000美元，其他房地产为899000美元，期间净拨备分别为1010000美元和297000美元[38] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为30743000美元，其他房地产为5653000美元，期间净拨备分别为2346000美元和1627000美元[38] - 截至2023年6月30日，有41653000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，40224000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38] - 截至2022年12月31日，约有51326000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，51326000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38][39] 公司运营与财务报表 - 公司运营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司银行[33] - 公司合并财务报表未经审计，但包含管理层认为必要的所有调整，这些调整具有正常和经常性[32] - 公司会计和报告政策符合美国公认会计原则和银行业一般惯例[32] 贷款相关费用与价值 - 2023年6月30日止三个月和六个月及2022年12月31日止十二个月，公司记录与转入其他不动产的贷款相关的ACL费用分别为0美元、0美元和2000美元，与其他不动产相关的公允价值调整分别为47000美元、250000美元和1627000美元[41] - 2023年6月30日和2022年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为11.79615亿美元和12.03381亿美元，估计公允价值分别为10.77069亿美元和11.00848亿美元[48] - 2023年6月30日和2022年12月31日，定期存款账面价值分别为22.91951亿美元和20.68184亿美元，估计公允价值分别为22.9775亿美元和20.76231亿美元[50] - 2023年6月30日和2022年12月31日，固定利率长期FHLB借款账面价值和估计公允价值均分别为1084.5万美元和1094.4万美元[53] - 2023年6月30日和2022年12月31日，商业、金融和农业贷款分别为4.280036亿美元和4.373373亿美元，房地产抵押贷款分别为866.427万美元和865.994万美元，房地产建设贷款分别为2.202187亿美元和1.989669亿美元，消费贷款分别为43.411万美元和41.592万美元，外国贷款分别为181.016万美元和159.975万美元，总贷款分别为7.573077亿美元和7.430603亿美元[57] 贷款损失准备 - 公司贷款损失准备基于损失率方法，对具有相似风险特征的贷款池计量终身损失，无相似风险特征的贷款单独评估[58] - 2023年第二季度贷款损失准备增加大额贷款操作风险因素，当前经济环境使借款人偿债面临挑战，大额贷款风险上升[68] - 截至2023年3月31日，信贷贷款损失准备金余额为133,557千美元，截至6月30日为140,503千美元[72] - 2023年第二季度，信贷贷款损失费用为8,816千美元，2022年同期为3,735千美元[72] - 2023年上半年，信贷贷款损失费用为17,403千美元[72] - 2023年第二季度，净损失回收额为 - 1,870千美元，2022年同期为 - 1,390千美元[72] - 2023年上半年，净损失回收额为 - 2,872千美元[72] - 截至2022年3月31日，信贷贷款损失准备金余额为110,227千美元，截至6月30日为112,572千美元[72] - 截至2022年12月31日，信贷贷款损失准备金余额为125,972千美元[72] - 公司管理层持续审查子银行的ACL，计算依赖管理层判断和可用信息，其充足性受多种不可控因素影响[70] - ACL计算考虑特定可疑贷款估计、定量历史损失百分比、定性当前条件和两年预测数据，预测期外采用平均终身损失率[70] - 评估当前预期信贷损失估计的因素变化可能影响未来信贷损失费用水平[70] 贷款相关情况 - 2022年12月31日贷款余额为11.0374亿美元，2022年6月30日为11.2572亿美元[73] - 2022年6 - 12月净损失/回收额为 - 3018万美元，信贷损失费用为5216万美元[73] - 2023年6月30日单独评估减值贷款记录投资为4.2268亿美元，集体评估为75.30809亿美元[74] - 2022年12月31日单独评估减值贷款记录投资为5.183亿美元，集体评估为73.78773亿美元[76] - 2023年6月30日非应计贷款总额为4.2083亿美元，2022年12月31日为5.1648亿美元[76] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，对合并财务报表无重大影响[76] - 2023年上半年未对财务困难借款人进行贷款修改[79] - 2022年12月31日问题债务重组贷款总额为3213万美元[80] - 公司认为2023年6月30日的ACL足以吸收贷款组合的可能损失[81] - 公司增加信贷损失费用以应对经济不确定性和潜在衰退[73] - 截至2023年6月30日，总逾期贷款为68474000美元，贷款组合总额为7573077000美元[83] - 截至2022年12月31日，总逾期贷款为18018000美元，贷款组合总额为7430603000美元[83] - 2023年6月30日商业贷款90天以上逾期金额为29975000美元，较2022年12月31日的1014000美元大幅增加[83] - 2023年6月30日商业房地产其他建设及土地开发贷款90天以上逾期金额为10085000美元，较2022年12月31日有所增加[83] - 2023年6月30日住宅首 lien 逾期贷款为6809000美元，贷款组合为418902000美元[83] - 2022年12月31日住宅首 lien 逾期贷款为7280000美元，贷款组合为425724000美元[83] - 