业绩总结 - LHFI（不包括PPP贷款）同比增长4.9亿美元，增幅为5.2%[5] - 总收入扩大至7.011亿美元，同比增长14.3%[6] - 2020年净收入为1.6亿美元，稀释后每股收益为2.51美元[9] - 记录的抵押贷款生产总额为30亿美元，产生非利息收入1.258亿美元[5] - 总存款同比增加28亿美元，增幅为24.9%[5] 用户数据 - 截至2020年12月31日，存款总额为140.49亿美元，环比增加826.4百万美元，年同比增加24.9%（280.3百万美元）[39] - 约47%的获得优惠的借款人进行了审查，其中酒店行业的审查比例为93%（369百万美元），餐饮行业为46%（54百万美元），零售商业地产为41%（184百万美元）[24] 信贷质量 - 信贷质量保持稳健，不良资产同比下降9.3%[6] - 信贷损失准备金占投资贷款的1.19%，不良贷款的572.69%[30] - 净核销占平均贷款的0.02%[6] - 第四季度净冲销总额为291千美元，占平均贷款的0.01%[30] 费用与支出 - 调整后的非利息支出为4.554亿美元，同比增长8.2%[6] - 第四季度非利息支出总额为118.8百万美元，较上年增加46.2百万美元[62] - 工资和福利支出同比增加2030万美元，增幅为8.2%[66] - 服务和费用同比增加1050万美元，增幅为14.3%[67] 资本与债务 - 截至2020年12月31日，CET1比率为11.62%，总风险资本比率为14.12%[6] - 公司在2020年第四季度发行了1.25亿美元的3.625%固定转浮动利率的次级控股公司债务[71] 股东回报 - 公司董事会宣布每股现金分红0.23美元，将于2021年3月15日支付给2021年3月1日的股东[71] - 授权在2021年12月31日前回购最多1亿美元的普通股[71] 未来展望与市场扩张 - 公司在东南部的183个地点提供银行、财富管理和风险管理解决方案[76]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，TNB总资产155.56亿美元，约占公司合并资产的99.99%[254] - 2020年前九个月，公司信贷损失费用总计5050万美元，主要因新冠疫情对整体经济和宏观经济因素的负面影响[258] - 2020年前九个月，公司非利息收入增加6900万美元，增幅49.5%[263] - 2020年前九个月，公司LHFI投资组合增长5.121亿美元，增幅5.5%，存款增长19.77亿美元，增幅17.6%[263] - 2020年第三季度公司净收入5440万美元，基本和摊薄后每股收益0.86美元，2019年同期分别为4100万美元和0.64美元[271] - 2020年前九个月公司净收入1.088亿美元，基本和摊薄后每股收益1.71美元，2019年同期分别为1.165亿美元和1.80美元[272] - 截至2020年9月30日的三个月和九个月，公司总收入分别为1.799亿美元和5.236亿美元，较2019年同期分别增加2310万美元（14.7%）和6320万美元（13.7%）[273] - 截至2020年9月30日的三个月和九个月，公司净利息收入分别为1.062亿美元和3.152亿美元，较2019年同期分别减少230万美元（2.1%）和580万美元（1.8%）[274] - 截至2020年9月30日的三个月和九个月，公司非利息收入分别为7370万美元和2.085亿美元，较2019年同期分别增加2540万美元（52.5%）和6900万美元（49.5%）[275] - 截至2020年9月30日的三个月和九个月，公司非利息支出分别为1.14亿美元和3.564亿美元，较2019年同期分别增加710万美元（6.7%）和3750万美元（11.7%）[277] - 截至2020年9月30日的三个月和九个月，公司信贷损失拨备分别为180万美元和4050万美元，2019年同期贷款损失拨备分别为300万美元和710万美元[279] - 2020年9月30日，公司非performing资产总计7010万美元，较2019年12月31日减少1240万美元（15.0%）[280] - 2020年9月30日，公司持有待售贷款（LHFI）总计98.48亿美元，较2019年12月31日增加5.121亿美元（5.5%）[281] - 2020年9月30日，公司总存款为132.22亿美元，较2019年12月31日增加19.77亿美元（17.6%）[282] - 2020年第三季度，公司总利息收入1.14364亿美元，2019年同期为1.30228亿美元；净利息收入1.06207亿美元，2019年同期为1.08466亿美元；净利润5440万美元，2019年同期为4100万美元[292] - 2020年前九个月，公司总利息收入3.49411亿美元，2019年同期为3.85855亿美元；净利息收入3.15159亿美元，2019年同期为3.20998亿美元；净利润1.08808亿美元，2019年同期为1.16514亿美元[292] - 截至2020年9月30日，公司总资产155.58162亿美元，2019年同期为135.84786亿美元；总贷款103.32831亿美元，2019年同期为95.97472亿美元；存款132.22413亿美元，2019年同期为112.54183亿美元[294] - 截至2020年9月30日，公司总权益与总资产比率为10.99%，2019年同期为12.11%；有形权益与有形资产比率为8.68%，2019年同期为9.53%[294] - 2020年第三季度和前九个月净利息收入 - FTE较2019年同期分别减少250万美元（2.3%）和650万美元（2.0%）[303] - 2020年第三季度净利息收益率较2019年同期下降63个基点至3.03%，前九个月下降43个基点至3.21%[303] - 2020年前九个月平均生息资产为135.01亿美元，较2019年同期增加13.62亿美元（11.2%）[306] - 2020年前九个月平均贷款（LHFS和LHFI）增加6.708亿美元（7.3%），主要归因于LHFI投资组合增加6.241亿美元（6.8%）[306] - 2020年前九个月平均PPP贷款增加5.7亿美元，平均其他生息资产增加3.436亿美元[306] - 2020年前九个月平均应税证券减少9590万美元（3.9%），平均收购贷款减少9260万美元[306] - 2020年第三季度末平均有形股权为13.01083亿美元，2019年为12.46313亿美元[298] - 2020年第三季度末有形资产为151.6475亿美元，2019年为131.96814亿美元[298] - 2020年第三季度末普通股一级资本（CET1）为13.58889亿美元，2019年为12.93808亿美元[298] - 2020年前九个月利息收入 - FTE总计3.585亿美元，减少3710万美元，降幅9.4%，总生息资产收益率降至3.55%，下降81个基点[307] - 2020年前九个月平均生息负债总计95.4亿美元，较2019年同期增加7.473亿美元，增幅8.5%[308] - 2020年前九个月利息支出总计3430万美元，减少3060万美元，降幅47.2%，总生息负债利率降至0.48%，下降51个基点[309] - 截至2020年9月30日的三个月，净利息收益率为3.03%，2019年同期为3.66%[311] - 截至2020年9月30日的九个月，净利息收益率为3.21%，2019年同期为3.64%[313] - 2020年前九个月PPP贷款利息和费用总计1180万美元，收益率为2.76%[307] - 2020年前九个月，LHFS和LHFI - FTE的利息和费用减少3510万美元，降幅10.3%，贷款收益率降至4.12%，下降81个基点[307] - 2020年前九个月，收购贷款利息减少620万美元[307] - 2020年前九个月，应税证券利息减少350万美元，降幅8.4%，收益率降至2.14%，下降11个基点[307] - 2020年第三季度和前九个月信贷损失拨备分别为180万美元和4050万美元，2019年同期贷款损失拨备分别为300万美元和710万美元[316] - 2020年前三季度和前三季度末，非利息收入分别占证券收益（损失）净额前总收入的41.0%和39.8%，2019年同期分别为30.8%和30.3%[317] - 2020年9月30日止三个月和九个月，存款账户服务收费分别为7577千美元和24006千美元，较2019年同期分别下降31.5%和24.3%[317] - 2020年9月30日止三个月和九个月，净抵押贷款银行业务收入分别为36439千美元和97667千美元，较2019年同期分别增加28268千美元和75759千美元[317] - 2020年9月30日止三个月和九个月，贷款销售总额分别为7.048亿美元和18.08亿美元，较2019年同期分别增加2.672亿美元（61.0%）和8.82亿美元（95.3%）[320] - 2020年9月30日，为他人服务的贷款总额为75.01亿美元，较2019年9月30日的69.93亿美元增加5.089亿美元，增幅7.3%[319] - 2020年前三季度和前三季度末，非利息支出分别为113959千美元和356428千美元，较2019年同期分别增加7106千美元（6.7%）和37453千美元（11.7%）[322] - 2020年前九个月，通用银行板块净利息收入减少520万美元（1.6%），信贷损失拨备增加3360万美元，非利息收入增加6640万美元（79.7%），非利息费用增加3500万美元（12.8%）[331] - 2020年前九个月，财富管理板块净收入减少783千美元（15.3%），净利息收入下降627千美元（12.3%），非利息收入增加633千美元（2.7%），非利息费用增加130万美元（6.3%）[332] - 2020年前九个月，保险板块净收入增加650千美元（10.0%），非利息收入增加200万美元（6.1%），非利息费用增加110万美元（4.6%）[334] - 2020年前九个月，平均盈利资产为135.01亿美元（占平均总资产90.1%），较2019年同期增加13.62亿美元（11.2%）[337] - 2020年前九个月，投资证券总额增加1.935亿美元（8.3%），9月30日可供出售证券为19.23亿美元（占证券组合75.9%），持有至到期证券为6.113亿美元（占24.1%）[339][341][342] - 2020年9月30日，待售贷款（LHFS）总计4.851亿美元，高于2019年12月31日的2.263亿美元[347] - 2020年9月30日，持有待投资贷款（LHFI）为9.847728亿美元，较2019年12月31日增加5.121亿美元，增幅5.5%[350][352] - 2020年前九个月，房地产担保的LHFI增加4.739亿美元，增幅7.5%[353] - 2020年前九个月，其他商业贷款增加9500万美元，增幅19.1%[354] - 2020年前九个月，商业和工业LHFI减少8450万美元，降幅5.7%[355] - 2020年9月30日和2019年12月31日，能源相关LHFI余额分别为1.095亿美元和1.229亿美元，占比分别为1.1%和1.3%[355] - 2020年9月30日和2019年12月31日，房屋净值贷款分别为4639万美元和5234.8万美元，房屋净值信贷额度分别为3.63677亿美元和3.88217亿美元[356] - 