文章核心观点 LPL Financial宣布四位财务顾问加入其经纪交易商、注册投资顾问和托管平台，与Carnegie Private Wealth合作，这体现了Carnegie Private Wealth的发展模式和文化得到验证，LPL也将为其提供支持 [1][8] 财务顾问加入情况 - 财务顾问James Larsen、Lucas Decker、Kevin Lewis和Seth Miller加入LPL Financial相关平台，与Carnegie Private Wealth合作，他们服务约4.75亿美元资产，Larsen来自Wells Fargo Advisors，Decker、Lewis和Miller来自Edward Jones [1] Carnegie Private Wealth情况 - 2023年与LPL Strategic Wealth合作推出，发展态势良好，借助LPL资源吸引志同道合顾问 [2] - 其模式和文化以卓越客户服务、专业卓越和社区影响为核心，快速发展验证了其模式和文化 [8] 各位财务顾问情况 James Larsen - 2001年成为顾问，此前有18年国际业务管理经验，目标是为客户管理和保存财富提供宁静感，加入是为确保业务连续性 [3] - 认可Carnegie Private Wealth专业知识、客户至上方法和价值观，认为能与有共同承诺的顾问合作，借助其资源提升客户生活 [4] Lucas Decker - 有十年财务顾问经验，为企业主、企业高管和准退休人员提供清晰战略财务解决方案，结合正规教育和实际经验为客户提供指导 [5] - 认为Carnegie Private Wealth提供先进规划资源、协作专业知识和创新技术，独立模式可专注建立客户关系和提供个性化策略 [6] Kevin Lewis - 有十年财务顾问经验，主要服务企业主、销售高管、年轻专业人士、家庭和退休准备者，注重了解客户独特情况 [6] - 因Carnegie Private Wealth资源丰富、团队协作和卓越客户服务而加入，在LPL支持下可采用团队方法为客户提供全面战略财务规划 [7] Seth Miller - 2011年成为顾问，大学开始从事金融服务，主要帮助成功年轻专业人士和企业主进行财富保存和代际财富规划 [7] - 认为加入Carnegie Private Wealth和LPL是明智选择，团队方法提供全面专业知识，独立模式可做符合客户利益决策，该团队专注财富管理和客户服务 [8] 各方表态 Carnegie Private Wealth - 高级管理合伙人兼创始人Jordan Raniszeski欢迎顾问加入，称战略扩张体现服务客户的承诺，顾问专业技能和以客户为先理念可帮助更多家庭实现愿望 [9][10] LPL Financial - 执行副总裁Scott Posner欢迎顾问加入LPL社区，祝贺Carnegie团队扩张，承诺提供创新技术、差异化业务解决方案和强大财富管理平台支持，期待长期合作 [10] LPL Financial公司介绍 - 是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近2.9万名财务顾问和约1200家金融机构财富管理业务，为约600万美国人服务和托管约1.7万亿美元经纪和咨询资产 [12] - 提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务，让顾问和机构灵活选择业务模式、服务和技术资源 [12]

文章核心观点 LPL Financial宣布金融顾问Justin Lotano加入其经纪自营商、注册投资顾问和托管平台 ，Lotano团队将借助LPL平台发展业务 [1][4] 分组1：Lotano相关信息 - Lotano从富国银行顾问金融网络加入LPL Financial ，报告服务约2.5亿美元咨询、经纪和退休资产 [1] - Lotano 2006年开始职业生涯 ，团队平均年龄约30岁 ，专注帮助客户退休、离婚等生活过渡 ，与客户建立长期关系 [2][3] - Lotano将在成长地推出Shorepoint Wealth Management ，认为LPL适合发展业务 [3][4] 分组2：LPL Financial相关信息 - LPL Financial是美国增长最快的财富管理公司之一 ，支持近2.9万名金融顾问和1200家金融机构的财富管理业务 [6] - 公司为约600万美国人服务和托管约1.7万亿美元经纪和咨询资产 ，提供多种顾问合作模式、投资解决方案等 [6] - LPL高管欢迎Lotano团队 ，称平台为顾问提供工具和支持 ，助其发展业务 [4]