2023年6月30日消费者逾期贷款为280000美元，贷款组合为43411000美元[83] - 2022年12月31日消费者逾期贷款为302000美元，贷款组合为41592000美元[83] - 2023年6月30日外国贷款逾期金额为784000美元，贷款组合为181016000美元[83] - 2022年12月31日外国贷款逾期金额为1028000美元，贷款组合为159975000美元[83] - 截至2023年6月30日，总贷款余额为7573077千美元，2022年为2284653千美元[85] - 2023年商业贷款余额为1453197千美元，当期商业贷款总核销额为4763千美元[85] - 2023年商业房地产（其他建筑与土地开发）贷款余额为2202187千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年商业房地产（农田与商业）贷款余额为2518670千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年商业房地产（多户住宅）贷款余额为308169千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年住宅（第一留置权）贷款余额为418902千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年住宅（次级留置权）贷款余额为447525千美元，当期总核销额为165千美元[85] - 2023年消费者贷款余额为43411千美元，当期总核销额为87千美元[85] - 2023年外国贷款余额为181016千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2022年末总贷款为7430603千美元，2021年为2081483千美元，2020年为988625千美元[86] 内部观察名单报告 - 公司内部观察名单报告分为通过、经济监测、特别审查、观察名单 - 通过、观察名单 - 次级和观察名单 - 可疑六个类别[65] - 为维持有足够历史数据的细分，通过和经济监测类别的信贷汇总，特别审查和观察名单 - 通过类别的信贷汇总，观察名单 - 次级类别的信贷单独成段[66] - 观察名单 - 可疑类别的贷款按ASC 310 - 10评估，必要时分配特定准备金，大多采用抵押物公允价值法计量[67] 股票期权与增值权计划 - 截至2023年6月30日，股票期权计划下未行使期权为445447份，加权平均行使价格为29.67美元，加权平均剩余合约期限为3.58年，合计内在价值为6474千美元[88] - 2023年3个月和6个月计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为77000美元和179000美元，2022年同期分别为108000美元和229000美元[88] - 截至2023年6月30日，与计划下授予的未归属期权相关的未确认基于股票的薪酬成本约为583000美元，将在1.6年的加权平均期间内确认[88] - 2022年4月18日通过股票增值权计划，可用于授予的基础普通股为750000股，截至2023年6月30日已发行502250份[89] - 截至2023年6月30日，股票增值权计划下未行使的股票增值权为477000份，加权平均行使价格为39.35美元，加权平均剩余合约期限为9.50年，合计内在价值为2313千美元[90] - 2023年3个月和6个月与股票增值权计划下所有授予相关的费用分别为264000美元和166000美元[90] - 截至2023年6月30日，与计划下授予的未归属股票增值权相关的未确认负债约为5820000美元，将在9.5年的加权平均期间内确认[90] 债务证券与投资 - 公司将债务证券分为持有至到期、可供出售或交易三类，在每个报告日重新评估分类[91] - 截至2023年6月30日，评估后确定可供出售和持有至到期的债务证券未实现损失并非源于信用相关原因，未在ACL中记录债务证券的备抵[91] - 截至2023年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元；可供出售债务证券摊余成本为52.85989亿美元，估计公允价值为46.69847亿美元[92] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元；可供出售投资证券摊余成本为50.18996亿美元，估计公允价值为44.17796亿美元[94] - 2023年6月30日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、进行回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为16.42812亿美元，公允价值为13.94906亿美元[97] - 2023年上半年，可供出售债务证券出售和赎回所得款项为45万美元，其中抵押支持证券为0；实现的总收益和总损失均为0 [98] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为530万美元和535.8万美元[100] - 2023年3个月和6个月内，权益证券净损失分别为9.2万美元和5.8万美元；2022年同期分别为22.9万美元和49.8万美元[100] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.20276亿美元和2.14549亿美元[101] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目未出资承诺分别为3386.9万美元和4119.1万美元[101] 其他借款与债券 - 截至2023年6月30日和