2020年9月30日，固定利率LHFI为4.690826亿美元，可变利率LHFI为5.156902亿美元[359] - 2019年12月31日，固定利率LHFI为4.850242亿美元，可变利率LHFI为4.485386亿美元[359] - 2020年前九个月，其他建筑贷款增加2.132亿美元，增幅31.4%[353] - 2020年9月30日，公司贷款持有待售（LHFI）总额为9847728000美元，其中阿拉巴马州为1852122000美元，佛罗里达州为517022000美元，密西西比州为5094284000美元，田纳西州为731303000美元，得克萨斯州为1652997000美元[361] - 2020年前九个月，净冲销减少160万美元，降幅50.8%；截至9月30日的三个月，净回收较2019年同期增加130万美元[372] - 2020年截至9月30日的三个月和九个月，信贷损失拨备分别占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.07%和0.55%，2019年同期分别为0.13%和0.10% [374] - 2020年第三季度，以非农场非住宅（NFNR）物业为抵押的贷款和其他商业贷款的信贷损失拨备分别为740万美元和110万美元，以房地产为抵押的贷款（不包括以NFNR物业为抵押的贷款）的信贷损失拨备为负620万美元[375] - 2020年前九个月，以房地产为抵押的贷款的信贷损失拨备为4470万美元，商业和工业贷款的信贷损失拨备为负370万美元，州和其他政治分区贷款的信贷损失拨备为负170万美元[376] - 截至2020年9月30日，非应计LHFI总计5390万美元，占总LHFS和LHFI的0.52%，较2019年12月31日增加63万美元，增幅1.2% [382] - 截至2020年9月30日，非应计能源相关LHFI总计1100万美元，占公司总能源相关投资组合的10.0%，2019年12月31日为1060万美元，占比8.6% [383] - 截至2020年9月30日，其他房地产较2019年12月31日减少1300万美元，降幅44.4% [384] - 2020年前九个月其他房地产减记较2019年同期减少13.1万美元，降幅7.3%[385] - 截至2020年9月30日，存款总额为132.22亿美元，较2019年12月31日增加19.77亿美元，增幅17.6%[391] - 2020年前九个月，无息存款增加10.73亿美元，增幅37.1%；有息存款增加9.04亿美元，增幅10.8%[39

财务数据和关键指标变化 - 非利息收入环比增长6%，在第三季度占收入的41% [7] - 除信贷损失准备金和费用因宏观经济因素改善而降低外，税前、拨备前收入达6290万美元，环比增长1.4%，同比增长26% [7] - 调整后非利息支出为1.15亿美元，较上一季度增长3.2% [8] - 截至9月30日，贷款损失准备金占持有投资贷款的1.24%，普通股一级资本比率为11.36%，总风险资本比率为12.88% [9] - 董事会宣布每股0.23美元的季度现金股息，将于12月15日支付给12月1日登记在册的股东 [9] 各条业务线数据和关键指标变化 贷款业务 - 截至9月30日，除PPP贷款外，用于投资的贷款增加1.88亿美元，环比增长1.9%，同比增长6.8%，主要源于商业房地产建设贷款的持续资金投入 [7][10] - PPP贷款总额为9.7亿美元，扣除递延费用成本2570万美元 [7] 存款业务 - 截至9月30日，存款总额为132亿美元，较上一季度减少2.83亿美元，但平均余额环比增加2.77亿美元，同比增加22亿美元，主要因PPP贷款计划和政府刺激措施带来的额外客户流动性 [19] - 计息存款成本较上一季度下降6个基点，至31个基点，主要受定期存款持续降价影响 [20] 非利息收入业务 - 非利息收入总额为7370万美元，环比增长6%，同比增长52.5%，占公司收入的41% [24] - 抵押贷款银行业务表现出色，贷款产量达8.86亿美元，环比增长3.8%，同比增长56.5%，零售产量占比70.2%，即6.22亿美元 [26] - 存款账户服务收费环比增加120万美元，银行卡及其他费用较上一季度增加110万美元，保险收入季节性下降但同比上升，财富管理收入与上一季度持平 [24][25] 各个市场数据和关键指标变化 文档未提及相关内容 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司未来战略重点分为效率、增长、创新、风险管理和企业文化五个主要类别，将利用技术进步提高效率，关注有机增长和并购机会，注重数据处理和客户互动创新，平衡增长与风险管理，并维护以客户、社区和员工为中心的企业文化 [41][42][43] - 在并购方面，公司地理重点为美国东南部，包括德克萨斯州，倾向于规模在3亿美元至50亿美元之间的组织，旨在寻找能补充现有业务、增强市场主导地位并整合成本的机会 [74][75] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司在第三季度专注于确保客户和员工安全，支持当地经济，远程和通过分行持续为客户服务，移动银行解决方案的采用率显著增加 [6] - 管理层对员工在挑战性环境中为客户提供建议和解决方案的奉献精神感到自豪 [6] - 预计2021年贷款增长将放缓，因有更多现有稳定商业房地产项目的还款，但新贷款定价有所改善，有望在2021年带来更好的利差 [55][57][60] - 净利息收益率预计将受到PPP贷款偿还带来的额外流动性影响，可能导致报告的净利息收益率和核心净利息收益率下降约20个基点，但这并非由基本面因素驱动 [62][64][65] - 抵押贷款业务预计第四季度产量将因季节性因素下降20% - 25%，但仍处于历史强劲水平，只要利率保持低位且市场上有良好的购房和再融资业务平衡，2021年仍有望实现强劲生产 [84][85] 其他重要信息 - 公司宣布了一系列管理层继任计划，Duane Dewey将在未来六个月左右接任首席执行官，Tom Owens将接任首席财务官，Granville Tate将担任首席行政官，Louis Greer将于2021年3月1日退休，Tom Chambers将担任首席会计官，Ria将担任财务主管 [30][33][34] - 公司计划在2021年关闭至少六家分行 [70] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 未来12 - 18个月公司的战略重点是什么 - 公司未来战略重点分为效率、增长、创新、风险管理和企业文化五个主要类别，将利用技术进步提高效率，关注有机增长和并购机会，注重数据处理和客户互动创新，平衡增长与风险管理，并维护以客户、社区和员工为中心的企业文化 [41][42][43] 问题2: 是否考虑出售酒店等压力较大类别的贷款 - 公司目前不考虑出售，对包括酒店组合在内的投资组合表现满意，约40%的酒店贷款位于沿海度假区，今年夏季表现良好，非度假区酒店也在逐渐改善，预计投资组合将度过难关 [44][45][46] 问题3: 贷款增长的来源及未来增长前景如何 - 大部分贷款增长来自现有商业房地产项目的资金投入，预计今年剩余时间将持续，2021年将有更多现有稳定商业房地产项目还款，贷款增长将面临一定阻力，预计增长速度将慢于2020年 [55][57][58] 问题4: 贷款增长放缓对利差有何影响，相关项目是否有较高收益率 - 新贷款的发放和资金到位速度对利差没有重大影响，自2月以来批准的项目定价有所改善，预计2021年这些项目开始资金到位时将带来更好的利差 [59][60] 问题5: 净利息收益率的前景如何 - 预计未来几个季度，生息资产收益率将环比下降中个位数基点，计息存款成本将环比下降低个位数基点，导致净利息收益率适度压缩，但PPP贷款偿还带来的额外流动性将对净利息收益率产生重大拖累，可能导致报告的净利息收益率和核心净利息收益率下降约20个基点，这并非由基本面因素驱动 [61][62][64] 问题6: 近期费用将稳定在什么水平，未来12个月分行数量将如何变化 - 预计第四季度核心调整后费用将稳定在约1.13亿美元，2021年计划关闭至少六家分行 [70] 问题7: 潜在并购对象的特征是什么 - 地理重点为美国东南部，包括德克萨斯州，倾向于规模在3亿美元至50亿美元之间的组织，旨在寻找能补充现有业务、增强市场主导地位并整合成本的机会 [74][75] 问题8: 完成COVID影响的投资组合审查后，是否认为储备金建设基本完成，未来拨备主要由贷款增长和信用迁移驱动 - 储备金的变化将取决于宏观经济预测、对COVID - 19相关投资组合的持续审查、投资组合结构、未使用承诺水平、贷款增长以及贷款期限的变化等因素，目前无法确定储备金建设是否完成 [80][81][83] 问题9: 2021年抵押贷款生产情况如何 - 预计第四季度抵押贷款产量将因季节性因素下降20% - 25%，但仍处于历史强劲水平，只要利率保持低位且市场上有良好的购房和再融资业务平衡，2021年仍有望实现强劲生产，零售生产团队的出色表现也是推动业务增长的重要因素 [84][85][86]

业绩总结 - 截至2020年9月30日，总资产为156亿美元，贷款（HFI）为98亿美元，PPP贷款为94.43亿美元，总存款为132亿美元[6] - 第三季度净收入为5440万美元，较第二季度的3220万美元增长68.0%[8] - 第三季度每股收益（EPS）为0.86美元，较去年同期的0.64美元增长34.4%[8] - 第三季度非利息收入总计7370万美元，环比增长6.0%，同比增长52.5%[48] - 第三季度的前税、前准备金收入（PTPP）为6290万美元，较上季度增长1.4%[8] - 第三季度的净利息收入（不包括PPP贷款的利息和费用）为1.024亿美元，净利息利润率为3.05%[42] - 第三季度抵押贷款生产总额为8.858亿美元，环比增长3.8%，同比增长56.5%[54] - 第三季度抵押银行收入净额为3640万美元，环比增长8.0%[54] 用户数据与信贷质量 - 贷款组合中，房地产担保贷款总额为38.86亿美元，占贷款组合的39.4%[11] - 受COVID-19影响的行业中，酒店的未偿还贷款为3.66亿美元，占该类别的96%[21] - 信贷损失准备金占投资贷款的1.24%，不良贷款的准备金覆盖率为593.72%[8] - COVID-19影响下，信贷审查涵盖了18亿美元的未偿还余额，约80%的借款人获得了审查[19][20] - 由于COVID-19影响，约有1.39亿美元的余额被降级为受批评类别，其中酒店行业占6800万美元[22] - 第三季度净回收额为110万美元[26] 资本与风险管理 - 资本充足率（CET1）为11.36%，总风险资本充足率为12.88%[8] - 截至2020年9月30日，存款总额为132.22亿美元，环比下降2.1%，同比增长17.5%[36] - 第三季度调整后的非利息支出为1.146亿美元，环比增长3.6%[55] 未来展望与战略 - Trustmark Corporation的目标是成为市场上的首要金融服务提供商[63] - Trustmark Corporation计划通过银行、抵押贷款、保险和财富管理业务实现有机增长[66] - Trustmark Corporation将通过并购扩展到东南部的增长市场[66] - Trustmark