文章核心观点 LPL Financial宣布金融顾问Michael Carmichael加入其经纪交易商、注册投资顾问和托管平台，Carmichael看好LPL的发展及对业务的支持，LPL也期待与Carmichael Financial建立长期关系 [1][4] 分组1：Carmichael相关情况 - Carmichael是Carmichael Financial创始人，拥有超20年金融服务经验，曾在美国海军陆战队服役8年参加海湾战争 [2][3] - 他服务约1.9亿美元咨询、经纪和退休计划资产，从Osaic加入LPL [1] - 他与五名支持人员合作，在亚利桑那州图森、新泽西州英格利斯敦和犹他州洛根的注册办事处运营，提供投资、风险管理等综合财富管理服务 [2] - 他希望发展业务和提升客户体验，认为LPL能让客户处于更有利位置，且LPL的支持和并购经验有助于其业务扩张 [3][4] 分组2：LPL Financial相关情况 - LPL Financial是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近2.9万名金融顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约600万美国人服务和托管约1.7万亿美元的经纪和咨询资产 [6] - 公司提供多种顾问附属模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务 [6] - 公司去年在创新技术和战略资源上投资超5亿美元，以帮助顾问业务在运营和战略上蓬勃发展 [4] - 公司业务发展执行副总裁欢迎Carmichael及其团队，期待与Carmichael Financial建立长期关系 [4]

文章核心观点 LPL Financial宣布Townsgate Wealth Management的6位财务顾问加入其经纪交易商、注册投资顾问和托管平台，这些顾问服务约11.5亿美元资产，因LPL的独立性和支持而选择加入 [1][4] 顾问团队情况 - Townsgate Wealth Management于2016年成立，位于加州西湖村，主要服务高净值个人、家庭和企业主 [2] - 顾问团队专注投资多个领域，包括深入的投资组合管理、固定收益分析和退休规划，与会计师和律师合作制定个性化策略 [2] - 顾问团队由Sarah Levi - Sickman、Joni Melickian和Claire Trentacosta等行政助理支持 [2] 顾问加入原因 - 团队以客户为中心，进行尽职调查后认为LPL能让他们在保持客户优先服务的同时发展业务 [3] - 顾问认为LPL有真正的独立性，其文化、声誉、系统和平台能满足顾问需求，使客户受益 [4] LPL公司情况 - LPL Financial Holdings Inc.是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近29000名财务顾问和1200家金融机构的财富管理业务 [6] - 公司为约600万美国人服务和托管约1.7万亿美元的经纪和咨询资产，提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务 [6]