公司基本情况 - 公司运营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司银行[31] - 公司合并财务报表未经审计，但包含管理层认为对公允列报当期结果必要的所有调整，且这些调整均为正常和经常性性质[30] - 公司已评估截至财务报表发布日发生的所有事件或交易，此期间无重大应确认或不应确认的后续事项[32] 经常性资产情况 - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4865210千美元，其中美国国债49925千美元、住宅抵押贷款支持证券4647229千美元、州和政治分区证券162664千美元、权益证券5392千美元[34] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4423154千美元，其中美国国债49393千美元、住宅抵押贷款支持证券4209212千美元、州和政治分区证券159191千美元、权益证券5358千美元[36] 非经常性资产情况 - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为29894千美元，其他房地产为752千美元，期间净拨备分别为1000千美元和250千美元[37] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为30743千美元，其他房地产为5653千美元，期间净拨备分别为2346千美元和1627千美元[38] 可疑商业抵押依赖贷款情况 - 截至2023年3月31日，公司有51306000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，51306000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38] - 截至2022年12月31日，公司约有51326000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，51326000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38] 资产估值层级 - 可供出售债务证券分类在估值层级的第1或2级，具有可随时确定公允价值的权益证券分类在第1级[36] 特定费用与调整 - 2023年3月31日和2022年12月31日，与转入其他不动产所有权的贷款相关的ACL费用分别为0美元和200万美元，与其他不动产所有权相关的公允价值调整分别为25万美元和162.7万美元[41] 各类资产账面价值与公允价值 - 2023年3月31日和2022年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为11.96549亿美元和12.03381亿美元，估计公允价值分别为10.94152亿美元和11.00848亿美元[47] - 2023年3月31日和2022年12月31日，定期存款账面价值分别为21.44695亿美元和20.68184亿美元，估计公允价值分别为21.54962亿美元和20.76231亿美元[50] - 2023年3月31日和2022年12月31日，固定利率长期FHLB借款账面价值和估计公允价值均分别为1089.5万美元和1094.4万美元[53] 各类贷款情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，各类贷款情况为：商业、金融和农业贷款分别为43.70745亿美元和43.73373亿美元；房地产抵押贷款分别为8.58909亿美元和8.65994亿美元；房地产建设贷款分别为20.81138亿美元和19.89669亿美元；消费贷款分别为4339万美元和4159.2万美元；外国贷款分别为1.77591亿美元和1.59975亿美元；贷款总额分别为75.31773亿美元和74.30603亿美元[58] 贷款损失准备相关 - 贷款损失准备（ACL）基于损失率方法，对具有相似风险特征的贷款池进行终身损失计量，无相似风险特征的贷款进行单独评估[59] - 贷款池根据商业贷款内部分类和消费抵押贷款逾期状态进行风险细分，非抵押贷款消费贷款作为一个细分进行评估[64] - 内部观察名单报告分为通过、经济监测、特别审查、观察名单 - 通过、观察名单 - 次级和观察名单 - 可疑六个类别[65] - 对于ACL，通过、经济监测类别信用汇总，特别审查、观察名单 - 通过类别信用汇总，观察名单 - 次级类别单独细分，观察名单 - 可疑类别贷款按ASC 310 - 10评估[66] - 公司持续审查子银行的ACL，其计算依赖多种因素，若评估因素变化，预期信贷损失估计和未来信贷损失费用水平可能改变[70] - 2023年3月31日贷款信用损失准备余额为133,557千美元，较2022年12月31日的125,972千美元有所增加[71] - 2023年第一季度信用损失费用为8,587千美元，较2022年同期的1,481千美元大幅增加[71][72] - 截至2023年3月31日，单独评估减值的贷款记录投资为51,809千美元，集体评估减值的贷款记录投资为7,479,964千美元[73] - 截至2022年12月31日，单独评估减值的贷款记录投资为51,830千美元，集体评估减值的贷款记录投资为7,378,773千美元[74] - 2023年3月31日非应计贷款总额为51,632千美元，较2022年12月31日的51,648千美元略有减少[74] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，该准则消除了现有准则中关于不良债务重组的会计指引，对公司合并财务报表无重大影响[74] - 2023年第一季度公司未对任何有财务困难的借款人进行贷款修改[77] - 截至2022年12月31日，不良债务重组贷款总额为3,213千美元[78] - 公司管理层认为2023年3月31日的贷款损失准备足以吸收该日贷款组合中的可能损失[79] - 因经济不确定性和潜在衰退，2023年第一季度信用损失费用较2022年同期增加以防范贷款组合潜在损失[72] 逾期贷款情况 - 截至2023年3月31日，总逾期贷款为83029千美元，而2022年12月31日为18018千美元[81] - 截至2023年3月31日，贷款组合总额为7531773千美元，2022年12月31日为7430603千美元[81] - 2023年3月31日商业贷款90天以上逾期增加，主要归因于油气行业设备和其他资产担保的非应计贷款[81] - 2023年3月31日商业房地产其他建设和土地开发贷款30 - 59天逾期增加，主要是三笔商业地产相关贷款到期续借[81] - 2023年3月31日商业房地产其他建设和土地开发贷款90天以上逾期增加，主要是一笔商业地产非应计贷款[81] 贷款“通过”类余额 - 