Corporation致力于提升客户体验，持续改善生产力和效率[66] - Trustmark Corporation将保持严格的承保和定价纪律，以维护信贷质量[66] - Trustmark Corporation将增强对企业风险的理解和管理，确保合规性[66]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，TNB总资产为156.9亿美元，约占公司合并资产的99.99%[250] - 2020年第二季度，公司净收入为3220万美元，基本和摊薄每股收益（EPS）为0.51美元，而2019年第二季度净收入为4210万美元，基本和摊薄EPS为0.65美元[266] - 2020年前六个月，公司净收入为5440万美元，基本和摊薄EPS分别为0.86美元和0.85美元，而2019年前六个月净收入为7550万美元，基本和摊薄EPS为1.16美元[267] - 截至2020年6月30日，公司因COVID - 19在三个月和六个月内分别产生2440万美元和5180万美元的信贷损失费用[254] - 2020年3月和6月总收入分别为1.745亿美元和3.437亿美元，较2019年同期分别增加1710万美元（10.9%）和4010万美元（13.2%）[268] - 2020年3月和6月净利息收入分别为1.05亿美元和2.09亿美元，较2019年同期分别减少270万美元（2.5%）和360万美元（1.7%）[270] - 2020年3月和6月非利息收入分别为6950万美元和1.348亿美元，较2019年同期分别增加1990万美元（40.0%）和4360万美元（47.9%）[271] - 2020年3月和6月非利息支出分别为1.187亿美元和2.425亿美元，较2019年同期分别增加1260万美元（11.8%）和3030万美元（14.3%）[272] - 2020年3月和6月信贷损失拨备分别为1820万美元和3880万美元，2019年同期分别为250万美元和410万美元[274] - 2020年6月30日，不良资产总额为6830万美元，较2019年12月31日减少1420万美元（17.2%）[276] - 2020年6月30日，公司总资产为15,692,079千美元，2019年为13,548,958千美元；总贷款为10,014,895千美元，2019年为9,445,023千美元；存款为13,505,473千美元，2019年为11,566,629千美元[289] - 2020年6月30日，公司市场收盘价为24.52美元，2019年为33.25美元；账面价值为26.39美元，2019年为25.13美元；有形账面价值为20.18美元，2019年为19.10美元[289] - 2020年6月30日，公司总股权/总资产为10.67%，2019年为11.95%；有形股权/有形资产为8.37%，2019年为9.34%；有形股权/风险加权资产为11.09%，2019年为11.39%[289] - 2020年6月30日，公司一级杠杆率为9.08%，2019年为10.03%；一级普通股风险加权资本比率为11.42%，2019年为11.76%；一级风险加权资本比率为11.94%，2019年为12.31%；总风险加权资本比率为13.00%，2019年为13.07%[289] - 2020年第一季度和上半年净利息收入 - FTE分别减少300万美元（2.7%）和390万美元（1.8%）[298] - 2020年第一季度和上半年净息差分别下降52和32个基点，至3.12%和3.31%[298] - 2020年前六个月平均生息资产为130.85亿美元，较2019年同期增加9.257亿美元（7.6%）[300] - 2020年前六个月利息收入 - FTE总计2.412亿美元，减少2090万美元（8.0%），生息资产收益率下降64个基点至3.71%[301] - 2020年前六个月平均计息负债总计93.55亿美元，较2019年同期增加5.099亿美元（5.8%）[302] - 2020年前六个月利息支出总计2610万美元，减少1700万美元（39.4%），计息负债利率下降42个基点至0.56%[303] - 2020年前六个月存款利息减少1740万美元（42.3%），计息存款利率下降43个基点至0.53%[303] - 2020年上半年净利润（GAAP）为5436.8万美元，摊薄后每股收益为0.85美元[296] - 2020年三、六个月的信贷损失拨备分别为1820万美元和3880万美元，2019年同期贷款损失拨备分别为250万美元和410万美元[307] - 2020年三、六个月非利息收入分别占总收入（证券净损益前）的39.8%和39.2%，2019年同期分别为31.5%和30.0%[308] - 2020年6月30日止三个月和六个月，非利息支出分别为1.18659亿美元和2.42469亿美元，较2019年同期分别增加1255.8万美元和3034.7万美元，增幅分别为11.8%和14.3%[314] - 2020年第一季度，公司完成自愿提前退休计划，产生430万美元非经常性薪资和员工福利费用，排除该费用，前六个月薪资和员工福利增加810万美元，增幅6.6%[317] - 2020年6月30日止三个月和六个月，服务和费用较2019年同期分别增加255.8万美元和552万美元，增幅分别为14.2%和15.8%，主要因诉讼法律费用和软件数据处理费用增加[314][318] - 2020年1月1日起，公司采用FASB ASC Topic 326，6月30日止三个月和六个月，表外信用风险敞口的信用损失费用分别为624.2万美元和1302.5万美元，主要因新冠疫情对经济的影响[314][319] - 2020年6月30日止六个月，其他费用较2019年同期增加39.9万美元，增幅1.4%，主要因其他杂项费用增加，部分被新冠疫情期间差旅和娱乐费用下降抵消[320] - 2020年3月和6月，公司综合有效税率分别为14.6%和13.0%，2019年同期分别为13.4%和13.5%[328] - 2020年上半年平均盈利资产达130.85亿美元，占平均总资产的89.7%，较2019年同期增加9.257亿美元，增幅7.6%[329] - 2020年上半年投资证券总额增加2.037亿美元，增幅8.7%；6月30日，可供出售证券为18.84亿美元，占证券投资组合的74.1%，未实现净收益为4460万美元；持有至到期证券为6.6亿美元，占比25.9%[331][333][334] - 2020年6月30日，待售贷款（LHFS）为3.551亿美元，2019年12月31日为2.263亿美元[339] - 2020年6月30日，公司管理和托管资产分别为137.55亿美元和121.98亿美元，经纪资产分别为19.45亿美元和19.1亿美元[325] - 2020年6月30日，公司存款总额为135.05亿美元，较2019年12月31日增加22.6亿美元，增幅20.1%[378] - 2020年6月30日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券总额为7030万美元，较2019年12月31日减少1.858亿美元，降幅72.6%[380] - 2020年6月30日，其他借款总额为1.529亿美元，较2019年12月31日增加6750万美元，增幅79.0%[381] - 2020年6月30日，公司股东权益总额为16.74亿美元，较2019年12月31日增加1320万美元，增幅0.8%[385] - 截至2020年6月30日，公司和TNB超过所有适用的最低资本标准，符合资本充足的监管要求[386] - 2020年和2019年截至6月30日的六个月普通股每股股息均为0.46美元，2020年预计股息为每股0.92美元[389] - 2020年前六个月平均存款总额为122.98亿美元，占平均负债和股东权益的约84.3%，2019年同期分别为114.91亿美元和84.9%[395] - 2020年6月30日，公司无上游联邦基金购买，2019年12月31日为1.935亿美元[397] - 2020年6月30日，公司与达拉斯联邦住房贷款银行有6亿美元信用证未偿还，2019年12月31日无未偿还信用证[398] - 2020年6月30日，公司在PPP贷款融资便利（PPPLF）有400万美元未偿还PPP贷款作为抵押[402] - 2020年6月30日，公司表外衍生工具下的总名义金额为7.868亿美元，正估值调整为1180万美元，2019年12月31日分别为3.011亿美元和95.3万美元[412] - 2020年6月30日，公司与商业贷款客户相关的利率互换总名义金额为9.781亿美元，2019年12月31日为8.931亿美元[414] - 2020年6月30日，利率互换负债头寸的终止价值为190万美元，2019年12月31日为100万美元[416] - 2020年6月30日，公司作为受益人签订的信用风险参与协议总名义金额为4170万美元，作为担保人签订的为7340万美元；2019年12月31日分别为3760万美元和7930万美元[418] - 利率上升200个基点时，2020年和2019年净利息收入预计变化分别为10.9%和2.5%；上升100个基点时，分别为5.5%和1.3%；下降100个基点时，分别为 -5.1%和 -2.0%[423] - 利率上升200个基点时，2020年和2019年净投资组合价值预计变化分别为16.1%和2.3%；上升100个基点时，分别为9.4%和2.0%；下降100个基点时，分别为 -11.5%和 -4.6%[425] - 2020年6月30日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值为5780万美元，2019年6月30日为7930万美元[427] - 2020年6月30日，提前还款速度不利变化10%或贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计分别下降约420万美元和200万美元；2019年6月30日分别下降约340万美元和270万美元[427] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年前六个月，公司费用业务实现强劲增长，非利息收入增加4360万美元，增幅47.9%[259] - 2020年前六个月，公司贷款持有投资（LHFI）组合增长3.242亿美元，增幅3.5%，存款增长22.6亿美元，增幅20.1%[259] - 截至2020年6月30日，公司根据相关指导修改了2646笔个人贷款，本金总额达14.19亿美元，另有46笔本金总额260万美元的贷款虽不符合指导但因临时让步未归类为不良债务重组（TDR）[256] - 截至2020年6月30日，TNB通过薪资保护计划（PPP）有9693笔贷款，总额9.697亿美元，平均贷款规模10万美元，扣除递延费用和成本后为9.398亿美元[258] - 公司参与薪资保护计划（PPP）贷款项目，该项目初始资金3490亿美元，后追加3200亿美元[279] - 2020年前六个月PPP贷款利息和费用总计500万美元，收益率为2.65%[301] - 2020年三个月服务手续费收入639.7万美元，较2019年减少398.2万美元，降幅38.4%；六个月收入1642.9万美元，较2019年减少421.5万美元，降幅20.4%[308] - 2020年三个月银行卡及其他费用收入771.7万美元，较2019年减少28.7万美元，降幅3.6%；六个月收入1307.2万美元，较2019年减少212.3万美元，降幅14.0%[308] - 2020年三个月抵押贷款银行业务净收入3374.5万美元，较2019年增加2345万美元；六个月收入6122.8万美元，较2019年增加4749.1万美元[308] - 2020年三个月保险佣金收入1186.8万美元，较2019年增加77.9万美元，增幅7.0%；六个月收入2341.8万美元，较2019年增加145.8万美元，增幅6.6%[308] - 2020年三个月财富管理收入757.1万美元，较2019年减少17.1万美元，降幅2.2%；六个月收入1610.8万美元，较2019年增加88.3万美元，增幅5.8%[308] - 2020年三个月其他净收入221.3万美元，较2019年增加8.3万美元，增幅3.9%；六个月收入452万美元，较2019年增加15.1万美元，增幅3.5%[308] - 2020年6月30日止三个月和六个月，抵押贷款银行业务净收入分别为3.3745亿美元和6.1228亿美元，较2019年同期分别增加2.345亿美元和4.7491亿美元[311] - 2020年6月30日止三个月和六个月，贷款