信息披露方式 - 公司按要求向美国证券交易委员会提交年度、季度和当前报告、代理声明等文件，文件可在sec.gov上公开获取[13] - 公司在电子提交或提供给美国证券交易委员会后，会尽快在lpl.com网站上发布年度报告、代理声明等文件，也可通过邮件、电话或邮件免费索取副本[14] - 公司可能使用网站披露重大信息，投资者应关注网站“投资者关系”或“新闻稿”部分[15] 前瞻性陈述说明 - 前瞻性陈述反映公司截至2025年2月20日的预期和目标，包含“预期”“相信”等表述，但并非所有此类陈述都含这些词[18] - 前瞻性陈述的实现涉及风险和不确定性，可能导致实际结果与陈述有重大差异[18] - 除法律要求外，公司不承担更新前瞻性陈述的义务，不应依赖报告中的陈述代表后续日期的观点[21] 前瞻性陈述差异因素 - 可能导致差异的因素包括公司未来财务和经营结果、市场和宏观经济趋势等[19] - 可能导致差异的其他因素包括客户现金计划费用变化、咨询和经纪资产波动等[19] - 可能导致差异的因素还包括收购和招募活动中资产转换困难、监管和法律问题成本等[22] - 可能导致差异的因素包含公司资本管理计划执行、战略收购和投资影响等[22] 公司面临的风险 - 公司面临收购、招募或过渡顾问资产引入的困难和延迟，包括获取监管批准的问题[22] - 公司业务中断可能影响与顾问及其客户的关系[22] - 被收购、招募或过渡顾问的客户可能不选择在公司开设经纪和/或咨询账户[22] 公司业务影响因素 - 公司基于费用的产品和基于资产的收入的增长和盈利能力可能发生变化[22] - 现行、待决和未来的立法、监管及监管行动会产生影响，包括联邦和州监管机构及自律组织实施的纪律处分[22] - 应对监管事项或法律程序的成本，包括民事罚款和赔偿客户损失的费用[22] - 公司服务和定价的变化会影响毛利润流和成本[22] 公司资本管理相关 - 公司资本管理计划的执行，包括遵守信贷协议等相关条款[22] - 战略收购和投资会影响公司资本管理计划和流动性[22] - 公司普通股的价格、可用性和交易量会影响未来股票回购的时机和规模[22]

文章核心观点 LPL Financial公布2025年1月月度活动报告，展示了资产、现金余额、净买入等业务指标情况及变化 [1] 业务指标情况 资产情况 - 1月底咨询和经纪资产总额达1.81万亿美元，较2024年12月底增加711亿美元，增幅4.1% [1] - 1月总净新增资产341亿美元，含流动性与继承活动带来的1亿美元收购净新增资产 [2] - 1月有机净新增资产340亿美元，年化增长率23.4%，包括135亿美元保德信顾问资产、152亿美元Wintrust资产等 [3] 现金余额情况 - 1月底客户现金余额522亿美元，较2024年12月底减少29亿美元 [4] 净买入情况 - 1月净买入额145亿美元 [4] 业务指标对比 资产对比 |指标|2025年1月|2024年12月|环比变化|2024年1月|同比变化| | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | |咨询资产（亿美元）|992.4|957.0|3.7%|740.7|34.0%| |经纪资产（亿美元）|819.4|783.7|4.6%|621.1|31.9%| |总咨询和经纪资产（亿美元）|1811.8|1740.7|4.1%|1361.8|33.0%| |有机净新增咨询资产（亿美元）|13.4|12.5|n/m|2.4|n/m| |有机净新增经纪资产（亿美元）|20.5|12.9|n/m| - 0.4|n/m| |总有机净新增资产（亿美元）|34.0|25.5|n/m|2.0|n/m| |收购净新增咨询资产（亿美元）|0.1|0.0|n/m|0.0|n/m| |收购净新增经纪资产（亿美元）|0.0|0.2|n/m|0.0|n/m| |总收购净新增资产（亿美元）|0.1|0.3|n/m|0.0|n/m| |净新增咨询资产（亿美元）|13.5|12.6|n/m|2.4|n/m| |净新增经纪资产（亿美元）|20.6|13.2|n/m| - 0.4|n/m| |总净新增资产（亿美元）|34.1|25.8|n/m|2.0|n/m| |净经纪转咨询转换（亿美元）|2.1|2.0|n/m|1.0|n/m| [5] 现金余额对比 |指标|2025年1月|2024年12月|环比变化|2024年1月|同比变化| | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | |保险现金账户扫款（亿美元）|36.2|38.3| - 5.5%|33.7|7.4%| |存款现金账户扫款（亿美元）|10.0|10.7| - 6.5%|8.9|12.4%| |总银行扫款（亿美元）|46.3|49.0| - 5.5%|42.6|8.7%| |货币市场扫款（亿美元）|4.1|4.3| - 4.7%|2.4|70.8%| |第三方持有的客户现金扫款总额（亿美元）|50.4|53.3| - 5.4%|45.0|12.0%| |客户现金账户（亿美元）|1.8|1.8| —%|1.9| - 5.3%| |总客户现金余额（亿美元）|52.2|55.1| - 5.3%|46.9|11.3%| [5] 其他对比 |指标|2025年1月|2024年12月|环比变化|2024年1月|同比变化| | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | |净买入（卖出）活动（亿美元）|14.5|13.5|n/m|12.0|n/m| |标准普尔500指数（期末）|6041|5882|2.7%|4846|24.7%| |罗素2000指数（期末）|2288|2230|2.6%|1947|17.5%| |联邦基金日有效利率（平均基点）|433|448| - 3.3%|533| - 18.8%| [6] 公司简介 LPL Financial Holdings Inc.是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近29000名金融顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约600万美国人托管约1.7万亿美元经纪和咨询资产，提供多种服务 [7]