截至2023年3月31日，商业贷款中“通过”类余额为1435291千美元[83] - 截至2023年3月31日，商业房地产其他建设和土地开发贷款“通过”类余额为2060449千美元[83] - 截至2023年3月31日，商业房地产农田和商业贷款“通过”类余额为2472180千美元[83] - 截至2023年3月31日，商业房地产多户住宅贷款“通过”类余额为309434千美元[83] - 截至2023年3月31日，住宅首 lien 贷款“通过”类余额为419061千美元[83] 总贷款情况 - 截至2022年12月31日，总贷款为7430603000美元，其中2021年为2081483000美元，2022年为3048975000美元[85] 股票期权计划情况 - 2023年第一季度，股票期权计划中，期初461822份，行使3537份，没收2938份，期末455347份，加权平均行使价29.67美元，剩余合约期限3.82年，合计内在价值5987000美元[87] - 2023年第一季度和2022年第一季度，计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为102000美元和121000美元，截至2023年3月31日，与未归属期权相关的未确认股票薪酬成本约为660000美元，将在1.6年的加权平均期间内确认[87] - 2012年股票期权计划有800000股普通股可用于授予，2022年4月4日该计划到期未续期[86][87] - 截至2023年3月31日，完全归属且可行使的股票期权为257932份，加权平均行使价25.20美元，剩余合约期限2.06年，合计内在价值4545000美元[87] 股票增值权计划情况 - 2022年4月18日通过股票增值权计划，可用于授予的普通股为750000股，截至2023年3月31日，已发行502250份[88] - 2023年第一季度，股票增值权计划中，期初489250份，没收5750份，期末483500份，加权平均行使价39.35美元，剩余合约期限9.50年，合计内在价值1680000美元[89] - 截至2023年3月31日，股票增值权持有人应付款项负债的公允价值约为712000美元，2023年第一季度与该计划所有授予相关的费用总计166000美元[89][90] 债务证券分类与评估 - 公司将债务证券分为持有至到期、可供出售或交易三类，在每个报告日重新评估分类，2023年3月31日评估后未因信用原因对债务证券计提减值准备[91] 投资证券情况 - 2023年3月31日持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售债务证券摊余成本为53.97131亿美元，估计公允价值为48.59818亿美元[92] - 2022年12月31日持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售债务证券摊余成本为50.18996亿美元，估计公允价值为44.17796亿美元[93][94] - 2023年3月31日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为14.28702亿美元，公允价值为12.4908亿美元[97] - 2023年第一季度可供出售债务证券出售和赎回所得款项为45万美元，无实现的毛收益和毛损失；2022年同期所得款项为0[98] - 2023年3月31日，可供出售债务投资证券未实现总损失为5440.87万美元，其中美国国债4.2万美元，住房抵押贷款支持证券5422.77万美元，州和政治分区债务1.768万美元[99] - 2022年12月31日，可供出售债务投资证券未实现总损失为6052.72万美元，其中美国国债35.9万美元，住房抵押贷款支持证券5996.68万美元，州和政治分区债务5.245万美元[99] 权益证券情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为539.2万美元和535.8万美元[100] - 2023年第一季度权益证券实现净收益3.4万美元，2022年同期实现净损失26.9万美元[100][101] 低收入住房税收抵免项目投资 - 2023年3月31日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资均为2.14549亿美元，未出资承诺分别为3735.7万美元和4119.1万美元[101] 其他借款资金情况 - 2023年3月31日其他借款资金总计1089.5万美元，低于2022年12月31日的1094.4万美元；2023年3月31日和2022年12月31日，未偿还次级从属可递延利息债券本金总额均为1.34642亿美元[102][103] 资本证券情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，已发行的1.34642亿美元资本和普通股证券符合一级资本资格[106] 股息与回购情况 - 2023年2月28日，公司向普通股股东支付每股0.63美元现金股息，2022年同期为每股0.60美元[107] - 2023年3月15日起12个月内，董事会授权回购至多1.24亿美元普通股[108] - 截至2023年5月1日，所有计划下共回购1361.573万股普通股，成本为4.11099亿美元[108] 资本比率情况 - 截至2023年3月31日，公司CET1与风险加权资产比率为20.43%，2022年12月31日为20.21%[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，一级资本与平均总资产（杠杆）比率分别为15.61%和14.59%[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，风险加权一级资本比率分别为21.37%和21.04%[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，风险加权总资本比率分别为22.60%和22.22%[117] 资本充足情况 - 截至2023年3月31日，公司资本水平继续超过所有适用的巴塞尔协议III资本规则下的资本充足要求[114] 市场风险情况 - 2023年第一季度，市场风险敞口无重大变化，未影响2022年年报中关于市场风险的定量和定性披露[171]