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，TNB总资产为140.18亿美元，约占公司合并资产的99.99%[233] - 2020年第一季度，公司总信贷损失费用为2740万美元[236] - 2020年前三个月，公司非利息收入增加2380万美元，增幅57.3%；LHFI投资组合增长2.323亿美元，增幅2.5%；存款增长3.302亿美元，增幅2.9%[241] - 2020年第一季度，公司净收入为2220万美元，摊薄后每股收益为0.35美元，而2019年第一季度分别为3330万美元和0.51美元[245] - 截至2020年3月31日的三个月，公司总营收为1.692亿美元，增加2290万美元，增幅15.7%[246] - 截至2020年3月31日的三个月，公司净利息收入为1.04亿美元，减少85.6万美元，降幅0.8%[247] - 截至2020年3月31日的三个月，公司非利息收入为6530万美元，增加2380万美元，增幅57.3%[248] - 2020年第一季度非利息支出为1.238亿美元，较2019年同期增加1780万美元，增幅16.8%[249] - 2020年第一季度信贷损失拨备为2060万美元，2019年同期贷款损失拨备为160万美元[252] - 2020年3月31日，不良资产总额为7780万美元，较2019年12月31日减少460万美元，降幅5.6%[253] - 2020年3月31日，贷款和租赁融资（LHFI）总额为95.68亿美元，较2019年12月31日增加2.323亿美元，增幅2.5%[254] - 2020年3月31日，存款总额为115.76亿美元，较2019年12月31日增加3.302亿美元，增幅2.9%[255] - 2020年第一季度净收入为2221.8万美元，2019年同期为3333.9万美元[262] - 2020年第一季度基本每股收益为0.35美元，2019年同期为0.51美元[262] - 2020年3月31日，总资产为140.19829亿美元，2019年同期为134.78017亿美元[265] - 2020年3月31日，总贷款（包括LHFS和收购贷款）为98.93309亿美元，2019年同期为92.60898亿美元[265] - 2020年3月31日，总股东权益为16.52399亿美元，2019年同期为15.87028亿美元[265] - 2020年3月31日结束的三个月，公司净利息收入 - FTE较2019年同期减少97.9万美元，降幅0.9%，净利息收益率下降11个基点至3.52%[274] - 2020年前三个月平均生息资产为122.29亿美元，较2019年同期增加1.535亿美元，增幅1.3%[276] - 2020年前三个月平均贷款（LHFS和LHFI）增加6.4亿美元，增幅7.1%，主要因LHFI组合增加5.729亿美元，增幅6.4%[276] - 2020年前三个月平均总证券减少3.259亿美元，降幅12.1%，平均收购贷款减少1043万美元[276] - 2020年前三个月利息收入 - FTE总计1.235亿美元，较2019年同期减少520万美元，降幅4.1%，总生息资产收益率下降26个基点至4.06%[278] - 2020年前三个月平均计息负债总计88.43亿美元，较2019年同期增加3820万美元，增幅0.4%[279] - 2020年前三个月平均联邦基金购买和回购协议下出售的证券增加1.632亿美元，平均计息存款减少1195万美元，降幅1.4%[279] - 2020年前三个月利息支出总计1640万美元，较2019年同期减少420万美元，降幅20.5%，总计息负债利率下降20个基点至0.75%[280] - 2020年前三个月存款利息减少460万美元，降幅23.6%，计息存款利率下降22个基点至0.71%[280] - 2020年第一季度信用损失拨备为2060万美元，2019年同期为160万美元，增长主要受COVID - 19疫情对经济影响所致[284] - 2020年第一季度非利息收入占总收入（不含证券净损益）的38.6%，2019年同期为28.4%，总额从4149.1万美元增至6526.4万美元，增幅57.3%[285] - 2020年第一季度非利息支出为1.2381亿美元，2019年同期为1.06021亿美元，增幅16.8%[291] - 2020年第一季度平均盈利资产为122.29亿美元，占平均总资产的89.6%，较2019年同期增加1.535亿美元，增幅1.3%[303] - 2020年第一季度投资证券总额较2019年12月31日增加1.976亿美元，增幅8.4%[305] - 2020年3月31日和2019年12月31日，LHFI总额分别为95.6792亿美元和93.35628亿美元，增长2.323亿美元，增幅2.5%；排除转移的收购贷款后，增长1.597亿美元，增幅1.7%[316][318] - 2020年3月31日止三个月，公司净冲销较2019年同期增加120万美元，增幅62.3%，主要因田纳西州和阿拉巴马州市场的两笔大型商业信贷冲销，部分被密西西比州市场冲销减少所抵消[330] - 2020年3月31日止三个月，公司信贷损失拨备占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.86%，2019年同期为0.07%[331] - 2020年前三个月公司记录了680万美元与资产负债表外信贷敞口相关的信贷损失费用，截至2020年3月31日资产负债表外信贷敞口的ACL为3640万美元[334] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，总存款分别为115.76亿美元和112.46亿美元，增加了3302万美元，增幅为2.9%[348] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券分别为4.218亿美元和2560万美元，增加了1658万美元，增幅为64.8%[350] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，其他借款分别为842万美元和854万美元，减少了12万美元，降幅为1.4%[351] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司的总股东权益分别为16.52亿美元和16.603亿美元，减少了83万美元，降幅为0.5%[355] - 2020年前三个月股东权益减少主要是由于采用FASB ASU 2016 - 13对留存收益期初余额进行了1990万美元的税后调整、2750万美元的普通股回购和1470万美元的普通股股息，部分被2220万美元的净收入和3040万美元的可供出售证券公允价值税后改善所抵消[355] - 2020年前三个月平均存款为113.59亿美元，占平均负债和股东权益的83.3%；2019年前三个月平均存款为113.92亿美元，占比84.8%[365] - 2020年3月31日，上游联邦基金购买额为3.58亿美元，高于2019年12月31日的1.935亿美元[367] - 2020年3月31日，公司可将达拉斯联邦住房贷款银行的预付款增加31.96亿美元；与亚特兰大联邦住房贷款银行有79.4万美元长期预付款未偿还，低于2019年12月31日的81.1万美元[368][369] - 2020年3月31日，未抵押机构证券可用额度约为5.94亿美元，高于2019年12月31日的5.46亿美元；贴现窗口抵押品容量约为10.02亿美元，高于2019年12月31日的982.7亿美元[370][371] - 2020年3月31日，衍生品工具表外义务名义总额为8.367亿美元，正估值调整为50.7万美元；2019年12月31日分别为3.011亿美元和95.3万美元[382] - 2020年3月31日，与商业贷款客户相关的利率互换名义总额为9.056亿美元，高于2019年12月31日的8.931亿美元[384] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司作为受益人签订的风险参与协议名义金额分别为3720万美元和3760万美元[387] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司作为担保人签订的风险参与协议名义金额分别为7490万美元和7930万美元[387] - 2020年和2019年3月31日，利率上升200个基点，净利息收入预计分别增长5.9%和2.0%[392] - 2020年和2019年3月31日，利率上升100个基点，净利息收入预计分别增长3.0%和1.1%[392] - 2020年和2019年3月31日，利率下降100个基点，净利息收入预计分别下降10.9%和1.8%[392] - 2020年和2019年3月31日，利率上升200个基点，净投资组合价值预计分别增长8.7%和0.3%[394] - 2020年和2019年3月31日，利率上升100个基点，净投资组合价值预计分别增长5.6%和0.8%[394] - 2020年和2019年3月31日，利率下降100个基点，净投资组合价值预计分别下降13.8%和3.2%[394] - 2020年3月31日和2019年3月31日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值分别为5640万美元和8680万美元[396] - 2020年3月31日，提前还款速度不利变动10%或贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计分别下降380万美元和170万美元[396] 公司业务调整与客户相关数据 - 截至2020年4月23日，公司修改了1978笔个人贷款，本金总额达9.762亿美元[238] - 截至2020年4月23日，TNB已为约6000个客户申请获得SBA承诺，总额超8亿美元，平均贷款规模为13.7万美元[240] - 截至2020年4月23日，公司已为约6000个客户申请获得SBA承诺，总额超8亿美元[275] 公司股息与股票回购相关 - 公司董事会宣布每股0.23美元的季度现金股息，将于2020年6月15日支付给6月1日登记在册的股东[241] - 