文章核心观点 SUBSCRIBE被LPL Financial选中为其打造高度定制且完全集成的平台解决方案以实现另类投资项目现代化，双方合作能提升顾问和客户体验并助力业务成功 [1] 合作情况 - SUBSCRIBE为LPL Financial构建高度定制和集成的平台解决方案以现代化其另类投资项目 [1] - LPL Financial通过SUBSCRIBE将另类投资产品、顾问教育、合规控制和投资工作流程集中在单一操作系统上 [1] LPL Financial情况 - LPL是美国最大的独立财富管理公司之一，拥有超28000名金融顾问，服务超800万投资者，管理超1.8万亿美元客户资产 [1][7] - LPL在2024年第三季度财报电话会议中提及战略决策，显著扩展另类投资产品以满足加入公司的顾问需求 [2] - 2024年第二季度LPL推出新的另类投资订单录入系统并进行试点，根据反馈增强系统功能，计划第四季度末广泛部署 [2] SUBSCRIBE情况 - SUBSCRIBE是另类投资领先操作系统，为基金经理、机构投资者等数字化投资流程 [1] - 其平台支持超6万亿美元私募市场资产，是数千家公司信赖的技术合作伙伴 [6] - 平台能无缝集成任何组织的软件生态系统，提供投资全生命周期支持并自动收集交易后投资数据用于报告 [4] 合作优势 - SUBSCRIBE的技术平台提供跨功能套件，提升顾问和客户在另类投资配置中的体验 [2] - LPL金融顾问可通过SUBSCRIBE平台发现、研究、交易和管理多种另类投资产品 [2] - SUBSCRIBE提供创新合规覆盖，让LPL总部和合规专业人员对客户另类投资更有信心 [3] - 平台使复杂流程简单化，满足LPL需求并在扩展产品时提供强大控制 [4] - 平台能与大型复杂组织无缝集成，为LPL各方带来成功 [5]

文章核心观点 财富管理行业领导者LPL Financial LLC推出LPL Alts Connect平台，旨在简化金融顾问及其客户获取和管理另类投资的方式，满足投资者不断变化的需求 [1] 平台介绍 - LPL Alts Connect是集中化数字化系统，简化购买流程，提供预资格审查、电子签名等工具，补充了包括一系列知名基金的产品组合，让顾问有更多选择来构建多元化非相关投资组合 [2] - 该平台由SUBSCRIBE提供支持，使独立执业顾问以及银行和信用社等机构能更好满足高净值和超高净值投资者日益复杂的规划需求 [3] 平台特点 - 数字化：具备电子签名功能，简化交易流程 [10] - 透明度：在用户友好的仪表板上实时更新订单状态 [10] - 集中化：一个平台可完成所有另类投资购买 [10] - 可访问性：点击即可获取全面的基金信息，无需许可 [10] - 预资格审查：一次性设置预资格，无需为每个销售套件请求重复该过程 [10] - 直接沟通：可直接将销售套件发送到客户电子邮件 [10] - 合规审查：LPL合规部门在客户签名前审查所有文件，确保符合监管要求，减少客户签名后订单修改次数 [10] - 效率：周转时间缩短，平均从40天降至14天以内 [10] 配套服务 - 为顾问和投资者提供教育资源，帮助他们了解另类投资领域 [6] - 与SS&C合作增强中后台服务，SS&C ALTSERVE™改善托管和报告服务，加快公司间另类投资转移的周转时间，还成立专门团队支持和培训顾问 [7] 合作拓展 - 扩大与iCapital的长期合作关系，为LPL的顾问网络和附属公司提供一系列另类投资产品，将iCapital的精选基金纳入LPL的定制菜单 [8] 公司概况 - LPL Financial Holdings Inc.是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近29000名金融顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约600万美国人托管约1.7万亿美元的经纪和咨询资产，提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [9]