2020年和2019年第一季度，普通股每股股息均为0.23美元，2020年预计股息为每股0.92美元[359] - 2019年4月1日至2020年3月31日，公司授权1亿美元股票回购计划，期间回购约88.7万股，价值2750万美元，累计回购约150万股，价值4720万美元；2020年1月28日，公司授权新的1亿美元股票回购计划，有效期至2021年12月31日；2020年3月9日，公司暂停股票回购计划[360][361][362] 各业务线收入与支出关键指标变化 - 2020年第一季度银行卡及其他费用为535.5万美元，2019年同期为719.1万美元，下降25.5%，主要因客户衍生品收入下降[285][286] - 2020年第一季度抵押贷款银行业务净收入为2748.3万美元，2019年同期为344.2万美元，增长主要源于正向净套期无效性和贷款销售净收益增加[285][288] - 2020年第一季度抵押贷款生产为4.572亿美元，较2019年同期增加1.737亿美元，增幅61.3%[288] - 截至2020年3月31日，为他人服务的贷款总额为71.57亿美元，较2019年同期增加2971万美元，增幅4.3%[288] - 2020年第一季度贷款销售总额为3.171亿美元，较2019年同期增加1.081亿美元，增幅51.8%[289] - 2020年第一季度薪资和员工福利为6914.8万美元，2019年同期为6095.4万美元，排除非例行费用后增长390万美元，增幅6.4%[291][292] - 2020年第一季度服务和费用为1993万美元，2019年同期为1696.8万美元，增长主要源于法律费用和数据处理费用增加[291][293] - 2020年第一季度其他费用较2019年同期增加78.4万美元，增幅5.6%，主要因其他杂项费用增加[296] - 2020年第一季度通用银行部门净利息收入较2019年同期减少60.2万美元，降幅0.6%，信贷损失拨备增加1670万美元[298] - 2020年第一季度通用银行部门非利息收入较2019年同期增加2230万美元，增幅97.2%，占该部门总收入比例从18.2%升至30.6%[298] - 2020年第一季度财富管理部门净收入较2019年同期减少190万美元，净利息收入减少24.4万美元，降幅14.0%[299] - 2020年第一季度保险部门净收入较2019年同期增加14.5万美元，

宏观经济形势 - 2019年经济有适度改善迹象，但受原油价格波动、新兴市场增长前景不明等因素影响，经济担忧仍存[44] - 2020年1月报告显示，12个联邦储备区经济活动适度扩张，贷款量大多稳定或适度增长[45] 贷款业务数据 - 美联储第八区圣路易斯报告，第四季度未偿还贷款量同比增长4.0%[47] 利率政策 - 2019年10月，FRB第三次下调联邦基金利率目标区间，未来利率水平取决于经济表现[48] 存款市场份额 - 截至2019年6月30日，公司存款市场份额在服务的56个县中，55%排名前三，71%排名前五[52] - 2019年6月30日，阿拉巴马州存款市场份额为1.66%，佛罗里达州为0.17%，密西西比州为13.92%，田纳西州为0.36%，得克萨斯州为0.06%[53] 公司贷款分类与风险 - 公司贷款分为持有待投资贷款、持有待售贷款和收购贷款三类[29] - 建设、土地开发和其他土地担保的持有待投资贷款被认为比其他房地产贷款风险更高[32] 公司竞争情况 - 公司面临来自线上和传统金融机构的竞争，财富管理部门和保险子公司也面临众多竞争对手[50][54][55] 公司信用风险控制 - 公司通过保守的贷款做法、抵押品监控等内部控制措施来降低信用风险[30] 银行收购监管 - 银行控股公司收购银行5.0%或以上有表决权股份需获美联储事先批准[59] 社区再投资法案评级 - 截至2019年最后一次审查，TNB社区再投资法案评级为“满意”[62] 监管规则修订 - 2019年10月修订沃尔克规则，交易资产和负债少于10亿美元的银行实体有可反驳的合规推定[63] 资本要求 - Trustmark和TNB需满足普通股一级资本与风险加权资产比率7.0%、一级资本与风险加权资产比率8.5%等要求[68] - 资产少于150亿美元的小型存款机构控股公司可将部分非合格证券计入一级资本，上限为一级资本的25% [69] 资本规则采用 - 2019年7月监管机构发布简化资本规则最终规则，Trustmark和TNB于2020年1月1日采用[70] 资本占比情况 - 2019年12月31日，Trustmark普通股一级资本、一级资本和总资本分别占总风险加权资产的11.93%、12.48%和13.25% [73] - 2019年12月31日，TNB普通股一级资本、一级资本和总资本分别占总风险加权资产的12.30%、12.30%和13.07% [73] 杠杆率情况 - 2019年12月31日，Trustmark和TNB的杠杆率分别为10.48%和10.35% [73] CECL会计标准对监管资本影响 - 2018年12月监管机构发布规则，允许分三年逐步计入CECL会计标准对监管资本的影响，Trustmark未选择此方案[74] 银行关联方交易限额 - 银行与关联方“涵盖交易”与单一关联方限额为银行资本存量和盈余的10%，与所有关联方交易总额限额为20%[83] 资本分配与奖金发放限制 - 若机构普通股权一级资本未超过资本保护缓冲，资本分配和酌情发放奖金能力将受限[84] CFPB监管情况 - 资产超100亿美元的“非常大”机构受CFPB监管，TNB自2019年12月31日结束的四个季度资产超100亿美元，受其监管[85] - 2017年CFPB规定贷款人需合理确定借款人还款能力等，2019年将合规日期从三季度推迟到2020年四季度，2月提议废除相关要求，TNB不受实质影响[86] 电子借记卡交易互换费规定 - 美联储规定电子借记卡交易发卡方可收的最高互换费为每笔21美分加交易价值的0.05%，满足条件可上调不超1美分，Trustmark资产超100亿美元需遵守[93][94] 《多德 - 弗兰克法案》相关规定 - 《多德 - 弗兰克法案》将存款保险基金最低储备率提高到1.35%[95] - 《多德 - 弗兰克法案》将每家投保储蓄机构每位储户的存款保险额度永久提高到25万美元[99] 存款保险基金储备率与附加费 - 2018年三季度存款保险基金储备率达1.35%，结束对资产超100亿美元机构的附加费[98] 存款保险保费费用 - 2019年TNB存款保险保费相关费用总计640万美元[99] 非银行子公司监管 - TNB的非银行子公司受多种州和联邦法律法规监管[100] 员工数量 - 2019年12月31日，公司全职员工数量为2844人[103] 利率变动对净利息收入影响 - 利率上升200个基点时，2019年净利息收入预计变化为5.7%，2018年为 - 0.9%；利率上升100个基点时，2019年预计变化为3.0%，2018年为 - 0.5%；利率下降100个基点时，2019年预计变化为 - 5.2%，2018年为 - 1.2%[378] 利率变动对净投资组合价值影响 - 利率上升200个基点时，2019年净投资组合价值预计变化为5.3%，2018年为 - 3.2%；利率上升100个基点时，2019年预计变化为3.4%，2018年为 - 1.1%；利率下降100个基点时，2019年预计变化为 - 7.7%，2018年为 - 1.8%[381] 抵押贷款服务权（MSR）公允价值 - 2019年12月31日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值为7940万美元，2018年12月31日为9560万美元[383] 提前还款速度与贴现率变化对MSR公允价值影响 - 2019年12月31日，提前还款速度不利变化10%或贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计分别下降约350万美元和270万美元；2018年12月31日，分别下降约330万美元和370万美元[383] 公司管理层变动 - 2019年12月10日，公司宣布Gerard R. Host将于2020年4月28日接任董事会主席[105] - 2019年12月10日，TNB董事会任命Duane A. Dewey自2020年1月1日起担任总裁并继续担任首席运营官[105] 公司管理层任职情况 - Gerard R. Host自2011年1月起担任公司总裁兼首席执行官，自2011年1月起担任TNB首席执行官，2011年1月至2019年12月担任TNB总裁[104] - Louis E. Greer自2007年1月起担任公司财务主管和首席财务官，自2007年2月起担任TNB执行副总裁兼首席财务官[104] - Granville Tate, Jr.自2015年12月起担任公司秘书，自2016年6月起担任TNB执行副总裁、秘书、总法律顾问和首席风险官[105]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，TNB总资产135.83亿美元，约占公司合并资产的99.98%[201] - 2019年前九个月，公司总营收为4.605亿美元，较2018年同期增加490万美元，增幅1.1%[203][210] - 2019年第三季度，公司净收入4100万美元，基本和摊薄每股收益0.64美元，而2018年同期分别为3630万美元和0.54美元[208] - 2019年前九个月，公司净收入1.165亿美元，基本和摊薄每股收益1.80美元，而2018年同期分别为1.129亿美元和1.67美元[209] - 2019年9月30日止三个月和九个月，净利息收入分别为1.085亿美元和3.21亿美元，较2018年同期分别增加150万美元（增幅1.4%）和680万美元（增幅2.2%）[211] - 2019年9月30日止三个月和九个月，存款利息支出较2018年同期分别增加540万美元（增幅36.2%）和2490万美元（增幅67.9%）[212] - 2019年9月30日止三个月和九个月，非利息收入分别为4830万美元和1.395亿美元，较2018年同期分别增加120万美元（增幅2.6%）和减少180万美元（降幅1.3%）[214] - 2019年第三季度和前九个月非利息支出分别为1.069亿美元和3.19亿美元，较2018年同期分别增加160万美元（1.5%）和750万美元（2.4%）[215] - 2019年第三季度和前九个月贷款损失拨备分别为300万美元和710万美元，较2018年同期分别减少560万美元（65.0%）和870万美元（54.8%）[216] - 2019年9月30日，非不良资产（不包括收购贷款）为9100万美元，较2018年12月31日减少530万美元（5.5%）[217] - 2019年9月30日，总存款为112.54亿美元，较2018年12月31日减少1102万美元（1.0%）[220] - 2019年第三季度和前九个月总利息收入分别为1.30228亿美元和3.85855亿美元，2018年同期分别为1.2477亿美元和3.60676亿美元[225] - 2019年第三季度和前九个月净收入分别为4103.5万美元和1.16514亿美元，2018年同期分别为3625.3万美元和1.12896亿美元[225] - 2019年9月30日，总资产为135.84786亿美元，2018年为134.39812亿美元[228] - 2019年9月30日，总贷款（包括LHFS和收购贷款）为95.97472亿美元，2018年为90.62309亿美元[228] - 2019年9月30日，总股东权益为16.45362亿美元，2018年为15.99604亿美元[228] - 2019年前九个月平均生息资产为121.39亿美元，较2018年同期的122.36亿美元减少9640万美元，降幅0.8%[238] - 2019年前九个月净利息收入 - FTE较2018年同期增加160万美元，增幅1.4%；前九个月增加690万美元，增幅2.1%[237] - 2019年前九个月净利息收益率较2018年同期增加7个基点至3.66%；前九个月增加10个基点至3.64%[237] - 2019年前九个月总证券利息较2018年同期减少940万美元，降幅17.7%，证券收益率维持在2.28%[239] - 2019年前九个月收购贷款利息较2018年同期减少770万美元，降幅55.2%，收购贷款收益率下降44个基点至9.00%[239] - 2019年前九个月平均计息负债为87.93亿美元，较2018年同期的88.39亿美元减少4620万美元，降幅0.5%[240] - 2019年前九个月总利息支出较2018年同期增加1840万美元，增幅39.7%，计息负债利率增加29个基点至0.99%[242] - 2019年前九个月存款利息较2018年同期增加2490万美元，增幅67.9%，计息存款利率增加35个基点至0.96%[242] - 2019年第三季度总生息资产平均余额120.99亿美元，利息1.33亿美元，收益率4.38%；2018年同期平均余额121.88亿美元，利息1.28亿美元，收益率4.16%[243] - 2019年前三季度总生息资产平均余额121.39亿美元，利息3.96亿美元，收益率4.36%；2018年同期平均余额122.36亿美元，利息3.70亿美元，收益率4.05%[244] - 2019年第三季度和前三季度贷款损失拨备（LHFI）分别为300万美元和710万美元，较2018年同期分别减少560万美元（65.0%）和870万美元（54.8%）[245] - 2019年第三季度和前三季度收购贷款的贷款损失拨备较2018年同期分别增加32.7万美元和80.2万美元[246] - 2019年第三季度和前九个月非利息收入分别占总收入（扣除证券净损益前）的30.8%和30.3%，2018年同期分别为30.6%和31.0%[248] - 2019年第三季度和前九个月抵押银行业务净收入分别为817.1万美元和2190.8万美元，较2018年同期分别下降47.6万美元（-5.5%）和705万美元（-24.3%）[250] - 2019年前九个月抵押银行业务净对冲无效主要因利率降低和市场波动增加，同期贷款生产额为12.64亿美元，较2018年增加1.663亿美元（15.2%）[250] - 2019年第三季度和前九个月贷款销售总额分别为4.377亿美元和9.258亿美元，较2018年同期分别增加1.327亿美元（43.5%）和1.052亿美元（12.8%）[251] - 2019年第三季度和前九个月其他收入净额分别为135.8万美元和635.8万美元，较2018年同期分别增加63.1万美元（46.5%）和152.6万美元（31.6%）[252] - 2019年第三季度和前九个月非利息费用分别为1.06853亿美元和3.18975亿美元，较2018年同期分别增加163万美元（1.5%）和748.7万美元（2.4%）[253] - 2019年第三季度和前九个月薪资及员工福利较2018年同期分别增加164.8万美元（2.7%）和610.1万美元（3.4%）[253] - 2019年第三季度和前九个月服务和费用较2018年同期分别增加243.4万美元（14.8%）和534.3万美元（11.0%）[253] - 2019年前九个月FDIC评估费用较2018年同期减少253.8万美元（-33.7%）[253] - 2019年第三季度和前九个月其他费用较2018年同期分别减少90.8万美元（-7.8%）和97.1万美元（-2.7%）[257] - 2019年前九个月与2018年同期相比，公司综合有效税率分别为12.8%和13.2%，而2018年同期为10.8%和12.5%[264] - 2019年前九个月平均盈利资产为121.39亿美元，占平均总资产的89.8%，较2018年同期减少9640万美元，即0.8%[265] - 2019年前九个月总投资证券减少3.823亿美元，即14.0%[267] - 2019年9月30日，总存款为112.54亿美元，较2018年12月31日减少1.102亿美元，降幅1.0%[302] - 2019年前九个月非利息存款增加1.265亿美元，增幅4.3%；利息存款减少2.368亿美元，降幅2.8%[302] - 2019年9月30日联邦基金购买和回购协议下出售的证券总计3.767亿美元，较2018年12月31日增加3.262亿美元[304] - 2019年9月30日其他借款总计7670万美元，较2018年12月31日减少320万美元，降幅4.0%[305] - 2019年9月30日公司总股东权益为16.45亿美元，较2018年12月31日增加5390万美元，增幅3.4%[309] - 2019年和2018年前九个月普通股每股股息均为0.69美元，2019年预计股息为每股0.92美元[313] - 2019年前九个月公司回购约170万股普通股，价值5440万美元[316] - 2019年4月1日至9月30日，公司根据新授权回购约53.7万股普通股，价值1750万美元[315] - 2019年前九个月平均存款总计114.4亿美元，占平均负债和股东权益的84.7%，2018年同期为109.59亿美元，占比81.1%[319] - 2019年9月30日，经纪货币市场存款账户存款总计1690万美元，2018年12月31日为2390万美元[320] - 2019年9月30日，上游联邦基金购买额为3.25亿美元，2018年12月31日为零[321] - 2019年9月30日，与亚特兰大联邦住房贷款银行的长期贷款余额为82.8万美元，2018年12月31日为87.9万美元[323] - 2019年9月30日，未抵押机构证券可用额度约为4.29亿美元，2018年12月31日为4.962亿美元[324] - 2019年9月30日，贴现窗口抵押品容量约为9.792亿美元，2018年12月31日为10.12亿美元[326] - 2019年9月30日，衍生工具表外义务名义总额为5.542亿美元，正估值调整为180万美元，2018年12月31日分别为2.032亿美元和负58.6万美元[336] - 2019年9月30日，与商业贷款客户相关的利率互换名义总额为8.54亿美元，2018年12月31日为4.758亿美元[338] - 2019年9月30日，利率上升200个基点，净利息收入预计变化6.7%；上升100个基点，预计变化3.4%；下降100个基点，预计变化 -4.8%[347] - 2019年9月30日和2018年9月30日，利率上升200个基点时，净投资组合价值预计变化率分别为8.0%和0.7%[349] - 2019年9月30日和2018年9月30日，利率上升100个基点时，净投资组合价值预计变化率均为0.7%[349] - 2019年9月30日和2018年9月30日，利率下降100个基点时，净投资组合价值预计变化率分别为 - 8.6%和 - 4.2%[349] - 2019年9月30日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值为7300万美元，2018年9月30日为1.014亿美元[352] - 2019年9月30日，提前还款速度不利变化10%，MSR公允价值预计下降约340万美元，2018年为约300万美元[352] - 2019年9月30日，贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计下降约230万美元，2018年为约420万美元[352] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年第一季度公司将私人银行集团从普通银行部门转移到财富管理部门[259] - 普通银行部门前九个月净利息收入增加740万美元，即2.4%，贷款损失准备金净额减少790万美元，即52.3%，非利息收入减少410万美元，即4.7%，非利息支出增加940万美元，即3.5%[260] - 财富管理部门前九个月净收入增加150万美元，即43.0%，净利息收入减少64.2万美元，即18.6%，非利息收入增加21.7万美元，即0.9%，非利息支出减少240万美元，即11.1%[261] - 保险部门前九个月净收入增加120万美元，即23.4%，非利息收入增加210万美元，即6.9%，非利息支出增加54.7万美元，即2.3%[263] - 2019年9月30日和2018年同期相比，公司持有的管理和托管资产分别为119.08亿美元和109.20亿美元，经纪资产分别为19.18亿美元和18.67亿美元[262] 持有待售贷款（LHFI）相关数据变化 - 2019年前九个月，LHFI投资组合增长3.878亿美元，增幅4.4%[203] - 2019年9月30日，LHFI总额为92.24亿美元，较2018年9月30日增加4.766亿美元，增幅5.4%[211] - 2019年9月30日，持有待售贷款（LHFI）为92.24亿美元，较2018年12月31日增加3.878亿美元（4.4%）[219] - 2019年前

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，TNB总资产为135.46亿美元，约占公司合并资产的99.98%[199] - 2019年前六个月，公司总营收为3.037亿美元，较2018年同期增加220万美元，增幅0.7%；其中，三个月和六个月的总营收分别为1.574亿美元和3.037亿美元，较2018年同期分别增加480万美元和220万美元，增幅分别为3.2%和0.7%[201][207] - 2019年第二季度，公司净收入为4210万美元，基本和摊薄后每股收益为0.65美元，而2018年第二季度净收入为3980万美元，基本和摊薄后每股收益为0.59美元[205] - 2019年前六个月，公司净收入为7550万美元，基本和摊薄后每股收益为1.16美元，而2018年同期净收入为7660万美元，基本和摊薄后每股收益为1.13美元[206] - 2019年6月30日止三个月和六个月的净利息收入分别为1.077亿美元和2.125亿美元，较2018年同期分别增加260万美元和530万美元，增幅分别为2.4%和2.5%[208] - 2019年6月30日止三个月和六个月的非利息收入分别为4960万美元和9110万美元，较2018年同期分别增加220万美元和减少310万美元，增幅分别为4.7%和降幅3.2%[209] - 2019年6月30日止三个月和六个月的非利息支出分别为1.061亿美元和2.121亿美元，较2018年同期分别增加230万美元和590万美元，增幅分别为2.2%和2.8%[210] - 2019年6月30日，总资产为135.48958亿美元，2018年同期为135.25265亿美元[222] - 2019年6月30日，总贷款（包括LHFS和收购贷款）为94.45023亿美元，2018年同期为90.48307亿美元[222] - 