文章核心观点 LPL Financial宣布Shane J. Prill、Vance E. Garwood和Grant Garwood三位财务顾问加入其经纪自营商、注册投资顾问和托管平台，他们带来约9亿美元资产，团队转投LPL以提升客户服务价值并进行品牌重塑 [1][3] 财务顾问团队情况 - 三位财务顾问Shane J. Prill、Vance E. Garwood和Grant Garwood来自Raymond James，报告管理约9亿美元咨询、经纪和退休计划资产 [1] - Shane J. Prill 1986年开始投资生涯，此前有税务和社区银行经验；Vance和Grant Garwood分别于2008年和2019年加入其团队，此前在其他金融咨询公司开展业务；团队还有四名办公室支持成员 [2] - 团队以像对待自己一样对待客户为使命，为客户制定个性化综合财富策略，决策基于客户最佳利益 [3] - 团队从S.J. Prill Financial & Investment Planning, Inc. 更名为Prill | Garwood Financial Advisors [3] - 顾问们在工作之余致力于回馈教会和社区，Shane J. Prill、Vance Garwood和Grant Garwood在多个组织任职 [4] LPL Financial情况 - LPL Financial是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近29000名财务顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约600万美国人托管约1.7万亿美元经纪和咨询资产 [6] - 公司提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [6] 各方表态 - Shane J. Prill表示团队业务多年来大幅增长，加入LPL有助于继续提供高水平服务，还能利用新技术和资源提高效率、维护客户关系 [4] - LPL执行副总裁Scott Posner欢迎三位顾问加入，期待与Prill | Garwood团队建立长期合作关系 [5]

文章核心观点 LPL Financial推出商业规划工具拓展高净值服务组合，助力近29000名金融顾问为企业主客户提供个性化支持，满足其从企业发展到出售的规划需求 [1] 行业现状 - 美国有超3300万家小企业，超半数私人雇主企业主超55岁，预计未来十年约1200万家企业将被出售，且多数小企业主无继任计划 [2] 公司举措 - 新服务使顾问与认证商业退出规划师建立联系，规划师满足企业主需求并与经审查的银行合作伙伴联络，提供全方位服务体验 [3] - LPL通过与值得信赖的投资银行建立关系，使顾问能为企业主客户提供全方位服务体验，助其制定战略、扩大规模并在适当时机实现优化出售 [4] - LPL提供一系列专业规划服务，包括案例咨询、高级规划、遗产和慈善规划、税务规划、商业规划，以满足高净值和超高净值客户的复杂需求 [4][8] 公司介绍 - LPL Financial Holdings Inc.是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近29000名金融顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约600万美国人托管约1.7万亿美元的经纪和咨询资产 [6] - 公司提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [6] 信息获取 - 金融顾问可访问“High - Net - Worth Services for Advisors”了解新服务详情 [5] - 可访问公司网站www.lpl.com了解LPL更多信息 [6] 媒体联络 - 媒体联系邮箱为Media.relations@LPLFinancial.com，联系电话为(402) 740 - 2047，追踪编号为697285 [8]