2019年6月30日，总股东权益为16.1855亿美元，2018年同期为15.84072亿美元[222] - 2019年6月30日，市场收盘价为33.25美元，账面价值为25.13美元，有形账面价值为19.10美元[222] - 2019年Q2和H1总利息收入分别为1.30136亿美元和2.55627亿美元，2018年同期分别为1.20266亿美元和2.35906亿美元[220] - 2019年Q2和H1净收入分别为4214万美元和7547.9万美元，2018年同期分别为3981.3万美元和7664.3万美元[220] - 2019年Q2和H1净利息收入 - FTE较2018年同期分别增加260万美元（2.4%）和530万美元（2.5%），净息差分别增加7个基点至3.64%和12个基点至3.63%[231] - 2019年H1平均生息资产为121.60亿美元，较2018年同期减少1.004亿美元（0.8%），主要因平均证券总额减少5.496亿美元（17.4%）和平均收购贷款减少1.248亿美元（56.1%）[232] - 2019年H1平均计息负债为88.45亿美元，较2018年同期减少270万美元（0.3%），主要因平均其他借款和平均联邦基金购买及回购协议下出售证券减少[234] - 2019年H1总利息支出较2018年同期增加1440万美元（50.4%），总计息负债收益率增加33个基点至0.98%[236] - 2019年H1存款利息较2018年同期增加1940万美元（89.9%），计息存款利率增加41个基点至0.96%[236] - 2019年6月30日平均有形股权为12.16487亿美元，较2018年同期的11.87899亿美元有所增加，平均有形股权回报率为14.14%[227] - 截至2019年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为1.2243236亿美元，收益率4.37%；六个月平均余额为1.2159628亿美元，收益率4.35%[237][238] - 截至2019年6月30日的三个月，净利息收益率为3.64%；六个月为3.63%[237][238] - 2019年截至6月30日的三个月和六个月，公司综合有效税率分别为13.4%和13.5%，2018年同期分别为13.5%和13.2%[258] - 2019年截至6月30日的六个月，平均盈利资产总计121.60亿美元，占平均总资产的89.8%，2018年同期为122.60亿美元，占比90.5%，减少1.004亿美元，即0.8%[259] - 与2018年12月31日相比，2019年前六个月投资证券总额减少2.522亿美元，即9.3%[261] - 2019年6月30日，总存款为115.67亿美元，较2018年12月31日增加2.022亿美元，增幅1.8%；非利息存款减少2850万美元，降幅1.0%，利息存款增加2.307亿美元，增幅2.7%[299] - 2019年6月30日联邦基金购买和回购协议下出售的证券总计5180万美元，较2018年12月31日增加130万美元，增幅2.6%[301] - 2019年6月30日其他借款总计7900万美元，较2018年12月31日减少87.3万美元，降幅1.1%；GNMA可选回购贷款减少1180万美元，降幅19.1%[302] - 2019年6月30日公司总股东权益为16.19亿美元，较2018年12月31日增加2710万美元，增幅1.7%，主要因净收入和可供出售证券公允价值增加，部分被股票回购和股息抵消[306] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司最低风险加权资本要求中的资本保护缓冲分别为2.500%和1.875%，截至2019年6月30日，公司和TNB超过所有适用最低资本标准[307] - 2019年和2018年截至6月30日的六个月普通股股息均为每股0.46美元，2019年预计股息为每股0.92美元，与2018年相同[310] - 2019年第一季度公司完成1亿美元股票回购计划，回购约320万股；2019年第二季度回购约39.8万股，价值1300万美元；2019年前六个月共回购约160万股，价值4990万美元[311][312][313] - 2019年前六个月平均存款总额为114.91亿美元，占平均负债和股东权益的84.9%，2018年同期分别为109.01亿美元和80.5%[316] - 2019年6月30日，经纪货币市场存款账户存款总额为1740万美元，低于2018年12月31日的2390万美元[317] - 2019年6月30日，公司与达拉斯联邦住房贷款银行的现有借款协议下，有足够合格抵押品将贷款额度增加29.39亿美元[319] - 2019年6月30日，公司与亚特兰大联邦住房贷款银行的长期贷款余额为84.5万美元，低于2018年12月31日的87.9万美元[320] - 2019年6月30日，公司未抵押机构证券可用额度约为3.18亿美元，低于2018年12月31日的4.962亿美元[321] - 2019年6月30日，公司在贴现窗口的抵押品额度约为10.05亿美元，低于2018年12月31日的10.12亿美元[322] - 2019年6月30日，公司衍生工具表外义务的总名义金额为4.655亿美元，负估值调整为6.1万美元，2018年12月31日分别为2.032亿美元和58.6万美元[331] - 2019年6月30日，公司交易所交易衍生工具的总名义金额为4.33亿美元，高于2018年12月31日的3.18亿美元[332] - 2019年6月30日，公司与商业贷款客户相关的利率互换名义总额为6.649亿美元，高于2018年12月31日的4.758亿美元[334] - 利率上升200个基点时，2019年净利息收入预计变化2.5%，2018年为 - 2.2%；利率上升100个基点时，2019年预计变化1.3%，2018年为 - 1.2%；利率下降100个基点时，2019年和2018年均预计变化 - 2.0%[342] - 2019年6月30日和2018年6月30日，利率上升200个基点时，净投资组合价值预计变化分别为2.3%和1.3%[344] - 2019年6月30日和2018年6月30日，利率上升100个基点时，净投资组合价值预计变化分别为2.0%和1.0%[344] - 2019年6月30日和2018年6月30日，利率下降100个基点时，净投资组合价值预计变化分别为 - 4.6%和 - 6.2%[344] - 2019年6月30日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值为7930万美元，2018年6月30日为9740万美元[346] - 2019年6月30日，提前还款速度不利变化10%，MSR公允价值预计下降约340万美元[346] - 2019年6月30日，贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计下降约270万美元[346] - 2018年6月30日，提前还款速度不利变化10%，MSR公允价值预计下降约290万美元[346] - 2018年6月30日，贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计下降约390万美元[346] - 2019年前六个月公司关键会计政策无重大变化[347] - 2019年6月30日和2018年6月30日，利率下降200个基点情景的影响因低利率环境未计算[343] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年前六个月，LHFI投资组合增长2.809亿美元，增幅3.2%；存款增长2.022亿美元，增幅1.8%[201] - 2019年Q2和H1贷款损失拨备（LHFI）分别为250万美元和410万美元，较2018年同期分别减少68.1万美元（21.5%）和300万美元（42.5%）[211] - 2019年6月30日，非不良资产（不包括收购贷款）为8410万美元，较2018年12月31日减少1220万美元（12.6%）[212] - 2019年6月30日，LHFI总额为91.17亿美元，较2018年12月31日增加2809万美元（3.2%）[213] - 2019年6月30日，总存款为115.67亿美元，较2018年12月31日增加2022万美元（1.8%）[215] - 2019年H1 LHFS和LHFI的利息和费用 - FTE较2018年同期增加3030万美元（15.6%），贷款收益率增加43个基点至4.95%[233] - 2019年H1总证券利息 - FTE较2018年同期减少620万美元（17.2%），总证券收益率增加1个基点至2.30%[233] - 2019年H1收购贷款利息较2018年同期减少600万美元（60.3%），收购贷款收益率下降87个基点至8.10%[233] - 2019年H1利息收入 - FTE较2018年同期增加1980万美元（8.2%），总生息资产收益率增加36个基点至4.35%[233] - 2019年三、六个月贷款损失拨备（LHFI）分别为250万美元和410万美元，较2018年同期分别减少68.1万美元（21.5%）和300万美元（42.5%）[239] - 2019年三、六个月收购贷款的贷款损失拨备较2018年同期分别增加54.7万美元和47.5万美元[240] - 截至2019年6月30日的三个月，非利息收入占总收入（扣除证券净损益）的31.5%；六个月占30.0%[242] - 2019年三、六个月服务收费账户收入分别为1.0379亿美元和2.0644亿美元，较2018年同期分别减少26.8万美元（ - 2.5%）和86万美元（ - 4.0%）[242] - 2019年三、六个月银行卡及其他费用收入分别为800.4万美元和1519.5万美元，较2018年同期分别增加93.4万美元（13.2%）和149.9万美元（10.9%）[242] - 2019年三、六个月抵押贷款银行业务净收入分别为1029.5万美元和1373.7万美元，较2018年同期分别增加124.9万美元（13.8%）和减少657.4万美元（ - 32.4%）[242] - 2019年三、六个月保险佣金收入分别为1108.9万美元和2196万美元，较2018年同期分别增加35.4万美元（3.3%）和180.6万美元（9.0%）[242] - 2019年三、六个月财富管理收入分别为774.2万美元和1522.5万美元，较

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，TNB总资产为134.75亿美元，约占公司合并资产的99.98%[188] - 2019年前三个月，公司实现总收入1.463亿美元，LHFI投资组合增长1.591亿美元（1.8%），存款增长1.704亿美元（1.5%）[190] - 2019年第一季度，公司净收入为3330万美元，摊薄后每股收益为0.51美元，而2018年同期分别为3680万美元和0.54美元[194] - 截至2019年3月31日的三个月，非利息支出总计1.06亿美元，较2018年同期增加360万美元（3.5%）[195] - 截至2019年3月31日的三个月，总收入为1.463亿美元，较2018年同期减少260万美元（1.7%）[196] - 2019年第一季度净利息收入总计1.048亿美元，较2018年第一季度增加270万美元（2.7%）[197] - 截至2019年3月31日，总资产为134.78017亿美元，较2018年同期的134.63439亿美元略有增加[208] - 截至2019年3月31日，总贷款为92.60898亿美元，较2018年同期的88.93343亿美元增加3.67555亿美元，增幅4.1%[208] - 2019年第一季度净利润为3333.9万美元，较2018年同期的3683万美元有所下降[206] - 2019年第一季度基本每股收益为0.51美元，2018年同期为0.54美元[206] - 2019年第一季度股息支付率为45.10%，2018年同期为42.59%[206] - 2019年前三个月平均生息资产为120.75亿美元，较2018年同期的123.32亿美元减少2.571亿美元，降幅2.1%[218] - 2019年第一季度净息差为3.63%，较2018年同期增加17个基点[217] - 2019年前三个月，总利息支出增加710万美元，增幅52.7%，生息负债整体收益率升至0.95% [222] - 2019年前三个月，平均生息负债为88.05亿美元，较2018年同期减少1.776亿美元，降幅2.0% [220] - 2019年第一季度非利息收入占总收入的28.4%，较2018年同期的31.4%有所下降 [227] - 2019年第一季度其他净收入为223.9万美元，较2018年同期增加118万美元，主要因其他杂项收入增加[231] - 2019年第一季度非利息费用为1.06021亿美元，较2018年同期增加355.6万美元，增幅3.5%[233] - 2019年第一季度公司综合有效税率为13.6%，2018年同期为13.0%[246] - 2019年第一季度平均盈利资产为120.75亿美元，占平均总资产的89.8%，较2018年同期减少2.571亿美元，降幅2.1%[247] - 2019年3月31日公司总股东权益为15.87亿美元，较2018年12月31日减少440万美元，降幅0.3%，主要因普通股回购和股息支付，部分被净收入和可供出售证券公允价值增加抵消[287] - 2019年和2018年第一季度普通股每股股息均为0.23美元，2019年预计股息为每股0.92美元，与2018年相同[292] - 2019年前三个月平均存款总计113.92亿美元，占平均负债和股东权益的约84.8%，2018年同期为107.72亿美元，占比79.1%[296] - 2019年第一季度公司回购约120万股，价值3690万美元，完成1亿美元股票回购计划，董事会又授权新的1亿美元回购计划至2020年3月31日[293] - 2019年前三个月公司关键会计政策无重大变化[328] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2019年第一季度抵押贷款银行业务净收入为344.2万美元，较2018年同期减少782.3万美元，降幅69.4% [227] - 截至2019年3月31日的三个月，抵押贷款生产为2.835亿美元，较2018年同期减少570万美元，降幅2.0% [229] - 2019年第一季度贷款销售总额为2.089亿美元，较2018年同期减少2830万美元，降幅11.9%[230] - 2019年第一季度通用银行部门净利息收入增加310万美元，增幅3.1%；贷款损失准备金净额减少240万美元，降幅58.9%；非利息收入减少680万美元，降幅23.0%；非利息费用增加270万美元，增幅3.0%[242] - 2019年第一季度财富管理部门净收入减少30.9万美元，降幅19.9%；净利息收入减少36.5万美元，降幅27.4%；非利息收入增加8.9万美元，增幅1.2%；非利息费用增加14.3万美元，增幅2.1%[243] - 2019年第一季度保险部门净收入增加53.8万美元，增幅38.5%；非利息收入增加150万美元，增幅15.5%；非利息费用增加74.4万美元，增幅9.8%[245] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日的三个月，贷款损失准备金净额为170万美元，较2018年同期减少240万美元（58.9%）[199] - 截至2019年3月31日，非不良资产（不包括收购贷款）总计8860万美元，较2018年12月31日减少770万美元（8.0%）[200] - 截至2019年3月31日，LHFI总计89.95亿美元，较2018年12月31日增加1.591亿美元（1.8%）[201] - 截至2019年3月31日，总存款为115.35亿美元，较2018年12月31日增加1.704亿美元，增幅1.5%[202] - 2019年前三个月，无息存款减少6980万美元，降幅2.4%；有息存款增加2.402亿美元，增幅2.9%[202] - 2019年第一季度贷款损失拨备为160万美元，较2018年同期减少240万美元，降幅59.3% [224] - 2019年第一季度收购贷款的贷款损失拨备减少7.2万美元，降幅48.0% [225] - 2019年前三个月，LHFS和LHFI - FTE的利息和费用增加1520万美元，增幅16.0%，贷款收益率升至4.93% [219] - 2019年前三个月，总证券 - FTE利息减少300万美元，降幅16.5%，总证券收益率升至2.31% [219] - 2019年前三个月，收购贷款利息减少300万美元，降幅60.7%，收购贷款收益率降至7.45% [219] - 2019年3月31日，待售贷款（LHFS）总计1.727亿美元，2018年12月31日为1.538亿美元[257] - 2019年3月31日，持有待投资贷款（LHFI）为89.95014亿美元，较2018年12月31日增加1.591亿美元，增幅1.8%[259] - 2019年前三个月，房地产担保的LHFI增加1.429亿美元，增幅2.5%[260] - 2019年前三个月，商业和工业LHFI增加1930万美元，增幅1.3%[261] - 2019年3月31日和2018年12月31日，能源相关LHFI未偿还余额分别约为1.528亿美元和1.721亿美元，分别占总LHFI组合的1.7%和2.0%[261] - 2019年3月31日，房屋净值贷款为5471.9万美元，房屋净值信贷额度为3.829亿美元；2018年12月31日分别为5477.8万美元和3.93134亿美元[262] - 2019年3月31日，固定利率LHFI为45.99318亿美元，可变利率LHFI为43.95696亿美元；2018年12月31日分别为52.02709亿美元和36.33159亿美元[265] - 2019年前三个月，其他建筑贷款在五个市场区域的增长总计2.063亿美元（不包括所有贷款类别之间的重新分类）[260] - 2019年3月31日，按地区划分的持有待售贷款（LHFI）总额为8995014000美元，其中阿拉巴马州为1631129000美元，佛罗里达州为450249000美元，密西西比州为4815138000美元，田纳西州为715608000美元，得克萨斯州为1382890000美元[266] - 2019年3月31日，贷款损失准备金为7900万美元，较2018年12月31日减少28.5万美元，降幅为0.4%[269] - 2019年3月31日，非执行LHFI（不包括特别审查的受损LHFI）的总准备金覆盖率降至342.97%，而2018年12月31日为350.77%[269] - 截至2019年3月31日，7900万美元的贷款损失准备金占商业LHFI的0.96%，占消费者和住房抵押贷款LHFI的0.57%，占总LHFI的0.88%；2018年12月31日，该准备金占总LHFI的0.90%，分配给商业LHFI的比例为0.99%，分配给消费者和抵押贷款LHFI的比例为0.57%[269] - 2019年第一季度末，贷款损失准备金余额为79005000美元，其中阿拉巴马州为11951000美元，佛罗里达州为2874000美元，密西西比州为38581000美元，田纳西州为8138000美元，得克萨斯州为17461000美元[269][270] - 2018年第一季度末，贷款损失准备金余额为81235000美元，其中阿拉巴马州为11007000美元，佛罗里达州为2916000美元，密西西比州为46785000美元，田纳西州为5050000美元，得克萨斯州为15477000美元[270] - 2019年3月31日止三个月，冲销超过回收，净冲销为190万美元，而2018年同期为净回收54.1万美元[270] - 2019年3月31日止三个月，LHFI贷款损失拨备占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.07%，2018年同期为0.19%[271] - 2019年第一季度贷款损失准备金减少主要是由于新的和现有的受损LHFI的特定准备金减少，商业LHFI的定量和定性准备金因素变化导致的准备金增加在很大程度上抵消了这一减少[269] - 2019年第一季度净冲销增加主要是由于密西西比市场区域一笔大型非应计商业信贷的冲销，此前已为此建立了准备金[270] - 2019年3月31日非应计贷款持有待售及持有待售金融资产（LHFI）总计5640万美元，较2018年12月31日减少520万美元，占LHFS和LHFI总额的0.62%，下降了0.06%[275] - 2019年前三个月，收购贷款较2018年12月31日减少1370万美元，降幅12.8%，预计第二季度将再减少约1000万美元，收益率约为6.0% - 7.0%[279] 证券相关数据关键指标变化 - 2019年第一季度投资证券总额较2018年12月31日减少1.137亿美元，降幅4.2%[249] - 截至2019年3月31日，可供出售证券总额为17.23亿美元，占证券投资组合的66.1%；持有至到期证券总额为8843万美元，占证券投资组合的33.9%[251][252] - 2019年3月31日，可供出售证券摊余成本为17.47337亿美元，估计公允价值为17.23445亿美元；持有至到期证券摊余成本为8.84319亿美元，估计公允价值为8.74858亿美元[255] - 2019年3月31日，按估计公允价值计算，约97.1%的可供出售证券和按摊余成本计算96.0%的持有至到期证券被评为Aaa级[256] 其他资产与负债数据关键指标变化 - 2019年3月31日其他不动产较2018年12月31日减少250万美元，降幅7.3%，主要因密西西比、佛罗里达和阿拉巴马市场区域的房产出售和止赎房产减记[276] - 2019年3月31日总存款为115.35亿美元，较2018年12月31日增加1.704亿美元，增幅1.5%；非计息存款减少6980万美元，降幅2.4%，计息存款增加2.402亿美元，增幅2.9%[281] - 2019年3月31日其他借款总计1.301亿美元，较2018年12月31日减少22.4万美元，降幅0.2%；GNMA可选回购贷款减少770万美元，降幅12.6%；联邦基金购买和回购协议下出售的证券减少360万美元，降幅7.1%[283] - 2019年3月31日，经纪货币市场存款账户存款总计1800万美元，2018年12月31日为2390万美元[297] - 2019年3月31日，公司与达拉斯联邦住房贷款银行的现有借款协议下，有足够合格抵押品将贷款增加29.05亿美元[299] - 2019年3月31日，公司与亚特兰大联邦住房贷款银行的长期贷款余额为